2016年浙江基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險試題

1、2016年浙江省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分，60分。）1、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有。A.免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)B.風(fēng)險控制效應(yīng)C.成本效應(yīng)D,復(fù)利效應(yīng)2、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于A:特種國債B:赤字國債C:建設(shè)國債D:戰(zhàn)爭國債3、衡量基金擇時能力常用的方法不包括A.二次項法B.信息比率法C.成功概率法D.現(xiàn)金比例變化法4、防范基金銷售機構(gòu)合規(guī)風(fēng)

2、險的措施不包括。A.要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循C.基金銷售機構(gòu)必須加強對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責(zé)意識和法律意識D.要加強業(yè)務(wù)管理和重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作5、參與證券投資的金融機構(gòu)有等。A.保險公司B.證券經(jīng)營機構(gòu)C.主權(quán)財富基金D.合格境外機構(gòu)投資者6、證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有。A.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間C.最近

3、2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為D,沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項7、基金信息披露的內(nèi)容不包括。A.募集信息披露B.預(yù)期信息披露C.運作信息披露D.臨時信息披露8、關(guān)于ETF份額中購、贖回，下列說法不正確的是。A.采用金額中購、份額贖回的方式B.采用份額中購、份額贖回的方式C.申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價D.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N9、按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為。A.清算B.結(jié)算C.交收D.結(jié)賬10、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有。A,具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律

4、管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰11、贖回主要原則包括。A.“確定價”原則B.“未知價”交易原則C. “金額中購、份額贖回”原則D. ”份額申購、金額贖回”原則12、申購贖回ETF采用方式。A.金額中購B.份額中購C.金額贖回D.份額贖回13、目前，LOF基金份額若實行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A. TB. T+1C. T+2D. T+314、根據(jù)證券投資基

5、金法的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集中請之日起一個月內(nèi)做出核準或者不予核準的決定。A: 2B: 3C: 6D: 815、目前，我國開放式基金，按照對上市流通的有價證券進行估值。A.收盤價B.平均價C.開盤價D.加權(quán)平均價16、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有。A.證券市場具有為資本決定價格的功能B.功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資C.證券市場是投資者套期保值的場所D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能17、我國封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A. 3B. 5C. 10D. 1518、

6、開放式基金通過投資者向申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。A:證券交易所B:股份有限公司C:證券公司D:基金管理公司19、適合于積極型投資者選擇的基金品種是。A.混合型基金B(yǎng).股票型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金20、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是A.中國債券指數(shù)B.中證全債指數(shù)C.上證國債指數(shù)D.上證企業(yè)債指數(shù)21、基金投資咨詢機構(gòu)的作用有。A.建議、策劃作用B.優(yōu)化基金選擇C.深入挖掘基金信息D.加強投資者教育22、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當簽訂，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.書面代銷協(xié)議B.書面委托協(xié)議C.書面交易協(xié)定D.書面合作協(xié)議23、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個A.開放

7、式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金24、我國證券投資基金持有的未上市的首次公開發(fā)行的股票以:估值。A:平均價B:成本價C:開盤價D:收盤價25、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D,不可抗力風(fēng)險26、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有。A.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額B.開放式基金的基金合同應(yīng)當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例C.開放式基金當年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配D.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當

8、采用現(xiàn)金分紅27、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當有以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A: 50%B: 60%C: 80%D: 90%28、隨著信用制度的發(fā)展，等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A.國家信用B.公司信用C.銀行信用D.商業(yè)信用29、基金會計核算的特點包括。A.會計主體是證券投資基金B(yǎng).會計分期細化到日C.只對實現(xiàn)利得進行確認D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債30、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過個月。A: 1B: 2C3D:4二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2

9、個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列關(guān)于券商集合計劃的說法，不正確的是。A.管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系B.目標客戶群體抗風(fēng)險能力相對較強C.投資門檻比基金高D.流動性比基金差32、下列各指標中，以標準差代表基金的總風(fēng)險。A.夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.道-瓊斯指數(shù)33、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為A:成長型基金B(yǎng):收入型基金C:平衡型基金D:混合型基金34、證券市場是指。A.證券發(fā)行和交易市場B.證券的流通市

10、場C.證券的發(fā)行市場D.證券的交易市場35、下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是。A.營銷組合的四大要素為人員（Peopl、費率（Pric、渠道（Plac和促銷（PromotioB.因為基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低C.渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品D.促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者36、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨立董事制度規(guī)定的有。A.甲公司董事會共

11、5人，其中獨立董事2人B.乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人C.丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人D.丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人37、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括。A.繳納基金認購款項及規(guī)定費用B,承擔基金虧損或終止的有限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動38、下列屬于消極性股票投資策略的是A:以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B:以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C:市場異常策略D:指數(shù)型投資策略39、根據(jù)的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定

12、。A:中華人民共和國證券法B:證券投資基金法C:開放式證券投資基金試點辦法D:證券投資基金管理暫行辦法40、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險包括。A.系統(tǒng)性風(fēng)險B,非系統(tǒng)性風(fēng)險C.贖回風(fēng)險D.管理運作風(fēng)險41、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是。A.實物債券B,憑證式債券C.記賬式債券D.息票累積債券42、只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看跌期權(quán)D.看漲期權(quán)43、下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是。A.高久期高信用債券基金B(yǎng).高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D.低久期低信用債券基金44、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有。

13、A,對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B,對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C.對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值D.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值45、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應(yīng)由等構(gòu)成。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)46、證券投資基金的主要投資方向是。A.實業(yè)B.上市

14、公司的投資項目C.信貸D.有價證券47、 投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A.基金定期定投B.長期投資的權(quán)益投資工具C.固定收益工具D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置48、特雷諾指數(shù)考慮的是A:總風(fēng)險B:市場風(fēng)險C:非系統(tǒng)風(fēng)險D:部門風(fēng)險49、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A. 10日內(nèi) B. 10個工作日內(nèi) C. 30日內(nèi) D. 30個工作日內(nèi)50、我國的認購價格采用1元基金份額面值加計元發(fā)售費用的方式加以確定。A,封閉式基金；0.02B.開放式基金；0.01C.開放式基金

15、；0.02D.封閉式基金；0.0151、如果基金募集不成立，則由承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé)。A:證券登記結(jié)算公司B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機構(gòu)52、20世紀40年代美國出臺的對基金在全球的發(fā)展影響深遠。A.投資公司法B.投資顧問法C.金融法案D.薩班斯法案53、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為。A.金融期權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具54、下列關(guān)于中國證監(jiān)會職責(zé)的說法，正確的有A.負責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草B.負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負責(zé)保護投資者的合法權(quán)益D.維持公平而有序的證券市場55、是通過計算投資組合在不同時期的所有現(xiàn)金流，然后計算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A:加權(quán)平均投資組合收益率B:投資組合內(nèi)部收益率C:現(xiàn)實復(fù)利收益率D:到期收益率56、普通股票股東的權(quán)利不包括。A.公司重大決策參與權(quán)B.查閱公司債券存根C.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)57、1868年成立的是公認的設(shè)立最早的基金。A.美國國際證券信托基金B(yǎng).海外及殖民地政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.蘇格蘭美國投資信托58、下列關(guān)于ETF的說法，正確的有。A. ETF本質(zhì)上