設備工程項目的風險管理

1、第七章 設備工程項目的風險管理第一節(jié) 項目風險與風險管理一一、項目風險的概念 （一）風險的定義 風險是與人類活動相生相伴的，風險無所不在。企業(yè)面臨經(jīng)濟風險，技術風險、環(huán)境風險；個人面臨疾病、失業(yè)、意外事故等風險。進行任何經(jīng)濟、社會活動，包括工程項目的實施都有風險。風險是一種客觀存在。這就要求包括設備監(jiān)理工程師在內(nèi)的項目各參與方正視風險、研究風險，確定風險管理目標，建立風險管理的體系。 對風險的定義有很多種，傳統(tǒng)上的風險定義總是將風險和災害或損失聯(lián)系在一起，我國工程管理界長期以來的風險定義也認為風險是意外損失或損害發(fā)生的可能性。 以上的風險定義強調(diào)風險是由不確定性造成的負面效應引發(fā)的，該定義專注

2、于風險的負面影響，即風險是有害的，會給工程項目帶來威脅。事實上，與風險相對的是機遇，任何不確定性也同時孕育著機會，即正面效應，如材料價格變化所帶來的風險。如果材料價格上漲，會使得工程造價升高；而如果材料價格下降，項目還能因此受益。因此，近年來，越來越多的國際性組織開始接受“風險是中性的”這一概念，國際標準化組織(ISO)定義風險為“某一事件發(fā)生的概率和其后果的組合”；美國項目管理協(xié)會的定義是“風險是一種不確定的事件或條件，一旦發(fā)生，會對至少一個項目目標造成影響”.顯然，上面的這兩種風險定義方式均將風險視為中性的，即風險造成的后果可能是消極的，也可能是積極的，后果為消極的是威脅，后果為積極的是機

3、會。 從設備監(jiān)理工程師管理風險的目的是幫助業(yè)主回避或降低設備工程風險所帶來的負面影響來說，設備監(jiān)理管理的風險更多地可能帶來損失的一面，這也是國內(nèi)工程管理行業(yè)處理風險的慣例。雖然這種處理方式看起來較為穩(wěn)妥，但實際上由于只重視損失的一面，而完全放棄可能的機會，造成風險管理總體上的一種不平衡。例如，對待材料、設備價格變動的風險，一部分工程業(yè)主采用的方式是以固定總價合同形式將價格變動的風險轉移給承包商，看似業(yè)主完全不承擔風險，但實際上這種方式是一種以多支付風險金換取承包商接受該項風險的方式，而且承包商在接受該風險后對材料、設備也大多采用即時采購的方式，被動接受市場價格的變動。如果材料、設備價格不變或下

4、降，則風險金轉為承包商的超額利潤，價格上漲則承包商可以用風險金來補償價格上漲所帶來的損失，顯然，這種消極的處理方式除了利用業(yè)主和承包商在價格變動趨勢判斷的信息不對稱可以略微降低損失外，并沒有給業(yè)主和承包商帶來實質的好處。實際上，如果從主動干預風險、正確理解風險可能帶來利益或損失的角度考慮問題，對大宗材料的價格管理至少可以利用期貨市場，采用套期方式主動鎖定風險利潤或損失，從而達成預期目標。 對風險概念的進一步的解釋包括了以下幾個更深層次的含義： (1)風險是一種潛在的可能性，是一種客觀存在，人們事前無法確認其在何時何地發(fā)生； (2)風險是中性的，可能帶來的影響既可能是負面的，也可能是正面的，但人

5、們關注的是不希望的事件或活動的結果，即損失或負面影響； (3)事件或活動的后果與事前的預期（目標）存在不一致和偏差，結果偏離預想越大，風險就越大。（二）風險的主要特征1客觀性 風險是獨立于人的主觀意志之外的客觀存在。人們只能在有限空間和時間內(nèi)改變風險存在和發(fā)展的條件，降低其發(fā)生的概率和減少損失的程度。 2普遍性 在當今社會，無論是單位、企業(yè)和個人，甚至國家都面臨著各種風險。所有的工程項目也必然面臨著各種各樣的風險。 3具體風險發(fā)生的偶然性 風險是客觀存在的，但就某一具體風險來說，它卻是偶然發(fā)生的，是一種隨機現(xiàn)象。在發(fā)生之前，人們無法準確預測風險何時會發(fā)生，以及其發(fā)生的后果。這是因為導致某一具體

6、風險事件發(fā)生原因實際是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，而且每一個因素的作用時間、作用范圍、作用方向和J頃序、作用的強度等，都必須滿足一定的條件，才能導致事故的發(fā)生。每一因素出現(xiàn)，其相互間又沒有任何必然的聯(lián)系，許多因素的出現(xiàn)本身就是偶然的。 4大量風險發(fā)生的規(guī)律性 個別風險事故的發(fā)生是偶然的、無序的、雜亂無章的，但是，通過對大量風險事故的觀察和綜合分析，卻呈現(xiàn)出明顯的規(guī)律性。在一定條件下，對大量獨立的風險事件的統(tǒng)計處理可以比較準確地反映風險的規(guī)律性。 5風險的可變性 風險是隨環(huán)境和條件的變化而不斷變化的，這種變化包括：風險質的變化，量的變化，某些風險在一定的空間和時間范圍內(nèi)消失，新的風險的

7、產(chǎn)生等。 6風險的相對性 風險總是相對活動主體而存在。同樣的風險，對于不同的主體，有不同的影響。人們對于風險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、活動主體和時間而異。對于工程項目，人們的承受能力常常受收益的大小、投入的大小以及項目活動主體的地位和所擁有的資源等因素的影響。（三）項目風險因素和風險類別1項目風險因素 風險因素是指可能產(chǎn)生風險的各種問題或因素，是風險事件發(fā)生的基礎和條件，對風險的控制，實際是對引發(fā)風險事件的風險因素的控制，如果消除了風險因素,對應的風險也隨之消失，相應地，也就不會造成損失或損害了。風險因素一般可以分為如下幾種：(1) 客觀風險因素。能導致某種風險的有形事物，如

8、設備本身的設計缺陷等。 (2)道德風險因素。與人的品德修養(yǎng)有關的無形因素，如工作上不負責任。 (3)心理風險因素。與人的心理狀態(tài)有關的無形因素，如監(jiān)理人員或制造、儲運、安裝等承包人員的麻痹思想等。 2項目風險類別 設備工程項目的風險來源于與項目相關的各個方面，出于風險研究和分析的目的，需要對風險進行分類，從不同的角度出發(fā)有多種分類方式。 (1)按風險后果分類，可以分為純風險和投機風險。 1)純風險是指只會造成損失、沒有潛在收益的風險。典型的純風險包括地震、洪水等自然災害和戰(zhàn)爭、罷工等。純風險的特點是重復性強，出現(xiàn)概率比較容易為人們所預測。 2)投機風險是指雖然會造成損失，但也可能有潛在收益的風

9、險，如價格和匯率的變動、經(jīng)濟政策的變化等。其特點是重復性較差，人們一般很難捕捉。 對于項目來說，純風險和投機風險是并存的。 (2)按風險的來源分類，可以分為政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險和自然風險等。 (3)按風險后果的承擔者分類，可分為項目業(yè)主投資方風險；承包商風險；設計、咨詢、監(jiān)理風險；供應商風險；擔保方風險；保險公司風險等。 (4)按風險是否可管理分類，可以分為可管理的風險和不可管理的風險。 可管理的風險指可以預測，并可采取相應措施加以控制的風險，反之稱為不可管理的風險。風險能否管理，取決于風險不確定性是否可以消除以及活動主體的管理水平。要消除風險的不確定性，就必須掌握有關的數(shù)據(jù)、資料和其

10、他信息。隨著數(shù)據(jù)、資料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不可管理的風險可以變?yōu)榭晒芾淼娘L險。 (5)按風險影響范圍分類，可以分為基本風險和特殊風險。 1)基本風險是指作用于整個社會和大多數(shù)人群的風險，具有普遍性，如戰(zhàn)爭、自然災害等?；撅L險特點是影響范圍大，后果嚴重。 2)特殊風險是指僅僅作用于某一特定單位（個人或企業(yè)）的風險，不具有普遍性，例如，偷盜、搶劫、房屋失火等。特殊風險特點是影響范圍小，雖然就個體來說，其損失可能非常大，但相對于整個社會經(jīng)濟而言，后果并不嚴重。 除以上劃分方式外，還有很多其他的風險劃分方式，例如按照風險事件主體的承受能力，可以將風險劃分為可承受風險和不可承受風險；按

11、照風險是否依附于其他風險發(fā)生，將風險分為獨立風險和非獨立風險；按風險的邊界范圍劃分，可將風險劃分為內(nèi)部風險和外部風險等。 （四）風險事件與后果 風險事件是指由于風險因素相互作用導致的任何事件或行動目標發(fā)生偏離的事件，單一風險因素的存在一般不易導致風險事件的發(fā)生，風險事件往往是多個風險因素的交互作用所導致的，如高空墜物傷人事件，事實上是在高處放置物體、自然（強風等）或人為因素導致物體下落、防護系統(tǒng)（如保護網(wǎng)）設置不當或失效、場內(nèi)人員保護（戴安全帽或穿安全服）不到位等多因素的綜合作用；再如輪船沉沒可能是由于惡劣的氣候條件、低能見度、指揮人員的麻痹思想、駕駛人員的觀察能力和反應能力差及輪船設計缺陷等

12、多方面的因素共同作用的結果。 二、項目風險管理 （一）項目風險管理的概念 項目的風險管理是一個識別、確定和分析、測量項目風險，制定、選擇和管理風險處理方案的過程，風險管理目的是通過有效的管理去避免項目風險的發(fā)生，或減少風險事件發(fā)生后給項目帶來的損失，以保證項目進度和投資達到計劃要求，質量滿足合同要求，制造和安裝、調(diào)試安全順利進行，環(huán)境達標。 （二）項目風險管理的目標 項目風險管理的目標可以定義為：在風險識別、評價的基礎上，合理地使用多種管理方法、技術手段，對項目活動涉及的風險進行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本

13、，保證安全、可靠地實現(xiàn)項目的總目標。 由以上定義可知，項目風險管理的目標應與項目的總體目標相一致，應是一個明確的、可以控制的層次化的目標系統(tǒng)。 由于一般情況下，項目的目標經(jīng)?？梢员硎鰹橹T如工期目標、費用目標、質量目標、環(huán)境目標和安全目標等，因此又可以將項目風險劃分為進度風險、費用風險、質量風險、環(huán)境風險和安全風險等。 （三）項目風險管理的程序 項目風險管理的程序可以表述為風險管理規(guī)劃、識別風險、風險分析與量化、風險應對策略研究和風險監(jiān)控等五個過程。圖7-1列出的是PMBOK（美國項目管理學會）風險管理的程序和具體內(nèi)容。 1編制風險管理規(guī)劃風險管理計劃的編制是管理風險的第一步，也是項目風險管理中

14、非常重要的一步。風險管理計劃的編制過程是規(guī)劃和設計如何進行項目的風險管理活動的過程。2識別風險 識別風險就是識別整個項目過程中可能導致風險事件發(fā)生的具體風險因素及這些風險因素的作用機理、方式和作用時間。一般是根據(jù)項目的性質，從潛在的事件及其產(chǎn)生的后果和潛在的后果及其產(chǎn)生的原因來檢查風險。收集、整理項目可能的風險并充分征求各方意見就形成項目的風險清單，可能的情況下還可以提出相應風險的潛在應對策略。 例如，方案或關鍵設備選用不當或不成熟，設計錯誤或設計不完善，采購管理不善；窩工、停工、變更引起工期延長、費用增加的風險，供貨商或分包商選擇不當引起的風險，監(jiān)理不力或素質差引起的風險；設計、設備性能及安

15、裝調(diào)試缺陷達不到指標等。 3風險定性分析與定量分析 這一步的目的是綜合分析、估計風險發(fā)生的發(fā)生概率和對項目的影響力，識別項目的重大風險并進行重點管理。風險發(fā)生概率可以用數(shù)學模型、統(tǒng)計方法和人工估計進行分析。風險的影響力是指風險發(fā)生后對項目的工作范圍、時間、成本、質量的影響。風險管理的重點目標就是那些發(fā)生概率大且影響力大的事件。風險定性和定量分析是形成更新了的風險清單。 4風險應對策略研究經(jīng)過風險分析，確定了項目中存在的風險以及這些風險發(fā)生的可能性，確定了這些風險對項目的影響和可探測度，并排出了風險的優(yōu)先級，在此之后就可以根據(jù)風險性質和項目對風險的承受能力制訂相應的防范計劃，即進行風險應對策略研

16、究。從廣義風險管理的角度，風險應對策略的制定應從消極和積極兩個方面考慮。從消極方面考慮，側重的是如何回避和減少風險的負面影響，往往是從風險的可回避性、可轉移性、可減輕性、可接受性角度出發(fā)；從積極方面考慮的基本出發(fā)點是如何趨利避害、抓住機會，擴大有利的方面.設備監(jiān)理工程師在設備工程監(jiān)理服務過程中采取的策略大多是前者，即從消極方面應對和處理風險，重在風險的不利影響。確定風險的應對策略后，就可編制風險應對計劃，風險應對計劃主要包括：已識別的風險及其描述、風險發(fā)生的概率、風險應對的責任人、風險對應策略及行動計劃、應急計劃等。 從消極方面制定的應對風險策略主要包括：(1)接受。不改變項目計劃（或沒有合適

17、的策略應付風險），而考慮發(fā)生后如何應對。(2)減輕。將風險事件的概率或結果降低到一個可以接受的程度。(3)回避。通過變更項目計劃消除風險或風險的觸發(fā)條件，使目標免受影響。 (4)轉移。不消除風險，而是將項目風險的結果連同應對的權力轉移給第三方（第三方應該充分了解該風險，同時相對風險的轉出方來說，風險的接收方應對該風險有更強的承受能力）.風險應對策略的具體內(nèi)容將在本章第三節(jié)中介紹 5風險監(jiān)控 風險不會因為制定了風險應對策略后即行消失，在項目執(zhí)行過程中風險可能會增強或者減弱。因此，在項目執(zhí)行過程中，需要時刻監(jiān)督風險的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風險的消失而帶來的新的風險。風險監(jiān)控就是要跟蹤識別的

18、風險，識別剩余風險和出現(xiàn)的風險，修訂風險管理計劃，保證風險計劃的實施，并評估實施風險計劃的效果。風險監(jiān)控的目的包括監(jiān)視項目風險的狀況；檢查風險的對策是否有效，監(jiān)控機制是否在運行；不斷識別新的風險并制定對策。 風險監(jiān)控包括兩方面的工作：一是跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況，包括在整個項目周期內(nèi)，風險產(chǎn)生的條件和導致的后果變化，衡量風險應對計劃的需求；二是根據(jù)風險的變化情況及時調(diào)整風險應對計劃，并及時識別和分析已發(fā)生的風險及其產(chǎn)生的遺留風險和新增風險，采取適當?shù)膽獙Υ胧?。對于已發(fā)生過和已解決的風險應及時從風險監(jiān)控清單調(diào)整出去。 三、設備監(jiān)理工程師的責任風險 監(jiān)理工程師在監(jiān)理過程中需要承擔委托監(jiān)理合同和

19、承包合同賦予的相關責任，承擔責任意味著就要承擔相應的風險，因此必須對監(jiān)理責任風險有一個全面、清晰的認識，對于監(jiān)理工程師責任風險的清楚認識和有效防范是項目風險管理的一項重要內(nèi)容。 (1)行為責任風險。監(jiān)理工程師的行為責任風險來自三個方面：一是監(jiān)理工程師違反了監(jiān)理委托合同規(guī)定的職責義務，超出了業(yè)主委托的工作范圍，從事了不屬于自身職責范圍內(nèi)的工作，并造成了工程上的損失，就可能因此承擔相應的責任。例如，對于工程中某些涉及需要由設計人或其他專業(yè)技術人員確認的內(nèi)容，若監(jiān)理工程師利用自身的權力單方面指令承包商進行相應的作業(yè)，這就超出了他的職責范圍。如果工程因此發(fā)生了損失，則他必須承擔相應的責任。二是監(jiān)理工程

20、師未能正確地履行監(jiān)理合同中規(guī)定的職責，在工作中發(fā)生失職行為。例如，對于工作中該實行檢查的項目不做檢查或不按規(guī)定進行檢查，因此而使工程留下隱患或造成損失，他就必須為此承擔失職的責任。三是監(jiān)理工程師由于主觀上的無意行為未能嚴格履行自身的職責并因此而造成了工程損失。例如，由于疏忽大意，對某些該實行檢查或監(jiān)督的項目未進行相應的檢查監(jiān)督，或者雖然進行了檢查監(jiān)督，卻未能發(fā)現(xiàn)隱患，并因此造成了損失，監(jiān)理工程師同樣要負相應的責任。 (2)工作技能風險。監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能基礎上的技術服務，因此，盡管監(jiān)理工程師履行了監(jiān)理合同中業(yè)主委托的工作職責，但由于其本身專業(yè)技能的限制，可能并不一定能取得應有的效果。例如，

21、對于某些需要專門進行檢查、驗收的關鍵環(huán)節(jié)或部位，監(jiān)理工程師雖按規(guī)定進行了相應檢查，其程序和方法也符合規(guī)定要求，但并未發(fā)現(xiàn)本應該發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，原因是他在某些方面的知識和工作技能不足，盡管主觀上他并不希望發(fā)生這樣的過錯。在當今科學技術日新月異，新材料、新工藝、新技術層出不窮的情況下，不能保證每位監(jiān)理工程師都能及時、。準確、全面地掌握所有的相關知識和技能，因此這類風險也就不可能完全避免。 (3)技術資源風險。即使監(jiān)理工程師在工作中并無行為上的過錯，也仍然有可能承受由技術、資源而帶來的工作上的風險。特別是某些工程上質量隱患的暴露需要一定的時間和誘因，利用現(xiàn)有的技術手段和方法，不能保證所有問題都能及

22、時發(fā)現(xiàn)。另一方面，由于人力、財力和技術資源的限制，監(jiān)理工程師無法對工程實施過程中的任何部位、任何環(huán)節(jié)都進行細致全面的檢查，因此，也就有可能需要面對這方面的風險。 (4)管理風險。明確的管理目標，合理的組織機構，細致的職責分工，有效的約束機制，是監(jiān)理組織管理的基本保證。盡管有高素質的人才資源，但如果管理機制不健全，監(jiān)理工程仍然可能面對較大的風險。這種管理上的風險主要來自兩個方面：一是監(jiān)理單位和監(jiān)理機構之間的管理約束機制。實踐表明，總監(jiān)理工程師負責制對于落實管理責任制，提高監(jiān)理的工作水平起到了很好的作用。但由于監(jiān)理工程的特殊枉，項目監(jiān)理機構往往遠離監(jiān)理單位本部，在日常的監(jiān)理工作中，代表監(jiān)理單位和工

23、程有關方面打交道的是總監(jiān)理工程師，總監(jiān)理工程師的工作行為對監(jiān)理單位的聲譽和形象起到?jīng)Q定性的作用。一方面，監(jiān)理單位必須讓總監(jiān)理工程師有職有權，放手工作。另一方面，對總監(jiān)理工程師的工作行為進行必要的監(jiān)督和管理，即監(jiān)理單位和總監(jiān)理工程師之間應該建立完善、有效的約束機制。二是項目監(jiān)理機構的內(nèi)部管理機制，監(jiān)理機構中各個層次的人員、職責分工必須明確，溝通渠道必須有效。如果總監(jiān)理工程師不能在監(jiān)理機構內(nèi)部實行有效的管理，則風險仍然是無法避免的。 (5)職業(yè)道德風險。監(jiān)理工程師是高素質的專業(yè)技術人才，接受過良好的教育并具有豐富的實踐經(jīng)驗，社會公眾對監(jiān)理工程師的專業(yè)技術服務存在較多的依賴。監(jiān)理工程師在運用其專業(yè)知

24、識和技能時，必須十分謹慎，表達自身意見必須明確，處理問題必須客觀、公正。同時，必須廉潔自律，潔身自愛，勇于承擔對社會、對職業(yè)的責任，在工程利益和社會公眾的利益相沖突時，優(yōu)先服從社會公眾的利益；在監(jiān)理工程師的自身利益和工程利益不一致時，必須以工程的利益為重。如果監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德的約束，工作不負責任，回避問題，甚至為謀求私利而損害工程利益，則必然會因此而面對相應的風險。 (6)社會環(huán)境風險。近年來，監(jiān)理得到了前所未有的重視，社會對監(jiān)理工程師寄予了極大的期望，這無疑對建設監(jiān)理事業(yè)的持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生積極的推動作用。但在另一方面，人們對監(jiān)理認識也產(chǎn)生了某些偏差和誤解，有可能形成一種對監(jiān)理的健康發(fā)展

25、不利的社會環(huán)境。例如，很多人認為，監(jiān)理工程師應該對工程質量負全部責任，工程出了質量問題時，應首先向監(jiān)理工程師追究責任。但事實上，承包商的工作性質是為業(yè)主提交質量合格的產(chǎn)品；而監(jiān)理工程師的工作是委托性、咨詢性的，是代表業(yè)主方進行工作的。監(jiān)理工程師在工程實施過程中所作的任何工作并不減少或免除承包商的任何義務。因此，不應讓監(jiān)理工程師來承擔或分擔工程的質量責任。實踐表明，推行監(jiān)理制，對提高工程質量，保證安裝調(diào)試的安全起到了積極的作用，監(jiān)理工程師的介入，可以使工程質量更有保證，但監(jiān)理工程師的工作不能替代承包商來擔保工程不出現(xiàn)質量問題。 從另一個角度來看，監(jiān)理工程師的重要職責之一應該是及時發(fā)現(xiàn)工程質量問題

26、，避免工程留下質量和安全的隱患。但如果要求監(jiān)理工程師承擔過大的質量及安全責任，甚至以工程中是否出現(xiàn)工程質量問題或以工程實體質量的好壞來評價、衡量監(jiān)理工程師的工作成效，則可能會產(chǎn)生適得其反的效果，反而使工程真正留下質量和安全隱患。 第二節(jié) 項目風險的識別與分析 一、項目風險識別 風險管理的基礎和前提是進行風險識別。風險識別就是對存在于項目中的各種風險根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點和預期后果進行定義、識別，對所有的風險因素進行科學的分類。以便采取不同的分析方法進行評估，并依此制定出對應的風險管理計劃方案和措施，付諸實施。通過風險的識別與分析，應較為準確地了解風險的來源、風險事件及

27、造成的后果所產(chǎn)生的影響。典型的分析風險的來源、風險事件及造成后果的方式見圖7-20（一） 項目風險識別的過程項目風險識別的過程見圖7-3 （二）項目風險的分解 項目風險分解是風險識別的基礎。項目風險的分解就是根據(jù)項目風險的相互關系將其分解成若干個子系統(tǒng)，使人們能較為容易地識別出項目的風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統(tǒng)性。 項目風險一般按照以下方式進行分解： (1)目標維。按項目目標進行分解，即考慮影響項目進度、費用、質量、安全與健康、環(huán)境等目標實現(xiàn)的各種風險。 (2)時間維。按項目決策和實施的階段分解，即考慮工程項目進展不同階段的不同風險。 (3)結構維。按項目結構或組成內(nèi)容組成分

28、解，例如考慮不同的單項工程、單位工程的不同風險。 (4)因素維：按項目風險因素的分類分解，如政治、經(jīng)濟、自然、軍事、社會等方面或各個參與方的風險。風險分解過程中，一般需要采用多種方法的組合進行分解。（三）風險識別的方法風險識別的方法主要有以下幾種：1生產(chǎn)流程法 按工藝流程和加工流程的順序，對每一個過程、每一個環(huán)節(jié)，進行檢查發(fā)現(xiàn)其中潛在的風險，挖掘產(chǎn)生風險的根源。 2環(huán)境分析法 設備的制造和安裝企業(yè)面臨的環(huán)境包括內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境，其中影響內(nèi)部環(huán)境的因素有企業(yè)的生產(chǎn)條件、規(guī)章制度、工人及管理人員的素質、管理水平等；影響外部環(huán)境的因素有原材料供應商、市場需求情況、企業(yè)和項目的籌資渠道、企業(yè)與業(yè)主、

29、監(jiān)理工程師及競爭對象的關系、企業(yè)與政府的關系、企業(yè)與外界的其他聯(lián)系等。 3組織圖分析法 組織圖分析法適用工各類企業(yè)和項目的風險識別，它是風險識別的必要方法之一。組織圖分析法包括： (1)財務狀況分析法。影響項目實施效果的因素可能是項目的各個參與方潛在的財務風險因素，這可以通過對相關的現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益與利潤分配表、資金來源與運用表和相關的其他報表和資料進行綜合分析。 (2)專家調(diào)查法。由專家組成專家調(diào)查組，每個人都暢所欲言，以識別潛在風險。(3)分解分析法。將一個復雜 物分解成容易為人識別的簡單事物， 大系統(tǒng)分成小系統(tǒng)從而容易識別風險。實際中就是根據(jù)項目風險的相互關系將項目風險分解成

30、一個層次化的風險因素系統(tǒng)，從而保證風險識別的準確性、完整性和系統(tǒng)性。(4)圖表分析法。通過有關數(shù)字、圖表、曲線對項目未來某種狀態(tài)進行描繪，從而識別風險因素。 (5)風險清單。逐一列出項目所面臨的風險，并將這些風險同項目各方的具體活動聯(lián)系起來考察，以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風險因素。 (6)事故樹分析。事故樹分析是對可能引起損失的事故進行研究，并探究其原因和結果的一種方法。風險識別的結果是建立項目的風險清單。二、項目風險分析與評價 系統(tǒng)而全面地識別項目風險只是風險管理的第一步，對認識到的工程風險還要作進一步的分析，即風險分析與評價。通過風險分析與評價能更準確地認識風險，為項目的正確決策提供保障，為風險對

31、策的選擇提供依據(jù)。 風險分析包括對風險事件發(fā)生概率的估計和損失程度的估計。風險分析與評價可以采用定性和定量兩類方法。定性的風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風險的相對嚴重程度以及根據(jù)預先確定的可接受的風險度作出相應的決策。定量的風險評價方法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網(wǎng)絡、蒙特卡羅模擬法等。 （一）風險衡量風險衡量包括風險量的衡量和風險損失的衡量。1風險量衡量 風險量是指各種風險的量化結果，風險量的大小取決于風險發(fā)生的概率和該風險的潛在損失。風險量可以定義為： R=f(p，q)或R=Piqi (7-1)其中 R風險量； p風險發(fā)生的概率； q風險造成的潛在

32、損失。風險量的另一個相關概念是等風險量曲線，即由風險量相同的風險事件形成的曲線。等風險量曲線的形式如圖74所示。 2風險損失衡量 項目風險損失是指風險發(fā)生對項目目標實現(xiàn)造成的影響，包括進度延期、費用超支、質量事故、環(huán)境事故、安全事故等所造成的損失和責任方。 除了解項目風險會導致的損失和責任外，還需要對項目風險進行量化，以確定潛在損失值。風險分析中的風險損失值是指項目風險導致的各種損失發(fā)生后，為恢復項目正常進行所需最大費用支出。 （二）風險分析與評價的程序風險分析與評價的程序如下：(1)風險事件在確定時間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時估計這些風險造成損失的情況。(2)根據(jù)風險事件發(fā)生的數(shù)量和損失嚴重程

33、度估計總損失額的大小。(3)預測風險事件發(fā)生的次數(shù)和損失嚴重程度、總損失額等。 （三）風險事件發(fā)生概率的分析與評價 風險概率分析的方式由定性和定量兩種方式。 定性方式可以將風險概率表示為“計劃為零”“很小”“中度”“一定的”“較大”等形式，項目風險導致的損失大小也相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖75所示的風險等級圖的坐標系中對風險進行定位，反映風險量的大小。 用定性方式來進行分析時的主要根據(jù)包括：(1)項目各個參與方的風險管理計劃；(2)已經(jīng)識別出來的風險因素；(3)風險的類型； (4)歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)。 典型的定量分析方式是概率分布法，采用概率分布法通過潛在損失的概率分布，可

34、以全面衡量項目的風險，有助于決策者確定針對特定情況的風險對策或風險對策組合。 概率分布法需要首先建立概率分布，概率分布的建立可以通過以往的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項目風險的差別性，使得實際運用有一定難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風險的性質和統(tǒng)計數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來進行擬合。第三節(jié)項目風險管理的對策及其實施 項目風險管理的對策包括風險回避、風險轉移、風險減輕和風險接受。在項目風險管理過程中，應根據(jù)項目的具體情況選擇其中的某一對策或某幾個對策的組合，這些具體情況包括諸如哪一方最能控制產(chǎn)生風險的事件發(fā)生，哪一方最能對發(fā)生的風險進行有效控制，

35、業(yè)主是否愿意參與風險管理，哪一方承擔不可控制的風險，接受風險的一方所提出的風險金是否合理，接受風險的一方是否能承受風險發(fā)生的后果，業(yè)主是否會因風險的轉移而又面臨新的風險等。 一、項目風險管理對策 （一）風險回避 風險回避就是通過回避項目風險因素來回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風險回避實質上是拒絕承擔風險。拒絕簽訂合同就是風險回避的一個簡單例子，但風險回避更多是針對那些可以回避的特定風險而言。通常風險回避與簽約前談判有關，但它也可以應用于項目實施過程中所做的決策。例如，當承包商違約時，業(yè)主有權終止合同，但業(yè)主可以不使用這種權力，在這種情況下，合同所伴隨的各種風險仍將繼續(xù)存在。如果業(yè)主終止了合

36、同，實際上他就通過確定承包商違約從而避免了所有將來可能的風險，當然，新的風險可能又隨之而來。風險回避的另外一個例子是使用免責條款，利用免責條款可回避某些風險或風險所引起的后果。 （二）風險轉移風險轉移是項目風險管理中廣泛采用的一項對策。所謂風險轉移是將風險轉移給另一方來承擔，轉移風險并不會減少風險的危害程度。在某些情況下，轉移風險也會造成風險的顯著增加，這是因為接受風險的一方可能沒有清楚地意識到他們所面臨的風險。例如，業(yè)主可以通過總價合同的形式將工程量變化的風險轉移給承包商，但如果承包商經(jīng)驗不足或設計能力不強，就有可能不能正確識別潛在的工程量增加的風險，而且承包商也無法承擔這種增加了的工程量。

37、再比如，總承包商在和分包商簽訂分包合同時，可能會制定一個誤期限損害賠償條款，該條款既包括分包商由于誤期而需對主合同所做的賠償，又包括對主承包商所遭受損失的賠償。分包商可能沒有意識到這種轉嫁給他的額外風險，并且分包商可能不具備承擔這些風險的經(jīng)濟能力。 風險轉移包括工程保險方式和合同轉移方式。 1工程保險 工程保險是最普遍的風險轉移方式。工程保險是指業(yè)主和承包商為了工程項目的順利實施，向保險人（公司）支付保險費，保險人根據(jù)合同約定對在工程建設中可能產(chǎn)生的財產(chǎn)和人身傷害承擔賠償保險金責任，其實質是將項目不確定性轉化為一個確定的費用，一般通過工程保險所轉移的風險都是純風險，如自然災害和意外事故等。工程

38、保險一般分為強制性保險和自愿保險兩類。 (1)強制性保險。國際上，強制性的工程保險主要有以下幾種：建筑工程一切險（附加第三者責任險）、安裝工程一切險（附加第三者責任險）、社會保險（如人身意外險、業(yè)主責任險和其他國家法令規(guī)定的強制保險）、機動車輛險、10年責任險和5年責任險、專業(yè)責任險等。其中，建筑工程一切險和安裝工程一切險是對工程項目在實施期間的所有風險提供全面的保險，即對安裝施工期間工程本身、工程設備、施工機械和器具以及其他物質所遭受的損失予以賠償，也對因施工而給第三者造的人身傷亡和物質損失承擔賠償責任。工程一切險的投保人一般是業(yè)主。此外，在工業(yè)發(fā)達國家和地區(qū)，建筑師、結構工程師等設計、咨詢

39、專業(yè)人都要購買專業(yè)責任險，即由保險公司賠償由于這些專業(yè)人士的設計失誤或工作疏忽給業(yè)主或承包商造成的損失。 (2)自愿保險。國際上工程涉及的自愿保險包括國際貨物運輸險、境內(nèi)貨物運輸險、財產(chǎn)險、責任險、政治風險保險、匯率保險等。 除以上的兩種方式外，工程擔保也是一種重要的風險轉移方式。工程擔保是指擔保人（一般為銀行、擔保公司、保險公司、其他金融機構、商業(yè)團體或個人）應工程合同一方（申請人）的要求向另一方（債權人）作出的書面承諾。許多國家政府都在法規(guī)中規(guī)定要求進行工程擔保，在標準合同（如FIDIC等）中也含有關于工程擔保的條款。 國際上常見的工程擔保種類主要有以下幾種： 1)投標擔保，指投標人在投標

40、報價之前或同時，向業(yè)主提交投標保證金或投標保函，保證一旦中標，則履行受標簽約承包工程。一般投標保證金額為標價的0.5%5%。 2)履約擔保，是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。一旦承包商沒能履行合同義務，擔保人給予賠付，或者接收工程實施義務，而另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商負責繼續(xù)履行承包合同義務。這是工程擔保中最重要的，也是擔保金額最大的一種工程擔保。 3)預付款擔保，是要求承包商承諾的，為保證工程預付款用于該工程項目，不準承包商挪作他用及卷款潛逃。 4)維修擔保。為保障維修期內(nèi)出現(xiàn)質量缺陷時，承包商負責維修而提供的擔保，維修擔?？梢詥瘟?，也可以包含在履約擔保內(nèi)，有些工程采取扣留合同價款的

41、3%5qc作為維修保證金。 除以上幾種最為常見的擔保方式外，還有以下幾種方式： 5)反擔保，即擔保人為了防止向債權人賠付后，不能從被擔保人處取得補償，往往要求被擔保人另外提交反擔保作為擔保人開具擔保的條件，這樣，一旦發(fā)生擔保人代被擔保人賠付后，就可以從反擔保的擔保人處取得補償。6）付款擔保，指業(yè)主要求承包商提供的為保證承包商按時向分包商、供貨商、支付款的擔保。 7)業(yè)主支付擔保，指業(yè)主向承包商出具的擔保，業(yè)主如不按照合同規(guī)定的支付條件支付工程款給承包商，由擔保人向承包商付款。 8)分包擔保。在工程建設中，總承包商要為分包商的工作對業(yè)主完全負責。因而，總承包商為了保障自己不被分包所累，防止分包商

42、違約與負債，通常要求分包商提供履約擔保。9)臨時進口物資稅收擔保。有些國家規(guī)定，該國發(fā)包的某些工程所用的工程材料和施工機械設備如需進口的，可以免交進口稅。臨時進口物資稅收擔保的主要作用是擔保承包商在工程竣工后應將臨時進口的施工機具設備運出工程所在國，如要求其留下，便應照章納稅。這樣可以避免承包商借免稅之機，將進口有關物資用于其他非免稅工程或賣掉而牟利。這種擔保是政府要求承包商提供的。此外，還有完工擔保、差額擔保、施工執(zhí)照擔保等。 2合同轉移合同轉移是指通過簽訂合同或協(xié)商方式將項目風險轉移給其他非保險方。在這種方式下，各方之間簽訂的合同須明確規(guī)定各自應承擔的風險，從而減少業(yè)主方承擔的風險。合同轉

43、移方式實質上是項目的各個主要參與方共同承擔項目風險的一種方式。例如通過簽訂固定價合同的形式將資源價格變化的風險轉移給承包商，通過簽訂總價合同的形式將工程量變化的風險轉移給承包商等。（三）風險減輕風險減輕是指把不利風險事件發(fā)生的可能性和影響降低到可以接受的范圍內(nèi)，也是絕大部分項目應用的主要風險對策。提前采取措施以降低風險發(fā)生的可能性和或可能給項目造成的影響，比風險發(fā)生后再設法補救要有效得多。風險對策研究應十分重視風險控制措施的研究，應就識別出的關鍵風險因素逐一提出可行、合理的預防措施，以盡可能低的風險成本來降低風險發(fā)生的可能性并將風險損失控制在最低程度。將風險對策研究提出的風險減輕措施有針對性地

44、運用于項目實施過程，以防患于未然。風險減輕措施必須針對項目具體情況提出，既可以是項目內(nèi)部采取的技術措施、工程措施和管理措施等，又可以采取向外分散的方式來減少項目承擔的風險。典型風險減輕措施包括通過降低技術方案復雜性的方式降低風險事件發(fā)生的概率，通過增加那些可能出現(xiàn)風險的技術方案的安全冗余度以降低日后一旦風險發(fā)生可能帶來的負面效果。 風險減輕措施通常可以分為四種：第一種是通過教育和培訓來提高雇員對潛在風險的警覺，例如安全管理人員通過對工人的安全培訓，使工人知道如何識別并避免不安全因素和特定的危險。第二種是采取一些降低風險損失的保護措施。例如業(yè)主或承包商可以雇用一家獨立的專業(yè)公司作為工程項目的獨立

45、檢查人，這種方法費用較高，但確實能減少隱藏的缺陷。第三種是建立使項目實施過程前后保證一致的系統(tǒng)，典型的例子包括建立健全安全保障體系，建立各種應急計劃等。第四種是對人員和財產(chǎn)提供保護措施，加大這方面的硬件投入。（四）風險接受風險接受，即風險自留，是指項目的業(yè)主承擔風險造成的損失。顯然，那些造成損失較小、重復性較高的風險是最適合于自留的，典型的例子包括機動車保險和醫(yī)療保險中的免賠額。風險接受是一種財務性的管理技術，風險接受的程度是由所處的金融環(huán)境和可能的損失所決定的。很多人傾向于選擇風險轉移對策，但不是所有風險都是可轉移的，或者說將這些風險轉移是不經(jīng)濟的。對于這些風險就不得不自留。除此之外，在某些

46、情況下，自留一部分風險也是合理的。例如，工程保險如果采用的是全額保險，那么保險費可能非常高，而如果規(guī)定一個合適的免賠額，則可以大大降低保險費。采用風險接受對策時的相關因素包括保險費的多少、最大可能損失、不投保的可能損失額等。根據(jù)風險管理人員是否意識到風險的情況可以將風險接受對策分為非計劃性風險接受和計劃性風險接受。前者發(fā)生在風險管理人員沒有意識到項目風險存在或低估風險后果的情況下，這種情況在實際項目實施過程中應著力避免；后者發(fā)生在風險管理人員經(jīng)過合理的分析和評價，并主動地轉移相關風險的潛在損失的情況下。 以上所述的風險對策不是互相排斥的，實踐中常常組合使用。生活中個人投保醫(yī)療保險的同時仍會通過

47、積極鍛煉降低疾病發(fā)生的可能性；工程上項目參與方投保工程險后也不會疏于風險控制，會采取可能措施減輕風險發(fā)生的概率或降低風險可能造成的損失。具體的對策應用應結合項目的實際情況，研究并選用相應的風險對策。二、監(jiān)理工程師責任風險的具體對策如前所述，監(jiān)理工程師在承擔監(jiān)理責任的同時也要承擔相應的責任風險，造成這些風險的原因是復雜的、多方面的，有的來自社會環(huán)境，有的來自工作環(huán)境，有的來自監(jiān)理工程師本身。在清楚地認識到這些風險存在及其危害的基礎上，按照其不同的責任屬性進行歸類，處理上根據(jù)不同的情況采取相應的對策。具體對策如下： (1)嚴格履行合同。這是防范監(jiān)理行為風險的基礎。監(jiān)理工程師必須樹立牢固的合同意識，

48、對于工作中涉及的所有合同，都必須做到心中有數(shù)，對自身的責任和義務要有清醒的認識，既要不折不扣地履行自身的責任和義務，又要注意在自身的職責范圍內(nèi)開展工作，隨時隨地以合同為處理問題的依據(jù)。在業(yè)主委托的范圍內(nèi)，正確地行使監(jiān)理委托合同中賦予自身的權力，合理地運用自身掌握的專業(yè)技能，謹慎、勤勉地為業(yè)主提供服務。(2)提高專業(yè)技能。對監(jiān)理工程師來說，專業(yè)技能是其提供監(jiān)理服務的必要條件，不斷學習，努力提高自身的專業(yè)技能，是監(jiān)理工程師所從事的職業(yè)對自身提出的客觀要求。如果監(jiān)理工程師墨守成規(guī)，不注意學習，僅憑以往的經(jīng)驗辦事，就無法適應現(xiàn)代工程項目建設的要求，顯然也就無法避免風險。因此，監(jiān)理工程師絕不能滿足現(xiàn)狀，必須不斷學習，總結經(jīng)驗，提高自身的專業(yè)技術功底，鍛煉自身的組織協(xié)調(diào)能力，防范由于技能不足可能給自身帶來的風險。(3)提高管理水平。如前所述，監(jiān)理單位和監(jiān)理機構內(nèi)部的管理機制是否健全，運作是否有效，是