信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法

1、信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理暫行行辦法目 錄錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc271275480 第一章總則則 PAGEREF _Toc271275480 h 1 HYPERLINK l _Toc271275481 第二章管理職職責(zé) PAGEREF _Toc271275481 h 1 HYPERLINK l _Toc271275482 第三章歸檔方方法 PAGEREF _Toc271275482 h 2 HYPERLINK l _Toc271275483 第四章基本內(nèi)內(nèi)容 PAGEREF _Toc271275483 h 2 HYPERLINK l _Toc2712754

2、84 第五章日常管管理 PAGEREF _Toc271275484 h 5 HYPERLINK l _Toc271275485 第六章責(zé)任追追究 PAGEREF _Toc271275485 h 7 HYPERLINK l _Toc271275486 第七章檔案管管理細(xì)則則 PAGEREF _Toc271275486 h 7 HYPERLINK l _Toc271275487 第八章其他規(guī)規(guī)定 PAGEREF _Toc271275487 h 100第一章總則則第一條 為了了進(jìn)一步步規(guī)范信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理，切切實(shí)做好好信貸風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制基礎(chǔ)工工作，根根據(jù)信信貸管理理基本辦辦法、貸后后管理基基本辦

3、法法等規(guī)規(guī)定，制制定本辦辦法。第二條 本辦辦法所稱稱信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案是指本本公司在在辦理信信貸業(yè)務(wù)務(wù)過程中中形成的的，用以以記錄和和反映信信貸業(yè)務(wù)務(wù)全過程程的真實(shí)實(shí)記錄資資料，包包括借款款人和擔(dān)擔(dān)保人基基礎(chǔ)資料料、貸后后管理資資料、法法律文件件和信貸貸運(yùn)作資資料等重重要文件件、憑據(jù)據(jù)和圖表表、聲像像，主要要由借款款客戶的的基本資資料、信信貸業(yè)務(wù)務(wù)中的相相關(guān)契約約和銀行行信貸管管理資料料等組成成。第三條 信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案管理理要遵循循以下原原則：（一）及及時(shí)完整整、真實(shí)實(shí)有效原原則。信信貸部門門負(fù)責(zé)信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案移移交前的的收集、整理和和立卷工工作，并并對移交交前檔案案資料的的真實(shí)、完整、有效

4、、保密等等負(fù)責(zé)；綜合檔檔案部門門負(fù)責(zé)客客戶信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案移交交后的整整理、立立卷、歸歸檔、保保管和日日常維護(hù)護(hù)工作，并對移移交后的的客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案的的安全管管理、提提供利用用、銷毀毀整理、保密等等負(fù)責(zé)。（二）保保密性原原則。信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案涉涉及國家家、本公公司和企企業(yè)的秘秘密，檔檔案管理理人員、調(diào)閱人人員和其其他相關(guān)關(guān)人員均均需嚴(yán)格格執(zhí)行保保密制度度。（三）規(guī)規(guī)范管理理原則。信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案管理是是本公司司綜合檔檔案管理理體系的的一部分分，信貸貸部門應(yīng)應(yīng)配合綜綜合檔案案部門，按照法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案由縣（區(qū)）級級銀行集中中統(tǒng)一管管理和其其它信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案屬地地管理的的原則進(jìn)

5、進(jìn)行規(guī)范范化管理理。做到到原始資資料賬冊冊化，資資料內(nèi)容容標(biāo)準(zhǔn)化化，檔案案移交制制度化，檔案管管理電子子化。第二章管理職職責(zé)第四條 本公公司以客客戶為單單位建立立信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案，落實(shí)實(shí)專門部部門和人人員統(tǒng)一一管理。第五條 客戶戶經(jīng)理職職責(zé)?？涂蛻艚?jīng)理理負(fù)責(zé)收收集整理理所經(jīng)辦辦業(yè)務(wù)的的信貸資資料，將將已審批批或發(fā)放放信貸業(yè)業(yè)務(wù)的資資料于月月后100個(gè)工作作日內(nèi)交交管理員員統(tǒng)一歸歸檔管理理，不得得長期留留存信貸貸資料原原件。抵抵押物他他項(xiàng)權(quán)證證、產(chǎn)權(quán)權(quán)證明書書、保險(xiǎn)險(xiǎn)單、質(zhì)質(zhì)押權(quán)利利的證明明、有價(jià)價(jià)單證等等重要物物品原件件應(yīng)于收收件當(dāng)日日移交會會計(jì)部門門現(xiàn)金庫庫管理，納入表表外科目目核算。第六條

6、 信貸貸部門職職責(zé)。信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案形形成后、移交檔檔案庫前前，信貸貸部門負(fù)負(fù)責(zé)收集集管理信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案。信貸部部門要按按照誰經(jīng)經(jīng)辦、誰誰負(fù)責(zé)的的要求，認(rèn)真履履行信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案管理理職責(zé)，對所管管理信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案的真真實(shí)性、有效性性、規(guī)范范性、完完整性和和保密工工作負(fù)責(zé)責(zé)。信貸貸管理系系統(tǒng)是信信貸電子子檔案的的主要檔檔案庫，信貸部部門要嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行信貸管管理系統(tǒng)統(tǒng)相關(guān)管管理規(guī)定定，確保保信貸電電子檔案案信息及及時(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、真真實(shí)和完完整，保保證電子子文檔和和紙質(zhì)文文檔在時(shí)時(shí)間和內(nèi)內(nèi)容上的的統(tǒng)一性性。第七條 不良良貸款按按規(guī)定移移交給綜綜合部后后，由該該部門履履行客戶戶檔案管管理職責(zé)責(zé)。第

7、八條 信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案庫管管理員職職責(zé)。信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案庫庫負(fù)責(zé)審審核、接接收相關(guān)關(guān)部門移移交管理理的信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案資料料，并對對入庫檔檔案資料料的規(guī)范范性和完完整性把把關(guān)；按按照信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案管理理要求規(guī)規(guī)范管理理入庫檔檔案；嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行保密規(guī)規(guī)定，做做好檔案案保密工工作；負(fù)負(fù)責(zé)信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案的各各項(xiàng)基礎(chǔ)礎(chǔ)管理工工作。信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案庫庫管理員員有權(quán)對對相關(guān)機(jī)機(jī)構(gòu)和部部門的信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理工作作進(jìn)行指指導(dǎo)和監(jiān)監(jiān)督。第三章歸檔方方法第九條 信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案資料料分為五五類：（一）權(quán)權(quán)證類：采用抵抵押、質(zhì)質(zhì)押擔(dān)保保方式的的信貸業(yè)業(yè)務(wù)，能能夠證明明對抵押押物、質(zhì)質(zhì)押物享享有所有有權(quán)和處

8、處置權(quán)的的要件；（二）要要件類：辦理信信貸業(yè)務(wù)務(wù)過程中中產(chǎn)生的的能夠證證明信貸貸業(yè)務(wù)的的合法性性、合規(guī)規(guī)性的基基本要件件；（三）管管理類：法人客客戶的基基本資料料；（四）保保全類：貸后管管理及資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的相關(guān)資資料；（五）綜綜合類：銀行內(nèi)部部管理資資料。第十條 信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案按照照客戶建建立，一一戶一檔檔，一筆筆（項(xiàng)）一卷，即一個(gè)個(gè)客戶除除權(quán)證類類原件（只保存存復(fù)印件件）以外外的所有有檔案存存放在一一起，一一筆業(yè)務(wù)務(wù)（一個(gè)個(gè)項(xiàng)目）的檔案案設(shè)為一一卷（一一個(gè)借款款合同項(xiàng)項(xiàng)下分次次發(fā)放的的視同一一筆），每個(gè)客客戶檔案案內(nèi)再分分立卷區(qū)區(qū)、權(quán)證證區(qū)、綜綜合區(qū)和和歸檔區(qū)區(qū)，在立立卷區(qū)存存放執(zhí)行

9、行中業(yè)務(wù)務(wù)的要件件類、管理理類、保全全類檔案案，分別別存放各各區(qū)規(guī)定定的資料料，在歸歸檔區(qū)存存放已經(jīng)經(jīng)執(zhí)行終終了業(yè)務(wù)務(wù)的要件件類、管管理類、保全類類檔案。權(quán)證類檔檔案存放放區(qū)域稱稱權(quán)證區(qū)區(qū)，其中中有價(jià)單單據(jù)必須須存放于于金庫，其他權(quán)權(quán)證類檔檔案存放放于檔案案庫內(nèi)的的保險(xiǎn)柜柜中，但但必須雙雙人、雙雙鎖保管管。綜合類檔檔案存放放區(qū)域稱稱為綜合合區(qū)。第四章基本內(nèi)內(nèi)容第十一條條 權(quán)權(quán)證類檔檔案包括括：抵押押物他項(xiàng)項(xiàng)權(quán)證、產(chǎn)權(quán)證證明書、保險(xiǎn)單單、質(zhì)押押權(quán)利的的證明、有價(jià)單單證的復(fù)復(fù)印件（原件入入會計(jì)部部門金庫庫保管），抵押押物（質(zhì)質(zhì)物）評評估報(bào)告告或作價(jià)價(jià)依據(jù)，抵押物物清單，法人客客戶貸款款的抵押押（質(zhì)

10、押）公證書書，有權(quán)權(quán)機(jī)關(guān)辦辦理的抵抵（質(zhì)）押登記記表等，以保證證保險(xiǎn)為為擔(dān)保的的還應(yīng)包包括保證證保險(xiǎn)單單。第十二條條 要要件類檔檔案包括括：（一）企企業(yè)授信信情況有有關(guān)資料料、企業(yè)業(yè)信用等等級評定定報(bào)告和和審定意意見、各各類法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)申請報(bào)報(bào)告和申申請書、各類法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)查查報(bào)告、各類法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)查查審查審審批表、審貸會會會議紀(jì)紀(jì)要；（二）本本級行向向上級行行的推薦薦審查意意見、上上級行的的貸款批批準(zhǔn)意見見、貸款款意向書書、貸款款承諾函函、各類類法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)借借款合同同（協(xié)議議書）、借據(jù)、擔(dān)保合合同（擔(dān)擔(dān)保協(xié)議議）或擔(dān)擔(dān)保函、核保書書、抵（質(zhì)）押押核

11、實(shí)書書、以保保證保險(xiǎn)險(xiǎn)為擔(dān)保保的保證證保險(xiǎn)合合同、貸貸款法律律審查意意見（按按總行相相關(guān)制度度規(guī)定應(yīng)應(yīng)出具的的）、準(zhǔn)準(zhǔn)貸（簽簽）證、到逾期期貸款本本息催收收通知及及回執(zhí)、貸后檢檢查記錄錄和貸款款檢查報(bào)報(bào)告、企企業(yè)經(jīng)營營活動分分析報(bào)告告、保證證金進(jìn)賬賬證明資資料、貸貸款五級級分類認(rèn)認(rèn)定表（季度）、外匯匯貸款（轉(zhuǎn)貸款款）和對對外擔(dān)保保在外匯匯管理局局登記的的證明文文件或上上級行下發(fā)的的生效通通知，以及涉涉及貸款款審查、審批、發(fā)放的的其他必必要資料料。（三）項(xiàng)項(xiàng)目貸款款還應(yīng)包包括項(xiàng)目目立項(xiàng)建建議書、可行性性研究報(bào)報(bào)告、開開工報(bào)告告、環(huán)保保部門及及其他國國家有權(quán)權(quán)部門對對貸款項(xiàng)項(xiàng)目的批批復(fù)文件件，項(xiàng)目

12、目變更及及概算調(diào)調(diào)整的批批復(fù)文件件復(fù)印件件，項(xiàng)目目概、預(yù)預(yù)、決算算審查報(bào)報(bào)告及工工程竣工工驗(yàn)收報(bào)報(bào)告，項(xiàng)項(xiàng)目評估估報(bào)告，項(xiàng)目建建設(shè)資金金來源證證明文件件，項(xiàng)目目建設(shè)進(jìn)進(jìn)度表，資金使使用計(jì)劃劃，等等等。房地產(chǎn)開開發(fā)企業(yè)業(yè)項(xiàng)目立立項(xiàng)的批批文及可可行性研研究報(bào)告告、建設(shè)設(shè)用地規(guī)規(guī)劃許可可證、建建筑工程程規(guī)劃許許可證、土地出出讓合同同及規(guī)劃劃紅線圖圖、國有有土地使使用證、地價(jià)款款繳納憑憑證復(fù)印印件、施施工許可可證、房房屋預(yù)售售許可證證、合作作項(xiàng)目提提供的合合作開發(fā)發(fā)合同等等復(fù)印件件以及項(xiàng)項(xiàng)目竣工工后的工工程決算算報(bào)告等等。（四）簽簽發(fā)銀行行承兌匯匯票還應(yīng)應(yīng)包括銀銀行承兌兌匯票復(fù)復(fù)印件、商品交交易合同同

13、或增值值稅發(fā)票票復(fù)印件件。（五）打打包貸款款還應(yīng)包包括不可可撤銷、非轉(zhuǎn)讓讓的信用用證正本本，出口口銷售合合同復(fù)印印件，借借款人為為代理出出口的應(yīng)應(yīng)有出口口商品代代理協(xié)議議復(fù)印件件，國家家限制出出口的商商品應(yīng)有有國家有有權(quán)部門門同意出出口的證證明文件件。（六）出出口退稅稅賬戶托托管貸款款還應(yīng)包包括客戶戶在我行行開立出出口退稅稅專戶的的證明材材料（包包括具體體賬號），國際際業(yè)務(wù)部部出具的的審證意意見書，購銷合合同或其其他反映映客戶資資金需求求的有關(guān)關(guān)憑證、資料，借款人人及有權(quán)權(quán)簽字人人簽章的的“（開立立）出口口退稅專專戶承諾諾書”，經(jīng)國國稅部門門蓋章確確認(rèn)的“出口退退稅賬戶戶托管貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)確認(rèn)單

14、單”（或貨貨物報(bào)關(guān)關(guān)單、出出口收匯匯核銷單單、結(jié)匯匯水單、增值稅稅專用發(fā)發(fā)票（抵抵扣聯(lián)），出口口貨物專專用繳款款書、出出口發(fā)票票以及國國稅局收收件單）。（七）國國內(nèi)保理理業(yè)務(wù)還還應(yīng)包括括敘作保保理的應(yīng)應(yīng)收賬款款項(xiàng)下商商品交易易或提供供服務(wù)的的有關(guān)購購銷合同同、協(xié)議議及運(yùn)輸輸單據(jù)、發(fā)票，購貨商商出具的的貨物或或服務(wù)的的書面驗(yàn)驗(yàn)收證書書，保理理業(yè)務(wù)協(xié)協(xié)議，保保理業(yè)務(wù)務(wù)憑證等等資料。無追索索權(quán)的國國內(nèi)保理理業(yè)務(wù)中中銷售商商與銀行行按比率率承擔(dān)壞壞賬損失失的，應(yīng)應(yīng)有公證證手續(xù)證證明資料料。（八）非非融資類類擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)還應(yīng)應(yīng)包括擔(dān)擔(dān)保涉及及的有關(guān)關(guān)合同、協(xié)議、標(biāo)書及及其他能能夠證明明真實(shí)、合法交交易背景

15、景的資料料。融資資類擔(dān)保保業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)包括政政府有關(guān)關(guān)部門批批準(zhǔn)的年年度融資資計(jì)劃，擔(dān)保項(xiàng)項(xiàng)目可行行性研究究及批復(fù)復(fù)，擔(dān)保保涉及事事項(xiàng)按照照規(guī)定需需事先獲獲得有關(guān)關(guān)部門批批準(zhǔn)或核核準(zhǔn)的，應(yīng)有有有關(guān)部門門批準(zhǔn)或或核準(zhǔn)的的文件。第十三條條 管管理類檔檔案包括括：（一）借借款人和和擔(dān)保人人的相關(guān)關(guān)資料：企業(yè)業(yè)法人營營業(yè)執(zhí)照照副本本或復(fù)印印件、事業(yè)單單位登記記表副副本或復(fù)復(fù)印件、企業(yè)業(yè)資質(zhì)登登記證復(fù)印件件、特特種經(jīng)營營許可證證復(fù)印印件、稅務(wù)登登記證（國稅稅、地稅稅）復(fù)印印件、外商投投資企業(yè)業(yè)批準(zhǔn)證證書復(fù)復(fù)印件、外商商投資企企業(yè)外匯匯登記證證復(fù)印印件、中華人人民共和和國組織織機(jī)構(gòu)代代碼證書書復(fù)印印件、事事業(yè)

16、法人人證書復(fù)復(fù)印件、民辦非非企業(yè)法法人登記記證書復(fù)復(fù)印件、及某些些行業(yè)必必備的衛(wèi)衛(wèi)生許可可證復(fù)印印件、前前置許可可證明復(fù)復(fù)印件；貸款卡證證明材料料復(fù)印件件以及最最新年檢檢證明，企業(yè)法法人注冊冊資本驗(yàn)驗(yàn)資報(bào)告告復(fù)印件件或有關(guān)關(guān)注冊資資本來源源的證明明材料；法定代表表人、負(fù)負(fù)責(zé)人或或代理人人的身份份證明復(fù)復(fù)印件，法定代代表人、負(fù)責(zé)人人或代理理人的簽簽字樣本本，法人人授權(quán)證證明書，企業(yè)章章程、聯(lián)聯(lián)營協(xié)議議復(fù)印件件，印鑒鑒卡，借借款人企企業(yè)項(xiàng)目目責(zé)任人人任職資資格表，企業(yè)變變更登記記有關(guān)文文件的復(fù)復(fù)印件；企業(yè)各期期財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表，企企業(yè)轉(zhuǎn)制制、改組組等重大大行為的的相關(guān)資資料，有有關(guān)審計(jì)計(jì)報(bào)告，需要政政府

17、管理理部門批批準(zhǔn)事項(xiàng)項(xiàng)的文件件復(fù)印件件等。（二）自自然人作作為保證證人的還還應(yīng)包括括保證人人及配偶偶的有效效身份證證件、保保證人的的居住證證明、保保證人財(cái)財(cái)產(chǎn)及收收入狀況況證明、保證人人及配偶偶同意提提供擔(dān)保保的書面面文件。（三）專專業(yè)擔(dān)保保機(jī)構(gòu)為為保證人人的還應(yīng)應(yīng)包括一一定數(shù)額額的擔(dān)保?；鹨岩汛嫒朐谠谖倚性O(shè)設(shè)立的專專門賬戶戶、實(shí)行行專項(xiàng)儲儲存和專專戶管理理的證明明文件（除事先先報(bào)經(jīng)總總行批準(zhǔn)準(zhǔn)無須將將擔(dān)?；鸫嫒肴胛倚型馔猓?，擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任余額表表，同意意提供該該保證擔(dān)擔(dān)保的書書面文件件。（四）以以保證保保險(xiǎn)為擔(dān)擔(dān)保的還還應(yīng)包括括保險(xiǎn)監(jiān)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)同同意保險(xiǎn)險(xiǎn)人開辦辦保證保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)的批

18、文文、投保保人已全全額投保保保證保保險(xiǎn)并一一次性繳繳清全部部保費(fèi)的的證明文文件。注：以以上資料料如企業(yè)業(yè)發(fā)生住住所、注注冊資金金、公司司章程、經(jīng)營范范圍、股股東、年年檢等變變更事項(xiàng)項(xiàng)，以及及相關(guān)證證照到期期換新證證，等等等，信貸貸人員或或客戶經(jīng)經(jīng)理應(yīng)在在每季或或間隔期期貸后檢檢查、貸貸款檢查查時(shí)及時(shí)時(shí)收集補(bǔ)補(bǔ)充；如如借款人人和專業(yè)業(yè)擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)未發(fā)發(fā)生相關(guān)關(guān)內(nèi)容或或事項(xiàng)的的變更等等，在授授信期間間內(nèi)均無無需重復(fù)復(fù)收集第十四條條 保保全類檔檔案包括括：（一）貸貸款訴訟訟全過程程相關(guān)資資料，債債轉(zhuǎn)股和和剝離不不良資產(chǎn)產(chǎn)（含清清戶）企企業(yè)的剝剝離不良良資產(chǎn)申申報(bào)審批批表復(fù)印印件，全全部相關(guān)關(guān)貸款檔檔案

19、，以以物抵貸貸資產(chǎn)清清單、權(quán)權(quán)屬證明明、抵貸貸協(xié)議、法院裁裁定書，投資資資產(chǎn)的投投資協(xié)議議書、股股權(quán)證明明、投資資資產(chǎn)劃劃撥憑證證等法律律文書和和其他必必要資料料。（二）關(guān)關(guān)于企業(yè)業(yè)兼并的的有關(guān)批批示文件件，企業(yè)業(yè)董事會會或廠級級辦公會會議關(guān)于于企業(yè)兼兼并的決決策性文文件，職職工代表表大會決決議等文文件以及及上級主主管部門門批準(zhǔn)企企業(yè)兼并并文件，全國企企業(yè)兼并并和職工工再就業(yè)業(yè)工作計(jì)計(jì)劃內(nèi)兼兼并項(xiàng)目目的請示示、報(bào)告告和全國國領(lǐng)導(dǎo)小小組的批批復(fù)文件件，兼并并企業(yè)對對兼并行行為的評評估報(bào)告告，兼并并協(xié)議正正式文本本，被兼兼并企業(yè)業(yè)實(shí)施兼兼并前與與貸款行行的全部部信貸關(guān)關(guān)系原始始記錄，包括各各類借款

20、款合同、擔(dān)保合合同、借借據(jù)等契契約，銀銀企三方方或四方方簽訂的的借貸關(guān)關(guān)系轉(zhuǎn)移移協(xié)定，兼并方方企業(yè)承承接被兼兼并方企企業(yè)積欠欠銀行貸貸款本息息協(xié)議以以及分年年還貸計(jì)計(jì)劃，列列入全國國呆壞賬賬核銷計(jì)計(jì)劃的兼兼并項(xiàng)目目分年還還貸計(jì)劃劃的執(zhí)行行情況，按計(jì)劃劃還貸的的系統(tǒng)記記錄、憑憑據(jù)，總總行批準(zhǔn)準(zhǔn)免息的的批復(fù)，對未按按期還貸貸企業(yè)申申請取消消享受免免息政策策的請示示、批示示文件和和對原貸貸款全部部恢復(fù)計(jì)計(jì)息的通通知單，兼并實(shí)實(shí)施后發(fā)發(fā)生的對對兼并事事實(shí)有較較大影響響事件的的記錄和和相關(guān)資資料，兼兼并完成成后企業(yè)業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表和相相關(guān)資料料。（三）破破產(chǎn)前連連續(xù)三年年內(nèi)的企企業(yè)財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表、所有貸貸款合同

21、同、借據(jù)據(jù)等信用用契約，企業(yè)破破產(chǎn)申請請、破產(chǎn)產(chǎn)預(yù)案、上級主主管部門門同意企企業(yè)破產(chǎn)產(chǎn)的批復(fù)復(fù)，法院院從受理理破產(chǎn)案案件開始始直至破破產(chǎn)終結(jié)結(jié)期間的的主要法法律文件件，包括括破產(chǎn)公公告、破破產(chǎn)裁定定、法院院宣告成成立企業(yè)業(yè)破產(chǎn)清清算組的的裁定、債權(quán)人人會議的的重要決決議、銀銀行債權(quán)權(quán)申報(bào)書書、有關(guān)關(guān)債務(wù)保保證責(zé)任任的裁定定、破產(chǎn)產(chǎn)企業(yè)資資產(chǎn)評估估報(bào)告和和清算報(bào)報(bào)告、法法院對財(cái)財(cái)產(chǎn)分配配的裁定定和破產(chǎn)產(chǎn)案件的的終結(jié)裁裁定，計(jì)計(jì)劃內(nèi)破破產(chǎn)項(xiàng)目目的全國國領(lǐng)導(dǎo)小小組批復(fù)復(fù)文件。（四）呆呆壞賬核核銷申報(bào)報(bào)材料，包括申申請核銷銷報(bào)告及及責(zé)任認(rèn)認(rèn)定文件件、債權(quán)權(quán)或股權(quán)權(quán)證明材材料、債債權(quán)或股股權(quán)損失失證明材

22、材料，上上級行批批復(fù)文件件，破產(chǎn)產(chǎn)終結(jié)后后需要繼繼續(xù)追償償我行債債權(quán)的有有關(guān)文件件和材料料，呆壞壞賬核銷銷后收回回債權(quán)的的重要憑憑據(jù)、賬賬務(wù)處理理憑據(jù)和和相關(guān)資資料。第十五條條 綜綜合類檔檔案包括括：銀行內(nèi)部部有關(guān)信信貸業(yè)務(wù)務(wù)的各類類報(bào)表、授權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)授權(quán)文文件、行行業(yè)分析析資料、信貸分分析報(bào)告告、調(diào)查查檢查報(bào)報(bào)告、審審計(jì)稽核核報(bào)告等等。本節(jié)規(guī)定定的法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案內(nèi)內(nèi)容是各各行檔案案管理中中至少應(yīng)應(yīng)包括的的基本內(nèi)內(nèi)容，但但不限于于此。第十六條條 權(quán)權(quán)證類、要件類類必須存存放原件件，其他他各類檔檔案原則則上應(yīng)存存放原件件，如有有特殊情情況，無無法取得得原件的的，在不不影響我我行權(quán)益益的前

23、提提下，可可以存放放復(fù)印件件，主管管信貸員員（客戶戶經(jīng)理）將復(fù)印印件與原原件核實(shí)實(shí)，在復(fù)復(fù)印件上上簽署“經(jīng)核對對與原件件一致”字樣，核對日日期并簽簽名確認(rèn)認(rèn)。第五章日常管管理第十七條條 移移交前檔檔案管理理資料的的收集、整理、立卷。（一）支支行經(jīng)辦辦的信貸貸業(yè)務(wù)資資料由支支行主管管信貸員員（客戶戶經(jīng)理）在審查查審批結(jié)結(jié)束、業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)際際發(fā)生后后（以下下簡稱“業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生后”），整整理好信信貸業(yè)務(wù)務(wù)原始資資料，編編制好移移交清單單，交給給信貸部部門負(fù)責(zé)責(zé)檔案管管理的指指定人員員，經(jīng)初初步審核核后，由由該指定定人員對對信貸業(yè)業(yè)務(wù)原始始資料進(jìn)進(jìn)行排序序、編寫寫頁碼、填寫卷卷內(nèi)目錄錄。要件件類中隨隨每筆業(yè)

24、業(yè)務(wù)發(fā)生生而產(chǎn)生生的資料料排序應(yīng)應(yīng)按照形形成時(shí)間間的先后后順序依依次序排排列。編編寫頁碼碼應(yīng)按照照以上文文件資料料的順序序，編寫寫大流水水頁碼，即從第第一份文文件資料料的首頁頁至最后后一份文文件資料料的尾頁頁，逐頁頁編寫（凡有字字跡即為為一頁）。對于于其余要要件類資資料的整整理，應(yīng)應(yīng)按照資資料形成成時(shí)間的的先后順順序排列列，對每每一分文文件資料料應(yīng)單獨(dú)獨(dú)立卷、單獨(dú)編編寫頁碼碼。資料料整理完完畢后編編制移交交清單，將全部部資料移移交給二二級分行行貸后監(jiān)監(jiān)督檢查查部門的的指定人人員，雙雙方簽字字確認(rèn)。二級分分行貸后后監(jiān)督檢檢查部門門在規(guī)定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)審核完完畢后，次日由由指定人人員將全全部資料料移交

25、給給本級行行檔案管管理人員員入庫。（二）二二級分行行經(jīng)辦的的信貸業(yè)業(yè)務(wù)資料料和一級級分行、總行需需保管的的法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案，由由本級行行經(jīng)辦人人在業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)生后后整理好好信貸業(yè)業(yè)務(wù)原始始資料，編制好好移交清清單，將將全部資資料移交交給本級級行信貸貸管理部部門負(fù)責(zé)責(zé)信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案管理的的指定人人員，經(jīng)經(jīng)初步審審核后，由該指指定人元元對信貸貸業(yè)務(wù)原原始資料料進(jìn)行排排序、編編寫頁碼碼、填寫寫問卷內(nèi)內(nèi)目錄（方法與與支行相相同）。資料整整理完畢畢后編制制移交清清單，將將全部資資料移交交給本級級行貸后后監(jiān)督檢檢查部門門的指定定人員，雙方簽簽字確認(rèn)認(rèn)。本級級行貸后后監(jiān)督檢檢查部門門在規(guī)定定的時(shí)間間

26、內(nèi)審核核完畢后后，次日日由指定定人員將將全部資資料移交交給本級級行檔案案管理人人員入庫庫。（三）信信貸部門門不便于于實(shí)時(shí)向向貸后監(jiān)監(jiān)督檢查查部門移移交檔案案的可以以批量移移交，但但每筆業(yè)業(yè)務(wù)檔案案的移交交時(shí)間最最遲要在在業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生后的的五個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)。確實(shí)實(shí)與所屬屬二級分分行距離離較遠(yuǎn)、交通不不便的縣縣級支行行，經(jīng)一一級分行行批準(zhǔn)，可將移移交期限限延長至至十個(gè)工工作日。（四）貸貸后檢查查記錄、貸款五五級分類類資料、企業(yè)各各期財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表、各種證證書的年年檢證明明復(fù)印件件等業(yè)務(wù)務(wù)后續(xù)資資料，應(yīng)應(yīng)及時(shí)移移交。即即主管信信貸員（客戶經(jīng)經(jīng)理）取取得資料料后，實(shí)實(shí)時(shí)或批批量移交交給二級級分行的的貸后監(jiān)監(jiān)

27、督檢查查部門的的指定人人員，雙雙方簽字字確認(rèn)。二級分分行貸后后監(jiān)督檢檢查部門門在規(guī)定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)審核完完畢后，次日由由指定人人員將全全部資料料移交給給本級行行綜合檔檔案部門門。（五）移移交抵押押、質(zhì)押押等權(quán)證證類文件件時(shí)，移移交雙方方應(yīng)填寫寫收押憑憑證，一一式兩份份，由移移交雙方方分別保保管，待待信貸業(yè)業(yè)務(wù)終了了時(shí)，綜綜合檔案案部門檔檔案管理理員憑提提取人的的收押憑憑證和會會計(jì)部門門貸款本本息已收收回的憑憑證，退退還有關(guān)關(guān)權(quán)證類類文件資資料，提提取人必必須填寫寫權(quán)證類類檔案提提取單，經(jīng)業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)辦行行主管信信貸管理理部門負(fù)負(fù)責(zé)人和和主管信信貸管理理部門的的行長簽簽字同意意。提取取時(shí)提取取人簽字字確

28、認(rèn)，收押憑憑證存檔檔備查。法人客客戶或自自然人要要求提供供抵押、質(zhì)押等等權(quán)證類類文件、權(quán)證復(fù)復(fù)印件移移交前由由信貸人人員（客客戶經(jīng)理理）負(fù)責(zé)責(zé)，移交交后由保保管部門門負(fù)責(zé)。第十八條條 信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案交交接手續(xù)續(xù)。綜合檔案案部門接接收法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案必必須嚴(yán)格格履行交交接手續(xù)續(xù)。檔案案管理人人員對接接收的法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案，必須須審核一一下內(nèi)容容：1、核準(zhǔn)準(zhǔn)移交檔檔案的數(shù)數(shù)量和每每份文件件的頁數(shù)數(shù)；2、核查查每份文文件資料料的構(gòu)成成要素，包括名名稱、內(nèi)內(nèi)容、簽簽章、日日期。審核無誤誤后方可可辦理交交接手續(xù)續(xù)。對于于存有問問題的檔檔案應(yīng)及及時(shí)退回回，并督督促移交交人員盡盡快補(bǔ)

29、齊齊資料或或修改有有誤部分分，重新新辦理移移交。超超過兩個(gè)個(gè)工作日日仍未重重新辦理理移交的的，綜合合檔案部部門應(yīng)向向貸后監(jiān)監(jiān)督檢查查部門發(fā)發(fā)出檔案案重新移移交通知知。第十九條條 移移交后檔檔案的整整理、立立卷。（一）檔檔案管理理員對法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案的整理理立卷，是對除除要件類類檔案中中隨每筆筆業(yè)務(wù)的的發(fā)生而而產(chǎn)生的的文件資資料以外外的其余余法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案進(jìn)行行排序、編寫頁頁碼，填填寫卷內(nèi)內(nèi)目錄、案卷封封皮、檔檔案盒封封面，并并按照本本辦法第第九條、第十條條的規(guī)定定，對接接收的檔檔案進(jìn)行行排序、固定位位置。在在檔案裝裝具上表表明檔案案所屬機(jī)機(jī)構(gòu)名稱稱、年度度以及便便于管理

30、理和利用用的其他他標(biāo)識。整理立立卷工作作要在收收到貸后后監(jiān)督檢檢查部門門移交檔檔案之日日起五個(gè)個(gè)工作日日之內(nèi)完完成。（二）權(quán)權(quán)證類檔檔案按筆筆（項(xiàng)）立卷，填寫檔檔案皮、填寫卷卷內(nèi)權(quán)證證種類、數(shù)量、金額目目錄，按按照客戶戶為單位位裝入檔檔案盒。（三）要要件類檔檔案中，隨著每每筆業(yè)務(wù)務(wù)的發(fā)生生而產(chǎn)生生的部分分，按筆筆立卷，其余要要件類檔檔案單獨(dú)獨(dú)立卷，以客戶戶為單位位裝入檔檔案盒存存放。（四）管管理類和和保全類類檔案以以客戶為為單位，裝入檔檔案盒存存放。第二十條條 歸歸檔。檔案管理理員憑會會計(jì)部門門的收回回貸款本本息通知知單，將將已結(jié)清清業(yè)務(wù)的的相關(guān)檔檔案文件件從立卷卷區(qū)抽出出，修改改目錄、檔案盒

31、盒封面等等相關(guān)信信息，加加蓋收回回印戳后后，放人人該借款款人的歸歸檔區(qū)保保管。綜綜合類檔檔案在次次年3月31日前前歸檔。報(bào)表類類檔案要要按年立立卷，相相關(guān)文書書檔案一一事一卷卷，分類類裝入檔檔案盒。第二十一一條 調(diào)閱和和外借。各行要建建立法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案調(diào)調(diào)閱登記記制度。支行相相關(guān)人員員調(diào)閱法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案應(yīng)填寫寫調(diào)閱單單，登記記調(diào)閱人人姓名、閱讀日日期、閱閱讀內(nèi)容容等，需需經(jīng)本級級行信貸貸部門負(fù)負(fù)責(zé)人和和檔案保保管行信信貸管理理部門負(fù)負(fù)責(zé)人簽簽字同意意。檔案案保管行行相關(guān)人人員調(diào)閱閱法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案應(yīng)填填寫調(diào)閱閱單，需需經(jīng)檔案案保管行行信貸管管理部門門負(fù)責(zé)人人

32、簽字同同意。公公安局、檢察院院、法院院需要調(diào)調(diào)閱信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案時(shí)，必須持持有調(diào)閱閱公函，由檔案案保管行行主管信信貸管理理部門的的行長指指定專人人負(fù)責(zé)陪陪同調(diào)閱閱。調(diào)閱閱人對所所需的檔檔案可以以復(fù)印，但不得得將原件件抽走。法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案原則則上只能能現(xiàn)場調(diào)調(diào)閱，如如遇特殊殊情況。需經(jīng)檔檔案保管管行主管管信貸管管理部門門的行長長批準(zhǔn)才才能外借借。外借借檔案必必須填寫寫檔案外外借單，登記外外借人姓姓名、外外借日期期、外借借檔案內(nèi)內(nèi)容、外外借原因因及歸還還日期等等，并經(jīng)經(jīng)檔案保保管行信信貸管理理部門負(fù)負(fù)責(zé)人和和主管信信貸管理理部門的的行長簽簽字同意意。存放放在金庫庫的權(quán)證證類檔案案，一律

33、律不得外外借，上上級有關(guān)關(guān)部門可可以定期期檢查核核對。第二十二二條 保管。檔案管理理人員要要對法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案妥妥善保管管，嚴(yán)格格遵守保保密制度度，不得得違章借借出信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案或透透露檔案案內(nèi)容。要定期期檢查法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案的保管管情況，檢查間間隔期為為每季一一次，并并書面記記錄檢查查結(jié)果。法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案保管期期限為：有信貸貸關(guān)系的的法人客客戶檔案案永久保保管；結(jié)結(jié)清全部部信貸業(yè)業(yè)務(wù)的法法人客戶戶，從該該客戶與與我行的的最后一一筆信貸貸業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)清后次次年的11月1日起，保管五五年。綜合類信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案為為長期保保管，保保管期限限為十五五年，其其中各種種報(bào)

34、表的的年度匯匯總表為為永久保保管。法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案管理及及銷毀清清冊為永永久保管管。第二十三三條 銷毀。保管期滿滿的法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案要要按照以以下程序序銷毀：1、檔案案管理部部門提出出銷毀意意見，編編制法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案銷銷毀清冊冊，列明明銷毀檔檔案的名名稱、卷卷號、冊冊數(shù)、起起止年度度和檔案案編號、應(yīng)保管管期限、已保管管期限、銷毀時(shí)時(shí)間等內(nèi)內(nèi)容。2、經(jīng)檔檔案保管管行主管管信貸管管理部門門的行長長同意，并在法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案銷毀清清冊上簽簽署意見見。3、檔案案管理部部門和信信貸管理理部門共共同派員員監(jiān)銷。監(jiān)銷信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案前前，應(yīng)按按照銷毀毀清冊上上所列

35、內(nèi)內(nèi)容清點(diǎn)點(diǎn)核對；銷毀后后，要在在銷毀清清冊上簽簽名蓋章章，并將將監(jiān)銷情情況報(bào)告告主管信信貸管理理部門的的行長。第六章責(zé)任追追究第二十四四條 對于未未按本規(guī)規(guī)定履行行職責(zé)，造成檔檔案損毀毀、遺失失，及擅擅自銷毀毀、擅自自對外提提供、涂涂改、偽偽造法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案和和擅自透透露法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案信信息的行行為，視視情節(jié)輕輕重對負(fù)負(fù)責(zé)人給給予行政政處分，責(zé)令賠賠償損失失，構(gòu)成成犯罪的的依法追追究刑事事責(zé)任。第七章檔案管管理細(xì)則則第二十五五條 整理原原則（一）遵遵循法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案的的特點(diǎn)，保持文文件之間間的有機(jī)機(jī)聯(lián)系。（二）區(qū)區(qū)分信貸貸業(yè)務(wù)檔檔案的不不同類型型，采用用相

36、應(yīng)的的整理方方法，使使之便于于利用和和保管。（三）法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案以“卷”為整理理單位，一卷內(nèi)內(nèi)可以有有一份或或數(shù)份文文件。第二十六六條 組卷方方法（一）“權(quán)證類類”檔案按按筆立活活卷，一一筆一卷卷。（二）“隨每筆筆業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生而形形成的要要件類”檔案，按筆立立固定卷卷，一筆筆一卷。（三）單單獨(dú)立卷卷的“要件類類”檔案，要按內(nèi)內(nèi)容立活活卷，同同一內(nèi)容容立一卷卷。（四）“管理累累”檔案，按“借款人人”和“保證人人”分別立立活卷。根據(jù)檔檔案數(shù)量量立一卷卷或數(shù)卷卷。立一一卷的，卷內(nèi)文文件的排排序參照照中國國工商銀銀行法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理辦法法（工工銀辦發(fā)發(fā)200037122號，

37、附附件二十十二）；立數(shù)卷卷的，應(yīng)應(yīng)相對固固定案卷卷排放的的位置和和次序。（五）“保全類類”檔案根根據(jù)檔案案數(shù)量立立一卷或或數(shù)卷，為活卷卷。本細(xì)細(xì)則所稱稱“保全類類”檔案，系指貸貸后訴訟訟過程中中所行程程的材料料，相關(guān)關(guān)貸款材材料（指指隨每筆筆業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生而產(chǎn)產(chǎn)生的要要件類檔檔案）按按照“要件類類”檔案的的整理方方法整理理，不與與貸后訴訴訟材料料合并存存放。（六）“綜合類類”檔案，按照支支行一年年度一內(nèi)內(nèi)容立卷卷。同一一支行、同一年年度、同同一內(nèi)容容的綜合合類檔案案立一卷卷或數(shù)卷卷，為活活卷，卷卷內(nèi)文件件按照形形成時(shí)間間先后順順序排放放。（七）最最高額抵抵、質(zhì)押押合同和和最高額額保證合合同檔案案單

38、獨(dú)立立卷，整整理方法法與“隨每筆筆業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生而形形成的要要件類”檔案相相同。第二十七七條 標(biāo)引方方法（一）頁頁碼的編編制?！半S每筆筆業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生而形形成的要要件類檔檔案”以卷為為單位編編寫頁碼碼，其他他類檔案案以件為為單位編編寫頁碼碼，已有有頁碼的的，不再再重新編編制。（二）文文件順序序號的編編制。“權(quán)證類類”單獨(dú)立立卷的“要件類類”、“管理類類”、“保全類類”及“綜合類類”檔案，要按卷卷內(nèi)文件件的排放放順序，在每份份文件首首頁右上上角標(biāo)注注順序號號。（三）目目錄的編編制。法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案目錄分分為兩種種：案卷卷目錄和和文件目目錄（目目錄格式式及填寫寫方法見見附件四四、五）。（四）編編

39、寫“檔案存存放位置置”。權(quán)證類、要件類類、管理理累、保保全類檔檔案的“檔案存存放位置置”由支行行順序號號+企業(yè)順順序號+分區(qū)標(biāo)標(biāo)志*檔案類類別+盒號構(gòu)構(gòu)成；綜綜合類檔檔案的“檔案存存放位置置”由支行行順序號號+年度+盒號構(gòu)構(gòu)成。1、支行行順序號號指支行行順序?qū)φ毡碇兄械捻樞蛐蛱枺ň幘幹品椒ǚ案袷绞揭姼郊撸?、企業(yè)業(yè)順序號號指企業(yè)業(yè)順序?qū)φ毡碇兄械捻樞蛐蛱枺ň幘幹品椒ǚ案袷绞揭姼郊耍?、分區(qū)區(qū)標(biāo)志分分別用字字母A、B、C、D表示，A表示權(quán)權(quán)證區(qū)，B表示立立卷區(qū)，C表示歸歸檔區(qū)，D表示綜綜合區(qū)。4、檔案案類別分分為六類類，權(quán)證證類檔案案用011表示。隨每筆筆業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生而產(chǎn)產(chǎn)生的

40、要要件類檔檔案用002表示示，單獨(dú)獨(dú)立卷的的要件類類檔案用用0211表示，管理類類檔案用用03表示示，保全全類檔案案用044表示，綜合類類檔案用用05表示示。5、盒號號指一類類檔案下下檔案盒盒的順序序號。6、權(quán)證證類檔案案中存放放在保險(xiǎn)險(xiǎn)柜的，“分區(qū)標(biāo)標(biāo)志*檔案類類別”用A011表示；存放在在檔案密密集架上上的，“分區(qū)標(biāo)標(biāo)志*檔案類類別”用B011表示；執(zhí)行結(jié)結(jié)束后，“分區(qū)標(biāo)標(biāo)志*檔案類類別”統(tǒng)一用用C011表示。（五）案案卷封皮皮的填寫寫。隨每筆業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生生而形成成的要件件類檔案案案卷封封皮填寫寫內(nèi)容包包括“檔案存存放位置置”、“分、支支行名稱稱”、“貸款種種類（內(nèi)內(nèi)容）”、“合同號號”、“

41、企業(yè)名名稱”、“檔號”、“責(zé)任人人”、“檢查人人”及檔案案人員99項(xiàng)。其他類別別檔案案案卷的封封皮，“檔案存存放位置置”、“責(zé)任人人”、“檢查人人”和“檔案人人員”4項(xiàng)為必必填項(xiàng)，其他項(xiàng)項(xiàng)為選填填項(xiàng)（檔檔案案卷卷封皮格格式及填填寫要求求詳見附附件三）。1、案卷卷封皮的的“檔案存存放位置置”有兩欄欄，第一一欄填寫寫“立卷區(qū)區(qū)”的“檔案存存放位置置”，第二二欄填寫寫“歸檔區(qū)區(qū)”的“檔案存存放位置置”。2、“貸貸款種類類（內(nèi)容容）”項(xiàng)的填填寫由案案卷的檔檔案類別別決定，對隨每每筆業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)生而而形成的的“要件類類”，“貸款種種類（內(nèi)內(nèi)容）”項(xiàng)填寫寫該貸款款的業(yè)務(wù)務(wù)種類，如流動動資金貸貸款，項(xiàng)項(xiàng)目貸款款

42、等；對對其他類類別檔案案，“貸款種種類（內(nèi)內(nèi)容）”項(xiàng)填寫寫該卷檔檔案的主主題內(nèi)容容，如管管理類借借款人檔檔案、管管理類保保證人檔檔案等。3、“合合同號”項(xiàng)的填填寫由案案卷的檔檔案類別別決定。對隨每每筆業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)生而而發(fā)生的的“要件類類”檔案，“合同號號”項(xiàng)填寫寫該筆貸貸款的貸貸款合同同號；對對“權(quán)證類類”檔案，如權(quán)證證類檔案案對應(yīng)的的抵質(zhì)押押合同與與一般貸貸款合同同是一對對一關(guān)系系，“合同號號”項(xiàng)填寫寫貸款合合同號；如權(quán)證證類檔案案對應(yīng)的的抵質(zhì)押押合同為為最高額額抵質(zhì)押押合同，“合同號號”項(xiàng)填寫寫最高額額抵質(zhì)押押合同號號。4、“檔檔號”系指檔檔案系統(tǒng)統(tǒng)與CMM20002銜接接版本自自動生成成的一

43、組組代碼。5、“責(zé)責(zé)任人”指主管管信貸員員；“檢查人人”指二級級分行貸貸后監(jiān)督督檢查部部門的有有關(guān)人員員；“檔案人人員”指檔案案部門有有關(guān)人員員。（六）檔檔案盒的的填寫檔案盒的的填寫包包括“盒封面面”和“盒脊”。檔案案盒封面面的填寫寫項(xiàng)包括括“分、支支行名稱稱”、“企業(yè)全全稱”和“企業(yè)代代碼”（見附附件二）。檔案案盒脊背背的填寫寫項(xiàng)包括括：“支行名名稱”、“企業(yè)名名稱”、“年度”和“檔案存存放位置置”（見附附件六）。其中中“年度”表示該該盒檔案案實(shí)體案案卷發(fā)生生的年份份，跨年年度的則則填寫起起始年結(jié)束年年，“年度”項(xiàng)為非非必填項(xiàng)項(xiàng)。第二十八八條 排放方方法1、執(zhí)行行過程中中，“權(quán)證類類”檔案中

44、中的有價(jià)價(jià)單據(jù)存存放在會會計(jì)部門門金庫，有價(jià)單單位以外外的檔案案原件存存放在檔檔案部門門保險(xiǎn)柜柜中，復(fù)復(fù)印件材材料存放放在檔案案密集架架上（立立卷區(qū)要要件類前前）；執(zhí)執(zhí)行結(jié)束束后，“權(quán)證類類”檔案全全部轉(zhuǎn)移移到檔案案密集架架上（歸歸檔區(qū)要要件類前前）。2、“要要件類”、“管理類類”和“保全類類”檔案的的排放先先分區(qū)（立卷區(qū)區(qū)和歸檔檔區(qū)）、后分類類（要件件類、管管理類、保全類類），在在每一類類別下按按順序排排放。3、“綜綜合類”檔案單單獨(dú)構(gòu)成成“綜合區(qū)區(qū)”?！熬C合類類”檔案的的排放，先區(qū)分分支行，后區(qū)分分年度，同一年年度下按按問題分分類。第二十九九條 系統(tǒng)錄錄入系統(tǒng)的錄錄入包括括：錄入入“檔號”

45、、錄入入“檔案存存放位置置”、錄入入“互見號號”、錄入入“其他說說明”和選擇擇“分區(qū)標(biāo)標(biāo)志”5項(xiàng)內(nèi)容容。（一）錄錄入檔號號。“檔號”由支行行代碼+企業(yè)代代碼+貸款順順序號構(gòu)構(gòu)成，支支行代碼碼、企業(yè)業(yè)代碼由由系統(tǒng)自自動獲取??；貸款款順序號號由系統(tǒng)統(tǒng)按照歸歸檔先后后順序自自動生成成，也可可手工錄錄入。（二）選選擇分區(qū)區(qū)。執(zhí)行行中的檔檔案，選選擇“立卷區(qū)區(qū)”；執(zhí)行行結(jié)束的的檔案，選擇“歸檔區(qū)區(qū)”。（三）錄錄入“檔案存存放位置置”。“檔案存存放位置置”欄錄入入相對應(yīng)應(yīng)的檔案案實(shí)體的的存放位位置。一一筆“要件類類”檔案實(shí)實(shí)體占用用多盒的的，“檔案存存放位置置”中盒的的要素要要錄入XXY，如5-8-BB0

46、2-244。（四）錄錄入“互見號號”。“互見號號”欄應(yīng)錄錄入相對對應(yīng)的“權(quán)證類類”檔案實(shí)實(shí)體存放放位置。一般貸貸款合同同和最高高額抵質(zhì)質(zhì)押合同同一律錄錄入此項(xiàng)項(xiàng)。1、對一一般貸款款合同，“互見號號”欄錄入入“抵質(zhì)押押合同”與“一般貸貸款合同同”一對一一情況下下存放在在檔案密密集架上上的“權(quán)證類類”檔案實(shí)實(shí)體的存存放地址址（如：5-88-B001-XX）。2、對最最高額抵抵質(zhì)押合合同，“互見號號”欄錄入入最高額額抵質(zhì)押押合同對對應(yīng)的存存放在檔檔案庫房房密集架架上“權(quán)證類類”檔案實(shí)實(shí)體的存存放地址址（如：5-88-B001-YY）。（五）錄錄入“其他說說明項(xiàng)”。檔案系統(tǒng)統(tǒng)與CMM20002銜接接版

47、本的的“其他說說明項(xiàng)”可靈活活使用和和填寫。一般貸貸款合同同和最高高額抵質(zhì)質(zhì)押合同同兩類合合同的“其他說說明項(xiàng)”必須填填寫。1、一般般貸款合合同對應(yīng)應(yīng)的“其他說說明”欄，錄錄入“抵質(zhì)押押合同”與“一般貸貸款合同同”一對一一情況下下存放在在保險(xiǎn)柜柜中的“權(quán)證類類”檔案實(shí)實(shí)體的存存放地址址（5-8-AA01-X）。2、最高高額抵質(zhì)質(zhì)押合同同對應(yīng)的的“其他說說明”欄，錄錄入最高高額抵質(zhì)質(zhì)押合同同對應(yīng)的的存放在在保險(xiǎn)柜柜中的“權(quán)證類類”檔案實(shí)實(shí)體的存存放地址址（如：5-88-A001-YY）。第三十條條 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移和修修改（一）轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移。法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案實(shí)行分分區(qū)管理理，執(zhí)行行中，存存放在立立卷區(qū)

48、；執(zhí)行結(jié)結(jié)果后，轉(zhuǎn)移至至歸檔區(qū)區(qū)。1、“隨隨每筆業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生生而形成成的要件件類”檔案轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移后，按照結(jié)結(jié)清時(shí)間間的先后后順序排排列。2、“權(quán)權(quán)證類”檔案執(zhí)執(zhí)行結(jié)束束后，部部分原件件歸還貸貸款企業(yè)業(yè)，剩余余的檔案案材料轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移到檔檔案密集集架上“歸檔區(qū)區(qū)要件類類”前。3、新的的管理類類材料產(chǎn)產(chǎn)生后，被替換換的管理理類材料料轉(zhuǎn)移到到歸檔區(qū)區(qū)，按照照轉(zhuǎn)移時(shí)時(shí)間排列列，“立卷區(qū)區(qū)”存放新新產(chǎn)生的的有效管管理類材材料。4、“保保全類”檔案執(zhí)執(zhí)行結(jié)束束后，全全部轉(zhuǎn)移移到歸檔檔區(qū)，與與訴訟材材料相對對應(yīng)的有有關(guān)“要件類類”檔案仍仍然按照照要件類類檔案性性質(zhì)進(jìn)行行轉(zhuǎn)移，不予合合并。（二）修修改。1、“要要件類”檔

49、案轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移后，案卷目目錄、案案卷的檔檔案存放放位置、檔案盒盒等相關(guān)關(guān)信息必必須進(jìn)行行修改，銜接版版本中的的有關(guān)記記錄需要要同時(shí)更更新。2、管理理類材料料轉(zhuǎn)移后后，要同同時(shí)對“立卷區(qū)區(qū)”和“歸檔區(qū)區(qū)”管理類類檔案的的目錄、檔案存存放位置置和其他他相關(guān)信信息進(jìn)行行修改。3、“權(quán)權(quán)證類”檔案轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移后，要修改改權(quán)證類類檔案的的檔案存存放位置置，如原原來的檔檔案存放放位置為為5-88-B001-11，結(jié)清清后轉(zhuǎn)移移至檔案案庫房歸歸檔區(qū)的的第一盒盒，則其其檔案存存放位置置即變?yōu)闉?-88-C001-11。4、“保保全類”檔案屬屬于整體體轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移后后，只需需修改“檔案存存放位置置”。第八章其他規(guī)規(guī)定第三十一一條 總行已已經(jīng)明確確貸后監(jiān)監(jiān)督檢查查部門設(shè)設(shè)在信貸貸管理部部內(nèi)部，本