金融服務外包公司設想課件

1、LOGO2014年3月28日打造專業(yè)化最貼心的金融外包服務平臺在業(yè)務量上，中國金融機構外包業(yè)務和美國有14倍差距，從運營支出占比看，也有3倍差距。在業(yè)務種類上，目前中國仍然以后臺處理業(yè)務為主，如數(shù)據(jù)錄入；而美國早已將大部分職能型業(yè)務，如財務、人事、采購等，和行業(yè)型業(yè)務進行外包。同時，一些相對比較高端的前臺業(yè)務，如金融市場研究和數(shù)據(jù)分析，也已開始進行外包。從業(yè)務深度上，中國的金融機構目前多采用單點或局部的業(yè)務外包，大多具有操作相對簡單且重復性強的特征，對于較為復雜或涵蓋環(huán)節(jié)較多的流程目前外包還較少。美國則以整體流程外包為主，而且外包服務提供商通常具有很強的業(yè)務流程的咨詢能力和IT系統(tǒng)實施能力從合

2、作關系看,國內(nèi)金融機構客戶對外包服務提供商的價值定位主要在短期“補缺”，特別是短期的人力和技能等資源的提供,而較少以通過與外包服務提供商合作來實現(xiàn)流程優(yōu)化、發(fā)展新的業(yè)務能力及改善運營模式等更長期的和戰(zhàn)略性價值目標。中國金融外包與美國比較的差距金融外包需求的崛起前言 金融外包的組織架構金融外包服務的類型金融外包服務的領域12345金融外包服務的領域 重點拓展的主營業(yè)務金融外包的業(yè)務模式金融外包服務的類型1金融信息技術外包（ITO） 3金融知識流程外包（KPO） 2金融業(yè)務流程外包（BPO） 金融外包服務領域金融外包服務市場領域信息管理及災難備份 檔案存儲管理服務 供應鏈金融支持 知識處理外包定制

3、現(xiàn)鈔處理及ATM服務 業(yè)務流程定制外包 金融外包服務領域是根據(jù)客戶的業(yè)務需求及特點，整合各類相關服務和資源，提供專業(yè)的業(yè)務規(guī)劃咨詢、項目管理人員、業(yè)務操作人員、軟硬件系統(tǒng)設備及運營管理服務等，通過對原有業(yè)務流程進行優(yōu)化再造以及建立標準化的作業(yè)流程（SOP），全面提升客戶業(yè)務流程處理效率和質(zhì)量，從而最大限度實現(xiàn)人員、資源的集約化和精益化管理。業(yè)務流程定制外包金融外包服務領域是指為客戶提供基于現(xiàn)鈔管理優(yōu)化系統(tǒng)的一站式全流程現(xiàn)鈔管理服務，包括押運、現(xiàn)鈔清分和ATM服務三項主要工作，涵蓋了現(xiàn)金計劃裝箱控制行程規(guī)劃交收系統(tǒng)現(xiàn)鈔回籠現(xiàn)鈔清分庫存管理-ATM運營等各個環(huán)節(jié)，以規(guī)范化、集約化、規(guī)模化運營提高客

4、戶的現(xiàn)鈔清分效率和質(zhì)量，降低現(xiàn)鈔管理的成本和風險，乃至提高整個現(xiàn)鈔管理體系內(nèi)的周轉(zhuǎn)效率。 現(xiàn)鈔處理及ATM服務金融外包服務領域是對各類檔案提供整理、存儲、調(diào)閱、查詢、形式轉(zhuǎn)換直至銷毀等一系列“從生到死”過程的綜合管理服務。檔案類型包括紙質(zhì)和非紙質(zhì)，如憑證、票據(jù)、契約、文件、膠片、圖紙、樣本等，以及電子信息，如影像、數(shù)據(jù)、聲音記錄等。該服務的目標客戶主要包括：金融機構、政府部門、大型企業(yè)、醫(yī)療機構、法律或會計事務所以及其他有檔案管理需要的組織。 檔案存儲管理服務 金融外包服務領域是基于云計算、射頻識別(RFID)、高速掃描識別等前沿技術，對客戶重要信息進行采集和處理，對備份數(shù)據(jù)及存儲介質(zhì)（如磁帶

5、、光盤等）進行管理，并提供信息和數(shù)據(jù)的在線/離線存儲備份、遠程實時加密共享和災難恢復。 信息管理及災難備份金融外包服務領域是中信外包服務作為第三方供應鏈物流管理企業(yè)，依據(jù)銀行與其貸款客戶之間的質(zhì)押合同，面向銀行和貸款客戶提供的針對質(zhì)押物品的專業(yè)物流監(jiān)管和信息支持服務，目的是有效地實現(xiàn)“物流”、“資金流”、“信息流”的三流合一，確保銀行的資金安全以及貸款客戶的質(zhì)押物安全。 供應鏈金融支持 金融外包服務領域是指金融企業(yè)將知識密集的業(yè)務，或者那些需要高水準研究與分析、技術與決策技能的流程委托給專業(yè)服務提供商來完成，例如股票分析、市場研究、基金管理、風險評估、金融數(shù)據(jù)挖掘、債務重組等。與BPO外包不同

6、，KPO 外包位于價值鏈的更高端，需要具有專業(yè)知識的高素質(zhì)人才才能完成。知識處理外包定制金融外包業(yè)務發(fā)展階段規(guī)劃初創(chuàng)階段規(guī)范階段發(fā)展階段完善金融外包基礎設施,建強業(yè)務管理拓展團隊,形成業(yè)務承包服務能力。深植金融行業(yè)外包市場價值鏈中，建立服務聯(lián)盟，穩(wěn)固浙江市場，實施全國區(qū)域布局。順應低成本差異化競爭需要，融入金融產(chǎn)業(yè)國際分工體系服務項目十大類產(chǎn)品 第一，金融物流類。即提供金融機構各種票據(jù)(包括憑證、檔案以及單據(jù)等)、保單、信用卡等物品的傳送服務。第二，數(shù)據(jù)處理類。提供憑證及資料影像處理、集中作業(yè)及專業(yè)審核、信用卡中心業(yè)務處理等服務。第三，網(wǎng)點管理類。提供銀行網(wǎng)點管理類綜合配套服務：以網(wǎng)點大堂等崗

7、位服務外包為核心，提供網(wǎng)點一體化管理模式，網(wǎng)點各崗位各類型定制化培訓、輔導及第三方服務監(jiān)測等服務。第四，風險管理類。提供上門核實、銀企對賬、貸前調(diào)查、信貸助理、貸后管理、抵質(zhì)押登記、供應鏈金融監(jiān)管、見證服務等服務。第五，檔案管理類。提供金融行業(yè)檔案的整理、歸檔、錄入、存儲、調(diào)/查閱、庫房托管、檔案管理咨詢等服務。第六，現(xiàn)金管理類。提供現(xiàn)金清點、清分、加鈔、清機、ATM設備維護服務。服務項目十大類產(chǎn)品第七知識管理類。既建立各類金融專家?guī)欤瑸檎豌y行提供戰(zhàn)略管理、全面風險管理、資產(chǎn)負債管理、營運管理、人力資源管理、金融資詢、金融分析、金融規(guī)劃等外包服務，為政府、銀行機構提升經(jīng)營績效，開展各類咨詢

8、項目的服務，實現(xiàn)金融機構價值最大化。第八金融培訓類。即對目標客戶進行戰(zhàn)略管理診斷，再結(jié)合其獨特的發(fā)展戰(zhàn)略要求、業(yè)務特色和崗位能力素質(zhì)模型,進行課程的設計與定制，并制定培訓計劃，為其實施長期、穩(wěn)定的外包式培訓服務，以確保培訓的系統(tǒng)性和客戶梯隊人才的成功培養(yǎng)。第九信息設施類。為客戶提供從IT需求整體咨詢、解決方案規(guī)劃設計、應用系統(tǒng)開發(fā)、軟硬件系統(tǒng)集成到運營維護等在內(nèi)的全方位服務，為電子銀行和銀行作業(yè)電子化提供技術、軟件系統(tǒng)和網(wǎng)絡設施的支持。第十產(chǎn)品研發(fā)類?；趯鴥?nèi)中小銀行現(xiàn)狀與需求的深刻理解，為中小銀行提供金融產(chǎn)品研發(fā)的外包服務，協(xié)助中小銀行提升競爭能力，為中小銀行的可持續(xù)發(fā)展提供支撐。憑證影像

9、化處理人員外包 業(yè)務集中處理人員外包 個人貸款助理人員外包呼叫中心人員外包金融軟件開發(fā)外包 安保監(jiān)守人員外包 現(xiàn)金清分整點人員外包ATM機清機加鈔人員外包清算和同城票據(jù)人員外包 大堂經(jīng)理助理引導人員外包信用卡銷售人員外包 銀行金融產(chǎn)品業(yè)務培訓外包金融人才派遣外包征信維護和催收服務外包金融云平臺產(chǎn)品外包服務銀行后勤外包金融產(chǎn)品營銷服務外包金融專家知識管理外包離岸金融外包其他不斷衍生外包服務需求金融外包重點拓展的主營業(yè)務為銀行ATM運營提供清機、清分、加鈔、押運、巡檢、保潔、日常維護等服務，使銀行減少人力和投資，降低經(jīng)營成本，轉(zhuǎn)移安全風險，提高服務水平。為銀行間、銀行上交人行國庫回籠券提供清分整點

10、服務；為各銀行ATM機清機加鈔提供清分整點服務，改善目前ATM機出鈔質(zhì)量和服務水準，達到央行驗收標準。對客戶如憑證、票據(jù)、契約、文件、膠片、圖紙等，影像、數(shù)據(jù)、聲音記錄等文檔，量身定制管理方案，提供整理、存儲、調(diào)閱、查詢、形式轉(zhuǎn)換、銷毀等全程綜合管理服務 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務品種紙幣清分整點ATM全托管檔案票據(jù)托管為客戶定制呼叫中心客服管理方案，提供業(yè)務咨詢、信息咨詢、賬務查詢、投訴與建議業(yè)務受理、建議處理、電話回訪、客戶關懷、市場調(diào)查、數(shù)據(jù)整理、電話營銷等高水準托管服務。 為客戶量身定制安防和運營值守中心及信息網(wǎng)絡，由專業(yè)保安人員提供24小時不間斷視頻監(jiān)管服務，人防、物防、技防結(jié)合，提

11、高接報警信息反應速度，實現(xiàn)保衛(wèi)工作科學化高效化。運用云計算、射頻識別、高速掃描識別等技術，對客戶重要信息進行采集、處理、備份、管理，并提供在線離、線存儲備份、遠程加密傳輸、災難恢復等。 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務品種遠程監(jiān)控托管呼叫中心托管信息災難備份定制開發(fā)金融、投資等機構專業(yè)信息服務軟件系統(tǒng)，承接客戶IT方案設計、布線、安裝、調(diào)試、使用培訓、定期巡檢、技術更新、維護托管等服務提供點鈔機、驗鈔機、復點機 扎把機、清分機、錢幣機、ATM、POS機、電腦、顯示屏、IT系統(tǒng)設備、保險柜、文件柜等銀行設備研發(fā)、定制、采購、維護服務。根據(jù)客戶需求，定制金融培訓課程、師資，承包銀行新員工、新業(yè)務品種培訓

12、，開展金融類、財務類職業(yè)資格培訓，開發(fā)高端課程，組織互聯(lián)網(wǎng)金融、電商等特色創(chuàng)新性培訓起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務品種銀行機具開發(fā)信息系統(tǒng)開發(fā)金融人才培訓提供人防、物防、技防、聯(lián)網(wǎng)報警、非武裝押運、現(xiàn)金管理以及安全評估與咨詢等安防相關的一站式服務。提供銀行保險柜租賃業(yè)務。 為銀行提供大堂經(jīng)理、引導員、放鈔員、保安員、保結(jié)員、工程維修工等各類勞務派遣，建立金融高端人才數(shù)據(jù)庫，提高獵頭、招聘、訓練等服務。根據(jù)銀行客戶要求，提供票據(jù)同城傳遞、數(shù)據(jù)錄入、票據(jù)憑證核對、會計結(jié)算、審計、保險理陪、征信查詢等后臺業(yè)務的集中化、標準化處理服務。起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務品種人力外包派遣保安租賃服務結(jié)算處理托管提供

13、各類銀行小額貸款業(yè)務的營銷委托、盡調(diào)委托、貸后維護和催收委托服務，不良資產(chǎn)收購、企業(yè)財務顧問服務等服務。 提供銀行卡營銷業(yè)務外包服務，包括銀聯(lián)入網(wǎng)申請審批、銀行卡客戶拓展營銷、銀行卡各種第三方業(yè)務渠道接入開發(fā)、銀行卡設計等。根據(jù)銀行與其貸款客戶間質(zhì)押合同，提供針對質(zhì)押物品的專業(yè)物流監(jiān)管和信息支持服務，確保 “物流”、“資金流”、“信息流”的三流合一，保障銀行資金、客戶質(zhì)押物安全。 起步階段開發(fā)的金融外包業(yè)務品種銀行卡業(yè)務小額貸款營銷動產(chǎn)監(jiān)管托管金融服務外包項目建設計劃表項目名稱開發(fā)建設內(nèi)容投資規(guī)模浙江金融服務外包服務中心大樓項目 建設浙江金融外包服務中心大樓,建設內(nèi)容包括現(xiàn)金清分中心及標準化金庫、票據(jù)影像處理中心、檔案集中業(yè)務處理中心、數(shù)據(jù)錄入中心、銀行業(yè)務呼叫中心、金融培訓中心、員工公寓、員工活動中心等建設用地100畝,總投資15億元金融服務IT基礎平臺設施及網(wǎng)絡軟件開發(fā)項目信息中心服務器及儲存器設施, 網(wǎng)站及信息網(wǎng)絡工程,P2C等互聯(lián)網(wǎng)金融服務平臺等投入500萬金融服務外包價值鏈模型金融外包公司成功關鍵因素科技資本人才金融外包服務業(yè)務資源需求計劃人力資源需求計劃資金投入需求計劃市場拓展營銷計劃金融服務外包公司管控金融服務外包公司管控金融外包服務市場渠道拓展管理董事長風控決策委員會開發(fā)副總裁運營副總裁行政人事部總經(jīng)理計劃財務部總經(jīng)理拓展副總裁市場拓展部總經(jīng)理機構管理部總經(jīng)理產(chǎn)品