銀行對公存款統(tǒng)計分析管理辦法模版

1、對公存款統(tǒng)計分析管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc371061416 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc371061416 h 3 HYPERLINK l _Toc371061417 第一章總則 PAGEREF _Toc371061417 h 4 HYPERLINK l _Toc371061418 第二章組織職責(zé) PAGEREF _Toc371061418 h 4 HYPERLINK l _Toc371061419 第三章工作程序 PAGEREF _Toc371061419 h 5 HYPERLINK

2、l _Toc371061420 第四章附則 PAGEREF _Toc371061420 h 7 HYPERLINK l _Toc371061421 附件： PAGEREF _Toc371061421 h 7總則為規(guī)范銀行(以下簡稱“本行”)對公存款統(tǒng)計分析和管理，便于全行統(tǒng)一監(jiān)控，統(tǒng)一考核，以促使對公存款延續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)國家金融政策及關(guān)于法規(guī)和銀行公司業(yè)務(wù)基本制度等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實際，制定本辦法。本辦法適用于本行對公存款統(tǒng)計分析和管理。本辦法所稱對公存款,是指屬于銀行結(jié)算業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開戶的企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)團體結(jié)算戶和專戶存款等所有存款(除儲蓄存款、銀行等金融機構(gòu)同業(yè)存款外所有存

3、款)。本辦法所稱經(jīng)辦行特指經(jīng)辦存款業(yè)務(wù)的分行、支行、各類營銷推廣中心以及市場拓展部等機構(gòu)。組織職責(zé)總行職責(zé)：負(fù)責(zé)全行對公存款的全面管理，牽頭溝通協(xié)調(diào)各關(guān)于部門，積極開展對公存款工作；負(fù)責(zé)對公存款制度、辦法的制定和計劃的編制，并進行實施、檢查和監(jiān)控；負(fù)責(zé)匯總統(tǒng)計對公存款綜合數(shù)據(jù)，收集整理資料文件資料，進行綜合分析，有針對性地提供增加存款的建議、措施、依據(jù)，供領(lǐng)導(dǎo)決策；負(fù)責(zé)信息的開發(fā)，組織對公存款的市場調(diào)查，預(yù)測對公存款變化，總結(jié)交流經(jīng)驗。總行職責(zé)：負(fù)責(zé)根據(jù)對經(jīng)辦行核定的對公存款目標(biāo)在全行匯總下發(fā)；負(fù)責(zé)對經(jīng)辦行存款指標(biāo)履行情況的考核。各經(jīng)辦行職責(zé)：負(fù)責(zé)本經(jīng)辦行對公存款管理工作，并及時進行對公存款各

4、種規(guī)章制度和計劃的落實、貫徹、履行；負(fù)責(zé)對公客戶存款的組織、服務(wù)、管理、動態(tài)監(jiān)測、預(yù)測和對公存款的結(jié)構(gòu)分析；負(fù)責(zé)收集信息、市場調(diào)查、業(yè)務(wù)規(guī)劃，開拓對公存款市場新領(lǐng)域，挖掘?qū)婵畹脑鲩L點；負(fù)責(zé)本經(jīng)辦行對公存款的統(tǒng)計、綜合分析、監(jiān)測、預(yù)測、上報等工作；負(fù)責(zé)本經(jīng)辦行對公客戶檔案的建立、管理和監(jiān)測，以及各類報表及基礎(chǔ)資料文件資料的裝訂、保管和存檔等工作。工作程序總行根據(jù)本行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債計劃編制當(dāng)年對公存款總目標(biāo)計劃?？傂袑⒕幹频膶婵羁偰繕?biāo)計劃上報，經(jīng)研究批準(zhǔn)后確定對公存款總目標(biāo)。做好對公存款分析，主要有四個方面：分析對公存款總額計劃執(zhí)行情況；分析對公存款結(jié)構(gòu)分布情況；分析對公存款業(yè)務(wù)發(fā)展中

5、的各種比例關(guān)系；分析對公存款工作的開展等情況。每月撰寫對公存款分析報告，按要求報送。報告主要分為三個部分：基本情況概述。簡明扼要地說明對公存款的總量、結(jié)構(gòu)分布、履行計劃情況；主要情況和做法。要求概述三點：一是基本特點概述；二是主要原因概述，要求抓住主要原因進行重點分析；三是主要工作概述，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距；措施和預(yù)測。主要報告當(dāng)期對公存款中存在的突出問題，預(yù)測今后一定時期發(fā)展趨勢，提出措施和建議?？傂幸鶕?jù)本行存款增長計劃和各經(jīng)辦行具體情況對存款目標(biāo)進行分解。經(jīng)辦行制定并實施存款履行計劃。根據(jù)總行下達的計劃任務(wù)制定經(jīng)辦行對公存款履行計劃；經(jīng)辦行在日常工作中要把拓展與穩(wěn)定對公存款作為重點，其主要任務(wù)：要對本經(jīng)辦行的對公存款客戶進行定時或不定時的走訪服務(wù)，主動收集、整理和分析客戶動、靜態(tài)狀況；保持與對公客戶的密切溝通，以穩(wěn)定和增加存款；加強對公存款客戶的營銷推廣、信息搜集與反饋工作，最大限度挖掘新的存款增長點；對公存款出現(xiàn)大額存款變更時，應(yīng)及時向總行匯報其原因；對于重點開發(fā)對象和重大對外溝通協(xié)調(diào)工作應(yīng)及時請示，上報總行?？傂卸〞r或不定時組織召開由總行相關(guān)部門和各經(jīng)辦行行長參加的對公存款情況分析會，分析競爭態(tài)勢，總結(jié)交流經(jīng)驗，確定工作重點，確保所有目標(biāo)的履行；牽頭溝通協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)于部門，積極協(xié)