2021臺灣基金銷售從業(yè)資格考試考試真題卷

1、第 頁2021臺灣基金銷售從業(yè)資格考試考試真題卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意） 1._是指債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。A償還性B流動性C安全性D收益性 2.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是_。A自銷B直銷C包銷D代銷 3.發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時(shí)，開放式基金管理人應(yīng)向_備案，并向指定的信息披露媒體公告，說明相關(guān)的處理方法。A當(dāng)?shù)卣瓸中國證券業(yè)協(xié)會C中國證監(jiān)會

2、D證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 4.以下規(guī)定中，不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的是_。A基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份B業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性C基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動通知投資人D嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理 5.證券投資基金的_是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。A市場營銷B運(yùn)作監(jiān)管C收益分配D運(yùn)作管理 6.證券的_是指證券收益的不確定性。A期限性B收益性C流動性D風(fēng)險(xiǎn)性 7

3、.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照_買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。A市場價(jià)格B現(xiàn)貨價(jià)格C約定價(jià)格D未來價(jià)格 8._即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)B信息披露業(yè)務(wù)C資產(chǎn)核算業(yè)務(wù)D投資運(yùn)作監(jiān)督業(yè)務(wù) 9.以下選項(xiàng)中，不屬于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)“保持公司運(yùn)作的獨(dú)立性”具體要求的是_。A股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員B督察長負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況C不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

4、10.我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的_。A最多次數(shù)和最低比例B最少次數(shù)和最低比例C最多次數(shù)和最高比例D最少次數(shù)和最高比例 11.我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是_。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金運(yùn)作管理辦法D證券投資基金管理公司管理辦法 12.下列不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的投資資訊的是_。A基金基礎(chǔ)知識B基金相關(guān)法律法規(guī)C基金產(chǎn)品信息D基金交易清算 13.根據(jù)證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，對基金、基金管理人評獎的評獎期間不得少于_個(gè)月。A3B6C9D12 14.基金資產(chǎn)的所有者是_。A基金管理人B基金托管人C基金代銷機(jī)構(gòu)D基金份額持有人 15.如果市

5、場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B保持反向的關(guān)系C呈隨機(jī)性的關(guān)系D保持完全相等的關(guān)系 16.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的_。A1%B3%C5%D10% 17.貨幣市場基金每_分配收益，凈值保持在_元不變。_A日；1B周；1C日；1.01D周；1.01 18.基金銷售最基本、最重要的訴求是_。A投資人利益優(yōu)先原則B全面性原則C客觀性原則D及時(shí)性原則 19.平衡型基金是指_。A既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的一類基金B(yǎng)由各種基金混合而成的基金C投資于各種股票的基金D同時(shí)以股票、債券為投資對象的基金 20.普通股股東

6、行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加_行使表決權(quán)。A董事會B監(jiān)事會C股東大會D公司職工代表大會 21.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。A證券投資基金B(yǎng)銀行理財(cái)產(chǎn)品C券商集合計(jì)劃D銀行定期存款 22.有價(jià)證券可以在市場上進(jìn)行買賣，是因?yàn)樗黖。A代表著使用權(quán)B具有交換價(jià)值C代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利D具有使用價(jià)值 23.下列各項(xiàng)中，_屬于基金運(yùn)作披露的信息。A招募說明書B基金合同C基金資產(chǎn)凈值D基金份額發(fā)售公告 24.常用來作為對基金平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是_。A時(shí)間加權(quán)收益率B算術(shù)平均收益率C幾何平均收益率D簡單收益率 25.一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)的計(jì)算基礎(chǔ)是_。A基金市場供求關(guān)系

7、B基金份額凈值C基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格D基金發(fā)行時(shí)的面值 26.分級基金又被稱為_。AETF聯(lián)接基金B(yǎng)傘形基金CQDII基金D結(jié)構(gòu)型基金 27.基金銷售的_反映從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品的理念。A規(guī)范性B服務(wù)性C專業(yè)性D適用性 28.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。A基金銷售機(jī)構(gòu)B基金注冊登記機(jī)構(gòu)C律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所D中國證券業(yè)協(xié)會 29.我國開放式基金的銷售體系中不包括_。A銀行代銷B證券公司代銷C基金管理公司直銷D保險(xiǎn)公司代銷 30.下列不屬于基金代銷渠道特點(diǎn)的是_。A銷售網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多B有廣泛的客戶基礎(chǔ)C和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系D對客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解 3

8、1.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要_個(gè)交易日的時(shí)間。A一B二C三D五 32._是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。A基金合同B基金申請報(bào)告C基金托管協(xié)議D基金招募說明書 33.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為增長型基金、_和平衡型基金。A收入型基金B(yǎng)主動型基金C被動型基金D混合型基金 34.基金管理人應(yīng)于會計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束后_日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。A15B45C60D90 35.一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認(rèn)購申請，_。A可以在2日提出

9、撤銷B可以在3日內(nèi)提出撤銷C在基金登記前可隨時(shí)撤銷D不得撤銷 36.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，下列說法正確的是_。A基金合同生效不足6個(gè)月也可登載過往業(yè)績B基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績C基金合同生效5年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績D基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績 37.股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的_。A債務(wù)資金B(yǎng)應(yīng)付賬款C真實(shí)資本D虛擬資本 38.貨幣市場基金收益公告主要包括_。A每千份基金凈值和日均收益率B每萬份基金凈收益和7日年化收益率C每份基金凈收益和年平均收益率D每

10、份基金凈值和半年平均收益率 39.按_分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A證券發(fā)行主體的不同B是否在證券交易所掛牌交易C募集方式D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 40.關(guān)于基金的投資管理，下列說法錯(cuò)誤的是_。A研究部門提供研究報(bào)告B投資決策委員會決定基金總體投資計(jì)劃C基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案D基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令 41.場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用_。A上海人民幣普通證券賬戶B深圳人民幣普通證券賬戶C中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 42.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每_個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A1B3C6D12 43.如果基金募集失敗，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A60B45C30D15 44.衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法是_。A簡單份額凈值增長率B時(shí)間加權(quán)收益率C算術(shù)平均收益率D幾何平均收益率 45.目前，基金的募集期限不得超過_個(gè)月。A1B2C3D6 46.對于持有期低于_年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。A3B5C8D10 47.處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為_。A以長期投資的權(quán)益投資工具為主B以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主C以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主D以固定收益工具為主 48.