產品責任制度與產品質量的價格顯示機制有效性分析

1、產品責任制度與產品質量的價格顯示機制有效性分析周偉民（上海交通大學管理學院 200052 研究領域：法律與經濟學）內容摘要: 本本文主要以產產品安全責任任法為代表討討論了不同的的制度安排對對產品定價及及企業(yè)研發(fā)投投入的影響，以以及質量的價價格顯示機制制有效性問題題。研究結果果顯示，市場場定價機制和和產品安全責責任法能共同同作用，影響響產品價值和和產品缺陷引引起的損失在在消費者和生生產者之間的的分配。當制制度安排為企企業(yè)導向型時時，價格顯示示信號會發(fā)生生扭曲，即價價格無法正常常發(fā)揮作為質質量顯示信號號的功能。研研究還發(fā)現，在在信息不對稱稱條件下，企企業(yè)提供的質質量往往低于于信息對稱條條件下的安全

2、全度。另外，消消費者導向的的責任制度安安排還會促使使企業(yè)自發(fā)要要求實施最低低質量法規(guī)。在在深入分析和和比較信息對對稱和不對稱稱條件下產品品質量價格顯顯示機制的基基礎上，提出出了我國應加加強消費者導導向的法律制制度，這不僅僅能更好地保保護消費者，還還能穩(wěn)定市場場秩序。本文文還對具有類類似作用的其其他法律法規(guī)規(guī)作了延伸探探討，揭示了了現實生活中中國際和國內內有關安全和和環(huán)保法規(guī)不不斷趨嚴的內內在經濟原因因。關鍵詞：產品責責任制度，產產品質量，價價格顯示機制制，信息不對對稱Productt Liabbilityy Law and QQualitty-Priice Siignaliing Vaalid

3、itty AnaalysissZhou Weeimin (Schooll of Maanagemment, Shangghai Jiaottong Univeersityy, 2000052)Abstracct: Thhis paaper eexplorres thhe imppact oof prooduct safetty liaabilitty Laww and the llike oon thee prodduct ppricinng andd R&D invesstmentt deciision, hencce thee valiidity of quualityy-pricce s

4、iggnalinng vallidityy on tthe baasis oof diffferennt laww desiign. TThe coonclussions incluude: wwhen llaw deesign is ennterprrise-oorientted, pprice signaaling schemme is distoorted; undeer infformattion aasymmeetry, enterrprisees alwways ssupplyy loweer quaality；whats morre, coonsumeer-oriientedd

5、law desiggn willl ignnite eenterpprisess desiire too suppport tthe miinimumm stanndard regullationn. Theereforre, a more consuumer-oorientted sccheme is moore beeneficcial tto thee sociiety iin vieew of its cconsummer prrotecttion aand maarket orderr mainntenannce fuunctioons. TThis aanalyssis caan

6、alsso hellp to explaain thhe inccreasiing tiightenning ttendenncy off safeety annd envvironmment pprotecction in innternaationaal areena.Keywordds: Prroductt liabbilityy Law, Prodduct QQualitty, Prrice ssignalling, Inforrmatioon Asyymmetrry產品責任制度安安排與產品質質量的價格顯顯示機制有效效性分析周偉民（上海交交通大學管理理學院 2000052）隨著我國對產

7、品品質量監(jiān)管力力度的加大，近近年來不斷有有劣質產品或或缺陷產品損損害消費者的的事件見諸報報端，其中不不僅包括中國國產品也包括括國外產品，甚甚至是國外的的著名品牌，如如2000年年的東芝筆記記本電腦軟驅驅事件、三菱菱汽車剎車裝裝置缺陷、最最近的雀巢牛牛奶碘含量超超標等等。如如果說國內企企業(yè)是由于急急功近利，不不注重品牌和和聲譽的維護護，那我們一一向信賴的國國外著名企業(yè)業(yè)為什么在安安全和質量問問題上也頻頻頻出現嚴重問問題？另外，有有些國外企業(yè)業(yè)在對待我國國消費者和國國外消費者的的質量缺陷處處理方式上存存在顯著差異異，我國消費費者明顯處于于不利地位 日本產品在這方面的表現尤為明顯，如日本東芝公司的筆

8、記本軟驅事件：1999年3月，東芝被兩名美國消費者推上法庭，原因是這兩名消費者發(fā)現了東芝筆記本內置FDC（軟盤控制器）有瑕疵，存在引起存盤錯誤而導致數據破壞的可能性。為此，東芝付出了近10億美元的和解金以及訴訟費用。然而，對同樣的問題，東芝只給了中國用戶一個升級補丁。，這這又是什么原原因呢？本文文從制度安排排在此具體體為產品責任任制度的角度探探討了的產生生這種問題的的深層次原因因，說明了我我國在質量監(jiān)監(jiān)督方面應該該加強的制度 日本產品在這方面的表現尤為明顯，如日本東芝公司的筆記本軟驅事件：1999年3月，東芝被兩名美國消費者推上法庭，原因是這兩名消費者發(fā)現了東芝筆記本內置FDC（軟盤控制器）有

9、瑕疵，存在引起存盤錯誤而導致數據破壞的可能性。為此，東芝付出了近10億美元的和解金以及訴訟費用。然而，對同樣的問題，東芝只給了中國用戶一個升級補丁。從對產品“質量量”一詞的理解解來說，它涵涵蓋許多方面面。為本文討討論需要，我我們從產品缺缺陷引起的后后果把這些方方面劃分為兩兩大類：第一一類是靠企業(yè)業(yè)自身憑借市市場作用（如如維護質量聲聲譽能帶來長長期客戶、穩(wěn)穩(wěn)定的價格和和利潤收入等等）或質保書書等質量顯示示機制來維護護的質量，一一般只涉及產產品退換，不不涉及法律責責任，如產品品的有效性（完完成工作的優(yōu)優(yōu)良程度）和和耐用性（使使用的時間）等等；第二類則則涉及法律責責任，如有關關保障產品安安全的法律規(guī)

10、規(guī)定、有關環(huán)環(huán)保的最低污污染物排放標標準和廢棄物物品回收責任任等。對第二二類產品來說說，它們都有有一個共同特特征，即這些些法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的松緊尺尺度將直接決決定售后成本本在消費者和和生產者之間間的分配比例例。拿安全法法規(guī)來說，一一旦出現產品品責任問題，企企業(yè)必須承擔擔賠償成本，同同時消費者自自身也不可避避免地要承擔擔剩余成本，如如賠償沒有包包括的醫(yī)藥費費用開支、健健康損失、誤誤工損失等，如如果安全法規(guī)規(guī)要求較嚴，即即企業(yè)要負擔擔的賠付額較較高，這意味味著企業(yè)所承承擔的產品責責任成本相應應就高，消費費者承擔部分分相應減少。而而為了提高產產品安全度，企企業(yè)必須增加加生產成本，以以減少企業(yè)今今后承擔

11、的法法律責任成本本。從根本上上說，所有企企業(yè)都會面臨臨由于產品制制造或設計上上的缺陷而存存在的潛在法法律責任風險險（即消費者者受到傷害而而必須進行的的賠付），因因此它們必須須小心翼翼地地在生產成本本、法律責任任成本和消費費者的支付意意愿之間尋求求平衡。對最最低污染物排排放標準和廢廢棄物品回收收法規(guī)來說，情情況亦是如此此。如果法規(guī)規(guī)規(guī)定較嚴，企企業(yè)承擔的污污染稅支出或或廢棄物品處處置費用就高高，相應地，消消費者因遭受受污染而承擔擔的健康損失失或廢棄物品品處置費用較較少 就目前情況看，廢棄物品的分類、回收、處置費用在許多國家都是由消費者承擔的，但在去年2月13日歐盟頒布了環(huán)保雙指令，即關于報廢電子

12、電氣設備指令（Waste Electrical and Electronic Equipment，簡稱WEEE）和關于在電子電氣設備中禁止使用某些有害物質指令（Restriction of Hazardous Substances，簡稱ROHS）。該雙指令使廢棄物品處置費用的很大一部分轉移到了生產者身上。如果售售前生產過程程中注意降低低污染物或廢廢棄物含量，生生產成本會增增加，但售后后處置成本或或污染稅的支支出會相應減減少。因此，這這類法規(guī)就成成本分配效果果（售前、售售后及生產者者、消費者）來來說是一致的的，下面我們們以安全度為為代表來探討討所有這類與與法律法規(guī)有有關的產品質質量維護問題 就目

13、前情況看，廢棄物品的分類、回收、處置費用在許多國家都是由消費者承擔的，但在去年2月13日歐盟頒布了環(huán)保雙指令，即關于報廢電子電氣設備指令（Waste Electrical and Electronic Equipment，簡稱WEEE）和關于在電子電氣設備中禁止使用某些有害物質指令（Restriction of Hazardous Substances，簡稱ROHS）。該雙指令使廢棄物品處置費用的很大一部分轉移到了生產者身上。本文假設消費者者和生產者之之間存在信息息不對稱，即即消費者在使使用前無法確確知產品的安安全度。在此此假設基礎上上，建立一個個在寡頭壟斷斷背景下企業(yè)業(yè)產品設計和和安全度顯示

14、示的兩階段模模型。在第一一階段，公司司投資研發(fā)以以確定產品的的安全度。在在第二階段，公公司確定產品品價格。鑒于于公司對消費費者有這樣的的認識：消費費者無法準確確判斷剛剛研研發(fā)出來的產產品安全度，但但會根據價格格對其安全度度做相應推斷斷，因此企業(yè)業(yè)在定價時一一定會考慮價價格對消費者者推斷的影響響。在此，產產品安全度以以可能導致傷傷害發(fā)生的產產品缺陷概率率來代表。根根據既定價格格，消費者會會推斷出產品品的安全度并并決定購買的的數量；而潛潛在傷害所帶帶來的損失將將根據法律規(guī)規(guī)定在生產者者和消費者之之間進行分配配。本文探討討了不同產品品責任法律制制度決定的成成本分配效果果對研發(fā)投資資水平的影響響以及價

15、格和和安全度之間間的關系。我我們發(fā)現研發(fā)發(fā)活動的均衡衡水平以及價價格-安全度度之間的關系系將取決于以以下這些因素素：生產成本本和未來潛在在法律責任成成本，以及對對消費者來說說的直接使用用價值和潛在在可能遭受的的損害成本。更具體一點說，第第二階段考慮慮的是在不同同信息結構和和外生安全度度條件下的結結果。在完全全信息條件下下（即消費者者在使用前就就能觀察到產產品的安全度度），價格-安全度之間間的關系完全全取決于傷害害所造成的損損失在消費者者和生產者之之間的分配。比比如，如果法法律制度的設設計決定了大大量風險后果果由消費者承承擔，則在完完全信息條件件下，產品安安全度越高，價價格越高，這這主要是由于于

16、消費者是安安全的受益者者；反之風險險越大，價格格越低。但如如果大量風險險后果由企業(yè)業(yè)承擔，則在在完全信息條條件下，產品品風險性越大大，價格越高高，這是因為為其定價包含含了預期為潛潛在受傷害消消費者支付的的賠償費用。但當企業(yè)和消費費者之間對安安全度的認識識存在信息不不對稱時（即即消費者在使使用之前無法法確定產品安安全度，安全全度是企業(yè)的的私有信息時時），價格-安全度之間間的聯系比較較復雜。特別別是當缺陷產產品所造成的的損失大部分分由消費者承承擔時，在信信息不對稱條條件下，安全全度較低的產產品對應的價價格可能較高高，而安全度度較高的產品品對應的價格格反而較低。這這和信息對稱稱條件下的結結論正好相反

17、反。那這是什什么原因呢？前者非常容容易理解，生生產商借助信信息不對稱設設定高價，讓讓消費者承擔擔大量損失，自自己牟取暴利利。而對后者者的情況，我我們是這樣理理解的：這種種定價機制可可以通過銷售售量來間接顯顯示產品安全全度。低價能能幫助企業(yè)獲獲得較大的銷銷售量，而較較大的銷售量量意味著企業(yè)業(yè)面臨的產品品缺陷責任風風險加大，如如果敢于承諾諾巨大的銷售售量，就意味味著企業(yè)提供供的產品安全全度較高。接下來考慮第一一階段，即把把研發(fā)投資作作為內生變量量來確定其最最優(yōu)投資水平平。其主要作作用機理如下下：研發(fā)投資資將影響產品品的安全度，而而安全度又會會對產品的邊邊際成本產生生兩種相反的的作用一方面，較較高的

18、安全度度將增加邊際際生產成本，但但同時又能降降低預期邊際際責任成本(為消費者所所受傷害而支支付的賠償)，這樣兩者者相互作用，就就能確定一個個最優(yōu)安全度度，相對應地地，也就能確確定最佳的研研發(fā)投資水平平。本文把研研發(fā)過程定義義為一個從潛潛在產品風險險水平的固定定分布（即邊邊際成本僅為為風險水平的的函數，風險險水平既定，邊邊際成本便固固定下來）確確定中有放回回的順序抽樣樣過程。因此此，研發(fā)在本本文中是一個個部分受投資資控制的隨機機過程，并最最終由它確定定最優(yōu)的可接接受風險水平平值域。換句句話說，第二二階段價格顯顯示機制所需需的條件安全度水平平就確定下來來了。第一階階段的分析結結果顯示：如如果公司能

19、夠夠從安全度較較高的產品生生產中節(jié)省大大量的預期責責任風險成本本，且其總和和大于邊際生生產成本的增增加，即產品品責任制度的的設計使總邊邊際成本下降降，那公司的的最優(yōu)策略是是設定一個產產品風險水平平的下限，當當研發(fā)產品已已經達到或超超出此下限時時，開始投產產。在信息不不對稱條件下下，一般來說說，企業(yè)投入入的研發(fā)資源源和研發(fā)產品品的安全度都都不如完全信信息條件下的的高，這和經經典的“檸檬市場”（也稱舊車車市場）理論論是一致的，都都說明了實施施最低安全度度法規(guī)的必要要性。但本文文得出的另一一延伸結論是是，在實施最最低安全度條條件下，企業(yè)業(yè)的利潤可能能增長，因此此它們自身也也會有設定最最低安全度的的需

20、求。在這這種情況下，企企業(yè)的利益和和社會利益就就統(tǒng)一起來了了。下面再來分析一一下安全度的的提高使總邊邊際成本增加加的情況，即即制度設計使使預期邊際責責任風險成本本的減少小于于邊際生產成成本的增加。在在這種情況下下，公司的最最優(yōu)策略是設設定一個風險險水平的上限限，并在研發(fā)發(fā)產品的安全全度等于或低低于該水平時時投產。這同同樣說明了安安全度會有供供給不足的問問題。綜合兩種情況，我我們可以看出出在信息不對對稱情況下，普普遍存在安全全度供給不足足的情況，這這不僅存在于于追求短期利利益的企業(yè)，而而且對追求長長期利益的企企業(yè)來說，也也會存在盡量量降低安全度度的潛在動機機，因此有必必要實施最低低安全度法規(guī)規(guī)。

21、但顯然第第一種制度設設計的效果比比第二種好，因因為前者導致致企業(yè)設定最最低安全度底底線，而后者者導致企業(yè)設設定最高安全度底底線，另外前前者還存在企企業(yè)自身要求求設定最低安安全度的情況況，這種自發(fā)發(fā)行為顯然比比政府對立性性的強迫手段段更為理想，更更別提還有“政府被俘獲獲”（即企業(yè)為為了自身利益益而游說政府府，使政府做做出有利于企企業(yè)而不利于于社會最優(yōu)安安排的決策）的的問題。在當當今高度注重重包裝和廣告告宣傳的氛圍圍下，尤其是是對虛假廣告告和夸大廣告告等扭曲真實實信息的手段段缺乏有效措措施加以規(guī)制制的情況下，產產品的真實質質量和安全度度被更大地隱隱藏起來，信信息不對稱的的問題更為突突出，所以如如何

22、能從制度度設計上糾正正或部分彌補補這種缺陷十十分必要。本本文的研究顯顯示，加大企企業(yè)的產品責責任成本是一一有效途徑，當當然前提是此此產品責任法法有足夠的威威懾力，如果果威懾力被打打破（如利益益的刺激超過過了威懾力的的震懾力量）或或威懾力不足足（如執(zhí)行力力度不夠），那那制度設計將將失去了制衡衡的基礎。下面本文將通過過模型的不同同參數設計來來說明企業(yè)在在三種情況下下的定價和利利潤情況：（11）總邊際成成本小于0；（2）總邊邊際成本大于于0，但小于于消費者承擔擔的成本；（33）總邊際成成本大于消費費者承擔的成成本。同時比比較這三種情情況在信息對對稱和不對稱稱條件下的結結果。這主要要體現在本文文的第二

23、部分分。第三部分分是在第二部部分結果的基基礎上研究研研發(fā)投資的最最優(yōu)決策。第第一部分回顧顧了有關價格格-質量顯示示機制和企業(yè)業(yè)產品安全度度之間關系的的文獻，并指指出本文的創(chuàng)創(chuàng)新之處：研研究了國家制制度安排和市市場價格機制制對企業(yè)安全全度提供的雙雙重作用力，以以及雙重作用用力之間的相相互作用，同同時進一步分分析了企業(yè)在在兩者的綜合合作用下對研研發(fā)方向和力力度的決策。最最后一部分總總結并指出了了今后的研究究方向。文獻綜述本文要解決的問問題有兩個：（1）產品品責任設計和和定價機制如如何在價值和和損失分配中中發(fā)揮作用？（2）價格格在多大程度度上可以反映映質量（在本本文中即為安安全度），以以什么形式反反

24、映？換句話話說，即質量量的價格顯示示信號在多大大程度上是有有效的？研究究產品責任設設計和安全度度之間關系的的文章很多，最最經典的是PPeter A. Diiamondd在19744年撰寫的Single Activity Accidents，在文章中，他分析了不同的產品責任規(guī)定（如過錯、比較過錯）對企業(yè)謹慎度的影響。通過模型分析，他得出的結論是，任何一方遵循小心謹慎原則都會減少事故的發(fā)生率。Ivan P. L.Png（1987）研究了過錯標準對事故爭議和解率和謹慎行事動機的影響；A. Mitchell Polinsky和Daniel L. Rubinfeld （1988）研究了和解方式和法庭判決

25、方式對企業(yè)謹慎度的不同影響，兩篇文章運用的模型都顯示，潛在損害方可以按謹慎原則通過投資來避免事故的發(fā)生。雖然這方面的文章很多，但多數都不考慮市場在其中發(fā)揮的作用。Marilyn J. Simon （1981）和Polinsky等（1983）的文章在這點上做了突破。Simon (1981)假設在完全競爭市場上，各家公司生產的經驗產品（experience good）存在潛在安全隱患，而且它們都根據過錯標準進行投資，以減少事故發(fā)生。同時文章還假設消費者只購買一單位產品，因此其價格不能作為安全度顯示信號。在事故發(fā)生后，消費者必須決定是否訴諸法律，決定的依據是判斷產品在生產過程中存在過錯的可能性。文章

26、最后得出了一個過錯和無過錯企業(yè)同時存在情況下的穩(wěn)定混合戰(zhàn)略均衡。Polinsky等（1983）就產品責任體制（嚴格的產品責任體制、過錯責任體制和無責任體制）對產量和安全度的影響做了比較。研究顯示，在許多情況下，消費者總是會低估損害可能發(fā)生的概率，因此當市場高度集中時，從社會福利最優(yōu)角度來講，應該把責任轉移到消費者身上以提高均衡產量；在無責任體制下，這種做法的代價是產品的安全度較低。闡述價格和質量量之間關系的的文章非常多多，和本文探探討內容比較較接近的有PPaul MMilgroom等（19989）、NNancy A. Luutz (11989)、Kyle Bagweell等（11991）和和S

27、hiouu Shieeh （19993）的文文章。但與本本文不同的是是，所有這些些文章都假設設質量是外生生變量，而且且只可能存在在兩種質量水水平。Baggwell的的文章描述了了一個兩階段段模型：在第第二階段，由由于已有對產產品的經驗性性認識，所以以消費者的信信息是完全的的；在第一階階段，消費者者不掌握信息息，所以只能能通過購買和和使用（即這這種產品為經經驗產品）來來判斷產品的的質量。文章章假設產品的的生產成本隨隨質量的提高高而增加，因因此在第一階階段，高質量量反映為“高”價格（超出出了完全信息息下的定價）；在第二階段段，價格回歸歸到完全信息息條件下的水水平。這就形形成了高質量量新產品的“高起

28、點和向向下走勢的價價格”。Milgrrom等（11986）和和Shiehh （19993）的文章章都考慮了重重復購買對現現行定價決策策的影響。如如果高質量能能吸引大量的的顧客重復購購買，且其產產生效益高于于邊際生產成成本的增加，那那高質量產品品的定價可能能比完全信息息條件下的定定價低。本文建立的模型型把產品責任任損失的分配配通過兩步體體現出來，一一是產品責任任體系的法定定分配制度；另一是通過過市場定價對對損失進行事事前分配。這這樣就把以前前文獻中毫不不相干的法律律制度和市場場運作制度結結合了起來。本本文在對經驗驗產品（即必必須經過購買買和使用才能能了解其質量量的產品）的的研究中，假假定企業(yè)首先

29、先就產品安全全度（此安全全度為一隨機機分布函數）開開展研發(fā)；然然后確定價格格。為簡化討討論過程，本本文僅考慮一一種潛在信號號顯示機制價格。本本文與其他相相關文獻的另另一不同點是是關于安全度度的分布，本本文假定為連連續(xù)分布，且且把它作為內內生變量加以以確定；而其其他文獻則把把安全度作為為外生變量，就就高和低兩種種情況加以比比較。安全度的價格顯顯示機制基本模型建立和和描述假設研發(fā)產品存存在一定的潛潛在危害性，用用0，1定義域上的的一段分布來來表示，即產產品存在缺陷陷的概率，稱稱為產品風險險。當生產商商觀察到后，它它有三種選擇擇：立即投產產；繼續(xù)研發(fā)發(fā)（成本為）；完全放棄。因因此不是所有有風險水平為

30、為的研發(fā)成果果都會實際轉轉變?yōu)楫a品，我我們從0，11上截取一一段非空子集集，來代表實實際上在市場場上銷售的風風險水平集合合。在這一部部分，先假設設和是外生變量量，在下一部部分再討論它它們是如何作作為內生變量量被確定的。這這也反映了現現實生活中，主要由產品設計階段確定，而不太受生產階段的影響。的變化主要來自研發(fā)的投入（即更新設計，反映為上新的截取段）。缺陷可能，但并并不一定會導導致傷害，所所以本文假設設有n+1種可能能結果，每種種結果發(fā)生的的概率為0，i=1,2,nn，產生的損損失為0。第n+1種結果果是產品缺陷陷沒有造成損損害，或損害害可以忽略不不計。即為產產品缺陷預期期會產生的損損失。該損失

31、失包括消費者者使用時間上上的損失、雙雙方承擔的法法律費用、企企業(yè)應訴期間間產生的間接接成本（如經經理人因應訴訴而無法管理理企業(yè)的正常常運營）以及及消費者遭受受的其它各種種身心損害。本本文考慮的是是嚴格責任制制度，即不考考慮損害的發(fā)發(fā)生是否由企企業(yè)的過錯引引起，只要有有損害發(fā)生，企企業(yè)就必須進進行賠償，賠賠償的比例由由責任制度確確定，如責任任制度只判定定企業(yè)賠償消消費者身體受受到的傷害，其其它如消費者者遭受的長期期疼痛折磨或或精神折磨及及法律費用等等都不包括在在內，因此在在消費者和生生產商之間存存在責任風險險的分配。本本文以 代表表消費者未被被償付的損失失部分，以代代表生產商賠賠償的損失，設設0

32、，。同時時假設企業(yè)實實行自保，因因此得。再假假設安全度較較高的產品生生產成本也較較高，用邊際際成本定義公公式表示，其其中,。因此企業(yè)業(yè)的邊際總成成本為，即單單位生產成本本加上以概率率發(fā)生的損失。另另外在以下各各部分，我們們都假設存在在下面的假設設假設1這個限制性條件件表示在完全全信息條件下下，安全度每每提高一個單單位所帶來的的社會收益（即即邊際社會收收益）大于邊邊際社會成本本（即邊際生生產成本）。信息對稱條件下下的定價決策策消費者的需求函函數取決于產產品的價格，即即單位成本加加上以風險概概率發(fā)生的。定義義需求曲線為為。則消費者者愿意支付的的最大值，即即需求曲線在在軸上的截距距為。企業(yè)的的利潤為

33、假設已知，對求求導，得出利利潤最大化條條件下的定價價公式：上標I代表消費費者知道產品品安全度。正正好是(消費者愿意意支付的最大大值)和（企企業(yè)的邊際總總成本）的平平均值。注意意。實際上，是企業(yè)業(yè)每銷售出一一單位產品的的邊際風險成成本；即所表表示的產品風風險每增加一一個單位將導導致企業(yè)的潛潛在責任成本本增加，同時時減少邊際生生產成本。同同樣代表消費費者每購買一一單位產品所所付出的邊際際風險成本。下面分情況討論論：（1），即即為消費者導導向型責任制制度，因為損損失大部分由由企業(yè)承擔；（2），為為企業(yè)導向型型責任制度，因因為該分配制制度有利于企企業(yè)。無偏導導向型制度設設計為等號成成立的情況。當產品責

34、任設計計為無偏導向向型時，企業(yè)業(yè)的壟斷定價價為，和值無關。因因此在這種情情況下，定價價決策和研發(fā)發(fā)階段的安全全度決策毫無無關系。當產產品責任制度度表現為消費費者導向型時時，即消費費者為風險度度高的產品支支付更多，其其中一部分用用來彌補企業(yè)業(yè)所承擔的產產品責任成本本。最后，當當該體制表現現為企業(yè)導向向型時，遞減減，即企業(yè)實實際上分擔了了消費者的一一部分損失。在信息對稱條件件下，企業(yè)得得到利潤。假設對所有都有有，那任何投投產的都會形形成凈利潤。對對求導得（根據據前文假設），即即產品的安全全度越高，企企業(yè)的利潤越越大。最后很容易得出出，這意味著著企業(yè)承擔的的責任越大，其其定價越高，實實際上企業(yè)是是把

35、責任的一一部分成本通通過高定價轉轉移給了消費費者。信息不對稱條件件下的定價決決策這部分討論的前前提是：假設設只有企業(yè)清清楚產品的缺缺陷概率，而而消費者不清清楚，即存在在信息不對稱稱的情況。這這種情況無論論對剛剛進入入我國的國外外產品還是對對剛剛打入國國外的國內產產品來說都是是如此。由于于我國企業(yè)客客觀上存在產產品品牌難于于建立的問題題，所以在開開拓市場過程程中不能借助助商譽的力量量來改善信息息不對稱的狀狀況，因此信信息不對稱問問題對我國的的出口產品十十分不利。與與此類似，進進入我國的國國外產品往往往享有比較好好的商譽，但但有時有些企企業(yè)也會存在在追求短期利利益的心理，利利用消費者對對其商譽的信

36、信賴做一些對對我國消費者者不利的事情情，如打著高高質量產品的的牌子銷售低低質量產品。下下面我們來具具體分析一下下這些問題發(fā)發(fā)生的過程及及結果。就經驗產品來說說，信息不對對稱問題至少少會持續(xù)一段段時間，而后后過渡到完全全信息狀態(tài)。在在這一段時間間當中，消費費者對產品安安全度的判斷斷主要靠價格格和銷量。假假設消費者已已知產品的缺缺陷概率區(qū)間間， （和的定定義區(qū)間一致致），因為和和是在研發(fā)階階段確定的內內生變量，所所以到了這一一定價階段，消消費者獲知其其真實值的可可能性極大，因因此假設消費費者已知的上上下界。設為消費者根據據產品價格 推斷出來的的缺陷概率，仍用來表示企業(yè)知道的真實缺陷概率。這樣企業(yè)的

37、利潤公式變?yōu)橐韵滦问剑?。?）下面來分析一下下價格究竟能能在多大程度度上反映安全全度的真實情情況。對求導導，得出公式式（1）利潤潤最大化的條條件式為（2）其中*即為我們們要討論的作作為安全度指指示變量的均均衡價格。根根據公式（22）我們可以以得出的隱含表達式式其中是一常數，由由合理的邊界界條件確定。在在此我們做這這樣一個合理理的假設：如如果企業(yè)生產產的產品安全全度最低，那那它不能扭曲曲價格，即指指示均衡價格格等于完全信信息下的均衡衡價格，。由由這個條件可可以得出（3）的隱含表達式定定義出的曲線線是在（，）空間上的的雙曲線，根根據二階求導導結果，其中中僅有一條曲曲線為利潤最最大化的均衡衡解（見附

38、錄錄）如果企業(yè)每單位位產品的邊際際風險成本為為正，即，則則遞增，即安安全度（質量量）的降低導導致價格上漲漲，這主要是是因為生產低低質量產品所所導致的責任任成本負擔較較大，使得總總邊際成本上上升。另一方方面原因是因因為企業(yè)想把把低質量產品品偽裝成高質質量產品，前前提是消費者者認為安全度度高的產品價價格也會相應應提高。相反反，如果，則則高質量對應應高價格。如如果，則所有有風險類型的的總邊際成本本都相同，不不存在顯示均均衡價格。對于超出均衡價價格范圍之外外的價格，我我們就消費者者對其風險度度的推斷做以以下定義：當時，對于的均均衡范圍外價價格，定義消消費者的推斷斷風險度為；類似，定義義的消費者推推斷風

39、險度為為。當時，對于的均均衡范圍外價價格，消費者者的推斷風險險度為；對于于的情況，消消費者推斷的的產品風險度度為。根據附錄的證明明，大家可以以看出這種假假設完全適合合均衡等式。命題1：（a）當當時，對于的風風險值，且且信息對稱和和不對稱條件件下的價格曲曲線都是的遞遞減函數。(b)當時，對于所所有的風險值值，；信息不不對稱條件下下的顯示價格格曲線遞增，信信息對稱條件件下的價格曲曲線遞減。（c）當時，對于于所有的風險險值，且兩兩條價格曲線線都是的遞增增函數。把代入利潤公式式，得根據包絡定理，很顯然，中括號號里的式子結結果為正，因因此。即如果果安全度較低低的產品導致致較高的總邊邊際成本，則則企業(yè)的均

40、衡衡利潤較低；如果安全度度較低導致總總邊際成本也也較低，則企企業(yè)的均衡利利潤較高。比比較在完全信信息條件下的的利潤值，較較低的安全度度總是對應較較少的利潤。命題2：（a）如如果，則顯示示均衡利潤函函數是的遞增增函數，即安安全度較低的的產品均衡利利潤較高；（b）如果，則顯示均衡利潤是的遞增函數，即安全度較低的產品均衡利潤較低。對于所有的風險險值，企業(yè)在在信息不對稱稱條件下的利利潤總比在信信息對稱條件件下的利潤低低。且在風險險值最高的處處，價格和利利潤在兩種條條件下都相等等。圖1把命題1和和2進行了直直觀顯示和比比較?？v軸表表示在信息對對稱和信息不不對稱條件下下的產品價格格，橫軸表示示風險水平，圖

41、圖最下面的一一條箭頭線代代表。注意在在（a）(b)(cc)三種情況況下的值都等等于。根據基基本模型描述述中的定義，（a）和（b）兩種情況都是企業(yè)導向型的，即產品責任風險分配有利于企業(yè)；（c）為消費者導向型。在所有三種情況下，完全信息條件下的價格曲線都為直線型，而非完全信息條件下的價格曲線為彎曲曲線。（a）表示提高高產品安全度度所導致的生生產成本增加加大于企業(yè)責責任風險成本本減少的情況況，兩條曲線線都為遞減曲曲線，但實際際上其原因不不同。當安全全度可以為消消費者觀察到到時，消費者者在購買風險險度較高的產產品時必定要要求產品的價價格較低，以以彌補他們在在消費過程中中隱含的傷害害風險。當消消費者不了

42、解解產品的安全全度時，生產產商會模仿安安全度較高產產品的定價，造造成其價格曲曲線向下呈拋拋物線傾斜。更更具體一些講講，生產安全全度較低產品品的公司為了了迷惑消費者者，聲稱其安安全度較高，并并按安全度較較高產品的價價格定價，同同時享受較低低安全度帶來來的生產成本本優(yōu)勢。而生生產安全度較較高產品的企企業(yè)則必須定定更高的價格格，以表明它它的產品不是是低質產品。因因此，整條價價格曲線都在在完全信息條條件下的價格格曲線之上。由由于低質量生生產商都傾向向于把自己的的產品偽裝成成質量盡可能能高的產品，并并模擬其定價價，所以風險險度越高，價價格扭曲越小小，直至最后后在風險度最最高點消失。在信息不對稱情情況下，

43、企業(yè)業(yè)的利潤也受受到模擬定價價行為的影響響。在信息對對稱情況下，企企業(yè)的利潤隨隨著產品安全全度的提高而而增加，因為為消費者需求求的增長速度度超過了總邊邊際成本的增增加；同時產產品安全度越越低，消費者者需求越少，所所以產品的定定價也越低。因因此圖1中顯顯示利潤的增增長方向為沿沿價格曲線向向左。在信息息不對稱情況況下，由于消消費者需求建建立在憑價格格對產品安全全度水平的猜猜測上，所以以低安全度產產品生產企業(yè)業(yè)可以憑借模模擬手段獲得得較高的利潤潤，而且安全全度越低，盈盈利空間越大大，利潤遞增增。這很好地地解釋了為什什么我國會出出現國外知名名企業(yè)或高商商譽企業(yè)出現現短期行為的的現象。 0 PI,P*P

44、I,P*PI,P* (a) (b) (c)圖1 不同風險責任分配體系下的安全度定價 （b）顯示的是是的情況，即即提高安全度度所導致的邊邊際生產成本本增加小于企企業(yè)風險責任任成本的減少少。不過此產產品責任制度度仍為“生產者導向向型”，因為。在這這種情況下，企企業(yè)承擔的風風險責任比較較明顯，其表表明產品安全全度高的方式式反而是降低低價格，因為為低價可以增增加產品的銷銷售量，而銷銷售量的增加加意味著承擔擔的潛在產品品責任風險加加大，由此推推斷，如果企企業(yè)對自身產產品的安全度度有足夠信心心，應敢于承承諾出售大量量產品，而低低價策略則是是這種承諾的的具體表現。而而上一種情況況不同，由于于企業(yè)承擔的的責任

45、成本非非常低，銷售售量的多少對對企業(yè)累積潛潛在責任成本本影響不大，所所以這種低價價戰(zhàn)略并不能能讓消費者對對其安全度信信服；相反，由由于風險成本本基本上由消消費者承擔，所所以安全度較較高的產品能能為消費者帶帶來更大的利利益，相應企企業(yè)可以為此此提出較高的的價格要求，在在這種認識的的基礎上，低低質量企業(yè)轉轉而以模擬高高質量產品的的價格來顯示示其產品的安安全度。（c）顯示的是是的情況，即即產品責任體體系為消費者者導向型的情情況。和(aa)一樣，兩兩種條件下的的價格曲線比比較類似，都都為遞增曲線線，但導致遞遞增的原因不不同，是因為為承擔了較高高的責任風險險，則是因為為模擬安全度度較高產品的的定價而出現

46、現的結果。低于的另一解解釋同（b），以以銷售量的增增加，即累積積潛在風險的的增加，顯示示產品的安全全度。同（bb）一樣，其其均衡利潤隨隨的增大而遞遞減。最后我們來比較較一下三種情情況下定義域域邊界點上的的價格變化情情況。首先看看時的價格變變化，由于在在此點上不存存在價格扭曲曲問題，所以以在信息對稱稱和不對稱條條件下價格都都一樣。因此此，對接近的的值來說，企企業(yè)責任風險險（）的增加加將導致和都上升，即即圖(c)中兩曲曲線的交點應應高于圖（bb），而圖（bb）中的交點點又應高于圖圖(c)。這個個結論不能輕輕易地推廣到到的其它各點點上，但我們們基本可以認認為，責任風風險向企業(yè)的的轉移將會提提高產品的

47、價價格。另外就就安全度非常常高的產品來來說（即非常常接近，而本身又非常常接近0），責責任風險向企企業(yè)轉移的制制度變化，即即從（a）轉到(b)或(c)，可能能導致價格下下降，其原因因是安全度價價格顯示機制制的轉變：從從（a）用高價來來顯示高安全全度過渡到（b）（c）用低價來顯示高安全度。從對這三種情況的對比分析我們可以看出，當存在信息不對稱時，產品責任體系的設計越偏向消費者導向一端，生產商欺騙消費者的可能性越小，消費者需要支付的價格越低，獲得的利益越大。研發(fā)投資階段1最優(yōu)研發(fā)投投資根據圖1，我們們可以看出在在信息對稱條條件下，產品品安全度越高高，企業(yè)的利利潤也越高，因因此企業(yè)在原原有安全度生生產

48、能力的基基礎上，會有有動力去投資資安全度更高高的產品；當當然投資也要要付出成本，這這樣收益和付付出兩者相互互平衡，就會會得出一個均均衡安全度（即即風險度），我我們把它定義義為。在研發(fā)發(fā)階段，企業(yè)業(yè)會一直不斷斷投資研發(fā)，直直到風險度等等于或低于，所所以投產的產產品其安全度度應在0，范圍內。假設企業(yè)以成本（常數）有放回地順序取樣。假設企業(yè)至少進進行一次研發(fā)發(fā)，即滿足條條件式。如果果是到目前為為止能達到的的最大安全度度，企業(yè)可以以選擇停止研研發(fā)并開始投投產，獲得；也可以選擇擇以成本繼續(xù)續(xù)另一輪研發(fā)發(fā)試驗，則此此輪研發(fā)的價價值為 （4）可以看出，且且為一遞增函函數。如果我我們假設，則則存在唯一解解使。

49、當存在信息不對對稱，即消費費者無法觀察察出產品的安安全度時，他他們只能靠猜猜測或推斷，設設和分別是消費費者推斷出的的企業(yè)所供產產品的最低風風險度和最高高風險度。由由于均衡價格格、消費者的的推斷風險度度和利潤函數數都只取決于于值（具體見見前文對邊界界條件的設定定），所以分分別設為、和。在信息不對稱條條件下，當時時，均衡利潤潤是的遞減函函數。因此若若設為均衡風風險度底限，則則在均衡條件件下可能生產產出的產品風風險度值域即即為0，。接下來再再給出確定的的條件。如果（）是到目目前為止能達達到的最大安安全度，企業(yè)業(yè)可以選擇停停止研發(fā)并開開始投產，獲獲得；也可以以選擇繼續(xù)另另一輪研發(fā)試試驗，若把這這一輪的

50、研發(fā)發(fā)收益定義為為，則其值由由下面的公式式得出： 由公式可以看出出，是的遞增函數數。由于在信信息不對稱條條件下的利潤潤低于信息條條件下的利潤潤，企業(yè)可能能不愿意繼續(xù)續(xù)進行研發(fā)，但但至少開展一一輪研發(fā)試驗驗的充分條件件為。如果存存在納什均衡衡內點解，則則它必須滿足足兩項條：（11）再開展一一輪研發(fā)試驗驗的收益等于于0；（2）是是實際投產產產品的最高風風險值。因此此求解的條件件是=0，即即由于，且，所以以。由于在連續(xù)，因此此存在納什均均衡（的充分條件件是。命題3：當時，在在信息不對稱稱條件下的風風險度底限比比在對稱條件件下的風險度度底限高。企企業(yè)投入的研研發(fā)力量（總總的來說）會會相對較少，生生產出

51、的產品品安全度也相相對較低。當時，風險度較較高的產品均均衡利潤較高高。這意味著著如果存在兩兩種產品設計計，風險度分分別為和，且，那企業(yè)會會選擇。在這這種情況下，企企業(yè)會繼續(xù)開開展研發(fā)，因因為它現有的的產品設計代代價太昂貴了了（從安全度度的顯示機制制、極低的產產品責任和較較高的邊際生生產成本來看看，企業(yè)會覺覺得生產安全全度高的產品品代價太大，不不值得）。因因此企業(yè)會設設定一個風險險度下限，即即所生產產品品的風險度值值域為，11（而在信信息對稱條件件下，產品的的風險度值域域仍為0，）。的求解公式為（6）在這種情況下，企企業(yè)生產的產產品安全度仍仍比信息對稱稱條件下的低低，而且還可可能為研制較較低安全

52、度的的產品投入額額外的研發(fā)資資金?？偨Y這部分分析析，我們可以以看出在信息息不對稱條件件下，（a）、(b)、(c)三種情情況都存在企企業(yè)最優(yōu)安全全度設定過低低的問題，其其中(a)的問題題最為嚴重，因因為它所確定定的是風險度度下限，即意意味著這種制制度客觀上縱縱容了企業(yè)降降低產品安全全度的行為。（b）、(c)兩種情況雖然都促使企業(yè)設定了風險度上限，但仍比信息對稱條件下的安全度低。這說明了制訂最低安全度法規(guī)的必要性。但在下面的討論中，我們將指出企業(yè)自身也會產生對最低安全度法規(guī)的需求。2企業(yè)自身對對最低安全度度法規(guī)的需求求在前文我們定義義了的隱含表表達式，對于于任意，有對此公式求偏偏導并簡化，得得：根

53、據假設1，而而當時，因此。而且且由于“過低”，會導致，即即較高的值會會對所有較安安全的產品類類型產生負外外部性影響，這這又會導致所所有生產商把把產品價格進進一步降低，以以吸引消費者者。這一系列列影響分析表表明：企業(yè)在在開展研發(fā)前前，很可能會會支持甚至鼓鼓動政府實施施某些法律法法規(guī)，規(guī)定產產品的最高風風險度。命題4：當時，企企業(yè)事前會更更愿意接受一一個較低的風風險度上限的的規(guī)定，而不不希望企業(yè)之之間的相互競競爭導致上升升；的規(guī)定將將引導企業(yè)提提高研發(fā)投資資并生產出更更安全的產品品。因此，事前企業(yè)業(yè)是希望有法法規(guī)制約的?，F現在假設規(guī)制制部門已經建建立并規(guī)定了了產品風險度度的上限。則則事后萬一出出現

54、企業(yè)利用用消費者對規(guī)規(guī)制部門規(guī)制制力度的信任任，把的產品投入入生產獲取暴暴利，那就又又涉及到規(guī)制制是否可信的的問題，這可可以由“被俘獲的政政府”理論來解釋釋，即規(guī)制部部門被企業(yè)利利用，因此獨獨立第三方認認證不可避免免。對我國的現實影影響及未來影影響以上就三種不同同的制度設計計所導致的產產品價格與安安全度之間的的聯系做了系系統(tǒng)性分析，從從(a)到(b)再到(c)代表著著安全責任成成本逐漸增加加，并從消費費者身上轉移移到生產者身身上。在現實實世界中，我我們可以很清清楚地看到這這種趨勢正在在逐步加強。如如從我國國內內相關立法來來看，20004年3月115日，國家質量監(jiān)監(jiān)督檢驗檢疫疫總局、國家家發(fā)展和

55、改革革委員會、商商務部、海關關總署聯合制制定發(fā)布的關關于缺陷汽汽車產品召回回管理規(guī)定正正式頒布，并并于20044年10月11日起開始實實施，這是我國以以缺陷汽車產產品為試點首首次實施召回回制度；另外外在食品安全全監(jiān)督領域，三年來我國食品質量安全市場準入制度穩(wěn)步實施，目前已經分三批將28大類食品納入監(jiān)管國家質量監(jiān)督檢驗檢疫總局產品質量監(jiān)督司司長紀正昆2005年1月15日透露。；在還未出臺相關召回管理規(guī)定的電子消費品領域，最近已頻頻出現主動召回，而2000年還發(fā)生過著名的東芝軟驅事件，這充分說明了我國產品責任法的導向性變化和消費者自我保護意識增強所產生的影響。但相比于國外，我國的產品責任法律體系建

56、設仍存在一定的滯后，如從汽車產品的召回管理規(guī)定來看，囿于權限的制約，該規(guī)定設定的法定責任賠償僅為1到3萬元。另外在電子消費品領域，由于IT產品的復雜性和強制召回的眾多環(huán)節(jié)國家質量監(jiān)督檢驗檢疫總局產品質量監(jiān)督司司長紀正昆2005年1月15日透露。需要調研、聽取各方面的意見、通過相關部門取證和鑒定等環(huán)節(jié)。根據前文對(bb)(c)兩兩種制度設計計結果的分析析，企業(yè)在信信息不對稱條條件下的定價價比在信息對對稱條件下的的定價低，而而在(a)情況下下，情況正好好相反，企業(yè)業(yè)在信息不對對稱條件下的的定價比信息息對稱條件下下的還高。這這種情況部分分說明了為什什么我國產品品即使質量和和國外產品相相同，但在一一段

57、時間內，在在國外市場上上常常只能采采取低價策略略，而國外產產品在我國市市場上卻可以以采取高價策策略的原因：一方面是由由于信息不對對稱我國產品總體上還沒有建立起像發(fā)達國家產品在我國市場上那樣高的國家商譽（goodwill），因此發(fā)達國家消費者對我國產品質量的認同度不高，受此影響，我國個別企業(yè)要在發(fā)達國家市場上創(chuàng)建企業(yè)品牌難度更大，耗費時間更長。而相較而言，國外產品容易得多，甚至有機會利用我國消費者對其產品質量的盲目認同，進一步加重了我國消費者受侵害的潛在可能性。，同時也也由于國內外外在立法嚴格格程度上存在在的差異。另另外，從研發(fā)發(fā)階段的分析析我們還可以以得出，在立立法傾向于保保護消費者，即即增加

58、生產者者的責任成本本，減少消費費者負擔的責責任成本時，市市場機制會促促使企業(yè)自覺覺提高產品的的安全度，而而當立法保護護消費者的力力度比較欠缺缺時，極端情情況會出現技技術先進的企企業(yè)投資研發(fā)發(fā)以開發(fā)出安安全度較低的的所謂“本土化”產品。這些些狀況都是不不利于我國消消費者，也是是不利于我國國企業(yè)在國際際市場上開展展競爭的。目目前我國已經經意識到了這這方面問題，正正在逐步從生生產者導向型型制度設計向向消費者導向向型轉變。根根據前文的分分析，雖然這這種制度的轉轉變對改善信信息不對稱和和提高我國企企業(yè)的競爭能能力有很大的的好處，但它它最終不足以以確保企業(yè)在在信息不對稱稱狀況下通過過市場機制提提供質量（安

59、安全度）最優(yōu)優(yōu)的產品，所所以仍有必要要實施最低質質量標準的國國家直接干預預政策。對比比（a）和(b)/(c)，顯然然(b)/(c)在實行行起來更有效效，因為在這這兩種制度設設計下，企業(yè)業(yè)為避免非合合作性的價格格競爭，有主主動要求訂立立最低質量標標準的意愿，這這種自愿行為為顯然比單純純意義上的國國家強制行為為有效得多，發(fā)發(fā)生沖突或“政府被俘獲獲”的概率也我國產品總體上還沒有建立起像發(fā)達國家產品在我國市場上那樣高的國家商譽（goodwill），因此發(fā)達國家消費者對我國產品質量的認同度不高，受此影響，我國個別企業(yè)要在發(fā)達國家市場上創(chuàng)建企業(yè)品牌難度更大，耗費時間更長。而相較而言，國外產品容易得多，甚至

60、有機會利用我國消費者對其產品質量的盲目認同，進一步加重了我國消費者受侵害的潛在可能性。另外，我們必須須注意到，國國際上這種向向消費者導向向型轉變的制制度變革趨勢勢也在逐步加加強。去年歐歐盟提出了兩兩項關于電子子電氣有害物物質和廢棄物物處理的指令令，把原來由由消費者承擔擔的部分處理理成本轉而由由生產者承擔擔，這已引起起了歐盟以外外的其它國家家包括發(fā)達達國家和發(fā)展展中國家的極大關注注，因為這顯顯然會造成生生產商總邊際際成本上的顯顯著差異，并并可能引發(fā)大大量國外公司司或產品被清清理出市場，美美國的國內市市場規(guī)制歷史史能很好地證證明這一點 Michael Brody(1986)和W.Kip Viscu