新人銜接培訓(xùn)5理賠實務(wù)55頁

1、會計學(xué)1新人銜接培訓(xùn)新人銜接培訓(xùn)5理賠實務(wù)理賠實務(wù)55頁頁認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 5萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究基本概念發(fā)生的條件保險事故的發(fā)生被保險人受事故的影響合同有效萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究(二)保險理賠的類型身故理賠殘疾理賠健康理賠報 案客戶提出申請 保險公司受理處理、調(diào)查、審批 告知理賠結(jié)果4 5理賠完結(jié)認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 5撥打95519電話報案告知銷售人員前往柜面或網(wǎng)絡(luò)報案報案途

2、徑(一)報案受理的途徑u詢問并記錄保險事故的原因、性質(zhì)、過程、結(jié)果、目前狀況等；u詢問報案人聯(lián)系方式，告知報案人提出理賠申請應(yīng)準(zhǔn)備的基本資料；u詢問客戶是否已在社保機構(gòu)、保險公司或其它第三方辦理過理賠或獲得補償；u不能代表公司向客戶做出任何理賠承諾！(二)銷售人員注意事項認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 5保險事故證明資料 銀行存折（卡）、 復(fù)印件理賠申請書身份關(guān)系證明資料保險合同證明資料常用理賠申請資料(一)理賠申請書(二)理賠委托書(三)資料交接憑證身份證明1、居民身份證、臨時居民身份證2、16歲以下可以為戶口本3、軍人身份

3、證4、港澳居民為來往內(nèi)地通行證；臺灣居民為來往大陸通行證或其他有效旅行證件5、外國公民為護照或在華居住證6、駕駛證、社保卡關(guān)系證明1、親屬關(guān)系證明：戶口簿、戶籍地派出所證明和居委會（或街道辦事處、村委會）證明、出生證明、結(jié)婚證明、獨生子女證或其他由當(dāng)?shù)貞艏芾頇C關(guān)出具的關(guān)系證明2.勞動關(guān)系證明：勞動合同、工資支付憑證或記錄（職工工資發(fā)放花名冊）認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 5身故傷殘重大疾病日額補貼醫(yī)療費用身故理賠資料權(quán)益人身份證明權(quán)益人關(guān)系證明保險單權(quán)益人銀行賬戶復(fù)印件死亡證明其他保險事故證明死亡證明醫(yī)學(xué)死亡證明火化證明戶

4、口注銷證明 1 23備注：須提供三者中的兩者應(yīng)包含內(nèi)容客戶申請殘疾理賠時，明顯肢體缺失或摘除眼球的，無需提供殘疾程度證明(二)殘疾給付理賠(2/2)重大疾病理賠要什么資料？這要看哪個病種了，不同的病種需要的材料是不一樣的(二)重大疾病理賠(1/4)證明兩者相一致(三)重大疾病理賠(2/4)急性心肌梗死心電圖心肌酶譜肌鈣蛋白檢查單左心室功能檢查惡性腫瘤病理圖文報告腫瘤標(biāo)記物檢查報告影像學(xué)檢查報告腦中風(fēng)后遺癥患病180日后身體情況證明，二級以上醫(yī)院或鑒定機構(gòu)的報告終末期腎病腎功能檢查報告單透析記錄單(三)重大疾病理賠(3/4)(三)重大疾病理賠(4/4)如經(jīng)醫(yī)保報銷，則提供發(fā)票復(fù)印件和報銷分割單申

5、請金額在1萬元以上的此項為必備資料(四)醫(yī)療費用理賠(1/7)(四)醫(yī)療費用理賠(2/7)2.醫(yī)療費用發(fā)票和住院費用明細清單(四)醫(yī)療費用理賠(3/7)2022-5-3 張某2015年3月1日投保國壽綠洲團體意外傷害保險（A型）（2013版），保額20萬元，附加綠洲意外費用補償團體醫(yī)療保險，保額10000元。 2015年5月18日因不慎摔倒住院治療，花費醫(yī)療費用7420元。自費藥品1200元。被保險人已在其他保險公司報銷獲得補償3000元。 條款規(guī)定：本公司在扣除當(dāng)?shù)毓M醫(yī)療、社會醫(yī)療保險和其他途徑已經(jīng)補償或給付的部分以及本合同約定的免賠額后，對其余額按本合同約定給付比例給付醫(yī)療保險金。保險單

6、上載明住院醫(yī)療保險金200元免賠額，給付比例80%。3. 案例(四)醫(yī)療費用理賠(4/7)2022-5-31自費藥是否屬于醫(yī)療報銷范圍？2在其他途徑已獲得賠償，能否在我公司再次理賠？如何理賠？(四)醫(yī)療費用理賠(5/7)（1）注意事項2022-5-32022-5-3如經(jīng)醫(yī)保報銷，則提供發(fā)票復(fù)印件和報銷分割單(四)醫(yī)療費用理賠(6/7)2022-5-32022-5-3（3）問題二：我們到底應(yīng)該賠付給張某多少錢呢？(四)醫(yī)療費用理賠(7/7)2022-5-3 根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢的相關(guān)要求，賠付金額為人民幣1萬元/等值1000美元以上的案件，我司需進行反洗錢登記，填寫客戶身份基本信息登記表-個人

7、或客戶身份基本信息登記表-團體。 反洗錢基本材料：被保險人、受益人有效身份證件復(fù)印件或影印件；涉及委托業(yè)務(wù)的，另需留存受托人的身份證件復(fù)印件或影印件；若涉及權(quán)益轉(zhuǎn)讓給第三方的，除了對上述人員進行識別外，還應(yīng)留存實際領(lǐng)款人的身份證明材料。 團體單位申請的案件另需提供團體單位有效年檢的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證或是標(biāo)注有“社會信用代碼”的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或影印件。 提示：理賠業(yè)務(wù)反洗錢規(guī)則2022-5-3認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 52022-5-32022-5-32022-5-32022-5-31.需客

8、戶再同一保單年度內(nèi)首次申請，且未發(fā)生權(quán)益轉(zhuǎn)讓；2.同時申請醫(yī)療費用和津貼的賠案，需同時滿足上述優(yōu)化條件；3.團體單位客戶需向您的單位或銷售人員咨詢是否享有免紙質(zhì)資料服務(wù)；4.出險人為未成年人，由其監(jiān)護人申請理賠領(lǐng)款的，需提供兩者的有效關(guān)系證明。若關(guān)系證明為戶口薄的，需提供戶主、出險人、監(jiān)護人的頁面，并清晰體現(xiàn)出險人與監(jiān)護人的關(guān)系。5.遇到醫(yī)療費用發(fā)票等關(guān)鍵資料影像模糊及其他理賠人員認(rèn)為需要提供紙質(zhì)資料的情況，公司客戶向客戶要求提供紙質(zhì)申請材料，客戶和銷售人員需要配合。2022-5-3 1.微信理賠適合范圍？微信理賠可以操作對象為客戶，銷售人員或理賠服務(wù)人員。目前微信理賠不支持團單基金險等批次理

9、賠案件。2.哪里獲取理賠申請書？您需要在中國人壽官網(wǎng)下載理賠申請書進行打印，填寫并簽名后拍照上傳。3.上傳資料有什么要求？為確保上傳圖片的清晰完整，請在充足光線下垂直拍攝。醫(yī)療費用發(fā)票、費用清單、醫(yī)保結(jié)算單、身份證、銀行卡等影像應(yīng)基于原件拍照上傳。身份證、銀行卡需拍攝正、反面。2022-5-34.若上傳資料審核不通過怎么辦？若資料審核不通過，我司將通過短信通知您補充資料。5.微信理賠需要提交紙質(zhì)資料嗎?對于部分理賠申請實行免紙質(zhì)資料服務(wù)，未達到免紙質(zhì)資料的您可以通過營銷員，或郵寄方式，或親自光臨公司遞交紙質(zhì)資料。2022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-3謝謝聆聽！新人育成新人職訓(xùn)A本周五將對課程內(nèi)容進行筆試請各位學(xué)員做好準(zhǔn)備2022-5-32022-5-3報 案客戶提出申請 保險公司受理處理、調(diào)查、審批 告知理賠結(jié)果4 5理賠完結(jié)認(rèn)識理賠1 1如何報案2 2 常見理賠申請材料3 3 常見理賠類型所需事故證明材料微信理賠4 45 5(二)理賠委托書急性心肌梗死心電圖心肌酶譜肌鈣蛋白檢查單左心室功能檢查惡性腫瘤病理圖