工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理-43頁

1、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或情況風(fēng)險(xiǎn)的三要素：風(fēng)險(xiǎn)因素的存在性、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)后果的不確定性工程建設(shè)實(shí)踐中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)可以多種分類進(jìn)行分析，主要有邊界風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)邊界風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)其他方面的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按社會(huì)環(huán)境要素分析各環(huán)境要素可能存在的不確定性和變化，它常常是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)，社會(huì)風(fēng)氣等。政治風(fēng)險(xiǎn)政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭狀態(tài)、動(dòng)亂、政變，國家的對(duì)外關(guān)系，政府信用和政府廉潔

2、程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度或排外性，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護(hù)主義傾向等。法律風(fēng)險(xiǎn)法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律的內(nèi)容的變化，法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù)；可能對(duì)相關(guān)法律未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)國家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮，項(xiàng)目的產(chǎn)品的市場變化；項(xiàng)目的工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動(dòng)力市場的變動(dòng)，工資的提高，物價(jià)上漲，通貨膨脹速度加快、原材料進(jìn)口風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)，外匯匯率的變化等。自然條件地震、風(fēng)暴、特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、垃圾場、流砂、泉眼等，反常的惡劣的雨、雪天氣，冰凍天氣，惡劣的現(xiàn)場條件，周邊存在對(duì)項(xiàng)

3、目的干擾源，工程項(xiàng)目的建設(shè)可能造成對(duì)自然環(huán)境的破壞，不良的運(yùn)輸條件可能造成供應(yīng)的中斷。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過程中可能遇到的技術(shù)問題 人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。工期風(fēng)險(xiǎn) 即造成局部的(工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程)或整個(gè)工程的工期延長，不能及時(shí)投入使用。費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn) 包括：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少、投資回收期延長或無法收回、回報(bào)率降低。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 包括材料、工藝、工程不能通過驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計(jì)、設(shè)備問題，或生產(chǎn)用原材料、

4、能源、水、電供應(yīng)問題。信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。 即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。安全健康法律責(zé)任項(xiàng)目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)是從項(xiàng)目組織角度進(jìn)行分析的中介人的資信和可靠性，政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門（如水、電等部門）的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求，項(xiàng)目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等來自業(yè)主和投資者的風(fēng)險(xiǎn)支付能力差，企業(yè)的經(jīng)營狀況惡化，資信不好，企業(yè)倒閉，撤走資金，或改變投資方向，改變項(xiàng)目目標(biāo)違約、苛求、刁難、隨便改變主意，但又不賠償，錯(cuò)誤的行為和指令，非程序地干預(yù)工程不能完成他的合同責(zé)任，如：不及時(shí)供應(yīng)他負(fù)責(zé)的設(shè)備、材料，不及時(shí)交付場地，不

5、及時(shí)支付工程款來自承包商(分包商、供應(yīng)商)的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)能力和管理能力不足，沒有適合的技術(shù)專家和項(xiàng)目經(jīng)理，不能積極地履行 合同，由于管理和技術(shù)方面的失誤，導(dǎo)致工程中斷沒有得力的措施保證進(jìn)度，安全和質(zhì)量要求財(cái)務(wù)狀況惡化，無力采購和支付工資工作人員罷工、抗議或軟抵抗錯(cuò)誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，方案錯(cuò)誤，報(bào)價(jià)失誤，計(jì)劃失誤設(shè)計(jì)單位設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，工程技術(shù)系統(tǒng)之間不協(xié)調(diào)、設(shè)計(jì)文件不完備、不能及時(shí)交 付圖紙，或無力完成設(shè)計(jì)工作來自其他項(xiàng)目管理者（如監(jiān)理工程師）的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、組織能力、工作熱情和積極性、職業(yè)道德、公正性差管理風(fēng)格、文比偏見，可能會(huì)導(dǎo)致不正確地執(zhí)行合同，在工程中苛刻要求在工程中起草錯(cuò)誤的招標(biāo)文件、合

6、同條件，下達(dá)錯(cuò)誤的指令來自其它方面的風(fēng)險(xiǎn)其他方面的風(fēng)險(xiǎn)如外圍主體（政府部門、相關(guān)單位）等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)按此思路進(jìn)行調(diào)查，項(xiàng)目邊界風(fēng)險(xiǎn)主要來自八個(gè)方面政治局面的穩(wěn)定性，有無社會(huì)動(dòng)亂，政權(quán)的變更，種族矛盾和沖突，宗教，文化，社會(huì)集團(tuán)的利益沖突政府對(duì)本項(xiàng)目提供的服務(wù)，政府的辦事效率，政府官員的廉潔程度與項(xiàng)目有關(guān)的政策，特別是對(duì)項(xiàng)目有制約的政策，或向項(xiàng)目傾斜的政策社會(huì)政治環(huán)境工程所在地處于一個(gè)什么樣的發(fā)展階段和一個(gè)什么樣的發(fā)展水平社會(huì)的財(cái)政情況。赤字和通貨膨脹情況國民經(jīng)濟(jì)的計(jì)劃安排，國家重點(diǎn)投資的項(xiàng)目地區(qū)、國家工業(yè)布局以及經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)國家及社會(huì)的建設(shè)資金的來源，銀行的貨幣供應(yīng)能力和條件市場情況社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境項(xiàng)目

7、所在地法律法規(guī)的完備性，執(zhí)法的嚴(yán)肅性，投資者能否得到有效的保護(hù)與項(xiàng)目有關(guān)的各項(xiàng)法律和法規(guī)國家的土地政策與本項(xiàng)目有關(guān)的稅收，土地政策，貨幣政策等方面的優(yōu)惠條件可供項(xiàng)目使用的各種資源的蘊(yùn)藏情況自然地理情況：地震設(shè)防烈度及項(xiàng)目期地震的可能性；地形地貌狀況；地下水位流速；地質(zhì)情況如土類，土層，容許承載力，地基的穩(wěn)定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等氣候狀況：平均年氣溫，最高氣溫和最低氣溫，嚴(yán)寒持續(xù)時(shí)間；主導(dǎo)風(fēng)向風(fēng)力，風(fēng)荷載，雨雪量及持續(xù)時(shí)間，主要分布季節(jié)等社會(huì)法律環(huán)境自然條件場地周圍的生活及配套設(shè)施，場地及周圍可使用的臨時(shí)設(shè)施場地周圍公用事業(yè)狀況，如水電供應(yīng)、現(xiàn)場以及通往現(xiàn)場的公路、鐵路、水

8、路、航空條件等各種通訊條件，能力和價(jià)格與項(xiàng)目相關(guān)企業(yè)的情況，能力，企業(yè)的戰(zhàn)略，對(duì)項(xiàng)目的要求，基本的方針政策合資者的能力，基本情況，戰(zhàn)略，對(duì)項(xiàng)目的企求，政策等工程承包商，供應(yīng)商的基本情況項(xiàng)目的主要競爭對(duì)手的基本情況項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目各參加者的情況社會(huì)人文方面：項(xiàng)目所在地人的文化素質(zhì)，價(jià)值取向，商業(yè)習(xí)慣；當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)俗和禁忌；人口素質(zhì)；周邊組織對(duì)項(xiàng)目的需求，態(tài)度項(xiàng)目所需要的勞動(dòng)力和管理人員狀況：勞動(dòng)力的熟練程度，技術(shù)水平，工作效率，吃苦精神；勞動(dòng)力的培養(yǎng)，訓(xùn)練狀況；當(dāng)?shù)亟逃?，特別是相關(guān)的工程技術(shù)教育和職業(yè)教育的情況技術(shù)環(huán)境，即項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范，技術(shù)發(fā)展水平，技術(shù)能力，解決項(xiàng)目運(yùn)行和建造問題技術(shù)上

9、可能性同類工程的工期成本效率，存在問題，經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)針對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)設(shè)計(jì)可行性研究計(jì)劃和控制其他方面同類工程比較項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指在工程建設(shè)過程中，因管理上的缺陷而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)，它對(duì)施工工期和質(zhì)量的控制起到至關(guān)重要的作用。管理的風(fēng)險(xiǎn)包括管理主體人的風(fēng)險(xiǎn)以及管理模式的風(fēng)險(xiǎn)。由于在施工過程中人的因素，會(huì)造成管理上的失誤，從而阻礙施工過程的順利進(jìn)行。管理組織的管理模式所固有的風(fēng)險(xiǎn)。舉例：某公司對(duì)自營項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分類 業(yè)主履約風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)商務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)組織性風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn) 合同風(fēng)險(xiǎn) 分包風(fēng)險(xiǎn) 人工漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 材料設(shè)備漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 材料設(shè)備消耗風(fēng)險(xiǎn) 工程簽證索賠和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) 工程款回收風(fēng)險(xiǎn)

10、 項(xiàng)目合同條件變更風(fēng)險(xiǎn) 成本管理風(fēng)險(xiǎn) 中介機(jī)構(gòu)履約風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)理履約風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)與環(huán)境性風(fēng)險(xiǎn) 法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) 地質(zhì)條件風(fēng)險(xiǎn) 第三方風(fēng)險(xiǎn) 工地環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn) 工程工期風(fēng)險(xiǎn) 公司管理風(fēng)險(xiǎn) “四新”應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn) 社會(huì)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn) 人員任用風(fēng)險(xiǎn) 資源配置風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 管理模式風(fēng)險(xiǎn) 制度風(fēng)險(xiǎn) 信息風(fēng)險(xiǎn)舉例：某公司對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的分類（同項(xiàng)目有關(guān)部分）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 指經(jīng)營決策失誤或?qū)Q策執(zhí)行不當(dāng)給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性 指由于國家、地方政策調(diào)整，導(dǎo)致公司發(fā)生損失的可能性。 政策風(fēng)險(xiǎn) 指市場環(huán)境因素造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 市場風(fēng)險(xiǎn) 指交易方不能正常履行合約給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。信用

11、風(fēng)險(xiǎn) 國家政策宏觀調(diào)控； 承包項(xiàng)目所在地投資環(huán)境變化、權(quán)力部門干預(yù)； 國內(nèi)外建筑行業(yè)惡性競爭：包括工程圍標(biāo)、串標(biāo)等排擠行為、地方行業(yè)壟斷、 排外行為等； 國內(nèi)勞務(wù)、建材市場發(fā)生異常：包括市場供應(yīng)短缺或價(jià)格暴漲。 建設(shè)投資方破產(chǎn)、資金短缺或缺乏誠信，惡意壓價(jià)或拖欠； 供應(yīng)商、合作方過失或違約； 由于公司內(nèi)部控制不健全或者失效、運(yùn)營過程中的操作失誤或疏忽而造成意外 損失的可能性 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn) 工程投標(biāo)與合同訂立風(fēng)險(xiǎn)：包括投標(biāo)價(jià)計(jì)算失誤，或合同存在重大瑕疵； 工程設(shè)計(jì)與施工設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：包括設(shè)計(jì)不合理、設(shè)計(jì)差錯(cuò)或失誤導(dǎo)致工程質(zhì)量不合要求； 質(zhì)量與安全管理風(fēng)險(xiǎn)：包括工程質(zhì)量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產(chǎn)安全事故

12、； 區(qū)域單位管理風(fēng)險(xiǎn)：管理失控，或項(xiàng)目管理組織體系不完善或不能有效運(yùn)行，導(dǎo)致不能履約 員工違規(guī)操作行為：包括對(duì)外業(yè)務(wù)管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)； 指公司在融資、投資、擔(dān)保、資產(chǎn)管理、資金支付過程中發(fā)生失誤的而造成損失的可能性。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目成本管理與費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn)：包括成本反映不真實(shí)，或費(fèi)用預(yù)算指標(biāo)分配不當(dāng)導(dǎo)致資源配置不合理，或成本、費(fèi)用支出不合理； 指交易合約不符合有關(guān)法律法規(guī)或承擔(dān)不應(yīng)有的法律責(zé)任給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 法律風(fēng)險(xiǎn) 商務(wù)合同中的潛在風(fēng)險(xiǎn)； 分包、聯(lián)營、合作單位存在履約風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指工程項(xiàng)目管理組織對(duì)工程項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)

13、險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實(shí)現(xiàn)最大安全保障的實(shí)踐活動(dòng)的總稱。風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk Management, RiskM）的目的是在風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生危害之前識(shí)別它們，從而有計(jì)劃地消除或削弱風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理屬于“防火模式”，目的就是“防止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生真正的危害”對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的被動(dòng)態(tài)度對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)態(tài)度 不同人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境所采取的態(tài)度： 為了實(shí)現(xiàn)較高期望而愿意冒風(fēng)險(xiǎn)的人士通常被稱冒險(xiǎn)型人； 既不愿意冒大的風(fēng)險(xiǎn)，又不愿意放棄有較高回報(bào)的可能性的人士為中性型人； 不愿意承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)的人士為保守型人士； 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的決定于人們的經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)背景、財(cái)務(wù)能力、技術(shù)能力、管理能力、整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及政策

14、環(huán)境等； 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度會(huì)發(fā)生變化不是一成不變的，會(huì)隨上述因素的變化而變化。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍適宜進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的工程項(xiàng)目：研發(fā)工程項(xiàng)目、現(xiàn)代大型工程工程項(xiàng)目、國際承包工程工程項(xiàng)目。具有以下特征的工程項(xiàng)目應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：（1）創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的工程項(xiàng)目（2）預(yù)研不充分，不確定性因素多的工程項(xiàng)目（3）工程項(xiàng)目目標(biāo)沒有最終確定的工程項(xiàng)目（4）投資數(shù)額大的工程項(xiàng)目（5）邊設(shè)計(jì)、邊施工、邊科研的工程項(xiàng)目（6）合作關(guān)系復(fù)雜的工程項(xiàng)目（7）受多種因素制約和受業(yè)主嚴(yán)格要求的工程項(xiàng)目（8）具有政治、軍事、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)意義的工程項(xiàng)目（9）具有國家行為的工程項(xiàng)目施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估規(guī)劃并決策

15、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率潛在損失嚴(yán)重程度風(fēng)險(xiǎn)決策變量值風(fēng)險(xiǎn)控制方案回避風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防或減小風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保留方案計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)保留方案非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)保留方案風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工程保險(xiǎn)執(zhí)行決策檢查決策是否執(zhí)行決策執(zhí)行效果檢查并分析新的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理流程圖識(shí)別開始時(shí)間目標(biāo)結(jié)構(gòu)環(huán)境因素分解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否有新風(fēng)險(xiǎn)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單識(shí)別結(jié)束編碼因素事件結(jié)果補(bǔ)充初始風(fēng)險(xiǎn)清單是否風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序是否還需要新的分解否識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素、事件、后果是只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才可以說風(fēng)險(xiǎn)管理者成功地管理了風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的措施和方法主要有8種風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)抵消風(fēng)險(xiǎn)分離風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)急計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)控制損失概率（可能性）風(fēng)險(xiǎn)增大高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)中度風(fēng)

16、險(xiǎn)區(qū)低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū)風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生造成的損失太大時(shí)，主動(dòng)放棄該項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo) 項(xiàng)目管理者回避了風(fēng)險(xiǎn)，避免了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失 也使項(xiàng)目管理者失去了可能從風(fēng)險(xiǎn)中獲取贏利的機(jī)會(huì) 經(jīng)常采取這種消極方法，就會(huì)失去生存、競爭能力，就會(huì)被淘汰 某風(fēng)險(xiǎn)所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高 應(yīng)用其他風(fēng)險(xiǎn)管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益考慮采取此種方法的情況采用這種控制方法的時(shí)機(jī) 項(xiàng)目決策階段采用這種控制方法的利弊 如果項(xiàng)目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險(xiǎn)，不宜采用此項(xiàng)控制方法。 投標(biāo)報(bào)價(jià)前，應(yīng)認(rèn)真分析業(yè)主所在國的政治、經(jīng)濟(jì)狀況，業(yè)主的工程款落實(shí)情況和支付信譽(yù) 編標(biāo)報(bào)價(jià)階段，

17、要熟悉招標(biāo)文件，做好現(xiàn)場勘查，在單價(jià)和總價(jià)中考慮風(fēng)險(xiǎn)因素 若發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)超出自己所能承受的限度，應(yīng)及時(shí)終止項(xiàng)目以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。承包商的風(fēng)險(xiǎn)回避策略 不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都能采取回避方法，如自然災(zāi)害、自然死亡等，是不能回避的 回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)產(chǎn)生一種新風(fēng)險(xiǎn)，如采用優(yōu)質(zhì)材料代替劣質(zhì)材料避免質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)可能引起成本風(fēng)險(xiǎn)。注意事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)降低又稱風(fēng)險(xiǎn)減輕，恰當(dāng)采用可以增加項(xiàng)目成功的概率風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）的含義 降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生盡量降低其損失 及時(shí)辦理竣工驗(yàn)收，編制工程竣工決算，按照施工合同規(guī)定的時(shí)間辦理決算送審 及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場簽證，追加合同價(jià)款辦理工程結(jié)算，確保取得足額結(jié)算收入，加速竣工

18、工程款的收取。 按照工程保修規(guī)定，根據(jù)實(shí)際工程量，合理預(yù)計(jì)可能發(fā)生的維修費(fèi)用，并制定保修計(jì)劃，控制保修費(fèi)用施工完成后的措施 制定先進(jìn)的、經(jīng)濟(jì)合理的施工方案，同時(shí)擬定經(jīng)濟(jì)可行的技術(shù)組織措施計(jì)劃 實(shí)行全面成本控制： 降低材料成本，對(duì)主要材料實(shí)行限額領(lǐng)用 健全收料制度，實(shí)行三級(jí)收料 合理組織安排材料的進(jìn)出場，避免材料的毀損以及增加材料的二次搬運(yùn)費(fèi)用 降低人工及機(jī)械費(fèi)用 改善勞動(dòng)組織，減少窩工浪費(fèi)，加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格控制計(jì)時(shí)工 正確選配和合理利用機(jī)械設(shè)備，提高機(jī)械設(shè)備的利用率和完好率，加強(qiáng)現(xiàn)場設(shè)備的維修、保養(yǎng)工作，降低大修、經(jīng)常性修理等各項(xiàng)費(fèi)用的開支，并避免機(jī)械設(shè)備的閑置 加強(qiáng)租賃設(shè)備計(jì)劃的管理，充分

19、利用社會(huì)閑置機(jī)械資源，從不同角度降低機(jī)械使用費(fèi)用 降低施工管理費(fèi)用。根據(jù)施工預(yù)算及工期要求，制訂出費(fèi)用開支計(jì)劃，并嚴(yán)格按照計(jì)劃執(zhí)行。精簡管理人員，嚴(yán)格出差審批手續(xù)。嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)招待費(fèi)用的支出。施工過程的措施風(fēng)險(xiǎn)抵消是指將一些風(fēng)險(xiǎn)加以合并抵消，以便降低風(fēng)險(xiǎn)損失例如： 提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金，這是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)作準(zhǔn)備 在報(bào)價(jià)中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。 風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連 常用于承包工程中的采購和分包，如：為了盡量減少因匯率波動(dòng)而遭致的匯率風(fēng)險(xiǎn)，承包商可在若干不同的國家采購設(shè)備，付款采用多種貨幣。這樣即使發(fā)生大幅度波動(dòng)，

20、也不會(huì)全都導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險(xiǎn)工程分包是選用多家分包單位 在施工過程中，對(duì)材料進(jìn)行分隔存放，分離風(fēng)險(xiǎn)單位，避免材料集中于一處時(shí)可能遭受同樣的損失可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。作用應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過增加風(fēng)險(xiǎn)的單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)，從而減輕風(fēng)險(xiǎn)的可能后果 企業(yè)內(nèi)部擴(kuò)張，增設(shè)實(shí)體以分散風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)兼并從而加大風(fēng)險(xiǎn)承受能力 多攬項(xiàng)目、廣種博收可避免單一項(xiàng)目上的過大風(fēng)險(xiǎn) 承包工程付款采用多種貨幣組合 工程聯(lián)合承包風(fēng)險(xiǎn)分離是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)單位進(jìn)行分隔、限制以避免互相波及，從而發(fā)生連鎖反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)分散是通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的工程實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

21、是指在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上采用時(shí)機(jī) 在相應(yīng)合同或協(xié)議中已有相關(guān)約定 必須讓風(fēng)險(xiǎn)承受者得到一定的好處 對(duì)于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)采用方式 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 通過購買保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 通過保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去 分包 辯護(hù)協(xié)定 無責(zé)任約定投標(biāo)擔(dān)保：提交投標(biāo)保證金（俗稱抵押金）或投標(biāo)保函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約承包工程。履約擔(dān)保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。預(yù)付款擔(dān)保：為保證工程預(yù)付款用于該工程項(xiàng)目。維修擔(dān)保：是為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷時(shí)，承包商負(fù)責(zé)維修而提供的擔(dān)保。

22、擔(dān)保 合資經(jīng)營 開脫責(zé)任合同工程業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)自留是指將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)采取風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散等方法都無法控制時(shí)，可考慮采取風(fēng)險(xiǎn)自留的方法。 處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià) 預(yù)計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的最大損失，項(xiàng)目管理者本身可以安全承擔(dān) 當(dāng)采用其他的風(fēng)險(xiǎn)控制方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)造成的損失 缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)知識(shí)，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失 當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)控制方法均不可行時(shí)采用時(shí)機(jī) 自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用 企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì) 企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位 （意味著單位風(fēng)險(xiǎn)小，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損失） 企業(yè)

23、的最大潛在損失或最大期望損失較小 短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異 費(fèi)用和損失支付分布于很長的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本 投資機(jī)會(huì)很好 內(nèi)部服務(wù)或非保險(xiǎn)人服務(wù)優(yōu)良決定風(fēng)險(xiǎn)自留的條件應(yīng)急計(jì)劃并不直接解決風(fēng)險(xiǎn)，而是為可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)提供即時(shí)的處理計(jì)劃應(yīng)急計(jì)劃是針對(duì)具體設(shè)備、設(shè)施、場所或環(huán)境，組織或人員，資金或企業(yè)形象，評(píng)估了風(fēng)險(xiǎn)后果的形式、發(fā)展過程、危害范圍和損失程度的條件下，為降低損失，就風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的應(yīng)急組織和人員，應(yīng)對(duì)行動(dòng)的步驟和綱領(lǐng)，控制后果發(fā)展的方法和程序等，預(yù)先做出的、科學(xué)而有效的計(jì)劃和安排。應(yīng)急計(jì)劃針對(duì)大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)，但并非所有

24、的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)計(jì)劃包括如果觸發(fā)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，相關(guān)人員所要采取的行動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理中會(huì)為所有風(fēng)險(xiǎn)設(shè)立評(píng)分臨界點(diǎn)，這項(xiàng)計(jì)劃針對(duì)得分超過臨界點(diǎn)的那些風(fēng)險(xiǎn)而建立。這確保了風(fēng)險(xiǎn)管理過程是可行的。風(fēng)險(xiǎn)管理過程如果出奇的費(fèi)時(shí)就不能體現(xiàn)工作效率。亡羊補(bǔ)牢的成本，是事先預(yù)防的十多倍前述風(fēng)險(xiǎn)控制方法可歸納為兩種最基本的手段，第一種是風(fēng)險(xiǎn)回避，即運(yùn)用各種措施防范風(fēng)險(xiǎn)123”破財(cái)消災(zāi)“以不得不的必要犧牲，換取風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時(shí)可能造成的更大損失緊急自救對(duì)難免發(fā)生的某些失誤及時(shí)采取補(bǔ)救措施風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁對(duì)于某些承包商的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)另一些承包商則并不一定構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)第二種基本手段是控制損失，即一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)使損失最小損失控制包括兩方面的工作：減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)即損失預(yù)防；降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化房屋建造者通過改變建筑用料以防止用料不當(dāng)通過擴(kuò)大采購渠道以避免受制于供應(yīng)商通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款生產(chǎn)管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故發(fā)生的機(jī)會(huì)等等 施工事故發(fā)生后采