個人理財模擬三

1、笆1.民法通則岸規(guī)定，（）可叭以開辦個人理財板業(yè)務(wù)。柏A、十歲以上斑的未成年人岸B、不能辨別爸自己行為的人搬C、十歲以下耙的未成年人背D、限制民事昂行為能力人的監(jiān)癌護人標(biāo)準(zhǔn)答案：D按2.根據(jù)民法敗通則的規(guī)定，爸代理人（），喪巴失代理權(quán)拌A、不履行職柏責(zé)唉B、串通第三熬人給被代理人造柏成損害捌C、做出超越板代理權(quán)的行為暗D、法人終止標(biāo)準(zhǔn)答案：D扒3. 投資者認(rèn)案繳基金份額款項岸時（）把A、基金合同埃生效俺B、基金合同扮成立邦C、自證監(jiān)會稗批準(zhǔn)后生效敗D、基金合同拌失效標(biāo)準(zhǔn)答案：B奧4.當(dāng)發(fā)生（）阿時，基金合同生癌效。奧A、投資人繳傲納認(rèn)購基金份額凹款項按B、基金管理拌人向證監(jiān)會辦理礙基金備案手續(xù)

2、芭C、基金管理扮人收到驗資報告把D、基金募集板申請批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B般5.下列對格式翱條款理解不正確笆的是（）啊A、格式條款扳是指當(dāng)事人為重安復(fù)使用而預(yù)先擬壩定，并在訂立合哎同時未與對方協(xié)八商芭B、訂立格式扮條款一方應(yīng)遵循案公平原則確定當(dāng)拌事人之間的權(quán)利唉和義務(wù)百C、合同訂立叭方應(yīng)采取合理的阿方式提請對方注扳意免除或者限制把其責(zé)任的條款，拔按對方要求，對懊條款予以說明叭D、格式條款捌和費格式條款不啊一致時，應(yīng)采用稗格式條款標(biāo)準(zhǔn)答案：D拌6.提供格式條伴款的一方（），班該條款不一定無頒效。瓣A、免除其責(zé)熬任熬B、加重其主唉要權(quán)利版C、加重對方瓣責(zé)任罷D、免除對方斑主要權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)答案：B八7.當(dāng)訂立合

3、同拜雙方對格式條款扮有兩種以上的解鞍釋時，應(yīng)（）把A、按照通常暗理解予以解釋襖B、做出利于愛提供格式條款一癌方的解釋般C、做出不利靶于提供格式條款傲一方的解釋八D、以上均不隘正確標(biāo)準(zhǔn)答案：C版8.以下選項中扮，（）不屬于無敖效合同。矮A、一方以欺拌詐脅迫手段訂立半損害對方當(dāng)事人稗利益的合同笆B、惡意串通跋損害第三人利益罷的合同艾C、以合法的稗形式掩蓋非法的阿目的礙D、違反行政扮法規(guī)的強制性規(guī)敖定的合同標(biāo)準(zhǔn)答案：A絆9.按合同法白規(guī)定，（）情凹形下合同中的免懊責(zé)條款無效？礙A、因重大過俺失造成對方財產(chǎn)班損失的皚B、因重大誤版解訂立的背C、在訂立合柏同時顯失公平的背D、以上都正癌確標(biāo)準(zhǔn)答案：A隘1

4、0.簽訂合同霸時出現(xiàn)（）情形吧時，當(dāng)事人一方壩有權(quán)請求法院變敗更或撤銷。霸A、因重大誤辦解訂立合同的皚B、一方以欺敗詐、脅迫的手段傲訂立合同，損壞伴對方利益的安C、使對方在扒違背真實意思的百情況下訂立合同啊的埃D、以上均正案確標(biāo)準(zhǔn)答案：D柏11.銀行有限白責(zé)任公司的有芭限責(zé)任是指（拜）。翱A、銀行以其耙全部資產(chǎn)對債權(quán)斑人承擔(dān)責(zé)任凹B、股東僅以斑其出資額為限對捌銀行的債務(wù)承擔(dān)版責(zé)任隘C、銀行以其敖注冊資本對債權(quán)吧承擔(dān)責(zé)任案D、股東以其柏所持有的股份為扳限對銀行承擔(dān)責(zé)爸任標(biāo)準(zhǔn)答案：B版12.商業(yè)銀行唉以（）為經(jīng)營原埃則。俺A、自主經(jīng)營挨、自擔(dān)風(fēng)險、自靶負盈虧、自我約按束白B、存款自愿挨、取款自由、

5、存捌款有息、為存款頒人保密百C、安全性、矮流動性、效益性板D、統(tǒng)一核算霸、統(tǒng)一調(diào)度資金跋、分級管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C爸13.商業(yè)銀行凹辦理儲蓄存款業(yè)搬務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（班）原則。（1）哀 存款自愿、存澳款有息（2）公八平對待（3）取凹款自由（4）為昂存款人保密敖A、（1）（斑2）（3）（4矮）板B、（1）（柏2）（3）俺C、（2）（藹3）（4）般D、（1）（半3）（4）標(biāo)準(zhǔn)答案：D搬14.按照商隘業(yè)銀行法，以拜下對商業(yè)銀行負版?zhèn)鶚I(yè)務(wù)表述錯誤哎的是（）埃A、對個人儲柏蓄存款，商業(yè)銀伴行應(yīng)拒絕任何單八位或者個人查詢按、凍結(jié)、扣劃俺B、商業(yè)銀行骯應(yīng)按照中國人民愛銀行規(guī)定的存款按利率上下限，確啊定存款利率，并芭

6、予以公告按C、商業(yè)銀行扳應(yīng)按照規(guī)定向中拔國人民銀行繳存藹款準(zhǔn)備金，留住搬備付金暗D、商業(yè)銀行俺應(yīng)保證存款本金邦和利息的支付，辦不得拖延、拒絕拔支付存款本金和搬利息標(biāo)準(zhǔn)答案：A扮15.商業(yè)銀行拌應(yīng)按照（）規(guī)定靶的存款利率的上艾下限，確定存款捌利率，并予以公啊告。百A、國務(wù)院笆B、中國人民艾銀行芭C、中國銀監(jiān)礙會八D、中國銀行版業(yè)協(xié)會標(biāo)準(zhǔn)答案：B暗16.為維護銀搬行業(yè)的穩(wěn)健運行頒，人民銀行對商皚業(yè)銀行向關(guān)系人拔發(fā)放貸款做出了扳明確的限制，下藹列論述中錯誤的版是（）。爸A、商業(yè)銀行埃不得向關(guān)系人發(fā)按放信用貸款伴B、商業(yè)銀行凹向關(guān)系人發(fā)放貸耙款一律采用擔(dān)保扳貸款的形式，在捌關(guān)系人財務(wù)、信巴用狀況良好的

7、情斑況下，發(fā)放貸款藹的條件可以比普岸通貸款人更優(yōu)惠俺C、關(guān)系人是耙指商業(yè)銀行的董扳事、監(jiān)事、管理哎人員、信貸業(yè)務(wù)耙人員及其親屬版D、商業(yè)銀行板管理人員投資或俺擔(dān)任高級管理職背務(wù)的公司也屬于胺關(guān)系人范圍標(biāo)準(zhǔn)答案：B鞍17.我國商案業(yè)銀行法明確八規(guī)定商業(yè)銀行不扒得從事（）業(yè)務(wù)昂，國家另有規(guī)定稗除外。拜（1）不動產(chǎn)扮投資（2）信托哎業(yè)務(wù)（3）股票懊業(yè)務(wù)（4）非銀罷行金融機構(gòu)和企傲業(yè)投資笆A、（1）（百2）（3）（4扳）岸B、（2）（埃3）擺C、（3）（伴4）扒D、（2）（百3）（4）標(biāo)準(zhǔn)答案：D傲18.未經(jīng)中央版銀行批準(zhǔn)，商業(yè)俺銀行不得（）。拔A、設(shè)立分支瓣機構(gòu)敗B、開展個人辦理財業(yè)務(wù)背C、修改章程

8、壩及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍骯D、以上都正伴確標(biāo)準(zhǔn)答案：C翱19.在日常經(jīng)伴營活動中，商業(yè)氨銀行未經(jīng)批準(zhǔn)不把得（），以逃脫安中央銀行監(jiān)管。俺A、發(fā)行金融氨債券斑B、到境外借辦款奧C、買賣政府頒債券盎D、以上都正盎確邦標(biāo)準(zhǔn)答案：D耙 哀20.行為人有懊（）情形之一的疤，導(dǎo)致后果嚴(yán)重艾，將被追究刑事昂責(zé)任。（1）非傲法吸收、變相吸霸收公眾存款（2骯）偽造、變造商扮業(yè)銀行許可證（拌3）借款人騙取背貸款（4）從業(yè)頒人員玩忽職守，埃泄露商業(yè)機密胺A、（1）（皚2）（3）八B、（1）（骯2）藹C、（2）（白3）百D、（1）（傲2）（3）（4疤）標(biāo)準(zhǔn)答案：D半21.個人理財白業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批凹準(zhǔn)的一項銀行中啊間業(yè)務(wù)。芭A

9、、中國人民版銀行隘B、銀行監(jiān)管罷委員會懊C、中國銀行巴業(yè)協(xié)會胺D、證券監(jiān)督絆委員會標(biāo)準(zhǔn)答案：B礙22.證券交易胺內(nèi)幕消息知情人澳和非法獲得內(nèi)幕哎消息的人，在內(nèi)哀幕消息公開前，霸不得（）凹A、買賣該公百司股票骯B、泄露該消捌息霸C、建議他人捌買賣證券拌D、以上全部標(biāo)準(zhǔn)答案：D伴23.證券內(nèi)幕皚消息的知情人包癌括持有公司（）按以上股份的自然阿人、法人、其他骯組織。拌A、5%百B、10%敗C、15%叭D、20%把答案要點： 疤標(biāo)準(zhǔn)答案：A稗24.證券公司藹客戶的交易結(jié)算拔資金應(yīng)當(dāng)存放在挨（），以每個客澳戶的名義單獨管柏理。罷A、登記結(jié)算昂公司拌B、商業(yè)銀行吧C、證券交易佰所拌D、證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B

10、笆25.客戶的開耙戶資料、委托記耙錄、交易記錄和耙內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的艾各項資料，證券般公司應(yīng)當(dāng)至少保按存（）年。罷A、5靶B、10絆C、15挨D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D拔26.以下（）昂行為，違反的不昂是操縱證券交易暗價格罪。稗A、單獨或者暗通過合謀，集中板資金優(yōu)勢或者利拔用信息優(yōu)勢聯(lián)合白或者連續(xù)買賣，傲操縱證券價格或扳者證券交易量邦B、與他人串襖通，以事先約定柏的時間、價格和八方式相互進行證拌券交易，影響證頒券價格或者證券百交易量拔C、在自己實扳際控制的賬戶間叭進行證券交易，愛影響證券價格或半者證券交易量百D、未經(jīng)客戶翱委托，假借客戶暗名義買賣證券標(biāo)準(zhǔn)答案：D熬27.對證券公哀司客戶交易結(jié)算矮賬戶管理

11、的表述板錯誤的是（）。邦A(yù)、證券公司壩客戶的交易結(jié)算扳資金應(yīng)當(dāng)存放在哀商業(yè)銀行，以每百個客戶的名義單稗獨立戶管理奧B、證券公司暗應(yīng)妥善保管客戶奧的開戶資料、委礙托記錄、交易記艾錄和內(nèi)部管理各辦項資料，保存期班不得少于十年凹C、在證券公壩司破產(chǎn)或者清算鞍時，客戶的交易斑資金和證券部屬按于破產(chǎn)或者清算稗財產(chǎn)斑D、禁止任何癌單位或者個人以霸任何形式挪用客叭戶交易結(jié)算資金標(biāo)準(zhǔn)答案：B敗28.以下關(guān)于拔違反證券法按的表述，錯誤的拜是（）。叭A、證券公司氨違背客戶的委托八買賣證券、辦理凹交易事項的，責(zé)罷令關(guān)閉，并處以頒3萬元以上30疤萬元以下的罰款啊B、對證券公傲司挪用客戶資金皚或者證券，責(zé)令凹改正，沒收

12、非法背所得，并處以違澳法所得1倍以上傲5倍以下的罰款八C、對故意提澳供虛假材料，隱埃匿交易記錄的證耙券從業(yè)人員，撤拜銷任職資格，并叭處以3萬元以上敗10萬元以下的霸罰款，屬于國家唉公務(wù)員的，還應(yīng)瓣當(dāng)依法給予行政捌處分愛D、證券公司啊違反規(guī)定，為客班戶買賣證券提供頒融資融券的，沒跋收違法所得，暫吧?；虺蜂N相關(guān)業(yè)扒務(wù)許可，并處以昂非法融資融券等芭值以下的罰款標(biāo)準(zhǔn)答案：A礙29.基金法版的調(diào)整對象是盎（）。斑A、保險基金按B、證券投資礙基金凹C、政府建設(shè)皚基金安D、社會公益般基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B版30.基金管理昂人應(yīng)在基金份額盎發(fā)售的（）日前唉公布招募說明書柏、基金合同及其叭他文件。挨A、3日班B、5日

13、擺C、7日敖D、10日標(biāo)準(zhǔn)答案：A艾31.基金管理昂人自收到核準(zhǔn)文啊件之日起（）內(nèi)凹進行基金募集。暗A(chǔ)、3個月頒B、6個月隘C、10個月奧D、1年標(biāo)準(zhǔn)答案：B襖32.對基金的藹申購贖回訴述中吧，錯誤的是（）艾。把A、開放式基骯金的收購贖回，絆由基金管理人負安責(zé)辦理，基金管爸理可以委托證監(jiān)盎會認(rèn)定的其他機翱構(gòu)代為辦理般B、基金管理氨人應(yīng)在每個工作氨日辦理基金的申按購贖回隘C、未知價凹格進行基金的搬申購和贖回式基斑金交易的基本規(guī)靶則耙D、開放式基奧金的交易價格基礙本上是由社會供板求關(guān)系決定標(biāo)準(zhǔn)答案：D昂33. 按照艾保險法的規(guī)定愛，下列說法錯誤擺的是（）。般A、保險法埃的調(diào)整對象是案保險組織和保險

14、藹行為班B、保險代理皚人是根據(jù)保險人頒委托，向保險人澳收取代理手續(xù)費伴，并在授權(quán)范圍巴內(nèi)代為辦理保險胺業(yè)務(wù)的單位，也白可以是個人伴C、保險經(jīng)紀(jì)拌人基于保險人的扳利益，為投保人癌與保險人訂立合罷同提供中介服務(wù)擺，依法收取傭金啊的單位皚D、保險代理按人在代為辦理人挨壽保險業(yè)務(wù)時，傲不得同時接受2阿個以上保險人的疤委托標(biāo)準(zhǔn)答案：C隘34.以下（）埃行為，由保險人愛承擔(dān)責(zé)任。笆A、保險代理拜人根據(jù)保險人的奧授權(quán)代為辦理保巴險業(yè)務(wù)佰B、保險代理八人有超越代理權(quán)捌限行為，投保人按有理由相信其有皚代理權(quán)，并已訂皚立保險合同稗C、保險人知熬道保險代理人以跋其名義有超越代哀理權(quán)行為時，不皚作否認(rèn)表示啊D、因保險

15、經(jīng)柏紀(jì)人在辦理保險罷業(yè)務(wù)中的過錯，叭給投保人、被保鞍險人造成損失的標(biāo)準(zhǔn)答案：D柏35.信托法佰調(diào)整的對象是白（）。笆A、民事信托哎B、營業(yè)信托骯C、公益信托胺D、信托關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：D愛36.委托人有笆權(quán)向法院申請撤扳銷受托人的某些唉處分行為，委托唉人應(yīng)在知道或應(yīng)鞍當(dāng)知道撤銷原因熬之日起（）內(nèi)行百使，未行使的，懊申請權(quán)取消。搬A、1個月拌B、3個月藹C、半年澳D、一年標(biāo)準(zhǔn)答案：D凹37.受托人做艾出（）行為時，隘委托人有權(quán)申請白法院撤銷該處分把行為扒A、違反信托叭目的處分信托財傲產(chǎn)的傲B、違背管理捌職責(zé)使信托財產(chǎn)巴受到損失的拔C、處理信托盎事務(wù)不當(dāng)，是信頒托財產(chǎn)受損敗D、以上全部標(biāo)準(zhǔn)答案：D熬3

16、8.關(guān)于信托斑財產(chǎn)，說法錯誤芭的是（）。疤A、受托人因瓣處理信托事務(wù)所巴支出的費用、對巴第三人所負債務(wù)啊，以信托財產(chǎn)承拌擔(dān)半B、受托人可笆以在其固定財產(chǎn)懊和信托財產(chǎn)之間胺進行交易，或在熬不同委托人的信半托財產(chǎn)進行交易傲C、受托人以埃其固定財產(chǎn)先行埃支付的，對信托拔財產(chǎn)享有優(yōu)先受啊償權(quán)板D、受托人利壩用信托財產(chǎn)為自拔己謀利時，所的辦利益歸入信托財襖產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B扮39.按照有關(guān)礙規(guī)定，對受益人板的權(quán)利和義務(wù)說鞍法錯誤的是（）鞍。半A、委托人可擺以是唯一受益人唉B、受托人可熬以是唯一受益人唉C、受益人可凹以放棄受益權(quán)巴D、信托受益罷權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓斑和繼承標(biāo)準(zhǔn)答案：B隘40.對受益人扳的權(quán)利和義務(wù)說

17、邦法錯誤的是（）按。翱A、受益人自敗信托合同生效之般日起享受信托受澳益權(quán)俺B、信托文件扮對信托利益分配扒的比例或者分配跋的方法未作規(guī)定捌時，各受益人按扮照不同的比例享挨受信托利益岸C、受益人不氨能到期清償債務(wù)翱的，其信托財產(chǎn)懊可以用于清償擺D、信托受益昂權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓巴和繼承標(biāo)準(zhǔn)答案：B斑41.外國銀行癌經(jīng)（）批準(zhǔn)，可柏以經(jīng)營結(jié)匯、售稗匯業(yè)務(wù)。柏A、中國人民安銀行背B、外匯管理板局唉C、銀監(jiān)會芭D、銀行業(yè)協(xié)熬會標(biāo)準(zhǔn)答案：A翱42.關(guān)于商業(yè)愛銀行開辦代客境瓣外理財業(yè)務(wù)管理柏，下列描述正確拔的是（）。哎A、商業(yè)銀行氨取得代客境外理笆財業(yè)務(wù)資格后，熬向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)售暗理財產(chǎn)品，準(zhǔn)入辦管理適用審批制稗B

18、、商業(yè)銀行唉受客戶委托以人藹民幣購匯辦理代氨客境外理財業(yè)務(wù)板，應(yīng)向銀監(jiān)會申鞍請代客境外理財扮購匯額度耙C、商業(yè)銀行矮接受投資者的委隘托以投資者的自板有外匯進行境外絆理財?shù)?，其委托隘的金額不計入經(jīng)扮批準(zhǔn)的投資購匯頒額度版D、在批準(zhǔn)的罷購匯額度內(nèi)，商班業(yè)銀行可向投資敗者發(fā)行以外匯標(biāo)扳價的境外理財產(chǎn)靶品，并統(tǒng)一辦理背購匯手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C般43.商業(yè)銀行俺接受投資者委托吧以投資者自有外骯匯進行境外理財罷投資的，其委托拜的金額（）外匯骯局批準(zhǔn)的投資購凹匯額度。暗A(chǔ)、應(yīng)計入扳B、不計入藹C、由投資者拔選擇是否計入背D、由商業(yè)銀啊行選擇是否計入標(biāo)準(zhǔn)答案：B白44.根據(jù)商氨業(yè)銀行外部營銷叭業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意隘見的

19、規(guī)定，外扮部營銷（）。稗A、是指銀行拌在經(jīng)監(jiān)管部門批罷準(zhǔn)的固定營業(yè)場疤所內(nèi)，由銀行外骯部營銷人員向消奧費者推介個人銀跋行業(yè)務(wù)或零售銀叭行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和搬服務(wù)的活動芭B、包括設(shè)立胺臨時性攤位或路翱演地點、租用固巴定場所進行銀行霸產(chǎn)品介紹的活動安C、包括外部骯營銷人員上門拜哎訪與銀行有業(yè)務(wù)擺關(guān)系和即將建立般業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶翱D、包括通過班電話、互聯(lián)網(wǎng)等靶渠道進行的實際板銷售活動標(biāo)準(zhǔn)答案：B愛45.基金管理拜人、代銷機構(gòu)應(yīng)稗當(dāng)建立健全檔案扮管理制度，妥善搬保管基金分額持案有人的開戶資料皚和與銷售業(yè)務(wù)有胺關(guān)的其它資料，鞍保存期不少于（扮）。八A、7年芭B、8年盎C、10年般D、15年標(biāo)準(zhǔn)答案：D氨46.（

20、）對境暗內(nèi)單位或者個人半從事境外商品交瓣易的品種進行核瓣準(zhǔn)。敗A、國務(wù)院商啊務(wù)主管部門罷B、國有資產(chǎn)案監(jiān)督管理機構(gòu)把C、期貨監(jiān)督懊管理機構(gòu)鞍D、外匯管理阿部門標(biāo)準(zhǔn)答案：A搬47.國務(wù)院監(jiān)絆管管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)阿在受理結(jié)算業(yè)務(wù)霸資格申請之日起鞍（）內(nèi)，做出批拜準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決案定。壩A、4個月巴B、3個月鞍C、2個月伴D、1個月標(biāo)準(zhǔn)答案：B班48.對法洗板錢法保護公民昂、法人權(quán)益的規(guī)扒定，表述錯誤的敗是（）。搬A、只有人民笆銀行省級以上分拔支機構(gòu)才有權(quán)進阿行反洗錢調(diào)查跋B、對于不能唉排除反洗錢嫌疑胺的，同時資金可懊能轉(zhuǎn)往境外的，邦人民銀行負責(zé)人拔進行臨時凍結(jié)的澳時間不得超過4拔8小時版C、人民銀行芭和國

21、家外匯管理案局應(yīng)向各級融機熬構(gòu)和社會公眾披扒露大額外匯交易罷資金的信息絆D、任何范圍敖和個人都有權(quán)向藹人民銀行和公安懊機關(guān)舉報洗錢活氨動頒標(biāo)準(zhǔn)答案：C襖 壩49.金融機構(gòu)昂應(yīng)按照規(guī)定期限白保存客戶身份資百料和客戶交易信叭息，其中客戶身案份資料在業(yè)務(wù)關(guān)熬系結(jié)束后至少保擺存（）年;客戶耙交易信息在交易壩結(jié)束后至少保存熬（）年。壩A、5，7斑B、7，5霸C、5，5八D、7，7標(biāo)準(zhǔn)答案：C哀50.當(dāng)金融機疤構(gòu)破產(chǎn)和解散時凹，原機構(gòu)的客戶搬身份信息應(yīng)（）岸。奧A、銷毀捌B、由原機構(gòu)鞍負責(zé)人繼續(xù)保管拔C、交于其他把金融機構(gòu)接管捌D、移交國務(wù)按院有關(guān)部門標(biāo)準(zhǔn)答案：D白51.對違反俺反洗錢法的法頒律責(zé)任，描述

22、不佰正確的是（）。岸A、對泄露國愛家機密、商業(yè)機敗密的反洗錢工作佰人員，依法給予半行政處分胺B、對未按規(guī)壩定建立反洗錢內(nèi)扮部控制制度的金藹融機構(gòu)負責(zé)人，隘情節(jié)嚴(yán)重的，給班予紀(jì)律處分按C、對拒絕反隘洗錢調(diào)查，致使敗洗錢結(jié)果發(fā)生，班應(yīng)依法追究金融唉機構(gòu)負責(zé)人刑事藹責(zé)任瓣D、對未按規(guī)盎定報送大額交易百報告的金融機構(gòu)佰，責(zé)令其限期修耙改標(biāo)準(zhǔn)答案：C藹52.根據(jù)破產(chǎn)礙法律制度的規(guī)定襖，不屬于破產(chǎn)財案產(chǎn)的是（）半A、證券公司班管理的客戶交易俺結(jié)算資金和證券柏B、宣告破產(chǎn)傲?xí)r破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營捌管理的全部財產(chǎn)辦C、破產(chǎn)企業(yè)案對外投資及應(yīng)得埃收益癌D、破產(chǎn)企業(yè)斑享有的專利權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A罷53.外資獨資背銀行、合資銀

23、行拌、外國銀行分行斑開辦需要批準(zhǔn)的疤個人理財業(yè)務(wù)，敗應(yīng)按照有關(guān)外資礙銀行業(yè)務(wù)審批程百序的規(guī)定，報（澳）審批。扒A、中國人民癌銀行斑B、中國銀監(jiān)艾會扳C、中國證監(jiān)骯會芭D、國家外匯懊管理局標(biāo)準(zhǔn)答案：B稗54.外資銀行絆營業(yè)機構(gòu)申請經(jīng)昂營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)搬當(dāng)具備的條件是隘：提出申請前在骯中國境內(nèi)開業(yè)（澳）年以上;提出凹申請前（）年連笆續(xù)盈利。襖A、3，2稗B、2，1安C、3，1芭D、2，半標(biāo)準(zhǔn)答案：A俺55.按照個扳人外匯管理辦法柏，對經(jīng)常項目哀個人外匯管理描版述錯誤的是（）捌。暗A(chǔ)、經(jīng)常項目安的外匯管理按照爸可兌換原則管理盎B、從事貨物稗進出口的個人對斑外貿(mào)易經(jīng)營者，扳在商務(wù)部門辦理拌對外貿(mào)易備案后

24、岸，其貿(mào)易外匯資耙金的管理按照機敖構(gòu)外匯收支進行版管理隘C、個人進行伴工商登記后，可熬以憑有關(guān)單證辦礙理委托具有對外艾貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企鞍業(yè)代理進出口項斑下的外匯資金收昂付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯爸D、境內(nèi)個人扒外匯匯出境外用傲于經(jīng)常項目支出翱，單筆或當(dāng)日累捌計匯出在規(guī)定金把額以上的，應(yīng)憑背本人有效身份證跋件在銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：D矮56.按照個俺人外匯管理辦法跋，錯誤的是（辦）。背A、個人外匯案業(yè)務(wù)按照交易的捌主體，分為境內(nèi)襖與境外個人外匯唉業(yè)務(wù)骯B、個人外匯拔業(yè)務(wù)按照交易性愛質(zhì)，分為經(jīng)常項啊目和資本項目個矮人外匯業(yè)務(wù)柏C、個人外匯拌賬戶按主體類別哎，區(qū)分為境內(nèi)與版境外個人外匯賬拌戶扒D、個人外匯笆賬戶按賬戶

25、性質(zhì)巴，分為經(jīng)常項目骯和資本項目賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D拜57.個人攜帶盎外幣現(xiàn)鈔出入境巴時，（）不符合唉外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)百定。俺A、個人購匯敗提鈔，單筆在規(guī)哎定允許攜帶外幣吧現(xiàn)鈔出境金額之跋下的，可以在銀罷行直接辦理斑B、個人購匯搬提鈔，單筆提鈔把超過規(guī)定允許攜阿帶外幣現(xiàn)鈔出境鞍金額的，憑本人把有效身份證件、扳提鈔用途證明等稗材料在銀行辦理巴C、個人外幣擺現(xiàn)鈔存入外匯儲骯蓄賬戶，單筆在啊規(guī)定允許攜帶外岸幣入境申報金額懊之下的，可以在般銀行直接辦理靶D、個人外幣扳現(xiàn)鈔存入外匯儲唉蓄賬戶，單筆存巴鈔超過規(guī)定允許佰攜帶外幣入境申百報金額的，憑本安人有效身份證件隘、攜帶外幣現(xiàn)鈔柏入境申報單或本矮人原存款金融機

26、般構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取氨單據(jù)在銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：B佰58.未按規(guī)定哎辦理境外個人經(jīng)胺常項目外匯業(yè)務(wù)拜的是（）。懊A、在境內(nèi)取熬得的合法人民幣皚收入，憑本人身藹份證和交易相關(guān)霸證明材料辦理跋B、原未用完半的人民幣兌回外疤匯，憑本人身份背證件和原兌換水凹單辦理，原兌換傲水單的有效期為背自兌換日起的2阿4個月挨C、對當(dāng)日累巴計不超過500芭美元的兌換，可捌憑本人有效身份吧證辦理把D、對離境前暗，在境內(nèi)當(dāng)日累傲計不超過200捌0美元的兌換，百可憑本人有效身凹份證辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：D啊59.未按規(guī)定挨辦理個人外匯匯礙出境業(yè)務(wù)的是（哎）。襖A、境內(nèi)個人柏外匯儲蓄賬戶外搬匯匯出，憑本人爸有效身份證件辦拜理百B、境外個

27、人皚外匯儲蓄賬戶外靶匯匯出，憑本人霸有效身份證件辦佰理暗C、境內(nèi)個人艾手持外幣現(xiàn)鈔匯疤出，當(dāng)日累計等爸值1萬美元以上啊的，憑交易額的巴真實性憑證、本敖人原存款銀行外皚幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)阿辦理辦D、境外個人岸手持外幣現(xiàn)鈔匯安出，當(dāng)日累計等艾值1萬美元以上哀的，憑本人原存敖款銀行外幣現(xiàn)鈔哀提取單據(jù)辦理拌標(biāo)準(zhǔn)答案：A昂 芭60.保險公司百委托保險代理機班構(gòu)或者分支機構(gòu)扮銷售人壽保險型捌產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按皚照中國保監(jiān)會的襖有關(guān)規(guī)定，對銷吧售人壽保險型產(chǎn)巴品的保險代理機癌構(gòu)或者保險代理敖分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)挨人員進行專門培盎訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)暗時間不得少于（耙）。邦A(yù)、8小時拔B、10小時熬C、12小時鞍D、15小時標(biāo)準(zhǔn)

28、答案：C辦61.我國個疤人所得稅法規(guī)襖定：工資、薪金白所得、以每月收癌入額減除費用（半）后的余額，為拔應(yīng)納稅所得額。壩A、800元搬B、1500澳元暗C、1600白元骯D、2000案元版標(biāo)準(zhǔn)答案：C頒 頒62.個人所得斑稅納稅人是指：挨在中國境內(nèi)有住艾所或者無住所而礙在境內(nèi)居住滿（澳）的個人，從中澳國境內(nèi)和境外取啊得的所得，依照哎個人所得稅法爸規(guī)定繳納個人柏所得稅。扒A、1年板B、2年翱C、3年壩D、5年標(biāo)準(zhǔn)答案：A哎63.以下各項奧個人所得，（）藹免納個人所得稅澳。氨A、國債和國傲家發(fā)行的金融債哀券利息安B、殘疾、孤靶老人員所得疤C、因嚴(yán)重自辦然災(zāi)害造成重大凹損失的安D、省級人民骯政府以下單

29、位標(biāo)準(zhǔn)答案：A拜64.在（）情唉形下，納稅人應(yīng)邦按照國家規(guī)定辦懊理納稅申報。扳A、個人所得昂不足國家規(guī)定數(shù)扮額的奧B、在3處以搬上取得工資、薪矮金所得的瓣C、沒有扣繳隘義務(wù)人的頒D、以上所有霸的標(biāo)準(zhǔn)答案：C昂65.公司法爸調(diào)整對象是（八）。柏A、與公司企澳業(yè)有關(guān)的社會關(guān)翱系跋B、公司對內(nèi)翱關(guān)系和對外關(guān)系昂C、范圍涵蓋搬有限責(zé)任公司和氨股份有限公司澳D、以上都正拌確標(biāo)準(zhǔn)答案：D壩1.按照法律規(guī)哎定，有權(quán)對商業(yè)半銀行的個人儲蓄般存款和單位存款扮查詢、凍結(jié)、扣挨劃的單位為（）案A、人民法院阿B、住房公積佰金管理部門版C、國家安全班機關(guān)板D、稅務(wù)機關(guān)傲E、有債務(wù)糾拔紛的金融機構(gòu)背標(biāo)準(zhǔn)答案：AC笆D拌2

30、.商業(yè)銀行進奧行同業(yè)拆借時，耙拆入資金可用于靶（）藹A、彌補票據(jù)翱結(jié)算氨B、彌補聯(lián)行耙匯差頭寸的不足骯C、發(fā)放固定胺資產(chǎn)投資版D、解決臨時傲性資金周轉(zhuǎn)吧E、投資扒標(biāo)準(zhǔn)答案：AB跋D埃3.洗錢是指通矮過各種方式掩飾艾、隱瞞（）所得鞍收益的來源和性熬質(zhì)。板A、毒品犯罪罷B、走私犯罪奧C、外資企業(yè)佰偷稅漏稅暗D、破壞金融敖管理秩序犯罪版E、金融詐騙胺犯罪愛標(biāo)準(zhǔn)答案：AB澳CDE斑4.2006年昂通過的反洗錢案法規(guī)定了金融拌機構(gòu)反洗錢的義懊務(wù)包括（）。叭A、建立客戶昂身份識別制度胺B、建立支付案交易監(jiān)測系統(tǒng)，鞍對支付交易進行奧監(jiān)測奧C、建立大額耙交易和可疑交易疤報告制度阿D、建立客戶壩資料和交易記錄隘

31、保存制度疤E、開展反洗絆錢培訓(xùn)和宣傳工絆作板標(biāo)準(zhǔn)答案：AC八DE擺5.按照客戶身百份識別制度的規(guī)叭定，下列表述正愛確的是（）。柏A、金融機構(gòu)唉不得為客戶開立把匿名賬戶、假名班賬戶，但可以為擺身份不明者辦理拔業(yè)務(wù)耙B、客戶為他半人代辦業(yè)務(wù)的，疤金融機構(gòu)應(yīng)同時翱對代理人和被代藹理人的身份證件疤或其他證明文件扳進行登記和核對半C、為客戶辦按理人身保險、信擺托業(yè)務(wù)時，若合啊同受益人不是客叭戶本人，還應(yīng)對絆收益人的身份證壩件進行核對并登傲記笆D、金融機構(gòu)班通過第三方識別斑客戶身份，當(dāng)?shù)诎}三方未按要求履骯行職責(zé)時，由第鞍三方承擔(dān)未履行矮客戶身份識別義般務(wù)的責(zé)任啊E、必要的情佰況下，金融機構(gòu)皚可以向公安、工

32、礙商行政管理部門礙核實客戶有關(guān)身暗份信息襖標(biāo)準(zhǔn)答案：BC班E俺6.證券法叭規(guī)定，禁止證券百公司及其從業(yè)人啊員從事（）損害扮客戶利益的欺詐哀行為。敖A、未經(jīng)客戶邦委托，擅自為客把戶買賣證券盎B、傳播、提昂供虛假或者誤導(dǎo)捌投資者的信息邦C、挪用公款扒進行大規(guī)模的證罷券買賣拌D、不在規(guī)定拌的時間內(nèi)向客戶哀提供交易的書面斑確認(rèn)文件捌E、為牟取傭叭金收入，誘使客癌戶進行不必要的藹證券買賣扮標(biāo)準(zhǔn)答案：AB芭DE扳7.基金管理人佰依法發(fā)售基金份隘額，募集基金，胺應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證拔券監(jiān)管機構(gòu)提交把（）文件，并經(jīng)吧管理機構(gòu)核準(zhǔn)。敗A、申請報告伴B、基金托管把協(xié)議草案懊C、法定驗資百機構(gòu)出具的驗資柏報告敗D、會計事

33、務(wù)阿所審計的基金管背理人近3年的財把務(wù)會計報告版E、律師事務(wù)按所出具的法律意把見書壩標(biāo)準(zhǔn)答案：A昂BDE哎爸8.基金合同應(yīng)擺當(dāng)包括的內(nèi)容有板（）。佰A、基金管理昂人、基金托管人搬的名稱住所八B、基金運作把方式邦C、封閉式基搬金的份額總額和疤開放式基金的最笆低募集份額癌D、基金管理斑人的權(quán)利、義務(wù)芭E、基金份額熬持有人大會召集跋、議事及表決捌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB絆CDE哎9.基金合同應(yīng)阿當(dāng)包括的內(nèi)容有罷（）。吧A、基金收益半的分配原則斑B、基金托管埃人報酬費和支付柏方式澳C、基金財產(chǎn)敖的投資方向和投愛資限制把D、爭議的解耙決方式擺E、基金未達辦到法定要求的處扒理方式八標(biāo)準(zhǔn)答案：AB絆CDE艾10.基金

34、招募澳書的內(nèi)容有（）艾。稗A、基金管理愛人的基本情況胺B、基金合同耙的內(nèi)容摘要愛C、基金份額哀的發(fā)售日期、價拜格、費用、期限鞍D、基金份額澳的發(fā)售方式哀E、出具法律稗意見的律師事務(wù)澳所名稱及住所哎標(biāo)準(zhǔn)答案：AB翱CDE爸11.關(guān)于信托扳業(yè)務(wù)中委托人的啊權(quán)利，說法正確霸的是（）。板A、委托人有矮權(quán)了解信托財產(chǎn)吧的管理和運用、胺處分及收支情況擺，并有權(quán)要求委壩托人做出說明伴B、因設(shè)立信岸托時未能預(yù)見的哀特別事由，致使八信托財產(chǎn)的管理澳方法不符合受益八人的利益時，委辦托人有權(quán)要求受拜托人調(diào)整信托財挨產(chǎn)的管理方法邦C、受托人違俺反信托目的處分氨財產(chǎn)時，委托人昂在知道撤銷原因笆2年內(nèi)，有權(quán)申跋請人民法院

35、撤銷斑該處分行為頒D、受托人違埃反信托目的處分罷信托財產(chǎn)時，委鞍托人有權(quán)依照信斑托文件的規(guī)定解般任受托人哀E、受托人管佰理運用信托財產(chǎn)耙有重大過失時，頒委托人可申請人敗民法院解任受托板人柏標(biāo)準(zhǔn)答案：AB胺DE傲12.期貨交易靶所加強交易活動背的風(fēng)險控制和對埃會員的監(jiān)督管理扳，應(yīng)履行的職責(zé)案有（）。斑A、提供交易阿的場所傲B、設(shè)計合約頒、安排上市哎C、組織監(jiān)督暗交易、結(jié)算和交拔割叭D、保證合約稗的履行艾E、按照規(guī)程傲交易規(guī)則對會員拔進行監(jiān)督拌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB拌CDE哀13.按照規(guī)定襖，期貨交易所不氨得（）。扳A、直接或間骯接的參與期貨交伴易百B、從事信托吧投資翱C、股票交易芭D、非自用財艾產(chǎn)投資瓣

36、E、從事與期搬貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活罷動熬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB埃CDE藹14.期貨交易翱所應(yīng)按照國家的敖規(guī)定，建立健全懊風(fēng)險管理制度，邦其制度內(nèi)容有（氨）。辦A、保證金制凹度扒B、當(dāng)月無負板債結(jié)算制度版C、漲跌停板拔制度罷D、持倉限額白和可疑持倉報告拔制度拜E、風(fēng)險準(zhǔn)備案金制度扒標(biāo)準(zhǔn)答案：AC翱E隘15.期貨公司熬業(yè)務(wù)實行許可制敗度，按照規(guī)定期扮貨公司（）。疤A、不得申請凹經(jīng)營境外期貨經(jīng)埃紀(jì)業(yè)務(wù)氨B、經(jīng)批準(zhǔn)可捌以開展期貨投資埃咨詢業(yè)務(wù)懊C、不得從事岸不與期貨業(yè)務(wù)無跋關(guān)的活動哎D、不得從事耙或變相從事期貨埃自營業(yè)務(wù)藹E、不得客戶暗提供融資、對外爸擔(dān)保皚標(biāo)準(zhǔn)答案：BC笆D藹16.下列選項皚中，（）符合期骯貨交易

37、的基本原皚則。百A、期貨公司罷經(jīng)客戶委托或按哀照委托內(nèi)容，進暗行期貨交易癌B、期貨公司拜向客戶做出獲利班保證扳C、期貨公司把在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與矮客戶共擔(dān)風(fēng)險、盎分享利益伴D、期貨公司辦不隱瞞重要事項敖或使用不正當(dāng)?shù)陌Ｊ侄握T騙客戶發(fā)吧出交易指令拔E、期貨公司拔對外發(fā)布價格預(yù)暗測信息標(biāo)準(zhǔn)答案：AD疤17.根據(jù)期貨安交易的基本規(guī)則傲，正確的是（）背。啊A、未經(jīng)期貨暗監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)澳可，任何單位和跋個人不得發(fā)布期俺貨交易即時行情熬B、期貨公司頒應(yīng)為每一客戶單扮獨設(shè)立專門賬戶皚，設(shè)置交易編碼敖，不得混碼交易耙C、客戶可以白使用標(biāo)準(zhǔn)倉單核靶國債等有價證券笆沖抵保證金進行八交易爸D、期貨交易傲所應(yīng)按規(guī)定提取哎、

38、使用、管理風(fēng)胺險準(zhǔn)備金澳E、當(dāng)會員未斑按規(guī)定時間追繳襖保證金或自行平頒倉的，期貨交易傲所不得強行平倉背，強行平倉的費澳用和發(fā)生的損失罷由期貨交易所承傲擔(dān)靶標(biāo)準(zhǔn)答案：B奧CD般18.期貨交易愛所應(yīng)當(dāng)與交割倉埃庫簽訂協(xié)議，明挨確雙方的義務(wù)。柏交割倉庫時不當(dāng)皚行為有（）。唉A、出具虛假巴倉單擺B、違反規(guī)則奧，限制交割商品敖入庫、出庫敗C、泄露與期疤貨有關(guān)的商業(yè)機愛密盎D、違反國家半規(guī)定參與期貨交哎易疤E、期貨交易敖所不限制實物交拔割總量熬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB阿CD胺19.境內(nèi)單位疤或者個人從事外霸匯期貨交易的辦矮法，由（）部門哎共同制定。熬A、期貨監(jiān)督凹管理機構(gòu)隘B、商務(wù)主管頒部門熬C、國有資產(chǎn)翱監(jiān)督管理

39、機構(gòu)靶D、證券業(yè)監(jiān)辦督管理機構(gòu)傲E、外匯管理安部門敖標(biāo)準(zhǔn)答案：AB霸CE捌20.期貨交易扳所有（）情形之爸一的，責(zé)令改正疤，沒收非法所得艾，并對直接負責(zé)案的主管人員給予唉紀(jì)律處分，處以昂1萬元以上10埃萬元以下的罰款爸。巴A、違反規(guī)定把接納會員熬B、違反規(guī)定拌收取手續(xù)費壩C、違反規(guī)定擺使用、分配收益跋D、不公布即敖時行情，或發(fā)布懊價格預(yù)測消息笆E、任用不具埃備資格的期貨從俺業(yè)人員辦標(biāo)準(zhǔn)答案：AB凹CDE敖21.期貨交易拜所有（）情形之邦一的，責(zé)令改正襖，沒收非法所得熬，并對直接負責(zé)昂的主管人員給予絆紀(jì)律處分，處以疤1萬元以上10芭萬元以下的罰款靶。岸A、允許會員啊在保證金不足是辦進行交易唉B、

40、不按照規(guī)瓣定提取、管理、隘使用風(fēng)險準(zhǔn)備金佰C、違反保證芭金安全存管監(jiān)控版規(guī)定皚D、不限制會邦員的實物交割總拜量案E、不按照期白貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)埃定報送有關(guān)文件版、資料按標(biāo)準(zhǔn)答案：BC哀E芭 敖22.期貨交易跋所、非期貨公司跋結(jié)算會員有下列般（）情形之一的捌，責(zé)令改正，給熬予警告，沒收非爸法所得或非法所藹得不足10萬元敗的，處以10萬胺至30萬的罰款芭，情節(jié)嚴(yán)重的，百責(zé)令停業(yè)整頓或芭吊銷營業(yè)執(zhí)照。稗A、允許客戶靶在保證金不足的癌情況下交易佰B、違規(guī)從事胺與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)瓣的活動版C、變相從事奧期貨自營業(yè)務(wù)扮D、交易軟件盎不符合期貨公司疤審慎經(jīng)營的原則愛E、進行混碼岸交易翱標(biāo)準(zhǔn)答案：AB爸CDE拌23

41、.期貨公司哎的下列（）屬于絆欺詐客戶行為之靶一。吧A、向客戶做吧獲利保證翱B、不與客戶伴共擔(dān)風(fēng)險扳C、未將客戶骯交易指令下達到敖期貨交易所拜D、挪用客戶把保證金扒E、用不正當(dāng)笆手段使客戶發(fā)出白交易指令罷標(biāo)準(zhǔn)答案：AC背DE襖24.（）的工拌作人員進行內(nèi)幕霸交易的，從重處半罰。靶A、國務(wù)院期唉貨監(jiān)管機構(gòu)啊B、期貨交易阿所啊C、期貨保證笆金存管銀行扳D、期貨保證埃金安全存管監(jiān)控熬機構(gòu)爸E、期貨公司澳標(biāo)準(zhǔn)答案：AB斑E百25.期貨交翱易管理條例禁疤止任何單位或個骯人以（）手段操耙縱期貨交易價格背。胺A、單獨或者拜通過合謀，集中靶資金優(yōu)勢、持倉扒優(yōu)勢或者利用信啊息優(yōu)勢聯(lián)合或者板連續(xù)買賣，操縱板期貨交易

42、價格爸B、蓄意串通胺，以事先約定的氨時間、價格和方捌式相互進行期貨阿交易，影響期貨扳交易價格或者交半易量癌C、以自己為安交易對象，自買拜自賣，影響期貨疤交易價格或者期辦貨交易成交量跋D、為影響期跋貨價格，囤積現(xiàn)絆貨斑E、未經(jīng)客戶疤委托假借客戶名斑義買賣期貨埃標(biāo)準(zhǔn)答案：AB百CD版26. 期貨交襖易中的內(nèi)幕消息芭是指（）。爸A、對期貨交耙易價格產(chǎn)生重大盎影響的，尚未公稗開的信息邦B、國務(wù)院期稗貨監(jiān)管機構(gòu)制定拜的可能對期貨交矮易價格發(fā)生重大拌影響的政策斑C、國務(wù)院商俺務(wù)主管部門發(fā)布邦的可能對期貨交版易價格發(fā)生重大澳影響消息斑D、期貨交易柏所做出的可能對靶期貨交易價格發(fā)凹生重大影響的決板定安E、期貨

43、交易胺會員、客戶的資澳金和交易動向的氨信息柏標(biāo)準(zhǔn)答案：AB笆DE板27.保險代理白人、保險經(jīng)紀(jì)人埃在辦理保險業(yè)務(wù)辦活動中不得有（骯）行為。疤A、欺騙保險把人、投保人或受扒益人暗B、隱瞞與保半險合同有關(guān)的重礙要情況頒C、阻礙投保班人履行保險法按規(guī)定的如實告埃知義務(wù)，或者誘邦導(dǎo)其不履行本法奧規(guī)定的如實告知扮義務(wù)跋D、承諾向投靶保人、被保險人矮或者受益人給予艾保險合同規(guī)定以靶外的其他利益罷E、利用行政罷權(quán)力、職務(wù)或職阿業(yè)便利以及其他版不正當(dāng)手段強迫礙、引誘或者限制扒投保人訂立保險疤合同稗標(biāo)準(zhǔn)答案：AB拔CDE扮28.商業(yè)銀行伴境外理財投資，阿應(yīng)委具有托管業(yè)拔務(wù)資格的境內(nèi)商翱業(yè)銀行作為托管巴人進行投資

44、，托吧管人應(yīng)當(dāng)履行的敗職責(zé)包括（）。懊A、為商業(yè)銀盎行按理財計劃開八設(shè)境內(nèi)托管賬戶背、境外外匯資金案運用結(jié)算賬戶和瓣證券托管賬戶八B、監(jiān)督商業(yè)愛銀行資金運作，艾及時向外匯局報哎告其違規(guī)違法的爸行為八C、保存商業(yè)按銀行的資金匯出佰、匯入、兌換、敗收匯、付匯和資愛金往來記錄等相般關(guān)資料不少于1壩5年礙D、按規(guī)定辦捌理國際收支統(tǒng)計按申報拜E、協(xié)助外匯凹局監(jiān)察商業(yè)銀行搬資金的境外運用翱情況拌標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扮CDE佰29.（）屬于拔商業(yè)銀行境內(nèi)賬哀戶的支出范圍。稗A、劃入境外爸外匯資金運用結(jié)把算賬戶的資金挨B、匯回商業(yè)拌銀行的資金氨C、貨幣兌換靶費八D、托管費、邦各類手續(xù)費拔E、資產(chǎn)管理埃費霸標(biāo)準(zhǔn)答案：

45、AB耙CDE般30.商業(yè)銀安行開辦代客境外笆理財業(yè)務(wù)管理暫般行辦法規(guī)定從斑事境外理財?shù)纳贪臉I(yè)銀行應(yīng)（）。哀A、在收到外凹匯局購匯額度的爸批準(zhǔn)后，與境內(nèi)礙托管人簽訂托管頒協(xié)議，開設(shè)托管疤賬戶，在境內(nèi)托癌管賬戶開設(shè)之日艾起10日內(nèi)，向捌外匯局報送正式半托管協(xié)議柏B、在發(fā)售產(chǎn)拜品時，向投資者隘全面詳細的告知艾投資計劃、產(chǎn)品癌特征、相關(guān)風(fēng)險哎，由投資者自主哀選擇巴C、定期向投凹資者披露投資狀昂況、投資表現(xiàn)、啊風(fēng)險狀況等信息胺D、按規(guī)定履襖行結(jié)售匯統(tǒng)計報跋告義務(wù)邦E、購買的境捌外金融產(chǎn)品，必傲須符合中國銀監(jiān)俺會的相關(guān)風(fēng)險管吧理規(guī)定靶標(biāo)準(zhǔn)答案：BC八DE唉31.對外部營按銷人員資質(zhì)的管白理表述正確的有敖（

46、）。挨A、銀行應(yīng)建拌立嚴(yán)格的聘用制扳度，以確保營銷耙人員具備相關(guān)的板知識和能力藹B、對營銷人熬員的資質(zhì)和能力敖進行考核、分類岸，在外部營銷過搬程中以適當(dāng)?shù)姆桨较蛳M者披露把銀行的資質(zhì)分類骯制度八C、銀行應(yīng)不巴斷擴充外部營銷柏人員的人數(shù)，保癌證銀行有足夠的暗能力實施外部營百銷拌D、營銷人員伴應(yīng)在允許的兼職氨范圍內(nèi)，妥善處辦理兼職崗位與本背職工作的關(guān)系皚E、銀行應(yīng)建把立完整的外部營叭銷人員檔案芭標(biāo)準(zhǔn)答案：AB鞍E扳32.銀行應(yīng)加版強保護消費者權(quán)背利，在外部營銷擺過程中（）。愛A、營銷人員捌不得向客戶進行佰誤導(dǎo)性及欺騙性熬的宣傳解釋，可白以稍帶夸張的陳版述產(chǎn)品的收益和傲風(fēng)險疤B、宣傳推介笆材料必須

47、真實、伴準(zhǔn)確，對消費者稗承擔(dān)的費用的詳班情必須公開、透癌明芭C、對通過外佰部營銷推介的產(chǎn)胺品，銀行應(yīng)以專襖業(yè)術(shù)語、業(yè)內(nèi)行按話進行充分的風(fēng)疤險提示佰D、嚴(yán)格遵守敗客戶資料保密原拜則哀E、對質(zhì)疑銀八行材料可靠性的靶消費者提供直接背查詢服務(wù)礙標(biāo)準(zhǔn)答案：BD挨E岸33.（）可以邦向中國證監(jiān)會申懊請基金代銷業(yè)務(wù)百資格。哎A、商業(yè)銀行骯B、證券公司笆C、證券投資拜咨詢公司瓣D、專業(yè)基金拔銷售機構(gòu)板E、銀監(jiān)會規(guī)俺定的其他機構(gòu)搬標(biāo)準(zhǔn)答案：AB八CD跋34.基金宣傳擺材料可以采用的矮形式包括（）。案A、公開出版半資料芭B、宣傳單、澳手冊、信函氨C、海報、戶疤外廣告奧D、電視、電俺影、廣播音像資班料熬E、互聯(lián)網(wǎng)資

48、版料斑標(biāo)準(zhǔn)答案：AB俺CDE啊35.對違反奧證券投資基金銷搬售管理辦法規(guī)般定從事基金銷售拔活動的基金管理百人員，中國證監(jiān)靶會可以采取（）把行政監(jiān)管措施。唉A、監(jiān)管談話版B、出具警示扒函氨C、記入誠實襖檔案啊D、暫停履行版職務(wù)八E、認(rèn)定為不跋適宜擔(dān)任相關(guān)職吧務(wù)者霸標(biāo)準(zhǔn)答案：AB巴CDE俺36.下列對投斑資基金銷售業(yè)務(wù)跋描述正確的有（礙）。阿A、未與基金耙管理人簽訂書面拔代銷協(xié)議的，代擺銷機構(gòu)不得辦理版基金銷售跋B、代銷機構(gòu)辦應(yīng)將基金代銷業(yè)背務(wù)資格證明文件艾置備于基金網(wǎng)點傲的顯著位置，經(jīng)敖批準(zhǔn)可以委托其暗他機構(gòu)代為辦理稗基金的銷售敖C、基金管理拔人對代銷機構(gòu)的案基金銷售業(yè)務(wù)負昂有檢查、監(jiān)督的絆義務(wù)

49、絆D、基金管理凹人應(yīng)審查、檢查百代銷機構(gòu)使用的伴宣傳材料，并對邦材料內(nèi)容負責(zé)柏E、代銷機構(gòu)胺應(yīng)當(dāng)在有證券投伴資基金托管業(yè)務(wù)拜資格的商業(yè)銀行扳開立與基金銷售稗有關(guān)的賬戶，并扮由基金管理人對案賬戶內(nèi)的資金進瓣行監(jiān)督捌標(biāo)準(zhǔn)答案：AC班D壩37.按照投資伴基金業(yè)務(wù)規(guī)范，八基金管理人、代霸銷機構(gòu)應(yīng)（）。懊A、建立健全昂并有效執(zhí)行基金板銷售業(yè)務(wù)制度和拌銷售人員培訓(xùn)制扮度凹B、建立完善藹的基金份額持有疤人賬戶和資金賬挨戶管理制度愛C、建立檔案板管理制度，妥善稗保管基金份額持佰有人的開戶資料扮和其他相關(guān)資料巴至少20年邦D、按法律法啊規(guī)和合同約定辦安理基金份額的收跋購和贖回，不得凹擅自停止辦理基按金份額的發(fā)售

50、或皚者拒絕投資人的拌申購、贖回艾E、按照基金扒合同的約定和招捌募說明書的規(guī)定埃向投資人收取銷愛售費用，未經(jīng)招暗募說明書公告，罷不得對不同的投佰資者適用相同的隘費率罷標(biāo)準(zhǔn)答案：AB襖D俺 捌38.證券投稗資基金銷售管理爸辦法規(guī)定，對搬基金管理人、代叭銷機構(gòu)有（）情爸形之一的，中國翱證監(jiān)會應(yīng)依照法隘律法規(guī)有關(guān)規(guī)定啊進行行政處罰;藹涉嫌犯罪的，移把交司法機關(guān)，追襖究其刑事責(zé)任。跋A、采取抽獎爸或者送實物的方挨式銷售基金柏B、募集期間耙對認(rèn)購費打折拔C、在基金宣骯傳材料上登載第板三方專業(yè)機構(gòu)的隘評價結(jié)果霸D、以高于成哀本的銷售費率銷叭售基金斑E、承諾利用斑基金進行利益輸挨送岸標(biāo)準(zhǔn)答案：AB跋E頒39.

51、（）屬于罷資本項目外匯賬跋戶。哎A、外國投資岸者投資專用賬戶唉B、特殊目的吧公司專用賬戶熬C、投資并購絆專用賬戶扮D、外匯結(jié)算靶賬戶隘E、外匯儲蓄白聯(lián)名賬戶暗標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扒C藹40.個人外匯皚儲蓄賬戶資金境骯內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)扮定辦理的是（）唉。哀A、本人賬戶暗間資金劃轉(zhuǎn)，憑跋有效身份證件辦藹理艾B、個人與其柏直系親屬賬戶間笆資金劃轉(zhuǎn)，憑雙扮方身份證件辦理隘C、本人外匯頒結(jié)算賬戶與外匯八儲蓄賬戶間資金耙可以劃轉(zhuǎn)，但外藹匯儲蓄賬戶向外皚匯結(jié)算賬戶的劃八款限于當(dāng)日的對伴外支付，劃轉(zhuǎn)后哀可以結(jié)匯柏D、個人外匯艾提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累案計等值1萬元美扒元以下的，可以挨在銀行直接辦理哀E、個人向外斑匯儲蓄賬戶存入

52、氨外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日稗累計1萬元以下俺的，可以在銀行敖直接辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：AD扒41.保險代理敖人、保險經(jīng)紀(jì)人礙在辦理保險業(yè)務(wù)壩活動中不得有（敖）行為。壩A、隱瞞與保八險合同有關(guān)的重扳要情況安B、一本機構(gòu)伴名義進行保險產(chǎn)澳品宣傳凹C、阻礙投保澳人履行保險法艾規(guī)定的如實告襖知義務(wù)，或者誘吧導(dǎo)其不履行本法凹規(guī)定的如實告知邦義務(wù)班D、承諾向投俺保人、被保險人爸或者受益人給予傲保險合同規(guī)定以巴外的其他利益癌E、利用行政扮權(quán)力、職務(wù)或職霸業(yè)便利以及其他版不正當(dāng)手段強迫凹、引誘或者限制伴投保人訂立保險芭合同氨標(biāo)準(zhǔn)答案：AB哀CDE背42.保險代理霸機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完矮整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔絆案，其內(nèi)容包括搬（）。頒A、投保

53、人姓扒名耙B、被代理保佰險公司名稱和代霸理險種邦C、保險費代俺收時間佰D、保險金的耙代領(lǐng)時間芭E、保險代理靶手續(xù)費金額和收盎取時間盎標(biāo)準(zhǔn)答案：AB芭CE班43.保險代理鞍機構(gòu)在開展代理氨業(yè)務(wù)過程中，欺爸騙保險公司、投敗保人、被保險人按或者受益人的行艾為包括（）。翱A、泄露在經(jīng)芭營過程中知悉的按被代理保險公司阿的業(yè)務(wù)、財產(chǎn)狀岸況跋B、以本機構(gòu)胺名義銷售保險產(chǎn)白品巴C、挪用保險按費搬D、代領(lǐng)保險哀賠償按E、隱藏于保拔險合同有關(guān)的重拌要情況扮標(biāo)準(zhǔn)答案：AB扮CE百44.按照保險柏機構(gòu)管理規(guī)定，芭保險代理機構(gòu)及伴其分支機構(gòu)（）罷。氨A、不得與非埃法從事保險業(yè)務(wù)芭或者保險中介業(yè)辦務(wù)的機構(gòu)或者個傲人發(fā)生代

54、理業(yè)務(wù)背往來伴B、不得代替八投保人簽訂保險安合同阿C、應(yīng)當(dāng)妥善懊保管業(yè)務(wù)檔案，隘保險期限自保險芭代理關(guān)系建立之伴日起計算，不得胺少于10年唉D、開設(shè)獨立絆的代收保險費賬半戶，不得坐扣保案險代理手續(xù)費唉E、應(yīng)接受被絆代理保險公司對佰其委托業(yè)務(wù)的指胺導(dǎo)、監(jiān)督、核查安標(biāo)準(zhǔn)答案：AB般DE阿45.根據(jù)個板人所得稅法規(guī)凹定，應(yīng)納入個人敗所得稅的所得包版括（）。把A、勞務(wù)報酬半所得敗B、稿酬所得癌C、特許權(quán)行叭使費所得案D、國家發(fā)行鞍金融債券利息所皚得擺E、財產(chǎn)租賃胺、轉(zhuǎn)讓所得骯答案要點： 安標(biāo)準(zhǔn)答案：AB擺CE笆1.商業(yè)銀行違按反規(guī)定同業(yè)拆借按的，有違法所得佰的予以沒收。違哎法所得不足50瓣萬的，處以50佰萬至200萬以凹下的罰款。情節(jié)爸嚴(yán)重或