2018年銀行業(yè)反洗錢考試必考題(最新整理)

1、指導參考范例模擬題一、判斷1 、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告（錯）2 、客戶身份識別也稱“了解你的客戶（對）3 、依據涉及恐怖活動資產凍結管理辦法規(guī)定，金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照聯合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。（錯）4 、根據法人監(jiān)管原則，在對非法人機構檢查中發(fā)現涉及機構總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機構所在地人民銀行進行通報。（對）5 、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員

2、給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。（對）6 、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）7 、某客戶將其 1 年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現該交易可疑，可不報告。（對）8 、金融行動特別工作組 （ FATF ）在對其成員進行的第四輪互評估工作中，同時關注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。（對）9 、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，只要滿足了保存5 年要求的，金融機構就可以不用將其保存了。（錯）

3、10 、現金業(yè)務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現金相關聯的金融業(yè)務存在較高風險。（對）二、單項選擇1 、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當（C）。 A 向其總部報告，并依據總部意見采取相應措施。B 向中國人民銀行報告，并依據中國人民銀行反饋意見采取相應措施。C、一并采取凍結措施。D 、向公安機關報告，并依據公安機關反饋意見采取相應措施。2 、（ A ）對本機構建立反洗錢內部控制制度和維持其實施的有效性負責。A 金融機構的負責人B 反洗錢合規(guī)部門負責人C 反洗錢工

4、作專員D 反洗錢違規(guī)行為直接責任人-指導參考范例3 、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，若客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（B）。 A 終止為客戶辦理業(yè)務B 中止為客戶辦理業(yè)務C調低客戶的風險等級D 向人民銀行報送客戶名單4 、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿易公司，而該本票的最后持票人是某個體經營店，則金融機構(D)。A 不需要報送大額交易報告B 在開出銀行本票時，即應上報大額交易報告C 開立時和實際兌付時均應提交大額交易報告D 可以僅在實際兌付時報送大額交易報告5 、以下交易中，需報送大額交易報告的是

5、（C ）。A、 300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B 某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。C 某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。 D、某市人民政協機關向某培訓機構轉賬 300萬元。6 、金融機構發(fā)現客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權威媒體的重要負面新聞報道評論的，可（C）其風險評級。A、調低 B 關注 C 調高 D記錄7 、對金融機構建立內控制度，以下說法正確的是（C）。 A、有了金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，金融機構可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行B 、金融機構目前經營的業(yè)

6、務并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度 C 、金融機構建立的反洗錢內部控制制度，必須符合內容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點D 因為金融創(chuàng)新的需要，有時業(yè)務人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務8 、當銀行機構發(fā)現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采?。― ）措施。 A、向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告B 上調客戶風險等級 C 持續(xù)跟蹤監(jiān)測D 凍結9 、為外國政要開立賬戶時，應當經機構（D ）的批準。A 基層授權人員B 業(yè)務經理C 部門負責人D 高級管理層10 、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（ C ）小時內未接到偵

7、查機關繼續(xù)凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。A、12B、24C、48D、72三多選1 、中國人民銀行總行在反洗錢調查時, 有權采取下列（abcd）措施。A、詢問 B 、查閱 C 、復制 D 、封存-指導參考范例2 、反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機構？（abcd） A、涉及洗錢案件的機構B 、風險因素較多的機構C、工作情況不明的機構D、反洗 錢工作有效性偏低的機構3 、王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是（ AD）。 A 銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人代理開戶。B 銀行可以為王華直接開戶。C 如果王華能夠出示監(jiān)護人的身份證原件，銀行就可以為

8、其辦理開戶。D 銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人到場才能代理開戶。4 、洗錢調查時, 有權采取下列（ABCD ）措施。 A 詢問 B 查閱 C 復制 D封存5 、銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ABC ）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D 、信用卡結算6 、反洗錢內部控制的目標是（ABC ） A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B 、確保對洗錢風險進行有效管控。C、 確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。7 、銀行機構在與客戶建

9、立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ABC ）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D 、信用卡結算8 、反洗錢內部控制的目標是（ABC ） A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B 、確保對洗錢風險進行有效管控。C、確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。9 、對于與本金融機構同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構，金融機構在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務合作時，應從(ABCD) 等角度全面評估洗錢風險，并根據風險狀況釆取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內。A、地域 B 、業(yè)務 C 、客戶 D 、產品10 、下列說法符合金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法規(guī)定的有哪些。（ AD） A、同一介質上存有不同