銀行金庫管理規(guī)定

1、企業(yè)銀行（中國）有限公司金庫管理規(guī)定企業(yè)銀行（中國）有限公司業(yè)務(wù)推進(jìn)部第一章總則第一條為了加強(qiáng)金庫管理， 確保庫款和實物的安全， 保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，依據(jù)全國銀行出納基本制度的原則和有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所指金庫， 包括企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“我行”）各營業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理出納業(yè)務(wù)設(shè)置的業(yè)務(wù)庫， 各上級行對所轄行處辦理內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的中心調(diào)撥庫， 以及代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)設(shè)置的發(fā)行基金保管庫。第三條金庫保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、金銀、有價證券、票樣、真假幣鑒別手冊、 假幣、代保管貴重物品。 凡屬金庫保管范圍的保管品，均須分類逐項建立保管賬簿， 會計建立相應(yīng)的表內(nèi)、

2、 表外科目賬簿，序時記載，及時核對，互相制約。第四條金庫集中保管的大量現(xiàn)鈔、貴重物品是我行資產(chǎn)的重要組成部分。因此，我行各級行必須對金庫管理工作給予高度重視， 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作， 做到堅固可靠， 管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。第二章金庫庫房建設(shè)、設(shè)施及安全標(biāo)準(zhǔn)第五條金庫位置應(yīng)當(dāng)隱蔽。 設(shè)在建筑群體內(nèi)的金庫， 其墻體不得與其他單位、公共場所和居民住宅相連。第六條金庫門外表面不應(yīng)有明顯凸起、凹陷、劃痕、涂敷層不應(yīng)起泡、龜裂、起皺。處于鎖閉狀態(tài)的金庫門，其門體正面凸出和凹入門框不應(yīng)大于1.5mm。第七條金庫門門體和上面、左右之間的間隙應(yīng)不大于 2.5mm，

3、與底部之間的間隙應(yīng)不大于 5mm，且應(yīng)不能通過該間隙直視庫內(nèi)。第八條金庫門安裝鎖具應(yīng)不少于二把，金庫應(yīng)設(shè)置雙道門， 即在金庫門外增設(shè)一道金屬防盜門， 防盜門安裝兩把鎖具， 兩把鑰匙由本單位保衛(wèi)人員和管庫業(yè)務(wù)人員分別負(fù)責(zé)開啟和鎖閉，做到相互監(jiān)督、相互制約。我行有限公司各分支機(jī)構(gòu)安裝的金庫門，還必須符合中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（ JR T 0001 2000）的規(guī)定。第九條庫房安全設(shè)施配備齊全，管理良好。1 金庫內(nèi)（含清點間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)報警設(shè)備、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材等。2 庫內(nèi)一律安裝防爆燈， 并保證足夠亮度。 庫房電源開關(guān)應(yīng)設(shè)于庫房外，并有開關(guān)顯示。庫房應(yīng)配備應(yīng)

4、急照明設(shè)備。庫內(nèi)嚴(yán)禁使用明火，必須配備滅火設(shè)備。3 庫內(nèi)電源線不得裸露，庫區(qū)應(yīng)配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。4 庫房應(yīng)配備吸濕機(jī)，防止庫款實物潮濕霉?fàn)€。第三章金庫管理部門和管理人員設(shè)置、職責(zé)第十條我行總行業(yè)務(wù)推進(jìn)部是金庫的管理部門，負(fù)責(zé)制定金庫管理規(guī)定、操作規(guī)程、崗位職責(zé)及金庫有關(guān)制度執(zhí)行的檢查、 指導(dǎo)和監(jiān)督等工作。第十一條我行各分行的金庫主管部門的主要職責(zé)是：1 管理分行現(xiàn)金頭寸， 負(fù)責(zé)辦理向中國人民銀行等同業(yè)機(jī)構(gòu)繳存和提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)， 合理控制庫存現(xiàn)金， 滿足分行現(xiàn)金管理的需要。2 負(fù)責(zé)辦理與營業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金繳存與提取業(yè)務(wù)，滿足營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理的需要。3 負(fù)責(zé)分行所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)零幣兌換

5、及殘損幣集中收繳工作，滿足現(xiàn)金流通標(biāo)準(zhǔn)。4 負(fù)責(zé)分行所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)假幣集中收繳工作，嚴(yán)防已沒收假幣流入市場。5 負(fù)責(zé)所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)款箱寄庫管理，保證營業(yè)機(jī)構(gòu)正常營業(yè)及款箱安全。6 負(fù)責(zé)庫房管理，保證庫內(nèi)現(xiàn)金、有價單證及實物的安全。第十二條金庫設(shè)金庫主管， 負(fù)責(zé)金庫的組織領(lǐng)導(dǎo)、 監(jiān)督檢查和金庫管理人員的思想、政治教育工作及金庫日常管理工作； 金庫應(yīng)配備專職管庫人員兩名。 負(fù)責(zé)金庫的日常工作和庫房、 庫款、有價單證及尾款箱的安全保衛(wèi)。第十三條管庫人員調(diào)動、休假時必須由指定的預(yù)備管庫員交接， 在金庫主管的監(jiān)交下辦理現(xiàn)金、 實物等的交接， 并登記交接登記簿。 管庫員應(yīng)保持相對穩(wěn)定，并不得從事賬務(wù)處理和賬務(wù)

6、監(jiān)督工作。第四章金庫密鑰的管理第十四條日常開啟金庫的兩組密鑰必須分別由兩名管庫員分別保管使用，并堅持單線交接（即專職管庫員和預(yù)備管庫員之間必須建立固定的替班關(guān)系，一組密鑰必須固定在同一替班關(guān)系的專職管庫員和預(yù)備管庫員之間交接） ，不得交叉使用。 管庫員在工作時間內(nèi)應(yīng)隨身攜帶金庫鑰匙， 做到自開、自鎖、自管， 嚴(yán)禁置于它處或交他人代開、代鎖、 代管。營業(yè)結(jié)束關(guān)庫后，應(yīng)將庫房鑰匙放入專用保險柜內(nèi)分別保管。任何時間不得將庫房鑰匙帶出行外。第十五條管庫員對經(jīng)管的金庫密碼必須熟記于心，不得隨意書寫和記錄。金庫鑰匙丟失必須查明原因， 追究責(zé)任，由總務(wù)部門負(fù)責(zé)及時更換庫鎖。更換金庫鑰匙時， 應(yīng)同時收回副鑰匙

7、， 重新密封保管新鎖的副鑰匙，并做好登記工作。第十六條金庫的備用密鑰同樣按管庫員密鑰分管的模式分為兩組， 由金庫主管、分管行長、經(jīng)管該組密鑰的管庫員共同密封并簽章 （經(jīng)管密碼的管庫員應(yīng)將密碼寫于紙條內(nèi)， 用信封進(jìn)行密封并簽章后再與金庫主管、分管行長共同將該密碼信封放入另一信封中進(jìn)行二次密封并簽章） 后，一組由金庫主管入保險柜保管， 另一組由分管行長入另一保險柜保管。第十七條金庫的備用密鑰只有在無法正常開啟金庫的緊急情況下， 方可啟用。啟用備用密鑰必須詳細(xì)記錄啟用原因， 經(jīng)金庫主管、 分行長審批后，由金庫主管、分行長、管庫員共同拆封啟用。 使用完畢，應(yīng)按備用密鑰保管規(guī)定，對備用密鑰進(jìn)行密封和保管

8、。第十八條金庫密鑰換人使用時必須嚴(yán)格履行交接手續(xù)， 同時應(yīng)立即更換密碼，不得沿用舊密碼。 掌管人員不變的情況下， 密碼使用期亦不得超過一年。開啟金庫門的密碼更換后， 經(jīng)管該組密碼的管庫員應(yīng)會同金庫主管、分管行長重新按上述第十五條規(guī)定對新密碼進(jìn)行密封，并替換舊密碼信封。第十九條管庫員之間的交接， 須經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)， 辦理實物交接和庫鑰匙交接登記手續(xù)。管庫員使用密碼鎖的， 必須廢止離崗管庫員使用的密碼，啟用上崗管庫員使用的密碼。第五章庫存現(xiàn)鈔、實物管理第二十條凡屬于金庫保管范圍的現(xiàn)鈔、 實物，營業(yè)終了后必須全部入庫保管。第二十一條庫房應(yīng)保持整潔，各種現(xiàn)鈔、實物按品種、類別嚴(yán)格分開，碼放整齊，嚴(yán)禁存

9、放規(guī)定范圍以外的其他物品，做到管理規(guī)范，不錯不亂。第二十二條 金庫現(xiàn)金調(diào)撥管理。金庫辦理現(xiàn)金調(diào)撥必須憑經(jīng)有權(quán)人簽章的“企業(yè)銀行（中國）有限公司現(xiàn)金調(diào)撥單”辦理。第二十三條 現(xiàn)金實物保管規(guī)定：1 金庫內(nèi)保管的現(xiàn)金、實物應(yīng)分類逐項建立保管明細(xì)賬。2 入庫的現(xiàn)金必須達(dá)到點準(zhǔn)、挑凈、撴齊、捆緊、蓋章清楚。3 入庫保管的現(xiàn)金要按券別碼放整齊， 各種實物均應(yīng)按種類裝箱（袋），雙人加封或加鎖嚴(yán)密保管。零散現(xiàn)金、單證必須入柜（箱）保管。保持庫內(nèi)整潔，庫內(nèi)不準(zhǔn)存放其他物品。4 有價單證應(yīng)視同現(xiàn)金管理，嚴(yán)格出入庫手續(xù)，分券別、面額登記庫存登記簿，建立表外賬。5 有價單證按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，成箱

10、（捆）有價證券的封裝、碼放要求與現(xiàn)金相同。不足捆的有價證券應(yīng)由經(jīng)辦人員裝箱加鎖入庫保管。6 庫存有價單證應(yīng)經(jīng)常清理， 對過期、失效的有價證券應(yīng)及時提請有關(guān)部門組織上繳、銷毀，不得逾期留存庫內(nèi)。第二十四條款箱寄庫管理。所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)寄庫保管的款箱應(yīng)標(biāo)明行名及編號，上雙鎖、密封蓋章。建立“企業(yè)銀行（中國）有限公司寄庫款箱出入庫登記簿”，序時記載款箱出入庫情況。管庫人員清點款箱數(shù)量、與款箱交接人員當(dāng)面查驗封箱無誤后，辦理交接手續(xù)。第二十五條假幣收繳管理。按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定，定期收繳匯總我行假幣并及時上繳人行，嚴(yán)防已沒收假幣（券）流入市場。建立假幣收繳登記簿，入庫保管。第二十六條 凡金庫保管的現(xiàn)鈔和實物

11、須按規(guī)定進(jìn)行結(jié)庫：1 每日營業(yè)終了、大宗款項出入庫后以及查庫人員查庫后，管 庫員必須進(jìn)行結(jié)庫； 不經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)的庫存實物，應(yīng)在發(fā)生業(yè)務(wù)后即行結(jié)庫；較長時間無業(yè)務(wù)的庫存實物，每月至少結(jié)庫一次。2 結(jié)庫時必須堅持雙人結(jié)庫，換人復(fù)核，與“企業(yè)銀行（中國）有限公司現(xiàn)金庫存登記簿”、“企業(yè)銀行（中國）有限公司庫存現(xiàn)金明細(xì)登記簿”及會計賬務(wù)核對無誤后，與會計共同在登記簿上簽章，確保賬賬、賬款、賬實相符。第六章查庫管理第二十七條堅持查庫制度。金庫主管每周至少檢查一次，主管行長每月至少檢查一次，分行職能部門每半年至少檢查一次，總行每年至少檢查一次，總行行長及會計監(jiān)察部門對全轄金庫進(jìn)行不定期抽查，確保金庫安全。

12、第二十八條 查庫手續(xù)：1 我行上級行有關(guān)部門查庫時必須持有查庫令或查庫介紹信及本人有效證件，經(jīng)查驗無誤，主管行長批準(zhǔn)后，由金庫主管陪同。非緊急情況，夜間不得入庫檢查。2 檢查人員進(jìn)庫檢查，需登記“非管庫人員出入庫登記簿”。3 查庫時必須堅持雙人查庫。查庫過程中，管庫員必須始終在場，服從查庫人員指揮，但不得參加清點庫款、實物。查庫結(jié)束后，應(yīng)由管庫員將庫款、實物清點還原入庫。查庫完畢，由檢查人員將查庫情況逐項如實登記“查庫登記簿”，與管庫員共同簽字備查。第二十九條 查庫內(nèi)容：1 清點全部現(xiàn)金、有價證券、實物等，查看賬款、賬實、賬簿是否相符，有無白條抵庫及挪用庫款情況。2 各類賬簿設(shè)立是否齊全，出入

13、庫手續(xù)是否完備。3 庫款、實物放置是否整潔、有序，是否符合保管規(guī)定，是否存放違反規(guī)定的物品。檢查庫款、實物要詳細(xì)、認(rèn)真、徹底，不留死角。對成箱（袋）、成捆（包）的應(yīng)逐一檢查封裝，如有破損或可疑，應(yīng)即拆封清查；對收付款尾箱、不足捆現(xiàn)鈔、外幣、金銀、有價單證等保管箱，應(yīng)會同經(jīng)辦員、管庫員開箱檢查清點；對票樣、真假幣鑒別手冊、假幣保管箱、金銀對牌保管箱等要按照登記逐一檢查。經(jīng)查實的各項庫存總額必須與會計相應(yīng)科目賬簿余額核對一致。4 是否做到每日核對賬款，庫存是否超限額，殘損幣、假幣是否定期上繳。5 庫房鎖、鑰匙和密碼的使用、管理、交接情況。鎖、密碼是否有效，有無擅自更換情況， 鑰匙是否有私自托人代管

14、、丟失不報、私自配備等情況，副鑰匙、密碼副本保管是否妥當(dāng)，鑰匙、密碼交接記錄是否完整。6 庫房安全設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備是否齊全、有效，是否運行正常。7 各項安全措施是否落實，是否雙人管庫、雙人守庫，并堅持同開庫、同出庫、同鎖庫。8 檢查金庫負(fù)責(zé)人、管庫員配備情況及其職責(zé)的履行情況。9 檢查各分支機(jī)構(gòu)查庫制度的執(zhí)行情況。第三十條查庫完畢須認(rèn)真逐項填寫“企業(yè)銀行（中國）有限公司查庫記錄簿”，查庫人員、金庫負(fù)責(zé)人、管庫員均須在查庫記錄簿上簽章，管庫員重新結(jié)庫無誤后，查庫人員方可撤離。第七章金庫安全管理第三十一條金庫必須建筑堅固，符合安全條件，有通風(fēng)、防盜、防火、防潮、報警、監(jiān)控等功能。第三十二條金庫必須堅

15、持雙人管庫、雙人守庫的原則，兩名管庫員應(yīng)認(rèn)真負(fù)責(zé)，分工明確，同進(jìn)同出，互相監(jiān)督。兩名管庫員應(yīng)分工明確，對庫房安全負(fù)同等責(zé)任。第三十三條 非管庫人員進(jìn)入金庫的規(guī)定：1 出入庫業(yè)務(wù)的交接手續(xù)一律在金庫門外辦理；2 除金庫主管、管庫人員或經(jīng)批準(zhǔn)的查庫人員外， 其他任何人不得進(jìn)入庫房。確需進(jìn)庫時，須經(jīng)金庫主管批準(zhǔn)，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”；3 遇有大宗出入庫業(yè)務(wù)，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主管批準(zhǔn)，可臨時指定本行人員進(jìn)庫協(xié)助搬運。 出入庫完畢，管庫員應(yīng)立即結(jié)庫，無誤后，搬運人員方可撤離。第三十四條 金庫庫房、設(shè)備和設(shè)施的安全管理實行分工負(fù)責(zé)制：1 金庫庫鎖的安裝、更換和維修由我行上級行指定人

16、員負(fù)責(zé)，進(jìn)行完畢要詳細(xì)記錄備查。嚴(yán)禁外部人員接觸，以防失密或損壞。2 庫內(nèi)的安全狀況由管庫員負(fù)責(zé)，隨時檢查，嚴(yán)防發(fā)生火災(zāi)、水浸、霉?fàn)€、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。3 庫房周圍環(huán)境以及閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、報警裝置、通訊防范設(shè)備、防衛(wèi)器材、防火器材，由保衛(wèi)部門指定專人負(fù)責(zé)管理，經(jīng)常檢查，發(fā)現(xiàn)隱患及時上報或處理，切實做好安全防范工作，保障庫款安全。第三十五條 為切實保障非營業(yè)時間金庫的安全，必須做到：1 營業(yè)終了閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)和報警裝置等由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)啟動，保證靈敏有效。2 出納延時收款和節(jié)假日收款，應(yīng)加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作。除營業(yè)需要外，節(jié)假日嚴(yán)禁開庫。3 非營業(yè)時間應(yīng)有 2名守庫員武裝守庫， 守庫人員

17、要認(rèn)真遵守守庫制度，保持警惕，高度負(fù)責(zé)。4 管庫員不得兼做守庫工作。第八章現(xiàn)鈔、實物的運送第三十六條 由分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一押運的，配備專用運鈔車，嚴(yán)格執(zhí)行雙人業(yè)務(wù)押運和雙人武裝押運制度，武裝押運人員不得由司機(jī)兼任。對運送時間、地點和路線要嚴(yán)守秘密， 不得向任何無關(guān)人員透漏。押運款項的專用車輛，由押運人員指揮，不得帶人帶物，不得中途任意停留。由業(yè)務(wù)押運人員辦理交接手續(xù)，登記“企業(yè)銀行（中國）有限公司押運交接登記簿”，武裝押運人員不得參與交接或提送款箱工作。第三十七條委托押運公司進(jìn)行押運的，由分行統(tǒng)一簽訂委托押運協(xié)議，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議，保證資金安全。金庫款箱交接人員核對押運公司押運車型、 車牌號碼及押運人員身份無誤后， 辦理交接，登記“企業(yè)銀行（中國）有限公司款箱交接登記簿”。第三十八條押運的現(xiàn)金實物要裝箱上雙鎖， 做到雙人會同裝箱、 雙人鎖箱、雙人封箱、雙人開箱?？钕湔?、副鑰匙的管理視同金庫正、副鑰匙的管理。第三十九條各分行要嚴(yán)格與押運公司、營業(yè)機(jī)構(gòu)及金庫內(nèi)部人員的交接手續(xù)，在指定地點及監(jiān)控下進(jìn)行，當(dāng)面檢查驗證，查看封箱是否完好，