用例實(shí)例-基金模擬項(xiàng)目 小學(xué)其它科目課件教案

1、用例實(shí)例-基金模擬工程系統(tǒng)分析員訪談業(yè)務(wù)人員，模擬對(duì)話系統(tǒng)分析員問：可不可以讓我知道，系統(tǒng)上線之后，主要會(huì)影響到公司哪幾條流程？業(yè)務(wù)人員答：公司主要是希望系統(tǒng)能夠盡可能減輕理財(cái)專員的工作量，同時(shí)可以為公司帶來更多的收益。所以，希望系統(tǒng)未來可以支持理財(cái)專員處理基金的申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，同時(shí)也希望投資人可以通過網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行基金交易。系統(tǒng)分析員問：目前聽起來，申購(gòu)基金和贖回基金是兩條主要流程。業(yè)務(wù)人員答：是的。系統(tǒng)分析員問：一般在什么情況下，理財(cái)專員會(huì)開始執(zhí)行申購(gòu)基金的流程？業(yè)務(wù)人員答：投資人會(huì)在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，親自到銀行柜臺(tái)找理財(cái)專員，臨柜申購(gòu)基金。系統(tǒng)分析員問：那贖回基金呢？業(yè)務(wù)人員答：也是一樣??！投

2、資人會(huì)在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，親自到銀行柜臺(tái)找理財(cái)專員，臨柜辦理贖回基金。系統(tǒng)分析員問：所以說，這兩條流程都是由投資人啟動(dòng)的。業(yè)務(wù)人員答：可以這么說。系統(tǒng)分析員記錄了重要的業(yè)務(wù)執(zhí)行者之后，繼續(xù)如下的訪談：系統(tǒng)分析員問：除了申購(gòu)與贖回基金之外，投資人還會(huì)引發(fā)其他的業(yè)務(wù)流程，而且是未來系統(tǒng)可以提供協(xié)助的？業(yè)務(wù)人員答：有?。『芏嗤顿Y人會(huì)來電找理財(cái)專員詢問投資現(xiàn)值，或者詢問基金的數(shù)據(jù)。系統(tǒng)分析員問：詢問投資現(xiàn)值，以及詢問基金數(shù)據(jù)。還有嗎？業(yè)務(wù)人員答：好似沒有了。系統(tǒng)分析員問：有沒有什么樣的流程是非現(xiàn)行流程，而是系統(tǒng)上線之后新增的業(yè)務(wù)流程，有這種情況嗎？ 業(yè)務(wù)人員答：啊，有喔！剛剛不是提到以后投資人可以通過網(wǎng)絡(luò)

3、自行上網(wǎng)執(zhí)行基金交易。那我們是想要求投資人臨柜申辦網(wǎng)上下單的效勞，之后才能夠執(zhí)行網(wǎng)上下單的功能。系統(tǒng)分析員訪談業(yè)務(wù)人員，模擬對(duì)話系統(tǒng)分析員問：所以，我們現(xiàn)在增加了詢問投資現(xiàn)值、詢問基金數(shù)據(jù)、申辦網(wǎng)上下單效勞，這三條業(yè)務(wù)流程。還有嗎？業(yè)務(wù)人員答：對(duì)了，原那么上公司每個(gè)月會(huì)定時(shí)寄投資對(duì)賬單給投資人，可是有些投資人會(huì)來電要求補(bǔ)寄投資對(duì)賬單。大概是這樣。系統(tǒng)分析員問：除了投資人之外，企業(yè)外部還有其他人士會(huì)參與業(yè)務(wù)流程嗎？業(yè)務(wù)人員答：沒有。系統(tǒng)分析員問：最后，請(qǐng)你用一兩句話簡(jiǎn)單說明這幾個(gè)業(yè)務(wù)用例提供什么樣的效勞？業(yè)務(wù)人員答：沒問題。業(yè)務(wù)用例名稱簡(jiǎn) 述1) 申購(gòu)基金投資人于銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，向銀行單筆或定期定

4、額申購(gòu)基金2) 贖回基金投資人于銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，向銀行贖回基金3) 詢問投資現(xiàn)值投資人來電，向銀行詢問名下基金賬戶的投資現(xiàn)值4) 詢問基金資料投資人向銀行詢問基金的基本資料5) 申辦網(wǎng)上下單服務(wù)投資人想自行上網(wǎng)下單買賣基金之前，須向銀行申辦使用網(wǎng)上下單之服務(wù)項(xiàng)目6) 補(bǔ)寄投資對(duì)賬單投資人可以向銀行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)任一時(shí)段的投資對(duì)賬單系統(tǒng)分析員問：看起來申購(gòu)基金的流程應(yīng)該是最重要的，那我們是不是就從這條流程開始談？業(yè)務(wù)人員答：沒問題。系統(tǒng)分析員問：由于申購(gòu)基金這條流程是由投資人啟動(dòng)的(請(qǐng)參照CIM-1的業(yè)務(wù)用例圖)，那是不是請(qǐng)你從投資人來銀行申購(gòu)基金開始講起，讓我知道流程中投資人主要會(huì)接觸到哪些員工(Wo

5、rker)？還有，在流程中，投資人及員工主要會(huì)經(jīng)歷哪些重要的手續(xù)？業(yè)務(wù)人員答：一般是這樣的，投資人來銀行會(huì)向理財(cái)專員說明想要購(gòu)置基金，理財(cái)專員會(huì)先詢問投資人是否曾經(jīng)來本行購(gòu)置過基金。如果投資人是首購(gòu)，那就會(huì)先申辦基金賬戶，有了基金賬戶才能夠買賣基金。系統(tǒng)分析員問：“申辦基金賬戶是誰負(fù)責(zé)辦理的？業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員。理財(cái)專員會(huì)請(qǐng)投資人填寫開戶數(shù)據(jù)，然后把開戶數(shù)據(jù)交由主管審核。主管審核沒問題之后，基金賬戶就開成了。系統(tǒng)分析員決定將活動(dòng)圖分為兩張，一張表達(dá)首購(gòu)流程，另一張表達(dá)一般流程。系統(tǒng)分析員記下了兩個(gè)重要的動(dòng)作之后，繼續(xù)如下的訪談：系統(tǒng)分析員問：基金賬戶跟一般的賬戶不同嗎？業(yè)務(wù)人員答：不一樣的，

6、我們稱一般的提存款的賬戶為“綜存賬戶，它主要會(huì)記錄提存交易和賬戶余額。基金賬戶是買賣基金的專用賬戶，主要記錄基金交易、現(xiàn)值以及庫(kù)存基金，等等。系統(tǒng)分析員問：所以說，投資人只要開了基金賬戶就可以買賣基金，不一定需要開綜存賬戶。業(yè)務(wù)人員答：理論上是這樣沒錯(cuò)，不過公司還是會(huì)要求投資人開綜存賬戶。這是因?yàn)橥顿Y人如果通過網(wǎng)上下單，公司會(huì)從投資人的綜存賬戶里頭轉(zhuǎn)出申購(gòu)款項(xiàng)，所以投資人不僅得開基金賬戶，還得開綜存賬戶。系統(tǒng)分析員問：所以，投資人首度申購(gòu)基金時(shí)，是不是也會(huì)確認(rèn)他是否擁有綜存賬戶？業(yè)務(wù)人員答：是的，理財(cái)專員會(huì)詢問投資人。如果投資人在本行沒有開過綜存賬戶的話，確實(shí)是會(huì)在首購(gòu)?fù)瑫r(shí)申辦綜存賬戶。系統(tǒng)分

7、析員問：誰負(fù)責(zé)申辦綜存賬戶？業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員會(huì)找一位銀行員工來幫投資人申辦綜存賬戶。在申辦綜存賬戶時(shí)，也會(huì)請(qǐng)主管審核。系統(tǒng)分析員問：審核綜存賬戶和基金賬戶的主管是同一個(gè)嗎？我的意思是說，主管有分什么基金主管或綜存主管之類的嗎？業(yè)務(wù)人員答：沒有分，通通交給分行主管審核就可以了。系統(tǒng)分析員展示并解釋活動(dòng)圖給業(yè)務(wù)人員看，同時(shí)進(jìn)行流程確實(shí)認(rèn)，之間的模擬對(duì)話如下：系統(tǒng)分析員問：請(qǐng)你看看首購(gòu)流程還有什么遺漏的嗎？業(yè)務(wù)人員答：對(duì)了，銀行會(huì)要求投資人填寫風(fēng)險(xiǎn)容忍度測(cè)試表，用來了解投資人對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的容忍度。系統(tǒng)分析員問：通常會(huì)在什么時(shí)候填寫？業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員忙著申辦基金賬戶的同時(shí)，就會(huì)請(qǐng)投資人趁空檔填寫

8、。定義系統(tǒng)范圍根據(jù)首購(gòu)流程，系統(tǒng)分析員已先繪制出初步的系統(tǒng)用例圖。接下來，系統(tǒng)分析員想跟業(yè)務(wù)人員確認(rèn)首購(gòu)流程中的其他局部，模擬對(duì)話如下：系統(tǒng)分析員問：在首購(gòu)流程的現(xiàn)行操作中，投資人需要填寫紙本的風(fēng)險(xiǎn)容忍度測(cè)試表，系統(tǒng)需要保存這些紙本數(shù)據(jù)嗎？業(yè)務(wù)人員答：關(guān)于這個(gè)局部，公司未來想取消紙本的測(cè)試表，改讓投資人直接看著計(jì)算機(jī)銀幕勾選測(cè)試表。系統(tǒng)分析員說：好的。系統(tǒng)分析員問：在首購(gòu)流程中，理財(cái)專員會(huì)怎么確認(rèn)投資人是否已經(jīng)在本行開設(shè)過綜存賬戶？業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員會(huì)要求投資人提供綜存賬戶的存折，然后通過公司的綜存系統(tǒng)查詢賬戶情況。系統(tǒng)分析員問：所以，在公司現(xiàn)行的綜存系統(tǒng)中，已經(jīng)提供“查詢綜存賬戶的功能了。

9、業(yè)務(wù)人員答：是的。不過，目前的操作其實(shí)很麻煩，理財(cái)專員必須登入綜存系統(tǒng)，才能查看到綜存賬戶的數(shù)據(jù)?？墒?，理財(cái)專員其實(shí)不需要完整的綜存數(shù)據(jù)，因?yàn)椴皇且鎏岽婵畹慕灰茁?！理?cái)專員只是想看到投資人提供的綜存賬戶目前的使用狀態(tài)是否正常，余額是否夠支付申購(gòu)款。系統(tǒng)分析員說：或許，我們可以讓基金系統(tǒng)提供一項(xiàng)“查詢綜存賬戶使用狀態(tài)的效勞供理財(cái)專員使用？業(yè)務(wù)人員答：這樣最好了。系統(tǒng)分析員問：在首購(gòu)流程中，理財(cái)專員如果確認(rèn)投資人未曾于本行開設(shè)過綜存賬戶的話，理財(cái)專員會(huì)使用基金系統(tǒng)來幫投資人開設(shè)綜存賬戶嗎？業(yè)務(wù)人員答：不會(huì)，開設(shè)綜存賬戶是其他銀行員工的工作，理財(cái)專員沒有這樣的權(quán)限。所以，通常理財(cái)專員會(huì)請(qǐng)銀行員工過

10、來，協(xié)助投資人開設(shè)綜存賬戶。系統(tǒng)分析員問：針對(duì)這個(gè)局部，有需要基金系統(tǒng)提供什么樣的效勞嗎？業(yè)務(wù)人員答：應(yīng)該沒有了系統(tǒng)分析員問：在一般流程的現(xiàn)行操作中，客服每月會(huì)寄發(fā)投資對(duì)賬單給投資人。關(guān)于這個(gè)局部，可以跟我解釋的更清楚些，看看系統(tǒng)可以提供什么樣的效勞？業(yè)務(wù)人員答：目前公司打印并郵寄紙本的投資對(duì)賬單給投資人。以后，理財(cái)專員針對(duì)來申辦網(wǎng)上下單功能的投資人，將詢問投資人接受電子郵件投資對(duì)賬單的意愿。所以，電子郵件和郵寄的需求并存。系統(tǒng)分析員問：對(duì)于打印及郵寄紙本投資對(duì)賬單這局部，目前的現(xiàn)行操作是怎么做的？業(yè)務(wù)人員答：公司有一套賬務(wù)系統(tǒng)會(huì)定時(shí)印出投資對(duì)賬單，客服會(huì)拿去郵寄。系統(tǒng)分析員問：針對(duì)這個(gè)局部，

11、有需要系統(tǒng)提供什么數(shù)據(jù)或效勞給賬務(wù)系統(tǒng)嗎？業(yè)務(wù)人員答：目前沒有這個(gè)打算，基金系統(tǒng)只要處理電子郵件投資對(duì)賬單就可以了。系統(tǒng)分析員答：好的。系統(tǒng)分析員問：在定期定額流程的現(xiàn)行操作中，公司會(huì)發(fā)送交易短信給投資人。關(guān)于這個(gè)局部，有需要電子郵件交易通知嗎？業(yè)務(wù)人員答：系統(tǒng)上線之后就改發(fā)送電子郵件，不再發(fā)送短信了。系統(tǒng)分析員說：好的。最終其他用例投資人可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例理財(cái)專員可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例主管可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例定時(shí)自動(dòng)啟動(dòng)的系統(tǒng)用例用例名稱網(wǎng)絡(luò)申購(gòu)單筆基金用例編號(hào)SUC001用例簡(jiǎn)述投資人上網(wǎng)下單購(gòu)買某檔基金主要流程1) 系統(tǒng)列出基金公司清單及名下的基金清單，以及約定的扣款賬戶2) 投資人從中選定一家基金

12、公司及其名下的某一檔基金，并且挑選某一個(gè)約定的扣款賬戶，鍵入申購(gòu)金額，按下“確定”鍵3) 系統(tǒng)計(jì)算出手續(xù)費(fèi)4) 系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，查詢綜存賬戶余額，確認(rèn)余額是否足夠支付交易款項(xiàng)5) 系統(tǒng)出現(xiàn)交易確認(rèn)信息，供投資人做最后確認(rèn)6) 投資人按下“最后確認(rèn)”鍵7) 系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，扣交易款，交易成立8) 系統(tǒng)回傳申購(gòu)收?qǐng)?zhí)聯(lián)，并且提供打印功能，供投資人選擇打印與否替代流程2a) 金額不符系統(tǒng)出現(xiàn)申購(gòu)額必須為萬元倍數(shù)的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)2b) 金額過低系統(tǒng)出現(xiàn)最低申購(gòu)額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)2c) 金額過高系統(tǒng)出現(xiàn)最高申購(gòu)額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)4a) 余額不足系統(tǒng)出現(xiàn)余額不足的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)例外流程7a) 扣款失敗系統(tǒng)出現(xiàn)交易失敗的信息，該系統(tǒng)用例執(zhí)行失敗業(yè)務(wù)規(guī)