個人金融理財(1)

1、個人金融理財 副總經(jīng)理1一、 證券投資 在商品經(jīng)濟(jì)社會中，投資是普遍存在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，很多情況下，人們往往把能夠帶來報酬的支出行為稱為投資。 1、 投資的定義22、 對投資定義的認(rèn)識（1）投資是現(xiàn)在支出一定價值的經(jīng)濟(jì)活動，從靜態(tài)的角度來說，投資是現(xiàn)在墊支一定量的資金，從動態(tài)的角度來說，投資是為了獲得未來的報酬而采取的經(jīng)濟(jì)行為；（2）投資具有時間性，投資是一個行為過程；（3）投資的目的是為了獲得報酬；（4）投資具有風(fēng)險性，即不穩(wěn)定性。33、 證券投資的定義是指個人或法人對有價證券的購買行為，這種行為會使得投資者在證券持有期內(nèi)獲得與其所承擔(dān)的風(fēng)險相稱的收益。44、 證券投資與實物投資的聯(lián)系與區(qū)別（1

2、）實物投資是對現(xiàn)實的物質(zhì)資產(chǎn)的投資，它的投入會形成社會資本存量的直接增加，證券投資所形成的資金運(yùn)動是建立在金融資產(chǎn)的基礎(chǔ)之上的，對金融資產(chǎn)的投入增加，并不直接增加社會資本存量，而是屬于一種信用活動。（2）證券投資與實物投資并不是競爭性的，而是互補(bǔ)的。實物投資在其無法滿足巨額資本的需求時，往往要借助于證券投資。 55、 證券投資的步驟（1）籌措投資資金；（2）明確自己對收益和風(fēng)險的態(tài)度；（3）全面了解各種金融資產(chǎn)特征和金融市場結(jié)構(gòu)；（4）分析階段；（5）決策和管理階段，重點在于投資組合的確定與調(diào)整，以保持組合應(yīng)有的功效，使投資目標(biāo)不致落空。 66、 證券投資主體的構(gòu)成（1）個人投資者；（2）機(jī)構(gòu)

3、投資者：政府機(jī)構(gòu)，企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)：各類證券中介機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行和保險公司、各種基金。 77、 中國證券市場投資主體的構(gòu)成狀況分析。 8二、 股票 1、 股票的定義與性質(zhì)股票是股份公司發(fā)給股東作為入股憑證并借以獲得股息收入的一種有價證券。性質(zhì)：期限上的永久性，責(zé)任上的有限性，決策上的參與性，報酬上的剩余性、清償上的附屬性、交易上的流動性、投資上的風(fēng)險性、權(quán)益上的同一性。 92、 股票的理論價格的計算3、 股票投資收益與風(fēng)險的分析：股利收益率、持有期收益率、持有期回收率資產(chǎn)組合的收益率。4、 影響股票價格的因素分析5、 中國股票市場投資理念的嬗變與當(dāng)前投資策略的定位6、 B股的投資價值分析。 10三、 債券 1、 債券的定義與性質(zhì)：2、 債券的理論價格的計算3、 債券投資收益與風(fēng)險的分析：4、 影響債券價格的因素分析5、 債券投資與宏觀經(jīng)濟(jì)政策的關(guān)系以及當(dāng)前投資策略的定位6、 可轉(zhuǎn)換債券的投資價值分析 11四、 H股 H股的投資價值與投資途徑分析 12五、 期貨 1、 期貨交易的定義2、 期貨市場的功能3、 期貨市場的參加者4、 期貨交易的策略：套期保值、投機(jī)、套期圖利。5、 期貨品種和中國三大期貨交易所的交易品種介紹6、 中國期貨市場的發(fā)展