金融法律知識競賽測試題

1、金融法律知識競賽測試題考試時間：90分鐘一、判斷題25個25分，每題1分，正確的請?jiān)诶ㄌ杻?nèi)打“，”，錯誤的打“X”1 .我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。（，）2 .中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。X3 .商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時歸還存款本金和利息等債務(wù)。中國人民銀行監(jiān)督清算過程。X4 .銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序。（V）5 .保險合同必須遵循自愿訂立原則。X6 .違反保險法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。，

2、7 .上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。，8 .只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。X9 .制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例所禁止的。V10 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分V11 .征信機(jī)構(gòu)對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。X12 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)I,培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員及基層

3、業(yè)務(wù)人員。V13 .隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。X14 .中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。X15 .銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和競爭的原則。X16 .財產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營人壽保險產(chǎn)業(yè)務(wù)。X17 .金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（V）18 .中華人民共和國公民對于任何國家機(jī)關(guān)和國家機(jī)關(guān)的工作人員，有提出批評和建議的權(quán)利。V19 .人民銀行縣支行無權(quán)對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。X20 .政

4、府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。V21 .金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者促銷。V22 .中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。X23 .印制、出售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處10萬元以下罰款。X24 .證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件，屬于欺詐客戶行為。25 .根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券。X二、單項(xiàng)選擇題共30題，每題分，共45分。以下各小

5、題所給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分1. 一切國家機(jī)關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會團(tuán)體、各企業(yè)事業(yè)組織，都必須以A為根本的活動準(zhǔn)則。2. 我國憲法規(guī)定，C是我國的根本制度。3. 人民幣的輔幣單位為dA:元；B:元、角、分；C:角D:角、分。4. 商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合以下哪項(xiàng)條件(D)A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超過50%D.不得超過75%5. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起(C)內(nèi)予以處分。A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;6. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原

6、則：(A)A.安全性、流動性、效益性;B.效益性、安全性、流動性;C.流動性、安全性、效益性;D.安全性、效益性、流動性7、對投保人未履行如實(shí)告知義務(wù)時，保險人的解除權(quán)做出了限制，規(guī)定保險人自知道解除事由之日起，超過不行使解除權(quán)消滅；尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過的，保險人不得解除合同。(C)A.三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8、投保人為其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不能指定以下何人為受益人B。A.被保險人B.被保險人所在單位的主要負(fù)責(zé)人C.被保險人的配偶D.被保險人的子女9、保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循A。10 .依照證券法，以下對證券公

7、開發(fā)行的表達(dá)中，哪項(xiàng)是錯誤的？CA向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B向累計(jì)超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11 .依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的表達(dá)，哪項(xiàng)是正確的？BA有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出12. 依照證券法，以下哪項(xiàng)屬于上市公司臨時報告中應(yīng)披露的“重大事件”AA. 公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B. 公司發(fā)生輕微虧損或者損失C. 公司四分之

8、一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D.持有公司百分之三以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13. 投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定(A)為受益人。A.被保險人及其近親屬以外的人B.被保險人及其近親屬C.被保險人D.被保險人的近親屬14. 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取(A)15. 以下說法錯誤的選項(xiàng)是：(A)A.反洗錢宣傳只針對一般職工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D.對于普通職工的宣傳可包括印制職工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，

9、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16. 以下哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)17. 征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每()更新1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每(D)更新1次。A.天,月B.天,天C.月,月D.月,天18. 我國擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有BA.買賣B.留置C.借貸D.出典19. 金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于C年，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。20. 除貸后管理外，金融機(jī)構(gòu)查看您的信用報告，必須首先獲得您的A，否則，征信機(jī)構(gòu)不能將您的信用報告提供應(yīng)任何機(jī)構(gòu)和個人。21. 商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

10、督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處(B)罰款。A.五十萬元以上一百萬元以下;B.五十萬元以上二百萬元以下;C.一百萬元以上二百萬元以下;D.二百萬元;22. 根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用、會員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立D。A.補(bǔ)償基金B(yǎng).投資基金C.保證基金D.風(fēng)險基金23. 以下不屬于人民銀行職責(zé)的是A。C.監(jiān)督管理黃金市場D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通24. 根據(jù)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施方法的規(guī)定，金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的AA.自然人25. 中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬

11、于()所有。A.26. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向C報告。A.司法機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)27. 自然人在擔(dān)?；顒又袘?yīng)遵循相關(guān)的基本原則，以下哪一個是當(dāng)事人不應(yīng)遵循的原則？C28. 根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民代表大會制度，以下哪一選項(xiàng)是不正確的？D29. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由C承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A. 第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同30. 金融機(jī)構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀(jì)

12、律處分，應(yīng)由什么機(jī)構(gòu)做出決定：DA.國務(wù)院B.證監(jiān)會三、多項(xiàng)選擇題共15題，每題2分，共30分。以下各小題所給出的多個選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或者兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多項(xiàng)選擇、少選、錯選均不得分1. 憲法之所以是國家根本大法，是因?yàn)槠銩BC。A. 規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的根據(jù)2. 以下機(jī)構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有abcdef：3. 金融機(jī)構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法abcdA. 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B. 對違法行為當(dāng)事機(jī)構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C. 對負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

13、，處5萬元以上50萬元以下罰款；D.構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。4.以下選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？(ABD)A.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C.商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D.商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款5、故意毀損人民幣的行為有(BCDE)。C.在人民幣上亂寫亂畫的D.用人民幣制作工藝品E.熔煉硬幣6、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?(ABCD)7、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACDC.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于識別的客戶8. 國家機(jī)關(guān)以

14、及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定，為履行職責(zé)而進(jìn)行的企業(yè)和個人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如(ABD)不適用條例A. 稅務(wù)機(jī)關(guān)依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息B. 有關(guān)政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息C. 行業(yè)協(xié)會提供信息D.人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的信息9、金融機(jī)構(gòu)有侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：（ABC）A. 約談其董（理）事會或者高級管理層;B. 責(zé)令其限期整改;C. 向其上級機(jī)構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報相關(guān)信息;D.依照中國人民

15、銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施方法以及相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行處罰;10 .以下說法正確的選項(xiàng)是abeA. 中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。B. 中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C. 中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，特殊情況下可對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支。D. 中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他單位提供貸款；E. 中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨(dú)立性。11 .洗錢犯罪的特征包括abcdeA.缺乏可識別的受害者；B.復(fù)雜性；C.專業(yè)性；D.國際性；E.資金的密集性。12 .中華人民共和國公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯，禁止用任何方法對公民進(jìn)行ABD。13 .根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的以下人員中，不得將其持有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買