農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽題庫參考模板范本

1、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽題庫中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽題庫22/22中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽題庫中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法知識競賽題庫總則 第二章 處理方式及規(guī)則是非題：1、主管人員是指：各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和運營主管。（ ）答案：對2、本辦法適用本行所有員工，但不包括外派境外機構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。（ ）答案：錯3、對違規(guī)責(zé)任人員的紀律處分包括：通報批評、警告、記過、記大過、降職、免職、開除。 （ ）答案：錯4、情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。 （ ）答案：對5、情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的

2、；屢查屢犯的；嚴重失職的。（ ）答案：對6、因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟損失的，除按照紀律處分或其他處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔全部或部分賠償責(zé)任。 （ ）答案：對7、辦案部門在案件調(diào)查過程中，無權(quán)對有關(guān)責(zé)任人員采取停職、責(zé)令辭職、免職等組織處理措施。 （ ）答案：錯8、受到警告處分的，從處分決定下達當月起按當年績效工資標準停發(fā)3個月績效工資。（ ）答案：錯9、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)12個月績效工資。 （ ）答案：對 10、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予最高處分檔次的處分。 （ ）答案：錯11、紀律處分期滿后，沒有

3、發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。 （ ）答案：對12、受到警告、記過、記大過處分的，處分期滿后，可以有評先獎勵資格。（ ）答案：錯13、受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。（ ）答案：對14、受到降職、撤職處分的，解除處分后即可恢復(fù)原崗位職務(wù)。 （ ）答案：錯15、支行轄內(nèi)當年發(fā)生100萬案件的，案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職。 （ ）答案：對16、對經(jīng)確認屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責(zé)任。 （ ）答案：對17、內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的，應(yīng)當從

4、重或加重處理。 （ ）答案：對18、加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理。 （ ）答案：錯二、單選題：1、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（ ）個月績效工資 答案：BA、3 B、6 C、12 D、242、本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過、記大過、降職、撤職的處分期分別為（ ）A、3、6、6、12、12 B、6、6、12、12、24 C、6、6、12、24、24 答案：B三、多選題：1、對違規(guī)責(zé)任人員的其他處理包括：積分處理、通報批評、誡勉談話、崗位降級、責(zé)令辭職、引咎辭職外還包括 （ ） 答案：ABCDEA

5、、解除勞動合同 B、經(jīng)濟處罰 C、免職 D、停職 E、待崗管理2、本辦法所稱不良后果是指： （ ） 答案：ABCA、因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（不含）以下案件的；B、造成100萬元（不含）以下資金風(fēng)險或損失的；C、對本行形象、聲譽在社會上造成一定負面影響的。3、本辦法所稱嚴重后果是指: （ ） 答案：ABCDEA、因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；B、造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險或損失的；C、造成重大責(zé)任事故的；D、受到政府、監(jiān)管部門通報批評、責(zé)令整改或處罰的；E、對本行形象、聲譽在社會上造成嚴重負面影響的。4、下列說法正確的是： （ ） 答案：ABA、受到降職處分的，降一級聘任職務(wù)；B

6、、受到撤職處分的，降兩級聘任職務(wù)。C、無職可撤、無職可降的，視情節(jié)輕重給予記過處分。5、下列表述正確的是： （ ） 答案：ACDA、對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。B、對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)正常的，由受處分人提出申請，原處理行同意，可以提前解除處分。C、提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。D、受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動合同。6、有下列情形之一的，可免予處理： （ ） 答案：ABCDA、因不可抗力造成損失、毀損的；B受到暴力脅迫時的失當行為；C、有證據(jù)證明，對授意、指使、強令

7、、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；D、因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風(fēng)險的。7、有下列行為之一的，應(yīng)當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理： （ ）答案：BCDEA、因違規(guī)行為造成不良后果的；B、指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；C、因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；D、在共同違規(guī)行為中負主要責(zé)任的；E、違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險或消除影響而未采取的；8、有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理： （ ）答案：ABCDEFA、違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)模籅、主動報告或檢舉揭

8、發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實的；C、有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；D、自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的； E、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；F、主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的； 第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理一、是非題1、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成不良后果的，給予開除處分。 （ ）答案：錯2、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員未經(jīng)授權(quán)或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行敏感類信息，造成嚴重后果的。給予記大過至開除處分。 （ ）答案：對3、領(lǐng)導(dǎo)班子

9、成員或主管人員對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的，應(yīng)給予記大過至撤職處分。（ ）答案：錯二、單選題1、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；應(yīng)給予（ ）處分 答案：DA、開除 B、警告至撤職 C、警告至記過 D、記大過至開除 2、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分。 （ ）答案：BA、因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；B、擅自將績效工資挪作他用的； C、對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或故意包庇，造成嚴重后果的；三、多選題

10、1、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分。（ ）答案：ABCA、因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀違法案件的；B、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的；C、與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的；D、業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查，未按時完成上級行下達的專項檢查的； E、對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的；第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理一、是非題1、為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對2、盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處

11、分。 （ ）答案：對3、為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分（記過至開除） （ ）答案：錯4、貪污、挪用資金的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對5、盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對6、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對7、客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對 8、私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活

12、動的；給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。 （ ）答案：對9、未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。（記過至開除處分） （ ） 答案：錯10代客戶辦理業(yè)務(wù)的；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（記過至開除處分）： （ ）答案：錯11未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： （ ）答案：對12、 未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對13、未在規(guī)定時間

13、內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對14、違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分. （ ）答案：對15、在開賬戶時，未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。 （ ）答案：對16、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（警告至記大過處分） （ ）答案：錯17、柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分（警告至記大過處分） （ ）答案：錯18、臨時離職、輪休或工作調(diào)動，未按

14、規(guī)定辦理交接手續(xù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分 （警告至記大過處分）： （ ）答案：錯19、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分（警告至記大過處分）： （ ）答案：錯20、柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價證券和印鑒，造成不良后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分 （ ）答案：對21、未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對22、隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的；偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；未履行或未

15、正確履行職責(zé)，導(dǎo)致會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對23、在辦理密碼業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)且造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分（警告至記大過處分）。 （ ）答案：錯24、丟失有價單證、重要空白憑證的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（記大過至開除處分）：（ ）答案：錯25、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（大過至開除處分） （ ）答案：錯26、有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分.（警告至記大過

16、處分） （ ）答案：錯27、營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分 （警告至記大過處分） （ ）答案：錯28、有價單證保管違反“證賬”分管的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分 （警告至記大過處分） （ ）答案：錯29、未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分 （ ）答案：對 30、柜員印章未入箱加鎖或午休、營業(yè)終了未入庫、入箱保管被盜用的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： （ ）答案：對31、柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（ ）答

17、案：對32、未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)印章，或因保管不善，業(yè)務(wù)印章被盜用的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（）答案：對33、未按規(guī)定封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章，或未妥善保管結(jié)算印章被盜用的。給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分（）答案：對34、 未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分（）答案：對35、違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（記過至開除處分）（）答案：錯36、為無印鑒、應(yīng)填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分.（記過至開除處分）（）答案：錯37、對采用電子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過，驗

18、印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進行核驗和換人復(fù)核，造成嚴重后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分.（記過至開除處分）（）答案：錯38、電子印鑒建庫過程中，未按崗位制約建立、維護印鑒庫的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對39、違規(guī)下載、導(dǎo)出或打印預(yù)留印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對40、未核對印鑒或未按規(guī)定核驗印鑒的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對41、柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（）答案：對42、未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)印章，或因保管不善，業(yè)務(wù)印章被盜用的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（

19、）答案：對43、印、證未按規(guī)定分管分用，造成嚴重后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（）答案：對 44、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（）答案：對45、以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦脑紤{證為依據(jù)記賬，或財務(wù)處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（）答案：對46、未堅持當時記賬、賬折核對和各種往來賬定期核對的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （） 答案：對47、賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬不相符，未按規(guī)定進行處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（）答案：對48、信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計核算不準確，或不及

20、時記賬、對賬和漏記賬的。給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分。（警告至記大過處分）（）答案：錯49、柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；給予有關(guān)責(zé)任人員記警告至記大過處分 （大過至開除處分）（）答案：錯50、營業(yè)庫款遺留庫外的。給予有關(guān)責(zé)任人員記警告至記大過處分，（大過至開除處分）：（）答案：錯51、未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分（警告至記大過處分）：（）答案：錯52、庫房門控未執(zhí)行分管分用和平行交接制度的；給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分 （ 警告至記大過處分）：（）答案：錯53、柜員未按規(guī)定碰箱，或營業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本

21、人和運營主管（或運營主管授權(quán)人）雙人核對、上鎖的；給予有關(guān)責(zé)任人員大過至開除處分（警告至記大過處分：（）答案：錯54、未按規(guī)定盤庫、查庫的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對55、金庫崗位設(shè)置未遵循“管庫與守庫相分離，管庫與資金調(diào)撥及記賬相分離”原則，或管庫員擔任ABIS庫房現(xiàn)金賬賬務(wù)記賬員的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對56、未及時發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符，造成嚴重后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分（）答案：對57、銀企對賬不符，未及時處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。（警告至撤職處分）：（）答案：錯58、未按規(guī)定核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，與

22、人民銀行、同業(yè)之間賬務(wù)，或系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對59、銀行匯票未用退回，未轉(zhuǎn)入?yún)R票申請人賬戶或未按規(guī)定退付現(xiàn)金的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職（.警告至記大過處分）：（）答案：錯60、未審查或?qū)彶椴粐?，受理要素不全、背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、金額、日期、收款人被涂改的票據(jù)；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對61、未按規(guī)定管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職。（警告至記大過處分）：（）答案：錯62、貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從貼現(xiàn)申請人賬戶扣款的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對63、受理超期、遠期等

23、作廢或無效支票的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職。（警告至記大過處分）：（）答案：錯64、對客戶開出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職。（警告至記大過處分）： （）答案：錯65、未按規(guī)定受理超過提示付款期限票據(jù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（）答案：對66、未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對67、掛失未到規(guī)定期限，進行相關(guān)業(yè)務(wù)處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對68、未及時貸記持票人賬戶，延壓客戶資金的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（警告至撤職處分） （） 答案：錯69、提出代付交換進賬單提前入賬，或未按規(guī)定辦理同

24、城清算、票據(jù)交換業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對70、同城清算憑證未與有關(guān)憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對71、故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（）答案：對 72、未及時核對資金往來賬務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分 （）答案：對73、因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯款無法追回的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分： （）答案：對74、未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯往來賬報單的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過分： （） 答案：對75、未根據(jù)原始憑證錄入確認往賬信息的；給予有關(guān)

25、責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對76發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當日至次日上午處理完畢的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對77、對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項、未按規(guī)定及時查詢或辦理退匯的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對78、與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分： （ ）答案：對79、盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補辦銀行卡的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（撤職至開除處分）： （ ）答案：錯80、為單位卡套取現(xiàn)金的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分（撤職至

26、開除處分）： （ ）答案：錯81、未按要求提供服務(wù)或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： （ ）答案：對82、未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的。給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分（警告至記大過處分）： （ ）答案：錯二、單選題1、盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分 答案：DA、警告至記大過處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、開除處分2、盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分 答案：AA、開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分3、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

27、中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分 答案：DA、警告至記大過處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、開除處分4、客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分 答案：AA、開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分5、未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：AA、記過至開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分6、代客戶辦理業(yè)務(wù)的；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)

28、責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分7、未按規(guī)定設(shè)置柜員操作級別和權(quán)限的；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分8、未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分9、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的。并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的

29、，給予有關(guān)責(zé)任人員記（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分10、未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分11、未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的。并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分12、注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；給予有關(guān)

30、責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分13、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分14、明知或應(yīng)知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分15、為無企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分

31、： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分16、未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分17、注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分18、未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分19、違反規(guī)定為個人銀行結(jié)算賬戶辦理

32、轉(zhuǎn)賬結(jié)算或為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分20、違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分21、辦理銷戶業(yè)務(wù)時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責(zé)任保證書的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分22、故意泄露客戶存款或賬戶、賬號、客戶身份資料

33、等信息的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記大過至開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分23、在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：AA、記大過至開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分24、在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，發(fā)生空存資金行為的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：AA、記大過至開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分25、在存取款（現(xiàn)金）過程中，玩忽職守，造成大額記賬差錯的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：

34、 答案：DA、記大過至開除處分 B、記過至撤職處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分26、在存取款（現(xiàn)金）過程中，非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起重復(fù)付款的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分27、在存取款（現(xiàn)金）過程中，違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分28、在辦理密碼業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)且造成不良后果的，給予有關(guān)

35、責(zé)任人員（ ）處分。 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分29、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分30、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分31在有價單證、重要空白憑證管理中，有價單證保管違反“證賬”分管的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：

36、DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分32在有價單證、重要空白憑證管理中，未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分33、在有價單證、重要空白憑證管理中，領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分34、在有價單證、重要空白憑證管理中撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。并造成不良后

37、果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分35、柜員印章未入箱加鎖或午休、營業(yè)終了未入庫、入箱保管被盜用的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分36、柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分37、未按規(guī)定封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章，或未妥善保管結(jié)算印章被盜用的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤

38、職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分38未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分39、為無印鑒、應(yīng)填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分40、對采用電子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過，驗印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進行核驗和換人復(fù)核，造成嚴重后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、

39、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分41、驗印操作員離柜（崗）未按規(guī)定退出電子驗印系統(tǒng)的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分42、電子印鑒建庫過程中，未按規(guī)定傳遞、保管預(yù)留印鑒卡的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分43、未核對印鑒或未按規(guī)定核驗印鑒的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分44、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終

40、了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分45、柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價證券和印鑒，造成不良后果的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分46、未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分47、未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉(zhuǎn)入、支取和銷戶業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案

41、：D A、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分48、未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分49、違反規(guī)定進行業(yè)務(wù)分類或違反規(guī)定使用會計科目和統(tǒng)一專用賬號的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分50、未堅持當時記賬、賬折核對和各種往來賬定期核對的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分51、

42、違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等出入庫或調(diào)撥的；給予有關(guān)責(zé)任人員記（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分52、營業(yè)庫款遺留庫外的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分53、庫房門控未執(zhí)行分管分用和平行交接制度的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分54、管庫員未執(zhí)行雙人操作的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職

43、處分 D、警告至記大過處分55、柜員未按規(guī)定碰箱，或營業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運營主管（或運營主管授權(quán)人）雙人核對、上鎖的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分56、在金庫內(nèi)辦理鈔票兌換的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分57、未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：CA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分58對賬單據(jù)未能及時發(fā)出、對賬工作未能有效開展的；

44、給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：CA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分59、銀企對賬不符，未及時處理的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：CA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分60、未審查或?qū)彶椴粐?，受理要素不全、背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、金額、日期、收款人被涂改的票據(jù)；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分61、違規(guī)受理、使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，或現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易、轉(zhuǎn)賬支票支取現(xiàn)金的；給予有關(guān)責(zé)任人員（

45、 ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分62、對客戶開出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分63、辦理商業(yè)匯票付款業(yè)務(wù)，到期前付款的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分64、未按規(guī)定保管核對銀行匯票、銀行本票底卡的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分65、未及時貸

46、記持票人賬戶，延壓客戶資金的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：CA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分66、提出借方票據(jù)未堅持收妥進賬，貸方票據(jù)未堅持“先借后貸”的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：C A、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分67、資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時，不及時解決或相互推諉的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：CA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分68、未妥善保管交換票據(jù)，造成丟失、損毀的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ 處分： 答案：C A、記過至撤職處

47、分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分69、因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯款無法追回的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分70、未堅持崗位制約、復(fù)核制度的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分71、未根據(jù)原始憑證錄入確認往賬信息的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分72、對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項、未按規(guī)定及時查詢

48、或辦理退匯的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分73、辦理支付結(jié)算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分B、記大過至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分74、與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：BA、記過至撤職處分B、撤職至開除處分 C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分75、盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補辦銀行卡的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：BA、記過至撤職處分B、撤職至開除處分

49、C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分76、未按要求提供服務(wù)或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的；給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分：答案：DA、記過至撤職處分B、撤職至開除處分C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分77、未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的。給予有關(guān)責(zé)任人員（ ）處分： 答案：DA、記過至撤職處分 B、撤職至開除處分C、警告至撤職處分 D、警告至記大過處分三、多選題1、 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分： 答案：ABCA、貪污、挪用資金的； B、盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；C、盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；2、 有下列行為之一的，給

50、予有關(guān)責(zé)任人員開除處分 答案：AB A、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；B、客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；C未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；D、為無企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；3、 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分 答案：ABA、私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動的；B、為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。C柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的；D非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應(yīng)用軟

51、件缺陷等原因引起重復(fù)付款的；4、 有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： 答案：ABCA、未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；B、代客戶辦理業(yè)務(wù)的； C、未按規(guī)定設(shè)置柜員操作級別和權(quán)限的；5、有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：答案：ABA、未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；B、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的。C未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；6、有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分： 答案：ABA

52、、未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；B、未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的。C、未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的；D、發(fā)生空存資金行為的。7、有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分 ： 答案：ABA、未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；B、未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的。C貪污、挪用資金的； D、盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；8、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： 答案：ABCDA、為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、

53、資料開立賬戶的； B、注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；C、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；D、明知或應(yīng)知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。9、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分： 答案：ABCDA、為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的； B、注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；C、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；D、明知或應(yīng)知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。10

54、、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：答案：ABCDA、為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；B、注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；C、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；D、明知或應(yīng)知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。11、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：答案：ABCDA、未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；B、為無企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；C、違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的； D

55、、未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；12、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：答案：ABCA、注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；B、未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；C、違反規(guī)定為個人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；D盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；13、在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：答案：ABCA、違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；B、辦理銷戶業(yè)務(wù)時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責(zé)任保證書的；C、故意泄露客戶存款

56、或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的。D、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；14、在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分： 答案：ABA、未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的；B、發(fā)生空存資金行為的。C、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；15、在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分： 答案：ABA、未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的；B、發(fā)生空存資金行為的。C私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動的；D、為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的16、在存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：答案：ABCDA、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；B玩忽職守，造成大額記賬差錯的；C柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造