經(jīng)濟(jì)學(xué)基本思想與方法

1、經(jīng)濟(jì)學(xué)基本思想與方法經(jīng)濟(jì)學(xué)的思想與方法田國(guó)強(qiáng)內(nèi)容提要：本文討論了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)一些最基本的思想與研究方法，可簡(jiǎn)單概括為：一個(gè)行為假設(shè)、二個(gè)注意事項(xiàng)、三個(gè)制度安排、四個(gè)基本原理、五個(gè)分析步驟以及六個(gè)研究技巧。這些基本思想和研究方法，對(duì)準(zhǔn)確理解和正確運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)，特別是掌握經(jīng)濟(jì)理論的內(nèi)在邏輯分析方法，至關(guān)重要。關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)學(xué)基本思想研究方法一、一個(gè)行為假設(shè)一個(gè)行為假設(shè)指的是利己性假設(shè)， 它是經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)最核 心的假設(shè)，是整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的根基。任何一門社會(huì)學(xué)科都需對(duì) 人的行為作出某種假設(shè)，將人的行為作為理論體系的邏輯起 點(diǎn)。社會(huì)科學(xué)和自然科學(xué)最本質(zhì)的差別就在于，社會(huì)科學(xué)往 往需要研究人的行為，需要對(duì)人的行

2、為進(jìn)行假設(shè)。經(jīng)濟(jì)學(xué)是 一門非常特殊的學(xué)問，它作為社會(huì)科學(xué)的一門分支，不僅要 研究和解釋經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，進(jìn)行實(shí)證分析，同時(shí)還要研究人的行 為，以便更好地作出預(yù)測(cè)，并給出價(jià)值判斷。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，對(duì)人的行為方式的一個(gè)最基本的假設(shè)是自利 性假設(shè)，追求自身利益，或更進(jìn)一步地作出理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)， 在常規(guī)性情況下，人們往往表現(xiàn)出來的是利己性， 它意味著， 在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，個(gè)人、單位和國(guó)家都會(huì)盡可能地追求自身利 益最大化。這個(gè)假設(shè)在任何層面都基本成立，在處理國(guó)家、 單位、家庭及個(gè)人之間關(guān)系的時(shí)候也是如此，因而是一個(gè)在 研究和解決政治社會(huì)經(jīng)濟(jì)問題時(shí)必須考慮的約束條件。比如 在考慮和處理國(guó)與國(guó)之間關(guān)系的時(shí)候，作為一個(gè)公民，

3、需要 維護(hù)本國(guó)的利益，站在本國(guó)的立場(chǎng)上說話和行事，如果泄露 國(guó)家機(jī)密，就可能被判刑；在處理企業(yè)與企業(yè)的關(guān)系時(shí)，作 為本企業(yè)的員工，必須維護(hù)本單位的利益，如果把企業(yè)機(jī)密 泄露給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，視后果的嚴(yán)重程度也會(huì)被判刑。經(jīng)?？吹?或聽到有人對(duì)利己性假設(shè)提出質(zhì)疑，既然人是理性自利的， 追求個(gè)人利益，那為什么要有家庭？其實(shí)，從家庭層次上來 分析問題，每個(gè)人都是站在本家庭的利益上行事的。也就是 在常規(guī)情況下，人們關(guān)注的是自己的家庭，而不是別人的家 庭。在研究個(gè)人與個(gè)人問題時(shí)也是如此，大多從自身的角度 來考慮問題。這些都表明，利己性是一個(gè)相對(duì)的概念，在同 等層次考慮問題時(shí)往往需要采用此假設(shè)。但不少人對(duì)這個(gè)假

4、設(shè)產(chǎn)生了誤區(qū)，將它簡(jiǎn)單狹義地理解為，無論考慮哪個(gè)層次 上的問題，都是針對(duì)個(gè)人的假設(shè)。當(dāng)然，需要著重指出的是，利已性假設(shè)也有邊界條件。 大 公無私與人的自利性并不矛盾，是不同環(huán)境下的不同行為反 應(yīng)。在天災(zāi)人禍等非常規(guī)性條件下，人們往往表現(xiàn)出來的是非理性、大公無私的一面。比如，當(dāng)日本帝國(guó)主義侵略中國(guó)， 中華民族面臨亡國(guó)亡族威脅的時(shí)候，人們都站起來，抗擊日 本侵略，拋頭顱、灑熱血，為民族利益不惜獻(xiàn)身。在沒有國(guó) 哪有家的情況下，人們往往體現(xiàn)出無私的一面。當(dāng)國(guó)家安定 的時(shí)候，人們往往體現(xiàn)出利己的行為方式，這并不矛盾。由此，可以看出利己性和利他性都是相對(duì)的。 其實(shí)，即使 動(dòng)物也有這種二重性。比如，野山羊被

5、獵人追到懸崖邊，老 山羊自愿獻(xiàn)身，先跳下去，讓年輕山羊后跳下去，踏著它們 的身子逃生。連動(dòng)物都愿意犧牲，何況人？為什么人們?cè)诜?常規(guī)時(shí)期往往體現(xiàn)出大公無私，而在常規(guī)時(shí)期又體現(xiàn)出利己 行為呢？這是在不同環(huán)境下的行為反應(yīng)。需要強(qiáng)調(diào)的是，即使同樣是利己性，程度也不同。利己性 當(dāng)然越少越好，但完全不存在也是不可能的?？梢哉f，如果 人都是非自利的，為他人著想，也就根本不需要涉及到人類 行為的經(jīng)濟(jì)學(xué)了，工業(yè)工程學(xué)或投入產(chǎn)出分析也許就夠了。我國(guó)現(xiàn)在之所以要走社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道路，從根本上是因 為人們的思想境界還不是很高在參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)往往考慮個(gè) 人利益。事實(shí)上，短短三十多年，中國(guó)的改革就取得了舉世 無雙的巨

6、大成就，這與承認(rèn)個(gè)人利益這一客觀現(xiàn)實(shí)，從而實(shí) 行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是分不開的。二、二個(gè)注意事項(xiàng)二個(gè)注意事項(xiàng)指的是:(1)要注意理論結(jié)論的邊界條件；(2) 不能泛用經(jīng)濟(jì)理論，拿社會(huì)作實(shí)驗(yàn)。二個(gè)注意事項(xiàng)的第一個(gè)注意事項(xiàng)是：要注意任何一個(gè)經(jīng)濟(jì) 理論、行為假設(shè)都有其邊界，不能無限擴(kuò)大和盲目運(yùn)用，此 點(diǎn)非常重要。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家將書本上的一些理論完全套用到 現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中去，而不考慮任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)理論、行為假設(shè)都有 其邊界，沒有意識(shí)到許多理論是基于理想狀態(tài)，主要是為了 建立參照系及努力目標(biāo)和方向而發(fā)展出來的。這種現(xiàn)象在我 國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界比較嚴(yán)重，不少經(jīng)濟(jì)學(xué)家就經(jīng)濟(jì)問題發(fā)表看法時(shí)， 往往將某個(gè)經(jīng)濟(jì)理論的作用盲目夸大，而不

7、考慮其理論背后 的先決條件。由于經(jīng)濟(jì)學(xué)理論一般不能拿社會(huì)作試驗(yàn)來檢驗(yàn)其是否正 確，如果沒有社會(huì)責(zé)任感，盲目應(yīng)用，后果不堪設(shè)想。社會(huì) 科學(xué)特別是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，像數(shù)學(xué)里面的所有定理一樣，都有 其邊界條件，討論問題時(shí)是否認(rèn)識(shí)到此點(diǎn)是辨別一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué) 家是否訓(xùn)練有素的基本方法。由于經(jīng)濟(jì)問題和日常生活密切 相關(guān)，即使一般老百姓對(duì)經(jīng)濟(jì)問題也能談出一些看法，比如 通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)是否景氣、供需是否平衡、失業(yè)、股票市場(chǎng) 等，由此很多人說經(jīng)濟(jì)學(xué)不是科學(xué)。那些不考慮任何約束條 件、不以準(zhǔn)確數(shù)據(jù)為依據(jù)和嚴(yán)謹(jǐn)理論進(jìn)行內(nèi)在邏輯分析的“經(jīng)濟(jì)學(xué)”，當(dāng)然不是科學(xué)，這種人也不是真正的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。經(jīng) 濟(jì)變量間關(guān)系的成立有其邊界條件，由此

8、得出的結(jié)論亦有其 內(nèi)在邏輯。充分理解經(jīng)濟(jì)理論的邊界條件非常重要，否則， 就分不清楚理論和現(xiàn)實(shí)的差別在什么地方，就會(huì)出現(xiàn)前面指 出的兩種極端看法：或不顧客觀現(xiàn)實(shí)約束條件，將理論簡(jiǎn)單 地泛用到現(xiàn)實(shí)中去，或籠統(tǒng)地一概否認(rèn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的價(jià) 值。第二個(gè)注意事項(xiàng)是：經(jīng)濟(jì)學(xué)理論一般不能拿社會(huì)作實(shí)驗(yàn)， 而是靠它的內(nèi)在邏輯分析，并由此得出內(nèi)在邏輯結(jié)論和推斷 近些年來在國(guó)外非常流行的實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)，主要是通過實(shí)驗(yàn)的 手段來檢驗(yàn)人的行為，檢驗(yàn)人的行為假設(shè)是否理性，而通過 實(shí)驗(yàn)來檢驗(yàn)理論的情況不多。其原因就是經(jīng)濟(jì)理論的結(jié)論很 難拿社會(huì)做實(shí)驗(yàn)（比如我們不能為了研究通貨膨脹和失業(yè)的 關(guān)系而濫發(fā)鈔票），這是與自然科學(xué)最大的不

9、同之處。自然 科學(xué)能夠?qū)ψ匀滑F(xiàn)象進(jìn)行實(shí)驗(yàn)研究，通過實(shí)驗(yàn)室可以檢驗(yàn)和 發(fā)展理論。自然科學(xué)大致只有天文學(xué)不能做實(shí)驗(yàn)，但天文學(xué) 不涉及到人的行為。另外，自然科學(xué)理論的應(yīng)用可以做到非 常精確，比如蓋樓、修橋、造導(dǎo)彈、核武器，可以精確到任 意程度，其參數(shù)都是可控的，變量之間的關(guān)系是可做實(shí)驗(yàn)的 但經(jīng)濟(jì)學(xué)中影響經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的許多因素都是不可控的。經(jīng)常聽 到有人說經(jīng)濟(jì)學(xué)家的預(yù)測(cè)都是不準(zhǔn)確的，很多媒體和老百姓 公開批評(píng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家，“你們經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)性怎么這么 差？ ”可用兩種原因來解釋：一種原因是主觀方面的， 即這些經(jīng) 濟(jì)學(xué)家本身的水平問題，沒有經(jīng)過系統(tǒng)和嚴(yán)格的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué) 理論訓(xùn)練，在討論和解決經(jīng)濟(jì)問題時(shí)，弄不清

10、問題的主要成 因，作不出內(nèi)在邏輯分析和推斷，從而開錯(cuò)治理經(jīng)濟(jì)問題的 藥方；另一種原因是客觀方面的，即使受過很好的經(jīng)濟(jì)學(xué)訓(xùn) 練，具有經(jīng)濟(jì)學(xué)的直覺和洞察力，但影響經(jīng)濟(jì)結(jié)果的一些經(jīng) 濟(jì)因素發(fā)生了突變，使其預(yù)測(cè)變得不確切。一個(gè)經(jīng)濟(jì)問題除 了牽涉到人的行為，使得問題變得復(fù)雜之外，還有許多不可 控的因素。盡管一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家非常高明，但許多影響經(jīng)濟(jì)結(jié) 果的因素是無法控制的，一旦發(fā)生變化就會(huì)使預(yù)測(cè)出現(xiàn)偏差。 就像一個(gè)國(guó)家的領(lǐng)導(dǎo)人，盡管很有威望，能管好本國(guó)的事情， 但無法控制他國(guó)的事情一樣。從而，即使一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)學(xué)家 有準(zhǔn)確的判斷能力，但一旦經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境、社會(huì)環(huán)境 發(fā)生突變，就有可能使得經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)變得很不準(zhǔn)確

11、。這是否意 味著經(jīng)濟(jì)學(xué)就不是一門科學(xué)呢？當(dāng)然不是這樣，經(jīng)濟(jì)學(xué)是一 門實(shí)實(shí)在在的學(xué)問，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)中幾乎所有的理論，都是來 自于現(xiàn)實(shí)。筆者在最近的一篇關(guān)于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的文章中指 出，完全靠理論來判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)是不行的，完全靠數(shù)據(jù)說話 也是不行的，實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)，但實(shí)踐和數(shù)據(jù)不 是預(yù)測(cè)真理的標(biāo)準(zhǔn)。那么，經(jīng)濟(jì)學(xué)一般不能做實(shí)驗(yàn) ，靠什么來 判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)走向或作出比較準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)呢？靠的是經(jīng)濟(jì)學(xué) 的內(nèi)在邏輯分析。如果一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家不考慮邊界條件也不進(jìn)行內(nèi)在邏輯分 析，這樣做往往造成嚴(yán)重的后果。比如，這次由于世界經(jīng)濟(jì) 危機(jī)的外部沖擊、中國(guó)經(jīng)濟(jì)自身周期性調(diào)整以及經(jīng)濟(jì)政策缺 乏前瞻性和穩(wěn)定性，使得中國(guó)經(jīng)濟(jì)出

12、現(xiàn)大幅度下滑，很大一 部分原因就是沒有采用經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)在邏輯分析。2008年上半年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)顯示宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)相當(dāng)好，外貿(mào)出口增 速依然很高，通貨膨脹率也比較高，不少經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，當(dāng) 時(shí)經(jīng)濟(jì)的主要問題是過熱，需要冷卻經(jīng)濟(jì)。但是如果用現(xiàn)代 經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行內(nèi)在邏輯分析，就會(huì)得出不同的結(jié)論。實(shí)際上，早在2007年4月份時(shí)美國(guó)的第二大次貸供應(yīng)商 新世紀(jì)金融公司（New Century Financial Corporatio n）申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，美國(guó)資金的流動(dòng)性幾乎一夜間從高度流動(dòng) 變得極端不流動(dòng)，這就是預(yù)兆。然而，我國(guó)的數(shù)據(jù)直到2008年上半年依然顯示出經(jīng)濟(jì)形勢(shì)好得很，給人的感覺是經(jīng)濟(jì) 過熱。其實(shí)，當(dāng)時(shí)的

13、經(jīng)濟(jì)環(huán)境已經(jīng)顯示出以下幾點(diǎn)特征： （1） 國(guó)外的流動(dòng)性已經(jīng)變得很差，不怕一萬只怕萬一，因而要做 最壞的打算。在許多情況下，政府的目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)或損失目標(biāo) 函數(shù)極小化，而不是收益最大化。一旦世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步惡化， 發(fā)生世界金融危機(jī)，后果將非常嚴(yán)重，實(shí)際當(dāng)時(shí)已經(jīng)呈現(xiàn)出 許多跡象。（2）人民幣升值達(dá)20%左右，并且新勞動(dòng)合 同法不合時(shí)宜的出臺(tái)及其本身存在的問題，使得許多企業(yè) 特別是出口導(dǎo)向型企業(yè)的勞動(dòng)力成本上升，靠低成本占有國(guó)外市場(chǎng)的產(chǎn)品已無優(yōu)勢(shì)，訂單開始大幅度減少（盡管出口數(shù) 據(jù)還很好），沿海地區(qū)的經(jīng)濟(jì)也開始下滑。盡管通貨膨脹的 風(fēng)險(xiǎn)大，但經(jīng)濟(jì)大幅下滑的風(fēng)險(xiǎn)更大。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)是粗放式 的增長(zhǎng)模式，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

14、率一旦低于8% ,就會(huì)出問題，可能帶來大量失業(yè)人口，造成社會(huì)不穩(wěn)。（3）股市一再下挫，1.2億股民是中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)的基本組成部分，保證和擴(kuò)大內(nèi)需 特別是消費(fèi)需求主要靠他們。由于股市大幅度下滑，資產(chǎn)貶 值了近50% ,有些甚至是血本無虧，收入的大幅度下滑造成 他們不愿意消費(fèi)，無法刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。上述對(duì)經(jīng)濟(jì)形 勢(shì)特征的刻畫實(shí)際上就是本文后面要提到的五個(gè)分析步驟的 第一步，即如何界定經(jīng)濟(jì)環(huán)境，在制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策的時(shí)候， 能不能把經(jīng)濟(jì)環(huán)境的成因界定得比較準(zhǔn)確。同時(shí)，解決通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)大幅下滑的兩難困境需要綜合 治理和有所側(cè)重。通貨膨脹麻煩，但經(jīng)濟(jì)大幅度下滑更麻煩。 因此既要治理通貨膨脹，更要防止經(jīng)濟(jì)

15、大幅下滑。這好像中 醫(yī)治病比西醫(yī)好的地方在于，它是從宏觀和一般均衡的視角 進(jìn)行辯證而又系統(tǒng)的綜合治理。在這種情況下，應(yīng)該要警惕 經(jīng)濟(jì)大幅度下滑的風(fēng)險(xiǎn)。但是，直到 2008年8月份，不少 經(jīng)濟(jì)學(xué)家和有關(guān)部門仍然認(rèn)為經(jīng)濟(jì)的主要問題是過熱，結(jié)果 出現(xiàn)了 2008年下半年經(jīng)濟(jì)大幅度的下滑，經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)在邏 輯分析沒有得到合理運(yùn)用和體現(xiàn)。盡管經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和外界經(jīng)濟(jì)環(huán)境不可控，但在一定程度上是可以預(yù)測(cè)的，而另外一些我 們能夠控制的地方，卻發(fā)生了誤判。綜上所述，經(jīng)濟(jì)學(xué)不能拿社會(huì)做實(shí)驗(yàn)， 也不能單靠數(shù)據(jù)說 話，它真正靠的是內(nèi)在邏輯分析。就像醫(yī)生給病人看病(或 修汽車)一樣，最難的是找出病因(或故障)，醫(yī)生醫(yī)術(shù)高 低

16、的主要區(qū)別就在于能不能準(zhǔn)確地找到病因，一旦把病因找 到，開藥方就容易多了，除非他是一個(gè)十足的庸醫(yī)。解決經(jīng) 濟(jì)問題，藥方就是經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。只要將經(jīng)濟(jì)環(huán)境的特征診斷 明白，情況調(diào)查清楚，人的行為定位準(zhǔn)確，做起事來就會(huì)事 半功倍。三、三個(gè)制度安排三個(gè)制度安排是：(1)法規(guī)治理(governance ) , (2) 激勵(lì)機(jī)制(incentivemechanism) , (3)社會(huì)規(guī)范(socialnorms),也就是通常說的“曉之以理、待之以利和動(dòng)之以 情”，分別由政府、市場(chǎng)和社會(huì)來實(shí)現(xiàn)和實(shí)施。要做好或協(xié) 調(diào)好涉及經(jīng)濟(jì)人的任何一件事情，無論是做行政、搞管理， 或解決經(jīng)濟(jì)問題都離不開這三個(gè)基本的制度安排。

17、法規(guī)治理是強(qiáng)制性的，這是基本的制度安排和管理規(guī)則， 是長(zhǎng)效機(jī)制?！皶灾岳怼保喈?dāng)于運(yùn)用法律、政策等硬性 規(guī)定，也包括道理，沒有討價(jià)還價(jià)的余地，就是作為一種規(guī) 定，必須遵守，這一塊視為“大棒”。是否制定這樣的法則 和規(guī)制基本標(biāo)準(zhǔn)就看是否容易界定或判斷清楚(信息透明和10 對(duì)稱與否），了解信息及監(jiān)督和執(zhí)法成本是否太大。產(chǎn)權(quán)的 保護(hù)、合同的實(shí)施、適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管都需要制定規(guī)制，從而需要 一個(gè)監(jiān)督執(zhí)行規(guī)則的第三者。這個(gè)第三者便是政府。為了維 持市場(chǎng)秩序，引入政府是必然的。由于政府也是經(jīng)濟(jì)人，既當(dāng) 裁判員又當(dāng)運(yùn)動(dòng)員，這就要求對(duì)政府的行為應(yīng)有明確的程序 和規(guī)則，這些程序和規(guī)則的制定應(yīng)該是宜細(xì)不宜粗，越明確 越

18、好。對(duì)經(jīng)濟(jì)人和市場(chǎng)的規(guī)制則相反，由于信息不對(duì)稱，應(yīng) 該是宜粗不宜細(xì)，就是給人們更多的經(jīng)濟(jì)上的選擇自由和政 策空間。從這個(gè)意義上，許多誤區(qū)都可以得到解答。比如說， 現(xiàn)在一談到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，就認(rèn)為要制定更多的政策 和法律來規(guī)范市場(chǎng)主體的行為， 而且什么都要制定得很詳細(xì)。 其實(shí)法律在管制市場(chǎng)的時(shí)候，只要管基本的規(guī)則即可，完全 不需要制定法律約束市場(chǎng)主體具體怎么做，其根本原因就是 信息不對(duì)稱。激勵(lì)機(jī)制，如市場(chǎng)機(jī)制，是誘導(dǎo)性的，這是適用范圍最大 的一塊?！按岳本褪峭ㄟ^與利益掛鉤來協(xié)調(diào)人的行為， 這一塊可視為“胡蘿卜”。經(jīng)濟(jì)學(xué)特別是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)基本上 研究的就是這一塊。在常規(guī)性的情況下，作為一個(gè)

19、國(guó)家、單 位、家庭、個(gè)人，往往表現(xiàn)出利己性：追求本國(guó)利益、本集 體利益、本家庭利益、自身利益，在適當(dāng)?shù)募?lì)機(jī)制下，每 個(gè)經(jīng)濟(jì)人為了自己的利益，有積極性去遵守某種規(guī)制和秩序， 從而達(dá)到他人或社會(huì)的目標(biāo)。由于經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益，當(dāng) 信息又不對(duì)稱時(shí)，就必須制定誘導(dǎo)性的激勵(lì)機(jī)制，使得他們 主觀上為自身、客觀上為他人為社會(huì)努力工作。這包括市場(chǎng) 機(jī)制、獎(jiǎng)懲制度激勵(lì)，收入和工作努力程度或結(jié)果掛鉤等等。 比如，市場(chǎng)制度就是這樣，由于信息不對(duì)稱且了解信息的成 本又比較大，那么具體的運(yùn)行規(guī)則應(yīng)該是通過用市場(chǎng)等誘導(dǎo) 性的激勵(lì)機(jī)制來調(diào)動(dòng)經(jīng)濟(jì)人的積極性，實(shí)現(xiàn)激勵(lì)相容，當(dāng)每 個(gè)人發(fā)家致富了，國(guó)家也就強(qiáng)大了，經(jīng)濟(jì)水平就提高

20、了。聲 譽(yù)和誠(chéng)信在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制下也是一種激勵(lì)機(jī)制。做生意要都 靠誠(chéng)信，并不是說這樣企業(yè)主本身很愿意講誠(chéng)信，而是不得 不講誠(chéng)信。因?yàn)檎\(chéng)信能節(jié)省經(jīng)濟(jì)成本，降低交易成本。社會(huì)規(guī)范是一種既不需強(qiáng)制，也不需激勵(lì)的無欲無綱的制 度安排，這是最節(jié)省制度交易成本的方式。“動(dòng)之以情”就 是情感激勵(lì)，是一種文化、社會(huì)的東西，比如有時(shí)通過關(guān)系、 友情、感情會(huì)解決很大的問題。在這種情況下，既不需要強(qiáng) 制性的法律規(guī)定，也不需要利誘性的激勵(lì)機(jī)制，交易成本最 小，保持時(shí)間更長(zhǎng)，是無需前兩種制度安排的完美情況。特 別當(dāng)理念一致時(shí)，會(huì)大大地減少辦事的難度，極大地提高工 作效率。當(dāng)理念不一致時(shí)，即使采用“大棒式”的強(qiáng)迫命令 這一

21、剛性方式，“胡蘿卜”式的誘導(dǎo)性激勵(lì)機(jī)制或友情關(guān)系， 解決了一件事，但遇到新的事情和問題，又需要重新再來， 造成很大的實(shí)施成本。12長(zhǎng)期堅(jiān)持按強(qiáng)制性的法規(guī)和誘導(dǎo)性的激勵(lì)機(jī)制來解決問 題，慢慢就會(huì)形成這種既不需要強(qiáng)制也不需要激勵(lì)、無欲無 綱的社會(huì)規(guī)范、信仰和文化，比如企業(yè)文化、民風(fēng)、宗教信 仰、意識(shí)形態(tài)、理念、性格等都屬于這類范疇。無欲無綱的 制度安排作用極大，因?yàn)樗恍枰贫瘸杀?，就像很多革?者為了理想，就算犧牲生命也在所不惜，沒有任何利益和強(qiáng) 迫的東西。盡管社會(huì)規(guī)范、企業(yè)文化，理念一致可以起很大 的作用，但必須注意的是，這個(gè)制度安排也是有其邊界條件 的，不能不顧客觀現(xiàn)實(shí)，無限擴(kuò)大它的作用或擴(kuò)

22、大到所有的 人。在人們的思想水平整體不高的客觀現(xiàn)實(shí)約束條件下，在 現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，只靠它們來維持大量復(fù)雜的交易是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不 夠的，并且對(duì)于那些非?？粗貍€(gè)人利益，個(gè)人利益總是大于 理念的人來說，是不起作用的，還需要采用強(qiáng)制性和誘導(dǎo)性 的制度性措施。這三種基本方式往往需要綜合應(yīng)用，并且要因人、因事、 因地、因時(shí)而異，具體情況，具體分析。采用何種方式的標(biāo) 準(zhǔn)是由法規(guī)的重要性，信息對(duì)稱的程度，監(jiān)督和執(zhí)法等交易 成本的多少?zèng)Q定的?？傊?，這三種制度都有其邊界條件，“曉 之以理”主要看信息容不容易對(duì)稱，法律容不容易監(jiān)督。如 果制定出來的法律監(jiān)督、執(zhí)行成本很大，或者大家都不去執(zhí) 行，這樣的法律就沒有存在的意義。四

23、、四個(gè)基本原理13經(jīng)濟(jì)學(xué)中的四個(gè)基本原理指的是：（1）自由選擇、（2） 約束條件、（3）信息對(duì)稱、（4）激勵(lì)相容。經(jīng)濟(jì)學(xué)離不開 這四個(gè)基本原理，在人們處理日常事務(wù)中也非常有用。這些 原理說起來很簡(jiǎn)單，但真正能領(lǐng)會(huì)貫通，得心應(yīng)手地應(yīng)用到 現(xiàn)實(shí)中卻不太容易。第一個(gè)基本原理是經(jīng)濟(jì)上的自由選擇。 讓每個(gè)人在不危害 他人利益的前提下有更多的經(jīng)濟(jì)上的選擇自由，這是個(gè)人的 基本選擇權(quán)利。由于經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益，再加上信息不對(duì) 稱并且了解信息的成本又比較大，曉之以理的“大棒”式制 度安排，就不是有效制度安排，宜粗不宜細(xì)，給人們更多的 經(jīng)濟(jì)上的選擇自由和政策空間。從而，應(yīng)該通過建立在自愿 合作和交換基礎(chǔ)上的經(jīng)濟(jì)

24、自由選擇方式，用市場(chǎng)等誘導(dǎo)性的 激勵(lì)機(jī)制來調(diào)動(dòng)經(jīng)濟(jì)人的積極性。因而，經(jīng)濟(jì)上的選擇自由（即“松綁”）在分散化決策（即“放權(quán)”）的市場(chǎng)機(jī)制中 起著至關(guān)重要的作用，是市場(chǎng)機(jī)制正常運(yùn)行的先決條件，也 是保證競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制導(dǎo)致資源最優(yōu)配置的一個(gè)最基本的 前提條件。事實(shí)上，現(xiàn)代高級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的經(jīng)濟(jì)核定理（ Econo mic Core Theorem ）告訴我們：只要給人們充分多的自由 選擇，并且容許或能夠自由競(jìng)爭(zhēng)，自愿合作和交換，即使不 事先考慮任何制度安排，在人們自利行為驅(qū)動(dòng)下，所導(dǎo)致的 資源配置結(jié)果與完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的均衡結(jié)果一致，參見Tian14(2008)、Mas-Colell, Whinsto

25、n,和 Green (1995 ), Varian (1982)。經(jīng)濟(jì)核定理的核心思想可以概括為：在理 性假設(shè)下，即在思想水平不高的假設(shè)下，只要給人們兩樣?xùn)| 西一一自由和競(jìng)爭(zhēng)，而不考慮任何制度安排，所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì) 核就是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)均衡。中國(guó)過去三十多年的改革開放從實(shí)踐上證明了這一定理。 分析中國(guó)經(jīng)濟(jì)之所以取得舉世矚目成就的成功經(jīng)驗(yàn)，干重要,萬重要，給老百姓更多經(jīng)濟(jì)上的選擇自由最重要。從早期的 農(nóng)村改革到后來的城市改革實(shí)踐都已表明，哪里的政策一松 動(dòng)，哪里的自由度更大一些，哪里給生產(chǎn)者和消費(fèi)者更多的 選擇自由，哪里的經(jīng)濟(jì)效率就更高。第二個(gè)基本原理是約束條件下做事。在約束條件下做事是 經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)最基

26、本的原理。做每一件事情都有其客觀約束 條件，即所有的個(gè)人和單位都在既定的約束條件下進(jìn)行權(quán)衡 取舍的選擇，這是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)最基本原理，人們的選擇由 客觀約束條件和主觀偏好所決定的。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，約束條件 基本思想的一個(gè)體現(xiàn)就是消費(fèi)者理論中的預(yù)算約束線。這個(gè) 原理告訴人們做事不要好高鷲遠(yuǎn)，脫離實(shí)際，要充分考慮客 觀現(xiàn)實(shí)，否則不會(huì)成功。任何一個(gè)人乃至一個(gè)國(guó)家的發(fā)展都 是面臨著各種限制和約束條件，包括政治、社會(huì)、文化、環(huán) 境、資源等等，如果不把約束條件弄清楚，事情很難做成。15比如，面對(duì)中國(guó)原有的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制， 必須進(jìn)行改革才能 實(shí)現(xiàn)發(fā)展，但是引進(jìn)一個(gè)新的改革措施或制度安排必須具有 可行性、可實(shí)施性，同

27、時(shí)也希望實(shí)施它的風(fēng)險(xiǎn)較小，不致引 起社會(huì)政治和經(jīng)濟(jì)的大動(dòng)蕩?？尚行砸簿褪亲龊檬虑楸仨氁?考慮所面臨的各種約束條件，否則就沒有可實(shí)施性。所以， 可行性是判斷一個(gè)改革措施或制度安排是否有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展 和經(jīng)濟(jì)體制平穩(wěn)轉(zhuǎn)型的一個(gè)必要條件。在一國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中， 一個(gè)制度安排之所以具有可行性，是因?yàn)樗狭嗽搰?guó)特定 發(fā)展階段的制度環(huán)境。具體到中國(guó)，就是改革必須適應(yīng)中國(guó) 的國(guó)情，才可能實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定和發(fā)展。中國(guó)的重新崛起之所以在 很大程度上歸功于鄧小平，就是因?yàn)樗浞挚紤]到了所面臨 的各種約束條件，包括人們的思想境界有限，和保持社會(huì)穩(wěn) 定等約束條件?；谝陨线@些約束條件，改革的順利推行首先要滿足的就 是參與性約束條

28、件。參與性約束條件意味著改革的措施能得 到絕大多數(shù)人們的擁護(hù)，符合老百姓（乃至包括部分既得利 益者）的根本利益，使之他們支持改革，愿意參與到改革當(dāng) 中去。也就是意味著經(jīng)濟(jì)人能夠在改革中或新的制度安排中 獲利，至少不受損，否則就會(huì)反對(duì)這個(gè)改革或這個(gè)制度安排。 追求自身利益最大化的個(gè)體不會(huì)自動(dòng)接受某一制度安排，而 是會(huì)在接受與不接受之間做出選擇，只有當(dāng)一個(gè)制度安排下 個(gè)體的收益不小于其保留收益（不接受該制度）時(shí)，個(gè)體才16愿意根據(jù)這一制度安排進(jìn)行生產(chǎn)、交易、分配和消費(fèi)。如果 一個(gè)改革或制度安排不能滿足參與約束條件，個(gè)人可能放棄、大家都不愿接受這個(gè)改革措施或制度安排，就不可能成功推 行，那么意味著失

29、去政治基礎(chǔ)，甚至通過正式或非正式手段 顛覆該制度安排。強(qiáng)制改革反而導(dǎo)致反對(duì)，造成社會(huì)的不穩(wěn) 定，也就談不上發(fā)展。這樣，參與約束條件和社會(huì)穩(wěn)定密切 相關(guān)，是發(fā)展中是否穩(wěn)定的基本判斷。也就是，不滿足參與 約束，就沒有穩(wěn)定，也就談不上發(fā)展，所以在制度變革中首 先要解決穩(wěn)定問題，讓所有個(gè)體愿意參與新的制度。需要指出的是，光有穩(wěn)定而不能激勵(lì)大家去做有利于社 會(huì)、有利于效率提高的事，那么也就沒有發(fā)展，即使這樣制 度也許能夠?qū)崿F(xiàn)一時(shí)的穩(wěn)定，但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)動(dòng)態(tài)角度來看，如 果沒有發(fā)展，隨著人口的增長(zhǎng)、資源的衰竭、以及外部競(jìng)爭(zhēng) 的加劇，參與性條件也很難被長(zhǎng)期維持，這會(huì)使得參與性條 件滿足變得難以滿足，自然會(huì)影響到穩(wěn)

30、定。所以，沒有發(fā)展 不可能有長(zhǎng)久的穩(wěn)定。從這個(gè)意義上看，鄧小平的“發(fā)展是 硬道理”和“壓倒一切的是穩(wěn)定”這兩句話具有非常深刻的 經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)涵，深刻地刻畫了穩(wěn)定與發(fā)展之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系。第三個(gè)基本原理是做事時(shí)盡可能讓信息對(duì)稱。只有信息完 全掌握和了解后，才能將事情做得更好，其結(jié)果才可能最優(yōu)。 即信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中所講到的，信息完全情況下，才有可能達(dá)到 最優(yōu)(“ the best is first best ”)；在信息不能對(duì)稱的17 時(shí)候，獲得信息需要代價(jià)，即使通過激勵(lì)機(jī)制的方法，多半 也只能得到次優(yōu)結(jié)果(“ the best is second best ”)。 在很多情況下信息是不對(duì)稱的，所以市場(chǎng)會(huì)

31、失靈，會(huì)出現(xiàn)委 托代理問題，但不管采取哪種方法，都是次優(yōu)，根本原因是 信息不對(duì)稱。如果沒有合理的制度安排，人們會(huì)出現(xiàn)激勵(lì)扭 曲，要誘導(dǎo)信息，必須要付出成本和代價(jià)，所以不能得到最 優(yōu)(萬rst best ),這是信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理，也就是孫 子兵法中所說，“知彼知己，百戰(zhàn)不殆；不知彼而知己， 一勝一負(fù)；不知彼不知己，每戰(zhàn)必殆”。信息對(duì)稱特別重要， 許多誤會(huì)誤解都是信息不對(duì)稱的結(jié)果。通過與人溝通，讓別 人了解你(發(fā)送信息，signaling ),你了解別人(screeni ng ),做到信息對(duì)稱，消除誤解誤會(huì)，盡可能達(dá)成理念一致， 這是做好一件事情的基本前提。第四個(gè)基本原理是制定游戲規(guī)則或設(shè)計(jì)機(jī)

32、制，要做到激勵(lì) 相容。追求自身利益最大化的個(gè)人在給定制度安排下會(huì)做出 自己最優(yōu)的選擇，但是該選擇不會(huì)自動(dòng)滿足所設(shè)定或想要達(dá) 到的目標(biāo)，而信息的不完全性使得社會(huì)最優(yōu)很難通過指令方 式來執(zhí)行。所以，要執(zhí)行目標(biāo)，要求一個(gè)制度安排下個(gè)體的 最優(yōu)選擇與這個(gè)目標(biāo)相一致，即激勵(lì)相容。也就是，一個(gè)好 的制度是能夠引導(dǎo)自利的個(gè)體主觀為自己，客觀為別人，爭(zhēng) 取做到使人們的社會(huì)經(jīng)濟(jì)行為于國(guó)、于民、于己、于公、于 私都有利，這是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心內(nèi)容。激勵(lì)問題在每一個(gè)18社會(huì)經(jīng)濟(jì)單位中都會(huì)出現(xiàn)。一個(gè)人做的每一件事都涉及到利 益與代價(jià)（收益與成本），只要利益和代價(jià)不相等，就會(huì)有不 同的激勵(lì)反應(yīng)。既然個(gè)人、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)組織的

33、利益不可能完 全一致,怎樣將自利、互利和社會(huì)利益有機(jī)地結(jié)合起來呢?那就需要激勵(lì)相容，要求所采用的改革措施或制度安排能極 大地調(diào)動(dòng)人們的生產(chǎn)和工作的積極性。所謂激勵(lì)相容，就是使個(gè)人的自利和人們之間的互利統(tǒng)一 起來，使得每個(gè)人在追求其個(gè)人利益的同時(shí)也達(dá)到了其制度 設(shè)計(jì)者所想要達(dá)到的目標(biāo)。由于每個(gè)人從所要做的事中獲得 利益與付出代價(jià)，通過對(duì)利益和代價(jià)的比較，將會(huì)對(duì)游戲規(guī) 則作出合理的激勵(lì)反應(yīng)。一個(gè)好的經(jīng)濟(jì)制度安排就是要看它 是否給主觀為自己的個(gè)人以激勵(lì)， 使他們客觀為社會(huì)而工作。 相反，一個(gè)不滿足激勵(lì)相容的制度安排，則是好人、能人、 勤人得不到好報(bào)，壞人、庸人、懶人反而得到獎(jiǎng)賞。在歷史 上和現(xiàn)實(shí)中，

34、就有很多政策不符合激勵(lì)相容的原則，如中國(guó) 先前的大鍋飯制度，即使不努力工作也能得到同樣的待遇， 那誰還愿意做事呢？因?yàn)樵谌说淖岳约僭O(shè)下，一些預(yù)想的 激勵(lì)效果會(huì)發(fā)生扭曲。五、五個(gè)分析步驟寫一篇規(guī)范的文章來研究某個(gè)經(jīng)濟(jì)問題，首先要闡明所研究的問題的重要性，進(jìn)行文獻(xiàn)回顧，讓讀者知道所研究問題 的概況和進(jìn)展，并且也要說明文章在技術(shù)分析及理論結(jié)論上19 有什么創(chuàng)新。然后，正式討論如何解決所提出的問題和得出 有關(guān)結(jié)論。在筆者的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析框架與研究方法一文中指出，任何一個(gè)規(guī)范經(jīng)濟(jì)理論的分析框架，基本上由五個(gè) 分析步驟組成：（1）界定經(jīng)濟(jì)環(huán)境、（2）設(shè)定行為假設(shè)、（3）給出制度安排、（4）選擇均衡

35、結(jié)果、（5）進(jìn)行評(píng)估 比較。為了文章的完整性，這里做一簡(jiǎn)單介紹。（1）界定經(jīng)濟(jì)環(huán)境。這是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中的首要組 成部分，是對(duì)所要研究的問題或?qū)ο笏幍慕?jīng)濟(jì)環(huán)境作出界 定。經(jīng)濟(jì)環(huán)境通常由經(jīng)濟(jì)人、經(jīng)濟(jì)人的特征、經(jīng)濟(jì)社會(huì)制度 環(huán)境以及信息結(jié)構(gòu)等組成，是作為外生變量，參數(shù)給定的，短 期不能改變，但長(zhǎng)期可能會(huì)發(fā)生演變。約束條件這一基本思 想在這里得到充分體現(xiàn)。怎樣界定經(jīng)濟(jì)環(huán)境呢？這分為兩個(gè)層次， 一是客觀描述經(jīng) 濟(jì)環(huán)境，盡可能逼真；二要精煉刻畫最本質(zhì)的東西，完全的 客觀地描述環(huán)境是沒有用的， 反而會(huì)被一些旁枝末葉弄糊涂。 即描述經(jīng)濟(jì)環(huán)境首先要客觀， 然后要根據(jù)目的抓住主要特征， 前者是科學(xué)，后者是

36、藝術(shù)。對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境描述得越清楚、準(zhǔn)確， 理論結(jié)論就會(huì)越正確；對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境刻畫得越精煉和深刻，論 證起來就越簡(jiǎn)單，理論結(jié)論也越能讓人理解和接受。界定經(jīng) 濟(jì)環(huán)境需要根據(jù)所研究問題的目標(biāo)來確定，只有既清楚準(zhǔn)確 地了描述經(jīng)濟(jì)環(huán)境，又能精煉深刻地刻畫經(jīng)濟(jì)環(huán)境的特征，20 才能抓住所要研究問題的本質(zhì)。比如，研究消費(fèi)者行為的時(shí) 候，不分男女老少，貧富貴賤，我們將消費(fèi)者簡(jiǎn)單地刻畫為 由偏好關(guān)系、消費(fèi)空間、初始稟賦所組成。經(jīng)常聽人批評(píng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)之所以沒有用，就是用幾個(gè)簡(jiǎn)單的假設(shè)來簡(jiǎn)單地概括復(fù)雜的現(xiàn)狀，對(duì)此很不理解。其實(shí)，這 也是物理學(xué)的基本研究方法。在研究?jī)蓚€(gè)物理變量之間的關(guān) 系時(shí)，無論是理論研究還是實(shí)驗(yàn)操作，都是

37、把其余影響所研 究對(duì)象的變量固定。為了做一件事情，把每一個(gè)方面（即使 無關(guān)）都搞清楚，在很多時(shí)候，不僅沒有必要，反而會(huì)讓人 抓不住重點(diǎn)。拿地圖作為例子，總是根據(jù)目的和意圖來選擇 地圖。比如，如果旅游，需要的是旅游地圖；如果開車，需 要的是交通地圖；如果打仗，需要的是軍事地圖。盡管這些 地圖都描述了 一個(gè)地區(qū)， 但不是全貌。為什么需要旅游地圖、 交通地圖、軍事地圖呢？因?yàn)槟康牟灰粯?。如果將整個(gè)現(xiàn)實(shí) 世界當(dāng)作地圖，盡管這完全地描述了客觀現(xiàn)實(shí)，但這樣的地 圖又有什么用呢？經(jīng)濟(jì)學(xué)完全是用這種對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行簡(jiǎn)練刻畫，來描述問題的成因，進(jìn)行內(nèi)在邏輯分析，從而得出邏輯結(jié)論和推斷。一個(gè)高明的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，關(guān)鍵就看

38、他在研究問題的時(shí)候，能不 能準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀中最本質(zhì)的特征。只有真正把成因和現(xiàn) 狀搞清楚，才能對(duì)癥下藥，其對(duì)策和藥方（所采用的經(jīng)濟(jì)理 論）就會(huì)信手拈來，當(dāng)然這需要有基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論訓(xùn)練。21(2)設(shè)定行為假設(shè)。對(duì)經(jīng)濟(jì)人的行為方式作出假設(shè)是討論 經(jīng)濟(jì)問題的基本步驟，也是在與人日常交往和處事中，所采取 的必要步驟。與一個(gè)剛認(rèn)識(shí)的人接觸的時(shí)候，人們往往會(huì)對(duì) 其人作出初步判斷，是忠厚老實(shí)還是老奸巨猾，是比較無私 還是非常自私。在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中，消費(fèi)者理論對(duì)個(gè)人效用最 大化的假設(shè)，生產(chǎn)理論對(duì)廠商利潤(rùn)最大化的假設(shè)，都是一種 行為假設(shè)。一個(gè)經(jīng)濟(jì)理論有沒有說服力和實(shí)用價(jià)值，一個(gè)經(jīng) 濟(jì)制度安排或經(jīng)濟(jì)政策能不能讓經(jīng)

39、濟(jì)持續(xù)快速地發(fā)展，關(guān)鍵 看所假定的個(gè)人行為是不是真實(shí)地反映了大多數(shù)人的行為方 式。如前面所討論的那樣，在常規(guī)情況下，一個(gè)比較合理和 現(xiàn)實(shí)而又通常被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所采用的人類行為假設(shè)是利己性假 設(shè)，或更強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)人理性假設(shè)，即人是追求個(gè)人利益最大化 的。有限理性是根據(jù)掌握的情況作出最優(yōu)的選擇，不管怎么 樣，仍然是屬于理性假設(shè)的范疇。當(dāng)然，如果所面臨的是一 個(gè)利他的“雷鋒”式的人，無論是采取剛性的“曉之以理” 或柔性的“待之以利”都不起作用，因?yàn)樗麩o欲無綱。但是， 如果碰到一個(gè)言行很不一致的人，很可能會(huì)給國(guó)家、企業(yè)和 個(gè)人造成重大損失，所以利己性行為假設(shè)能讓人鉆空子的風(fēng) 險(xiǎn)減少到最小。這就是為什么即使在非

40、常強(qiáng)調(diào)大公無私的“文化大革命”時(shí)代，也沒有將國(guó)家的法律、會(huì)計(jì)制度取消的根 本原因。22在考慮問題的時(shí)候不但要考慮可行性， 還要考慮風(fēng)險(xiǎn)的大 小。經(jīng)濟(jì)學(xué)家之所以采用利己性的行為假設(shè)，除了它合乎客 觀現(xiàn)實(shí)，還有一個(gè)好處就是，即使利己性假設(shè)有誤，也不會(huì) 造成嚴(yán)重的后果。相反，一旦利他行為假設(shè)有誤的話，所造 成的后果比利己行為假設(shè)有誤所造成的后果要嚴(yán)重得多，甚 至可能是災(zāi)難性的。(3)給出制度安排。制度安排，也就是游戲規(guī)則。不同的 情況，不同的環(huán)境，面對(duì)不同行為方式的人們，往往需要采 取不同的因應(yīng)對(duì)策或游戲規(guī)則， 因而制度安排往往是內(nèi)生的， 特別是在研究具體經(jīng)濟(jì)組織或單位的經(jīng)濟(jì)行為時(shí)，經(jīng)濟(jì)制度 安排更

41、應(yīng)是內(nèi)生決定的，根據(jù)人的行為和經(jīng)濟(jì)環(huán)境確定一種 游戲規(guī)則。當(dāng)市場(chǎng)失靈，就要規(guī)制，設(shè)計(jì)激勵(lì)機(jī)制，經(jīng)濟(jì)學(xué) 家所提出的政策建議一旦被政府采用了之后就變成制度安 排。中國(guó)改革開放 30多年之所以這么成功，是因?yàn)橹贫?各種各樣符合當(dāng)時(shí)現(xiàn)實(shí)環(huán)境的過渡性制度安排。“摸著石頭 過河”，所制定的改革措施適應(yīng)了當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，短期內(nèi) 都將制度環(huán)境作為參數(shù)，約束條件給定，長(zhǎng)期逐漸內(nèi)生化。很多人批評(píng)“一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家里面有多種不同經(jīng)濟(jì)觀念”， 因而認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)不科學(xué)。這種觀點(diǎn)值得商榷，因?yàn)閷?duì)象、時(shí) 間、地點(diǎn)及事情發(fā)生變化了，所應(yīng)采用的制度安排當(dāng)然有可 能不一樣，正是由于不同的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治環(huán)境，才需要 發(fā)展出不同的經(jīng)濟(jì)

42、理論模型和經(jīng)濟(jì)制度安排。經(jīng)濟(jì)學(xué)家之所23 以對(duì)于一個(gè)問題會(huì)有不同的觀點(diǎn)，往往是因?yàn)榍疤嶙兞?，環(huán) 境變了，由此結(jié)論自然就要相應(yīng)地發(fā)生變化，否則就不需要 因時(shí)、因地制宜，具體情況具體分析了。不同的經(jīng)濟(jì)、政治、 社會(huì)環(huán)境可以發(fā)展出不同的經(jīng)濟(jì)理論或經(jīng)濟(jì)模型，但決不是 不同的“經(jīng)濟(jì)學(xué)”。不少人說，由于中國(guó)的國(guó)情不一樣，需 要中國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。那么，世界上千千萬萬的樓房，即使由同 一個(gè)人設(shè)計(jì)出來，也都不盡相同，由此我們需要不同的建筑 學(xué)嗎？當(dāng)然不是，修建樓房所采用的基本原理和方法基本一 樣。對(duì)研究經(jīng)濟(jì)問題而言，也是同樣的道理。無論是中國(guó)的 還是國(guó)外的經(jīng)濟(jì)問題，都采用基本相同的分析框架與研究方 法，不存在著所謂

43、的“中國(guó)的經(jīng)濟(jì)學(xué)”和“西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)”。(4)選擇均衡結(jié)果。一旦給定經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)制度安排及 其它必須遵守的約束條件之后，人們將會(huì)根據(jù)自己的行為方 式作出激勵(lì)反應(yīng)，在眾多的可能結(jié)果中通過權(quán)衡取舍來選定 結(jié)果，稱之為均衡結(jié)果。其實(shí)均衡概念不難理解，它表示在 有多種可供選擇方式的情況下，人們需要選定一個(gè)結(jié)果，這 個(gè)最終選定的結(jié)果就是均衡結(jié)果。對(duì)利己的人來說，他將選 擇一個(gè)自認(rèn)為是最有利的結(jié)果；對(duì)利他的人來說，他可能選 定一個(gè)有利于他人的結(jié)果。(5)進(jìn)行評(píng)估比較。當(dāng)經(jīng)濟(jì)人作出選擇后，人們希望對(duì)所 導(dǎo)致的均衡結(jié)果進(jìn)行價(jià)值判斷，與理想的“最優(yōu)”狀態(tài)結(jié)果 (如，資源有效配置、資源平等配置、激勵(lì)相容、信息有效

44、等)24 進(jìn)行比較，從而進(jìn)一步對(duì)經(jīng)濟(jì)制度安排給出評(píng)價(jià)，作出優(yōu)劣 的價(jià)值判斷一一判斷所采用的經(jīng)濟(jì)制度安排是否導(dǎo)致了某些“最優(yōu)”結(jié)果；還要檢驗(yàn)理論結(jié)果是否與經(jīng)驗(yàn)現(xiàn)實(shí)一致，能 否給出正確預(yù)測(cè)，或具有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。簡(jiǎn)而言之，就是為 了把事情做得更好，在做完一件事情之后，評(píng)估這件事情的 成效到底如何，值不值得繼續(xù)做，有沒有可改進(jìn)的空間。就 像我們的經(jīng)濟(jì)工作總結(jié)一樣，需要對(duì)經(jīng)濟(jì)制度安排和權(quán)衡取 舍后所導(dǎo)致的均衡結(jié)果進(jìn)行價(jià)值判斷和作出評(píng)估比較，找出 到底哪些制度最適合本國(guó)的發(fā)展。在評(píng)估一個(gè)經(jīng)濟(jì)機(jī)制或制度安排時(shí)，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)最 重要的評(píng)估標(biāo)志就是看這個(gè)制度安排是否符合效率原則。經(jīng) 濟(jì)學(xué)中所用的帕累托最優(yōu)（

45、有效）意味著：在現(xiàn)有資源約束條 件下，不存在改進(jìn)的余地，即不存在不讓任何參與人受損的 情況下讓一部分人的福利有所改進(jìn)的資源配置方案。帕累托最優(yōu)只是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，還有一種價(jià)值判斷是平等或公 平。市場(chǎng)制度是達(dá)到了資源的有效配置，但也出現(xiàn)了很多問 題，例如貧富差距大。現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)理論中的公正定理告訴 告訴我們，只要每人的初始稟賦的價(jià)值相同，在通常市場(chǎng)均 衡存在假設(shè)條件下，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制將可同時(shí)導(dǎo)致帕累托有效 和以上所定義的平等配置。這就是說，在理論上，只要有一 個(gè)公平的競(jìng)爭(zhēng)起點(diǎn)（政府可以通過稅收和給每個(gè)國(guó)民同等基25 礎(chǔ)教育盡可能達(dá)到這種起點(diǎn)平等），然后通過市場(chǎng)運(yùn)作就可 以達(dá)到既有效而又相對(duì)平等的社會(huì)結(jié)果

46、。這個(gè)定理深刻揭示了，沒有競(jìng)爭(zhēng)，不講究效率的平均主義 之類的大鍋飯比那些競(jìng)爭(zhēng)下產(chǎn)生效率所導(dǎo)致的結(jié)果差別和收 入不平均問題要嚴(yán)重得多。前者不僅對(duì)付出更多，創(chuàng)造價(jià)值 更大，但所得卻一樣的人非常不公平，更嚴(yán)重的是，挫傷了 這些人工作的積極性，使得這些人也不愿意付出，從而影響 到整個(gè)經(jīng)濟(jì)效率和社會(huì)的發(fā)展，導(dǎo)致了整體和絕對(duì)的貧窮。如以上公正定理所指出的那樣，后者可以通過政府稅收和社 會(huì)福利，市場(chǎng)機(jī)制相結(jié)合來同時(shí)解決效率和公平問題。六、六個(gè)研究技巧以上討論了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)中一些最重要的基本思想，將其歸結(jié)為：一個(gè)行為假設(shè)，二個(gè)注意事項(xiàng)，三個(gè)制度安排，四個(gè) 基本原理，以及五個(gè)分析步驟。對(duì)這些基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)思想真 正

47、理解了，不僅有利于經(jīng)濟(jì)問題的研究，發(fā)展出新的經(jīng)濟(jì)理 論，也對(duì)其他社會(huì)學(xué)科，甚至從事行政工作都大有幫助。接 下來，大致討論 一下現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方式通常所采用的研究 技巧和方法，可以總結(jié)為：（1）確定基準(zhǔn)點(diǎn)、（2）建立參 照系，（3）發(fā)展研究平臺(tái)，（4）提供分析工具，（5）構(gòu) 建嚴(yán)謹(jǐn)分析模型，（6）進(jìn)行理論推斷。（1）確定基準(zhǔn)點(diǎn)：為了研究、比較現(xiàn)實(shí)中的各種經(jīng)濟(jì)問 題，經(jīng)濟(jì)學(xué)需要首先給出基準(zhǔn)點(diǎn)（benchmark ）?；鶞?zhǔn)點(diǎn)是26 相對(duì)理想狀態(tài)下的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。為了研究更現(xiàn)實(shí)的問題和發(fā)展 新的理論，往往需要先給出理想經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的結(jié)果和既有的 理論，以便進(jìn)行比較，因而基準(zhǔn)點(diǎn)是相對(duì)于非理性經(jīng)濟(jì)環(huán)境 和所要發(fā)

48、展新的理論而言的。比如，完全信息是研究不完全 信息的基準(zhǔn)點(diǎn)。在研究信息不對(duì)稱情況下的經(jīng)濟(jì)問題時(shí)，我 們需要首先弄清楚完全信息的情況(盡管它非常不現(xiàn)實(shí))。 只有將完全信息研究透了之后，才能將信息不完全情況下的 經(jīng)濟(jì)問題研究弄清楚。寫文章的技巧就是這樣的，先考慮理 想狀態(tài)，然后再考慮現(xiàn)實(shí)情況，或者先學(xué)習(xí)好別人研究的成 果，然后才能理論創(chuàng)新。有生命力的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和自然科學(xué) 一樣，一定是基于前人的理論成果基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。正因 為有了牛頓力學(xué)，才會(huì)有愛因斯坦的相對(duì)論，有了愛因斯坦 相對(duì)論，才會(huì)有了楊振寧、李政道的宇稱不守恒理論。(2)建立參照系：參照系指的是理想狀態(tài)下的標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì) 學(xué)模型，它導(dǎo)致了理想的

49、結(jié)果，如資源有效配置等。建立參 照系對(duì)任何學(xué)科的建立和發(fā)展都極為重要，經(jīng)濟(jì)學(xué)也不例外盡管作為參照系的經(jīng)濟(jì)理論可能有許多假定與現(xiàn)實(shí)不符，它 至少有三個(gè)方面的作用：一是有利于簡(jiǎn)化問題，抓住問題的 特征；二是有利于建立評(píng)估理論模型和理解現(xiàn)實(shí)的標(biāo)尺；三 是有利于在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行理論創(chuàng)新，可用來作為進(jìn)一 步分析的參照系。27經(jīng)常聽到有人批評(píng)理論結(jié)果和理想狀態(tài)與現(xiàn)實(shí)相差太遠(yuǎn)， 從而否定經(jīng)濟(jì)學(xué)的作用，就是沒有弄清上述建立參照系的作 用。這跟在生活中樹立榜樣是一樣的道理，這些參照系本身 的重要性并不在于它們是否準(zhǔn)確無誤地描述了現(xiàn)實(shí)，而在于 建立了一些讓人們更好地理解現(xiàn)實(shí)的標(biāo)尺，它像一面鏡子， 讓你看到各種

50、理論模型或現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)制度與理想狀態(tài)之間的距 離。一般均衡理論就提供了這樣一種參照系。 我們知道完全的 競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)會(huì)導(dǎo)致資源的有效配置，盡管現(xiàn)實(shí)生活中沒有這種 市場(chǎng)，但如果朝著這方面努力，就會(huì)增加效率，因而也才有 了反壟斷法這樣的制度安排。通過將完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)作為基準(zhǔn) 點(diǎn)所導(dǎo)致的參照系，人們可以研究一般均衡理論中假設(shè)不成 立（信息不完全，不完全競(jìng)爭(zhēng)，具有外部性），但也許更合乎實(shí)際的經(jīng)濟(jì)制度安排（比如具有壟斷性質(zhì)或轉(zhuǎn)型過程中的經(jīng) 濟(jì)制度安排），能得出什么樣的結(jié)果，然后將所得的結(jié)果與理 想狀態(tài)下的一般均衡理論進(jìn)行比較。這就像，一個(gè)人無論怎么聰明，假如沒有努力的目標(biāo)和方 向（就像一把刀無論怎樣鋒利，如不知道砍的方向，就不能 發(fā)揮作用一樣），就可能一事無成。雷鋒就是做人的理想樣 板。盡管現(xiàn)實(shí)當(dāng)中沒有雷鋒，但學(xué)雷鋒仍然很重要的，需要 提倡，即使只能做到