貸款管理自查報告

1、貸款管理自查報告貸款管理方面的自查工作開展是為了促使相關(guān)人員提升貸款管理的能力。下面就隨小編一起去閱讀貸款管理自查 報告，相信能帶給大家啟發(fā)。篇1：貸款管理自查報告情況。接到文后，我社高度重視此次信貸管理檢查工作，為切 實保證此次檢查工作的順利開展做了充分的準(zhǔn)備：一是成立 了以主任*為組長，會計*，信貸員*、*為成員的冒 名貸款自查領(lǐng)導(dǎo)工作小組，明確了責(zé)任。工作小組負(fù)責(zé)對我 社貸款進(jìn)行全面的自查工作，保證自查工作的真實性。二是 積極傳達(dá)貫徹了縣聯(lián)社關(guān)于冒名貸款專項自查工作的有關(guān) 文件精神和自查方案，強調(diào)了自查工作的重要性和必要性， 明確了自查方案、步驟與重點，保證自查工作有序進(jìn)行。二、自查基本

2、情況。(一)存、貸款基本情況。53XX525 日，我社各項存款萬元，各項貸款萬元，其中逾期貸款萬元，呆滯貸款萬元，不良貸款占比為%，存貸比例為%。(二)冒名貸款的定義和自查范圍。我社通過翻閱資料、進(jìn)一步學(xué)習(xí)貸款管理辦法等明 確了冒名貸款的定義。冒名貸款可解釋為借款人與貸款人內(nèi)外勾結(jié)，騙取信用社的資金，借款合同無效，可定性為信用 社人員辦理的違規(guī)貸款。主要檢查現(xiàn)有農(nóng)業(yè)貸款中的農(nóng)戶貸 款、農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款，以及其他貸款中的 農(nóng)戶長期貸款經(jīng)過自查，通過自查我社貸款發(fā)放執(zhí)行情況較 長期農(nóng)戶貸款 筆 元。(三)冒名貸款的自查。自查手段采取上門入戶核對的方式：一是看借款人出具 的手續(xù)是不是真

3、實的，是不是本人簽字、有關(guān)證件與實際是 否相符;二看貸款的實際用途。一是檢查借款主體真實性。通過檢查貸款客戶資料，擔(dān)保合同和資金去向，核查借款主體與用款主體是否一致，自元;對辦理時間集中、金額相同的多筆貸款，抽取其中一部 分進(jìn)行電話核實或上門核實有 筆 元屬多人貸款 1戶貸款 筆 元;對多筆不同客戶貸款由同一客戶擔(dān)保的貸款，進(jìn)行重點檢查 筆 元屬多人貸款 1款 筆 元，短期農(nóng)戶貸款 筆 元，中長期農(nóng)戶貸款 筆 元。二是檢查貸款程序合法性以及貸款手續(xù)有效性。自查出短期農(nóng)戶貸款 筆 元，中長期農(nóng)戶貸款 筆 元;借款申請及借款合同等有關(guān)資料無審批記錄，逆程序和不按規(guī)定程序?qū)徥掷m(xù)有效性的自查中，發(fā)現(xiàn)貸

4、款及擔(dān)保合同格式文體不符合款 筆 元。三是檢查貸款用途真實性。經(jīng)自查農(nóng)戶小額信用貸款和 用貸款 筆 元，農(nóng)戶聯(lián)保貸款 筆 元。三、整改情況。我社根據(jù)*縣農(nóng)村信用社貸款管理辦法要求，杜絕風(fēng)險貸款的發(fā)放，對貸款手續(xù)不全的責(zé)令限期補正，共補 辦貸款手續(xù) 筆 元;對自查出的冒名貸款我社已要求限期收回，并扣發(fā)責(zé)任人工資，直至貸款還清為止。未能限期收回 存在信貸風(fēng)險，有造成損失可能的責(zé)任人，嚴(yán)格按信貸違規(guī) 行為處理辦法上報縣聯(lián)社進(jìn)行處理。四、今后的工作打算。 (二)嚴(yán)格執(zhí)行屬地發(fā)放貸款制度，禁止發(fā)放跨區(qū)貸款。(三)嚴(yán)把貸款質(zhì)量關(guān)，充分發(fā)揮坐班主任審查職能，嚴(yán)防新增風(fēng)險貸款。(四)嚴(yán)格貸款審批制度，今后不得

5、發(fā)放多人貸款 1 人使用、化整為零的違規(guī)貸款。(五)進(jìn)一步制訂、完善詳細(xì)具體的規(guī)定，從制度上保證 貸款管理的科學(xué)化、規(guī)范化。篇2：貸款管理自查報告為貫徹落實20 xx年銀監(jiān)局對我行信貸業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)項治理工作。我行信貸人員積極開展 學(xué)習(xí)討 論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、 必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自 查?，F(xiàn)將自查情 況匯報如下一、自查情況與總體評價1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行 與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)是恪守原則， 不怕吃苦， 勇

6、于奉獻(xiàn)，能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。2度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán) 格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁” 。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸 款調(diào)查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風(fēng)險隱患，也認(rèn)真分析加以 討論， 盡可能規(guī)避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，及時加以關(guān)注，防控不良。二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開展的信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員 工，實踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對客戶的風(fēng) 險把控能力 不足。2、工作

7、還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過 得硬。3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人 學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納， 辦事憑主觀。三、案例分析1、我行自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正 常，貸款確定用于經(jīng)營，不存在借新 還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款， 無違規(guī)操 作行為。2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強，有按期償還我行個商 貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按 銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時

8、整改，做到檔案的規(guī)范、整 潔。在以后 的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個環(huán)節(jié)。四、下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時刻保持清醒頭 腦，思想上不能有任何的懈怠， 踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗 努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸學(xué)習(xí)，不斷為自 己充電。二是進(jìn)一步提高風(fēng)險 防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執(zhí)行好 各項 規(guī)章制度，把制度落實到實處，在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時，防控好貸款的不良和逾期。篇3：貸款管理自查報告一、貸款概況說明我社截至年月日，表內(nèi)留有余額

9、的抵押貸款共計筆，金 額合計萬元整。以上兩筆貸款情況如下：1 權(quán)證，私第號。2 土地使用權(quán)，國土資字第號。二、貸款真實性、合規(guī)性、合法性：根據(jù)文件要求，我社對抵押貸款進(jìn)行逐筆檢查，情況如 下：1、以上兩筆貸款均為應(yīng)借款人本申請，通過本社審貸小組簽字同意，報縣聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字同意，并到相關(guān) 部門登記領(lǐng)取他項權(quán)證后辦理。2、以上兩筆貸款抵押物分別為居民自用樓房及縣政府出售土地，房屋有房產(chǎn)手續(xù)并經(jīng)房管局取得他項權(quán)證，土地 有相關(guān)部門簽署的建設(shè)用地批準(zhǔn)書等并經(jīng)國土資源部取得他項權(quán)證書，權(quán)屬清楚，抵押物真實。3、戶抵押物通過東迅房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)咨詢有限公司評估。 戶抵押物通過現(xiàn)有土地價格估算。4、以上兩筆貸款抵押物與貸款審批抵押物相一致，兩筆貸款均先登記后放款。合同到期日期均在他項權(quán)證書抵押 存續(xù)期限范圍內(nèi)。5、到年月日止抵押物均未有被挪用、處置等情況。611 12我社按照文件要求，對轄區(qū)內(nèi)抵進(jìn)行了逐筆核查，未發(fā) 現(xiàn)有工作人