證券從業(yè)資格考試真題試卷集全套

1、證券從業(yè)資格考試真題試卷集全套1.外國債券的特點是（ ）。2017年6月真題A.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家，債券的面值貨幣屬另一個國家B.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家C.發(fā)行人在一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家D.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家，發(fā)行市場屬另一個國家【答案】:C【解析】:外國債券指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券，債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。2.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（ ）。2014年6月真題A.沒有投資風(fēng)險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合

2、長期投資【答案】:C【解析】:貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。3.基金評價機構(gòu)從事公募基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)向（ ）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金行業(yè)自律組織【答案】:C【解析】:基金評價機構(gòu)是指從事對基金管理人、基金績效進行評價、排名、評級、評獎活動的機構(gòu)?；鹪u價機構(gòu)從事公募基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。4.證券包銷方式可分為（ ）。2017年

3、6月真題全額包銷方式余額包銷方式比例包銷方式備兌包銷方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券包銷，指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。5.可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ ）。2014年11月真題基金國債公司債權(quán)證A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、證券投資基金、債券、權(quán)證和在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。6.通常，判斷股票的流動性強弱主要分析以下哪些方面？（ ）2013年3月

4、真題股票的價格彈性或者恢復(fù)能力換手頻率市場深度報價緊密度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:通常，判斷股票的流動性強弱主要分析三個方面：市場深度，以每個價位上報單的數(shù)量來衡量；報價緊密度，以價位之間的價差來衡量；股票的價格彈性或者恢復(fù)能力，以交易價格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量。7.社會公益基金是指定的社會公益事業(yè)的基金，包括（ ）。福利基金科技發(fā)展基金教育發(fā)展基金文學(xué)獎勵基金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:社會公益基金，是指將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。社會公益基金是一個較為籠統(tǒng)的概念，現(xiàn)行的法律法規(guī)中

5、對于各類社會公益基金的投資對象和范圍并無明確規(guī)定。8.金融市場的首要功能是（ ）。2016年3月真題A.資金融通B.風(fēng)險管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制【答案】:A【解析】:金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。9.證券交易必須遵循（ ）原則。2018年5月真題自主公正公開公平A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。為保護投資者的合法權(quán)益，必須堅持“公開、公平、公正”的原則，加強對證券市場的監(jiān)管。10.（ ），經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)

6、立中小企業(yè)板塊市場。A.2006年5月B.2005年5月C.2003年5月D.2004年5月【答案】:D【解析】:2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺，是我國多層次資本市場體系建設(shè)的一項重要內(nèi)容，也是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個重要步驟。11.在采用由客戶直接申報的情況下，撤單可由（ ）直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理。2014年3月真題A.場內(nèi)交易員B.證券登記結(jié)算公司員工C.客戶D.證券交易所員工【答案】:C【解析】:在采用由客

7、戶直接申報的情況下，客戶可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。在采用由證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。12.貨幣市場具有（ ）的特點。A.期限短、風(fēng)險小和流動性差B.流通快、數(shù)量大和風(fēng)險大C.期限短、風(fēng)險小和流動性強D.流通快、數(shù)量大和無風(fēng)險【答案】:C【解析】:貨幣市場是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場。貨幣市場融通的資金主要用于短期生產(chǎn)周轉(zhuǎn)的需要，償還期比較短，流動性比較高，風(fēng)險比較小，因此貨幣市場具有期限短、風(fēng)險小和流動性強的特點。13.下列不屬于貨幣政策

8、手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準備金比率B.公開市場業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財政政策手段。14.下列關(guān)于交易所的固定收益電子平臺的陳述，錯誤的有（ ）。定位于個人投資者包括交易商之間的市場、交易商與普通投資者之間的市場可以進行質(zhì)押式回購操作可以進行現(xiàn)券交易、買斷式回購操作，以及質(zhì)押券的申報和轉(zhuǎn)回A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:交易所的固定收益電子平臺定位于機構(gòu)投資者，為大額現(xiàn)券交易提供服務(wù)。該平臺包括兩層市場：交易商之間的市場，采用報價制和詢價制；交

9、易商與普通投資者之間的市場，采用協(xié)議交易的模式，通過成交申報進行交易。該平臺可以進行現(xiàn)券交易、買斷式回購操作，以及質(zhì)押券的申報和轉(zhuǎn)回，但不能進行質(zhì)押式回購操作。15.證券公司應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日起（ ）個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。2018年5月真題A.3B.2C.4D.1【答案】:C【解析】:證券公司應(yīng)當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。16.目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采取實名制，體現(xiàn)的是開立證券賬戶的（ ）原則。2013年9月真題A.規(guī)范性B.合法性C.一致性D.真實性【答案】:D【解析】:開立

10、證券賬戶應(yīng)堅持的基本原則有：合法性，指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶；真實性，指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。17.關(guān)于證券投資基金的費用，下列說法正確的有（ ）。我國證券投資基金的交易費用主要包括交易傭金、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費等基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費收取銷售服務(wù)費的基金通常不再收取申購費A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費

11、用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費，而開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等屬于基金運作費。18.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件包括（ ）。2014年6月真題具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施最近1年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定已建立完善的客戶投訴處理機制A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間

12、的情形；財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試；有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。19.下列關(guān)于連續(xù)競價的說法，錯誤的是（ ）。A.能成交者予以

13、成交，不能成交者等待機會成交B.在無撤單的情況下，委托當日有效C.開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價D.上海證券交易所規(guī)定，連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動進入收盤集合競價【答案】:D【解析】:D項，上海證券交易所規(guī)定，集合競價中未能成交的委托，自動進入連續(xù)競價。20.按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市必須先到（ ）或其開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶。2017年9月真題A.證券交易所B.證券公司C.商業(yè)銀行D.中國結(jié)算公司【答案】:D【解析】:在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點開立證券賬戶；其次，投資者

14、與證券公司簽署風(fēng)險揭示書客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。21.金融期貨具備的功能包括（ ）。套期保值價格發(fā)現(xiàn)投機套利A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。金融期權(quán)與金融期貨有著類似的功能。從一定的意義上說，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價格的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險的工具。22.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會，以下說法正確的有（ ）。是證券行業(yè)自律性組織不具有獨立法人地位采取經(jīng)紀制的組織形式權(quán)力機構(gòu)為會員大會A.、B.、C.、D.

15、、【答案】:C【解析】:項，中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。項，中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當加入中國證券業(yè)協(xié)會。23.證券金融公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不超過（ ）個月。2017年6月真題A.9B.6C.12D.3【答案】:B【解析】:證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個月。轉(zhuǎn)融通的期限自資金或者證券實際交付之日起算。24.根據(jù)銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指導(dǎo)，企業(yè)發(fā)行短期融資券的累計待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（ ）。2018年9月真題A.30%B.40%C

16、.50%D.60%【答案】:B【解析】:公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型公司的凈資產(chǎn)額不低于6000萬元。累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)（不包括少數(shù)股東權(quán)益）的40%。最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息。籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全；用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%；用于收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）的，比照該比例執(zhí)行；用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明；用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的2

17、0%。債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平。已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)。最近3年沒有重大違法違規(guī)行為。25.區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在（ ）行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。A.省級B.市級C.跨省級D.跨市級【答案】:A【解析】:區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)的證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。除區(qū)域性股權(quán)市場外，地方其他各類交易場所不得組織證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓活動。區(qū)域性股權(quán)市場是多層次資本市場體系的重要組成部分，是地方人民政府扶持中小微企業(yè)政策措施的綜合運用平臺

18、，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。26.關(guān)于融資融券交易，下列說法不正確的是（ ）。A.投資者向證券公司繳納的保證金只能是現(xiàn)金B(yǎng).在融資交易中，投資者信用賬戶內(nèi)融資買入的證券及其他資金證券，整體作為其對證券公司所負債務(wù)的擔(dān)保物C.融資交易和融券交易都具有杠桿特性D.廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易【答案】:A【解析】:投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券。27.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。2016年7月真題A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:

19、根據(jù)注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定，注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當符合下列條件：所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合規(guī)定第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；取得注冊會計師證書1年以上；不超過60周歲；執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。28.下列關(guān)于全球金融市場歷史的相關(guān)說法，正確的有（ ）。大約公元前2000年，古巴比倫烏爾就已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾就出現(xiàn)的金融活動不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險投資一般認為，有形的，有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸1790年，美國成立了第一個證券交易所紐約

20、證券交易所1957年簽署的羅馬條約建立了歐洲經(jīng)濟共同體，從最初6個成員國發(fā)展成為包括25個成員國的聯(lián)盟A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:1790年，美國成立了第一個證券交易所費城證券交易所。29.下列關(guān)于奇異型期權(quán)的說法正確的有（ ）。任選期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標準化的交易所交易期權(quán)存在差異百慕大期權(quán)在規(guī)定的一系列時點行權(quán)障礙期權(quán)的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，障礙期權(quán)對行權(quán)設(shè)置了一定條件；平均期權(quán)的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平

21、均值。30.國家為彌補財政赤字而發(fā)行的債券稱之為（ ）。2011年6月真題A.赤字國債B.特別債券C.國家建設(shè)債券D.重點建設(shè)債券【答案】:A【解析】:政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。31.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，正確的是（ ）。2017年6月真題A.索償權(quán)在存款之前B.索償權(quán)在其他負債之前C.募集方式為向目標債權(quán)人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年）【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)

22、銀行長期債務(wù)。募集方式為商業(yè)銀行向目標債權(quán)人定向募集。32.下列關(guān)于首次公司公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的條件，說法正確的是（ ）。2012年6月真題發(fā)行人應(yīng)當持續(xù)經(jīng)營3年以上發(fā)行人最近3年內(nèi)不存在損害投資者合法權(quán)益的重大違法行為設(shè)置了兩項定量業(yè)績指標，以便發(fā)行申請人選擇有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當從變更之日起計算A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。33.布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。2018年3月真題A.歐元B.英鎊C.美元D.日元

23、【答案】:C【解析】:布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。34.按照目前的投資者構(gòu)成，境內(nèi)上市外資股的投資者包括（ ）。外國的自然人、法人和其他組織我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織定居在國外的中國公民我國的境內(nèi)居民A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人，法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國

24、公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放B股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生了變化境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。35.按照我國現(xiàn)行制度規(guī)定，在證券交易所的交易期間，如因（ ）而導(dǎo)致部分或全部交易不能正常進行的，證券交易所可以決定臨時停市或技術(shù)性停牌。2014年3月真題行情異動不可抗力技術(shù)故障意外事件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國證券法規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。因突發(fā)事件

25、而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市。36.下列關(guān)于信用評級的說法，正確的有（ ）。如果評級委托方或評級對象對評級結(jié)果有異議，可向評級機構(gòu)提出復(fù)評申請信用評審委員會受理復(fù)評后，評級小組根據(jù)補充的材料進行重新評級復(fù)評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會復(fù)評結(jié)果為首次評級的最終信用級別，且復(fù)評僅限一次A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:信用等級確定后，證券評級機構(gòu)應(yīng)及時將評級結(jié)果書面告知受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)

26、當在5個工作日內(nèi)向證券評級機構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補充材料。證券評級機構(gòu)受理復(fù)評申請后，應(yīng)當從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序，復(fù)評結(jié)果為最終信用級別。根據(jù)復(fù)評制度第十條，復(fù)評僅限一次，復(fù)評結(jié)果為最終評級結(jié)果。37.對投資者而言，投資優(yōu)先股有（ ）的優(yōu)點。2018年3月真題優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠在財產(chǎn)清償時優(yōu)先于普通股優(yōu)先股票的股息收益比較高二級市場價格波動比普通股小A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:對投資者而言，優(yōu)先股票的優(yōu)點為：優(yōu)先股收益相對固定；優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，適宜中長

27、線投資。與普通股相比，優(yōu)先股的股息收益較低。38.根據(jù)中國結(jié)算公司上海分公司的規(guī)定，國債買斷式回購發(fā)生融資方、融券方雙方均無力履約的情況時，履約保證金（ ）。A.歸屬融券方B.歸屬財政部C.退還雙方D.歸屬風(fēng)險基金【答案】:D【解析】:根據(jù)上海證券交易所國債買斷式回購交易實施細則第十六條，回購到期日融資方?jīng)]有足夠資金購回相應(yīng)國債，同時其對應(yīng)融券方證券賬戶中應(yīng)付的相應(yīng)國債數(shù)量不足，則交易雙方均為違約。雙方各自繳納的履約金依據(jù)中國結(jié)算的相關(guān)規(guī)定劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金，并免除雙方的實際履約義務(wù)。39.投資基金由_管理、_托管、投資收益歸_所有。（ ）2017年6月真題A.基金份額持有人；托管人；管理人

28、B.托管人；管理人；基金份額持有人C.管理人；托管人；基金份額持有人D.管理人；托管人；管理人【答案】:C【解析】:證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。40.在無紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過（ ）來實現(xiàn)占有無紙化證券。2018年10月真題A.證券賬戶的控制B.實物的控制C.資金賬戶的控制D.公司的控制【答案】:A【解析】:在賬戶記錄上，由于實現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予

29、以劃轉(zhuǎn)。41.在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，下列情形應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告的有（ ）。從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或不為原聘用機構(gòu)所聘用取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的從業(yè)人員因某種原因與原聘用機構(gòu)解除勞動合同的A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法第十四條、第十六條，在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告的情形包括：從業(yè)人員取得職業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機構(gòu)解除勞動合同的；取得執(zhí)業(yè)

30、證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的；從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的。42.證券投資者保護基金是指按照證券投資者保護基金管理辦法籌集形成的，在防范和處置（ ）時用于保護證券投資者利益的資金。2018年9月真題A.證券市場系統(tǒng)風(fēng)險B.上市公司風(fēng)險C.證券公司風(fēng)險D.證券投資風(fēng)險【答案】:C【解析】:證券投資者保護基金，是指按照證券投資者保護基金管理辦法籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。43.下列關(guān)于金融債券發(fā)行目的的說法，錯誤的是（ ）。2018年9月真題A.金融機構(gòu)改變資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)B.金融機構(gòu)籌措資金C.增加核

31、心資本D.籌資用于某種特殊用途【答案】:C【解析】:銀行和非銀行金融機構(gòu)是社會信用的中介，它們的資金主要來源于吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：籌資用于某種特殊用途；改變本身的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)。44.根據(jù)（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。2018年9月真題A.品種結(jié)構(gòu)B.交易場所結(jié)構(gòu)C.效率結(jié)構(gòu)D.層次結(jié)構(gòu)【答案】:A【解析】:按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。45.集合票據(jù)是指2個（含）以上、（ ）個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)

32、行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。2018年9月真題A.15B.20C.5D.10【答案】:D【解析】:根據(jù)銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。46.國際信貸主要包括（ ）。政府信貸國際金融機構(gòu)貸款政府債券出口信貸A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。47.上證成分股指數(shù)樣本股的選

33、擇主要考慮（ ）等指標。2014年3月真題地區(qū)代表性行業(yè)代表性流動性市值規(guī)模A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:上證成分股指數(shù)選擇樣本股的標準是遵循規(guī)模（總市值、流通市值），流動性（成交金額、換手率）和行業(yè)代表性三項指標，即選取規(guī)模較大、流動性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本。48.代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織、推動相關(guān)資質(zhì)互認的是（ ）。2017年9月真題A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.外交部D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:D【解析】:根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會章程第八條，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，組織開展證券業(yè)國際交流

34、與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認。49.風(fēng)險性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險性特征的說法有誤的是（ ）。A.風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可附帶來較大的收益B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風(fēng)險C.風(fēng)險本身是一個中性概念，但是，高風(fēng)險一般對應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險較高的股票D.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際與預(yù)期收益之間的偏離程度【答案】:C【解析】:C項，風(fēng)險不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風(fēng)險對應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險

35、可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益?，F(xiàn)實生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。50.倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點（ ）。以外幣交易為主以居民交易為主以金融機構(gòu)批發(fā)性交易為主交易時段橋接美洲和亞太地區(qū)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:倫敦外匯市場的特點包括：以外幣交易為主；以非居民交易為主；以金融機構(gòu)批發(fā)性交易為主；以外匯衍生品交易為主；交易時段橋接美洲和亞太市場。51.（ ）可以在證券交易所掛牌交易。2013年12月真題債券ETF封閉式基金LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉

36、式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金則通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來，全球各主要市場均開設(shè)了交易所交易基金（簡稱ETF）或上市開放式基金（簡稱LOF）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。52.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在（ ）。2016年3月真題資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大存在利率風(fēng)險有國家主權(quán)保障以自由兌換貨幣作為計量貨幣A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風(fēng)險；有國家主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計量貨幣

37、。53.根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引，下列說法正確的有（ ）。信用評級業(yè)務(wù)包括委托評級業(yè)務(wù)和主動評級業(yè)務(wù)委托評級業(yè)務(wù)分為發(fā)行人委托評級業(yè)務(wù)和監(jiān)管委托評級業(yè)務(wù)等信用評級是指信用評級機構(gòu)對影響受評對象信用風(fēng)險的相關(guān)因素進行分析研究，就其償還能力及意愿做出的綜合評價信用評級機構(gòu)應(yīng)當遵循獨立、客觀、公正的原則，保證信用評級的公正性、一致性、完整性A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:、項，根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引第三條，信用評級業(yè)務(wù)包括委托評級業(yè)務(wù)和主動評級業(yè)務(wù)，其中委托評級業(yè)務(wù)分為發(fā)行人委托評級業(yè)務(wù)和投資人委托評級業(yè)務(wù)等。項，根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引第二條，信用評級是指信用評級機構(gòu)對影響受評對象信用風(fēng)險的相關(guān)因素進行分析研究，就其償債能力及意愿做出的綜合評價。項，根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引第四條，信用評級機構(gòu)應(yīng)當遵循獨立、客觀、公正的原則，保證信用評級的公正性、一致性、完整性。54.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的是（ ）。2018年9月真題A.可贖回優(yōu)先股票股東B.累積優(yōu)先股票股東C.參與優(yōu)先股票股東D.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東【答案】:C【解析】:根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東