3D0035資金結(jié)算

1、V57資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金結(jié)算目 錄 資金結(jié)算的概念 資金結(jié)算涉及的根本檔案 資金結(jié)算主要業(yè)務(wù) 資金結(jié)算相關(guān)接口 57資金結(jié)算新增主要功能目 錄 資金結(jié)算的概念 資金結(jié)算涉及的根本檔案 資金結(jié)算主要業(yè)務(wù) 資金結(jié)算相關(guān)接口 57資金結(jié)算新增主要功能資金結(jié)算的概念 結(jié)算是對(duì)由于商品交易或勞務(wù)而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)、 債務(wù)的清償行為或資金轉(zhuǎn)移行為。 專職的資金管理機(jī)構(gòu)或者大型企業(yè)集團(tuán)由于經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)頻繁，結(jié) 算量巨大，通常需要高效、專業(yè)化的資金管理部門負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè) 務(wù)的處理。 當(dāng)集團(tuán)企業(yè)地域分布較廣時(shí)，通常按地域搭建局部集中的結(jié)算 機(jī)構(gòu)，集中辦理某一地域的結(jié)算業(yè)務(wù)，這些局部集中的結(jié)算機(jī) 構(gòu)之間也經(jīng)常會(huì)因

2、為彼此所管理的單位之間的交易而需要結(jié)算。 辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)可稟承不墊款、不允許超方案、不允許不按規(guī) 定用途使用資金的結(jié)算原則。 通過對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的監(jiān)控分析，可診斷企業(yè)的運(yùn)營是否健康；根本檔案資金組織體系 一個(gè)單位可以作為多個(gè)資金組織的成員單位 支持下級(jí)結(jié)算中心作為上級(jí)結(jié)算中心的成員單位 成員單位可以停用，停用后成為其它資金組織的成員單位或資金組織華東財(cái)務(wù)分公司邢臺(tái)孫公司測試河北分公司測試山東分公司測試北京分公司集團(tuán)財(cái)務(wù)公司邢臺(tái)孫公司邢臺(tái)孫公司華東財(cái)務(wù)分公司華北財(cái)務(wù)分公司平頂山孫公司南陽孫公司河南業(yè)務(wù)部河北業(yè)務(wù)部根本檔案銀行帳戶 銷戶時(shí)要校驗(yàn)所有使用該 帳戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢 取消授權(quán)要校驗(yàn)所有使用

3、該 帳戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢根本檔案內(nèi)部帳戶內(nèi)部帳戶 內(nèi)部帳戶類型：資金結(jié)算參照：活期、協(xié)定 是否清算帳戶：下級(jí)資金組織在上級(jí)資金組織的帳戶 是否默認(rèn)帳戶：錄入開戶公司系統(tǒng)自動(dòng)帶出默認(rèn)帳戶 最低余額控制方案：按方案對(duì)單據(jù)的實(shí)時(shí)余額進(jìn)行控制根本檔案現(xiàn)金帳戶現(xiàn)金帳戶 銷戶要校驗(yàn)所有使用該 帳戶的業(yè)務(wù)單據(jù)處理完畢 最低金額控制方案對(duì)業(yè)務(wù)的控制 目 錄 資金結(jié)算的概念 資金結(jié)算涉及的根本檔案 資金結(jié)算主要業(yè)務(wù) 資金結(jié)算相關(guān)接口 57資金結(jié)算新增主要功能現(xiàn)金繳存支取業(yè)務(wù)敏感交易信息設(shè)置到賬通知結(jié)算業(yè)務(wù)初始設(shè)置受理日期設(shè)置日常業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)查詢分析功能網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)委托收付款業(yè)務(wù)的流程配置資金工作日歷設(shè)置網(wǎng)上付款業(yè)

4、務(wù)內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流水賬賬戶科目對(duì)賬賬戶查詢受理日期設(shè)置結(jié)算結(jié)算資金結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程配置重點(diǎn)事項(xiàng)：委托付款書內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的委托付款書，不允許配置支付環(huán)節(jié)。對(duì)外支付的委托付款書，不允許取消支付環(huán)節(jié)。網(wǎng)銀的補(bǔ)錄必須在核查環(huán)節(jié)，不允許配置到其他環(huán)節(jié)。實(shí)時(shí)余額檢查與實(shí)時(shí)余額維護(hù)不能在同一個(gè)環(huán)節(jié)維護(hù)。委托收款書內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的委托收款書，不允許配置收款環(huán)節(jié)；對(duì)外收款的委托收款書，允許取消收款環(huán)節(jié)受理日期設(shè)置受理日期：資金結(jié)算、資金調(diào)度、商業(yè)票據(jù)等，均按資金組織受理日期處理業(yè)務(wù)。功能：開始受理-結(jié)束受理，日結(jié)-取消日結(jié) 到賬通知生成委托單據(jù)業(yè)務(wù)流程網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)委托付款：結(jié)算中心接收結(jié)算單位委托代為辦理的付款業(yè)

5、務(wù)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)：成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)按應(yīng)用場景劃分：單中心業(yè)務(wù)、多中心清算業(yè)務(wù)對(duì)外付款業(yè)務(wù)：成員單位委托資金組織辦理對(duì)外付款業(yè)務(wù)按應(yīng)用場景劃分：單中心業(yè)務(wù)、多中心清算業(yè)務(wù)支付方式不同，劃分為： 現(xiàn)金支付 回?fù)苤Ц叮ňW(wǎng)銀支付、非網(wǎng)銀支付） 集團(tuán)支付（網(wǎng)銀支付、非網(wǎng)銀支付） 代理匯兌 外幣購匯支付業(yè)務(wù) 代發(fā)工資 票據(jù)支付 委托付款業(yè)務(wù)流程內(nèi)部轉(zhuǎn)帳委托付款業(yè)務(wù)流程對(duì)外支付委托付款書新增業(yè)務(wù)外幣購匯支付業(yè)務(wù)網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)委托收款：資金組織接收成員單位委托代為辦理收款業(yè)務(wù)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)：成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)應(yīng)用場景分為：單中心業(yè)務(wù)、多中心清算業(yè)務(wù)對(duì)外付款業(yè)務(wù)：成員單位委托資金組織辦理對(duì)外收款業(yè)務(wù)

6、應(yīng)用場景分為：單中心業(yè)務(wù)、多中心清算業(yè)務(wù)收款方式不同，分為： 現(xiàn)金收款 票據(jù)收款 銀行存款收款 委托收款業(yè)務(wù)流程內(nèi)部轉(zhuǎn)帳委托收款業(yè)務(wù)流程對(duì)外收款多級(jí)中心清算業(yè)務(wù)流程 隸屬于同一結(jié)算體系下不同資金組織的成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，或者付款單位資金組織出于經(jīng)濟(jì)、便捷等考慮委托其他資金組織代為對(duì)外支付的業(yè)務(wù)都是多結(jié)算中心的業(yè)務(wù) 跨結(jié)算中心的委托付款業(yè)務(wù)，可根據(jù)管理需要確定由付款結(jié)算中心、收款結(jié)算中心還是收付共同上級(jí)中心進(jìn)行最終確認(rèn)； 委托付收付款單增加“清算頁簽，記錄委托收付款書的傳遞路徑和各個(gè)資金組織傳入、傳出清算賬戶。 記賬增加參數(shù)，決定辦理資金組織轉(zhuǎn)賬成功后是否自動(dòng)清算記賬。 制證：辦理資金組織支

7、付或收款成功后制證，讀取集團(tuán)參數(shù)：各個(gè)資金組織必須清算記賬后，才可制證多級(jí)中心清算業(yè)務(wù)優(yōu)化內(nèi)部收/付款業(yè)務(wù)單位現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)流程單位現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)流程目 錄 資金結(jié)算的概念 資金結(jié)算涉及的根本檔案 資金結(jié)算主要業(yè)務(wù) 資金結(jié)算相關(guān)接口 57資金結(jié)算新增主要功能資金結(jié)算相關(guān)接口57資金結(jié)算新增內(nèi)部接口與保函的接口與結(jié)算的接口是針對(duì)委托代理開函而言的，非委托代理開函不存在。受理開函申請/開函登記 受理繳納保證金，而收取成員單位保證金或登記收取成員單位手續(xù)費(fèi) 修改追加保證金或賠付支付銀行存款，而收取成員單位款項(xiàng)內(nèi)部收款單（轉(zhuǎn)賬成功） 開函修改支取保證金或關(guān)閉返回成員單位保證金或手續(xù)費(fèi)修改支取保證金/關(guān)閉返

8、回保證金/手續(xù)費(fèi)內(nèi)部付款單（轉(zhuǎn)賬成功） 委托收款書，參照 “收票登記票據(jù)號(hào)，并將引用的票據(jù)進(jìn)行收票。 委托付款書，可引用資金組織的開票和收票票據(jù)，直接對(duì)外支付，自動(dòng)進(jìn)行票據(jù)的背書或付票處理。 票據(jù)支付的委托付款書、委托收款書沖銷需要由票據(jù)的退票沖銷觸發(fā)生成57資金結(jié)算新增內(nèi)部接口與票據(jù)的接口 委托付款書支付時(shí)，調(diào)用工資清單的發(fā)出的銀行指令，委托付款書本身并不發(fā)指令工資清單可以全部支付成功、局部支付成功、或全部支付失敗57資金結(jié)算新增外部接口與現(xiàn)金管理的代發(fā)工資主要功能支持預(yù)算取數(shù)方案數(shù)取數(shù)、執(zhí)行數(shù)取數(shù)支持預(yù)算控制控制方式:柔性控制、剛性控制、預(yù)警性控制單據(jù)聯(lián)查預(yù)算 涉及的單據(jù) 委托收款書 委托

9、付款書 內(nèi)部收款單 內(nèi)部付款單57資金結(jié)算新增外部接口與預(yù)算接口目 錄 資金結(jié)算的概念 資金結(jié)算涉及的根本檔案 資金結(jié)算主要業(yè)務(wù) 資金結(jié)算相關(guān)接口 57資金結(jié)算新增主要功能57資金結(jié)算新增主要功能 委托收款書 委托收款書取消收款 委托收款書批處理批傳遞、批核查、批取消核查 委托收款書錄入負(fù)數(shù) 委托收款書增加退回 業(yè)務(wù)流程配置支持“收款環(huán)節(jié)可配置 將原經(jīng)辦功能改為兩個(gè)按鈕實(shí)現(xiàn)：經(jīng)辦修改、經(jīng)辦 委托付款書 委托付款書增加網(wǎng)銀字段 委托付款書摘要傳網(wǎng)銀 委托付款書錄入負(fù)數(shù) 委托付款書批處理批傳遞、批核查、批取消核查 委托付款書批量CA認(rèn)證 委托付款書新增字段添加到外部交換平臺(tái) 委托付款書取消支付 將原核查功能改為兩個(gè)按鈕實(shí)現(xiàn)：核查修改、核查 現(xiàn)金業(yè)務(wù) 增加現(xiàn)金繳存單、現(xiàn)金支取單57資金結(jié)算新增主要功能 委托收付書 委托收付款增加“收付款單位函數(shù)：可用于審批流和業(yè)務(wù)流程配置。 結(jié)算單據(jù)支持單位停用結(jié)算單據(jù)增加方案工程字段 委托收付款書支持客商合并 委托收付款書