集團(tuán)資金信息化管理解決方案研討

1、 HYPERLINK 浙江唐杭實(shí)實(shí)業(yè)集團(tuán)有有限公司集團(tuán)資金信信息化管理理解決方案案項(xiàng)目聯(lián)系人人（負(fù)責(zé)人人）：占國國清地址：文三三路2522號(hào)偉星大大廈11樓樓部門：杭州州分公司大大項(xiàng)目部職務(wù)：銷售售項(xiàng)目經(jīng)理理聯(lián)系方式：1386674755426傳真：05571-5567733286郵箱：杭州新中大大軟件股份份有限公司司2006年年03月110日唐杭實(shí)業(yè)集集團(tuán)資金管管理解決方方案隨著全球范范圍經(jīng)濟(jì)競競爭的日益益加劇，集集團(tuán)公司面面臨著提高市市場競爭力力，降低運(yùn)運(yùn)營成本，加加速資金周周轉(zhuǎn)，加強(qiáng)強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管管力度，追追求現(xiàn)代企企業(yè)財(cái)務(wù)管管理的高標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)質(zhì)量和高效效率等多方方面的嚴(yán)峻峻挑戰(zhàn)。所所以，

2、加強(qiáng)強(qiáng)集團(tuán)的資資金管理，提提高資金的的調(diào)控和使使用水平，借借鑒商業(yè)銀銀行資金管管理模式，運(yùn)運(yùn)用現(xiàn)代網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，建建立資金管管理體系，已已成為大多多數(shù)集團(tuán)的的共識(shí)。及及時(shí)掌握集集團(tuán)資金流流向，縮短短資金在途途時(shí)間、盤盤活企業(yè)存存量資金等等等，對(duì)資資金實(shí)施有有效的管理理，成了集集團(tuán)企業(yè)目目前最為關(guān)關(guān)心的課題題。集團(tuán)企業(yè)存存在的資金金管理問題：1、集團(tuán)下下屬企業(yè)自自行負(fù)責(zé)自自有資金的的分權(quán)管理理模式導(dǎo)致致整個(gè)集團(tuán)團(tuán)的銀行賬賬戶在數(shù)量量上過多過過雜，管理理上混亂無無序。2、集團(tuán)無無法對(duì)下屬屬企業(yè)的資資金質(zhì)量及及其運(yùn)行狀狀況實(shí)施有有效及時(shí)的的監(jiān)控，從從而容易造造成下屬企企業(yè)資金賬賬外循環(huán)和和資金管理理失

3、控的現(xiàn)現(xiàn)象。3、集團(tuán)內(nèi)內(nèi)部資金資資源配置不不均，閑置置與短缺并并存，部分分基層企業(yè)業(yè)合理資金金需求無法法保障。4、集團(tuán)在在金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的信用等等級(jí)不高，融融資渠道單單一，融資資成本高昂昂。由于沒沒有實(shí)現(xiàn)資資金的集中中統(tǒng)一管理理，整個(gè)集集團(tuán)無法運(yùn)運(yùn)用和發(fā)揮揮資金的規(guī)規(guī)模效益獲獲得金融機(jī)機(jī)構(gòu)的較高高信用評(píng)級(jí)級(jí)。5、面對(duì)多多層級(jí)的利利益主體、復(fù)雜的財(cái)財(cái)務(wù)管理對(duì)對(duì)象以及瞬瞬息萬變、日趨激烈烈的市場競競爭環(huán)境，如如何強(qiáng)化資資金控制并并實(shí)現(xiàn)其運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)的高效效率，謀求求財(cái)務(wù)資源源的聚合協(xié)協(xié)同效應(yīng)，就就成為集團(tuán)團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)務(wù)管理工作作的核心。二、唐杭實(shí)實(shí)業(yè)集團(tuán)資資金管理總總體框架對(duì)于集團(tuán)企企業(yè)來說，健健康的資金金流

4、是其生生存和發(fā)展展的基礎(chǔ)，唐唐杭實(shí)業(yè)集集團(tuán)資金管管理從統(tǒng)一一銀行賬戶戶管理，通通過資金傳傳票的實(shí)時(shí)時(shí)傳遞；整整合集團(tuán)全全面預(yù)算與與決策支持持系統(tǒng)；實(shí)實(shí)施內(nèi)部銀銀行進(jìn)行融融資管理；為用戶提提供全面高高效的解決決方案。全面預(yù)算 分廠控股公司參股公司核算部門實(shí)業(yè)廠分公司公司本部財(cái)務(wù)公司/ 資 金 結(jié) 算 中 心/廠內(nèi)銀行 銀行賬戶收支兩條線集團(tuán)財(cái)務(wù)管控單位辦公場所預(yù)算下達(dá)與執(zhí)行監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀行營業(yè)廳 虛擬內(nèi)部銀行賬戶托收承付本解決方案案包括唐杭杭實(shí)業(yè)應(yīng)用用系統(tǒng)中的的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)計(jì)和管理會(huì)會(huì)計(jì)兩部分分，采用先先進(jìn)的軟件件開發(fā)工具具和應(yīng)用技技術(shù)，具備備如下典型型技術(shù)特點(diǎn)點(diǎn)：全面基于唐唐杭實(shí)業(yè)柔柔性應(yīng)用平平臺(tái)

5、UP平平臺(tái)技術(shù)；主流數(shù)據(jù)庫庫的自由掛掛接、無縫縫遷移；全面采用國國際領(lǐng)先的的基于分布布式N層的的組件技術(shù)術(shù)，有利于于跨地域部部署和管理理；獨(dú)到的跨數(shù)數(shù)據(jù)庫和跨跨平臺(tái)遷移移升級(jí)技術(shù)術(shù)，充分運(yùn)運(yùn)用XMLL技術(shù)，構(gòu)構(gòu)建經(jīng)濟(jì)信信息協(xié)同的的平臺(tái)；基于萬向接接口平臺(tái)技技術(shù)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)與第三方方應(yīng)用系統(tǒng)統(tǒng)之間的雙雙向互動(dòng)；軟件實(shí)現(xiàn)移移動(dòng)辦公，支支持遠(yuǎn)程實(shí)實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)實(shí)時(shí)查詢、報(bào)賬和審審計(jì)；與唐杭實(shí)業(yè)業(yè)聯(lián)盟體互互動(dòng)中心UUIC無縫縫集成，幫幫助企業(yè)建建立統(tǒng)一集集成的信息息門戶；唐杭實(shí)業(yè)集集團(tuán)資金管管理解決方方案，從企企業(yè)集團(tuán)在在資金管理理主體、資資金管理目目標(biāo)、資金金管理對(duì)象象、資金管管理方式以以及財(cái)務(wù)

6、管管理環(huán)境等等方面體現(xiàn)現(xiàn)出的基本本特征出發(fā)，為為多種類型型企業(yè)集團(tuán)團(tuán)資金集中中管理提供供了一攬子子解決方案案?；玖髁鞒倘缦拢航Y(jié)算中心分/子公司資金計(jì)劃用款單用款計(jì)劃（結(jié)算中心）公共規(guī)劃業(yè)務(wù)類型定義審批預(yù)算編制審批發(fā)送結(jié)算單全面預(yù)算專項(xiàng)預(yù)算審批用款單（結(jié)算中心）發(fā)送審批審批結(jié)算單（結(jié)算中心）接收審批支付票據(jù)/網(wǎng)上銀行單位記賬憑證結(jié)算中心記賬憑證方案設(shè)計(jì)思思想體現(xiàn)了了目標(biāo)管理理、責(zé)任控控制、業(yè)務(wù)務(wù)集成、資資源整合的的管理理念念和度身定定做、貼身身管理的應(yīng)應(yīng)用目標(biāo)。1、統(tǒng)一一銀行賬戶戶管理。2、整合合集團(tuán)全面面預(yù)算，有有效監(jiān)控各各成員單位位資金使用用狀況3、業(yè)務(wù)務(wù)財(cái)務(wù)完全全一體化，從從源頭上加加強(qiáng)

7、資金管管控4、全面面的票據(jù)管管理功能。5、強(qiáng)大大的管理分分析決策系系統(tǒng)，提供供自定義領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)查詢功功能。三、集團(tuán)資資金管理應(yīng)應(yīng)用模式唐杭實(shí)業(yè)公公司通過借借鑒國際先先進(jìn)的資金金管理思想想，結(jié)合中中國企業(yè)集集團(tuán)的實(shí)際際狀況以及及數(shù)十個(gè)集集團(tuán)企業(yè)資資金管理的的實(shí)際需求求，形成了了廣泛適用用的集團(tuán)資資金管理解解決方案，可可分別適用用于不同類類別的企事事業(yè)單位、財(cái)務(wù)公司司等集團(tuán)結(jié)結(jié)算中心。集團(tuán)結(jié)算中心 資金撥付 內(nèi)部借貸 內(nèi)部托收承付結(jié)算中心內(nèi)部賬戶分子公司B內(nèi)部賬戶分子公司A內(nèi)部賬戶分子公司A分子公司B商業(yè)銀行賬戶X商業(yè)銀行賬戶Y商業(yè)銀行收款賬戶商業(yè)銀行支出賬戶商業(yè)銀行收款賬戶Y商業(yè)銀行支出賬戶收支兩條

8、線收支兩條線1.報(bào)賬賬中心模式式報(bào)賬中心方方案是針對(duì)對(duì)資金統(tǒng)收收統(tǒng)支模式式和撥付備備用金模式式的解決方方案。它是是在業(yè)務(wù)處處理中，將將現(xiàn)金收支支活動(dòng)相對(duì)對(duì)集中的一一種應(yīng)用模模式；是企企業(yè)實(shí)行資資金集中管管理的一種種重要形式式；在報(bào)賬賬中心應(yīng)用用模式下，在在統(tǒng)一的業(yè)業(yè)務(wù)處理規(guī)規(guī)則平臺(tái)上上，現(xiàn)金的的流入流出出得以集中中控制；各各種資金結(jié)結(jié)算與支付付請(qǐng)求在報(bào)報(bào)賬中心被被處理的同同時(shí)，又按按照一定的的業(yè)務(wù)規(guī)則則進(jìn)行單據(jù)據(jù)處理和分分發(fā)。這種種模式適用用于企業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)務(wù)流程集中中，沒有特特殊的金融融類業(yè)務(wù)的的處理，銀銀企關(guān)系相相對(duì)簡單的的企業(yè)。系統(tǒng)部署時(shí)時(shí)集團(tuán)總部部設(shè)結(jié)報(bào)中中心系統(tǒng)，分分支機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)總賬

9、系統(tǒng)統(tǒng)。系統(tǒng)部部署及主要要業(yè)務(wù)流程程如圖：集團(tuán)公司分子公司資金預(yù)算、控制主要業(yè)務(wù)流程主要業(yè)務(wù)流程確認(rèn)收入確認(rèn)支出預(yù)算控制費(fèi)用報(bào)銷核對(duì)支出業(yè)務(wù)確認(rèn)會(huì)計(jì)核算結(jié)算中心系統(tǒng)總賬系統(tǒng)報(bào)表系統(tǒng)結(jié)算中心數(shù)據(jù)庫報(bào)賬中心數(shù)據(jù)庫客戶端部署客戶端部署網(wǎng)絡(luò)在這種模式式下，雖然然所有外部部銀行賬戶戶都由集團(tuán)團(tuán)對(duì)外設(shè)立立，但報(bào)賬賬單位仍有有相對(duì)的資資金使用權(quán)權(quán)限。集團(tuán)團(tuán)結(jié)算或報(bào)報(bào)賬中心既既是資金管管理機(jī)構(gòu)，又又是下屬單單位的代理理核算機(jī)構(gòu)構(gòu)，下屬單單位采用撥撥付備用金金+報(bào)賬制制。這種模模式主要適適用于辦公公環(huán)境地理理集中，業(yè)業(yè)務(wù)核算簡簡單的行政政事業(yè)單位位、企業(yè)集集團(tuán)、模擬擬獨(dú)立核算算的財(cái)務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)，較為為顯著的表表現(xiàn)形

10、式有有會(huì)計(jì)核算算中心、集集團(tuán)財(cái)務(wù)中中心等。2.內(nèi)部部銀行（結(jié)結(jié)算中心）模模式建立集團(tuán)企企業(yè)內(nèi)部銀銀行的宗旨旨在于強(qiáng)調(diào)調(diào)“一個(gè)漏斗斗”進(jìn)出，減減少現(xiàn)金占占用。此種種模式要求求集團(tuán)內(nèi)部部建立完善善的價(jià)格體體系和內(nèi)部部結(jié)算體系系，由企業(yè)業(yè)集團(tuán)內(nèi)部部一個(gè)專業(yè)業(yè)部門行使使類似銀行行的職能。系統(tǒng)部署署：在集團(tuán)團(tuán)總部設(shè)結(jié)結(jié)算中心系系統(tǒng)和網(wǎng)上上結(jié)算系統(tǒng)統(tǒng)，在分子子機(jī)構(gòu)部署署總賬系統(tǒng)統(tǒng)（現(xiàn)金中中心）。通通過登錄網(wǎng)網(wǎng)上結(jié)算系系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)內(nèi)部結(jié)算和和資金收付付的申請(qǐng)。結(jié)算中心模模塊可分別別按內(nèi)外部部結(jié)算分類類處理。1）.外外部結(jié)算流流程外部結(jié)算適適用集團(tuán)內(nèi)內(nèi)部企業(yè)統(tǒng)統(tǒng)一與外部部企業(yè)之間間進(jìn)行結(jié)算算的模式，在在系統(tǒng)中可

11、可通過托收收單、承付付單分別進(jìn)進(jìn)行外部收收款和結(jié)算算業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)結(jié)算單（對(duì)外付款）審批客戶結(jié)算托收單業(yè)務(wù)結(jié)算單（對(duì)外收款）業(yè)務(wù)結(jié)算單（收款沖紅）網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算單（付款沖紅）承付單費(fèi)用支付供應(yīng)商結(jié)算付款計(jì)劃表（匯總）一般收款2）內(nèi)部結(jié)結(jié)算流程在這種模式式下，集團(tuán)團(tuán)資金管理理機(jī)構(gòu)只負(fù)負(fù)責(zé)集團(tuán)資資金統(tǒng)一營營運(yùn)管理，不不負(fù)責(zé)下屬屬單位的財(cái)財(cái)務(wù)核算，特特征表現(xiàn)為為資金統(tǒng)一一托管。下下屬單位都都有健全的的會(huì)計(jì)體系系，集團(tuán)資資金管理機(jī)機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)責(zé)集團(tuán)資金金的統(tǒng)一營營運(yùn)。內(nèi)部銷售資金拆出資金拆入內(nèi)部采購?fù)惺諉纬懈秵蝺?nèi)部付款計(jì)劃表（關(guān)聯(lián)交易、拆借、付息）內(nèi)部結(jié)算單（轉(zhuǎn)賬核對(duì)）審批發(fā)批內(nèi)部結(jié)算單沖紅適用范圍：

12、辦公環(huán)境境地理分散散，業(yè)務(wù)核核算復(fù)雜的的事業(yè)集團(tuán)團(tuán)、企業(yè)集集團(tuán)、模擬擬獨(dú)立核算算的財(cái)務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)，較為為顯著的表表現(xiàn)形式有有大型集團(tuán)團(tuán)的會(huì)計(jì)核核算中心、集團(tuán)結(jié)算算中心。四、唐杭實(shí)實(shí)業(yè)集團(tuán)資資金解決方方案功能簡簡介基礎(chǔ)配置該功能模塊塊的主要作作用就是針針對(duì)集團(tuán)企企業(yè)的具體體應(yīng)用模式式，如報(bào)賬賬中心模式式、結(jié)算中中心模式和和財(cái)務(wù)公司司模式等，配配置日常資資金結(jié)算和和管理所必必須的政策策、程序和和環(huán)境，其其主要配置置項(xiàng)包含以以下幾個(gè)方方面：業(yè)務(wù)單元和和報(bào)賬人員員定義及配配置在本系統(tǒng)中中，業(yè)務(wù)單單元是指企企業(yè)集團(tuán)中中需要獨(dú)立立核算或考考核的具體體業(yè)務(wù)單元元，他可以以是分子公公司，也可可以是獨(dú)立立的事業(yè)部部

13、或部門。通過該步步驟可以定義集集團(tuán)資金管管理的范圍圍，及結(jié)算算中心與各各業(yè)務(wù)單元元之間的對(duì)對(duì)應(yīng)關(guān)系，從從而為日常常資金業(yè)務(wù)務(wù)及自動(dòng)會(huì)會(huì)計(jì)提供流流暢的傳輸輸通道：銀行賬戶設(shè)設(shè)置通過該設(shè)置置統(tǒng)一集團(tuán)團(tuán)企業(yè)的外外部銀行賬賬戶設(shè)置，有有利于結(jié)算算中心統(tǒng)一一監(jiān)控各企企業(yè)的資金金狀況，實(shí)實(shí)現(xiàn)資金的的集中管理理，提高資資金的使用用效益業(yè)務(wù)類型定定義及對(duì)應(yīng)應(yīng)關(guān)系設(shè)置置將各業(yè)務(wù)單單元日常所所發(fā)生的交交易業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行抽象，設(shè)設(shè)置成具體體的業(yè)務(wù)類類型，有利利于結(jié)算中中心根據(jù)具具體核算屬屬性如部門門、項(xiàng)目、個(gè)人編制制資金計(jì)劃劃，有效監(jiān)監(jiān)控資金用用途：憑證模板設(shè)設(shè)置在本系統(tǒng)中中，憑證模模板的主要要作用就是是通過自動(dòng)動(dòng)會(huì)計(jì)

14、平臺(tái)臺(tái)將日常業(yè)業(yè)務(wù)根據(jù)設(shè)設(shè)置好的規(guī)規(guī)則轉(zhuǎn)換成成會(huì)計(jì)語言言，也即自自動(dòng)生成會(huì)會(huì)計(jì)憑證并并登記入賬賬，體現(xiàn)EERP系統(tǒng)統(tǒng)的集成和和實(shí)時(shí)性，針針對(duì)同一業(yè)業(yè)務(wù)，本系系統(tǒng)可以根根據(jù)不同的的規(guī)則生成成多張憑證證并傳遞到到各業(yè)務(wù)單單元賬套：利率設(shè)置該步驟的主主要工作是是完成各業(yè)業(yè)務(wù)單元在在結(jié)算中心心所設(shè)立的的各類賬戶戶的利率定定義，以便便結(jié)算中心心根據(jù)賬戶戶類型計(jì)算算各業(yè)務(wù)單單元的存貸貸款利息其他設(shè)置在該步驟中中用戶將完完成一系列列與業(yè)務(wù)操操作有關(guān)的的配置項(xiàng)，如如票據(jù)管理理是否啟用用委托管理理模式，憑憑證控制，資資金支付是是否啟用資資金支付單單等。資金預(yù)測及及頭寸管理理資金預(yù)測現(xiàn)金管理可可以基于財(cái)財(cái)務(wù)憑證、

15、銷售訂單單、采購訂訂單和計(jì)劃劃數(shù)據(jù)（如如計(jì)劃的人人員費(fèi)用、稅費(fèi)支出出），實(shí)時(shí)時(shí)給出中短短期流動(dòng)資資金預(yù)測，及時(shí)發(fā)發(fā)現(xiàn)資金盈盈余或短缺缺，讓管理理層能合理理調(diào)配或籌籌措資金。通過對(duì)基基于銷售訂訂單、采購購訂單、應(yīng)應(yīng)收賬款、應(yīng)收票據(jù)據(jù)、應(yīng)付賬賬款、應(yīng)付付票據(jù)、銀銀行存款、資金計(jì)劃劃等形成的的資金流動(dòng)動(dòng)進(jìn)行分類類（如：國國內(nèi)/國外外），并對(duì)對(duì)每種類型型進(jìn)一步分分組，利用用“追溯”查詢功能能，讓管理理層更深入入、更清晰晰了解資金金流動(dòng)狀況況。資金頭寸管管理通過對(duì)開戶戶銀行、銀銀行賬戶、銀行存款款會(huì)計(jì)科目目的統(tǒng)一設(shè)設(shè)置與管理理，保證收收支及時(shí)入入賬，銀行行回單及時(shí)時(shí)清理。管管理層使用用現(xiàn)金頭寸寸報(bào)表可隨

16、隨時(shí)查看庫庫存資金和和在途資金金狀況，利利用審計(jì)跟跟蹤查詢功功能，可隨隨時(shí)了解各各開戶銀行行、各銀行行賬戶的資資金狀況：資金收付與與結(jié)算為了保證資資金結(jié)算工工作的順暢暢進(jìn)行，本本系統(tǒng)引入入了“通知知單”概念念，其主要要作用與銀銀行與企業(yè)業(yè)之間發(fā)送送各類結(jié)算算指令的單單據(jù)基本相相同，也即即用于結(jié)算算中心與各各業(yè)務(wù)單元元之間傳遞遞各種結(jié)算算指令，在在本系統(tǒng)中中具體細(xì)分分為兩類通通知單：托收通知單單：各業(yè)務(wù)務(wù)單元通知知結(jié)算中心心收款（或或提出申請(qǐng)請(qǐng)）的載體體。承付通知單單：各業(yè)務(wù)務(wù)單元通知知結(jié)算中心心付款（或或提出申請(qǐng)請(qǐng)）的載體體。外部結(jié)算通知單的編編制、審批批及發(fā)送首先各業(yè)務(wù)務(wù)單元在各各自的賬套套

17、中編制所所需要的通通知單的，系系統(tǒng)提供了了直接編制制和間接編編制兩種方方式：直接編制：在這種方方式下，通通知單發(fā)送送方式選項(xiàng)（直直接或手工工）將不再再起作用，也也即只要我我們?cè)诜肿幼庸就瓿沙梢粡埻ㄖ獑危Y(jié)算算中心賬套套就能夠立即即看到該通通知單；間接編制及及發(fā)送：先先完成相關(guān)關(guān)結(jié)算，然然后再生成成通知單發(fā)發(fā)送到結(jié)算算中心，在在這種狀況況下，“直直接發(fā)送”選項(xiàng)表示示一完成相相關(guān)結(jié)算就就會(huì)自動(dòng)彈彈出一張通通知單以供供發(fā)送，而而“手工方方式”則表表示等結(jié)算算完成后，再再在結(jié)算列列表窗口通通過點(diǎn)擊“通知單”按鈕發(fā)送送；通知單的審審批：加入入審批流進(jìn)進(jìn)行多級(jí)審審批，完成成審批后即即可供業(yè)務(wù)務(wù)結(jié)算調(diào)用

18、用；業(yè)務(wù)結(jié)算結(jié)算中心根根據(jù)各業(yè)務(wù)務(wù)單元傳遞遞上來的結(jié)結(jié)算指令進(jìn)進(jìn)行實(shí)際資資金的劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)、交易等等業(yè)務(wù)，與與真正的銀銀企間交易易不同的是：由于結(jié)算算中心具有有全權(quán)監(jiān)督督、使用資資金的權(quán)利利，因此在在資金的對(duì)對(duì)外支付（供供應(yīng)商結(jié)算算）過程中中，根據(jù)審審批好的通通知單，結(jié)結(jié)算中心可可以根據(jù)實(shí)實(shí)際情況確確定具體支支付的方式式，具體有有現(xiàn)金、票票據(jù)或兩者者的組合等等不同方式式；通過系系統(tǒng)提供的的網(wǎng)上銀行行接口實(shí)現(xiàn)現(xiàn)網(wǎng)上支付付及收款，并并且根據(jù)預(yù)預(yù)先定義的的會(huì)計(jì)憑證證模板和自自動(dòng)會(huì)計(jì)平平臺(tái)實(shí)時(shí)生生成會(huì)計(jì)憑憑證到賬務(wù)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行行處理：現(xiàn)金支付或或收款票據(jù)支付或或收款此處的票據(jù)據(jù)特指銀行行承兌或商商業(yè)承兌匯匯票

19、，在此此處錄入受受理的各成成員單位的的應(yīng)收應(yīng)付付票據(jù)。功功能包括：應(yīng)收票據(jù)據(jù)的新增、修改、貼貼現(xiàn)、背書書、沖紅、兌現(xiàn)、償償付；票據(jù)據(jù)的打印預(yù)預(yù)覽、打印印、打印設(shè)設(shè)置，套打打設(shè)置等，并并可以根據(jù)據(jù)票據(jù)到期期日期進(jìn)行行預(yù)警提示示：會(huì)計(jì)憑證處處理完成結(jié)算后后的業(yè)務(wù)單單據(jù)，可以以根據(jù)企業(yè)業(yè)的實(shí)際要要求決定是是否需要加加入審批流流進(jìn)行審批批，經(jīng)出納納及資金主主管等各崗崗位操作人人員確認(rèn)后后即可根據(jù)據(jù)預(yù)先設(shè)置置好的憑證證模板生成成會(huì)計(jì)憑證證：內(nèi)部拆借及及結(jié)算各成員單位位之間發(fā)生生的日常結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)的的操作流程程與外部結(jié)結(jié)算是基本本相同的，主主要的區(qū)別別在于：內(nèi)內(nèi)部結(jié)算并并不發(fā)生對(duì)對(duì)外部客戶戶或供應(yīng)商商的收付

20、款款，因此在在結(jié)算中心心賬套，通通常只需要要對(duì)各業(yè)務(wù)務(wù)單元在結(jié)結(jié)算中心所所開立的賬賬戶間進(jìn)行行劃轉(zhuǎn)即可可。當(dāng)然在在某些非嚴(yán)嚴(yán)格意義上上的結(jié)算中中心，如收收支兩條線線的管理模模式下，仍仍然可能會(huì)會(huì)發(fā)生實(shí)際際的與外部部銀行間的交易業(yè)業(yè)務(wù)。總體體上，內(nèi)部部拆借或撥撥付的基本本制作流程程與外部結(jié)結(jié)算相似，其主要的業(yè)務(wù)流程可歸納如下：業(yè)務(wù)單元B業(yè)務(wù)單元A結(jié)算中心（總部）資金申請(qǐng)單撥付通知單資金申請(qǐng)單批業(yè)務(wù)結(jié)算審收款通知單發(fā) 送業(yè)務(wù)結(jié)算會(huì)計(jì)憑證發(fā) 送付款通知單業(yè)務(wù)結(jié)算同 步發(fā) 送會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證對(duì) 賬對(duì) 賬網(wǎng)上銀行結(jié)結(jié)算本系統(tǒng)同步步提供了銀銀企直聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上銀行解解決方案，根根據(jù)眾多金金融機(jī)構(gòu)推推出的網(wǎng)上上銀

21、行金融融服務(wù)產(chǎn)品品，在系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)完成單單據(jù)的審批批、結(jié)算處處理后，只只要進(jìn)行簡簡單提交，即即可完成相相應(yīng)的銀行行交易業(yè)務(wù)務(wù)，真正實(shí)實(shí)現(xiàn)資金結(jié)結(jié)算的實(shí)時(shí)時(shí)和高效：資金計(jì)劃及及控制資金集中管管理的最終終目標(biāo)是通通過多種計(jì)計(jì)劃及控制制手段，實(shí)實(shí)現(xiàn)企業(yè)資資金的高效效運(yùn)作，本本系統(tǒng)提供供的三個(gè)層層次的計(jì)劃劃和控制手手段，可以以幫助企業(yè)業(yè)實(shí)現(xiàn)從宏宏觀到微觀觀等不同層層次的資金金監(jiān)控，防防微杜漸，真真正實(shí)現(xiàn)有有效運(yùn)作。資金計(jì)劃及及用款申請(qǐng)請(qǐng)單的編制制均采用與與通知單相相同的模式式，支持各各業(yè)務(wù)單元元分別編制制，同時(shí)支支持在結(jié)算算中心賬套套統(tǒng)一編制制，并支持持多級(jí)審批批流，提供供多種預(yù)警警和控制方方式，并提提供

22、資金計(jì)計(jì)劃執(zhí)行情情況表以供供用戶對(duì)比比分析：貸款及利息息管理資金集中管管理的其中中一個(gè)優(yōu)勢(shì)勢(shì)就是相比比在分散管管理的狀況況下下能夠夠以更加有有利的條件件借到所需需的資金，降降低資金使使用成本。在成立結(jié)結(jié)算中心的的條件下，企企業(yè)的資金金借貸業(yè)務(wù)務(wù)均是統(tǒng)一一由結(jié)算中中心進(jìn)行處處理的，本本系統(tǒng)提供供全過程的的貸款單據(jù)據(jù)錄入、跟跟蹤、預(yù)警警、計(jì)息、償還等一一系列操作作，并與總總賬會(huì)計(jì)系系統(tǒng)緊密集集成，自動(dòng)動(dòng)生成各類類會(huì)計(jì)憑證證，有效避避免信息的的重復(fù)錄入入。在企業(yè)的運(yùn)運(yùn)作中，資資金收付本本身及收付付款的時(shí)機(jī)機(jī)顯然會(huì)影影響企業(yè)的的資金使用用, 而資資金占用的的費(fèi)用又是是影響企業(yè)業(yè)損益的重重要因素。 所以

23、必必須在公司司內(nèi)部尋找找并確認(rèn)占占用資金或或貢獻(xiàn)資金金的業(yè)務(wù)單單元, 并并更進(jìn)一步步分析各個(gè)個(gè)合同的資資金使用情情況，通過過對(duì)合同客客觀量化的的分析，從從而達(dá)到對(duì)對(duì)各單位業(yè)業(yè)績的正確確考核。在在本系統(tǒng)中中我們提供供三個(gè)層次次的計(jì)息方方式：按每一筆交交易業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行計(jì)息，他他可以幫助助你分析某某一筆單獨(dú)獨(dú)業(yè)務(wù)對(duì)資資金成本所所帶來的影影響按單獨(dú)賬戶戶進(jìn)行計(jì)息息，該方式式與銀行的的計(jì)息方式式完全相同同按單位進(jìn)行行計(jì)息，他他可以自動(dòng)動(dòng)綜合某單單位所有的的賬戶，判判斷余額方方向和適用用的利率，根根據(jù)預(yù)先定定義的方法法計(jì)算單位位應(yīng)負(fù)擔(dān)的的資金利息息或應(yīng)收入入的資金利利息。票證管理作為企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)部門票票據(jù)備查

24、簿簿的替代產(chǎn)產(chǎn)品，并且且可以與實(shí)實(shí)際的結(jié)算算業(yè)務(wù)自動(dòng)動(dòng)關(guān)聯(lián)、勾勾銷，結(jié)算算中心的票票證管理就就是基于企企業(yè)在這方方面的應(yīng)用用而開發(fā)的的，通過該該子模塊可可以進(jìn)行相相關(guān)收付款款票證的登記記、領(lǐng)用、勾銷、拆拆票、打印印、匯總查查詢等功能能。票證的日常常操作根據(jù)票據(jù)法法和中國人人民銀行支支付結(jié)算辦辦法的規(guī)定定，本系統(tǒng)統(tǒng)票證管理理按收付類類型劃分為為付款票證證和收款票票證兩種類類型，支持持支票、本本票、匯票票、托收承承付、電匯匯、信匯等等多種結(jié)算算載體，并并根據(jù)支付付結(jié)算辦法法嚴(yán)格定義義每類票據(jù)據(jù)的必輸項(xiàng)項(xiàng)與可選項(xiàng)項(xiàng)。此外，“承兌票據(jù)據(jù)”將直接接與現(xiàn)金中中心或結(jié)算算中心的應(yīng)應(yīng)收票據(jù)及及應(yīng)付票據(jù)據(jù)關(guān)聯(lián)，

25、支支持通過右右鍵導(dǎo)入相相關(guān)票據(jù)，同同時(shí)也可反反向在現(xiàn)金金中心或結(jié)結(jié)算中心從從票證管理理中導(dǎo)入經(jīng)經(jīng)過領(lǐng)用的的相應(yīng)票據(jù)據(jù)。應(yīng)收票據(jù)的的拆票在許多時(shí)候候企業(yè)手中中只有大額額的應(yīng)收票票據(jù)，但卻卻需要同時(shí)時(shí)進(jìn)行多筆筆小額支付付，在這種種狀況下，在在銀行等金金融機(jī)構(gòu)的的協(xié)助下，拆拆票業(yè)務(wù)就就能夠很好好地解決這這個(gè)問題，本本系統(tǒng)所支支持的拆票票即指將一一張大額應(yīng)應(yīng)收票據(jù)分分拆成多張張應(yīng)付票據(jù)據(jù)進(jìn)行支付付的過程。如在下圖圖，我們選選定一張1100萬的的未到期承承兌匯票，在在下方窗口口中錄入應(yīng)應(yīng)付票據(jù)的的信息并存存入，通過過領(lǐng)用后即即可進(jìn)行對(duì)對(duì)外付款：報(bào)表查詢及及分析報(bào)表是各種種不同業(yè)務(wù)務(wù)的最后反反映，相比比單

26、一的單單據(jù)或記錄錄能提供更更加全面和和相關(guān)的信信息，A33結(jié)算中心心模塊不僅僅為用戶提提供了多張張具有通用用意義的資資金統(tǒng)計(jì)報(bào)報(bào)表；同時(shí)時(shí)支持用戶戶通過自定定義的數(shù)據(jù)據(jù)源及報(bào)表表函數(shù)編制制不同種類類的資金分分析報(bào)表，進(jìn)進(jìn)行多層次次多維度的的對(duì)比分析析，能夠從從更廣泛意意義上滿足足不同類型型用戶的需需要。五、集團(tuán)資資金管理的的意義集團(tuán)資金管管理對(duì)于集集團(tuán)型企業(yè)業(yè)來說，具具有非常重重要的意義義。不僅能能夠幫助集集團(tuán)企業(yè)管管好用好每每一分錢，而而且還能夠夠大大降低低集團(tuán)資金金的運(yùn)用成成本，提高高集團(tuán)資金金的利用率率，具體表表現(xiàn)在以下下幾個(gè)方面面：1、減少子子公司之間間現(xiàn)金調(diào)撥撥的次數(shù)，從從而減少現(xiàn)現(xiàn)金轉(zhuǎn)移的的綜合管理理費(fèi)用；2、使整個(gè)個(gè)集團(tuán)最終終進(jìn)行的外外部結(jié)算差差額最小化化，減少利利息支出；3、減少集集團(tuán)外部融融資的需求求，改善公公司整體財(cái)財(cái)務(wù)狀況，節(jié)節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)費(fèi)用；4、提高企企業(yè)整體信信貸信用等等級(jí)，擴(kuò)大大融資能力力。企業(yè)集集團(tuán)在實(shí)行行內(nèi)部結(jié)算算的情況下下，集團(tuán)內(nèi)內(nèi)部成員企企業(yè)不再單單獨(dú)與銀行行發(fā)生信貸貸關(guān)系，而而是由財(cái)務(wù)務(wù)結(jié)算中心心集