（優(yōu)質(zhì)）農(nóng)商銀行員工入職培訓(xùn)考核試題與答案

1、農(nóng)商銀行員工入職培訓(xùn)考核試題一、單項(xiàng)選擇（每題1分，共60分）.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)0 單項(xiàng)選擇題*A、開戶銀行總行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠽D、當(dāng)?shù)貙徲?jì)部門.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。以下 哪種情況下，存款人申請(qǐng)開立的不是臨時(shí)存款賬戶：（）單項(xiàng)選擇題*A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。B、期貨保證金VC、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。D、注冊(cè)驗(yàn)資3、儲(chǔ)蓄存款口頭或函電掛失必須在（）日之內(nèi)補(bǔ)辦正式手續(xù)，否那么，掛失自動(dòng)失效。 單項(xiàng)選擇題*

2、A、3B、5VC、7D、104、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行（），充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，認(rèn)真審核 辦理人身份證件，堅(jiān)決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。單項(xiàng)選擇題*A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定VB、關(guān)于進(jìn)一步做好涉恐案件資金查控工作的通知C、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行開工作方案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家平安機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定5、存款人因特定用途需要而開立的存款帳戶是（）單項(xiàng)選擇題*50、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法第十一、十二、十三條規(guī)定的情 形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分 析認(rèn)為涉嫌洗錢的

3、，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。單項(xiàng)選擇題*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。B、公安機(jī)關(guān)C、檢察機(jī)關(guān)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門51、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可 疑交易報(bào)告的，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。單項(xiàng)選擇題*A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.20萬元以上50萬元以下VD.50萬元以上500萬元以下52、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且 情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)除對(duì)金融機(jī)構(gòu)處分外，還應(yīng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé) 任人員，處（）以下罰款。單項(xiàng)選擇題*A.5000元以上1萬元以下B.1萬元

4、以上5萬元以下。C.5萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下53、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā) 生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處 五萬元以上五十萬元以下罰款。單項(xiàng)選擇題卜A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下VD.500萬元以上54、開展反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，被查單位對(duì)現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。單項(xiàng)選擇題*A. 10 日 VB.3日C.5日D. 20 日55、金

5、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及 有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。單項(xiàng)選擇 題*A.大額B.資金C.可疑D.每筆V56、代為辦理個(gè)人業(yè)務(wù)續(xù)存5萬元以上，需要（）。單項(xiàng)選擇題*A、摘錄代理人和被代理人身份證件名稱及號(hào)碼并核查VB、摘錄代理人身份證件名稱及號(hào)碼并核查C、摘錄開戶人身份證件名稱及號(hào)碼并核查D、留存代理人和被代理人身份證件并核查57、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi) 更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)0為客戶辦理業(yè)務(wù)。單項(xiàng)選擇題卜A.繼續(xù)B.暫停C.中止VD.連續(xù)5

6、8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本 信息。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每0進(jìn)行一次審核。單項(xiàng)選擇題卜A.半年VB.年C.兩年D.季度59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系, 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易 金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核 對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證 件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。單項(xiàng)選擇題*A.人民幣5萬元以上或者外幣

7、等值10000美元以上.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上VD.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上60、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的選項(xiàng)是（）單項(xiàng)選擇題*A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前歸還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共90分）1、客戶經(jīng)理的職業(yè)準(zhǔn)那么中的“嚴(yán)格保密”指的是0 *A、客戶信息保密VB、銀行資料保密

8、，C、銀行技術(shù)保密VD、銀行決策保密2、哪些賬戶需要在人行賬戶管理系統(tǒng)執(zhí)行備案制？ （） *A基本存款賬戶VB 一般存款賬戶VC預(yù)算類專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶VE同業(yè)賬戶V3、銀行從業(yè)人員為什么要學(xué)習(xí)點(diǎn)鈔？（）*A做好柜面業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)VB銀行人的職業(yè)屬性VC彌補(bǔ)機(jī)器點(diǎn)鈔的缺乏VD贏得榮譽(yù)V4、存款介質(zhì)有（）*A、存單，B、一本通。C、存折。D、銀行卡V5、個(gè)人定期儲(chǔ)蓄包括（）：*A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款；VB、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款；，C、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款；VD、整存零取定期儲(chǔ)蓄存款，6、關(guān)于客戶辦理人民幣單筆5萬（含）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)的說法一下選項(xiàng)正確的（）A、客戶須提供有效身份證件。V

9、B、代理取款的，須提供代理人及被代理人的有效身份證件。VC、取款時(shí)提供身份證，其中可用暫時(shí)過期1天的證件。D、客戶取款出示本人身份證即可，無需出示銀行卡主身份證件。7、單位客戶：是指在中國境內(nèi)開立銀行賬戶（）*A、機(jī)關(guān)、團(tuán)體VB、部隊(duì)、企業(yè)VC、事業(yè)單位VD、其他組織。V8、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）*A、基本存款賬戶VB、一般存款賬戶VC、專用存款賬戶VD、臨時(shí)存款賬戶V9、開戶行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制，不得為企業(yè)開立賬 戶或者賬戶，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。（）*A、匿名VB、同名C、假名。D、虛假10、客戶辦理單位存款開戶業(yè)務(wù)需審核（）：*

10、A、開戶資料的提供是否齊全VB、打印企業(yè)公示信息，C、非法定代表人辦理出示法人授權(quán)書VD、客戶開戶意愿V11、銀行結(jié)算賬戶按存款人不同，分為和賬戶。0 *A一般存款賬戶B基本存款賬戶C單位銀行結(jié)算賬戶VD個(gè)人銀行結(jié)算賬戶V12、客戶的分層管理，可以將客戶分為（）*A基礎(chǔ)客戶VB核心客戶VC高端客戶VD不良客戶13、銀行結(jié)算賬戶的撤銷法定情形有哪些？（）*A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的;VB注銷、被撤消營業(yè)執(zhí)的;VC因遷址需要變更開戶銀行的;VD其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的;V14、軟信息的調(diào)查主要分哪兩種方式（）*A、非現(xiàn)場調(diào)查VB、現(xiàn)場調(diào)查。C、 調(diào)查D、網(wǎng)絡(luò)調(diào)查15、撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)

11、銀行應(yīng)與企業(yè)核對(duì)賬戶存款余額，查詢系統(tǒng)信息，查明是否存在上述情況之一那么不允許銷戶。0A、有未結(jié)清費(fèi)用VB、未歸還貸款本息，C、未結(jié)算款項(xiàng)VD、未打印回單16、有以下情況的，單位客戶可向開戶行申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：（）*A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。VB、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。VC、注冊(cè)驗(yàn)資。V17、對(duì)、變更的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成基本存款賬戶編號(hào)，開戶行應(yīng)當(dāng)重 新打印基本存款賬戶信息并交付企業(yè)。（）*A企業(yè)名稱VB法定代表人VC注冊(cè)地址D經(jīng)營范圍18、小微信貸技術(shù)的特點(diǎn)是實(shí)現(xiàn)了貸款的“三化”具體是指（）*A、數(shù)字化VB流程化VC精細(xì)化，D模型化19、小微信貸的適用對(duì)象包括（）*A農(nóng)戶，B個(gè)體工商戶VC城鎮(zhèn)居

12、民。D小企業(yè)主V20、在對(duì)客戶進(jìn)行預(yù)約時(shí)需要注意的是（）*A選擇合適的時(shí)間VB選擇合適的地點(diǎn)，C告知客戶需要帶齊的資料原件。D選擇合適的人21、以下屬于貸款流程三個(gè)模塊的是（）A、貸初B、貸中，c、貸后VD、貸前V22、銀行信貸人員需要遵守的“三大紀(jì)律”是指（）*A服從管理。B勤勉盡職C守法合規(guī)。D信息保密V23、客戶遺失存單（折、卡），必須（）*A、持本人有效身份證明文件及復(fù)印件VB、在提供客戶的姓名、開戶時(shí)間、儲(chǔ)蓄種類、金額、賬號(hào)及住址等有關(guān)情況后，向其 開戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)書面申請(qǐng)掛失。VC、特殊情況下，客戶也可以采用口頭或者電函形式申請(qǐng)掛失，但必須在五天內(nèi)補(bǔ)辦書 面申請(qǐng)掛失手續(xù)。v24、為什

13、么要準(zhǔn)備調(diào)查提綱（）*A、有效的獲取表上信息VB、防止漏項(xiàng)，防止屢次反復(fù)去現(xiàn)場VC、防止相同數(shù)據(jù)反復(fù)提問VD、方便調(diào)查“四網(wǎng)核查”指的是（）*A聯(lián)網(wǎng)核查VB人行征信核查VC工商局網(wǎng)站核查。D中國法院網(wǎng)核查V26、貸款調(diào)查講究“望聞問切”那么以下屬于“望”中三看的是（）*A看核心證件VB看現(xiàn)場細(xì)節(jié)，C看客戶表現(xiàn)D看輔助證明，27、貸款調(diào)查中的“三訪”指的是（）大A家訪VB店訪VC走訪VD采訪28、單位存款人使用銀行結(jié)算卡賬戶，資金不能由其（）轉(zhuǎn)賬存入。*A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶VC.專用存款賬戶VD.臨時(shí)存款賬戶V29、貸款的擔(dān)保類型主要有（）*A抵押VB保證VC質(zhì)押VD混合擔(dān)保30、以

14、下哪些專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）*A財(cái)政預(yù)算外資金VB證券交易結(jié)算資金VC期貨交易保證金。D信托基金V31、以下屬于貸款調(diào)查提綱的基本原那么的是（）*A、量身定做VB、準(zhǔn)備全面VC、流程清晰VD、準(zhǔn)備靈活，32、必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批授權(quán)的業(yè)務(wù)包括（）*A、沖帳交易；VB、抹帳交易；VC、憑證重印；D、解凍交易。V33、以下屬于貸款調(diào)查提綱內(nèi)容的是（）A、經(jīng)營歷史。B、貸款用途。C、現(xiàn)有生意信息，D、銷售情況。34、以下屬于八項(xiàng)堅(jiān)持的是（）*A、禮貌服務(wù)，專業(yè)勝任VB、老實(shí)信用，親朋回避VC、團(tuán)結(jié)合作，公平競爭。D、互相監(jiān)督，勤勉盡職V35、銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有以下行為：（）*A

15、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、 簽章或通知相關(guān)開戶銀行。VB違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。VC未按規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。VD使用專用存款賬戶辦理各項(xiàng)專用資金的收付36、以下那些賬戶執(zhí)行備案制（）*A企業(yè)法人開立的基本賬戶VB非法人企業(yè)開立的臨時(shí)賬戶VC預(yù)算類專戶D個(gè)體工商戶開立的基本賬戶V37、點(diǎn)鈔的基本要領(lǐng)（）*A、姿勢要正確。B、用具放置要適當(dāng)。C、動(dòng)作要連貫，D、鈔票要墩齊、捆緊VE、蓋章要清晰V38、市場營銷的四種方式：（）*A、掃街式營銷VB、圈子式營銷。C、立體式營銷VD、主動(dòng)式營銷E、回訪式營銷V39、客戶身份識(shí)別

16、的含義包括己()*了解客戶本人的真實(shí)身份。了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)V了解客戶的資金來源和用途V了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人V40、點(diǎn)鈔的環(huán)節(jié)分為()*A、拆把VB、持鈔VC、捻鈔，D、墩齊VE、扎把VFx蓋章V41、客戶辦理活期續(xù)存業(yè)務(wù)應(yīng)提供以下資料或手續(xù)()：*A、持折辦理業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)告知存款金額；VB、對(duì)于辦理無折續(xù)存業(yè)務(wù)的，客戶必須填單并提交身份證件；VC、提交現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬憑證。VD、超過5萬的現(xiàn)金存入需要提供身份證件。V42、開戶單位可以在以下范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：()*A職工工資、津貼VB個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬VC出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)VD結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出V43、信用社

17、在押運(yùn)現(xiàn)金時(shí)，對(duì)以下()內(nèi)容必須嚴(yán)守秘密。*A、運(yùn)送時(shí)間VB、地點(diǎn)VC、運(yùn)送金額VD、運(yùn)送線路，44、清點(diǎn)現(xiàn)金，按照三先三后的程序操作，即()。*A、基本存款帳戶B、一般存款帳戶C、專用存款帳戶VD、臨時(shí)存款帳戶6、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人在銀行（）。單項(xiàng)選擇題*A、只能開立一個(gè)基本賬戶VB、可開立多個(gè)基本賬戶C、可開立二個(gè)基本賬戶D、不受數(shù)量的限制7、開戶行由以上工作人員采取面對(duì)面、遠(yuǎn)程視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù) 責(zé)人核實(shí)開戶意愿。（）單項(xiàng)選擇題*A、一名（含）B、兩名（含）VC、三名（含）D、四名（含）8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持（）原那么，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括開戶文件和印鑒的真

18、實(shí)性、開戶申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等；單項(xiàng)選擇題*A、真實(shí)性、有效性B、客戶自愿C、了解你的客戶，D、尊重你的客戶9、單位銀行結(jié)算帳戶是指單位客戶在銀行開立的辦理資金結(jié)算收付的人民幣存款 賬戶。（）單項(xiàng)選擇題大A基本存款賬戶B 一般存款賬戶C活期VD定期10、取消開戶許可后使用一代替原基本存款賬戶核準(zhǔn)號(hào)使用。（）單項(xiàng)選擇題*A、企業(yè)基本存款賬號(hào)B、開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)A、先點(diǎn)大數(shù)，后點(diǎn)細(xì)數(shù)，B、先點(diǎn)主幣，后點(diǎn)輔幣；VC、先點(diǎn)大額票面，后點(diǎn)小額零幣VD、先點(diǎn)殘幣，后點(diǎn)整幣。45、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形（）*A、操作失誤（操作過失）VB、主觀違規(guī)（有章不循）（如授權(quán)不核對(duì)，盲

19、目授權(quán)）VC、內(nèi)部案件（內(nèi)部作案）（道德淪喪，銀行漏洞）VD、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（流程，系統(tǒng)問題）V三、判斷題（每題1分，共50分）1、存款人可以將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。判斷題*對(duì)錯(cuò)V2、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶，納入個(gè)人銀行結(jié) 算賬戶管理。判斷題*對(duì)錯(cuò)V3、約客戶進(jìn)行面談的目的在于獲取真實(shí)數(shù)據(jù)判斷題*對(duì)錯(cuò)V4、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人 的名稱一致。判斷題*對(duì)V錯(cuò)5、軟信息的內(nèi)容主要包括客戶的個(gè)人信息、家庭信息和經(jīng)營信息判斷題*對(duì)V錯(cuò)6、貸款調(diào)查時(shí)面談的地點(diǎn)最好選在客戶那里判斷題*對(duì)7、借款人需要準(zhǔn)備的貸款資料主要包

20、括身份證明、資產(chǎn)證明及經(jīng)營證明三大項(xiàng)判斷對(duì)V錯(cuò)8、任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。判斷題*對(duì)V錯(cuò)9、存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也 可授權(quán)他人辦理。判斷題*對(duì)V錯(cuò)10、單位客戶更改名稱，可以不改變開戶行及賬號(hào)，但應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶行社提 交正式公函申請(qǐng)變更。判斷題*對(duì)V錯(cuò)11、一般存款賬戶是存款人的主辦賬戶。判斷題*對(duì)錯(cuò)。12、專用存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。判斷 題*對(duì)錯(cuò)713、一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，也可以辦理現(xiàn)金支取。判斷題*對(duì)錯(cuò)V14、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，可以申請(qǐng)撤銷

21、該賬戶。判斷題*對(duì)錯(cuò)V15、客戶經(jīng)理只需要對(duì)貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行核查判斷題*對(duì)錯(cuò)V16、開戶行對(duì)于有效期滿且未提前辦理展期手續(xù)和有效期限與展期期限合計(jì)達(dá)2年而 仍需使用的臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)要求單位客戶辦理銷戶手續(xù)，并根據(jù)有關(guān)開戶證明文件重新申 請(qǐng)開立。判斷題*對(duì)，錯(cuò)17、客戶的還款能力和還款意愿兩者相比，還款意愿更為重要判斷題*對(duì)V錯(cuò)18、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。判斷題*對(duì)V錯(cuò)19、單位銀行結(jié)算賬戶的客戶只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶，其他銀行結(jié)算賬戶的 開立必須以基本存款賬戶的開立為前提，憑基本存款賬戶開戶許可證辦理開戶手續(xù)，臨時(shí)機(jī) 構(gòu)和注冊(cè)驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)

22、存款賬戶除外。判斷題卜對(duì)V錯(cuò)20、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。判斷題*對(duì)V錯(cuò)21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 判斷題*對(duì)V錯(cuò)22、同一證明文件可申請(qǐng)開立多個(gè)專用存款賬戶。判斷題*對(duì)錯(cuò)V23、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在居住地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶。判斷錯(cuò)24、取消開戶許可后商業(yè)銀行均可通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理 企業(yè)基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的備案管理工作。判斷 題*對(duì)錯(cuò)V25、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾 時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)

23、別客戶。判斷題*對(duì)V錯(cuò)26、有人說客戶經(jīng)理的市場營銷是一個(gè)單方面的過程，這種說法是否正確。判斷題* 對(duì)錯(cuò)V27、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身 份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。判斷題*對(duì)錯(cuò)。28、客戶可以在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶。判斷題*對(duì)V錯(cuò)29、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定，對(duì)既屬于大額交易又屬于 可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告。判斷題*對(duì)錯(cuò)。30、制定中華人民共和國反洗錢法目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁 洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。判斷題*對(duì)錯(cuò)V31、柜員無需與押運(yùn)人員對(duì)尾箱實(shí)物進(jìn)行

24、核對(duì)，直接核對(duì)尾箱數(shù)量即可。判斷題* 對(duì)錯(cuò)V32、單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立一般存款賬戶判斷題*對(duì)V錯(cuò)33、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反 洗錢行政調(diào)查。判斷題*對(duì)V錯(cuò)34、點(diǎn)鈔過程要連貫，即拆把、持把、點(diǎn)鈔、墩齊、扎把、蓋章等環(huán)節(jié)必須緊密配合。 判斷題*對(duì)V錯(cuò)35、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有 要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ) 正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。判斷題*對(duì)錯(cuò)。36、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行 報(bào)備

25、。判斷題*對(duì)V錯(cuò)37、業(yè)務(wù)印章遵循“誰使用、誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原那么。判斷題*對(duì)V錯(cuò)38、銀行柜面業(yè)務(wù)最經(jīng)常、最大量的工作是從事現(xiàn)金的收入、付出和整點(diǎn)，點(diǎn)鈔成了柜 員工作的重要組成局部，這也就塑造了我們銀行人的職業(yè)屬性。判斷題卜對(duì)V錯(cuò)39、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。判斷題*對(duì)錯(cuò)V40、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日 每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。判斷題*對(duì)錯(cuò)V41、中國人民銀行令2006第2號(hào)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法自 2007年3月1日起施行。判斷題*對(duì)V

26、錯(cuò)42、中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn) 行檢查監(jiān)督。判斷題卜對(duì)V錯(cuò)43、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。判斷 題*對(duì)V錯(cuò)44、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交 易。判斷題*對(duì)V錯(cuò)45、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款起存金額為1元判斷題卜對(duì)V錯(cuò)46、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款五十元起存，存期分為三個(gè)月、半年、一年、二年、三年和 五年。判斷題*對(duì)V錯(cuò)47、為客戶保密任何信息，在家里也一樣。判斷題*對(duì)V錯(cuò)48、個(gè)人客戶申請(qǐng)電子銀行業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理，不允許他人代理。判斷題*對(duì)V錯(cuò)49、柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須

27、在有效監(jiān)控和客戶視線以內(nèi)，做到當(dāng)面點(diǎn)準(zhǔn)，一筆一清、 一戶一清。判斷題*對(duì)V錯(cuò)50、行長每月、委派會(huì)計(jì)（會(huì)計(jì)主管）每旬至少查庫一次判斷題*對(duì)V錯(cuò)。C、企業(yè)基本存款賬戶編號(hào)。D、社會(huì)統(tǒng)一代碼證號(hào)1L客戶可以申請(qǐng)開立（）個(gè)一般存款賬戶.單項(xiàng)選擇題*A1個(gè)B2個(gè)C3個(gè)D無數(shù)個(gè)V12、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的（）。單項(xiàng)選擇題*A、企業(yè)名稱核準(zhǔn)預(yù)先通知書B、企業(yè)核準(zhǔn)名稱預(yù)先通知書C、企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知預(yù)先書D、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書，13、支票的提示付款期限自出票日起（）日單項(xiàng)選擇題*A、5日B、 10 日 VC、15 日D、30 日14、客戶為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在住所地開立（）臨時(shí)存款賬戶

28、，不得開立其他銀行結(jié)算 賬戶。單項(xiàng)選擇題*A、1 個(gè)VB、2個(gè)C、3個(gè)D、4個(gè)15、開戶意愿核實(shí)工作中留存的音頻、視頻等工作記錄，應(yīng)當(dāng)視同企業(yè)開戶資料一并予 以保存，保存期限為。0 單項(xiàng)選擇題*A銷戶后5年B銷戶后10年VC銷戶后15年D銷戶后即可銷毀16、開戶行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承當(dāng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施管理。0 單項(xiàng)選擇題*A實(shí)名制B賬戶生命周期C全生命周期VD全壽命周期17、臨柜業(yè)務(wù)中最常用的紙幣的點(diǎn)鈔方法分為：（）單項(xiàng)選擇題*A、單指單張點(diǎn)鈔VB、多指多張點(diǎn)鈔C、手持式點(diǎn)鈔D、手按式點(diǎn)鈔18、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)由（）操作員辦

29、理企業(yè)基 本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的開立、變更及撤銷信息備案。單項(xiàng)選擇題*A一級(jí)B二級(jí)C三級(jí)D四級(jí)V19、撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)最后撤銷賬戶。（）單項(xiàng)選擇題*A基本存款賬戶VB一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶20、一級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)可申請(qǐng)開立基本存款賬戶。0 單項(xiàng)選擇題*A軍B師C旅D團(tuán)V21、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶后，需在內(nèi)將開戶信息錄入人民銀行的賬戶管 理系統(tǒng)。0 單項(xiàng)選擇題卜A2個(gè)工作日B立即至遲于當(dāng)日。C3個(gè)工作日D5個(gè)工作日22、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過一年。（）單項(xiàng)選擇題*A、1B、2VC、3D、523、本人名下的個(gè)人結(jié)算賬戶和

30、活期儲(chǔ)蓄賬戶之間（）相互轉(zhuǎn)賬。單項(xiàng)選擇題*A、可以。B、不可以24、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存款分為個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和（）；單項(xiàng)選擇題*A、個(gè)人結(jié)算存款VB、個(gè)人儲(chǔ)蓄存折C、個(gè)人結(jié)算存折25、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶后，需在內(nèi)將開戶資料的復(fù)印件或影像資料報(bào) 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。（）單項(xiàng)選擇題*A2個(gè)工作日VB立即至遲于當(dāng)日C3個(gè)工作日D5個(gè)工作日26、柜員制機(jī)構(gòu)連續(xù)（）個(gè)工作日日中庫存現(xiàn)金超限額的，追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。單 選題大A、1B、2C、3VD、527、提前支取整存整取儲(chǔ)蓄存款時(shí)，不能作為身份證明的有（）。單項(xiàng)選擇題*A、居民身份證B、戶口本C、駕駛證VD、外籍儲(chǔ)戶憑護(hù)照28、 “個(gè)人結(jié)算賬戶是指

31、個(gè)人專門的賬戶用來辦理（）、刷卡消費(fèi)、投資、貸款等各項(xiàng) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)。單項(xiàng)選擇題*A、結(jié)算匯款，B、電票支付C、行內(nèi)付款D、支票支付29、定活兩便是一種（）存期，一次性存入，一次性支取的儲(chǔ)蓄存款。單項(xiàng)選擇題*A、提前約定B、約定三個(gè)月C、事先不約定VD、約定六個(gè)月30、點(diǎn)鈔用具的一般擺放在（）位置單項(xiàng)選擇題*A、左手邊B、右手邊C、面前，31、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，假設(shè)第三方未采取合法要求的客戶身份識(shí)別措 施，應(yīng)該由誰承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任？ 0 單項(xiàng)選擇題*A .第三方B.客戶本人C.人民銀行D.該金融機(jī)構(gòu)V32、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單

32、筆交易或者當(dāng)日累計(jì)人民幣和外幣等值分別為多少金額以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易？（） 單項(xiàng)選擇題*A.20萬元以上、1萬美元以上；萬元以上、10萬美元以上；VC.50萬元以上、20萬美元以上D.200萬元以上、20萬美元以上33、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法中“頻繁”一詞的解釋正確的選項(xiàng)是0 單項(xiàng)選擇題*A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上；B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；，D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。34、根據(jù)山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律考核評(píng)價(jià)方法規(guī)定，人民銀行在現(xiàn)場檢查 工作對(duì)象的選擇上，評(píng)價(jià)等級(jí)在（）以下的金融數(shù)量占現(xiàn)場檢查數(shù)量的大多數(shù)。單項(xiàng)選擇題*A.A級(jí)級(jí) VC.B級(jí)D.D級(jí)35、以下哪項(xiàng)不