商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程標準

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程標準課程名稱 代碼: 商業(yè)銀行經(jīng)營管理、0415016總學(xué)時數(shù) ：48使用專業(yè)： 高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)一、課程概述一、課程性質(zhì) 與定位 商業(yè)銀行經(jīng)營管理作為高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)的限選課程，系統(tǒng)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識以及業(yè)務(wù)操作的基本方法，其中包括商業(yè)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營理論、業(yè)務(wù)種類以及各類業(yè)務(wù)的組織與操作程序。同時，要結(jié)合我國商業(yè)銀行改革的實踐探討銀行經(jīng)營發(fā)展的趨勢。因此，該課程有理論起點高、政策性強、聯(lián)系面廣和實踐性強的特點，是投資理財專業(yè)高年級學(xué)生在學(xué)習掌握了貨幣銀行學(xué)等基本理論基礎(chǔ)上開設(shè)的一門實務(wù)性課程。由于本課程是一門基本理論、基本知識和

2、基本技能相結(jié)合的課程，其主要要求有必須是在掌握了經(jīng)濟學(xué)的基本知識以及相關(guān)學(xué)科知識的基礎(chǔ)上學(xué)習。因此，一般要求在學(xué)習了西方經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、管理學(xué)、銀行會計、經(jīng)濟法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè)，以馬克思主義經(jīng)濟學(xué)的方法，運用所學(xué)的相關(guān)知識分析商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運作及其機制問題；二、設(shè)計思路本課程以就業(yè)為導(dǎo)向，是在行業(yè)專家對金融類專業(yè)所涵蓋的崗位群進行任務(wù)與職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上開設(shè)的。課程設(shè)置根據(jù)高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)學(xué)生的認知特點來展示教學(xué)內(nèi)容。在工作任務(wù)引領(lǐng)下以情景模擬、角色互換、仿真操作、分組討論等形式展開教學(xué)，使學(xué)生真切體會商業(yè)銀行從業(yè)人員所需的職業(yè)能力和實際動手能力。要求學(xué)生做學(xué)結(jié)合、邊學(xué)邊做，培養(yǎng)學(xué)生

3、業(yè)務(wù)操作的職業(yè)能力，提高學(xué)生分析和解決問題的實際操作能力，適應(yīng)該崗位實際運用需要，并為學(xué)習掌握其他相關(guān)專業(yè)主干課程做好鋪墊。課程的講授必須緊密聯(lián)系商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的實踐，尤其是結(jié)合我國銀行業(yè)的發(fā)展情況講清難點，以綜合反映銀行業(yè)務(wù)全貌為主；課程必須輔之以實踐教學(xué)方法和多媒體教學(xué)手段，結(jié)合采用業(yè)務(wù)流程介紹、案例分析、進行課堂討論等，同時，還應(yīng)給學(xué)生適當布置諸如小論文、分析報告、決策分析、業(yè)務(wù)操作等作業(yè)，課程結(jié)束后，一般應(yīng)安排到業(yè)務(wù)單位實習，以鍛煉提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力。本課程建議課時數(shù)48. 二、課程目標一知識目標學(xué)生通過商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程的學(xué)習和訓(xùn)練活動，應(yīng)掌握有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營管理

4、的基本理論與原則以及我國銀行改革的實踐；有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營成果的分析；有關(guān)銀行風險防范的機制與措施等。并養(yǎng)成獨立、客觀、公正、老實守信、善于溝通和合作的品格，為上崗就業(yè)做好準備。二職業(yè)技能目標：1使學(xué)生掌握具體從事銀行經(jīng)營管理工作所必須具備的基本理論、基本知識和技能，掌握商業(yè)銀行運作的具體業(yè)務(wù)，初步具備從事銀行經(jīng)營管理的能力和分析研究問題的理論水平；2引導(dǎo)學(xué)生分析國外商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新動態(tài)、新觀點，熟悉商業(yè)銀行管理的理論、慣例，研究我國銀行改革的實踐和發(fā)展趨勢。三職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成目標1、遵紀守法的行為標準 2、耐心細致的工作作風 3、廉潔自律的思想意識 4、具備一定文字及

5、語言溝通能力5、具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力四職業(yè)技能證書考核要求：通過本課程的學(xué)習為學(xué)生考取銀行從業(yè)資格證書奠定基礎(chǔ)。三、課程內(nèi)容和要求序號單元工作任務(wù)模塊或?qū)嵱?xùn)項目課程內(nèi)容與教學(xué)要求活動設(shè)計課時1商業(yè)銀行經(jīng)營管理入門簡介了解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能掌握商業(yè)銀行的運作機制了解影響商業(yè)銀行發(fā)揮作用的環(huán)境因素多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則課堂討論:由學(xué)生在了解商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進行分組討論42商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論了解商業(yè)銀行經(jīng)營原則了解商業(yè)銀行經(jīng)營理論了解當代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢及我國銀行業(yè)改革1.多媒體演示：

6、教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解2.課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實際教學(xué)原則3、課堂討論:由學(xué)生在了解我國商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進行分組討論43銀行資本1銀行資本的構(gòu)成2.銀行資本最正確量原理與資本充足率3.銀行資本的補充1、多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解2.案例分析：根據(jù)具體業(yè)務(wù)分小組討論，掌握資本充足率的計算3.情景模擬：讓學(xué)生以商業(yè)銀行從業(yè)人員的身份進行銀行資本的流轉(zhuǎn)操作44銀行存款1.了解銀行存款的種類及性質(zhì)2.計算銀行存款量與成本3.能進行銀行存款分析1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解2.情

7、景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行存款業(yè)務(wù)流程3.案例分析：商業(yè)銀行具體存款案例，進行銀行存款分析65現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)了解現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成能進行資金頭寸管理1多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解2情景模擬：以某商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)為背景，讓學(xué)生進行構(gòu)成分析3案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行頭寸管理46銀行貸款1.了解銀行貸款制度2.了解商業(yè)銀行短期貸款3.了解商業(yè)銀行長期貸款4.掌握銀行貸款訂價1.多媒體演示：根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解2情景模擬：以某商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)為背景，讓學(xué)生進行貸款分析3 案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行貸款訂價87中間業(yè)務(wù)

8、與表外業(yè)務(wù)1.了解中間業(yè)務(wù)的分類及特點2.了解中間業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行電子化網(wǎng)絡(luò)化3.了解表外業(yè)務(wù)的特點4.掌握表外業(yè)務(wù)的風險管理1.多媒體演示：教師根據(jù)中間業(yè)務(wù)資料制成多媒體課件進行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)3.案例分析：商業(yè)銀行具體的案例，進行表外業(yè)務(wù)風險管理68商業(yè)銀行風險管理1.了解商業(yè)銀行風險概述2.了解商業(yè)銀行風險分析 3.掌握商業(yè)銀行風險管理1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)風險資料制成多媒體課件進行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解風險管理業(yè)務(wù)流程3.案例分析：商業(yè)銀行具體風險案例，進行銀行風險分析及管理49商業(yè)銀行財務(wù)

9、管理1.了解商業(yè)銀行成本與收益管理2.能進行商業(yè)銀行財務(wù)分析1.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解2.情景模擬：由學(xué)生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員進行銀行成本與收益管理3.案例分析：商業(yè)銀行具體財務(wù)案例，進行銀行財務(wù)分析4復(fù)習、考試4總課時48四、 實施建議一、教學(xué)建議1、教學(xué)中，教師必須重視實踐經(jīng)驗的學(xué)習，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運用多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進行講授、演示，并按照設(shè)計活動的內(nèi)容展開教學(xué)。2、教學(xué)中教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標，注重對學(xué)生實際操作能力的訓(xùn)練，強化案例和流程教學(xué)，讓學(xué)生邊學(xué)變練，通過小組討論、案例分析、情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣，增強教學(xué)效

10、果。3、教學(xué)中，應(yīng)注意充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習的主動性和積極性，注重教與學(xué)的互動，教師與學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換，讓學(xué)生在完成教師設(shè)計的訓(xùn)練活動中，即學(xué)會商業(yè)銀行經(jīng)營管理業(yè)務(wù)必須具備的知識，又練就各項基本技能。4、教學(xué)中，教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通，教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生積極熱情、客觀、老實守信、善于溝通與合作的品質(zhì)。二、 教學(xué)評價1、教學(xué)評價的標準應(yīng)表達任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征，表達理論與實踐、操作的統(tǒng)一，突出過程評價與階段以工作任務(wù)模塊為階段評價，結(jié)合課堂提問、訓(xùn)練活動、階段測驗等進行綜合評價。2、強調(diào)目標與評價和理論與實踐目標一體化評價，教學(xué)評價對象包括學(xué)生知識的掌握、實踐操作能力、學(xué)習態(tài)度和基本

11、職業(yè)素質(zhì)等情況，引導(dǎo)學(xué)生在理解基礎(chǔ)上進行記憶，對所要到達的目標完成情況進行評價。3、評價是注重學(xué)生動手能力與分析、解決問題的能力，對在學(xué)習和應(yīng)用上有創(chuàng)新的學(xué)生應(yīng)在評定時給予鼓勵。4、期末考核評價及方式 主要遵循以核心能力考核為核心，以形成性考核為主的課程評價指導(dǎo)思想。期末以閉卷筆試結(jié)合平時成績的方式來進行，閉卷筆試成績占到70%，平時成績占到30%。期末試卷主要以單項選則題、多項選擇題、判斷題、案例分析題、綜合題等突出實際操作能力的題型為主。平時成績主要以作業(yè)、課堂提問、訓(xùn)練活動和階段性測試為主。其中訓(xùn)練活動和階段性測試主要包括課后的復(fù)習思考題和練習題。5、課程成績形成方式序號任務(wù)模塊評價目標

12、評價方式評價%1商業(yè)銀行經(jīng)營管理入門理論知識的記憶課堂提問和訓(xùn)練活動52商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力。案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗53銀行資本應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗104銀行存款應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗155現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗156銀行貸款應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗157中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動

13、、階段測驗158商業(yè)銀行風險管理應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗109商業(yè)銀行財務(wù)管理應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、訓(xùn)練活動、階段測驗10合計100三教材編寫1、必須依據(jù)本課程標準編寫或選用教材。2、教材應(yīng)充分表達任務(wù)引領(lǐng)、實踐導(dǎo)向的課程設(shè)計思想。以商業(yè)銀行經(jīng)營管理任務(wù)為主線，合理安排教材內(nèi)容。以學(xué)生未來的發(fā)展和知識結(jié)構(gòu)的要求必需夠用為度，不追求理論的深度與難度。3、教材在內(nèi)容上應(yīng)既實用又開放，即在注重實際操作能力訓(xùn)練的同時，還應(yīng)把業(yè)務(wù)操作過程中的新知識、新技術(shù)和新方法融入教材，以便教材內(nèi)容更加貼近銀行業(yè)務(wù)的實際。在形式上應(yīng)適合高

14、職學(xué)生認知特點，文字表達要深入淺出，圖文展現(xiàn)應(yīng)圖文并茂。4、為了提高學(xué)生學(xué)習的積極性和主動性，培養(yǎng)學(xué)生處理銀行業(yè)務(wù)的綜合職業(yè)能力，教材應(yīng)根據(jù)工作任務(wù)的需要設(shè)計相應(yīng)的技能訓(xùn)練四課程主講教師和教學(xué)團隊要求說明本課程的主講教師應(yīng)具有講師以上職稱，大學(xué)學(xué)歷，具有理財規(guī)劃師、會計師等相關(guān)專業(yè)的雙師素質(zhì)，而且具有一線實踐的經(jīng)歷，師生比不超過1：18。五課程教學(xué)環(huán)境和條件要求該課程應(yīng)具備固定的學(xué)習場所，配備多媒體教室等學(xué)習設(shè)備，并具有模擬實驗室等教學(xué)條件。六教學(xué)資源的開發(fā)與利用1、常規(guī)課程資源的開發(fā)和利用?？砷_發(fā)并應(yīng)用一些直觀且形象的掛圖、幻燈片、錄像片、試聽光盤，以調(diào)動學(xué)生學(xué)習積極性、主動性，促進學(xué)生理解

15、、接受課程知識和業(yè)務(wù)流程。2、充分運用網(wǎng)絡(luò)課程資源?？梢岳矛F(xiàn)有的電子書籍、電子期刊、數(shù)學(xué)圖書館、各大網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源,使教學(xué)內(nèi)容從單一走向多元，使學(xué)生的知識和能力的拓展成為可能。3、通過培養(yǎng)“問題意識”來夯實學(xué)生的理論基礎(chǔ)。培養(yǎng)學(xué)生的問題意識就是引導(dǎo)學(xué)生積極地思考，在學(xué)習中發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、分析問題、解決問題，從而充分發(fā)揮出學(xué)生的主體作用。要做到這一點，就必須采取一系列配套的方法和手段，如營造和諧的教學(xué)氣氛、教給學(xué)生提問和分析問題的技巧、用典型案例和情景教學(xué)來展示基本理論和原則、采用多媒體教學(xué)、及時耐心地解答學(xué)生的問題讓學(xué)生獲得成功體驗等，引導(dǎo)學(xué)生在在探索和研究中學(xué)習。這種具有啟發(fā)性、互動性、參與性、實踐性和形象化特征的課堂教學(xué)，能有效地提高理論學(xué)習的效果。4、強化以“模擬操作”為核心的各實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)，訓(xùn)練學(xué)生動腦和動手、理論和實踐相結(jié)合的能力。商業(yè)銀行經(jīng)營管理操作教學(xué)是指在教師的指導(dǎo)下，以商業(yè)銀行的真實交易為背景的仿真交易。在教學(xué)過程中真正作到理論和實踐相結(jié)合、動腦和