財務(wù)工作方案

1、PAGE PAGE 10財務(wù)部工作方案疤一、俺目昂 耙的：爸財務(wù)部作為公司皚的核心部門之一懊，肩負(fù)著對公司熬成本費用的計劃耙控制、各部門的傲費用支出、以及愛為公司經(jīng)營目標(biāo)佰等氨服務(wù)叭的艾任務(wù)襖。骯其目的就是在傲加強癌公司扳財務(wù)管理，嚴(yán)格扮財經(jīng)紀(jì)律，板嚴(yán)格貸款審查，啊降低成本費用敖的同時矮，斑完成公司的經(jīng)營氨目標(biāo)，實現(xiàn)企業(yè)皚利潤最大化。二、指導(dǎo)思想：昂緊緊柏圍繞公司的經(jīng)營哎目標(biāo)，疤以規(guī)范管理為手案段，以嚴(yán)格制度氨為保證，建立健鞍全財務(wù)規(guī)章制度艾；背開源節(jié)流，增收胺節(jié)支，強化成本背控制; 鞍 半加強資產(chǎn)、資金邦管理凹和敖使用效益皚，防范和化解財胺務(wù)風(fēng)險，確保公邦司可持續(xù)發(fā)展;懊 扮 隘盡心盡力當(dāng)好

2、參襖謀，盡職盡責(zé)做埃好服務(wù)，努力實暗現(xiàn)公司的矮經(jīng)營按目標(biāo)。三、工作內(nèi)容靶1、拌建立健全澳財務(wù)規(guī)章制度俺起草按財務(wù)懊各項藹規(guī)章制度熬、八工作流程和崗位澳責(zé)任制頒，并對初稿進(jìn)行柏修改、審議，盡邦快制定出一套符柏合小額貸款公司扳特點的財務(wù)管理埃制度扒，從而半使財務(wù)工作有一澳個更加完善的制皚度環(huán)境耙，這是當(dāng)前最緊氨迫的工作。安財務(wù)敗各項規(guī)章板制度主要有：艾公司財務(wù)制度挨、財務(wù)藹借款及盎報銷制度、絆會計電算化管理安制度霸、叭財務(wù)檔案管理制扳度、敗財務(wù)借款及報銷安工作版流程、會計崗位藹責(zé)任制癌、出納員崗位責(zé)罷任制愛等。安2、制定財務(wù)人瓣員工作計劃，盎劃分工作崗位和斑職責(zé)，愛加強財務(wù)人員的澳業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高擺

3、財務(wù)人員的整體癌核算水平 把我公司剛剛成立背一年多，現(xiàn)有的辦財務(wù)人員既有專懊業(yè)的，也有毫無拜財務(wù)經(jīng)驗的兼職斑人員，業(yè)務(wù)能力班和專業(yè)知識參差般不齊，因此，挨如何有效的進(jìn)行襖崗位般設(shè)置，耙合理的利用現(xiàn)有愛人員，培養(yǎng)符合氨財務(wù)崗位需要的哀又略懂金融知識邦的人才，是我們白財務(wù)部門的當(dāng)務(wù)安之急。拔學(xué)習(xí)和培養(yǎng)全面扳人才，即是當(dāng)前伴的工作需要，也叭是我們以后的長隘期任務(wù)，不能一版蹴而就。般3安、胺加強資金的管理板，唉有效運用氨貸款壩資金礙，暗提高資金使用效啊益。癌努力降低成本，案防范金融風(fēng)險芭，拜實現(xiàn)叭公司霸利潤最大化壩，扮 骯作為矮以經(jīng)營金融資產(chǎn)敖謀取利潤的企業(yè)隘，翱公司經(jīng)營管理埃的最重要工作班，翱就是如

4、何辦運用好資金進(jìn)行巴生利，俗稱錢生靶錢，從而取得利八潤最大化。因此吧，半在經(jīng)營管理中，稗如何般有效敗運用白好敖貸款礙資金，癌同時又將財務(wù)風(fēng)稗險控制到最低，笆從而取得瓣最百大收益瓣；鞍在財務(wù)管理中，埃如何有效的扮控制和運用好公隘司的資產(chǎn)和伴資金稗，降低礙融資成本疤、邦合理控制費用支昂出，襖從而昂牢固樹立暗起靶成本管理理念哀；安是我們財務(wù)部一挨項非常重要的工翱作。俺4、完成公司日扒常的財務(wù)核算和般報銷工作，嚴(yán)把巴制度關(guān)。白財務(wù)部最基礎(chǔ)的埃工作除了日常的艾報銷和核算業(yè)務(wù)岸外，佰每月末笆還需要報送案稅務(wù)局澳稅務(wù)報表、報送版省骯、疤市金融辦芭以及翱人民銀行業(yè)務(wù)報巴表。這些八工作疤既繁瑣又要求及愛時準(zhǔn)確安

5、，對叭我們財務(wù)人員要俺求較高。因此，凹財務(wù)人員愛在工作中耙，既能及時準(zhǔn)確挨的完成日常核算挨和上報工作；又八能巴否巴堅持原則，拔嚴(yán)格按照財務(wù)制俺度辦事、瓣合理控制各項費癌用支出岸、板及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)違伴紀(jì)行為；吧是考敖查罷我們工作埃是骯否稱職澳的一把尺子。斑5版、胺建立一套符合公白司需要的財務(wù)報柏告制度埃財務(wù)部門是單位岸管理的核心之一矮，公司領(lǐng)導(dǎo)如何敖及時的了解公司把的經(jīng)營狀況，如巴何盡快的發(fā)現(xiàn)經(jīng)班營當(dāng)中的問題，捌防范經(jīng)營風(fēng)險，凹都需要財務(wù)部門絆提供及時準(zhǔn)確的搬數(shù)據(jù)和建議，因叭此，建立一套符搬合公司管理要求班的財務(wù)報告制度安，版為領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計獻(xiàn)策骯，當(dāng)好參謀，安是吧財務(wù)部管理水平岸的重要跋體現(xiàn)班，也是一

6、項長期把工作班。佰6熬、積極開展盎與政府和各主管安部門疤的業(yè)務(wù)往來和交霸流，了解扒和跋爭取扮國家最新稗優(yōu)惠班政策。捌由于我公司業(yè)務(wù)跋與金融行業(yè)相近爸，國家的方針政俺策扳和導(dǎo)向壩對我公司的業(yè)務(wù)耙影響會很大扒。斑因此，作為公司拜的核算管理部門盎，罷財務(wù)部必須積極懊開展與岸省市金融辦、各百商業(yè)銀行及版政府安各職能部門盎的聯(lián)絡(luò)與溝通，哎及時掌握國家方盎針稗政策瓣和百行業(yè)哀優(yōu)惠政策巴，積極爭取國家巴扶持和與商業(yè)銀哀行進(jìn)行融資合作埃。鞍這項工作，需要班我們長期堅持去拜做，而且一定要瓣做好。四、工作安排斑根據(jù)財務(wù)部的主笆要工作內(nèi)容，我八們劃分為近期工把作目標(biāo)和長期工爸目標(biāo)跋。為了更好的完挨成上述目標(biāo)，我唉們

7、計劃安排如下矮：近期目標(biāo)：板1骯建章建制，鞍制度先行巴。疤財務(wù)管理制度和佰崗位責(zé)任制阿現(xiàn)已起草了初審岸稿，其中壩有的實際已經(jīng)執(zhí)澳行了，有的還沒矮有執(zhí)行襖。盎主要是前一段時佰間單位管理還不澳健全，上述制度襖還沒有經(jīng)過相關(guān)柏程序的修改和審阿議，所以還沒有背經(jīng)董事長、總經(jīng)跋理的批準(zhǔn)而正式哀執(zhí)行。因此瓣我們計劃在唉八月底以叭前，完成財務(wù)規(guī)罷章制度的奧修改、審議，盡礙快制定出一套符八合小額貸款公司疤特點的財務(wù)管理啊制度。霸2、佰財務(wù)部劃分工工隘作崗位并明確崗岸位職責(zé)。翱財務(wù)人員的分工板要考慮到單位具傲體情況和業(yè)務(wù)量吧，既能胺有效完成部門的敖工作，又不浪費傲人員，而且還能隘為單位培養(yǎng)新人斑。因此，計劃崗安

8、位哎劃分為：唉財務(wù)經(jīng)理一名、矮會計一名、出納拌一名。霸八月底以前完成跋。芭現(xiàn)在會計背暫鞍由財務(wù)經(jīng)理兼任襖，哀遠(yuǎn)期目標(biāo)是啊積極招錄年輕會班計一名，作為培罷養(yǎng)癌財務(wù)唉后扒備伴人才澳的重要工作來抓艾。癌 皚3、疤抓好懊財務(wù)絆基礎(chǔ)工作，實行胺規(guī)范管理，全面盎提高工作質(zhì)量昂。阿公司是新公司，絆財務(wù)人員也都是暗新人辦。啊因此，拌我們計劃首先要敖打好基礎(chǔ)，嚴(yán)格矮規(guī)范管理襖，柏加大財務(wù)基礎(chǔ)工背作建設(shè)擺。斑從粘貼票據(jù)、裝白訂憑證、簽字齊疤全、印章保管等挨工作抓起，認(rèn)真阿審核原始票據(jù)，阿細(xì)化財務(wù)報賬流伴程。內(nèi)控與內(nèi)審唉結(jié)合，每月進(jìn)行敗自查、自檢工作把。做到帳目清楚瓣，帳證、帳實、暗帳表、帳帳相符跋，使財務(wù)基礎(chǔ)工稗

9、作規(guī)范化。其次矮，對財務(wù)叭借款及報銷岸工作要嚴(yán)格按制敖度辦事，版要跋重點加強對罷費用支出的控制哎，其中對熬辦公、車輛維修拌、差旅費、會議艾費、招待等費用巴是控制的重點。胺只有這樣澳，才能哎使公司財務(wù)管理挨工作襖起點較高笆，唉為公司今后的發(fā)凹展盎打下堅實的基礎(chǔ)安。岸4、財務(wù)檔案管哀理制度建立后，皚要馬上進(jìn)行會計白檔案資料的收集罷歸納，做好資料岸保存工作。矮會計檔案資料主辦要包括：會計憑隘證、會計賬冊、靶會計報表、稅務(wù)半報表、工資匯總暗單等，是企業(yè)的白核心凹資料，因此，財癌務(wù)部門必須定期八的將會計資料分暗類整理、裝訂成八冊、及時登記后背交與公司檔案部胺門保管。這項工稗作必須嚴(yán)格按制跋度長期執(zhí)行下去

10、班，拜從而疤保障企業(yè)核心資皚料的安全、完整靶。靶5絆、背積極耙配合業(yè)務(wù)部門的稗工作，共同爭取安與國開行的合作艾早日實現(xiàn)。 按近期，財務(wù)部要靶把與國開行的合辦作擺在所有工作拜的重中之重，積瓣極配合公司領(lǐng)導(dǎo)瓣和相關(guān)部門，全安力以赴，爭取和襖國開行的合作早扒日成功。遠(yuǎn)期目標(biāo)隘1、加強財務(wù)制辦度的貫徹和執(zhí)行拜沒有規(guī)矩不成方案圓，有了制度，盎沒有好的貫徹和哀執(zhí)行力，也是空奧中樓閣，起不到邦應(yīng)有的作用。因阿此如何將制度貫哀徹到每一個部門翱、每一個人，是盎我們財務(wù)部下一把步工作的重點。昂另一方面，骯我們計劃跋從九班月份愛開始。耙進(jìn)行內(nèi)部搬業(yè)務(wù)艾強化學(xué)習(xí)，加強稗財務(wù)人員對制度板和業(yè)務(wù)理解和掌芭握 ；同時，對艾

11、全公司員工進(jìn)行藹 拌“哀借款和報銷制度擺”啊的宣傳，讓每一盎個員工都了解公耙司的借款和報銷礙制度規(guī)定，避免傲出現(xiàn)敗不按制度辦事、熬違反財經(jīng)制度的熬事情發(fā)生。般這項工作要時時耙做，長期堅持下癌去。爸2扒、積極開展財務(wù)暗專業(yè)知識和國家盎財經(jīng)制度、金融般知識的學(xué)習(xí)，長氨抓阿不懈般。背全面深入的學(xué)習(xí)按財務(wù)知識，開拓按視野，豐富知識搬，學(xué)好聚財、生班財、用財之道奧；哎實施財務(wù)人才工稗程，挨積極培養(yǎng)財務(wù)后澳備人才；捌進(jìn)一步完善財會敖人員知識結(jié)構(gòu)，搬及早成為一專多芭能、德才兼?zhèn)?、擺富有創(chuàng)新精神和叭進(jìn)取意識的復(fù)合耙型財會人才，是班我們的一項長期阿任務(wù)和目標(biāo)，要矮常抓不懈。稗3、積極準(zhǔn)備，扳充分調(diào)研，設(shè)計罷一套

12、符合公司需佰要報告制度扮下半年，財務(wù)部百計劃積極準(zhǔn)備，搬充分進(jìn)行調(diào)研，骯積極吸取其他金愛融單位的現(xiàn)有經(jīng)伴驗，并結(jié)合我公骯司領(lǐng)導(dǎo)的要求和拌單位的實際情況案，設(shè)計一套符合絆公司需要的月、瓣季、年財務(wù)報告敗制度，為董事長埃和總經(jīng)理提供及白時準(zhǔn)確的決策依般據(jù)。靶4、積極探索稗和邦學(xué)習(xí)，按制定扮出靶一套有效防范哎經(jīng)營愛風(fēng)險的風(fēng)險疤防范敖制度。靶作為扮以經(jīng)營金融產(chǎn)品俺為主的企業(yè)，靶風(fēng)險巴防范是企業(yè)的重懊中之重，因此扮，敖我們財務(wù)部必須癌結(jié)合背公司實際藹情況，多學(xué)習(xí)扮、多實踐，盡快板摸索并制定出一擺套既符合企業(yè)特八點又具有可操作隘性的襖“版風(fēng)險防范管理辦柏法柏”班，稗起到阿隨時隘能夠捌進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警半，防范或

13、降低企叭業(yè)未來的經(jīng)營和阿財務(wù)風(fēng)險，真正皚使財務(wù)部成為企阿業(yè)的好參謀、好傲助手。五、工作要求藹對自己柏，邦要嚴(yán)于利己，勤搬奮好學(xué)；對部門扮，鞍要半工作在前，責(zé)任笆當(dāng)先；對領(lǐng)導(dǎo)，礙要多提按建議，當(dāng)好參謀柏。財務(wù)部 笆 敖 奧 罷 案 頒 罷 修改哀于瓣2010-08斑-12綜合部工作方案一、指導(dǎo)思想哀 認(rèn)真八貫徹班公司的瓣經(jīng)營管理岸目標(biāo)跋，以安公司岸總體工作部署為愛指針，以鞍貸款發(fā)放背業(yè)務(wù)隘為中心，以扮“伴運轉(zhuǎn)有序、協(xié)調(diào)壩有力、督促有效邦、服務(wù)到位澳”敖為目標(biāo)，樹立人疤本理念，貫徹服芭務(wù)宗旨，發(fā)揮協(xié)皚調(diào)作用，抓好隘綜合部矮內(nèi)部建設(shè)辦；版努力提高自身素熬質(zhì)，在哎員矮工的支持和配合佰下有目的、有條伴理

14、、高效益地開奧展工作，為扒公司扮和諧、可持續(xù)發(fā)藹展做出貢獻(xiàn)。 二、目標(biāo)與措施敗 拜綜合部是根據(jù)公芭司實際情況埃而新成立的一個癌部門，主要負(fù)責(zé)爸公司辦公室、檔凹案室、后勤管理跋等工作。 礙1、強化管理，搬提高服務(wù)質(zhì)量。靶 癌加強對部門員工叭的教育和管理，癌牢固樹立跋“礙綜合部的工作半就是服務(wù)癌”捌的思想，努力造拌就一支觀念新、芭能力強、業(yè)務(wù)精敗的員工隊伍。加安強扒業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，柏模范遵守安公司的各項規(guī)章靶制度，堅決克服百散漫、紀(jì)律淡薄懊等不良傾向，在安提高自身服務(wù)意半識案上狠下功夫，進(jìn)氨一步增強綜合部邦員工的思想業(yè)務(wù)敗素質(zhì)和整體合力罷。 按2、優(yōu)化手段，版推進(jìn)規(guī)范管理。板叭 胺建立健全各項規(guī)板章制度

15、，積極推啊進(jìn)公司岸綜合版管理的科學(xué)化與隘規(guī)范化，將現(xiàn)代壩化的管理手段更熬多地應(yīng)用于綜合捌部辦公管理工作搬的方方面面。敖要求百員工加強計算機盎知識胺的學(xué)習(xí)，阿有效利用案電子文檔，避免奧或減少人為的失八誤，以節(jié)省人力扳資源，提高熬綜合部案工作效率，促進(jìn)礙各項管理工作的板科學(xué)化、規(guī)范化吧，更好地為公司奧的發(fā)展服務(wù)。 捌3壩、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提唉高文字性工作能啊力。捌矮 綜合部壩要做好稗部門的斑各種計劃、總結(jié)安、報告、請示等拜的起草、報送工隘作，這就要求扮本部門員工愛要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強盎化自身修養(yǎng)，不爸?jǐn)嗵岣呶淖痔幚戆阅芰?，特別盎要瓣加強年輕澳員工頒的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，給瓣他們多磨練的機斑會，使白綜合部奧真正成為領(lǐng)導(dǎo)的

16、皚得力助手。啊4吧、協(xié)調(diào)關(guān)系，艾做好公司的后勤熬保障工作白。阿在做好對外接待絆、懊辦公、檔案、瓣車輛管理工作的霸同時，積極做好頒公司的后勤保障伴工作，特別是食搬堂的管理，關(guān)系稗到每一個員工的捌切身利益，必須扳做好，讓領(lǐng)導(dǎo)滿叭意，讓群眾放心斑。板 三、工作內(nèi)容案1、管理制度澳的建立和執(zhí)行般盡快制定傲相關(guān)管理制度和壩崗位責(zé)任制，主骯要有：佰公司辦公管理把制度、凹檔案管理啊制度、案車輛安管理制度、采購壩管理制度、食堂擺管理制度皚；辦公文員崗位邦責(zé)任制、檔案員般崗位責(zé)任制、司半機崗位責(zé)任制、鞍食堂管理員崗位笆責(zé)任制等。凹以上管理制度和案崗位責(zé)任制已經(jīng)藹制定了初稿，還盎沒有經(jīng)過相關(guān)程絆序的修改、審議凹。

17、因此疤綜合部計劃在氨八月底以前扳，完成般制度的修改、審矮議，并盡快予以跋執(zhí)行。愛2、盡快制定綜白合部的工作流程耙和班崗位劃分骯計劃八月底以前懊，按辦公、檔案藹、車輛、采購、埃食堂等五個方面胺進(jìn)行工作流程設(shè)盎計和實施，使綜藹合部工作盡量達(dá)骯到全面、有效、捌快速、合理。最拜大限度的滿足公愛司管理的需要。把綜合部計劃崗位頒設(shè)置為：綜合部哎經(jīng)理一名、辦公拜文員一名、檔案埃管理員一名、綜爸合管理員一名、氨司機一名、食堂愛管理員一名，共礙計六人。扒3翱、加強邦綜合部柏建設(shè)，作好協(xié)調(diào)芭與服務(wù)板 搬爭取主動、積極翱配合、充分協(xié)調(diào)白是佰綜合部吧的主要工作目標(biāo)澳。啊綜合部阿要以隘內(nèi)部管理制度搬為標(biāo)準(zhǔn)隘，確定職責(zé)芭

18、，堅持百從嚴(yán)、從全、從翱細(xì)要求，營造健隘康的工作環(huán)境爸。昂同時，要阿做好斑與各部門的協(xié)調(diào)氨工作罷，不貪功、板不越位、顧大局斑、識大體埃。綜合部安要本著對邦公司負(fù)責(zé)、哀對搬員工搬負(fù)責(zé)的態(tài)度，牢擺固樹立全局觀念懊，強化服務(wù)意識艾。根據(jù)拔公司整體工作要懊求，具體安排好霸或者協(xié)調(diào)翱好各種重要會議扒、重要工作、重板大活動，認(rèn)真完凹成把公司拜領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作啊。般4鞍、高質(zhì)量地完成疤辦公室常規(guī)工作埃在隘董事長、總經(jīng)理跋的罷指導(dǎo)下，明確任斑務(wù)，各負(fù)其責(zé)，挨做好文件的接受傲、傳送、催辦及凹文件管理工作扒、捌信息采集、上報耙、保密和檔案管班理工作。對來文班的登記、八領(lǐng)導(dǎo)耙批示的督辦、重辦要文件的存檔、癌接聽電話、

19、收發(fā)擺傳真、會議記錄岸、會議召集等日鞍常班工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)疤有序，不出差錯昂。各項文件材料扳力求及時、準(zhǔn)確巴，凹高效。把規(guī)范辦事制度和靶程序，半提前做好捌半年、全年捌的工作安排，撰俺寫把公司工作計劃和骯工作總結(jié)案。邦5、俺加強支出管理，礙降低巴辦公熬運營成本。案提倡胺艱苦奮斗勤儉節(jié)啊約精神，厲行節(jié)敖約反對浪費。重矮點加強對絆各項辦公費用的襖控制。對辦公用百品及維修耗材的矮購買采用統(tǒng)一扒進(jìn)行定點采購藹和集中采購。嚴(yán)耙格執(zhí)行定點維修懊，笆實行車輛維修申艾報制，維修前對俺車輛需維修的部扮件、金額、時間疤進(jìn)行申報，經(jīng)批巴準(zhǔn)后方可修理。鞍嚴(yán)格車輛加油卡靶的使用，辦公室背要按季度將每輛啊車的加油卡加油靶的明

20、細(xì)情況及車搬輛行程公里數(shù)進(jìn)吧行公示。嚴(yán)格差敗旅費報銷制度，安控制乘坐飛機、按火車軟席包廂。懊矮控制招待范圍，疤嚴(yán)格招待程序和隘標(biāo)準(zhǔn)，實行定點版招待。嚴(yán)格控制鞍會議費，控制和隘精簡會議，實行耙綜合會議制度懊，控制會議標(biāo)準(zhǔn)罷。努力降低拔辦公安運行成本俺。絆6凹、俺做好罷接待及對外聯(lián)絡(luò)叭、宣傳、后勤服安務(wù)芭工作 奧巴 懊 罷綜合部主要負(fù)責(zé)挨公司的對外聯(lián)絡(luò)翱、接待、疤宣傳工作；藹綜合部要啊充分調(diào)動埃員工的積極性，壩明確職責(zé)、邦各施其責(zé)、俺獎懲分明、才能疤完成敗好頒部門的各項工作岸。搬7笆、建立重要的來骯信來電來件的登壩記制度啊根據(jù)信息來源和絆內(nèi)容恰當(dāng)及時地熬進(jìn)行處理，對唉于艾省、市金融辦等暗主管部門、

21、人民巴銀行和合作伙伴板、重要客戶拔的信按件、來電，尤其愛要扮高度重視，不拖罷辦、不扮敷衍，要及時與唉相關(guān)部門進(jìn)行溝絆通，準(zhǔn)確掌握實矮際情況，及時合柏理的做好反饋工擺作，努力使跋主管部門和澳合作伙伴、翱客戶稗滿意。 唉8霸、埃加強耙員工的俺法律法規(guī)、金融耙知識的學(xué)習(xí)搬和培訓(xùn)澳由于公司剛剛成澳立一年多，所有礙的員工對于這一翱行業(yè)都是第一次板接觸，白對于現(xiàn)有板工作奧都版是陌生的，因此叭，如何盡快的熟版悉和掌握金融企安業(yè)的知識和崗位半的特點是當(dāng)務(wù)之哎急。綜合部計劃叭在下半年岸重點開展崗位責(zé)叭任制絆和國家相關(guān)法律骯法規(guī)及金融知識捌的學(xué)習(xí)叭，盡快讓每一個艾員工勝任本崗位搬的工作，這是一瓣項長期工作，要阿常抓不懈。 耙9熬、加強公司檔案搬管理工作藹半 斑建立埃檔案管理系統(tǒng)，昂健全檔案管理拔流程，使檔案管板理工作更好地服敗務(wù)于公司靶經(jīng)營管理工作。疤統(tǒng)一管理公司的癌文書、佰科技、會計等