證券公司監(jiān)督管理條例

1、證券公司監(jiān)督管理條例證券公司監(jiān)督管理條例市場部培訓中心市場部培訓中心課程大綱課程大綱p 概述概述p 證券公司的設立與變更證券公司的設立與變更p 業(yè)務規(guī)則與風險控制業(yè)務規(guī)則與風險控制p 客戶資產的保護客戶資產的保護p 監(jiān)督管理措施監(jiān)督管理措施一一 概述概述 學習意義學習意義 規(guī)范行為 防范風險 保護利益 監(jiān)管機構監(jiān)管機構國務院證券監(jiān)督管理機構國務院證券監(jiān)督管理機構 建立機制建立機制 信息共享機制有關情況通報機制二二 證券公司的設立與變更證券公司的設立與變更 設立與變更的流程設立與變更的流程 公司設立的要求公司設立的要求 公司變更的形式公司變更的形式1 1 設立與變更的流程設立與變更的流程證券公司

2、設立、變更的申請國務院證券監(jiān)督管理機構的審查公司登記機關的登記辦理2 2、證券公司設立的要求、證券公司設立的要求 資產貨幣或非貨幣資產 人員 業(yè)務范圍與身情況相適應3 3、證券公司變更的形式、證券公司變更的形式 境內或境外的分支機構 注冊資本和股東 其他三三 業(yè)務規(guī)則與風險控制業(yè)務規(guī)則與風險控制 一般業(yè)務規(guī)則和制度一般業(yè)務規(guī)則和制度 不同業(yè)務的具體要求不同業(yè)務的具體要求 證券經紀業(yè)務 證券自營業(yè)務 證券資產管理業(yè)務 融資融券業(yè)務1 1 一般業(yè)務規(guī)則和制度一般業(yè)務規(guī)則和制度一般業(yè)務規(guī)則和制度一般業(yè)務規(guī)則和制度1 1、審慎經營、審慎經營2 2、客戶證券賬戶的分別管理、客戶證券賬戶的分別管理3 3、

3、投資適當性原則、投資適當性原則4 4、風險揭示、風險揭示5 5、按時發(fā)送對賬單、按時發(fā)送對賬單6 6、信息查詢制度、信息查詢制度7 7、委托其他單位個人招攬、委托其他單位個人招攬客戶客戶8 8、從業(yè)人員持有股票、從業(yè)人員持有股票 應有行為應有行為 禁止行為禁止行為 2 2 不同業(yè)務的具體要求不同業(yè)務的具體要求 客戶客戶經紀人經紀人證券公司證券公司對經紀人：對經紀人：明確授權，明確授權，進行監(jiān)督進行監(jiān)督對客戶：對客戶：檢查賬戶內檢查賬戶內資金和證券的充足度資金和證券的充足度支付費用支付費用為證券公司：為證券公司：招攬客戶招攬客戶為客戶：為客戶：提提供服務供服務（1 1）證券經紀業(yè)務）證券經紀業(yè)務

4、證券經紀業(yè)務中的行為證券經紀業(yè)務中的行為1 1、證券公司收取交易費用、證券公司收取交易費用2 2、證券公司委托公司以外人員為經紀人，代為招攬、服務客戶、證券公司委托公司以外人員為經紀人，代為招攬、服務客戶3 3、證券經紀人從事業(yè)務，并向客戶出示證券經紀人證書、證券經紀人從事業(yè)務，并向客戶出示證券經紀人證書4 4、證券經紀人接受多家公司委托，代為招攬、服務客戶、證券經紀人接受多家公司委托，代為招攬、服務客戶5 5、證券經紀人為客戶辦理證券認購、交易等事項、證券經紀人為客戶辦理證券認購、交易等事項6 6、當客戶資金賬戶內資金不足，接受其買入委托、當客戶資金賬戶內資金不足，接受其買入委托 當客戶證券

5、賬戶內證券不足，接受其賣出委托當客戶證券賬戶內證券不足，接受其賣出委托（2 2）證券自營業(yè)務）證券自營業(yè)務證券自營業(yè)務中的行為證券自營業(yè)務中的行為1 1、公開發(fā)行的股票、債券、權證、基金和其他國務院監(jiān)督管理機構、公開發(fā)行的股票、債券、權證、基金和其他國務院監(jiān)督管理機構認可的證券認可的證券2 2、使用實名證券自營賬戶、使用實名證券自營賬戶3 3、控制風險控制指標、控制風險控制指標4 4、委托他人代為買賣證券、委托他人代為買賣證券5 5、內幕交易和操縱市場、內幕交易和操縱市場6 6、購買本公司控股股東或者關聯發(fā)行人的證券、購買本公司控股股東或者關聯發(fā)行人的證券（3 3）客戶資產管理業(yè)務中的行為）客

6、戶資產管理業(yè)務中的行為客戶資產管理業(yè)務中的行為客戶資產管理業(yè)務中的行為1 1、與客戶簽訂證券資產管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理、與客戶簽訂證券資產管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理期限及管理費用等事項期限及管理費用等事項2 2、使用多個客戶的資產進行集合投資，報國務院監(jiān)督管理機構批準、使用多個客戶的資產進行集合投資，報國務院監(jiān)督管理機構批準3 3、向客戶保證其資本不受損失或做出保證最低收益的承諾、向客戶保證其資本不受損失或做出保證最低收益的承諾4 4、接受單個客戶的單筆委托資產價值，低于監(jiān)管機構規(guī)定的最低限、接受單個客戶的單筆委托資產價值，低于監(jiān)管機構規(guī)定的最低限額額5 5、使用客

7、戶資產進行不必要的交易、使用客戶資產進行不必要的交易（4 4）融資融券業(yè)務）融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務中的行為融資融券業(yè)務中的行為1 1、按規(guī)定為客戶開立賬戶、按規(guī)定為客戶開立賬戶2 2、使用自有資金和證券向客戶進行融資融券、使用自有資金和證券向客戶進行融資融券3 3、用證券沖抵擔保金、用證券沖抵擔保金4 4、當客戶未按期交足差額，證券公司當即按約定處分擔保物、當客戶未按期交足差額，證券公司當即按約定處分擔保物5 5、逐日計算客戶擔保物價值與債務比例、逐日計算客戶擔保物價值與債務比例6 6、證券公司隨意侵占客戶擔保賬戶內證券資金、證券公司隨意侵占客戶擔保賬戶內證券資金案例分析案例分析 1 1 Z

8、 Z證券投行部高管謝證券投行部高管謝某某在做在做STST興業(yè)重組項目時，涉嫌嚴重的內興業(yè)重組項目時，涉嫌嚴重的內幕交易行為。幕交易行為。Z Z證券做財務顧問的證券做財務顧問的STST興業(yè)重組項目，謝興業(yè)重組項目，謝某某帶領帶領Z Z證券證券投行部的四個人具體負責此事，然而在項目的運作過程中，謝投行部的四個人具體負責此事，然而在項目的運作過程中，謝某某利利用內幕信息讓其親戚朋友在消息放出前買入用內幕信息讓其親戚朋友在消息放出前買入STST興業(yè)股票，而他自己興業(yè)股票，而他自己也在本人的電腦上通過其堂弟的股票賬戶買賣這只股票。也在本人的電腦上通過其堂弟的股票賬戶買賣這只股票。 Z Z證券股價昨深跌證

9、券股價昨深跌 Z Z證券日前曝出其投行部高管涉嫌內幕交易而逃匿境外的重大證券日前曝出其投行部高管涉嫌內幕交易而逃匿境外的重大事件。為此，事件。為此，Z Z證券股價截至收盤下跌證券股價截至收盤下跌2.73%2.73%。案例分析案例分析 1 1請思考：請思考：1 1、案例中的行為屬于什么性質？、案例中的行為屬于什么性質？2 2、案例中的行為對公司造成了什么影響？、案例中的行為對公司造成了什么影響？3 3、為什么公司中一人的違規(guī)會造成整個公、為什么公司中一人的違規(guī)會造成整個公司的風險？司的風險？四四 客戶資產的保護客戶資產的保護 客戶資產的保護措施客戶資產的保護措施 證券經紀業(yè)務 資產管理業(yè)務 客戶

10、資產保護中的行為客戶資產保護中的行為1 1 客戶資產的保護措施客戶資產的保護措施 客戶客戶存管銀行存管銀行證券公司證券公司對客戶：對客戶：提供服務提供服務對存管銀行：對存管銀行：簽訂交簽訂交易資金存管合同易資金存管合同支付費支付費用用為證券公司：為證券公司：開立交開立交易結算資金匯總賬戶易結算資金匯總賬戶為客戶：為客戶：開立交易結算開立交易結算資金匯總賬戶，辦理結資金匯總賬戶，辦理結算資金存取、劃轉、查算資金存取、劃轉、查詢詢（1 1）證券經濟業(yè)務）證券經濟業(yè)務（2 2）資產管理業(yè)務）資產管理業(yè)務 客戶客戶托管銀行托管銀行證券公司證券公司對客戶：對客戶：資金保值增資金保值增值值對托管銀行：對托

11、管銀行：資產托資產托管管支付費支付費用用為證券公司：為證券公司：監(jiān)督、監(jiān)督、提供服務（提供服務（監(jiān)督和執(zhí)行證券公司的投資指令）為客戶：為客戶：服務服務（3 3）客戶資產保護中的行為）客戶資產保護中的行為客戶資產保護中的行為客戶資產保護中的行為1 1、動用客戶的資金進行證券的申購、證券交易和客戶提款、動用客戶的資金進行證券的申購、證券交易和客戶提款 2 2、動用客戶資金進行客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅、動用客戶資金進行客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款款3 3、指定商業(yè)銀行和其他機構對本機構的客戶資金運用情況進行監(jiān)督、指定商業(yè)銀行和其他機構對本機構的客戶資金運用情況進行監(jiān)督客

12、戶資產與證券公司、制定商業(yè)銀行的自有資產相互獨立、分別管理客戶資產與證券公司、制定商業(yè)銀行的自有資產相互獨立、分別管理4 4、證券公司以證券經紀客戶或資產管理客戶的資產向其他人提供擔證券公司以證券經紀客戶或資產管理客戶的資產向其他人提供擔保保五五 監(jiān)督管理措施監(jiān)督管理措施證券公司監(jiān)督管理體系證券公司監(jiān)督管理體系來自外部的監(jiān)督管理來自外部的監(jiān)督管理監(jiān)督管理機構會計師事務所來自內部的監(jiān)督管理來自內部的監(jiān)督管理信息披露實時監(jiān)督1 1 證券公司監(jiān)督管理體系證券公司監(jiān)督管理體系證券公司證券公司監(jiān)督管理機構監(jiān)督管理機構會計師事務所會計師事務所信息披露信息披露內部實時監(jiān)督內部實時監(jiān)督內內部部管管理理外界監(jiān)督

13、外界監(jiān)督2 2 來自外部的監(jiān)督管理來自外部的監(jiān)督管理（1 1）監(jiān)督管理機構）監(jiān)督管理機構監(jiān)督管理機構治理結構、治理結構、內部控制內部控制 股權股權 人員人員2 2 來自外部的監(jiān)督管理來自外部的監(jiān)督管理會計師事務會計師事務所對證券公所對證券公司監(jiān)督管理司監(jiān)督管理的相關規(guī)定的相關規(guī)定會計師事務所聘請會計師事務所聘請或解聘的備案或解聘的備案會計師事務所進行審會計師事務所進行審計過程中文件、資料等計過程中文件、資料等的使用規(guī)定的使用規(guī)定（2 2）會計師事務所）會計師事務所3 3 來自內部的監(jiān)督管理來自內部的監(jiān)督管理（3 3）信息披露）信息披露 信息披露信息披露自身提供的年報、自身提供的年報、分析報告等

14、分析報告等當監(jiān)督管理機構來調當監(jiān)督管理機構來調查時，協(xié)助調查所呈遞查時，協(xié)助調查所呈遞的材料的材料3 3 來自內部的監(jiān)督管理來自內部的監(jiān)督管理（4 4）實時監(jiān)督管理）實時監(jiān)督管理實時監(jiān)督管理實時監(jiān)督管理對證券資產賬戶和對證券資產賬戶和自營賬戶的實時監(jiān)控自營賬戶的實時監(jiān)控當出現異常狀況時，當出現異常狀況時，報告監(jiān)督管理機構報告監(jiān)督管理機構案例分析案例分析 2 2 2007 2007年年4 4月，月，C C證券信息技術部副總經理肖某跟蹤公司自營賬證券信息技術部副總經理肖某跟蹤公司自營賬戶買賣股票，肖某不僅違反證券法相關規(guī)定戶買賣股票，肖某不僅違反證券法相關規(guī)定, ,借他人名義持有、買借他人名義持有

15、、買賣股票賣股票, ,還利用其崗位的特殊權限還利用其崗位的特殊權限, ,查詢跟蹤公司自營賬戶查詢跟蹤公司自營賬戶, ,進行私進行私人的股票買賣操作人的股票買賣操作, ,兩者的交易行為幾乎完全一致。兩者的交易行為幾乎完全一致。 此事報出后，業(yè)內反映冷淡。此事報出后，業(yè)內反映冷淡。 信息技術系統(tǒng)的權限就是信息技術系統(tǒng)的權限就是ITIT部門設定的。若其負責人想要看部門設定的。若其負責人想要看到某操作系統(tǒng)的交易情況到某操作系統(tǒng)的交易情況, ,可以放開權限?？梢苑砰_權限?！跋到y(tǒng)登陸均有嚴格限系統(tǒng)登陸均有嚴格限定定, ,因此因此ITIT部一般人員只能部一般人員只能聽說到消息聽說到消息, ,而核心數據會由一個而核心數據會由一個負責人掌握。負責人掌握?！?這種情況在業(yè)內很普遍，就像散戶都說自己有消息一樣這種情況在業(yè)內很普遍，就像散戶都說自己有消息一樣, ,執(zhí)業(yè)執(zhí)業(yè)人員要想知道消息并不難人員要想知道消息并不難, ,關鍵就看能不能管住自己的手不去操作。關鍵就看能不能管住自己的手不去操作。請思考：請思考：1 1、案例中的、案例中的C C證券公司是在監(jiān)督管理的證券公司是在監(jiān)督管理的哪個方面出現了問題？哪個方面出現了問題？2 2、為了防止類似的事件再次發(fā)生，證券、為了防止類似的事件再次發(fā)生，證券公司應該采取怎樣的措施？公司應該采取怎樣的措施？案例分析案例分析 2 2課程總結課程總結考一考：考一考：1 1、