非法集資專項(xiàng)治理工作宣傳課件

1、遠(yuǎn)離非法集資陷阱保證誠信合規(guī)銷售 怎么鋪天蓋地的都是在說打擊怎么鋪天蓋地的都是在說打擊非法集資？非法集資？ 我們整天忙我們整天忙得不得了得不得了，哪有功夫，哪有功夫去搞非法集資？去搞非法集資？ 那可是要坐牢的事，借我個(gè)膽那可是要坐牢的事，借我個(gè)膽兒也不敢?。阂膊桓野。e急，先看看啥是非法集資？別急，先看看啥是非法集資？跟我們能有啥關(guān)系？跟我們能有啥關(guān)系？ 非法集資非法集資就是指未獲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以獲得就是指未獲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，以獲得未來回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾募集資金的行為。未來回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾募集資金的行為。 其實(shí)，刑法中并沒有非法集資這一罪名，非法其實(shí)，刑法中并沒有非法集資這一

2、罪名，非法集資是一個(gè)通俗的叫法，刑法中與非法集資相關(guān)的集資是一個(gè)通俗的叫法，刑法中與非法集資相關(guān)的罪名有兩個(gè)，分別是罪名有兩個(gè)，分別是集資詐騙罪集資詐騙罪和和非法吸收公眾存非法吸收公眾存款罪款罪，其中前者更具欺騙性，后者更具隱蔽性。，其中前者更具欺騙性，后者更具隱蔽性。集資詐騙的欺騙性：集資詐騙的欺騙性：以往，咱們國壽系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)過的非法集資多屬于集資詐騙，主要以往，咱們國壽系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)過的非法集資多屬于集資詐騙，主要手法是通過私刻印章、使用假保單、假發(fā)票等方式，以承諾收益手法是通過私刻印章、使用假保單、假發(fā)票等方式，以承諾收益為誘餌，以銷售保單為幌子，吸收客戶資金。為誘餌，以銷售保單為幌子，吸收

3、客戶資金。預(yù)測：集資詐騙會(huì)少起來預(yù)測：集資詐騙會(huì)少起來非法吸收公眾存款的隱蔽性：非法吸收公眾存款的隱蔽性：-“我們不是集資我們不是集資” 我做的是正經(jīng)買賣，連集資都不是，就更談不上是非法集資。我做的是正經(jīng)買賣，連集資都不是，就更談不上是非法集資。 我們是合伙經(jīng)營，搞螞蟻養(yǎng)殖，投資藝術(shù)品、投資古董，搞收我們是合伙經(jīng)營，搞螞蟻養(yǎng)殖，投資藝術(shù)品、投資古董，搞收藏藏。-“這是我們內(nèi)部的事兒這是我們內(nèi)部的事兒” 非法集資是面向公眾籌資資金，我們沒有面向公眾，我們是親非法集資是面向公眾籌資資金，我們沒有面向公眾，我們是親戚朋友之間籌錢。戚朋友之間籌錢。 這個(gè)能夠成為借口嗎？（親戚朋友之間關(guān)系有遠(yuǎn)有近，拐上

4、幾這個(gè)能夠成為借口嗎？（親戚朋友之間關(guān)系有遠(yuǎn)有近，拐上幾道彎，你可能跟國家主席都能扯上關(guān)系）道彎，你可能跟國家主席都能扯上關(guān)系）預(yù)測：非法吸收公眾存款短時(shí)間內(nèi)看不到減少的跡象預(yù)測：非法吸收公眾存款短時(shí)間內(nèi)看不到減少的跡象 比如說比如說P2P網(wǎng)貸網(wǎng)貸，就是隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)而發(fā)展起來的一種，就是隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)而發(fā)展起來的一種新型融資模式，其中潛藏巨大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。新型融資模式，其中潛藏巨大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。 通俗解釋通俗解釋P2P網(wǎng)貸：網(wǎng)貸：我有錢，希望獲得我有錢，希望獲得10%的年收益，你缺錢，的年收益，你缺錢，愿意以愿意以10%甚至更高的成本去借錢，但是之前我不認(rèn)識(shí)你，你不認(rèn)甚至更高的成本去借錢

5、，但是之前我不認(rèn)識(shí)你，你不認(rèn)識(shí)我，現(xiàn)在好了，有了網(wǎng)絡(luò)，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)牽線搭橋，我們一拍即識(shí)我，現(xiàn)在好了，有了網(wǎng)絡(luò)，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)牽線搭橋，我們一拍即合，自動(dòng)成交。合，自動(dòng)成交。 P2P本是一種金融創(chuàng)新，是好東西，但是很多好東西一哄而本是一種金融創(chuàng)新，是好東西，但是很多好東西一哄而上就出現(xiàn)上就出現(xiàn)變異變異，就容易畸形。，就容易畸形。P2P風(fēng)險(xiǎn)的滋生：風(fēng)險(xiǎn)的滋生： P2PP2P商業(yè)模式健康運(yùn)行的前提：商業(yè)模式健康運(yùn)行的前提：資金需求方籌集到資金之后，用資金需求方籌集到資金之后，用所籌資金投資某個(gè)項(xiàng)目，獲得的回報(bào)超過籌集資金時(shí)付出的成本。所籌資金投資某個(gè)項(xiàng)目，獲得的回報(bào)超過籌集資金時(shí)付出的成本。如果資金

6、成本被一路炒高，達(dá)到如果資金成本被一路炒高，達(dá)到20%甚至甚至30%，當(dāng)今經(jīng)濟(jì)，當(dāng)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，什么樣的項(xiàng)目可以覆蓋這么高的資金成本？環(huán)境下，什么樣的項(xiàng)目可以覆蓋這么高的資金成本？ 解釋完啥是非法集資，再看看解釋完啥是非法集資，再看看 我們銷售人員該如何做？我們銷售人員該如何做？ -遠(yuǎn)離非法集資！遠(yuǎn)離非法集資！舉報(bào)非法集資舉報(bào)非法集資發(fā)現(xiàn)如下異?，F(xiàn)象，請(qǐng)及時(shí)舉報(bào)！發(fā)現(xiàn)如下異?，F(xiàn)象，請(qǐng)及時(shí)舉報(bào)！回顧這個(gè)曾經(jīng)宣導(dǎo)過的案例回顧這個(gè)曾經(jīng)宣導(dǎo)過的案例- 2008 2008年年5月，潘璐成立瑞鼎軒公司，稱將投資辦茶樓，并稱可代月，潘璐成立瑞鼎軒公司，稱將投資辦茶樓，并稱可代老百姓免費(fèi)收藏所購普洱茶，承諾以

7、老百姓免費(fèi)收藏所購普洱茶，承諾以14%-22%的年利息返還投資款。的年利息返還投資款。2009年年4月至月至5月，為迅速騙取大量資金，潘璐聘用周睿等多個(gè)分部負(fù)月，為迅速騙取大量資金，潘璐聘用周睿等多個(gè)分部負(fù)責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年年5月至月至2009年年10月月間，非法集資額達(dá)人民幣間，非法集資額達(dá)人民幣1433萬余元。所得款項(xiàng)除用于購買少量普洱萬余元。所得款項(xiàng)除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘璐、周睿等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還茶等，余款均被潘璐、周睿等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還314名被害人的錢款。名被害人的錢款。 江蘇

8、省南京市中級(jí)人民法院于江蘇省南京市中級(jí)人民法院于2011年年4月以非法吸收公眾存款罪月以非法吸收公眾存款罪依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處周睿等分部負(fù)責(zé)人有期徒刑十三至十五年。判處周睿等分部負(fù)責(zé)人有期徒刑十三至十五年。教訓(xùn)不可謂不慘痛，營銷伙伴打醒精神！教訓(xùn)不可謂不慘痛，營銷伙伴打醒精神！-不要輕易將您的辛苦錢交給別人不要輕易將您的辛苦錢交給別人“辦茶樓辦茶樓”，打了水漂！，打了水漂！-如果你投錢進(jìn)去了，而且運(yùn)氣不錯(cuò)，別人承諾的高利也給你兌現(xiàn)了，如果你投錢進(jìn)去了，而且運(yùn)氣不錯(cuò)，別人承諾的高利也給你兌現(xiàn)了，那你也別學(xué)雷鋒，自己賺點(diǎn)見好就收就算了，沒有必要讓身邊的人跟你一那你也別學(xué)雷鋒，自己賺點(diǎn)見好就收就算了，沒有必要讓身邊的人跟你一起賺錢。起賺錢。-公司下面設(shè)分部，分部下面可能還會(huì)設(shè)支部，如果有人請(qǐng)你去做個(gè)公司下面設(shè)分部，分部下面可能還會(huì)設(shè)支部，如果有人請(qǐng)你去做個(gè)兼職的支部負(fù)責(zé)人，你可要擦亮眼睛。一旦陷入泥潭，抽身