經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)全真試題六中大網(wǎng)校

1、2009年經(jīng)濟(jì)師(中級(jí))金融專業(yè)知識(shí)全真試題(六)總分：140分 及格：84分 考試時(shí)間：150分一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意）(1)被稱為貨幣供給之源的是（）。A. 流通中的通貨B. 基礎(chǔ)貨幣C. 現(xiàn)金存款D. 存款準(zhǔn)備金(2)我國(guó)自改革開(kāi)放起至l997年，貨幣政策雙重傳導(dǎo)機(jī)制中的直接傳導(dǎo)所運(yùn)用的貨幣政策工具是（）。A. 央行貸款B. 信貸計(jì)劃與信貸限額C. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D. 央行基準(zhǔn)利率(3)在金融租賃活動(dòng)中，一種適合于流動(dòng)性差的企業(yè)進(jìn)行緊急融資的方式是（）。A. 杠桿租賃B. 回租租賃C. 直接租賃D. 轉(zhuǎn)租賃(4)與金融深化的最大不同，金融發(fā)展

2、更主要是指（）。A. 金融規(guī)模的變化B. 金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)化C. 金融效率的提高D. 金融產(chǎn)品的創(chuàng)新(5)我國(guó)近幾年居民部門融資結(jié)構(gòu)最為明顯的特征是（）。A. 銀行貸款大幅上升B. 銀行貸款大幅下降C. 銀行存款上幅上升D. 銀行存款大幅下降(6)費(fèi)里德曼認(rèn)為貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為（）。A. 貨幣供應(yīng)量B. 利率C. 物價(jià)水平D. 基礎(chǔ)貨幣(7)互換合約實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列（）組合。A. 期貨合約B. 期權(quán)合約C. 遠(yuǎn)期合約D. 實(shí)物合約(8)我國(guó)建立存款準(zhǔn)備金的初衷是（）。A. 作為貨幣政策工具B. 作為平衡中央銀行信貸收支的手段C. 加快市場(chǎng)化改革的進(jìn)程D. 降低商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(9)上海

3、與深圳證券交易所運(yùn)營(yíng)方式日臻完善，（）相繼按國(guó)家慣例發(fā)行了人民幣特種股票。A. 1990年B. 1991年C. 1992年D. 1993年(10)在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，歸集權(quán)益資產(chǎn)到期的現(xiàn)金流量并催討過(guò)期應(yīng)收款等業(yè)務(wù)主要由（）承擔(dān)。A. 服務(wù)人B. 發(fā)起人C. 發(fā)行人D. 證券商(11)乙種賬戶按期限分為（）。A. 定期、協(xié)定、通知、活期B. 定期、活期C. 定期、協(xié)定、定活兩便D. 定期、通知、活期、定活兩便(12)凱恩斯認(rèn)為，投機(jī)性貨幣需求受未來(lái)（）的影響。A. 利率不確定性B. 收入不穩(wěn)定性C. 證券行市不穩(wěn)定D. 國(guó)家政策(13)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是（）。(14)TOT融資模式轉(zhuǎn)讓的

4、是經(jīng)營(yíng)期內(nèi)項(xiàng)目的（）。A. 股權(quán)B. 所有權(quán)C. 產(chǎn)權(quán)D. 經(jīng)營(yíng)權(quán)(15)集中監(jiān)管體制的代表是（）。A. 美國(guó)B. 英國(guó)C. 德國(guó)D. 中國(guó)(16)在一些發(fā)展中國(guó)家，對(duì)于橋梁、高速公路和碼頭等項(xiàng)目，先由政府投資建設(shè)，待項(xiàng)目建成發(fā)揮效益之后，再將經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓給外方經(jīng)營(yíng)，政府用轉(zhuǎn)讓所得資金進(jìn)行滾動(dòng)投資，建設(shè)新的項(xiàng)目。這種項(xiàng)目融資模式是（）。A. B0TB. T0TC. T0BD. B0B(17)黃金儲(chǔ)備是基礎(chǔ)貨幣投放的主要渠道，黃金儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響取決于黃金（）。A. 輸出量與輸入量的變化B. 收購(gòu)量與銷售量的變化C. 銷售量的增減D. 開(kāi)采量的多少(18)既是中央銀行最早擁有的也是現(xiàn)在一項(xiàng)主

5、要貨幣政策工具的是（）。A. 存款準(zhǔn)備金率B. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C. 同業(yè)拆借D. 再貼現(xiàn)(19)有價(jià)證券理論價(jià)格計(jì)算的基礎(chǔ)是一定市場(chǎng)利率和證券（）。A. 現(xiàn)期收益B. 預(yù)期收益C. 交易量D. 交割量(20)我國(guó)壽險(xiǎn)領(lǐng)域存在定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，其典型表現(xiàn)是（）。A. 定價(jià)過(guò)低B. 利差損C. 費(fèi)率高D. 監(jiān)管水平低(21)凱恩斯的貨幣需求函數(shù)是（）(22)超額存款準(zhǔn)備金等于（）。A. 庫(kù)存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款B. 法定存款準(zhǔn)備金率×庫(kù)存現(xiàn)金C. 法定存款準(zhǔn)備金率×存款總額D. 存款準(zhǔn)備金-法定存款準(zhǔn)備金(23)在國(guó)民收入分配體系中，能夠?qū)е聡?guó)民收入超額分配的部門一個(gè)是財(cái)政部門

6、，另一個(gè)是（）。A. 銀行B. 企業(yè)C. 家庭D. 個(gè)人(24)硬貨幣是（）。A. 幣值穩(wěn)定且日趨上升的貨幣B. 在進(jìn)口或從外借款時(shí)應(yīng)爭(zhēng)取使用的貨幣C. 可在結(jié)算或歸還借款時(shí)獲得其貨幣匯率下降的好處D. 意大利里拉(25)如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大l5%，某證券的值為l，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（）A. 85%B. 50%C. 15%D. 5%(26)在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，外部信用增級(jí)主要是指（）。A. 設(shè)計(jì)優(yōu)先或次級(jí)證結(jié)構(gòu)B. 建立超額抵押C. 建立儲(chǔ)備基金賬戶D. 提供銀行信用證(27)中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種控制、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量或信用量的方針、政策

7、、措施的總稱是（ ）。A. 貨幣政策B. 貨幣政策工具C. 信貸政策D. 信貸政策工具(28)（）風(fēng)險(xiǎn)控制在銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理中占舉足輕重的位置。A. 資產(chǎn)B. 貸款資產(chǎn)C. 非貸款資產(chǎn)D. 存款資產(chǎn)(29)（）的基本命題是：金融創(chuàng)新的支配因素是降低交易成本。A. 約束誘致假說(shuō)B. “自由一管制”博弈C. 制度學(xué)派D. 交易成本理論(30)不屬于貨幣政策一般傳導(dǎo)機(jī)制中的環(huán)節(jié)是（）A. 從中央政府至中央銀行B. 從中央銀行至金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)C. 從金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)至企業(yè)和個(gè)人D. 從企業(yè)、個(gè)人的投資和消費(fèi)至產(chǎn)量、物價(jià)、就業(yè)、國(guó)際收支的變動(dòng)(31)居民可以在國(guó)內(nèi)自由持有外幣資產(chǎn)，并可自由地在國(guó)內(nèi)

8、把本國(guó)貨幣兌換成外幣資產(chǎn)。則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了（）。 A. 貨幣完全可兌換B. 貨幣對(duì)外可兌換C. 貨幣對(duì)內(nèi)可兌換D. 貨幣部分可兌換(32)下列選項(xiàng)中，（）既是財(cái)務(wù)管理的重要組成部分，又是揭示矛盾、探索規(guī)律、改善管理的重要途徑。A. 會(huì)計(jì)報(bào)告B. 財(cái)務(wù)分析C. 資產(chǎn)評(píng)估D. 財(cái)務(wù)狀況調(diào)查(33)商業(yè)銀行最有收益的營(yíng)運(yùn)資金是（）。A. 銀行結(jié)算B. 活期存款C. 基數(shù)借款D. 同業(yè)拆借(34)在資產(chǎn)定價(jià)模型中，p值大于1的證券被稱為（）。A. 激進(jìn)型的B. 防衛(wèi)型的C. 攻守兼?zhèn)涞腄. 保守型的(35)我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)要求，成本收入比（）。A. 不低于35%B. 不高于40%C. 不應(yīng)高于

9、35%D. 不應(yīng)低于40%(36)股票分為優(yōu)先股票和普通股票依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。 A. 按照盈利分配方式的不同B. 按照是否記名C. 按照有無(wú)票面金額D. 按照發(fā)行者的不同(37)一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是（）。A. 充分就業(yè)B. 穩(wěn)定物價(jià)C. 國(guó)際收支平衡D. 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)(38)任何一個(gè)時(shí)期，都可以以收支狀況將社會(huì)經(jīng)濟(jì)單位劃分為（）類型。A. 兩種B. 三種C. 四種D. 五種(39)1997年9月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式向世界公布了（），以期成為世界各國(guó)共同遵守的銀行監(jiān)管的謹(jǐn)慎法規(guī)。A. 巴塞爾建議B. 巴塞爾資本協(xié)議C. 巴塞爾協(xié)議D. 有效銀行監(jiān)管核心原則(40)資本資產(chǎn)定價(jià)模

10、型中的貝塔系數(shù)測(cè)度的是（）。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 通貸膨脹風(fēng)險(xiǎn)C. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(41)紐約外匯市場(chǎng)上，1美元在1995年4月19日兌換80.60日元，翌日可兌換81.19日元，則美元對(duì)日元（）0.7%。A. 貶值B. 升值C. 降值D. 漲值(42)為了全面、真實(shí)、綜合地揭示商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營(yíng)成果，為經(jīng)營(yíng)決策者和管理者提供有用的信息，商業(yè)銀行必須定期編制（）。A. 資產(chǎn)負(fù)債表B. 會(huì)計(jì)報(bào)表C. 財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書D. 財(cái)務(wù)報(bào)告(43)可以較好影響信貸結(jié)構(gòu)的貨幣政策工具是（）。A. 再貸款B. 再貼現(xiàn)C. 存款準(zhǔn)備金率D. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)(44)證券交易所的最高權(quán)力機(jī)關(guān)是（）。A

11、. 會(huì)員大會(huì)B. 理事會(huì)C. 監(jiān)事會(huì)D. 總經(jīng)理(45)我國(guó)規(guī)定銀行對(duì)同一借款客戶貸款余額與資本凈額之比不得高于（）。 A. 10%B. 20%C. 30%D. 5%(46)負(fù)責(zé)管理中國(guó)外匯交易中心的機(jī)構(gòu)是（）。A. 中國(guó)人民銀行B. 中國(guó)人民銀行上?？偛緾. 國(guó)家外匯管理局D. 全國(guó)外匯交易管理中心(47)基礎(chǔ)貨幣具有一定的穩(wěn)定性，表現(xiàn)在（）。A. 即便存款與通貨相互轉(zhuǎn)化，基本貨幣都不會(huì)改變B. 原始存款與派生存款可以相互轉(zhuǎn)化C. 庫(kù)存現(xiàn)金與商業(yè)銀行在中央銀行的存款相對(duì)穩(wěn)定D. 法定準(zhǔn)備率是不可以經(jīng)常變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)變量(48)弗里德曼認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為（ ）A. 基礎(chǔ)貨幣B. 超額儲(chǔ)備

12、C. 貨幣供應(yīng)量D. 利率(49)道德危害是指（）。A. 個(gè)人的道德品質(zhì)有問(wèn)題而造成的對(duì)公眾的危害B. 社會(huì)道德規(guī)范存在問(wèn)題，不講信用C. 金融和其他商品交易中的不道德行為D. 在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報(bào)去從事另一方所不希望的、風(fēng)險(xiǎn)更大的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(50)金融創(chuàng)新就是（）A. 在金融領(lǐng)域內(nèi)創(chuàng)造金融工具B. 銀行的信用創(chuàng)造C. 在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素實(shí)行新的組合D. 在金融市場(chǎng)上開(kāi)展金融業(yè)務(wù)(51)根據(jù)貨幣政策的反周期功能原理，當(dāng)一國(guó)經(jīng)濟(jì)周期處于谷底或過(guò)冷階段，其中央銀行實(shí)施貨幣政策的操作目標(biāo)應(yīng)是（）。A. 增加貨幣需求量B. 增加貨幣供應(yīng)量C. 減少貨幣供應(yīng)量D. 減少貨幣

13、需求量(52)進(jìn)人21世紀(jì)，國(guó)際資本流動(dòng)呈現(xiàn)出的新特點(diǎn)是（）。A. 發(fā)展中國(guó)家成為資本凈輸入國(guó)B. 資本向發(fā)達(dá)國(guó)家回流C. 私人資本流動(dòng)規(guī)模超過(guò)官方資本流動(dòng)D. 發(fā)展中國(guó)家成為資本凈輸出國(guó)(53)對(duì)銀行業(yè)的主要監(jiān)管職能分離后，中國(guó)人民銀行只保留對(duì)（）的部分監(jiān)管職能。A. 金融市場(chǎng)B. 資本市場(chǎng)C. 貨幣市場(chǎng)D. 證券市場(chǎng)(54)償還期對(duì)稱原理是指（）。A. 規(guī)模對(duì)稱原理B. 結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理C. 速度對(duì)稱原理D. 目標(biāo)互補(bǔ)原理(55)債券當(dāng)期收益率的計(jì)算公式是（）。A. 票面收益/市場(chǎng)價(jià)格B. 票面收益/債券面值C. (出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格)，市場(chǎng)價(jià)格D. (出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格)，債券面值(56)金

14、融租賃公司屬于（）A. 非金融機(jī)構(gòu)B. 非銀行類金融機(jī)構(gòu)C. 政策性金融機(jī)構(gòu)D. 投資性金融機(jī)構(gòu)(57)風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行運(yùn)用的（）手段和方法，對(duì)其在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所承受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、測(cè)量和控制的行為過(guò)程。A. 風(fēng)險(xiǎn)控制B. 減少損失C. 總量控制D. 安全控制(58)在貨幣政策一般傳導(dǎo)機(jī)制的環(huán)節(jié)中，不包括（）。A. 從企業(yè)個(gè)人的投資和消費(fèi)至產(chǎn)量、物價(jià)、就業(yè)、國(guó)際收支的變動(dòng)B. 從中央銀行至金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)C. 從金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)至企業(yè)和個(gè)人D. 從中央政府至中央銀行(59)一種以提供選擇權(quán)的交易合約，購(gòu)買合約的人可以獲得一種在指定時(shí)間內(nèi)按協(xié)議價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。這種

15、金融工具稱之為（）A. 金融期貨B. 金融期權(quán)C. 遠(yuǎn)期合約D. 互換(60)轉(zhuǎn)租賃的租賃公司具有的雙重身份是（）。A. 第一出租人和第二承租人B. 第一承租人和第二承租人C. 第一承租人和第二出租人D. 第一出租人和第二出租人二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）(1)我國(guó)建立政策性金融機(jī)構(gòu)的必要性在于（）。A. 深化金融體制改革B. 促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易發(fā)展C. 促進(jìn)地區(qū)間經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化D. 推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融的國(guó)際化E. 推動(dòng)投資體制改革(2)新中國(guó)成立以來(lái)發(fā)生的多次通貨膨脹

16、的成因主要有（）。A. 投資膨脹B. 消費(fèi)膨脹C. 成本推動(dòng)D. 結(jié)構(gòu)失調(diào)E. 擴(kuò)張的金融政策(3)在有限追索權(quán)項(xiàng)目融資中，其有限追索性主要表現(xiàn)在（）A. 時(shí)間上的有限性B. 金額上的有限性C. 對(duì)象上的有限性D. 資金使用范圍上的有限性E. 期限上的有限性(4)緊縮性的貨幣政策措施主要包括（）A. 增加基礎(chǔ)貨幣B. 提高存款準(zhǔn)備金率C. 提高再貼現(xiàn)率D. 增加公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的賣出業(yè)務(wù)E. 提高利率(5)貨幣政策的構(gòu)成要素主要有（）。A. 貨幣政策目標(biāo)B. 財(cái)政政策措施C. 貨幣政策工具D. 貨幣政策調(diào)控E. 貨幣政策制定(6)弗里德曼貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)的區(qū)別有（）。A. 前者強(qiáng)

17、調(diào)恒常收入，后者強(qiáng)調(diào)利率B. 貨幣政策傳導(dǎo)變量上的差別C. 對(duì)財(cái)富結(jié)構(gòu)的界定不同D. 貨幣政策操作建議的不同E. 假設(shè)條件上的不同(7)目前較為流行的金融衍生工具合約主要有（）A. 交割B. 遠(yuǎn)期C. 期貨D. 期權(quán)E. 互換(8)按照單利計(jì)算的各類收益率包括（）。A. 名義收益率B. 當(dāng)期收益率C. 到期收益率D. 實(shí)際收益率E. 市場(chǎng)收益率(9)可以證券化的理想資產(chǎn)應(yīng)該具備的特征包括（）。A. 具有標(biāo)準(zhǔn)化的合同條款B. 持續(xù)一定時(shí)期的低違約率的歷史記錄C. 資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量少D. 本金到期一次償還E. 本息的償付分?jǐn)傆谡麄€(gè)資產(chǎn)的存活期間(10)關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)論述正確的是（）。A. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

18、是匯率變動(dòng)的微觀經(jīng)濟(jì)影響B(tài). 匯率風(fēng)險(xiǎn)的必要條件是匯率發(fā)生變動(dòng)C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果是有關(guān)經(jīng)濟(jì)主體蒙受經(jīng)濟(jì)損失D. 匯率變動(dòng)后，一定量外國(guó)貨幣兌換或折算為本國(guó)貨幣的數(shù)額如果減少，會(huì)給支付外國(guó)貨幣的主體帶來(lái)?yè)p失E. 匯率風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失，對(duì)收入外國(guó)貨幣的主體是少收本國(guó)貨幣或其他外國(guó)貨幣(11)我國(guó)銀行監(jiān)管目標(biāo)有（）。A. 維護(hù)社會(huì)公眾、銀行機(jī)構(gòu)的利益B. 維護(hù)貨幣信用體系的安全與穩(wěn)定C. 保護(hù)金融消費(fèi)者及允許銀行體系適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的變化而變化D. 保障銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展(12)政府為治理惡性通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，其措施主要有（）。A. 凍結(jié)存款B. 廢除舊幣C. 發(fā)行新幣D.

19、 提高利率E. 變更鈔票面值(13)通貨緊縮的標(biāo)志有（）。A. 價(jià)格總水平持續(xù)上漲B. 價(jià)格總水平持續(xù)下降C. 貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降D. 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降E. 貨幣供應(yīng)量持續(xù)上升(14)按金融創(chuàng)新的內(nèi)容劃分，金融創(chuàng)新可以分為（ ）等類型。A. 金融工具B. 金融風(fēng)險(xiǎn)C. 金融制度D. 金融業(yè)務(wù)E. 金融環(huán)境(15)金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征是（）。A. 客觀性與不確定性B. 隱蔽性與疊加性C. 相關(guān)、可控與擴(kuò)散性D. 復(fù)雜性與公開(kāi)性E. 宏觀性與開(kāi)放性(16)我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的核心資本包括（）A. 實(shí)收資本或普通股B. 資本公積C. 盈余公積D. 未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)E. 呆賬準(zhǔn)備金(17)我國(guó)學(xué)者以馬克

20、思的貨幣流通規(guī)律為基礎(chǔ)，得到的兩個(gè)計(jì)量模型是（）A. B. C. D. E. (18)緊縮性的財(cái)政政策措施一般包括（）A. 減少政府支出B. 發(fā)行公債C. 刺激消費(fèi)D. 增加稅收E. 適當(dāng)增加財(cái)政赤字(19)要使我國(guó)貨幣層次劃分具有實(shí)際意義，應(yīng)按照以下原則（）。A. 劃分貨幣層次應(yīng)把金融資產(chǎn)的流動(dòng)性作為基本標(biāo)準(zhǔn)B. 劃分貨幣層次要考慮中央銀行宏觀調(diào)控的要求，應(yīng)把列入中央銀行賬戶的存款同商業(yè)銀行吸收的存款區(qū)別開(kāi)來(lái)C. 貨幣層次要能反映出經(jīng)濟(jì)情況的變化，要考慮貨幣層次與商品層次的對(duì)應(yīng)關(guān)系，并在操作和運(yùn)用上有可行性D. 宜粗不宜細(xì)E. 以上說(shuō)法均正確(20)下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的客觀因素有（）A.

21、經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整B. 中央銀行再貸款、貼現(xiàn)率變化C. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)缺乏認(rèn)識(shí)和防范準(zhǔn)備D. 疏于管理E. 政治體制變革三、案例分析題（共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）(1)根據(jù)下列材料，回答TSE題：20世紀(jì)90年代，巴林銀行由于經(jīng)營(yíng)不善，申請(qǐng)破產(chǎn)。這成為轟動(dòng)全球，特別是銀行業(yè)界的一件大事。TS從上例中看出，銀行經(jīng)營(yíng)存在著眾多風(fēng)險(xiǎn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A. 違約風(fēng)險(xiǎn)B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D. 操作風(fēng)險(xiǎn)E. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(2)為了保障銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，各國(guó)需對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管，銀行監(jiān)管的內(nèi)容是（）。A. 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B. 市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C. 混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管

22、D. 集中監(jiān)管E. 市場(chǎng)退出監(jiān)管(3)我國(guó)對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管的目標(biāo)是（）。A. 維護(hù)社會(huì)公眾、銀行機(jī)構(gòu)的利益B. 維護(hù)貨幣信用體系的安全與穩(wěn)定C. 監(jiān)管資本充足性D. 保障銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展E. 監(jiān)管資產(chǎn)安全性(4)巴林銀行事件有一部分原因來(lái)自于操作風(fēng)險(xiǎn)，以下（）屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。A. 所在國(guó)政府因?yàn)榻?jīng)濟(jì)、政治、軍事等原因而發(fā)生社會(huì)動(dòng)蕩時(shí)，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)B. 信息技術(shù)系統(tǒng)失效對(duì)銀行造成損失的可能性C. 銀行發(fā)生流動(dòng)性不足時(shí)，無(wú)法滿足負(fù)債和資產(chǎn)的融資需要，從而發(fā)生損失的可能性D. 銀行出現(xiàn)失誤，欺詐或未能對(duì)市場(chǎng)變化作出及時(shí)反應(yīng)時(shí)，內(nèi)部控制就會(huì)失去應(yīng)有的效力，從而發(fā)生損失的可能性(

23、5)根據(jù)下列材料，回答TSE題：可轉(zhuǎn)讓大額定期存單最早產(chǎn)生于美國(guó)。美國(guó)的Q條例規(guī)定商業(yè)銀行對(duì)活期存款不能支付利息，定期存款不能突破一定限額。20世紀(jì)60年代，美國(guó)市場(chǎng)利率上漲，高于Q條例規(guī)定的上限，資金從商業(yè)銀行流入金融市場(chǎng)。為了吸引客戶，商業(yè)銀行推出可轉(zhuǎn)讓大額定期存單。購(gòu)買存單的客戶隨時(shí)可以將存單在市場(chǎng)上變現(xiàn)出售。第一張大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是1961年由美國(guó)花旗銀行發(fā)行的。這樣，客戶實(shí)際上以短期存款取得了按長(zhǎng)期存款利率計(jì)算的利息收入?？赊D(zhuǎn)讓大額存單提高了商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，而且也提高了存款的穩(wěn)定程度。對(duì)于發(fā)行存單的銀行來(lái)說(shuō)，存單到期之前，不會(huì)發(fā)生提前提取存款的問(wèn)題?？赊D(zhuǎn)讓大額定期存單的出現(xiàn)是一種

24、很具積極意義的金融創(chuàng)新。TS花旗銀行創(chuàng)造性地退出大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，彌補(bǔ)了基本存款工具（）的弱點(diǎn)。A. 收益風(fēng)險(xiǎn)高B. 流動(dòng)性差C. 容易造成通貨膨脹D. 收益率低(6)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單屬于金融工具創(chuàng)新，除此以外，金融創(chuàng)新還包括金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面。下列選項(xiàng)中（）是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的主要表現(xiàn)。A. 存款工具業(yè)務(wù)B. 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C. 貸款業(yè)務(wù)D. 證券業(yè)務(wù)(7)商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的具體表現(xiàn)是（）A. 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)“表外化”B. 貸款結(jié)構(gòu)的變化C. 貸款證券化D. 與市場(chǎng)利率密切聯(lián)系的貸款形式不斷出現(xiàn)(8)2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%、每年付息一次、期限為3年、面值為100

25、元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場(chǎng)利率是4%。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.50元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是22元。請(qǐng)根據(jù)以上資料回答下列TSE題：TS2005后1月，該債券的購(gòu)買價(jià)應(yīng)是（）。A. 90.2元B. 103.8元C. 105.2元D. 107.4元(9)債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價(jià)是（）。A. 8.5元B. 12.5元C. 22.O元D. 30.0元(10)以2007年1月該股票的靜態(tài)價(jià)格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時(shí)市價(jià)（）。A. 低估B. 合理C. 高估D. 不能確定(11)按照2007年1月的市場(chǎng)狀況，該股

26、票的市盈率是（）。A. 10倍B. 24倍C. 30倍D. 44倍(12)下面說(shuō)法正確的是（）。A. 當(dāng)股票市價(jià)小于靜態(tài)價(jià)格時(shí)投資者可買進(jìn)或繼續(xù)持有該股票B. 當(dāng)股票市價(jià)大于靜態(tài)價(jià)格時(shí)投資者可買進(jìn)或繼續(xù)持有該股票C. 當(dāng)股票市價(jià)小于靜態(tài)價(jià)格時(shí)投資者可賣出該股票D. 當(dāng)股票市價(jià)大于靜態(tài)價(jià)格時(shí)投資者可賣出該股票(13)以下是我國(guó)某銀行l(wèi)999年12月31日的資本充足率情況表：<CENTER>(單位：億元)<TABLE borderColor=#000000 cellSpacing=1 cellPadding=0 bgColor=#000000 border=0><TB

27、ODY><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>序號(hào) </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>項(xiàng) 目 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>期末余額 </TD></TR><TR><TD vAlign=top

28、 borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>1</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>實(shí)收資本 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>1500</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColo

29、r=#ffffff>2</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>資本公積 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>400</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>3</TD><TD vAlig

30、n=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>盈余公積 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>200</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>4</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 b

31、gColor=#ffffff>未分配利潤(rùn) </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>300</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>5</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>貸款損失一般準(zhǔn)備 </TD&g

32、t;<TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>500</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>6</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 </TD><TD vAlign=top borderColor=#00

33、0000 width=116 bgColor=#ffffff>400</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>7</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>本行發(fā)行的三年期以上的長(zhǎng)期金融債券 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#

34、ffffff>500</TD></TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>8</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>在非銀行金融機(jī)構(gòu)中的投資 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>200</TD></

35、TR><TR><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>9</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>未核銷呆帳 </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>300</TD></TR><TR><TD vAlign=top bo

36、rderColor=#000000 width=76 bgColor=#ffffff>10</TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=285 bgColor=#ffffff>加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) </TD><TD vAlign=top borderColor=#000000 width=116 bgColor=#ffffff>56000</TD></TR></TBODY></TABLE></CENTER>請(qǐng)根據(jù)我國(guó)銀行監(jiān)管規(guī)定，回答TSE題：

37、TS世界上大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的銀行監(jiān)管目標(biāo)都體現(xiàn)在金融法規(guī)當(dāng)中，從各國(guó)和地區(qū)來(lái)看，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要有（）。A. 維護(hù)價(jià)格體系穩(wěn)定B. 維護(hù)市場(chǎng)秩序C. 保護(hù)金融消費(fèi)者及允許銀行體系適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的變化而變化D. 保護(hù)存款人利益(14)銀行資本是可以自主取得以抵補(bǔ)任何未來(lái)?yè)p失的資本部分，銀行資本主要包括（）。A. 一般資本B. 核心資本C. 加權(quán)資本D. 附屬資本(15)該銀行的核心資本是（）億元。A. 2400B. 2800C. 2900D. 3000(16)在資本充足率較低的情況下，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行提出（）的建議和要求。A. 削減投資B. 削減債務(wù)C. 削減資本D. 調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)(17)我國(guó)銀行機(jī)

38、構(gòu)的核心資本包括（）。A. 資本公積B. 呆賬準(zhǔn)備金C. 實(shí)收資本或普通股D. 未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)(18)巴塞爾報(bào)告的資本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，核心資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例最少為（）。A. 4%B. 8%C. 12%D. 16%(19)根據(jù)下列材料，回答TSE題：新巴塞爾協(xié)議于1998年開(kāi)始醞釀，幾易其稿，最終由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于2004年6月正式出臺(tái)。新巴塞爾協(xié)議出臺(tái)后，世界各國(guó)都在積極準(zhǔn)備實(shí)施。10國(guó)集團(tuán)在2006年底開(kāi)始執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議；部分歐盟成員國(guó)、澳大利亞、新加坡和中國(guó)香港等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)也表示將利用新協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管；部分發(fā)展中國(guó)家如南非、印度、俄羅斯等也將采取積極措施克服困難實(shí)施新協(xié)議。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2007年初宣布中國(guó)大型商業(yè)銀行將在2010年實(shí)施新巴塞爾協(xié)議。