私募基金公司 合格投資者內部審核流程制度模版

1、福建省*投資管理有限責任公司合格投資者內部審核流程制度總則福建省*投資管理有限責任公司（以下簡稱“公司”）作為私募基金管理人，為規(guī)范公司對合格投資者內部審核流程，保護其合法權益，依據(jù)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）、私募投資基金管理人內部控制指引等相關法律、法規(guī)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）的相關規(guī)定,結合本公司實際情況，制定本制度。本制度適用于公司相關部門對合格投資者確認等合規(guī)審核活動。目的和原則公司制定的合格投資者內部審核流程制度（以下簡稱“本制度”）的總體目標是：（一）對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估

2、；（二）確保僅向合格投資者募集資金。公司制定本制度遵循以下原則：（一）全面性原則：本制度覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員；（二）相互制約原則：組織結構權責分明、相互制約；（三）執(zhí)行有效原則：通過科學的手段和方法，建立合理的控制程序，維護本制度的有效執(zhí)行；（四）獨立性原則：各部門和崗位職責保持相對獨立，基金財產、管理人固有財產、其他財產的運作分離；（五）成本效益原則：以合理的成本控制達到最佳的效果，本制度與公司的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實際情況。特定對象調查程序公司在向投資者推介私募基金之前履行特定對象調查程序，根據(jù)投資者財務狀況、證券投資知識水平、投資經驗等情況評估投資者的風險

3、承受能力，投資者簽字承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。公司設計的特定對象調查程序建立在科學有效的評估方法之上，確保調查結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調查內容包括但不限于以下方面：（一）投資者基本信息，其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；（二）財務狀況，其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機

4、構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息；（三）投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息；（四）投資經驗，包括投資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等；（五）風險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等；（六）其他相關需要調查的信息。對上述信息的獲取以投資者自愿為前提。公司暫不通過互聯(lián)網媒介在線向投資者推介私募基金，如擬通過互聯(lián)網媒介在線向投資者推介私募基金，應按照基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定設置在線特定對象調查程序，投資者承諾其符合合格投資者標準。公司根據(jù)評估選項與風險承受能力的相關性，

5、確定選項的分值和權重，建立評估分值與風險承受能力等級的對應關系。風險承受能力等級包括三種類型：（一）保守型；（二）穩(wěn)健型；（三）積極型。公司可根據(jù)不同類別基金對投資者風險承受能力的不同要求，進一步細化風險承受能力等級。合格投資者確認程序公司向合格投資者銷售私募基金產品或提供金融服務，應當對滿足本制度規(guī)定的合格投資者進行身份認證，核實投資者姓名（或名稱）、身份、住址等基本信息。公司應根據(jù)福建省*投資管理有限責任公司基金產品評級辦法確認基金產品的風險等級，并應對基金投資人風險承受能力進行評估，在銷售過程中完成對基金產品風險等級和合格投資者風險承受能力的匹配檢驗。公司對合格投資者自身風險等級與其目標

6、投資產品的風險等級進行對比，匹配基金產品風險與合格投資者風險，應當符合以下要求：（一）投資期限和品種符合合格投資者的投資目標；（二）風險等級符合合格投資者的風險承受能力等級；（三）確認投資者已充分理解產品或服務的風險。公司將產品風險超越合格投資者風險承受能力的情況定義為風險不匹配。對于基金的潛在投資人，公司應當向其說明有關法律法規(guī)，須重點揭示私募基金風險，相關具體內容詳見福建省*投資管理有限責任公司合格投資者風險揭示制度。在完成私募基金風險揭示后，公司應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明。公司應當合理審慎地審查投資者是否符合本制度關于私募基金合格投資者標準，依法履行反洗錢義務，并確保

7、單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過證券投資基金法、公司法、合伙企業(yè)法等法律規(guī)定的特定數(shù)量。私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（一）凈資產不低于1000萬元的單位；（二）金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。下列投資者視為合格投資者：（一）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（二）依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；（三）投資于所管

8、理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，公司應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。潛在投資人必須根據(jù)本制度規(guī)定接受評估和審查，并經公司按照內部審批流程確認，方可接納為基金投資人。在投資者簽署基金合同之前，公司應當向投資人說明有關法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資人的相關權利，重點揭示私募基金風險。投資人為專業(yè)投資機構的，可不受本條限制。公司將定期或不定期地提示基金投資者接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資者的評價；過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。公司對于合格投資人審核工作人員實施嚴格監(jiān)督培訓，建立健全合格投資者內部審核流程。禁止違背投資者意