2022年銀行從業(yè)初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理多選模擬真題匯總

1、-銀行從業(yè)初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理多選真題預(yù)測匯總1.根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)則，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)人涉及()。A.從業(yè)人員準(zhǔn)入B.法人準(zhǔn)入C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入E.高檔管理人員準(zhǔn)入2.在信息披露不充足的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，涉及()。A.平常監(jiān)督機(jī)制B.公開機(jī)制C.商業(yè)銀行責(zé)任D.懲罰機(jī)制E.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任3.商業(yè)銀行的資本肩負(fù)著比一般公司更為重要的責(zé)任和作用，重要體目前()。A.資本為商業(yè)銀行提供融資B.吸取和消化損失C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)D.維持市場信心E.是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理主線的驅(qū)動(dòng)力4.下列屬于授信權(quán)限管理應(yīng)遵循的原則有()。A.予以每

2、一交易對(duì)方的信用須得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)B.集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)遵循不同的原則C.抵押構(gòu)造的變化要得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)D.每一決策都應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)收益分析基本之上E.根據(jù)審批人的資歷、經(jīng)驗(yàn)和崗位培訓(xùn)，將信用授權(quán)分派給審批人并定期進(jìn)行考核5.監(jiān)管部門的作用有()。A.維護(hù)市場秩序，保護(hù)存款者利益B.制定信息披露原則和指南，提高信息的可靠性和可比性C.實(shí)行懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，保證政策執(zhí)行和有效信息披露D.引導(dǎo)其她市場參與者改善做法，強(qiáng)化監(jiān)督E.建立風(fēng)險(xiǎn)處置和退出機(jī)制，增進(jìn)市場約束機(jī)制最后發(fā)揮作用6.在辨認(rèn)和分析集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的過程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)力求做到()。A.充足運(yùn)

3、用已有的內(nèi)外部信息系統(tǒng)B.與客戶建立授信關(guān)系時(shí)，授信工作人員應(yīng)當(dāng)盡職受理和調(diào)查評(píng)價(jià)，規(guī)定客戶提供真實(shí)、完整的信息資料C.辨認(rèn)客戶關(guān)聯(lián)方關(guān)系時(shí)，授信工作人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的注冊資金、股權(quán)分布、股權(quán)占比的變更狀況D.集團(tuán)法人客戶的辨認(rèn)頻率與額度授信周期應(yīng)當(dāng)保持一致E.對(duì)所有集團(tuán)法人客戶的架構(gòu)圖必須每年進(jìn)行維護(hù)，更新集團(tuán)內(nèi)的成員單位7.集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特性有()。A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍C.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況易于掌握D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高E.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和貸后管理以便8.中國銀監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管理念涉及()。A.管法人B.管風(fēng)險(xiǎn)C.管內(nèi)控D.管市場E.提高透明度9.下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的

4、有()。A.盈余公積B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備C.實(shí)收資本D.未分派利潤E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)人部分10.廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)人涉及()。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.區(qū)域準(zhǔn)入D.高檔管理人員準(zhǔn)入E.級(jí)別準(zhǔn)入11.下列選項(xiàng)中，有關(guān)中長期構(gòu)造性分析的說法對(duì)的的有()。A.同業(yè)市場負(fù)債比例指標(biāo)值越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平會(huì)較低B.商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于75%C.凈穩(wěn)定資金比率必須不小于100%D.期限錯(cuò)配的限度越大，潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越小E.融資集中度過高帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是大額資金一般是對(duì)銀行的不利傳聞敏感度較低12.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了它也許是由()引起的次生風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.

5、操作風(fēng)險(xiǎn)D.其她風(fēng)險(xiǎn)E.資產(chǎn)負(fù)債期限構(gòu)造等不匹配等因素13.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)()等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性措施對(duì)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過程。A.立項(xiàng)申請(qǐng)B.需求設(shè)計(jì)C.技術(shù)開發(fā)D.測試投產(chǎn)E.售后跟蹤14.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅(jiān)持的原則有()。A.重要性B.及時(shí)性C.統(tǒng)一性D.可靠性E.謹(jǐn)慎性15.信息披露一般是指公眾公司以()形式，把公司及與公司有關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。A.招股闡明書B.上市公示書C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告E.公司章程16.對(duì)于所有關(guān)聯(lián)方授信總額需要扣除的

6、有()。A.所有關(guān)聯(lián)方的授信余額B.關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款C.部分關(guān)聯(lián)方的授信余額D.國內(nèi)中央政府債券E.關(guān)聯(lián)方質(zhì)押的銀行存單17.反洗錢的目的有()。A.有助于增進(jìn)社會(huì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)發(fā)展B.有助于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來源和渠道，遏制有關(guān)犯罪C.有助于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用D.有助于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全E.有助于消除洗錢活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營18.有效的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目的有()。A.辨認(rèn)借款人違約狀況，并及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)上升的授信進(jìn)行分類B.監(jiān)測對(duì)合同條款的遵守狀況C.保證商業(yè)銀行理解借款人或交易對(duì)方目前的財(cái)務(wù)狀況及其變動(dòng)趨勢D.對(duì)已導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)損失的授信對(duì)象或項(xiàng)目，迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序E.評(píng)估抵(質(zhì))押物相對(duì)債務(wù)人目前狀況的抵補(bǔ)限度以及抵(質(zhì))押物價(jià)值的變動(dòng)趨勢19.行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素重要涉及()。A.國家產(chǎn)業(yè)政策B.經(jīng)濟(jì)周期因素C.市場供求D.財(cái)政貨幣政策