國(guó)際工程承包之國(guó)際工程承包風(fēng)險(xiǎn)管理PPT

1、國(guó)際工程承包 國(guó)際工程承包風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)的概念二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制與決策一、風(fēng)險(xiǎn)的概念人類歷史上早期風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究可追溯到公元十四世紀(jì)中葉，當(dāng)時(shí)歐洲地中海沿岸各港口的海上保險(xiǎn)揭開(kāi)了人類探索風(fēng)險(xiǎn)的序幕。十九世紀(jì)，法國(guó)的經(jīng)營(yíng)管理理論的創(chuàng)始人法約爾第一次把面臨風(fēng)險(xiǎn)的管理列為企業(yè)管理的重要職能之一。1931年美國(guó)管理協(xié)會(huì)保險(xiǎn)部最先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，并開(kāi)始研究風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)問(wèn)題。1932年成立的紐約經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理的興起。1953年8月13日的美國(guó)通用汽車公司的自動(dòng)變速裝置發(fā)生大火，導(dǎo)致該公司蒙受高達(dá)5000萬(wàn)美元的損失。這場(chǎng)大火震動(dòng)了美國(guó)企業(yè)界和學(xué)術(shù)

2、界，成為風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)發(fā)展的契機(jī)。到了上個(gè)世紀(jì)60年代，一門新的管理科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理在美國(guó)正式形成，從此風(fēng)險(xiǎn)管理在西方國(guó)家得到了迅猛的發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)是人類歷史上長(zhǎng)期存在的客觀現(xiàn)象。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，由于人們研究的角度不同，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的看法和給出的定義也不盡相同。目前國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)尚無(wú)一個(gè)統(tǒng)一的定義。但在綜合分析各種學(xué)派的論點(diǎn)及吸收前人的研究成果的基礎(chǔ)上，我們可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義作這樣的表述： 風(fēng)險(xiǎn)是指由于不確定性而導(dǎo)致的可能結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生多種偏離的綜合。風(fēng)險(xiǎn)的特征 風(fēng)險(xiǎn)的特征是風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的表現(xiàn)，以上風(fēng)險(xiǎn)定義包含了以下風(fēng)險(xiǎn)特征： 1.客觀性 2.不確定性 3.行為相關(guān)性 4.潛在性 5.利

3、益相關(guān)性 6.雙重性 7.可測(cè)性工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程是一個(gè)周期長(zhǎng)，投資多，技術(shù)要求高，系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費(fèi)過(guò)程，在該過(guò)程中，未確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅工程項(xiàng)目的順利實(shí)施和成功。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有以下特點(diǎn)： 1.風(fēng)險(xiǎn)存在的普遍性和客觀性。在項(xiàng)目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在的，無(wú)時(shí)沒(méi)有的，只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，或是分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)。 2.風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的某一段時(shí)間或某一個(gè)方面的，而是全局的。例如反常的氣候條件造成工程的停滯，會(huì)影響整個(gè)后期的工作。 3.不同的主體對(duì)同樣風(fēng)險(xiǎn)的承受能力

4、是不同的。人們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力受收益的大小、投入的大小、項(xiàng)目活動(dòng)的主體的地位和擁有的資源有關(guān)。 4.工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項(xiàng)目的建設(shè)是一個(gè)既有確定因素，又有隨機(jī)因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及過(guò)程 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是經(jīng)濟(jì)單位對(duì)工程項(xiàng)目活動(dòng)中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析并制定相應(yīng)的對(duì)策，以最低的風(fēng)險(xiǎn)成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)單位的價(jià)值最大化。 這里的經(jīng)濟(jì)單位包括工程項(xiàng)目業(yè)主（投資商）、承包商、咨詢（監(jiān)理）商、建筑設(shè)計(jì)商以及材料設(shè)備供應(yīng)商等，他們都面臨不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)成本是指由于風(fēng)險(xiǎn)的存在和風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)

5、生后，人們所支出的費(fèi)用和預(yù)期經(jīng)濟(jì)利益的減少。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)成本包括四部分內(nèi)容：（1）預(yù)防與處理風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用； （2）風(fēng)險(xiǎn)損失的實(shí)際成本； （3）風(fēng)險(xiǎn)損失的無(wú)形成本； （4）為獲取風(fēng)險(xiǎn)收益所做的投資。風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程如下： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)施與后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制與決策二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最基本的，最重要的環(huán)節(jié)。它的任務(wù)是了解風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和存在的條件以及風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的后果及影響，目的是找出風(fēng)險(xiǎn)之所在和引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對(duì)其后果做定性的估計(jì)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理重要的一步，但常被人們忽視，以致夸大和縮小了工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的范

6、圍、種類和嚴(yán)重程度，從而使對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析、評(píng)估和決策發(fā)生錯(cuò)誤，造成不必要的損失。對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的方法很多，目前常用的有：專家調(diào)查法、故障樹(shù)分析法、情景分析法等。專家調(diào)查法包括專家個(gè)人判斷法、智暴法和德?tīng)柗品ǖ取Ｔ擃惙椒ㄖ饕酶黝I(lǐng)域?qū)＜业膶I(yè)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)其后果做出分析和評(píng)估。故障樹(shù)分析法利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)σ鸸收系母鞣N原因進(jìn)行分析。譬如，將項(xiàng)目投資分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。該方法經(jīng)常用于直接經(jīng)驗(yàn)較少的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，通過(guò)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)層層分解，可使項(xiàng)目管理者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)因素有全面的認(rèn)識(shí)，在此基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

7、大的因素進(jìn)行針對(duì)性的管理。不足之處是應(yīng)用于大系統(tǒng)是容易產(chǎn)生遺漏和錯(cuò)誤。情景分析法是一種能夠分析引起風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。它可以采用圖表或曲線等形式來(lái)描述當(dāng)影響項(xiàng)目的某種因素作各種變化時(shí)，整個(gè)項(xiàng)目情況的變化及其后果，供人們進(jìn)行比較研究 .業(yè)主或投資商的風(fēng)險(xiǎn)工程業(yè)主或投資商通常遇到的風(fēng)險(xiǎn)可歸納為三種類型：即人為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)。 一、人為風(fēng)險(xiǎn)人為風(fēng)險(xiǎn)系指因人的主觀因素導(dǎo)致的種種風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)雖然表現(xiàn)形式和影響的范圍各不相同，但都離不開(kāi)人的思想和行為。這類風(fēng)險(xiǎn)有些起因于工程業(yè)主的主管部門乃至政府，有些來(lái)自工程業(yè)主的合作者，還有些則應(yīng)歸咎于其內(nèi)部人員。歸納起來(lái)，人為風(fēng)險(xiǎn)可起因于以下

8、諸方面：1.政府或主管部門的專制行為一個(gè)國(guó)家的政府或某一行業(yè)的主管部門常常因?yàn)槿掷娑扇∫恍в腥中缘臎Q策，如調(diào)整國(guó)民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，強(qiáng)行下令某些已開(kāi)工的項(xiàng)目下馬，或?qū)σ恍┢髽I(yè)實(shí)行關(guān)停并轉(zhuǎn)，或強(qiáng)行征地，或頒發(fā)新的政策法規(guī)等。許多工程業(yè)主或投資商不得不因此而改變其投資計(jì)劃或經(jīng)營(yíng)決策。由此，不可避免要遭受重大損失，而這些損失常常無(wú)法取得補(bǔ)償。2.體制法規(guī)不健全有不少國(guó)家和地區(qū)實(shí)行的經(jīng)濟(jì)體制落后，頒布的法規(guī)非常的不合理，嚴(yán)重地阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，損害工程業(yè)主的切身利益。例如中央高度集權(quán)，則企業(yè)一切聽(tīng)命于中央，自己沒(méi)有自主權(quán)，許多事情無(wú)法辦理；權(quán)利過(guò)度分散，則難免地方各自為政，地方保護(hù)主義嚴(yán)重；法制不健

9、全會(huì)給投機(jī)分子以可乘之機(jī)，從而擾亂市場(chǎng)。所有這些都將大大降低投資效益。3.合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)除了國(guó)際通用的合同條款外，多數(shù)合同條款都難免有不嚴(yán)謹(jǐn)或漏洞之處，實(shí)施過(guò)程中又常常發(fā)生不少超出預(yù)見(jiàn)的情況。有經(jīng)驗(yàn)的承包商充分利用索賠以擴(kuò)大利潤(rùn)，而索賠在很多情況下是基于合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)而使業(yè)主無(wú)法拒絕。實(shí)踐中常常有些合同條款含混不清或模棱兩可以致給承包商可乘之機(jī)。4.道德風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)系指業(yè)主或投資商的執(zhí)行人員應(yīng)有的品行道德發(fā)生背離，失去應(yīng)有的事業(yè)心和責(zé)任感，致使業(yè)主或投資商的財(cái)產(chǎn)遭受損失，或工程質(zhì)量缺乏監(jiān)督保證。5.承包商履約不力或缺乏合作誠(chéng)意承包商履約不力是常見(jiàn)的，雖然工程承包合同對(duì)承包商規(guī)定了種種義務(wù)和懲罰

10、措施，但實(shí)際操作時(shí)常有很多情況使得合同不能圓滿履行，甚至承包商不履約的事也常有發(fā)生。由于當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，承包商既要獲取項(xiàng)目，又必須確保最起碼的利潤(rùn)，爭(zhēng)取最大的效益，而這些效益又不能明顯露在明處，只能分散潛伏于承包工程的各個(gè)環(huán)節(jié)。有經(jīng)驗(yàn)的承包商通常善于做出姿態(tài)，以低報(bào)價(jià)誘惑業(yè)主授予項(xiàng)目，而一旦合同簽訂，則想盡辦法制造索賠機(jī)會(huì)，使工程的實(shí)際價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出投資估算，從而加大業(yè)主或投資商的風(fēng)險(xiǎn)。6.設(shè)計(jì)錯(cuò)誤工程設(shè)計(jì)是工程質(zhì)量保障的前提。設(shè)計(jì)出現(xiàn)錯(cuò)誤，輕則返工修復(fù)，重則可能導(dǎo)致工程毀損。雖然設(shè)計(jì)師要為其錯(cuò)誤承擔(dān)法律和民事責(zé)任，但這不能完全抵消業(yè)主所遭受的損失。7.監(jiān)理工程師失職監(jiān)理工程師作為業(yè)主按合同

11、聘用的工程技術(shù)負(fù)責(zé)人，本應(yīng)保護(hù)業(yè)主的利益，對(duì)業(yè)主盡職盡責(zé)以確保工程的質(zhì)量和進(jìn)度，但監(jiān)理工程師并不是業(yè)主的全權(quán)代表，在技術(shù)及工程管理上他有其特殊的地位。如果監(jiān)理工程師失職或缺乏應(yīng)有的職業(yè)道德，則業(yè)主將大受其害。許多情況下，工程的隱蔽性缺陷并不能立即被察覺(jué)，一旦正式移交后，承包商和監(jiān)理工程師各奔東西，潛伏的危險(xiǎn)只能由業(yè)主來(lái)承受了。8.材料供應(yīng)商或指定分包商履約不力多數(shù)發(fā)展中國(guó)家政府和地區(qū)出于保護(hù)民族工業(yè)的動(dòng)機(jī)，要求工程材料由當(dāng)?shù)夭少?gòu)，而當(dāng)?shù)夭牧瞎?yīng)商無(wú)論在產(chǎn)品質(zhì)量還是交貨期方面都很難保證，而材料供應(yīng)耽誤工期可能產(chǎn)生連鎖反應(yīng)，即使業(yè)主對(duì)材料供應(yīng)商或承包商采取懲罰措施，但所得的局部補(bǔ)償卻難以抵消全局性

12、的損失。指定分包商常常有一定的背景，他們或者與業(yè)主有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，或者有政治上的后臺(tái)，在技術(shù)上或施工能力方面很難使業(yè)主滿意，但因某種背景，業(yè)主不得不起用。多數(shù)情況下，總包商要求他們直接向業(yè)主承擔(dān)責(zé)任，因此，指定分包商造成的麻煩或不履約應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)，這種情況無(wú)疑加大了業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)。二、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)所有從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的行業(yè)來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)都在所難免，而對(duì)于工程業(yè)主或投資商則更難以避免。通常情況下，工程業(yè)主或投資商所遇到的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要產(chǎn)生于以下原因：1.宏觀形勢(shì)不利任何經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都離不開(kāi)宏觀形勢(shì)，在世界經(jīng)濟(jì)蕭條的形勢(shì)下很難有某一區(qū)域的微觀形勢(shì)不受絲毫的影響。經(jīng)濟(jì)危機(jī)的形勢(shì)下，國(guó)家調(diào)整經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，大批在建項(xiàng)目

13、下馬，物價(jià)高漲，工程業(yè)主或投資商也毫無(wú)辦法。2.投資環(huán)境差投資環(huán)境是投資能否取得成功的重要因素。投資環(huán)境包括投資硬環(huán)境和軟環(huán)境。例如房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)既需要有較好的全局性軟硬環(huán)境，也需要良好的局部環(huán)境，如銷售市場(chǎng)形勢(shì)，資金渠道等。3.資金籌措困難資金籌措困難是業(yè)主經(jīng)常碰到的重大風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款項(xiàng)目通常需要借款國(guó)自籌配套資金；政府項(xiàng)目存在審批預(yù)算和增加預(yù)算的問(wèn)題；至于私營(yíng)項(xiàng)目，則風(fēng)險(xiǎn)更大，因?yàn)檫@類項(xiàng)目通?？可虡I(yè)貸款解決資金問(wèn)題。商業(yè)貸款并不是任何人都能借到的，因?yàn)橘J款銀行要對(duì)借款人嚴(yán)加審核，確信其具有償還能力，要求借款人出具保函，在利息和償還期限方面要求往往較嚴(yán)。資金籌措還可能因合伙投資人中途撤資

14、而失敗。三、自然風(fēng)險(xiǎn) 自然風(fēng)險(xiǎn)系指工程項(xiàng)目所在地區(qū)客觀存在的惡劣自然條件，工程實(shí)施期間可能碰到的惡劣氣候，工程項(xiàng)目所在地的周圍環(huán)境和惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件等因素可能給工程業(yè)主或投資商構(gòu)成的威脅。工程項(xiàng)目所處地域的自然條件對(duì)項(xiàng)目成本影響很大。不同地域的自然條件各不相同，例如寒帶地區(qū)嚴(yán)冬無(wú)法施工；酷暑地帶施工作業(yè)時(shí)間短等等。自然災(zāi)害多發(fā)區(qū)無(wú)疑會(huì)加大業(yè)主或投資商的風(fēng)險(xiǎn)，即使不發(fā)生自然災(zāi)害，基于防災(zāi)減災(zāi)，在設(shè)計(jì)時(shí)也要考慮加固措施，從而增加成本。惡劣的環(huán)境系指施工現(xiàn)場(chǎng)周圍客觀存在的嚴(yán)重制約因素，包括惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件。特別是進(jìn)出場(chǎng)的通道、給排水設(shè)施、供電、供氣等，夜間或節(jié)假日加班的可能性等。工程地質(zhì)條件差是更大的制

15、約因素，地理位置的好壞也可能直接影響工程的成本。四、特殊風(fēng)險(xiǎn) 特殊風(fēng)險(xiǎn)系指根據(jù)FIDIC條款應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)包括： 1.在工程所在國(guó)發(fā)生的戰(zhàn)爭(zhēng)、敵對(duì)行動(dòng)（不論宣戰(zhàn)與否）、外敵入侵等； 2.在工程所在國(guó)發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權(quán)，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)； 3.由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險(xiǎn)性能引起的離子輻射或放射性污染； 4.以音速或超音速飛行或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波；5.在工程所在國(guó)發(fā)生的不是局限在承包商或其他分包商雇傭人員中間，且不是由于從事本工程而引起的暴亂、騷亂或混亂；6.由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何永久工程的區(qū)

16、段或部分而造成的損失或損害；7.因工程設(shè)計(jì)不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計(jì)又不是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的；8.不論何時(shí)何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導(dǎo)彈、彈藥或戰(zhàn)爭(zhēng)用爆破物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應(yīng)視為特殊風(fēng)險(xiǎn)的后果。咨詢監(jiān)理的風(fēng)險(xiǎn)咨詢監(jiān)理雖然不是工程承包合同的當(dāng)事人，但他受業(yè)主聘用作為工程項(xiàng)目的技術(shù)負(fù)責(zé)人，對(duì)合同工程項(xiàng)目的實(shí)施負(fù)有完全的責(zé)任。同業(yè)主和承包商一樣，工程師也要面臨工程各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)。然而，咨詢監(jiān)理還因其獨(dú)特的職業(yè)和在項(xiàng)目實(shí)施中所處的獨(dú)特的地位而難免承受其自身的風(fēng)險(xiǎn)。咨詢監(jiān)理的風(fēng)險(xiǎn)歸納起來(lái)可起源于三個(gè)方面。一、來(lái)自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)咨詢監(jiān)理與業(yè)主

17、之間的關(guān)系是契約關(guān)系，確切的說(shuō)是一種雇傭關(guān)系。業(yè)主聘用工程師作為其技術(shù)咨詢?nèi)?，為其?xiàng)目進(jìn)行咨詢、設(shè)計(jì)和監(jiān)理，許多情況下，咨詢監(jiān)理的任務(wù)貫穿與項(xiàng)目可行性研究直至正式竣工驗(yàn)收的全過(guò)程，咨詢監(jiān)理的責(zé)任始終是很大的。歸納起來(lái)，來(lái)自業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)主要產(chǎn)生于以下原因：1.業(yè)主基于節(jié)約成本的考慮，不遵循客觀規(guī)律。例如要求工程高標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施速度超出可能性。咨詢監(jiān)理常常難以說(shuō)服業(yè)主改變觀點(diǎn)，這就有可能導(dǎo)致投資難以控制或者質(zhì)量難以保證，由此而導(dǎo)致咨詢監(jiān)理的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。2.可行性研究缺乏嚴(yán)肅性。業(yè)主一心只想上項(xiàng)目，委托咨詢公司完成可行性研究時(shí)常附加種種傾向性要求，可行性研究實(shí)則只是出于向上級(jí)報(bào)批的需要，一旦付諸實(shí)施，各

18、種矛盾都將暴露出來(lái)，所致責(zé)任大部分都要由咨詢監(jiān)理來(lái)承擔(dān)。3.業(yè)主盲目干預(yù)，嚴(yán)重影響工程師行使權(quán)利，甚至并不把權(quán)利交給咨詢監(jiān)理工程師，而責(zé)任卻由咨詢監(jiān)理來(lái)承擔(dān)。二、來(lái)自承包商的風(fēng)險(xiǎn) 由于咨詢監(jiān)理工程師作為業(yè)主委托的工程技術(shù)負(fù)責(zé)人，在合同實(shí)施期間代表業(yè)主的利益，在與承包商的交往中難免會(huì)出現(xiàn)分歧和爭(zhēng)端。如果承包商出于自身的利益，常會(huì)有種種不良的圖謀，勢(shì)必會(huì)給工程師的工作帶來(lái)許多的困難，甚至導(dǎo)致工程師承受重大風(fēng)險(xiǎn)。來(lái)自承包商方面的風(fēng)險(xiǎn)通常有以下情況：1.通常情況下，承包商總是想盡辦法爭(zhēng)取工程師手下留情，對(duì)其履約不力或質(zhì)量不合格要求網(wǎng)開(kāi)一面，如不能達(dá)到其意圖，部分承包商可能走向反面，故意給工程師出難題，

19、蓄意敗壞工程師的名譽(yù)，以達(dá)到借業(yè)主之手驅(qū)除工程師的目的。2.承包商的履約不力，甚至根本沒(méi)有誠(chéng)意履約或者弄虛作假，對(duì)工程質(zhì)量極不負(fù)責(zé)，都有可能使工程師蒙受責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) 咨詢監(jiān)理工程師的職業(yè)要求其承擔(dān)重大的職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。這種職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)一般由以下因素構(gòu)成：1.行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。咨詢監(jiān)理工程師的行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于三個(gè)方面：一是咨詢監(jiān)理工程師違反了委托合同規(guī)定的責(zé)任義務(wù)或超出了業(yè)主委托的工作范圍，造成工程上的損失；二是工程師未能正常履行委托合同中規(guī)定的職責(zé)，在工作中發(fā)生失職行為；三是工程師由于主觀上的隨意行為造成工程損失。2.工作技能風(fēng)險(xiǎn)。咨詢監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能上的技術(shù)服務(wù)，因此，盡管咨

20、詢監(jiān)理工程師履行了委托合同中規(guī)定的工作職責(zé)，但由于其本身專業(yè)技能的限制，可能并不一定能取得應(yīng)有的效果。3.技術(shù)資源風(fēng)險(xiǎn)。某些工程質(zhì)量隱患的暴露需要一定的時(shí)間和誘因，利用現(xiàn)有的技術(shù)手段和方法，并不可能保證所有問(wèn)題都能及時(shí)發(fā)現(xiàn)；另外，由于人力、財(cái)力和技術(shù)資源的限制，咨詢監(jiān)理工程師無(wú)法對(duì)施工過(guò)程中任何部位、任何環(huán)節(jié)都進(jìn)行細(xì)致全面的檢查，因此，也就有可能面對(duì)這一方面的風(fēng)險(xiǎn)。4.管理風(fēng)險(xiǎn)。明確的管理目標(biāo)，合理的組織機(jī)構(gòu)，細(xì)致的職責(zé)分工，有效的約束機(jī)制是咨詢監(jiān)理組織管理的基本保證。盡管有高素質(zhì)的人才資源，但如果管理機(jī)制不健全，咨詢監(jiān)理工程師仍有可能面對(duì)較大的風(fēng)險(xiǎn)。5.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。咨詢監(jiān)理工程師在運(yùn)用其專

21、業(yè)知識(shí)和技能時(shí)，必須十分謹(jǐn)慎小心，表達(dá)自身意見(jiàn)必須明確，處理問(wèn)題必須客觀、公正，同時(shí)勇于承擔(dān)對(duì)社會(huì)、對(duì)職業(yè)的責(zé)任，在工程利益和社會(huì)公眾利益相沖突時(shí)，優(yōu)先服從社會(huì)公眾的利益；在咨詢監(jiān)理工程師自身利益和工程利益不一致時(shí)，必須以工程的利益為重，如果咨詢監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德的約束，自私自利，敷衍了事，回避問(wèn)題，甚至為謀私利而損害工程利益，必然會(huì)因此而面對(duì)相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)。承包商的風(fēng)險(xiǎn)承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)并不比業(yè)主或投資商小。尤其是如今承包公司日益增多，市場(chǎng)上僧多粥少，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。承包商要圖生存，求發(fā)展，不得不加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)，甚至于冒險(xiǎn)搏擊，這樣，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)也就大大增加了。一

22、、承包商決策風(fēng)險(xiǎn)承包商在考慮是否進(jìn)入某一市場(chǎng)，是否承包某一項(xiàng)目時(shí)，首先要考慮是否能承受進(jìn)入該市場(chǎng)或承攬?jiān)擁?xiàng)目可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)。承包商首先要對(duì)此做出決策。而在做出決策之前，承包商必須完成一系列的工作。所有這些工作無(wú)不潛伏著各具特色的風(fēng)險(xiǎn)。1.信息風(fēng)險(xiǎn)工程承包市場(chǎng)上信息頗多，幾乎每天都會(huì)有一些國(guó)際國(guó)內(nèi)的工程招標(biāo)或發(fā)包信息。這些信息雖然有相當(dāng)一部分是真實(shí)的，但是否都值得捕捉和追蹤卻不見(jiàn)得。而當(dāng)前承包市場(chǎng)上也不乏假信息，這些假信息都具有迷惑性，如不細(xì)心辨別，很容易受騙上當(dāng)，損失慘重。2.中介與代理風(fēng)險(xiǎn) 中介業(yè)務(wù)自古已有，近代才獲得真正的發(fā)展。在工程承包過(guò)程中，許多從事中介業(yè)務(wù)的人以謀取私利為目的，以種種

23、不實(shí)之詞誘惑交易雙方成交，自己從中漁利，而承包商常常因奪標(biāo)心切，對(duì)其漏洞較少察覺(jué)。有些國(guó)家的中介業(yè)務(wù)相當(dāng)活躍，一個(gè)項(xiàng)目發(fā)包，常會(huì)有數(shù)十個(gè)中間人四處活動(dòng)，以此騙取許多缺乏經(jīng)驗(yàn)的承包商巨額傭金。代理人與中間人在地位和使命方面有著根本的區(qū)別。代理業(yè)務(wù)遍及世界各地，有些國(guó)家如阿拉伯地區(qū)強(qiáng)行規(guī)定實(shí)行代理制，規(guī)定外國(guó)承包公司必須通過(guò)當(dāng)?shù)卮沓袛垬I(yè)務(wù)。對(duì)代理人的選擇極其重要。選擇不當(dāng)或代理協(xié)議不嚴(yán)謹(jǐn)會(huì)給承包商造成重大損失。代理人追求的是中標(biāo)，而虧損與其無(wú)關(guān)。如果承包商能以低價(jià)中標(biāo)，雖然其提取的傭金會(huì)少一些，但總比承包商失去中標(biāo)機(jī)會(huì)，其一無(wú)所獲強(qiáng)。代理人多與業(yè)主有某種關(guān)系，業(yè)主為了能獲取低價(jià)標(biāo)，常常會(huì)授意代理

24、人活動(dòng)，誘使承包商降價(jià)，從而節(jié)省大筆資金，承包商則要承擔(dān)虧本的風(fēng)險(xiǎn)。3.投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 報(bào)價(jià)策略是承包商中標(biāo)獲取項(xiàng)目的有效手段。策略正確且應(yīng)用得當(dāng)，承包商自然會(huì)獲取很多好處，但如果出現(xiàn)失誤或策略應(yīng)用不當(dāng)，則會(huì)造成重大損失。潛伏有風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)價(jià)策略主要有以下情況：（1）低價(jià)奪標(biāo)寄贏利希望于索賠。這是當(dāng)前國(guó)際承包商普遍采用的基本策略。在遵循國(guó)際慣例的承包市場(chǎng)上，這種策略應(yīng)該說(shuō)是可行的，且一般能奏效。但不少國(guó)家包括我國(guó)，缺乏慣例意識(shí)，索賠往往難以實(shí)施。（2）低價(jià)奪標(biāo)進(jìn)入市場(chǎng)，寄贏利希望于后續(xù)項(xiàng)目。這種策略多在進(jìn)入市場(chǎng)時(shí)采用。在對(duì)市場(chǎng)形勢(shì)判斷比較準(zhǔn)確的前提下，這種策略應(yīng)該說(shuō)是正確的，而且是必需的。但如果承包

25、商判斷失誤，或者工程所在國(guó)、地區(qū)政策多變，承包商未能獲得后續(xù)項(xiàng)目，其購(gòu)置的大批機(jī)械材料設(shè)備下場(chǎng)后不得不轉(zhuǎn)移，前一個(gè)工程的虧損額難以找到補(bǔ)償?shù)臋C(jī)會(huì)。 （3）依仗關(guān)系的優(yōu)勢(shì)拒不降價(jià)。國(guó)際競(jìng)標(biāo)當(dāng)然離不開(kāi)渠道和關(guān)系。若是政府工程，自然可以依仗政府協(xié)議或兩國(guó)之間的關(guān)系，甚至可以借助政府力量施加影響。但是國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供貸款的項(xiàng)目則很難憑關(guān)系取勝。如果承包商意識(shí)不到這一點(diǎn)，寄希望于打通關(guān)系和疏通渠道，甚至贈(zèng)以重金，其結(jié)果只能是白白耗費(fèi)錢財(cái)，而且一旦事情敗露，無(wú)疑將被取消中標(biāo)資格，甚至受到法律的制裁。（4）報(bào)價(jià)技巧使用不當(dāng)，弄巧成拙。報(bào)價(jià)技巧是獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的重要手段，但技巧使用不當(dāng)則有可能弄巧成拙。常

26、見(jiàn)的情況有以下幾種：一是不平衡報(bào)價(jià)。出于索賠的目的，這是完全正確的，但如果估算錯(cuò)誤或因未曾復(fù)核圖紙而對(duì)一些本來(lái)可以追加工程的子項(xiàng)內(nèi)容報(bào)價(jià)過(guò)低，但追加工程款時(shí)以該報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)計(jì)算，則承包商將承擔(dān)損失；二是以退為進(jìn)策略。承包商許諾對(duì)方種種好處，目的是為了獲取項(xiàng)目或爭(zhēng)取預(yù)想的好處。但有時(shí)業(yè)主非常的精明，識(shí)破了承包商的意圖，將計(jì)就計(jì)，胃口越來(lái)越大，最后承包商無(wú)法招架； 三是抽象報(bào)價(jià)。承包商在奪標(biāo)時(shí)為給業(yè)主造成低價(jià)印象，有意識(shí)地對(duì)一些子項(xiàng)報(bào)出抽象籠統(tǒng)的價(jià)格，留待履約再逐步細(xì)化，進(jìn)而層層加碼要價(jià)，這種手法多用于議標(biāo)項(xiàng)目。但如果履約時(shí)承包商不注意積累資料，不能找出適當(dāng)?shù)囊罁?jù)，且與監(jiān)理工程師合作不好，則當(dāng)初的抽

27、象報(bào)價(jià)將很難通過(guò)具體化內(nèi)容而追加款項(xiàng)，從而導(dǎo)致增加的開(kāi)支無(wú)法收回。二、締約和履約風(fēng)險(xiǎn) 締約和履約是承包工程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。許多承包商因?qū)喖s和履約過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，導(dǎo)致本不該虧損的項(xiàng)目虧損嚴(yán)重，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)。締約和履約風(fēng)險(xiǎn)主要潛伏于以下方面：1.合同條款工程承包所遵循的合同條款多種多樣，國(guó)際上幾乎各國(guó)都制定了合同范本，而任何合同范本都離不開(kāi)當(dāng)事人的責(zé)權(quán)利三項(xiàng)主要內(nèi)容。合同條款中潛伏的風(fēng)險(xiǎn)往往是責(zé)任不清，權(quán)利不明所致。通常表現(xiàn)在合同條款不平等，合同中定義不明確以及條款遺漏等地方。2.工程管理工程管理對(duì)于有經(jīng)驗(yàn)的承包商來(lái)說(shuō)通常并不困難，但若是大型復(fù)雜工程，參與實(shí)施的分包公司太多，工序錯(cuò)綜復(fù)雜，加上地

28、質(zhì)、水文及自然條件發(fā)生意外變化，總包商將面臨很多風(fēng)險(xiǎn)。首先，總包商要做好協(xié)調(diào)工作，處理好交叉銜接問(wèn)題，處理好人際關(guān)系，特別是對(duì)待一些有背景的當(dāng)?shù)胤职?。其次，由于高科技的不斷涌現(xiàn)，施工管理不能再依靠傳統(tǒng)方法，要求用現(xiàn)在手段管理工程。如果承包商不掌握現(xiàn)代手段，例如網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等，則難以保證整個(gè)工程的進(jìn)度，各個(gè)環(huán)節(jié)的配合也難以保證，其結(jié)果將導(dǎo)致工期延誤或質(zhì)量不合要求，由此而造成巨額損失。3.合同管理 合同管理是承包商贏利的關(guān)鍵手段。不善于管理合同的承包商是絕不可能獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的。合同管理主要是利用合同條款保護(hù)自己，擴(kuò)大利益。要求承包商具有淵博的知識(shí)和嫻熟的技巧，要善于開(kāi)展索賠，精通納稅技巧，擅

29、長(zhǎng)運(yùn)用價(jià)格調(diào)值。4.物資管理物資管理直接關(guān)系到工程能否順利按計(jì)劃進(jìn)行，材料能否充足供應(yīng)，人員能否充分發(fā)揮效力等一系列問(wèn)題，這些問(wèn)題直接或間接地影響工程效益。物資管理同樣要求科學(xué)化，既要保證工程的需要，又不能大量囤積材料而占用大筆資金，尤其是資金具有時(shí)間價(jià)值，材料早購(gòu)與晚購(gòu)結(jié)果是不一樣的。市場(chǎng)充滿著激烈的競(jìng)爭(zhēng)，如果物資管理人員不掌握準(zhǔn)確的價(jià)格信息和可靠的資源，對(duì)物價(jià)變化趨勢(shì)缺乏預(yù)見(jiàn)，其可能遭受的損失將是巨大的。5.財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理是承包工程獲得理想經(jīng)濟(jì)效益的重要保證。財(cái)務(wù)工作貫穿工程項(xiàng)目的始終，任何一個(gè)環(huán)節(jié)的疏忽或差錯(cuò)都可能導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)。例如籌資和收款工作。在國(guó)際工程承包中財(cái)務(wù)管理工作還面臨保函

30、被沒(méi)收的風(fēng)險(xiǎn)。三、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) 工程承包是基于合同當(dāng)事人的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的法律行為，承包商對(duì)其承攬的工程任務(wù)負(fù)有不可推卸的責(zé)任，而承擔(dān)工程承包合同的責(zé)任是有一定風(fēng)險(xiǎn)的。 承包商的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在以下方面：1.職業(yè)責(zé)任工程承包商被認(rèn)為是運(yùn)用專業(yè)知識(shí)為他人服務(wù)的職業(yè)，他對(duì)自己所從事的職業(yè)必須承擔(dān)責(zé)任。承包商的職業(yè)責(zé)任主要體現(xiàn)在工程的技術(shù)和質(zhì)量方面，工程的任務(wù)非常的繁重，常常會(huì)因某一局部的疏忽差錯(cuò)或施工拙劣而影響全局，甚至給工程留下隱患。2.法律責(zé)任工程承包是法律行為，合同當(dāng)事人負(fù)有不可推卸的法律責(zé)任。法律責(zé)任包括民事責(zé)任和刑事責(zé)任。承包商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是民事責(zé)任，民事責(zé)任的后果是經(jīng)濟(jì)賠償，這

31、對(duì)承包商來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一項(xiàng)不容忽視的風(fēng)險(xiǎn)。除了民事責(zé)任外，承包商有時(shí)也難免承擔(dān)刑事責(zé)任，特別是由于技術(shù)錯(cuò)誤或人為失誤造成房屋倒塌或傷害人命等，承包商都必須承擔(dān)刑事責(zé)任。綜上所述，在工程項(xiàng)目建設(shè)中，無(wú)論對(duì)上文提到的業(yè)主（投資商）、咨詢監(jiān)理商、承包商、還是材料設(shè)備供應(yīng)商等，都面臨著巨大的不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。但是只要各方通過(guò)對(duì)所面臨風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，就能從宏觀上認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)以及風(fēng)險(xiǎn)造成的后果，接著通過(guò)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)和分析，得出風(fēng)險(xiǎn)的處置方案，以達(dá)到有效管理風(fēng)險(xiǎn)甚至利用風(fēng)險(xiǎn)的目的。三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià) 辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)僅能從宏觀上了解和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，若要了解風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尚須對(duì)其進(jìn)行進(jìn)一步的

32、評(píng)估和分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程，其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和決策之間聯(lián)系的紐帶，是風(fēng)險(xiǎn)管理決策的基礎(chǔ)，是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。在工程項(xiàng)目生命周期的全過(guò)程中，會(huì)出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極的影響，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行分析和評(píng)估，通過(guò)對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估，采取相應(yīng)的對(duì)策，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。風(fēng)險(xiǎn)分析包括以下三個(gè)必不可少的主要步

33、驟：1.采集數(shù)據(jù) 首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過(guò)去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的，可統(tǒng)計(jì)的。某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評(píng)價(jià)，特別是那些對(duì)投資者來(lái)說(shuō)在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過(guò)專家調(diào)查的方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識(shí)的主觀評(píng)價(jià)。2.完成風(fēng)險(xiǎn)分析模型 以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基礎(chǔ)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目的現(xiàn)金流上，用貨幣表示。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析給出結(jié)論在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)

34、的全面影響。通過(guò)評(píng)價(jià)把不確定性與可能結(jié)果綜合起來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)分析方法有許多，常見(jiàn)的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制與決策風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但并非不可控制。控制的手段有很多種，有積極控制，也有消極控制，但許多時(shí)候，風(fēng)險(xiǎn)防不勝防，僅靠風(fēng)險(xiǎn)狹義的風(fēng)險(xiǎn)防范不是最佳的方案，因?yàn)橛袝r(shí)候風(fēng)險(xiǎn)防范的成本太高，甚至高于所要保護(hù)的財(cái)產(chǎn)，因此產(chǎn)生了其他的辦法，例如風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。下面就詳細(xì)介紹一下常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法：1.風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避是指考慮到風(fēng)險(xiǎn)事故存在和發(fā)生的可能性較大時(shí)，主動(dòng)放棄或改變某項(xiàng)可能引起風(fēng)險(xiǎn)損失的活動(dòng)以避免可能

35、產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)損失的一種控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)可以在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前，完全徹底地消除某種風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，而不僅僅是減少損失的影響程度，風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，而其它控制技術(shù)只能減少損失的概率和損失的嚴(yán)重程度。2.損失控制損失控制有兩個(gè)方面的含義：（1）在損失發(fā)生之前全面地消除損失產(chǎn)生的根源，并盡量減少致?lián)p事故發(fā)生的概率；（2）在損失發(fā)生后減輕損失程度。損失控制的目的在于積極改善風(fēng)險(xiǎn)的特性，預(yù)防損失的發(fā)生和損失后果。損失控制是風(fēng)險(xiǎn)控制中最積極、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，它不僅能使企業(yè)減少由于風(fēng)險(xiǎn)事故所致的損失，而且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富損失減少，而風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能保證某一風(fēng)險(xiǎn)單位減少損

36、失，但該損失卻仍然存在并有增大的趨勢(shì)，只不過(guò)轉(zhuǎn)移給其他單位或整個(gè)社會(huì)來(lái)承擔(dān)。 損失控制的基本方法有工程法、教育法和程序法。 （1）工程法是以工程技術(shù)為手段，通過(guò)對(duì)物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因素的處理，以達(dá)到損失控制的目的。采用工程法的理論依據(jù)是小威廉.哈頓的能量釋放理論，該理論認(rèn)為事故發(fā)生的直接原因是意外釋放能量或危險(xiǎn)材料，它們導(dǎo)致生命或非生命結(jié)構(gòu)遭到破壞。因此，損失預(yù)防應(yīng)從預(yù)防意外釋放能量和改變易遭損害的生命和非生命結(jié)構(gòu)入手。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，可提供控制風(fēng)險(xiǎn)因素的手段和材料愈來(lái)愈多，效果也愈來(lái)愈顯著。但是設(shè)備和技術(shù)愈先進(jìn)，其投入也愈大；同時(shí)，對(duì)于控制某一事故而言，要求降低的損失幅度和損失概率愈多，投入也愈

37、大。因此，在選擇方法時(shí)必須進(jìn)行成本與效益分析。另外，任何一個(gè)先進(jìn)的工程控制系統(tǒng)都有失靈的時(shí)候，因此不能過(guò)分依賴工程控制措施，在采取工程法的同時(shí)，還應(yīng)結(jié)合其它控制技術(shù)。（2）教育法是針對(duì)事故的人為風(fēng)險(xiǎn)因素為著眼點(diǎn)實(shí)施控制的方法，其理論依據(jù)是海因里希的多米諾骨牌說(shuō)。該理論強(qiáng)調(diào)人的因素，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失三張骨牌之所以相繼傾倒，主要原因是人的錯(cuò)誤所致。因此，海因里希認(rèn)為，損失控制的重點(diǎn)應(yīng)放在消除人的不安全因素方面，即通過(guò)安全教育和培訓(xùn)來(lái)消除人為風(fēng)險(xiǎn)因素，以達(dá)到損失控制的目的。 （3）程序法強(qiáng)調(diào)通過(guò)程序來(lái)加強(qiáng)管理，從根本上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行處理，這樣才有可能使風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)得以長(zhǎng)期穩(wěn)定地實(shí)現(xiàn)。所謂

38、程序法是以制度化、規(guī)范化的程序作業(yè)方式保證風(fēng)險(xiǎn)因素能及時(shí)處理，并發(fā)現(xiàn)隨時(shí)可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn)因素，降低損失發(fā)生概率和損失幅度。工程法、教育法和程序法各從不同的角度來(lái)處理風(fēng)險(xiǎn)因素，彼此相輔相成。因此，在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，應(yīng)針對(duì)實(shí)際情況，優(yōu)化組合，靈活運(yùn)用，以取得最佳效果。3.風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留是一種由企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的一種重要的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生造成一定的損失后，企業(yè)通過(guò)內(nèi)部的資金融通，以彌補(bǔ)所遭受的損失。自留風(fēng)險(xiǎn)是一種殘留技術(shù)，因?yàn)楫?dāng)其它的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)均無(wú)法實(shí)施或即使能實(shí)施，但成本很高且效果不佳，這樣只能選擇風(fēng)險(xiǎn)自留。另外，由于影響風(fēng)險(xiǎn)不確定性的因素極其復(fù)雜，人們無(wú)法完全認(rèn)識(shí)和掌握風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的規(guī)律，從而不可能事先控制所有的風(fēng)險(xiǎn)損失。這些沒(méi)有被認(rèn)識(shí)和了解的風(fēng)險(xiǎn)損失，只有企業(yè)自己承擔(dān)。所以，風(fēng)險(xiǎn)自留是處理剩余或殘余風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)措施，與其它風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是一種互補(bǔ)關(guān)系。4.分離風(fēng)險(xiǎn)分離風(fēng)險(xiǎn)指的是將各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。例如在施工過(guò)程中，承包商對(duì)材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險(xiǎn)分離手段，因?yàn)榉指舸娣艧o(wú)疑分離了風(fēng)險(xiǎn)單位，各風(fēng)險(xiǎn)單位不會(huì)有相同的風(fēng)險(xiǎn)源，而且各自的風(fēng)險(xiǎn)源也不會(huì)相互影響，這樣就可以避免材料集中于一處時(shí)可能遭受同樣的損失。5.風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)