2022公司風險控制管理工作總結范文

1、第PAGE16頁共NUMPAGES16頁2022公司風險控制管理工作總結范文公司風險控制管理辦法第一章總則第一條為保障基金運營和投資業(yè)務的安全運作和管理，加強公司及所管理基金的內部風險管理，規(guī)范基金運營和投資行為，提高風險防范能力，有效防范與控制基金運營和投資項目運作風險，根據公司章程等法律法規(guī)的相關規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法所稱風險控制，是指對基金運營和項目投資中的各種投資風險進行識別、評估，并在基金運營、項目管理、項目退出中實施動態(tài)風險監(jiān)控，提出解決方案。第三條風險控制原則(1)全面性原則：風險控制制度應覆蓋基金運營和投資業(yè)務的各項工作和各級人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個

2、環(huán)節(jié)；(2)審慎性原則：內部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司部門_的構成、內部管理制度的建立要以防范風險、審慎經營為出發(fā)點；(3)獨立性原則：風險控制工作應保持高度的獨立性和權威性，并貫徹到基金運營和業(yè)務的各具體環(huán)節(jié)；(4)有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；(5)適時性原則：應隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經營戰(zhàn)略、經營方針、風險管理理念等內部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務的發(fā)展，及時對風險控制制度進行相應修改和完善；第二章風險控制_

3、體系第四條風險控制_體系公司應根據基金運營、投資業(yè)務流程和風險特征，將風險控制工作納入公司的風險控制體系之中。公司的風險控制體系共分為五個層次：董事會、投資決策委員會、總裁辦公會、投資管理部、藝術品數據分析及風險控制部(以下簡稱風險控制部)。第五條各層級的風險控制職責投資決策委員會職責。對投資項目的投資和退出作出決策。1總裁辦公會職責。對篩選的投資項目進行初步判斷，對投資項目立項進行決策，對投資項目的相關執(zhí)行事項進行審議。投資管理部職責：負責基金的設立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；負責基金具體事務的管理，并負有識別、評估基金運營過程中的風險隱患和風險問題的職責；負責投資項目開發(fā)、

4、執(zhí)行、退出過程中的風險控制。投資總監(jiān)作為投資項目風險管理的第一責任人，負責_部門內部的風險控制執(zhí)行工作，并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現的風險隱患和風險問題的職責。風險控制部職責：為保證基金和投資業(yè)務合法、合規(guī)，制定、_相關的管理制度和業(yè)務流程；制訂、審閱投資業(yè)務的相關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；監(jiān)督基金和投資業(yè)務管理制度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內部控制制度有效地執(zhí)行；跟蹤基金和投資項目的實施情況，及時進行數據分析并做出風險提示，每半年提交每一投資項目的實施情況報告。風險控制主管副總裁為投資項目風險管理的第二責任人并分管風險控制部，對投資項目上報總裁辦公會

5、之前有一票否決權。第六條審批流程基金事項審批流程。投資管理部初審風險控制部復審總裁辦公會核審公司董事會審核基金合伙_審批。投資項目審批流程。投資管理部初審風險控制部復審總裁辦公會核審投資決策委員會審批。第七條為建立健全內控機制，公司設立獨立于項目組的后臺管理。綜合管理部負責基金和投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、董事會和總裁辦公會的會議籌備，以及相關會議資料的管理等。財會管理部負責投資業(yè)務的財務核算和資金劃撥，為投資項目分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。第三章風險識別與評估第八條基金和投資業(yè)務面臨政策風險、法律風險、操作風險、市場風險、合規(guī)風險等多種風險?；疬\營和投資業(yè)務過程中，相

6、關部門應當在職責范圍內對各種風險進行必要的識別、評估及分析，履行相關的風險控制職責。第九條政策風險政策風險是基金和投資項目面臨的主要風險，并且會影響基金的運營、投資項目的評估和退出方案的實施，從而轉化為基金運營風險和投資失敗風險。投資項目所屬行業(yè)的國家產業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導致項目投資前2后技術、市場、產品、客戶發(fā)生不利變化，并導致投資項目偏離投資方案、評估整體下降，造成無法退出或虧損退出。第十條合規(guī)性風險基金運營和項目公司的各項經營管理活動必須符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現合規(guī)風險；基金的運營和項目公司的經營管理活動必須符合法律法規(guī)、國家政

7、策的要求，對法律法規(guī)等理解有誤或故意違反則將出現合規(guī)風險。第十一條法律風險與基金合伙人、被投資方、合作方、項目管理人之間的合同協(xié)議存在缺失，出現不利于公司的訴訟風險。第十二條操作風險基金運營包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等環(huán)節(jié)，在上述環(huán)節(jié)中均存在操作風險。主要為違規(guī)宣傳、管理人員欺詐、資金劃撥差錯等風險。投資業(yè)務包括投資項目的選擇(即項目開發(fā)、初步_、項目立項、盡職調查、投資決策、項目實施)、投資項目的管理和項目退出等業(yè)務環(huán)節(jié)，在上述每個環(huán)節(jié)均存在操作風險。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內部欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調查存在缺失、資金劃撥差錯、投資項目經營管理不善、

8、項目跟蹤缺失、投資項目報告不暢等風險，其中，決策失誤、投資失控是重大風險。第十三條市場風險由于投資業(yè)務從項目投資到投資退出往往要經歷宏觀經濟、藝術品行業(yè)、當代藝術品市場波動，導致投資項目評估、項目退出的市場環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無法實施或投資目標無法實現的風險。其中，以賣出藝術品為退出方式的基金，其流動性差風險不可避免，只能盡量降低，建立回購制度。第四章風險控制流程和操作第十四條公司制定專門的投資管理制度，對基金設立、退出、處置及清算的風險進行控制，對投資項目立項、投資、投資管理及退出的各個階段的風險進行控制；第十五條基金風險控制(1)在基金運營過程中，投資管理部發(fā)現基金募集、基金管理

9、、基金解散及清算等環(huán)節(jié)的相關風險后，_相關人員對風險進行評估并形成基金風險報告，提交至藝術品數據分析及風險控制部；(2)藝術品數據分析及風險控制部對基金風險報告中的風險事項進行評價，形成基金風險審核意見并提交風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對風險事項進行評價并將評審意見提交風險控制主管副總裁，由風險控制主管副總裁將風險評審意見提交至總裁；3(3)總裁召集總裁辦公會對相關風險事項進行審議，并形成審核及處理意見，并報送董事會審核；對于超出基金管理公司權限的風險事項，還須報送相關基金的合伙_決策；(4)總裁根據董事會審核意見或相關基金的合伙_決議，實施相關風險控制措施。第十六條立項階段風險控制(1)項目開

10、發(fā)負責人形成投資項目可行性報告、投資項目立項申請，并將報告提交至風險控制部；(2)風險控制部_相關人員結合項目的投資項目可行性報告，對提請立項的潛在投資項目的合規(guī)風險進行_和風險評價，形成投資項目立項合規(guī)風險報告，提交風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風險控制總監(jiān)出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部按照風險控制總監(jiān)的意見對項目進行處置。(3)風險控制總監(jiān)審核通過后，風險控制主管副總裁將投資項目立項合規(guī)風險報告、風控總監(jiān)評審意見提交至總裁，并由總裁提交總裁辦公會。(4)總裁辦公會對投資項目立項進行決策。第十七條盡職調查的風險控制(1)公司建立盡職調查制度，規(guī)范盡職調查的工

11、作內容。項目組在盡職調查期間應當嚴格遵守工作程序，記錄盡職調查工作底稿，形成相關報告。(2)項目組開展盡職調查工作期間，項目負責人必須對擬投資項目進行實地考察。(3)項目組應當對盡職調查相關材料的真實性和完備性負責。(4)項目組認為必要時，可申請聘請外部中介機構，參與或獨立進行調查工作。(5)項目組完成盡職調查工作后，應將盡職調查工作底稿及相關報告移交至綜合管理部歸檔。第十八條投資決策的風險控制(1)投資部形成投資方案后，應將投資方案提交至風險控制部。(2)風險控制部負責監(jiān)督項目組在投資過程中的投資管理制度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內部控制制度有效地執(zhí)行，并審閱投資業(yè)務的相

12、關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；并就相關事項的監(jiān)督和審核情況，向風險控制總監(jiān)提交投資項目合規(guī)風險報告，風險控制總監(jiān)對項目做4出評價。如風險控制總監(jiān)出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部按照風險控制總監(jiān)的意見對項目進行處置。(3)風險控制總監(jiān)審核通過后，風險控制主管副總裁將項目投資方案及投資項目合規(guī)風險報告、風險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁，總裁根據項目投資方案及投資項目合規(guī)風險報告，提交至總裁辦公會，由總裁辦公會對項目的各項風險進行評價，形成評審意見，并將投資項目合規(guī)風險報告、風險控制總監(jiān)評審意見、總裁辦公會評審意見提交至投資決策委員會。(4)投資決策委員會對項目投資或退出的

13、相關材料進行審核，投資決策委員會成員獨立發(fā)表審核意見。(5)投資決策委員會可以根據需要委派專人或聘請外部專業(yè)機構進駐現場進行獨立的盡職調查，提交獨立的調查報告；(6)公司投資業(yè)務的項目投資和項目退出必須經投資決策委員會通過。(7)投資決策委員會對項目投資和項目退出_決定報董事長審閱后執(zhí)行。第十九條項目管理的風險控制公司建立對已投資項目的跟蹤管理機制。(1)項目組負責項目投資后的跟蹤管理，具體包括：定期實地回訪投資項目；定期收集投資項目財務資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財務狀況；委派財務人員；定期對投資項目進行重新評估；定期對原定退出方案的可行性進行重新評估等。(2)項目組負責每季度、每年度完成投資項

14、目一般評估工作和全面評估工作，編制季度項目情況報告和項目投資價值評估報告(每年度)，并向投資業(yè)務主管副總裁提交評估報告。(3)項目組在跟蹤過程中發(fā)現公司在投資項目中的權益發(fā)生變動、或者投資項目的財務指標惡化、虧損及其他對公司投資產生重大影響的事項，項目組應當及時向部門領導、投資總監(jiān)和投資業(yè)務主管副總裁報告，由部門向風險控制部提交投資項目專項報告。(4)風險控制部對(3)中的重大事項進行風險評價，形成投資項目專項風險評價報告，并提交至風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風險控制總監(jiān)出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部按照風險控制總監(jiān)的意見對項目進行處置。風險控制總監(jiān)審核通過

15、后，風險控制主管副總裁將投資項目專項風險評價報告及風險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁，并由總裁提交至總裁辦公會。(5)總裁辦公會對重大事項進行決策。第二十條退出階段風險控制當項目達到預期投資目標或出現重大緊急事項需要退出時，項目組根據具體情況，制定退出方案，報投資決策委員會審議和決5策。退出方案未通過審議的，項目組應當研究并重新設計退出方案，直至項目實現退出。第二十一條對財務與資金管理的風險控制公司建立獨立的財務核算體系，制定規(guī)范的財務會計核算制度，配備專職的財務核算人員。公司按照有關規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶。第五章風險監(jiān)控及責任追究第二十二條公司投資管理部應定期對風險管理工作進行自查

16、，及時發(fā)現缺陷并改進，其自查報告應及時報送公司領導及綜合管理部。第二十三條公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定，給公司帶來嚴重影響或損失的，公司將根據具體情況給予責任人批評、警告、降薪、賠償、罰款、調職直至解除勞動合同等處分。對于違_律的，公司將追究相關責任人的法律責任。第六章附則第二十四條本辦法由風險控制部制定，經董事會批準后生效。2022公司風險控制管理工作總結范文（二）風險控制流程管理制度第一章審批一、項目審批流程1、風險部對業(yè)務部移交的項目資料進行初審，具備可行性項目安排調_理下戶調查。2、風險部對項目進行可行性、合規(guī)性審核，_財務數據獨立給出意見，并按照公司授權執(zhí)行否決權；3、法務部

17、對項目本身及合同文本的合法性進行_；二、復議1、復議項目指公司規(guī)定無須上評審會審批的項目，審批未獲通過，業(yè)務主管提出復議申請的項目；或是已上評審會，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復議項目在評審會上直接由評審委員決議；2、復議由負責該項目的業(yè)務部門申請，風險部_并召集召開評審會進行審批，并做好項目評審會_；3、對于評審會審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風險系數，以增加項目重新通過的概率，減少人力物力的重復和浪費；4、提交給評審會的復議項目業(yè)務申報書應簡要說明前次的審批意見，對前次審批中提出的不同

18、意理由逐一作出分析，為審批中需_的重要情況提供決策信息；5、同一筆項目最多只能復議一次。三、貸款評審委員會(評審會)1、評審會即貸款審批評議委員會，負責對各報批項目和復議項目的審批；2、評審會組成：業(yè)務部、風控部、財務部、總經理、董事會指派相關人員3、評審會召集程序：(1)、評審會召開前一天，風險部將會議內容、會議地點、會議時間等通知參加會議人員；(2)、業(yè)務部門必須在評審會召開前一天，將項目審批材料紙質或電子文本發(fā)至評審會成員，以便評審會成員預先閱讀了解項目情況；(3)、若參會的評審會成員人數未達評審會成員總數三分之二的，則會議改期進行。風險部應另行確定時間、地點，并通知評審會成員；(4)、

19、項目經理報告項目調查情況，風險經理報告風險調查評估情況；(5)、與會評審會人員質詢，項目經理與風險經理答疑；(6)、與會評審會人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進行綜合分析并提出具體評審意見；(7)、會議評審采用簽字表決制，參會評審人員須在項目評審會_上明確填寫意見并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會評審會人員同意視為項目評審通過；(8)、授權終審人根據貸審會意見進行項目終審，對評審通過項目，授權終審人執(zhí)行一票否決權；(9)評審會的_及表決結果視為檔案的一部分必須進行歸檔。第二章放款放款環(huán)節(jié)包括簽訂合同、落實反擔保措施、收費、貸款放款審批。一、簽訂合同公司對合同的簽訂實行面簽制。程序如下

20、。1、法務部統(tǒng)一擬定業(yè)務有關的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書等，公司核準使用后統(tǒng)一由法務部出具。2、需要簽訂法律文件時，風險經理告知法務部項目融資方案(包括借款主體情況以及反擔保措施)，項目經理按照法務部的要求提供相應的書面材料做參考，法務部依據上述材料書面告知項目經理以及負責該項目的風險經理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；3、需要當事人(包括股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔保人/企業(yè)等)簽字蓋章時，須由項目經理和風險經理必須同時在現場面簽；4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進行變動的

21、，風險經理應立即向風險總監(jiān)匯報，并經法務部審核通過后，方能進行變動；5、所有合同文本及相關法律文件在交由公司有權簽字人簽字前后必須經法務部進行合法性審核。二、落實反擔保措施1、對獲得批準擔保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產作抵押或質押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保原則上不能重復抵/質押，根據審批情況，可同時采用一種或幾種反擔保措施。2、反擔保措施的落實工作，是在必要的法律手續(xù)齊備后，于放款前由項目經理與風險部共同跟進辦理。業(yè)務量較大時，風險部可指派專人進行集中辦理登記、公證等事宜；3、反擔保措施不能落實的，放款環(huán)節(jié)中止繼續(xù)進行；4、如最終經風險部確認反擔保措施無法落實的，

22、由項目經理重新修改融資方案，重新報批；5、抵、質押物的抵、質押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；6、借款主體所有股東、高管及財務主管原則上必須做個人連帶責任保證；三、收費擔保費原則上應在借款合同生效之日一次性收取。四、放款審批每筆業(yè)務項目經理必須填寫放款審批表，經由業(yè)務部、風控部、財務部及最終審批人簽字后方能辦理放款。第三章貸后管理一、貸后管理的崗位設置貸后管理工作實行業(yè)務部與風險部雙線管理的方式進行，各自按照不同的工作重點進行獨立的貸后管理。業(yè)務部門。定期走訪客戶，保持對客戶的維護和管理，定期以貸后檢查表的形式向風險部書面匯報貸后管理

23、情況。風險部。負責貸后管理制度建設，動態(tài)更新臺賬數據，客戶風險分類，對業(yè)務部的貸后檢查表獨立進行抽查，工作量較大時可抽調其他部門員工進行貸后調查。負責安排財務一同對不良業(yè)務的清收催收工作財務部及時向風險部提供客戶的還本付息及欠款信息。法務部主要負責清收與代償過程中的案件訴訟等法律事宜。二、貸后管理的工作內容放款后五天內，業(yè)務部門必須將完整的業(yè)務資料按檔案管理辦法的規(guī)定，及時到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務數據庫，保證后續(xù)貸后管理介入的及時性，保障資產管理工作的順利進行。對于正常類客戶，業(yè)務部門貸后管理人員至少每月對客戶上門走訪一次，向風險部提交貸后檢查表，書面報告貸后跟蹤情況，包括企業(yè)經營情況、資金使

24、用情況、落實還款的資金安排、客戶風險分類等。遇到風險，及時采取必要措施，及時化解風險，協(xié)助客戶保持良好的信用記錄。對于_類和風險類客戶，視業(yè)務具體情況和領導批示加強貸后管理的頻率。風險部監(jiān)督業(yè)務部門定期進行貸后管理，依據業(yè)務部門上交的貸后檢查表，結合自身判斷，決定是否親自上門抽查。工作量較大時，可抽調其他部門員工進行協(xié)助調查。風險部依據貸后管理情況，對客戶進行風險分類確認，上報公司領導，將動態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務臺賬。賬務部應及時將還本付息的數據報風險部貸后管理人員，風險部負責貸后管理人員定期對臺賬進行更新，并上報公司領導。第四章風險預警貸后風險預警管理的目標是促進本公司業(yè)務審

25、慎、穩(wěn)健經營、加強和提高本公司風險管理水平、增強全體員工風險管理責任感、實現全公司風險預警信息共享、第一時間預報風險、明確責任、防止風險蔓延。一、風險預警責任劃分項目經理為第一責任人、業(yè)務部門負責人為第二責任人、財務部、風險部負責人為第三責任人、公司總經理為第四責任人。1、項目經理：客戶出現風險信號時，業(yè)務主辦應在第一時間上報風險部；2、業(yè)務部門負責人：項目經理負責收集風險信號和具體管理責任，并由部門負責人確保預警信息及相應處理意見第一時間上報，對重大緊急風險信號，可直接以電話、傳真等形式在第一時間報告上級主管領導，正式書面資料可酌情次日報告；3、財務(資產)部、風險部：負責對全公司業(yè)務風險監(jiān)督管理日常工作、負責風險信息整理、通報和風險預警提示，擬定預案和風險退出辦法、對重大風險預警信息負責向上級匯報并提請及時處理；4、公司總經理。對重大風險預