2023年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)（真題整理)

1、2023年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)（真題整理)1.金融期權(quán)的功能包括（ ）。2013年12月真題長(zhǎng)期投資發(fā)現(xiàn)價(jià)格套期保值籌集資金A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:從一定的意義上說(shuō)，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具。2.關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪，下列說(shuō)法正確的是（ ）。2018年4月真題本罪侵犯的客體包含國(guó)家有關(guān)公司、企業(yè)的財(cái)會(huì)報(bào)告本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司嚴(yán)重?fù)p害股東的行為本罪在主觀方面只能由故意構(gòu)成，過(guò)失不構(gòu)成本罪本罪的主體是特殊主體，即依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)及相關(guān)責(zé)任人員A.、B.、C.、

2、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，違規(guī)披露、不披露重要信息罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人的利益的行為。3.以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（ ）。2014年9月真題A.行業(yè)可持續(xù)性B.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)C.抗外部沖擊能力D.管理層質(zhì)量【答案】:D【解析】:常見(jiàn)的行業(yè)因素有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)的可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇政府關(guān)系、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題、行業(yè)估值水平。D項(xiàng)，管理層質(zhì)量屬于公司經(jīng)營(yíng)狀況因素的影響。4.公募債券的特點(diǎn)有（ ）。2014年9月真題持有人數(shù)多發(fā)行量大流動(dòng)性好對(duì)象一般限定為機(jī)構(gòu)投

3、資者A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好。私募債券，募集對(duì)象為有限數(shù)量的專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，如銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司和各種基金會(huì)等。5.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（ ）。A.可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介B.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C.合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人D.應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同【答案】:A【解析】:非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特

4、定對(duì)象宣傳推介。6.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿(mǎn)足條件（ ）。等分化，可交易信息披露充分公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所交易A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登記，獨(dú)立托管；公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善；在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的具體認(rèn)定規(guī)則由中國(guó)人民銀行會(huì)同金融監(jiān)督管理部門(mén)另行制定。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)之外的債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)均為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。7.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是（ ）。2013年3月真題A.不以營(yíng)利

5、為目的的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的下屬機(jī)構(gòu)C.社會(huì)團(tuán)體法人D.非法人單位【答案】:C【解析】:證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。8.上海證券交易所在上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中的企業(yè)不包括從事（ ）的科技創(chuàng)新企業(yè)。A.先進(jìn)軌道交通B.大型風(fēng)電C.智能制造D.航空航天【答案】:B【解析】:高端裝備領(lǐng)域主要包括：智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服

6、務(wù)等。B選項(xiàng)中的大型風(fēng)電企業(yè)屬于新能源領(lǐng)域。9.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采?。?）措施未滿(mǎn)兩年的人員，不得注冊(cè)為客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人。2015年9月真題A.重大行政監(jiān)管B.監(jiān)管談話(huà)C.刑事處罰D.自律管理【答案】:A【解析】:根據(jù)證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范第三十三條，協(xié)會(huì)在收到完整申請(qǐng)材料后20日內(nèi)完成注冊(cè)。有下列情形之一的人員，不得注冊(cè)為投資主辦人：不符合本規(guī)范第三十一條規(guī)定的條件；被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿(mǎn)兩年；被協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿(mǎn)兩年；未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢；尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi)；其他情形。10.證券公司代銷(xiāo)基金產(chǎn)品，不屬于禁止性情形的是（ ）。2016年9

7、月真題A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.從基金管理人處收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金D.挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金【答案】:B【解析】:AD兩項(xiàng)，根據(jù)證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法，基金銷(xiāo)售推介中，不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；C項(xiàng)，根據(jù)證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定第十四條，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有的行為包括采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。11.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括（ ）?；I集、管理和運(yùn)作基金監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作管理

8、和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)除了以上四項(xiàng)之外，還包括：證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁０l(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。12.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評(píng)和復(fù)評(píng)的流程，劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.5B.10C.15D.20【答案】:B【解析】:根據(jù)

9、開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的基本要求，對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評(píng)和復(fù)評(píng)的流程，劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。13.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述錯(cuò)誤的是（ ）。A.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間C.單個(gè)融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D.證券市場(chǎng)融資是由眾多資金交易者通過(guò)對(duì)有價(jià)證券的公開(kāi)自有競(jìng)價(jià)買(mǎi)賣(mài)來(lái)實(shí)現(xiàn)【答案】:B【解析】:證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)。投資者與發(fā)行人的股權(quán)和債券關(guān)系并不是凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的，投資者通過(guò)在市

10、場(chǎng)上出售股票或債券，就可以將原來(lái)持有的股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。14.股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴牵?）。2014年9月真題A.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人B.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人C.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東D.債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東【答案】:D【解析】:公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。15.債券和股票的主要區(qū)別是（ ）。2013年12月真題收益不同期限不同風(fēng)險(xiǎn)不同

11、紅利不同A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:債券與股票的區(qū)別包括：權(quán)利不同；目的不同；期限不同；收益不同；風(fēng)險(xiǎn)不同；主體不同。16.ETF基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能高于或低于其份額凈值，稱(chēng)之為（ ）交易。價(jià)外折價(jià)溢價(jià)價(jià)內(nèi)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易；相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易。17.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得（ ）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)【答案】:B【解析】

12、:基金銷(xiāo)售支付是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)?；痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并取得中國(guó)人民銀行的支付業(yè)務(wù)許可證資格。18.下列說(shuō)法中正確的是（ ）。A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)為市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.金融工具因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致違約的唯一的原因D.聲譽(yù)不屬于金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)【答案】:B【解析】:A項(xiàng)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)為市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害下而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。C項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致違約的原因之一，

13、而違約可以有更多的原因。如欺詐或政策變化。D項(xiàng)，聲譽(yù)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的重要資產(chǎn)。19.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得（ ）。2017年4月真題代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易代理客戶(hù)進(jìn)行期貨結(jié)算或者交割代客戶(hù)收付期貨保證金協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法第九條，證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。20.金融市場(chǎng)的首

14、要功能是（ ）。2016年3月真題A.資金融通B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制【答案】:A【解析】:金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通。金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。21.證券賬戶(hù)，是記錄證券及證券衍生品種持有及其變動(dòng)情況的載體，下列關(guān)于證券賬戶(hù)的說(shuō)法中，正確的是（ ）。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理證券賬戶(hù)的開(kāi)立方式包括現(xiàn)場(chǎng)方式和非現(xiàn)場(chǎng)方式1個(gè)投資者在同1市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立2個(gè)A股賬戶(hù)1個(gè)投資者在同1市場(chǎng)只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)信用賬戶(hù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:在證券賬戶(hù)的開(kāi)立數(shù)量方面，1個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立

15、1個(gè)一碼通賬戶(hù)，1個(gè)投資者在同1市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立3個(gè)A股賬戶(hù)、3個(gè)封閉式基金賬戶(hù)，只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)信用賬戶(hù)、1個(gè)B股賬戶(hù)。投資者申請(qǐng)開(kāi)立A股賬戶(hù)時(shí)，除投資者確有需要開(kāi)立單邊A股賬戶(hù)之外，證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開(kāi)立滬市及深市雙邊A股賬戶(hù)。22.根據(jù)證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法，正確的有（ ）。2018年12月真題證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理證券公司應(yīng)至少每半年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整證券公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際狀況和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)證券公司應(yīng)建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量，監(jiān)測(cè)和控制正常和壓力情

16、景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引第十九條，證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。證券公司應(yīng)至少每年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。項(xiàng)是證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引的第十八條，項(xiàng)是證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引的第十七條。23.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要求公司最近（ ）內(nèi)未因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。2016年7月真題A.1年B.4年C.5年D.2年【答案】:D

17、【解析】:根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件之一為：公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。24.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，需經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別需為（ ）。2018年3月真題A.A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）以上B.A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）C.AAA級(jí)D.AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上【答案】:D【解析】:在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件之一為：財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評(píng)

18、級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家評(píng)級(jí)公司在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)（或相當(dāng)于AA級(jí)）以上。25.二級(jí)市場(chǎng)的重要功能有（ ）?；I資為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格降低風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:二級(jí)市場(chǎng)有兩個(gè)重要功能：為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性。提高金融資產(chǎn)的流動(dòng)性有利于金融資產(chǎn)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)，從而便于發(fā)行人在一級(jí)市場(chǎng)銷(xiāo)售證券；通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格，從而給一級(jí)市場(chǎng)銷(xiāo)售金融資產(chǎn)提供價(jià)格參照。26.根據(jù)發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的（ ）和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理。2017年6月真題方

19、式時(shí)間內(nèi)容對(duì)象A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:依據(jù)發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定第十八條，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對(duì)象和審閱過(guò)程實(shí)行留痕管理。發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報(bào)告發(fā)布之日起不得少于5年。27.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（ ）條件。2015年11月真題有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施有公司章程有健全的內(nèi)部管理制度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:除、四項(xiàng)外，申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：?jiǎn)?/p>

20、獨(dú)從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。28.根據(jù)（ ），委托指令分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。A.委托買(mǎi)賣(mài)證券的方向B.委托價(jià)格限制C.委托訂單的數(shù)量D.委托時(shí)效限制【答案】:A【解析】:委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類(lèi)。一般根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，有買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，有市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)委托時(shí)

21、效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。29.證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其（ ）對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。2017年9月真題財(cái)務(wù)狀況內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力專(zhuān)業(yè)人員數(shù)量A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)；證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專(zhuān)業(yè)人員數(shù)量，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。30.轉(zhuǎn)換比例是指（ ）。A.一定

22、面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。31.關(guān)于上市公司收購(gòu)的方式，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。2015年9月真題A.投資者可以采取要約收購(gòu)的方式收購(gòu)上市公司B.投資者可以采取其他合法方式收購(gòu)上市公司C.投資者可以采取協(xié)議收購(gòu)的方式收購(gòu)上市公司D.投資者持有一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的30%時(shí)，繼續(xù)增持股份的，可以采取要約收購(gòu)或協(xié)議收購(gòu)【答案】:D【解析】:D

23、項(xiàng)，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到百分之三十時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。32.以下關(guān)于外資股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。2014年6月真題A.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)B.紅籌股不屬于外資股C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)【答案】:A【解析】:境內(nèi)上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)證券交易所上市交易。33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是（ ）直屬機(jī)構(gòu)。A.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)B.全國(guó)人大

24、C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院【答案】:D【解析】:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。34.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)（ ）等因素的未來(lái)變化趨勢(shì)。2015年11月真題利率匯率股價(jià)凸度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。35.證券公司提供的年度信息技術(shù)管理專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，應(yīng)

25、當(dāng)滿(mǎn)足（ ）要求。真實(shí)科學(xué)完整準(zhǔn)確A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定履行信息安全事件報(bào)告和調(diào)查處理職責(zé)。證券公司披露的信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。36.中期國(guó)債的償還期限一般在（ ）。2015年3月真題A.1年以上、5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以?xún)?nèi)【答案】:B【解析】:中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。37.下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（ ）。A.股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司可以不設(shè)董事會(huì)B.采取協(xié)議收購(gòu)方式的

26、，達(dá)成協(xié)議后收購(gòu)人必須在5日內(nèi)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予以公告，在公告前不能先履行收購(gòu)協(xié)議C.采取募集方式設(shè)立的股份有限公司，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的資本總額D.股份有限公司的設(shè)立只能采取發(fā)起設(shè)立的方式【答案】:A【解析】:B項(xiàng)，以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。在公告前不得履行收購(gòu)協(xié)議。C項(xiàng)，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額。D項(xiàng)，股份有限公司的設(shè)立既可采用發(fā)起設(shè)立也可采用募集設(shè)立。38.股權(quán)

27、投資基金在募集過(guò)程中的投資冷靜期，以下表述正確的是（ ）。A.最少24個(gè)小時(shí)B.最多24個(gè)小時(shí)C.最多72個(gè)小時(shí)D.最少72個(gè)小時(shí)【答案】:A【解析】:除非另有約定，基金合同中應(yīng)當(dāng)設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，募集機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動(dòng)聯(lián)系募集機(jī)構(gòu)。39.關(guān)于不得從事面向公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的情形，以下表述正確的是（ ）。2016年7月真題A.自營(yíng)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的三個(gè)月內(nèi)B.投資銀行部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的八個(gè)月內(nèi)C.受托投資管理等業(yè)務(wù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的二個(gè)月內(nèi)D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員在離崗后六個(gè)月內(nèi)【答案】:D【解析】:根據(jù)關(guān)于規(guī)范面向公

28、眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知第三條，證券公司的自營(yíng)、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資銀行等業(yè)務(wù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員在離開(kāi)原崗位后的六個(gè)月內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。40.內(nèi)部評(píng)級(jí)所反映的被評(píng)級(jí)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征主要是（ ）。A.交易工具的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露和債務(wù)項(xiàng)目的預(yù)期損失B.借款者的違約概率和交易工具的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露C.借款者的違約概率和交易工具的違約損失率D.債務(wù)項(xiàng)目的預(yù)期損失和非預(yù)期損失【答案】:C【解析】:內(nèi)部評(píng)級(jí)所反映的被評(píng)級(jí)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征主要是借款者的違約概率和交易工具的違約損失率。根據(jù)評(píng)估的違約概率和違約損失，對(duì)于給定的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露，內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)可以進(jìn)一步推算出債務(wù)項(xiàng)

29、目的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。41.目前可以在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行交易的是（ ）。2017年9月真題A.債券遠(yuǎn)期交易B.存托憑證C.股指期貨交易D.股票遠(yuǎn)期合約交易【答案】:A【解析】:中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（簡(jiǎn)稱(chēng)“交易中心”），交易中心于2005年6月15日推出債券遠(yuǎn)期交易。42.下面關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的表述正確的有（ ）。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司自愿組成是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，是證券業(yè)的自律組織采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)A.、B.、C.、D.、【答案】:

30、C【解析】:按照中華人民共和國(guó)證券法和社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體法人。43.證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的（ ）進(jìn)行核查；發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷(xiāo)售活動(dòng)；已經(jīng)銷(xiāo)售的，必須立即停止銷(xiāo)售活動(dòng)，并采取糾正措施。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、有效性C.審慎性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性【答案】:A【解析】:根據(jù)證券法第二十九條，證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查。發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳

31、述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷(xiāo)售活動(dòng)；已經(jīng)銷(xiāo)售的，必須立即停止銷(xiāo)售活動(dòng)，并采取糾正措施。44.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。2012年9月真題A.財(cái)政部B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】:D【解析】:資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。45.溫和通貨膨脹對(duì)固定收益證券價(jià)格波動(dòng)的負(fù)面影響，一般要比浮動(dòng)利率證券（ ）。2014年11月真題A.大B.差不多C.小D.無(wú)影響

32、【答案】:A【解析】:固定利率債券的債券發(fā)行人和投資者必須承擔(dān)市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。浮動(dòng)利率債券與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，因此浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，固定收益證券則不能。所以溫和的通貨膨脹對(duì)固定收益證券影響更大。46.根據(jù)（ ）等因素，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間辦理參與、退出的開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃。資產(chǎn)管理計(jì)劃的類(lèi)別投向資產(chǎn)的流動(dòng)性投向資產(chǎn)的期限特點(diǎn)投資者需求A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的類(lèi)別、投向資產(chǎn)的流動(dòng)性及期限特點(diǎn)、投資者需求等因素，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間

33、辦理參與、退出的開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃。開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)明確投資者參與、退出的時(shí)間、次數(shù)、程序及限制事項(xiàng)。開(kāi)放式集合資產(chǎn)管理計(jì)劃每三個(gè)月至多開(kāi)放一次計(jì)劃份額的參與、退出，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。47.設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有（ ）為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。2017年6月真題A.兩人以上一百人以下B.兩人以上二百人以下C.一人以上一百人以下D.一人以上二百人以下【答案】:B【解析】:依據(jù)公司法第七十八條，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有兩人以上二百人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。48.公司向境內(nèi)上市

34、外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以（ ）支付。2018年5月真題A.外幣B.歐元C.港幣D.人民幣【答案】:A【解析】:境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份。這類(lèi)股票稱(chēng)為B股，B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)證券交易所上市交易。上市公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，要以人民幣計(jì)價(jià)，以外幣支付。49.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。資產(chǎn)管理計(jì)劃可以直接投資于（ ）資產(chǎn)。銀行存款上市公司股票公開(kāi)募集證券投資基金商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解

35、析】:項(xiàng)，資產(chǎn)管理計(jì)劃不得直接投資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)；不得違規(guī)為地方政府及其部門(mén)提供融資，不得要求或者接受地方政府及其部門(mén)違規(guī)提供擔(dān)保；不得直接或者間接投資法律、行政法規(guī)和國(guó)家政策禁止投資的行業(yè)或領(lǐng)域。50.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于（ ）。A.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門(mén)B.政府監(jiān)管部門(mén)C.自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第九十六條，證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理，依法登記，取得法人資格。證券交易所的監(jiān)管職能包括對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理，以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理。51.下列各項(xiàng)中，屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特

36、點(diǎn)的是（ ）。2015年11月真題針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓采用電子方式記錄債權(quán)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)徊捎秒娮臃绞接涗泜鶛?quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。52.損失和風(fēng)險(xiǎn)二者的關(guān)系是（ ）。A.風(fēng)險(xiǎn)是確定性的，損失是不確定性的B.損失和風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)沒(méi)有任何聯(lián)系的概念C.風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念D.風(fēng)險(xiǎn)和損失是等同的【答案】:C【解析】:風(fēng)險(xiǎn)與損失是有著

37、密切聯(lián)系的，但是又存在本質(zhì)的區(qū)別。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是潛在的損失，即損失的可能性。但是，風(fēng)險(xiǎn)只是損失的可能性，并不等于損失。損失是偏事后的概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的狀況，但風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。在風(fēng)險(xiǎn)存在的時(shí)候，損失尚未發(fā)生；一旦損失實(shí)際產(chǎn)生了，風(fēng)險(xiǎn)就不存在了。不確定性已轉(zhuǎn)化為確定性。損失和風(fēng)險(xiǎn)是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)。53.ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會(huì)存在跟蹤誤差。產(chǎn)生跟蹤誤差的原因主要有（ ）。抽樣復(fù)制現(xiàn)金留存基金分紅基金費(fèi)用A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會(huì)存在跟蹤誤差。抽樣

38、復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。54.證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。2014年9月真題申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制公司總部至少有5名、擬開(kāi)展介紹業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項(xiàng)外，證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度；具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。55.賦予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要意義有（ ）。2015年11月真題保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值確保公司股份能有足額認(rèn)購(gòu)增加公司的募集基金A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，