附8第三方存管業(yè)務(wù)知識(shí)及流程

1、第三方存管業(yè)務(wù)知識(shí)及流程第三方存管業(yè)務(wù)知識(shí)及流程內(nèi)容框架內(nèi)容框架 第一部分第一部分 第三方存管業(yè)務(wù)基本概念第三方存管業(yè)務(wù)基本概念 第二部分第二部分 第三方存管業(yè)務(wù)流程第三方存管業(yè)務(wù)流程 第三部分第三部分 第三方存管的客戶(hù)服務(wù)支持第三方存管的客戶(hù)服務(wù)支持基本概念基本概念 “第三方存管第三方存管”是指券商將投資者的證券交易是指券商將投資者的證券交易保證金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶(hù)進(jìn)行存管，存管保證金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶(hù)進(jìn)行存管，存管銀行按照法律法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資銀行按照法律法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資金存取、保證金賬戶(hù)與銀行存款賬戶(hù)之間的封金存取、保證金賬戶(hù)與銀行存款賬戶(hù)之間的封閉式資金劃轉(zhuǎn)。

2、閉式資金劃轉(zhuǎn)。 法律依據(jù)：法律依據(jù)： 證券法第六章第一百三十九條證券法第六章第一百三十九條“證券公司客戶(hù)證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)開(kāi)戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)開(kāi)戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。的名義單獨(dú)立戶(hù)管理?！被靖拍睿捍婀茔y行基本概念：存管銀行 指按照證券法的要求，接受證券公指按照證券法的要求，接受證券公司及其客戶(hù)的委托，提供客戶(hù)交易結(jié)算司及其客戶(hù)的委托，提供客戶(hù)交易結(jié)算資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行?？蛻?hù)可以在資金存管服務(wù)的商業(yè)銀行?？蛻?hù)可以在多家存管銀行中選定一家存管銀行。多家存管銀行中選定一家存管銀行。實(shí)施三方存管目的實(shí)施三方存管目的 保護(hù)客戶(hù)利益，控制行業(yè)

3、風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系穩(wěn)定保護(hù)客戶(hù)利益，控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系穩(wěn)定賬戶(hù)體系賬戶(hù)體系 客戶(hù)賬戶(hù)：銀行管理賬客戶(hù)賬戶(hù)：銀行管理賬戶(hù)、銀行結(jié)算賬戶(hù)、券戶(hù)、銀行結(jié)算賬戶(hù)、券商資金帳戶(hù)（資金臺(tái)帳）商資金帳戶(hù)（資金臺(tái)帳） 大同證券帳戶(hù)：銀行匯大同證券帳戶(hù)：銀行匯總賬戶(hù)（含匯總分帳總賬戶(hù)（含匯總分帳戶(hù)）、銀行交收賬戶(hù)、戶(hù)）、銀行交收賬戶(hù)、結(jié)算備付金賬戶(hù)結(jié)算備付金賬戶(hù) 客戶(hù)交易結(jié)算資金進(jìn)出客戶(hù)交易結(jié)算資金進(jìn)出只能通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式只能通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式完成完成客戶(hù)賬戶(hù)客戶(hù)賬戶(hù)銀行管理賬戶(hù)銀行管理賬戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)券商資金賬戶(hù)券商資金賬戶(hù)（資金臺(tái)帳）（資金臺(tái)帳）結(jié)算備付金賬戶(hù)結(jié)算備付金賬戶(hù)銀行交收賬戶(hù)銀行

4、交收賬戶(hù)銀行匯總賬戶(hù)銀行匯總賬戶(hù)（含匯總分帳戶(hù)）（含匯總分帳戶(hù)）大同證券帳戶(hù)大同證券帳戶(hù)三方存關(guān)于銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通的比較三方存關(guān)于銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通的比較 相同點(diǎn)：客戶(hù)的委托方式?jīng)]有變化相同點(diǎn)：客戶(hù)的委托方式?jīng)]有變化 不同點(diǎn)：不同點(diǎn)：不同點(diǎn)不同點(diǎn)第三方存管第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬銀銀證通證通資金存管方式資金存管方式銀行為每個(gè)投資者單獨(dú)立銀行為每個(gè)投資者單獨(dú)立戶(hù)保管證券保證金戶(hù)保管證券保證金非存管模式下的資金非存管模式下的資金劃轉(zhuǎn)途徑劃轉(zhuǎn)途徑交易結(jié)算資金銀行存交易結(jié)算資金銀行存管，但無(wú)單獨(dú)立戶(hù)管，但無(wú)單獨(dú)立戶(hù)轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)賬方式銀行及券商端的外圍均支銀行及券商端的外圍均支轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬方式凡是單一轉(zhuǎn)賬

5、方式凡是單一交易時(shí)凍結(jié)，清算時(shí)交易時(shí)凍結(jié)，清算時(shí)交收交收選擇銀行選擇銀行只能選擇一家銀行作為存只能選擇一家銀行作為存管銀行管銀行可同時(shí)開(kāi)通多家銀證可同時(shí)開(kāi)通多家銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬只能選擇一家銀行開(kāi)只能選擇一家銀行開(kāi)設(shè)帳戶(hù)設(shè)帳戶(hù)第三方存管業(yè)務(wù)流程第三方存管業(yè)務(wù)流程 客戶(hù)指定存管銀行流程（新開(kāi)戶(hù)）客戶(hù)指定存管銀行流程（新開(kāi)戶(hù)） 客戶(hù)變更存管銀行流程客戶(hù)變更存管銀行流程 客戶(hù)變更存管銀行結(jié)算賬戶(hù)流程客戶(hù)變更存管銀行結(jié)算賬戶(hù)流程 客戶(hù)撤銷(xiāo)證券資金臺(tái)帳流程客戶(hù)撤銷(xiāo)證券資金臺(tái)帳流程 客戶(hù)重要資料修改流程客戶(hù)重要資料修改流程三方存管開(kāi)戶(hù)模式（目前支持）三方存管開(kāi)戶(hù)模式（目前支持）開(kāi)戶(hù)流程：個(gè)人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程：個(gè)人客

6、戶(hù) 個(gè)人客戶(hù)：持三證（身份證、股東賬戶(hù)卡、銀個(gè)人客戶(hù)：持三證（身份證、股東賬戶(hù)卡、銀行賬戶(hù)卡）按上表不同模式辦理。行賬戶(hù)卡）按上表不同模式辦理。 1、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)業(yè)部+銀行銀行 2、營(yíng)業(yè)部直接辦理、營(yíng)業(yè)部直接辦理 3、銀行直接辦理、銀行直接辦理 提示：當(dāng)日由銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系及資金流水不能辦提示：當(dāng)日由銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系及資金流水不能辦理。理。開(kāi)戶(hù)流程：機(jī)構(gòu)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程：機(jī)構(gòu)客戶(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)：機(jī)構(gòu)客戶(hù)：只能辦理只能辦理“券商預(yù)指定券商預(yù)指定+銀行簽約模式銀行簽約模式”資料更詳細(xì)資料更詳細(xì) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證原件，以及加蓋公章的復(fù)印件；營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證原件，以及加蓋公章的復(fù)印件； 加蓋公章的

7、法人身份證明書(shū)；加蓋公章的法人身份證明書(shū)； 加蓋公章的法人授權(quán)委托書(shū)；加蓋公章的法人授權(quán)委托書(shū)； 法人身分證明文件及復(fù)印件；法人身分證明文件及復(fù)印件； 經(jīng)辦人身份證明文件及復(fù)印件；經(jīng)辦人身份證明文件及復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)客戶(hù)的證券帳戶(hù)卡。機(jī)構(gòu)客戶(hù)的證券帳戶(hù)卡。提示：開(kāi)立資金戶(hù)的機(jī)構(gòu)客戶(hù)在券商營(yíng)業(yè)部辦理第三方存管指定提示：開(kāi)立資金戶(hù)的機(jī)構(gòu)客戶(hù)在券商營(yíng)業(yè)部辦理第三方存管指定時(shí)，須將證件類(lèi)型和證件號(hào)碼修改成與銀行系統(tǒng)一致。時(shí)，須將證件類(lèi)型和證件號(hào)碼修改成與銀行系統(tǒng)一致。撤銷(xiāo)資金臺(tái)帳流程（銷(xiāo)戶(hù)）撤銷(xiāo)資金臺(tái)帳流程（銷(xiāo)戶(hù)） 所需資料同開(kāi)戶(hù)所需資料同開(kāi)戶(hù) T日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部受理，日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出申

8、請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部受理，并進(jìn)行結(jié)息，將數(shù)據(jù)傳銀行，客戶(hù)進(jìn)行并進(jìn)行結(jié)息，將數(shù)據(jù)傳銀行，客戶(hù)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)出。資金轉(zhuǎn)出。 T+1日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出撤銷(xiāo)，營(yíng)業(yè)部發(fā)日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出撤銷(xiāo)，營(yíng)業(yè)部發(fā)起撤銷(xiāo)申請(qǐng)，銀行時(shí)實(shí)返回成功數(shù)據(jù)。起撤銷(xiāo)申請(qǐng)，銀行時(shí)實(shí)返回成功數(shù)據(jù)。變更存管銀行變更存管銀行=銷(xiāo)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)+新開(kāi)新開(kāi) 所需資料同開(kāi)戶(hù)所需資料同開(kāi)戶(hù) T日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部受理，日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部受理，并進(jìn)行結(jié)息，將數(shù)據(jù)傳銀行，資金轉(zhuǎn)出。并進(jìn)行結(jié)息，將數(shù)據(jù)傳銀行，資金轉(zhuǎn)出。 T+1日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出撤銷(xiāo)，營(yíng)業(yè)部發(fā)日客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部提出撤銷(xiāo)，營(yíng)業(yè)部發(fā)起撤銷(xiāo)申請(qǐng)，銀行時(shí)實(shí)返回成功數(shù)據(jù)。起撤銷(xiāo)申請(qǐng)，銀行時(shí)實(shí)返回成功數(shù)據(jù)。 指定新存管銀行指定新存管銀行變更銀行賬號(hào)（不變更存管銀行）變更銀行賬號(hào)（不變更存管銀行） 客戶(hù)到營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)客戶(hù)到營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng) 營(yíng)業(yè)部審核資料后，在開(kāi)通營(yíng)業(yè)部審核資料后，在開(kāi)通/變更申請(qǐng)變更申請(qǐng)表上加蓋公章交客戶(hù)表上加蓋