商業(yè)銀行關(guān)于開展內(nèi)控制度有效性檢查實施方案

1、商業(yè)銀行關(guān)于開展內(nèi)控制度有效性檢查實施方案為貫徹落實。文件精神及工作要求，根據(jù)活動方案的安排，我行決定重新對原有規(guī)章制度的有效性作出評估，對總行各部門及支行的內(nèi)控制度有效性開展一次大審查，現(xiàn)將具體工作方案布置如下。一、組織領(lǐng)導(dǎo)總行成立內(nèi)控制度有效性檢查領(lǐng)導(dǎo)小組：組長：。副組長：o O O組員：O O O O領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部，由合規(guī)風(fēng)險部牽頭落實本 次檢查相關(guān)工作。運營管理部負(fù)責(zé)運營條線制度的檢查工作，具體 包括柜面業(yè)務(wù)規(guī)范和科技財務(wù)類制度有效性的審查；合規(guī)風(fēng)險部負(fù)責(zé)信貸條線制度的檢查工作， 具體包括內(nèi)控管理類和信貸業(yè)務(wù)類制 度有效性的審查；綜合管理部負(fù)責(zé)除運營、信貸條線以外的其他內(nèi)

2、 部管理制度的檢查工作，具體包括人事類和綜合管理類制度有效性 的審查。二、檢查安排本次檢查采取自查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，共分為自查、現(xiàn)場檢查、整改、總結(jié)四個階段。1、自查階段（2015年9月1日一2015年9月30日）各部門、支行開展部門內(nèi)控制度有效性自查，由負(fù)責(zé)人對自查 結(jié)果真實性承擔(dān)責(zé)任，并將自查情況形成報告上報至合規(guī)風(fēng)險部。自查報告內(nèi)容包括：自查工作的開展情況、發(fā)現(xiàn)的問題和整改 措施。2、現(xiàn)場檢查階段（2015年10月12日一2015年10月16日）根據(jù)各部門、支行自查情況，檢查組對各部門、支行進行現(xiàn)場 檢查。3、整改階段（2015年10月17日一2015年10月20日）根據(jù)現(xiàn)場檢查發(fā)

3、現(xiàn)的問題，各部門、支行制定整改計劃，落實 整改方案。檢查組將對整改落實情況進行跟蹤檢查，確保整改到位。4、總結(jié)階段（2015年10月21日一2015年10月25日）根據(jù)現(xiàn)場檢查和整改情況，合規(guī)風(fēng)險部將本次檢查工作開展情 況、存在的問題、整改落實情況匯總形成報告。三、檢查內(nèi)容（一）運營條線內(nèi)控制度方面。由運營管理部檢查組成員負(fù)責(zé)檢查。根據(jù)上級監(jiān)管部門及主發(fā)起行運營條線的相關(guān)要求，結(jié)合我行運營條線業(yè)務(wù)工作實際，重點 檢查柜面業(yè)務(wù)規(guī)范和科技財務(wù)類制度的有效性，具體包括會計人 員、機構(gòu)柜員、現(xiàn)金及重要物品、賬戶、登記簿、反洗錢、柜面業(yè) 務(wù)、中間業(yè)務(wù)、ATM網(wǎng)上銀行、內(nèi)部賬、事后監(jiān)督、財務(wù)和科技 管理方

4、面，是否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身條款是 否詳盡、制度建設(shè)與實際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項制度制訂是否完善。（二）信貸條線內(nèi)控制度方面。由合規(guī)風(fēng)險部檢查組成員負(fù)責(zé)檢查。根據(jù)上級監(jiān)管部門及主發(fā)起行信貸條線的相關(guān)要求，結(jié)合我行信貸條線業(yè)務(wù)工作實際，重點 檢查內(nèi)控管理類和信貸業(yè)務(wù)類制度的有效性，具體包括信貸人員管理、授權(quán)管理、授信管理、信貸操作、授信后管理、風(fēng)險分類、臺 同文本、潛在風(fēng)險和不良貸款、信貸風(fēng)險責(zé)任、信貸檔案、征信等 方面，是否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身條款是否詳 盡、制度建設(shè)與實際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項制度制訂是否完善。（三）內(nèi)部管理制度方面。由綜合管理部檢查組成員負(fù)責(zé)

5、檢查。根據(jù)上級監(jiān)管部門及主發(fā)起行內(nèi)部管理的相關(guān)要求，結(jié)合我行內(nèi)部管理工作實際，重點檢查 人事類和綜合管理類制度的有效性，具體包括安全保衛(wèi)、公文處理、 董（監(jiān)）事會管理、突發(fā)事件處理、員工行為規(guī)范管理等方面，是 否制訂了相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法，制度本身條款是否詳盡、制度 建設(shè)與實際業(yè)務(wù)是否相脫節(jié)、各項制度制訂是否完善。四、工作要求（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。本次內(nèi)控制度有效性檢查工作是我行落實“回歸本源、文化立 行（社）”活動工作的重要組成部分，也是我行進一步加強內(nèi)部管 理的一項強而有力的舉措，行長是檢查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)動 員部署、監(jiān)督檢查工作的落實到位情況，要最終對檢查的成效負(fù)責(zé), 并對檢查出的問題拿出切實可行的解決方案。各部門、支行要高度 重視，嚴(yán)格要求，確保工作成效。（二）查漏補缺，抓好整改。各部門、支行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營的需要查找制度是否覆蓋所 有風(fēng)險點，做到每一項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都“有規(guī)可依”，并針對檢查出 的問題，抓好落實整改工作，重點對相關(guān)制度的健全性、獨立性、 有效性進行評價，找出制度缺陷，提出整改意見，確保整改到位。（三