金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資辦法解讀測試題

1、金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資辦法解讀測試題一、單項選擇題40分(共10題，每題4分）1. 對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以( )，非依法律規(guī)定不得對外( ) 。 A.公示；提供B.公告；公示C.保密；提供(正確答案)D.保密；公告2.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（ ）個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。 A.3B.5C.10(正確答案)D.153.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內(nèi)部審計或者獨立審計等方式

2、，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況。審計應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)，審計的范圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)，審計報告應(yīng)當(dāng)向董事會或者其授權(quán)的專門委員會提交。 A.全面性B.獨立性(正確答案)C.真實性D.合法性4.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到反洗錢監(jiān)管提示函之日起（ ）內(nèi)，經(jīng)本機構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時作出答復(fù)的，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意后，在（ ）內(nèi)作出答復(fù)。 A.10個工作日；5個工作日B.10個工作日；延長時限C.20 個工作日；延長時限(正確答案)D.2

3、0個工作日；10個工作日5.金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估應(yīng)當(dāng)與（ ）相適應(yīng)，充分考慮客戶、地域、業(yè)務(wù)、交易渠道等方面的風(fēng)險要素類型及其變化情況，并吸收運用國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告、監(jiān)管部門及自律組織的指引等。 A.本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征(正確答案)B.本機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營特征C.上級機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征D.上級機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營特征6.金融機構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險發(fā)生顯著變化時，應(yīng)當(dāng)（ ）。 A.進行充分適當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R別B.進行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估(正確答案)C.充分進行真實受益人的確認(rèn)D.進行記錄并保存所有關(guān)于身

4、份識別的信息7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期審查和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和（ ）。 A.建設(shè)體系B.內(nèi)控體系C.制度體系D.指標(biāo)體系(正確答案)8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識別出的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，經(jīng)（ ）或者高級管理層批準(zhǔn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策，并根據(jù)風(fēng)險狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時調(diào)整。 A.董事會(正確答案)B.監(jiān)事會C.金融機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人D.機構(gòu)負(fù)責(zé)人9.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機構(gòu)全面（ ）管理體系，覆蓋各項業(yè)務(wù)活動和管理流程。 A.質(zhì)量B.信息C.風(fēng)險(正確答案)D.安全10.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（ ）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理

5、工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。 A.金融機構(gòu)管理人員B.高級管理人員(正確答案)C.機構(gòu)負(fù)責(zé)人D.反洗錢工作人員二、多選題20分(每題有2個或2個以上的正確選項。共5題，每題4分，少選、多選或錯選均不得分。)1.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理機制的相關(guān)要求，履行（ ）義務(wù)。 A.客戶身份識別B.大額交易和可疑交易報告(正確答案)C.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)D.客戶盡職調(diào)查(正確答案)2.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)信息的（ ）負(fù)責(zé)。 A.真實性(正確答案)B.合法性C

6、.完整性(正確答案)D.有效性(正確答案)3. 發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告（ ）。 A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的。(正確答案)B.牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的。(正確答案)C.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的。(正確答案)D.境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的。(正確答案)E.中國人民銀行要求報告的其他事項。(正確答案)4.根據(jù)金融機構(gòu)合

7、規(guī)情況和風(fēng)險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采?。?）等措施。 A.監(jiān)管提示(正確答案)B.約見談話(正確答案)C.執(zhí)法檢查D.監(jiān)管走訪(正確答案)5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全（ ）搭建反洗錢信息系統(tǒng)，設(shè)立或者指定部門并配備相應(yīng)人員，有效履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。 A.反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度(正確答案)B.評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(正確答案)C.設(shè)定反洗錢專項審計總體方案D.建立與風(fēng)險狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險管理機制(正確答案)三、判斷題40分(共10題，每題4分)1. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系，覆蓋各項業(yè)務(wù)活動和管理流程；針對識別的較高風(fēng)

8、險情形，應(yīng)當(dāng)采取強化措施，管理和降低風(fēng)險；針對識別的較低風(fēng)險情形，可以采取簡化措施；超出金融機構(gòu)風(fēng)險控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)終止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系。 對錯(正確答案)2.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下而上制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其部分分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點有效執(zhí)行。 對錯(正確答案)3. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢配備充足的反洗錢崗位人員，采取適當(dāng)措施確保反洗錢崗位人員

9、的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德符合要求，制定持續(xù)的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)計劃。 對(正確答案)錯4.中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越職權(quán)規(guī)定實施監(jiān)管的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕或者提出異議。金融機構(gòu)對中國人民銀行及其分支機構(gòu)提出的違法違規(guī)問題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。 對(正確答案)錯5. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關(guān)信息系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險狀況、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化及時優(yōu)化升級。 對(正確答案)錯6.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，建立相應(yīng)的績效考核和懲罰機制。 對錯(正確答案)7. 在開展現(xiàn)場風(fēng)險評估時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于2人。 對錯(正確答案)8. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門或者指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。 對(正確答案)錯9.金