金融知識程度調查評量工具及競賽辦法

1、金融知識程度評量競賽辦法壹、研發(fā)背景近年金融保險的快速變化，再加上金融商品與商業(yè)消費行為不斷衍生發(fā)展、 資訊的大量流通，金融保險商品與服務的瞬息萬變，以致宣導民眾、學生及教師 等建立正確的金融知識概念之重要性與日俱增。金融監(jiān)督管理委員會 （ 下稱金管 會）除賡續(xù)提升全民金融知識水準外，對於校園之金融知識深耕計畫，亦不遺餘 力的推動。鑑於金融知識與民眾生活息息相關，其推廣對象涵蓋社會各階層、各 行業(yè)民眾，因此單靠單一金融主管機關的推動是不夠的，必須藉由政府各機關共 同努力，爰擬具金融知識普及計畫報院核定，作為推動之依據，並以教育及 行銷的概念，普及金融知識，俾提升民眾基本金融知識及正確投資理財觀

2、念與素 養(yǎng)。教育部與金管會自 98 年起共同於校園推動金融基礎教育，並擬訂年度跨 部會金融基礎教育推廣合作計畫據以執(zhí)行。歷經數(shù)年的推動執(zhí)行，金融基礎教 育已經成為高等中學以下學校積極推行之重要教學議題。配合實施以來，金管會 與教育部跨部會之合作，亦已具初步成效，例如，教育部已將金融基礎教育列入 高中、國中 （小） 課程綱要為推動金融知識普及計畫五項工作計畫項目之一， 金管會陸續(xù)完成高中 （ 職）以下階段各版本之校園金融知識基礎教材 ，另為使 金融基礎教材更符合教學現(xiàn)場使用，金管會於 101 年再次完成金融基礎教材教具 的編修，同年亦發(fā)展評量工具用以評量學生之金融知識水準，期教學資源之整備 更為

3、完整。為進一步了解推動金融基礎教育對受教者的影響，金管會邀請教育界及金融 界專業(yè)人士參與研發(fā)臺閩地區(qū)高中職、國中及國小學生適用之金融知識程度評量 工具，並對課程實施前後學生學習的內容差異進行了解，以利未來擴大規(guī)模全面 性推動金融基礎教育課程與進行全國性學生金融知識程度調查，作為持續(xù)推動金 融基礎教育之重要依據。貳、評量內容一、該評量以金融基礎教育知識體系架構為研發(fā)範圍，內容依題意區(qū)分四 類，分別為 儲蓄與消費 、借貸與信用 、風險與風險管理 與投資 。；施測對 象包括高中職、國中及國小學生。評量題目分為國小 30題，國中 33 題， 高中職 37 題，內容考量嚴謹度和信效度，以情境式、生活化問

4、題，試從 不同角度評估目前中小學學生對金融知識了解程度及應用能力?？商峁┙處煂φn程實施前後學生學習的成效進行了解，供教學參考。二、該評量係先由國小、國中、高中職各100名受試者進行預試。修正通過後， 請教育部函轉各縣市教育局/處和中部辦公室推薦施測學校。再由本會委 託單位財金協(xié)會續(xù)寄發(fā)評量至全省北、中、南、東4區(qū)21縣市，國小計發(fā)放2,245份，國中1,500份，高中職1,255份，總計5,000份。施測結 果則由國立政治大學民意與市場調查研究中心協(xié)助統(tǒng)計、分析，並提出完 整施測報告，俾確認其可有效評量學生之金融知識水準。參、網頁介紹一、本站介紹針對金融知識程度評量題目建立此評量式競賽系統(tǒng)，並

5、分成一般民眾、國 小、國中、高中生等4大類型身份進行此系統(tǒng)平臺設計規(guī)劃測驗，本測驗 分為前測與後測，利用範例教學來觀察學生的金融知識是否有進步。二、測驗步驟會員註冊 完成認證登人開始測驗完成測驗 查看範例第二次測驗完成肆、評量競賽辦法一、活動目的為鼓勵民眾或學校教師運用金融知識程度評量 工具，檢視自身或學生之金 融知識水準，並進一步了解推動金融基礎教育對受教者的影響，特辦理本 競賽活動。二、活動期間：102年11月4日至102年12月4日 抽獎時間：102年12月5日三、活動辦法:個人賽制1. 本活動每個帳號限玩兩次測驗。2. 測驗題目皆由系統(tǒng)隨機出題，一般民眾、高中職 20題，每題 5 分；

6、國 中、小 10 題，每題 10分。總分 100分。3. 完成前後兩次測驗者，任一次分數(shù)超過 80 分者，則可參與金頭腦抽獎 機會，每人不得重複獲獎。團體賽制1. 老師需先註冊為會員，並於註冊時選擇教師身分。2. 完成註冊程序後，透過本系統(tǒng)報名表單參與團體賽。3. 團體賽每隊至少 10名學生參與，報名後由學生自行註冊帳號，且需填 寫與老師相同之班級名稱，以利系統(tǒng)分組（若學生另參加個人賽，註冊 帳號不得與個人賽制帳號相同） 。4. 學生需完成老師教學前、老師使用本會編修之金融基礎教材教學後兩次 測驗，並需填寫心得欄位，如無填寫，則該文件無法審核通過。5. 由老師彙整學生測驗結果，並撰寫教學心得報

7、告一式 （含教學照片 23 張） ，以電子檔案寄送至本會保險局（ E-mail 信箱： .tw ）6. 為評選出得獎團隊，金管會將組織評選小組，評選小組成員包括辦理機 關代表、教育界及財金界學者專家。經審查後挑選五組得獎團體，除於 網站公告得獎名單外，並將另行通知。四、活動獎項個人賽共二名：金頭腦獎 2 名： 5000 元等值提貨券團體賽共五組：（一）金質獎 1 組：得獎團隊發(fā)給指導老師新臺幣 2 萬元等值提貨券，參 與學生每人新臺幣 200 元等值提貨券。（二）銀質獎 2組：得獎團隊發(fā)給指導老師提貨券新臺幣 1萬 2千元，參 與學生每人新臺幣 200 元等值提貨券。（三）佳

8、作獎 2 組：得獎團隊發(fā)給指導老師提貨券新臺幣 8 千元，參與學 生每人新臺幣 200 元等值提貨券。五、注意事項1. 參加者於參加本活動之同時，即同意接受本活動之活動辦法與注意事項 之規(guī)範，如有違反，經查證屬實，主辦單位得取消其參加或得獎資格， 並追回已頒發(fā)之獎項。2. 活動過程如有任何因電腦、網路、電話、技術或不可歸責於主辦單位之 事由，而使參加者所寄出或登錄之資料有遲延、遺失、錯誤、無法辨識 或毀損之情況致使參加者無法參加活動時，主辦單位不負任何法律責 任，參加者亦不得因此提出異議。3. 參加者若以惡意之電腦程式或其他明顯違反活動公平性之方式，意圖混 淆或影響活動結果者 ，一經主辦單位察

9、覺得立即取消參賽者之參賽與得 獎資格，並得追回獎項。參賽者對於因違反相關規(guī)定所產生之一切法律 責任，需自行負擔。4. 提貨券寄送以居住於臺灣本島、澎湖、金門、馬祖地區(qū)民眾，若得獎者 居於海外，請?zhí)峁﹪鴥却I者的聯(lián)絡方式，恕無法寄送海外。得獎者應 於主辦單位通知之期限內回覆確認同意領取 ，並提供主辦單位所要求之 完整領獎文件，逾期視為棄權。5. 提貨券不得更換現(xiàn)金 ，領獎時需以身分證或健?？?、駕照做為領獎依據 。6. 依財政部國稅局制定之各類所得扣繳標準第二條第七項之規(guī)定：競 技競賽機會中獎獎金或給付超過新臺幣 1,000 元，須列單申報該主管稽 徵機關。故舉凡中獎金額或獎項年度累計總額超過新臺幣 1,000 元整， 主辦單位將依稅法規(guī)定於年度開立扣繳憑單于活動中獎者 ，屆時中獎人 可憑扣繳憑單之扣繳稅額抵減個人綜合所得稅 。另中獎金額或獎項價值 超過新臺幣 20,000 元，依法應扣繳 10%稅金（ 非中華民國境內居住之個 人，依法扣繳 20%稅金 ） ；若中獎人未能依法繳納應繳稅額，即視為喪 失得獎資格。7. 參與本活動者請真實且正確地填寫、提出資料