理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

1、理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)理財(cái)理工作結(jié) 11、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù) 知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn) 單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話 營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí) 的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作， 做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在 銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率。

2、4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各 種培訓(xùn)，如：個(gè)人理財(cái)，AFP 后續(xù)培訓(xùn)等等過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以?前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后 向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀 念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努 力工作?；仡欁哌^的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一 年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一

3、定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì) 量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員， 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜 合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困 難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì) 伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作， 年我行理財(cái) 工作中取得了一些成績(jī)。一、工總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜 系統(tǒng)， 重點(diǎn)發(fā)展 VIP 客戶，新增 VIP 貴賓客戶

4、;3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼， 橫幅等方式傳遞信息， 起到一些效果;4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市， 如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培與學(xué)習(xí)況：在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考 核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大 AFP 資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年 7 月通過了全國(guó)組織的 AFP 金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過 系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng) 過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投 資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品

5、，把為客戶創(chuàng)造的投資 回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。二、存的不足盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較 低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、 素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理 保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的 特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。三、不處：1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全地址、號(hào) 碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力3.業(yè)務(wù)流程有待梳

6、理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸 送客戶信息。四、以工作打1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)， 進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。理財(cái)理工作結(jié) 2回首 xx 年工總行制定的“xx 服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作 中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中 間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為 xx 年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷 學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周

7、到服務(wù)留住客戶， 為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。xx 年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行 信貸 a 類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及 資格證書，目前還執(zhí)著 與 cfp 理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專 業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專 業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文 章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 qq 群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了 很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)

8、銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前 三名，有的基金超額完成 400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。xx 年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積 極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任 務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際 工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做 好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員而是我?guī)椭?戶買好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而 是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這

9、一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同 工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的 理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。xx 年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn) 名客戶中有理財(cái)金卡 客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通 過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引 力作用。經(jīng)過辛勤努力 xx 年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量 張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占 70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由 名提升到 60 名以內(nèi)。三季度評(píng) 為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。xx 年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)

10、如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額 億多元、靈通快 線 8500 多萬(wàn)，工銀貨幣基金 1600 多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全 年完成股票型基金 700 多萬(wàn)元。xx 年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn) 練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量 達(dá)到 410 多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有 戶，六星 71 戶，明年工作中爭(zhēng)取 發(fā)展 100 到 150 位六以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。理財(cái)理工作結(jié) 3我于 xx 年 4 月接到

11、省分行的調(diào)令，調(diào)任 支行客戶經(jīng)理。在 xxx 行 8 個(gè) 月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于 思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在 年三個(gè)季度的工作情況總結(jié) 匯報(bào)如下。xx 年二季度我在 xxx 支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟 悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里 組織的.各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 年 3 月至 6 月， 我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的 afp(金融理財(cái)師資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加 afp 認(rèn)證考試資格，并于 xx 年 7 月順利通過了 afp 證考試。通過這

12、次全方位的培訓(xùn) 和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把 所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng) 造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差 距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之 支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客 戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我 行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理 財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)

13、銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng) 度。擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是 我們 xx 銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中 表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都 會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天?任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生 了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重 大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶 進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶

14、制訂理財(cái)計(jì)劃 和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重 點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切 的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá) 他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝 通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。存在的要問題一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成 為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品， 這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析 未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平。二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資 源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè) 務(wù)收入。三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不 怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾