金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤教學(xué)大綱標(biāo)準(zhǔn)

1、金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤教學(xué)大綱四川師范大學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱模版：金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)沙盤教學(xué)大綱實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：16 實(shí)驗(yàn)個(gè)數(shù)：7 實(shí)驗(yàn)學(xué)分：1課程性質(zhì)：必做 適用專業(yè)：金融學(xué) 教材及參考書(shū)：金融營(yíng)銷學(xué)、個(gè)人理財(cái)、金融市場(chǎng)營(yíng)銷、金融產(chǎn)品營(yíng)銷與管理、金融服務(wù)營(yíng)銷 大綱執(zhí)筆人：高峻峰 大綱審定人： 一、實(shí)驗(yàn)課的性質(zhì)與任務(wù)本課程是經(jīng)濟(jì)類或金融類專業(yè)的必修專業(yè)課之一，是金融學(xué)基礎(chǔ)（代碼035004）的同步實(shí)驗(yàn)課，也可以作為市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)（代碼035030）的后續(xù)實(shí)驗(yàn)課。金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)認(rèn)知實(shí)訓(xùn)是讓學(xué)生通過(guò)“做”來(lái)“學(xué)”。該課程通過(guò)學(xué)生分組、通過(guò)角色扮演模擬金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)過(guò)程，使其體驗(yàn)現(xiàn)實(shí)中基層無(wú)人網(wǎng)點(diǎn)金

2、融業(yè)務(wù)場(chǎng)景和個(gè)人理財(cái)決策的關(guān)鍵點(diǎn)。全班分成若干支基層金融業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，互相扮演公司客戶和個(gè)人客戶、多家銀行的對(duì)公客戶經(jīng)理和對(duì)私客戶經(jīng)理。通過(guò)每一步操作的自主思考，不僅可以加強(qiáng)學(xué)生對(duì)于金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)相關(guān)事務(wù)的理解，幫助其提高上崗能力，更重要的是能培養(yǎng)其自我管理和整體規(guī)劃的能力。二、實(shí)驗(yàn)課程目的與要求1實(shí)驗(yàn)?zāi)康慕鹑谑袌?chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)日益加劇，金融消費(fèi)者的需求成為各類金融企業(yè)與機(jī)構(gòu)發(fā)展的動(dòng)力之源。作為金融從業(yè)者面對(duì)各色的客戶提出的各種要求來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的分析判斷以及決策如何進(jìn)行金融產(chǎn)品營(yíng)銷，作為消費(fèi)者在現(xiàn)代化環(huán)境下，通過(guò)制定合理利用財(cái)務(wù)資源，有效運(yùn)用自己的財(cái)富提升生活品質(zhì)，豐富生活內(nèi)涵。金融類學(xué)生畢業(yè)后有相

3、當(dāng)一部分進(jìn)入商業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)從事具體業(yè)務(wù)工作，但目前由于銀行業(yè)的特殊性、保密性、安全性的特點(diǎn)，一是金融機(jī)構(gòu)無(wú)法提供太多的崗位接收學(xué)生大規(guī)模的金融營(yíng)銷實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)；二是學(xué)生在銀行基層網(wǎng)點(diǎn)參觀，這類認(rèn)知實(shí)訓(xùn)無(wú)法接觸到金融營(yíng)銷核心業(yè)務(wù)，只能了解一些外圍操作；三是無(wú)法真實(shí)了解現(xiàn)實(shí)金融業(yè)務(wù)區(qū)別、分類、客戶特征等，難以把理論知識(shí)用在實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)中。在這種形勢(shì)下，為學(xué)生創(chuàng)造一個(gè)接近現(xiàn)實(shí)的教學(xué)實(shí)踐模擬認(rèn)知仿真環(huán)境，認(rèn)識(shí)金融專業(yè)涉及的現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)，提高學(xué)生的專業(yè)水平和社會(huì)實(shí)踐能力，爭(zhēng)取更大的就業(yè)機(jī)會(huì)就具有重要性和迫切性，本課程正是基于這種目的而推出的。2實(shí)驗(yàn)要求能夠區(qū)分對(duì)公客戶、對(duì)私客戶的營(yíng)銷部門，理解現(xiàn)實(shí)中銀行網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)不同

4、類型的客戶金融業(yè)務(wù)往來(lái)的全流程能夠分析金融營(yíng)銷中的微觀環(huán)境，總結(jié)影響客戶行為決策的影響因素，分析金融客戶決策過(guò)程，針對(duì)客戶的各種金融需求推出不同的金融產(chǎn)品，使學(xué)生通過(guò)實(shí)踐提高適應(yīng)金融營(yíng)銷工作的綜合素質(zhì)，凸顯“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”能夠分析市場(chǎng)定位，開(kāi)展金融市場(chǎng)調(diào)查，預(yù)判房地產(chǎn)、項(xiàng)目投資等市場(chǎng)環(huán)境，識(shí)別對(duì)私客戶的潛在金融需求，向?qū)λ娇蛻敉扑]投資理財(cái)產(chǎn)品，理解現(xiàn)實(shí)中個(gè)人客戶住房抵押貸款、創(chuàng)業(yè)貸等消費(fèi)信貸的應(yīng)用場(chǎng)景能夠模擬現(xiàn)實(shí)中公司客戶、個(gè)人客戶遭遇的風(fēng)險(xiǎn)事件，了解金融產(chǎn)品如何幫助規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、降低融資成本、或度過(guò)流動(dòng)性危機(jī)，明白在銀行推廣融資產(chǎn)品的切入角度，如抵押貸款、應(yīng)收款保理、固定資產(chǎn)項(xiàng)目融資、流動(dòng)

5、資金貸款、倉(cāng)單質(zhì)押等能夠追蹤對(duì)公客戶的經(jīng)營(yíng)情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對(duì)公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如股票投資、基金投資、債券投資等金融投資產(chǎn)品，幫助客戶提高投資理財(cái)?shù)氖找?。三、?shí)驗(yàn)項(xiàng)目及內(nèi)容提要實(shí)驗(yàn)課程 （課程編號(hào)）序號(hào)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目編號(hào)實(shí)驗(yàn)名稱學(xué)時(shí)必做選做學(xué)分?jǐn)?shù)實(shí)驗(yàn)類型內(nèi)容提要基本操作驗(yàn)證綜合設(shè)計(jì)1金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析實(shí)驗(yàn)2分析公司客戶和個(gè)人客戶資產(chǎn)、負(fù)債情況，預(yù)判公司客戶和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)事件，面對(duì)不同金融需求推出不同金融產(chǎn)品2金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)2根據(jù)對(duì)公對(duì)私客戶資產(chǎn)負(fù)債情況，挖掘其潛在金融需求，推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品、金融產(chǎn)品3金融市場(chǎng)細(xì)分與定位實(shí)驗(yàn)2針對(duì)不同細(xì)分市場(chǎng)推出不同

6、的金融產(chǎn)品，如針對(duì)公司客戶推出流動(dòng)資金貸款等融資產(chǎn)品，針對(duì)個(gè)人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品4金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)2開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境調(diào)查，出具市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，預(yù)測(cè)對(duì)公對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇事件所帶來(lái)的金融需求，制定金融營(yíng)銷計(jì)劃5金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)3分析投融資需求，各銀行制定營(yíng)銷策略，開(kāi)展對(duì)公客戶、對(duì)私客戶的營(yíng)銷活動(dòng)6個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)3了解各銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品類型及定價(jià)情況，根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債等客戶情況，制定理財(cái)規(guī)劃7房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)2抽取事件卡，購(gòu)置房產(chǎn)、項(xiàng)目投資，辦理消費(fèi)貸、創(chuàng)業(yè)貸等消費(fèi)信貸投融資四、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容安排實(shí)驗(yàn)一 金融營(yíng)銷的微觀環(huán)

7、境分析實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求學(xué)生能夠理解現(xiàn)實(shí)中金融營(yíng)銷中的客戶分析、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的分析維度；能夠總結(jié)不同客戶環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷策略的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容將全班分成各個(gè)小組(每組4-6人)，同時(shí)扮演不同銀行網(wǎng)點(diǎn)，在也需要各小組在運(yùn)營(yíng)中抽簽扮演客戶角色，同時(shí)站在網(wǎng)點(diǎn)、客戶角度思考不同營(yíng)銷思路規(guī)則介紹、破冰起航各銀行網(wǎng)點(diǎn)公布自己的名稱、經(jīng)營(yíng)理念與發(fā)展目標(biāo)，對(duì)公客戶和對(duì)私客戶自行選擇基本存款賬戶的開(kāi)戶行以及日后投融資業(yè)務(wù)的往來(lái)行各網(wǎng)點(diǎn)分析了解自身金融產(chǎn)品特點(diǎn)，并對(duì)比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣勢(shì)各商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分析公司客戶和個(gè)人客戶資產(chǎn)、負(fù)債情況，預(yù)判公司客戶和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)事件，面對(duì)不同金融需求推出不

8、同金融產(chǎn)品3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)二 金融營(yíng)銷中的客戶行為分析實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求通過(guò)沙盤了解現(xiàn)實(shí)中金融客戶行為的決策過(guò)程能夠?qū)Ρ痊F(xiàn)實(shí)中個(gè)人客戶、公司客戶行為的影響因素，識(shí)別其對(duì)金融產(chǎn)品的接受度、風(fēng)險(xiǎn)承受度、金融產(chǎn)品的了解度等2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容各組分別扮演不同的對(duì)公客戶、對(duì)私客戶角色，各網(wǎng)點(diǎn)分析不同客戶的金融需求營(yíng)銷不同金融產(chǎn)品分析對(duì)私客戶資產(chǎn)負(fù)債情況，識(shí)別對(duì)私客戶的潛在金融需求，推薦投資理財(cái)產(chǎn)品，如國(guó)債、信托、基金、股票等產(chǎn)品追蹤對(duì)公客戶的經(jīng)營(yíng)情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對(duì)公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如

9、供應(yīng)鏈金融、委托貸款、短期融資券等對(duì)公客戶、對(duì)私客戶選擇網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買金融產(chǎn)品并簽訂購(gòu)買協(xié)議3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)三 金融市場(chǎng)細(xì)分與定位實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠了解現(xiàn)實(shí)中各商業(yè)銀行金融市場(chǎng)定位分析能夠分析各家銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶投融資報(bào)表2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容分析客戶情況，各家網(wǎng)點(diǎn)確定營(yíng)銷對(duì)象開(kāi)展對(duì)公客戶、對(duì)私客戶營(yíng)銷活動(dòng)，客戶遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，針對(duì)公司客戶推出流動(dòng)資金貸款等融資產(chǎn)品，針對(duì)個(gè)人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品，客戶手中有閑余資金時(shí)可選擇股票、基金、債券、國(guó)債等投資分析投融資報(bào)表、損益表3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)

10、、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)四 金融營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠分析商業(yè)銀行金融產(chǎn)品對(duì)公和對(duì)私市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告能夠分析商業(yè)銀行投資收益率和融資增長(zhǎng)率報(bào)表2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容各商業(yè)銀行開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境調(diào)查，出具市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，預(yù)測(cè)對(duì)公對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇事件所帶來(lái)的金融需求各商業(yè)銀行制定金融營(yíng)銷計(jì)劃商業(yè)銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)本年理財(cái)投資金額，計(jì)算投資理財(cái)收益率和融資增長(zhǎng)率貸前、貸中、貸后風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)五 金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略分析實(shí)驗(yàn)（

11、綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠分析理財(cái)投融資資金額核查表、總收益核查表、利潤(rùn)表，對(duì)比各銀行績(jī)效情況能夠總結(jié)現(xiàn)實(shí)中商業(yè)銀行金融營(yíng)銷策略的應(yīng)用2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容查看對(duì)公對(duì)私客戶遇到的機(jī)會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有金融產(chǎn)品類型及定價(jià)，如國(guó)債、信托等投資產(chǎn)品情況，對(duì)私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對(duì)公客戶配備應(yīng)收款保理、供應(yīng)鏈金融等融資產(chǎn)品制定本行的金融營(yíng)銷策略增加對(duì)信貸專員業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)，提高客戶融資業(yè)務(wù)辦理能力各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)對(duì)公客戶、對(duì)私客戶情況開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)六 個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3

12、學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠總結(jié)現(xiàn)實(shí)中保險(xiǎn)的類型及特征能夠總結(jié)現(xiàn)實(shí)中金融投資產(chǎn)品類型及特征2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容查看資產(chǎn)負(fù)債等客戶情況，預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)，制定理財(cái)規(guī)劃了解各銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品類型及定價(jià)情況與銀行磋商談判理財(cái)投資業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)業(yè)務(wù)抽取事件卡判斷是否遭遇風(fēng)險(xiǎn)，需要提前贖回理財(cái)或融資查看當(dāng)前資產(chǎn)負(fù)債等情況總結(jié)理財(cái)規(guī)劃得失，再調(diào)整規(guī)劃3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)七 房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費(fèi)信貸規(guī)劃實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠總結(jié)房地產(chǎn)投資在現(xiàn)實(shí)中的情況能夠總結(jié)現(xiàn)實(shí)中消費(fèi)信貸類型及特征2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容預(yù)判房地產(chǎn)、項(xiàng)目投資行情盤點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債情況抽

13、取事件卡，購(gòu)置房產(chǎn)、項(xiàng)目投資辦理消費(fèi)信貸、個(gè)人住房抵押貸款抽取行情卡，出售使獲得投資收益3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。五、實(shí)驗(yàn)報(bào)告的格式（本部份請(qǐng)各學(xué)院按此格式，學(xué)生統(tǒng)一使用，實(shí)驗(yàn)完畢后，根據(jù)預(yù)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中的現(xiàn)象及數(shù)據(jù)記錄等，及時(shí)而認(rèn)真地寫出實(shí)驗(yàn)報(bào)告，教師批改下發(fā)學(xué)生，實(shí)驗(yàn)考試完畢后實(shí)驗(yàn)室收回存檔）實(shí)驗(yàn)報(bào)告（1）題目：金融營(yíng)銷與個(gè)人理財(cái)決策認(rèn)知實(shí)驗(yàn)報(bào)告（統(tǒng)一名稱） 如果可以重來(lái)（2）格式：WORD圖片或錄像（3）內(nèi)容：各決策步驟（對(duì)公對(duì)私客戶識(shí)別、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷、個(gè)人理財(cái)投資、風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別等）需要用到哪些知識(shí)點(diǎn)？盡量用圖表說(shuō)明 。（4）注

14、意事項(xiàng)：請(qǐng)不要粘貼學(xué)員手冊(cè)規(guī)則、操作表格、報(bào)表，粘貼篇幅超過(guò)10%視為抄襲。請(qǐng)不要按每一期為標(biāo)題記錄決策過(guò)程，請(qǐng)以知識(shí)點(diǎn)為標(biāo)題。（5）實(shí)驗(yàn)報(bào)告評(píng)分：以下每個(gè)維度占10分，每組只給其他七個(gè)組打分，不能給自己組打分。每個(gè)維度采取強(qiáng)制排名，分成4個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)至少相差一分。學(xué)生評(píng)分平均后，占50%，老師評(píng)分占50%。維度一：分享生動(dòng)性：由老師隨機(jī)臨時(shí)指定各組一名同學(xué)，在全班代表全組分享本組的實(shí)驗(yàn)報(bào)告，越大方、生動(dòng)有趣，得分越高。維度二：專業(yè)深度：該生分享的實(shí)驗(yàn)報(bào)告中，應(yīng)用知識(shí)點(diǎn)越多、數(shù)據(jù)分析越深入、越能解釋各步驟的決策問(wèn)題，得分越高。維度三：實(shí)驗(yàn)報(bào)告文檔美觀大方：不規(guī)定文檔統(tǒng)一格式，但要求商務(wù)、專業(yè)、簡(jiǎn)潔、形式豐富而不花哨。六、考核方式、方法及實(shí)驗(yàn)成績(jī)?cè)u(píng)定方法1、團(tuán)隊(duì)得分其他組在本組的客戶數(shù)量 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財(cái)投資收