網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶操作手冊

1、網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶操作手冊第一章 網(wǎng)上銀行簡介網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)是中國建設(shè)銀行于2000年推出的網(wǎng)上金融新項目。此項服務(wù)推出后，受到了廣大企業(yè)用戶的普遍歡迎。緊隨銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展與電子商務(wù)的迅速發(fā)展，我行于2002年9月推出了網(wǎng)上銀行2.0期項目，優(yōu)化后的網(wǎng)上銀行不僅對原有的服務(wù)功能進行了優(yōu)化與升級，還新增加了E票通、代發(fā)代扣、網(wǎng)上支付等特色服務(wù)，同時還針對不同的企業(yè)財務(wù)管理體制提出了流程管理的概念。優(yōu)化后網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)將是一個功能強大的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)系統(tǒng)。本手冊為企企業(yè)用戶戶使用手手冊，是是對企業(yè)業(yè)用戶網(wǎng)網(wǎng)上使用用的簡要要介紹，具具體操作作流程請請參閱每每個頁面面的聯(lián)機機幫助，

2、或或是登錄錄我行網(wǎng)網(wǎng)站 HYPERLINK wwww.cccb-on-linne.ccom進進行查詢詢。本手冊分為為三個部部分：網(wǎng)網(wǎng)上銀行行企業(yè)客客戶的開開戶與銷銷戶、登登錄網(wǎng)銀銀系統(tǒng)、網(wǎng)網(wǎng)銀功能能介紹。第二章 網(wǎng)網(wǎng)上銀行行企業(yè)客客戶的開開銷戶我能成為網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的客戶戶嗎？如果您：11、擁有有在建設(shè)設(shè)銀行任任一會計計網(wǎng)點開開立的會會計賬戶戶，包括括基本賬賬戶、結(jié)結(jié)算賬戶戶、專用用賬戶、臨臨時賬戶戶。2、同意并并與建行行簽訂網(wǎng)上上銀行企企業(yè)客戶戶服務(wù)協(xié)協(xié)議3、擁有必必要的上上網(wǎng)條件件您就可以順順利成為為建行網(wǎng)網(wǎng)上銀行行尊敬的的客戶，并并理所當當然地享享受我們們?yōu)槟闾崽峁┑姆?wù)。建行網(wǎng)上銀銀行

3、究竟竟能為我我提供哪哪些服務(wù)務(wù)呢？可以高興地地告訴您您：我們們提供網(wǎng)網(wǎng)上銀行行服務(wù)的的目的就就是將傳傳統(tǒng)業(yè)務(wù)務(wù)柜臺直直接搬到到您的單單位，讓讓您在節(jié)節(jié)省大量量的時間間、人力力、物力力的同時時，又享享受到我我們細致致周到的的服務(wù)。同時，我們們還針對對不同客客戶的要要求提供供了更為為個性化化的服務(wù)務(wù)。普通通客戶：我們提提供網(wǎng)上上查詢與與解付EE票的服服務(wù)，即即不辦理理網(wǎng)上資資金轉(zhuǎn)出出業(yè)務(wù)。高高級客戶戶：則可可享受到到我們提提供的所所有網(wǎng)上上企業(yè)服服務(wù)，不不僅包括括了傳統(tǒng)統(tǒng)的查詢詢、轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)，還還增加了了企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)上支付付、代發(fā)發(fā)代扣業(yè)業(yè)務(wù)、EE票及流流程管理理功能，基基本能滿滿足企業(yè)業(yè)客戶的的各項

4、業(yè)業(yè)務(wù)需求求。在下下文中，我我們將對對各項業(yè)業(yè)務(wù)功能能進行詳詳細介紹紹。既然如此優(yōu)優(yōu)異，要要享受網(wǎng)網(wǎng)上銀行行系統(tǒng)的的服務(wù)，我我又要如如何申請請呢？普通客戶：您可持單位位介紹信信、營業(yè)業(yè)執(zhí)照副副本及其其復(fù)印件件向當?shù)氐亟ㄔO(shè)銀銀行申請請，簽訂訂網(wǎng)上上銀行企企業(yè)客戶戶服務(wù)協(xié)協(xié)議，并并填寫書書面的網(wǎng)網(wǎng)上銀行行企業(yè)客客戶申請請表，銀銀行將分分配一個個唯一的的客戶識識別號給給您（此此客戶識識別號為為您登錄錄網(wǎng)銀系系統(tǒng)時所所必須使使用的）。取得客戶識識別號后后，您即即可到賬賬戶的開開戶會計計柜臺辦辦理賬戶戶的簽約約登記手手續(xù)，并并填寫網(wǎng)網(wǎng)上銀行行企業(yè)客客戶賬戶戶登記表表，該該手續(xù)在在取得客客戶識別別號即可可

5、辦理。客戶申請成成功后次次日，您您可登錄錄我行網(wǎng)網(wǎng)站 HYPERLINK n點擊“網(wǎng)上銀銀行”“證證書下載載”，輸入入您的客客戶識別別號與初初始登錄錄密碼（默默認為營營業(yè)執(zhí)照照號碼的的后六位位），自自行下載載客戶端端證書。賬戶簽約并并成功下下載證書書后，您您即可登登錄網(wǎng)上上銀行辦辦理交易易了。高級客戶高級客戶的的申請手手續(xù)除證證書的取取得方式式不同外外，其余余申請步步驟與普普通客戶戶相同。企業(yè)客戶必必須向當當?shù)亟ㄐ行芯W(wǎng)上銀銀行主辦辦點提交交網(wǎng)上上銀行IIC卡申申請表，由由銀行人人員根據(jù)據(jù)您的要要求替您您上網(wǎng)申申請并制制作在IIC卡中中，免去去您登錄錄網(wǎng)站并并下載證證書的過過程。請注意，在在辦理

6、申申請簽約約的過程程中，請請務(wù)必在在各種申申請表單單上加蓋蓋貴單位位公章及及財務(wù)印印鑒章。盡管我們的的申請過過程顯得得稍有繁繁瑣，但但是從保保證您網(wǎng)網(wǎng)上交易易安全性性出發(fā)，而而且我們們的客戶戶經(jīng)理也也將全程程協(xié)助您您辦理各各項手續(xù)續(xù)，相信信您能理理解。第三章 登登錄網(wǎng)上上銀行普通客戶登登錄步驟驟如下：1、撥號上上網(wǎng)2、登錄建建行網(wǎng)站站 HYPERLINK n，并點點擊網(wǎng)上上銀行企業(yè)業(yè)客戶登登錄3、選擇證證書，點點擊“確定”4、輸入“客戶識識別號”（非營營業(yè)執(zhí)照照號），操操作員代代碼：99999999，登登錄密碼碼（初始始密碼默默認為99999999），點點擊“確定”進入網(wǎng)網(wǎng)銀系統(tǒng)統(tǒng)高級客戶登登

7、錄步驟驟如下：撥號上網(wǎng)，打打開ENNSTRRUSTT軟件輸入IC卡卡密碼，系系統(tǒng)將自自動彈出出一個瀏瀏覽器窗窗口在地址欄中中輸入 HYPERLINK hhttpp:/輸入客戶識識別號（非非營業(yè)執(zhí)執(zhí)照號），操操作員代代碼與登登錄密碼碼，點擊擊“確定”進入網(wǎng)網(wǎng)銀系統(tǒng)統(tǒng)。對主管而言言，操作作員代碼碼與初始始登錄密密碼與交交易密碼碼默認為為99999999，其其他操作作員的代代碼與密密碼均由由企業(yè)主主管登錄錄后為其其設(shè)定。第四章 網(wǎng)網(wǎng)上銀行行功能介介紹好，萬事俱俱備，下下面就讓讓我?guī)ьI(lǐng)領(lǐng)您領(lǐng)略略網(wǎng)上銀銀行為您您提供的的精彩服服務(wù)吧！。業(yè)務(wù)辦理類類查詢查詢功能包包括：余余額查詢詢、歷史史明細查查詢、網(wǎng)網(wǎng)

8、銀交易易流水查查詢與不不確定交交易查詢詢。1、余額查查詢：您您可以隨隨時查詢詢您在網(wǎng)網(wǎng)上登記記的賬戶戶的余額額信息。2、歷史明明細查詢詢：輸入入起止的的時間段段，您即即可查詢詢該賬戶戶在該時時間段里里發(fā)生的的所有交交易情況況，包括括網(wǎng)上發(fā)發(fā)生的交交易與在在營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點發(fā)生生的交易易。如果果有需要要，您還還可以下下載、打打印賬戶戶交易明明細，便便于您對對自身賬賬戶的管管理。3、網(wǎng)銀交交易流水水查詢：在這里里您可以以查詢到到貴企業(yè)業(yè)操作員員在網(wǎng)上上銀行辦辦理的所所有交易易流水，包包括轉(zhuǎn)賬賬流水查查詢、EE票查詢詢、網(wǎng)上上支付查查詢與代代發(fā)代扣扣查詢。您您可以選選擇查詢詢還在處處理流程程中的在在途單據(jù)

9、據(jù)，也可可以查詢詢已發(fā)往往銀行受受理的完完成單據(jù)據(jù)。轉(zhuǎn)賬單據(jù)流流水查詢詢：指查查詢企業(yè)業(yè)通過網(wǎng)網(wǎng)上銀行行辦理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)而生成成的交易易流水。E票流水查查詢：包包括出票票查詢、來來票查詢詢與第三三方確認認查詢。出出票查詢詢是指查查詢企業(yè)業(yè)對外簽簽發(fā)的、付付款人是是自己的的E票；來票查查詢是指指查詢企企業(yè)簽收收的、收收款人是是自己的的E票；第三方方確認查查詢是指指查詢本本企業(yè)已已確認過過E票。請選擇要查查詢的EE票類型型查詢結(jié)果網(wǎng)上支付流流水查詢詢：包括括E票支支付查詢詢、賬戶戶支付查查詢與支支付流水水查詢。其其中支付付流水查查詢是專專門為網(wǎng)網(wǎng)銀商戶戶提供的的，用于于查詢其其他企業(yè)業(yè)向其支支付的

10、購購物款項項的情況況。E票票支付查查詢是指指查詢企企業(yè)使用用E票方方式對外外付款的的支付流流水；賬賬戶支付付是查詢詢企業(yè)使使用直接接轉(zhuǎn)賬方方式對外外付款的的支付流流水。請選擇要查查詢的網(wǎng)網(wǎng)上支付付類型查詢結(jié)果（賬賬戶支付付）D、代發(fā)代代扣流水水查詢：包括單單筆代發(fā)發(fā)代扣查查詢與批批量代發(fā)發(fā)代扣查查詢（查查詢城綜綜網(wǎng)的對對該筆代代發(fā)代扣扣流水的的處理結(jié)結(jié)果）單筆代發(fā)代代扣流水水查詢批量代發(fā)代代扣流水水查詢不確定交易易查詢：指查詢詢由于通通訊或網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)故障障原因，造造成交易易結(jié)果不不確定的的流水，操操作員可可通過此此操作來來確定該該筆交易易的確切切狀態(tài)。不確定交易易流水查查詢二、制單付款單據(jù)的的制單

11、有有多種形形式，包包括快速速制單、自自由填單單、主動動收款與與倒進賬賬制單?？焖僦茊问鞘侵改煽芍苯釉谠谙吕肀韱沃羞x選擇歷史史成功轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬的賬賬戶或是是簽約、授授權(quán)賬戶戶做為轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入賬戶戶，免去去了大量量的填單單工作；自由填填單則是是指您可可自由填填寫您要要對外轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬的單單據(jù)，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入方賬賬戶可以以是任何何會計賬賬戶，包包括建行行賬戶與與其他銀銀行賬戶戶。主動動收款是是指您主主動將授授權(quán)賬戶戶中的款款項調(diào)劃劃入自己己企業(yè)名名下的簽簽約賬戶戶；“倒進賬賬”是一類類特殊的的網(wǎng)上單單據(jù)，指指由貴企企業(yè)制作作單據(jù)，由由發(fā)出授授權(quán)的企企業(yè)復(fù)核核該筆單單據(jù)。自由填單制單確認制單成功制單員可以以使用“制單刪刪除

12、”功能將將下級復(fù)復(fù)核員尚尚未復(fù)核核的單據(jù)據(jù)主動刪刪除。制單刪除代發(fā)代扣代發(fā)代扣業(yè)業(yè)務(wù)分為為“單筆業(yè)業(yè)務(wù)”與“批量業(yè)業(yè)務(wù)”?！皢喂P業(yè)務(wù)務(wù)”是專指指企業(yè)賬賬戶對個個人賬戶戶的資金金劃轉(zhuǎn)，包包括單筆筆代發(fā)與與單筆代代扣。您您可使用用該功能能完成代代發(fā)工資資，代扣扣保險、代代理報銷銷等傳統(tǒng)統(tǒng)業(yè)務(wù)。開開辦單筆筆代發(fā)代代扣業(yè)務(wù)務(wù)的前提提：貴企企業(yè)必須須先與當當?shù)亟ㄐ行泻炗喚W(wǎng)網(wǎng)上代發(fā)發(fā)代扣協(xié)協(xié)議，并并提供用用于辦理理網(wǎng)上單單筆代發(fā)發(fā)代扣業(yè)業(yè)務(wù)的賬賬號，該該賬戶必必須是網(wǎng)網(wǎng)上銀行行簽約賬賬戶。并并在協(xié)議議中指定定在網(wǎng)上上辦理的的單筆代代發(fā)代扣扣的類型型，不同同的賬號號可以用用于辦理理不同的的網(wǎng)上代代發(fā)代扣扣業(yè)

13、務(wù)。操作步驟如如下：選擇單筆代代發(fā)代扣扣項目（此此項目已已在協(xié)議議中具體體指定）輸入收款/付款人人的姓名名、賬號號及代發(fā)發(fā)代扣金金額選擇下級復(fù)復(fù)核員，并并輸入交交易密碼碼交易成功“批量業(yè)務(wù)務(wù)”既包括括了企業(yè)業(yè)賬戶對對個人賬賬戶的資資金對轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，也包包括對公公會計賬賬戶之間間的互轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。批量量代發(fā)代代扣業(yè)務(wù)務(wù)的功能能更為豐豐富，不不僅可實實現(xiàn)代發(fā)發(fā)工資、代代發(fā)養(yǎng)老老保險等等傳統(tǒng)公公對私的的業(yè)務(wù)，還還可實現(xiàn)現(xiàn)企業(yè)的的批量對對外轉(zhuǎn)賬賬。開辦辦批量業(yè)業(yè)務(wù)的前前提同樣樣必須是是先與當當?shù)亟ㄐ行泻灱s網(wǎng)網(wǎng)上代發(fā)發(fā)代扣協(xié)協(xié)議，并并提供用用于辦理理網(wǎng)上批批量代發(fā)發(fā)代扣業(yè)業(yè)務(wù)的賬賬號。用用于辦理理網(wǎng)上批批量公對對私業(yè)

14、務(wù)務(wù)的賬號號可以企企業(yè)名下下任一會會計賬戶戶，可以以是建行行賬戶也也可以是是他行賬賬戶，用用于辦理理網(wǎng)上批批量公對對公業(yè)務(wù)務(wù)的賬號號則必須須是我行行網(wǎng)上銀銀行的簽簽約賬戶戶。由于于批量代代發(fā)代扣扣業(yè)務(wù)并并沒有實實時返回回交易結(jié)結(jié)果，您您可以于于次日在在“查詢”下的“交易流流水查詢詢”中的“代發(fā)代代扣流水水查詢”中查詢詢代發(fā)代代扣的結(jié)結(jié)果，并并對交易易失敗的的記錄進進行重新新處理。操作步驟如如下：選擇批量代代發(fā)代扣扣項目（此此項目已已在協(xié)議議中具體體指定），并并選擇“代發(fā)代代扣文件件”（2） 系統(tǒng)解解析上傳傳的文件件，并在在頁面予予以顯示示。選擇擇“下級復(fù)復(fù)核員”并輸入入交易密密碼（3）交易易成

15、功，等等待復(fù)核核員審核核同樣，制單單員也可可以使用用“代發(fā)代代扣單據(jù)據(jù)刪除”功能將將下級復(fù)復(fù)核員尚尚未復(fù)核核的代發(fā)發(fā)代扣單單據(jù)主動動刪除。四、E票通通E票通是我我行網(wǎng)上上銀行客客戶進行行資金往往來的一一種電子子結(jié)算方方式，它它是我行行網(wǎng)上銀銀行根據(jù)據(jù)客戶實實際的經(jīng)經(jīng)濟需要要為客戶戶提供的的一種新新型結(jié)算算方法。簡簡而言之之，就是是由付款款企業(yè)制制做好轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬單據(jù)據(jù)并通知知收款企企業(yè)，而而由收款款企業(yè)主主動觸發(fā)發(fā)交易（解解付）從從而實現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的的目的。E票通的出票方與收票方都必須是建行網(wǎng)上銀行的簽約客戶。付款人出票票E票通按照照出票人人的身份份可分為為付款人人出票與與收款人人出票（本本期尚未未開通

16、）。付付款人出出票是指指由付款款人向收收款人開開出E票票，但不不實時轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬，直直到收到到收款人人解付指指令后才才正式辦辦理轉(zhuǎn)賬賬手續(xù)。其其中根據(jù)據(jù)付款方方式的穩(wěn)穩(wěn)妥性，又又可分為為普通EE票與保保付E票票。普通通E票是是指出票票人向收收款人做做出出票票承諾，但但出票時時不對賬賬戶資金金的充足足性進行行判斷，待待收票人人解付時時才判斷斷能否成成功轉(zhuǎn)賬賬；保付付E票則則是在出出票時即即判斷付付款賬戶戶資金是是否充足足，并凍凍結(jié)相應(yīng)應(yīng)的金額額，從而而在更大大程度上上保證了了收票人人解付的的成功性性。操作步驟如如下：選擇E票通通種類，付付款賬號號、收款款賬號、金金額、用用途、解解付有效效日期、是是否允

17、許許第三方方確認等等E票通通詳細信信息（2）根據(jù)據(jù)主管設(shè)設(shè)定的流流程，選選擇下級級復(fù)核員員并輸入入交易密密碼（3）交易易成功，等等待復(fù)核核員審核核解付“解付”是是專門針針對收票票人而言言，即對對其他企企業(yè)開給給本企業(yè)業(yè)的E票票通進行行處理，觸觸發(fā)轉(zhuǎn)賬賬交易，一一旦解付付成功，就就由銀行行系統(tǒng)自自動發(fā)起起付款賬賬戶向收收款賬戶戶的轉(zhuǎn)賬賬交易。哪哪些操作作員擁有有解付EE票的權(quán)權(quán)限由主主管增加加操作員員予以規(guī)規(guī)定。如如果待解解付的EE票被出出票人設(shè)設(shè)定了解解付日期期，則解解付人只只能出票票人規(guī)定定的日期期范圍內(nèi)內(nèi)進行解解付。操作步驟如如下：選擇想要進進行解付付的E票票通確認該E票票通的各各項要素素

18、是否表表示無誤誤，選擇擇“接收”或“拒收”若接收該EE票通，則則向銀行行城綜網(wǎng)網(wǎng)發(fā)送轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬指令令，若拒拒收該EE票，則則等待出出票人自自行收回回該款項項?？铐検栈乜铐検栈氐牡暮x有有兩層：其一是是E票出出票人在在收票人人解付之之前，主主動止付付該E票票，即撤撤回付款款承諾；其二是是收票人人拒收或或第三方方客戶拒拒絕確認認的情況況下，主主動回收收該E票票，撤回回付款承承諾。處處于該EE票出票票流程中中任一操操作員均均可對該該E票進進行款項項收回。對對于保付付E票，出出票人款款項收回回后，會會計柜臺臺將會把把凍結(jié)的的E票資資金沖回回原付款款賬戶。操作步驟如如下：（1）選擇擇想要進進行款項項收回的的

19、E票確認收回該該E票，輸輸入交易易密碼（3）交易易成功，成成功收回回款項。第三方確認認“第三方客客戶”是由出出票人指指定一企企業(yè)客戶戶（非收收票人）做做為該EE票通的的確認人人，該EE票通只只有經(jīng)第第三方客客戶確認認通過后后，才允允許收票票人進行行解付。第第三方客客戶也必必須是建建行網(wǎng)上上銀行的的簽約客客戶操作步驟如如下：選擇需要由由本企業(yè)業(yè)確認的的E票通通對該E票通通的各項項要素進進行審核核，選擇擇“確認通通過”或“確認不不通過”（3）若選選擇“確認通通過”，則該該E票通通就允許許收票人人進行解解付，若若選擇“確認不不通過”，則該該E票通通就無法法解付，等等待出票票人辦理理款項收收回網(wǎng)上支付

20、隨著電子商商務(wù)的快快速發(fā)展展，網(wǎng)上上招標、購購物行為為已成為為企業(yè)采采購的重重要內(nèi)容容，既然然要購物物就必須須有結(jié)算算，為此此本期網(wǎng)網(wǎng)上銀行行還為企企業(yè)客戶戶提供了了強大的的網(wǎng)上支支付結(jié)算算功能。客戶網(wǎng)上支支付流程程如下：由業(yè)務(wù)采購購員在商商戶網(wǎng)站站中購物物下單，并并在確認認購物后后，填寫寫本企業(yè)業(yè)客戶的的客戶識識別號。由財務(wù)人員員（制單單員）啟啟動enntruust軟軟件，并并登錄建建行網(wǎng)上上銀行系系統(tǒng)點擊“網(wǎng)上上支付”，即可可看到該該筆定單單確定該定單單各項內(nèi)內(nèi)容是否否正確：若不正正確，點點擊“刪除訂訂單”按鈕，刪刪除該筆筆訂單；若正確確，可選選擇“賬戶支支付”或是“E票支支付”方式辦辦理

21、支付付轉(zhuǎn)賬業(yè)業(yè)務(wù)?！百~戶支付付”是指企企業(yè)客戶戶是普通通轉(zhuǎn)賬的的形式向向商戶支支付款項項，即一一旦該筆筆支付單單據(jù)在企企業(yè)內(nèi)部部完成其其所有的的流程后后，即發(fā)發(fā)起轉(zhuǎn)賬賬交易。賬戶支付“E票支付付”是指企企業(yè)是向向商戶開開具E票票，由商商戶主動動解付該該筆E票票從而實實現(xiàn)購物物款項的的劃轉(zhuǎn)。E票支付六、國際結(jié)結(jié)算為了向有對對外貿(mào)易易業(yè)務(wù)的的企業(yè)客客戶提供供的便利利的申請請通道，網(wǎng)網(wǎng)上銀行行還推出出網(wǎng)上國國際結(jié)算算業(yè)務(wù)。網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的簽約約客戶必必須向當當?shù)亟ㄐ行械膰H際業(yè)務(wù)受受理點提提出申請請，并簽簽定協(xié)議議后方能能使用此此項業(yè)務(wù)務(wù)功能。首首期網(wǎng)上上國際結(jié)結(jié)算提供供的功能能有“進口信信用證開開證

22、、改改證申請請”、“匯出匯匯款申請請”及其他他個性化化服務(wù)功功能。客客戶可在在申請審審批通過過后，再再持相關(guān)關(guān)資料前前往國際際業(yè)務(wù)受受理網(wǎng)點點正式辦辦理手續(xù)續(xù)，大大大減少了了企業(yè)客客戶往返返銀行的的時間與與精力。收件箱是銀行受理理網(wǎng)點與與企業(yè)客客戶之間間信息溝溝通的重重要渠道道，主要要功能包包括：向向受理網(wǎng)網(wǎng)點撰寫寫新郵件件與查看看由受理理網(wǎng)點發(fā)發(fā)來的郵郵件兩項項功能。進口信用證證企業(yè)客戶可可使用該該功能辦辦理進口口信用證證的開證證與改證證申請，同同時還可可在“待修改改業(yè)務(wù)”中對由由復(fù)核員員或是銀銀行退回回的開證證或是改改證申請請進行修修改，并并將修改改后的申申請再次次提交。匯出匯款企業(yè)客戶可

23、可使用該該功能辦辦理匯出出匯款的的申請，同同樣您也也在“待修改改業(yè)務(wù)”中對被被退回的的申請進進行再修修改，并并將修改改后的申申請再次次提交。信息維護此項功能是是為客戶戶定制的的個性化化服務(wù)。企企業(yè)客戶戶可在此此編輯往往來客戶戶信息與與賬戶信信息，并并瀏覽銀銀行定義義的附加加條款。復(fù)核對于復(fù)核員員來說，“復(fù)核”的工作指審核由制單員根據(jù)流程指定給他處理的所有單據(jù)，包括：付款復(fù)核、E票復(fù)核、代發(fā)代扣復(fù)核、網(wǎng)上支付復(fù)核、國際結(jié)算復(fù)核。付款復(fù)核：指對制制單員制制作的普普通付款款單據(jù)進進行審核核；E票票復(fù)核是是指對制制單員制制作的EE票（包包括普通通E票與與保付EE票）進進行審核核；代發(fā)發(fā)代扣復(fù)復(fù)核是指指

24、對代發(fā)發(fā)代扣單單據(jù)（包包括單筆筆代發(fā)代代扣與批批量代發(fā)發(fā)代扣單單據(jù)）；國際結(jié)結(jié)算復(fù)核核則是指指對制單單員填寫寫的信用用證開證證/改證證申請或或是匯出出匯款申申請進行行審查。對于審核無無誤的單單據(jù)，根根據(jù)事先先設(shè)置的的流程選選擇下一一級別的的復(fù)核員員或是主主管，輸輸入交易易密碼，并并選擇“復(fù)核通通過”。如果果審核該該單據(jù)發(fā)發(fā)現(xiàn)錯誤誤，則選選擇“復(fù)核不不通過”如果復(fù)復(fù)核員不不通過某某筆單據(jù)據(jù)，除國國際結(jié)算算的單據(jù)據(jù)退回制制單員進進行修改改外，其其余單據(jù)據(jù)則做刪刪除處理理。付款復(fù)核E票復(fù)核網(wǎng)上賬戶支支付復(fù)核核當然，復(fù)核核員也可可使用“復(fù)核刪刪除”功能將將下級復(fù)復(fù)核員（主主管）尚尚未審核核的單據(jù)據(jù)主動

25、刪刪除。審批對于主管來來說，“審批”的工作作包括審審批由復(fù)復(fù)核員（或或副主管管）提交交必須由由主管審審批的所所有單據(jù)據(jù)。包括括：付款款審批、EE票審批批、代發(fā)發(fā)代扣審審批、網(wǎng)網(wǎng)上支付付審批、國國際結(jié)算算審批。審批的操作作與“復(fù)核”相同代發(fā)代扣審審批管理設(shè)置類類（主管管）授權(quán)管理授權(quán)管理包包括對外外授權(quán)與與接收授授權(quán)兩部部分，發(fā)發(fā)出授權(quán)權(quán)與接收收授權(quán)的的雙方均均必須是是網(wǎng)上銀銀行的高高級客戶戶。一旦旦企業(yè)對對外發(fā)出出某筆授授權(quán)且該該授權(quán)被被對方企企業(yè)客戶戶接受，則則接受授授權(quán)的一一方就可可以在發(fā)發(fā)出方授授權(quán)權(quán)限限內(nèi)主動動進行查查詢或是是轉(zhuǎn)賬。發(fā)出對外授授權(quán)：選擇對外授授權(quán)的賬賬戶，并并輸入接接受

26、授權(quán)權(quán)方的客客戶識別別號與對對外授權(quán)權(quán)的權(quán)限限，其中中若您選選擇對方方有轉(zhuǎn)賬賬的權(quán)限限，就不不能賦予予倒進賬賬的權(quán)限限，反之之亦然。倒倒進賬是是指由接接受授權(quán)權(quán)方的企企業(yè)客戶戶制作單單據(jù)，由由發(fā)出授授權(quán)企業(yè)業(yè)進行復(fù)復(fù)核、審審批的網(wǎng)網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬賬行為。對對于發(fā)出出的授權(quán)權(quán)，不論論對方接接受與否否，發(fā)出出方均可可隨時收收回。接受對方授授權(quán)輸入發(fā)出授授權(quán)一方方的客戶戶識別號號與相應(yīng)應(yīng)的授權(quán)權(quán)權(quán)限，發(fā)發(fā)出授權(quán)權(quán)的一方方必須是是建行網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的簽約約客戶且且已向貴貴企業(yè)發(fā)發(fā)出了授授權(quán)。您您輸入的的所有內(nèi)內(nèi)容必須須與發(fā)出出授權(quán)的的企業(yè)設(shè)設(shè)定的各各要素完完全相同同，否則則就無法法成功接接受授權(quán)權(quán)。對于于已接受

27、受的授權(quán)權(quán)，在對對方收回回之前可可以隨時時刪除。二、操作員員管理操作員管理理是指由由主管或或是副主主管對其其所轄的的操作員員進行各各項業(yè)務(wù)務(wù)管理，包包括增加加操作員員、刪除除操作員員、修改改操作員員、空卡卡調(diào)配（只只針對副副主管）、注注銷空卡卡等。副主管是本本期網(wǎng)上上銀行新新增一個個角色，其其權(quán)限介介于復(fù)核核員與主主管之間間，他可可以在主主管賦予予的權(quán)限限內(nèi)審批批單據(jù)，也也可以自自行增加加操作員員并為其其分配角角色。一一個企業(yè)業(yè)可以根根據(jù)自身身的業(yè)務(wù)務(wù)需要設(shè)設(shè)定多個個副主管管。為了了進一步步解釋副副主管的的作用，下下面將區(qū)區(qū)分“設(shè)副主主管的企企業(yè)”與“不設(shè)副副主管的的企業(yè)”來介紹紹該部分分內(nèi)容

28、。1、不設(shè)副副主管崗崗位的企企業(yè)新增操作員員：由主主管將空空卡分配配給某一一操作員員，為操操作員指指定角色色（制單單或是復(fù)復(fù)核）并并分配操操作權(quán)限限。（2） 刪刪除操作作員：由由主管刪刪除已分分配角色色的操作作員，若若該操作作員處于于某一業(yè)業(yè)務(wù)流程程的關(guān)鍵鍵級別，則則請先刪刪除業(yè)務(wù)務(wù)流程。關(guān)關(guān)鍵級別別是指在在某一級級別制單單或是復(fù)復(fù)核中，只只有該操操作員一一人，沒沒有可替替代的其其他人選選，一旦旦刪除該該操作員員則該流流程就無無法繼續(xù)續(xù)進行下下去。操操作員被被刪除后后，其原原先使用用的ICC卡狀態(tài)態(tài)變成空空卡。（3）修改改基本資資料：由由主管對對操作員員及自身身的基本本資料進進行修改改，操作作

29、員代碼碼與操作作員角色色不允許許修改。（4）修改改操作權(quán)權(quán)限：由由主管對對操作員員的可操操作權(quán)限限進行修修改，如如新分配配其可操操作賬戶戶、收回回原有對對某賬戶戶的權(quán)限限等。（5）修改改狀態(tài)：由主管管將操作作員的狀狀態(tài)由“正?！备臑椤皟鼋Y(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正常”，若操操作員的的狀態(tài)被被置為凍凍結(jié)，則則不能再再進行任任何的業(yè)業(yè)務(wù)操作作。（6）修改改密碼：若操作作員遺忘忘了自己己在網(wǎng)上上銀行的的登錄或或是交易易密碼，則則可以由由主管進進行強制制重置密密碼。若若主管自自身遺忘忘了其在在網(wǎng)銀系系統(tǒng)的登登錄或是是交易密密碼，可可以向當當?shù)亟ㄔO(shè)設(shè)銀行的的網(wǎng)銀業(yè)業(yè)務(wù)主辦辦部門提提出申請請，進行行恢復(fù)重重置

30、。（7）注銷銷空卡：主管可可以對尚尚未分配配角色的的空ICC卡進行行注銷，IIC卡一一旦注銷銷，就無無法恢復(fù)復(fù)。2、增設(shè)副副主管崗崗位的企企業(yè)新增操作員員：主管管將空卡卡分配給給操作員員，角色色包括：制單、復(fù)復(fù)核、副副主管。若若主管想想直接管管理某些些操作員員，則可可直接為為該操作作員分配配“制單”與“復(fù)核”的角色色，今后后對其所所有管理理操作（如如修改操操作權(quán)限限、刪除除、改密密）等均均由主管管進行。若若主管想想將部分分操作員員交由副副主管管管理，由由副主管管分配其其角色，將將必須在在分配“副主管管”的角色色后，再再對副主主管進行行“空卡調(diào)調(diào)配”后，然然后由副副主管分分配這些些操作員員“制單

31、”或是“復(fù)核”的角色色，今后后對這些些操作員員所有的的管理操操作也只只能由該該副主管管進行。空卡調(diào)配：該功能能只針對對副主管管，且必必須由主主管進行行操作?！翱湛ā笔侵钙髽I(yè)已向銀行申請的，但尚未分配角色的IC卡?？湛ㄕ{(diào)配是指將隸屬于主管的空卡分配給副主管使用，并由副主管為這些空卡分配角色，或是將隸屬于副主管的空卡收回到主管名下。只有副主管名下?lián)碛锌湛?，才能為操作員分配角色?！靶薷幕颈举Y料”、“修改操操作權(quán)限限”、“修改密密碼”、“修改狀狀態(tài)”、“刪除”等管理理操作步步驟上文文已述，但但要遵循循一個原原則：即即副主管管只能修修改隸屬屬于其名名下的操操作員，主主管也只只能修改改直接隸隸屬于他他的

32、操作作員（包包括副主主管），不不可越級級管理。刪刪除副主主管后該該副主管管所屬的的操作員員全部上上收，由由主管直直接管理理。三、轉(zhuǎn)賬流流程管理理轉(zhuǎn)賬流程管管理是指指由企業(yè)業(yè)主管對對本企業(yè)業(yè)網(wǎng)上銀銀行交易易流程的的設(shè)置，通通過流程程的設(shè)置置，由不不同的操操作員來來實現(xiàn)不不同的網(wǎng)網(wǎng)上交易易，從而而達到企企業(yè)安全全控管的的目的。對對同一個個企業(yè)客客戶而言言，同一一個賬戶戶不同的的金額可可以設(shè)定定不同的的流程，最最低的復(fù)復(fù)核流程程級別為為一級，同同一級別別允許有有多名復(fù)復(fù)核員。當當網(wǎng)上單單據(jù)的金金額超過過流程限限額則須須提交主主管審批批，主管管為最終終的復(fù)核核級別當前所有的的轉(zhuǎn)賬流流程增加轉(zhuǎn)賬流流程在

33、增加轉(zhuǎn)賬賬流程的的過程中中請您務(wù)務(wù)必在點點擊“完成訂訂制”后再退退出該業(yè)業(yè)務(wù)操作作，而不不要直接接退出或或是關(guān)閉閉瀏覽器器，否則則系統(tǒng)將將自動記記錄您在在退出該該功能前前所定制制的流程程級別。若主管未對對某賬戶戶設(shè)置轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬流程程，則該該賬戶不不能辦理理網(wǎng)上轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)刪除轉(zhuǎn)賬流流程：若若主管要要修改某某一賬號號某金額額的轉(zhuǎn)賬賬流程就就必須先先刪除該該筆流程程。四、代發(fā)代代扣流程程管理代發(fā)代扣流流程管理理是指主主管對本本企業(yè)代代發(fā)代扣扣業(yè)務(wù)進進行的流流程管理理，一個個企業(yè)客客戶只有有一個代代發(fā)代扣扣流程，且且不涉及及到賬戶戶與金額額。一旦旦設(shè)置了了流程，所所有代發(fā)發(fā)代扣業(yè)業(yè)務(wù)均按按流程設(shè)設(shè)定的人

34、人員進行行。同一流程級級別可選選擇多個個人員，其其中任何何一人復(fù)復(fù)核通過過即發(fā)往往下一級級進行復(fù)復(fù)核，同同一操作作員在代代發(fā)代扣扣流程中中只能出出現(xiàn)一次次。在增加代發(fā)發(fā)代扣流流程的過過程中請請您務(wù)必必在點擊擊“完成訂訂制”后再退退出該業(yè)業(yè)務(wù)操作作，而不不要直接接退出或或是關(guān)閉閉瀏覽器器，否則則系統(tǒng)將將自動記記錄您在在退出該該功能前前所定制制的流程程級別。若主管未對對代發(fā)代代扣業(yè)務(wù)務(wù)設(shè)置流流程，則則不能辦辦理網(wǎng)上上代發(fā)代代扣業(yè)務(wù)務(wù)增加代發(fā)代代扣流程程若企業(yè)要修修改已經(jīng)經(jīng)訂制了了的代發(fā)發(fā)代扣流流程，就就必須先先刪除該該流程后后重新增增加。五、申請類類業(yè)務(wù)流流程管理理“申請類業(yè)業(yè)務(wù)”是指由由企業(yè)向向

35、銀行提提交申請請表單，但但不發(fā)生生實際交交易的業(yè)業(yè)務(wù)，本本期我行行已開通通了“網(wǎng)上國國際結(jié)算算業(yè)務(wù)”。申請請類業(yè)務(wù)務(wù)流程管管理是指指企業(yè)對對各類申申請業(yè)務(wù)務(wù)進行的的流程管管理，不不同的申申請類業(yè)業(yè)務(wù)可以以定制不不同的流流程，不不涉及到到賬戶與與金額。流程第一級級別必須須是制單單員，其其后按照照排列順順序決定定復(fù)核員員復(fù)核級級別的先先后，若若在某一一級別中中選擇了了主管，則則意味著著流程訂訂制結(jié)束束。增加申請類類業(yè)務(wù)流流程若您要修改改已經(jīng)設(shè)設(shè)置了某某類申請請業(yè)務(wù)的的流程，就就必須先先刪除原原先的流流程再重重新增加加。增值服務(wù)類類一、服務(wù)管管理1、日志查查詢：普普通操作作員可以以查詢本本人在網(wǎng)網(wǎng)上

36、銀行行系統(tǒng)辦辦理過的的流水記記錄，主主管則可可以查詢詢所有操操作員的的網(wǎng)銀日日志。查查詢時起起止日期期，若起起止日期期相同且且為當天天，則查查詢當日日日志，若若二者不不同，則則查詢歷歷史日志志。請選擇查詢詢條件查詢結(jié)果2、修改密密碼：修修改密碼碼包括修修改網(wǎng)上上銀行登登錄密碼碼與交易易密碼，在在此只有有本人才才能修改改自己的的密碼。修改密碼3、賬戶管管理：該該功能僅僅向制單單員與主主管開放放。制單單員的賬賬戶管理理的內(nèi)容容是刪除除本人制制作過的的歷史成成功轉(zhuǎn)入入賬戶記記錄。主主管的賬賬戶管理理的內(nèi)容容是為其其名下的的簽約賬賬戶設(shè)置置排列順順序與別別名。刪除歷史成成功賬戶戶設(shè)置順序與與別名4、VIPP服務(wù)：VIP