投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

1、3/3投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，可以從提升競爭力、降低運營和風險成本、構建新商業(yè)模式這三個維度進行。01 提升競爭力打造極致的客戶體驗對提升投資公司競爭力非常重要，這體現(xiàn)在服務客戶的每一個環(huán)節(jié)上。為客戶提供線上快速開卡，優(yōu)化征信流程；打造智能網(wǎng)點，推出智能填單、智慧柜員機、人臉識別、遠程審核等服務。此外，像智能APP、智能客戶等都是投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基本要求。通過語音助理、生物識別、人機協(xié)作等技術，提供差異化的“千人千面”服務，匹配客戶的精確需求，也是提升用戶體驗一種重要的手段。如今，投資公司面對的競爭已經(jīng)不僅是同業(yè)競爭，更有來自快速崛起的金融科技巨頭的的挑戰(zhàn)。投資公司必須利

2、用最新的金融科技，推出創(chuàng)新的產(chǎn)品和服務，提升客戶體驗，像平安投資公司的光子支付、招商投資公司的閃電貸就是很好的例子。除了業(yè)務流程數(shù)字化，投資公司內(nèi)部也要全面轉(zhuǎn)型數(shù)據(jù)化運營。建立一站式的大數(shù)據(jù)分析平臺，對全行的業(yè)務數(shù)據(jù)進行集中管理和利用。建設管理駕駛艙，實時掌握投資公司經(jīng)營狀態(tài)，及時做出決策調(diào)整?；鶎訂T工要培養(yǎng)數(shù)據(jù)分析的思維，掌握自助分析工具的使用，為客戶提供更加個性化的服務。02 降低成本和風險我們以某投資公司的年報數(shù)據(jù)為例，運營成本占到投資公司總成本的32%，風險成本占15%，這兩塊成本都是可以重點縮減的方向。借助影像、智能設備、Al等技術，構建“輕前臺，大中臺”模式，可以降低運營成本。中臺

3、運營進行集中管理，招商投資公司2016年減少員工7000人，零售業(yè)務成本降低33%。前臺通過關閉傳統(tǒng)網(wǎng)點、網(wǎng)上智能化、構建新型網(wǎng)點、發(fā)展數(shù)字渠道等措施進行優(yōu)化。例如2017年工商投資公司關閉301間營業(yè)網(wǎng)點并逐年遞增，2017年*國投資公司智能柜臺投放11245臺，招行建設咖啡吧網(wǎng)點等等。從2014至2018年，*國投資公司業(yè)整體的不良貸款率從1.25%大幅飆升至1.86%。2017年，*國投資公司業(yè)凈利潤1.75萬億，而新增不良貸款2千億，相當于吃掉了12%的利潤。2017年，受不良率的持續(xù)大幅攀升影響，凈利潤增速也從長期的兩位數(shù)減慢到6%。因此，必須通過大數(shù)據(jù)技術，提升貸前、貸中，貸后三個

4、階段的風險管理能力，降低風險損失。例如招商投資公司用大數(shù)據(jù)平臺構建實時風控能力，對卡交易反欺詐、貸后監(jiān)控管理、反洗錢、個人或企業(yè)信用評級等四個應用場景進行欺詐交易攔截。2016年剛上線，便攔截欺詐交易額達3000萬以上。03 構建新商業(yè)模式投資公司主動轉(zhuǎn)身成為開放投資公司平臺，聯(lián)結(jié)生態(tài)與客戶，在與金融科技公司的競合關系中掌握主動權。興業(yè)投資公司啟動生態(tài)戰(zhàn)略，打造開放投資公司平臺，聯(lián)結(jié)投資公司與商業(yè)、生活的生態(tài)伙伴。目前實現(xiàn)新增24家平臺客戶，聯(lián)結(jié)16.57萬生態(tài)伙伴，創(chuàng)新產(chǎn)品交易量達到6524.74萬筆，累計交易金額414.23億元，成績斐然。除了上面提到的三個維度，投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型最重要也

5、是最難的還是意識和文化的轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)商業(yè)投資公司相比金融科技公司在數(shù)字化人才儲備、企業(yè)文化等方面均存在不小的差距，需要根據(jù)自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標不斷吸收人才。并通過內(nèi)部架構、制度的整合帶動整個組織培養(yǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型意識。投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型是大勢所趨，傳統(tǒng)商業(yè)投資公司將陸續(xù)踏上轉(zhuǎn)型之路。如何認識到自身的不足，把握轉(zhuǎn)型的方向和策略將是未來成功的關鍵。作為投資公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中不可或缺的一個重要“智慧底座”，思邁特軟件將為投資公司客戶提供一站式大數(shù)據(jù)應用分析平臺，助力投資公司業(yè)強化科技實力、加快智慧升級。向數(shù)字化運營火速前進！現(xiàn)在*國的投資公司業(yè)已經(jīng)進入到了數(shù)字化時代，近幾年投資公司業(yè)的數(shù)字化進程發(fā)展的比較

6、快，有些傳統(tǒng)投資公司業(yè)出現(xiàn)了較為明顯的改變。但整體來看投資公司業(yè)的數(shù)字化路程仍然會走得比較的艱辛，并且也會遇到各種各樣的挑戰(zhàn)。投資公司如何數(shù)字化轉(zhuǎn)型重新塑造自身的業(yè)務以及產(chǎn)品服務流程呢？數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略要上升到全行業(yè)的高度在監(jiān)管部門的大力推動以及領導下，很多的投資公司順勢而為變被動為主動，明確提出了關于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方針，而對全國的投資公司業(yè)來說也應該順應數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大趨勢，積極主動的去擁抱轉(zhuǎn)型，將轉(zhuǎn)型提升為全行業(yè)的戰(zhàn)略目標，找到投資公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要突破口，利用信息技術去整合和調(diào)整整個行業(yè)的資源，全面大力的去推動投資公司的轉(zhuǎn)型實踐。以用戶為中心，利用轉(zhuǎn)型加大對金融產(chǎn)品的創(chuàng)新以及金融服務的優(yōu)化技術的不斷發(fā)展和成熟現(xiàn)在用戶更加青睞于那些簡單快捷并且智能化的金融服務以及金融產(chǎn)品。欣思博了解到現(xiàn)在我國消費用戶的數(shù)字化思維等處于一個領先的地位，因此投資公司業(yè)應該把握這個機會，加大金融場景的開發(fā)和應用，全面優(yōu)化用戶體驗，提高用戶對于產(chǎn)品以及服務的忠誠度。加強投資公司內(nèi)部的數(shù)據(jù)管理，安全風險要牢記投資公司應該嚴密的去防范數(shù)字化風險，