金融ERP沙盤教學方案

1、aa口口nnnonnn金融ERP跨學科實驗課程FERP(FinancialEnterpriseResourcePlanningxperimentcourse廣東金融學院北京中科融羽管理顧問有限公司BeijingFintechconsultantco.ltd培訓內容：金融ERP銀行經營管理物理沙盤培訓時間：2天培訓日期：12月6日-7日（周六日）培訓地點：廣東金融學院，實驗中心601教室課程介紹金融ERP銀行經營管理物理沙盤課程是通過沙盤（如圖1所示）熟悉真實銀行各部門之間的工作關系與銀行主要業(yè)務管理工作流程，使學生了解銀行資本運作流程、銀行經營管理理論的應用和銀行內外部合規(guī)體系。在金融ERP整

2、體教學方案中，金融ERP沙盤作為認知類、感知類課程更加適合在前期引導學生逐漸進入到金融ERP整體教學體系中。I金融市場部門計劃財務部門總行/分行行長計劃財務部門圖1金融ERP銀行經營管理物理沙盤金融ERP銀行經營管理物理沙盤沙盤模擬分為幾個階段階段一：?熟悉銀行運營流程、組織結構、部門分工?理解銀行戰(zhàn)略的重要性，能夠系統(tǒng)地思考銀行經營發(fā)展策略。?熟悉銀行基礎業(yè)務知識，包括：存款業(yè)務知識、貸款業(yè)務知識、中間業(yè)務知識、同業(yè)拆借業(yè)務知識、投行業(yè)務知識、票據(jù)交易業(yè)務知識；?銀行盈利模式分析，包括：銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務利潤、中間業(yè)務利潤、投行業(yè)務利潤、債券業(yè)務利潤等。?通過銀行情景案例進行沙盤模擬，讓學生切

3、身體會真實的銀行經營管理，包括：次貸危機模擬、流動性危機模擬、金融增長期模擬、利率市場化模擬。（在學生經營運營時，可根據(jù)教學安排在課程中同時穿插多種案例。）階段二：?熟悉金融風險知識，包括：信用風險、操作風險、市場風險的計量，使用銀行真實的計量方法，指標法、標準法、（提供高級計量法的教學資料，可根據(jù)實際教學安排）?資產負債管理內容，包括：流動性缺口、利率缺口、壓力測試的簡單原理。?了解計劃財務知識，包括：業(yè)務預算知識、財務預算知識、資本預算知識、全面預算管理、RAPM管理模型、成本分攤管理、資金轉移定價。階段三：?熟悉銀行三大資本管理，包括：賬面資本管理、監(jiān)管資本管理、經濟資本管理的理論應用和

4、計量。?銀行存貸款風險定價，如何根據(jù)銀行的戰(zhàn)略調整對銀行的所有產品進行風險定價，并通過合理經營風險獲得相應的利潤。?金融專項課題研究，根據(jù)學生對于流程銀行沙盤的運營結果數(shù)據(jù)，老師引導學生對某個課題進行專項研究，例如：銀行資金轉移定價，銀行存貸款定價等。?課程提供詳細的銀行年報撰寫模板，讓每個學生可以根據(jù)自己的經營數(shù)據(jù)撰寫自己模擬銀行的年度分析報表，拿實際數(shù)據(jù)詳細分析經營狀況的優(yōu)劣。丄2學時,4石學時|24學時時,4-6學時,課下完成,2學時基礎理論情景案例沙盤模擬觀S分析嘩報告134Ld師資培訓內容課程準備階段（建議1-2學時）組織學生分組課程的考核內容與考核方式沙盤規(guī)則講解經營流程模擬基礎理

5、論講解（建議6學時）銀行組織架構知識講解銀行渠道發(fā)展案例知識講解銀行傳統(tǒng)業(yè)務知識講解銀行金融市場業(yè)務知識講解銀行財務會計知識講解銀行管理會計知識講解銀行信貸知識講解銀行風險知識講解銀行資本知識講解銀行監(jiān)管知識講解情景案例教學（建議2-4學時）組織學生實際討論金融環(huán)境的影響經濟預測圖的分析和案例講解沙盤模擬（建議18個學時）銀行總分支組織架構的模擬銀行渠道與成本分攤的模擬銀行存款業(yè)務與利息支出計量模擬銀行貸款業(yè)務與利息收入計量模擬銀行同業(yè)拆借模擬銀行債券業(yè)務模擬銀行投行業(yè)務模擬銀行貸款審批模擬銀行信貸管理模擬銀行不良貸款處置模擬銀行信用風險模擬銀行操作風險模擬銀行市場風險模擬銀行資產負責管理模擬銀行賬面資本、監(jiān)管資本、經濟資本計量與測算銀行風險加權資產計量與測算模擬銀行合規(guī)管理流程模擬銀行損益報表、資產負債表和現(xiàn)金流報表計量與測算銀行監(jiān)管報表計量與測算數(shù)據(jù)分析（建議4-8學時，電子沙盤可適當增加學時）銀行盈利數(shù)據(jù)分析銀行管理會計數(shù)據(jù)分析銀行財務會