個人理財理財顧問服務課后測試滿分

1、個人理財-理財顧問服務課后測試100分單選題1. 理財人員向客戶提供理財顧問服務后，客戶根據(jù)理財顧問服務來管理和運用資金，所產(chǎn)生的收益和風險由()承擔。  A  客戶B  銀行C  銀行與客戶協(xié)商D  銀行與客戶共同正確答案： A2. 下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是()。  A  為了得到真實的信息，數(shù)據(jù)調查表必須由客戶親自填寫B(tài)  在客戶填寫調查表之前，從業(yè)人員應對有關項目加以解析C  如果客戶出于個人原因不愿意回答

2、某些問題，從業(yè)人員應該謹慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差D  宏觀經(jīng)濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得正確答案： A3. 下列不屬于客戶財務信息的是()。  A  投資風險認知度B  當期負債狀況C  當期收入水平D  財務狀況未來發(fā)展趨勢正確答案： A4. 銀行業(yè)從業(yè)人員提供理財顧問服務時，應掌握個人財務報表的分析。下列對個人財務報表的理解，錯誤的一項是()。 A  需要掌

3、握的個人財務報表包括個人資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表 B  個人資產(chǎn)負債表不能反映資產(chǎn)和負債的結構C  當負債高于所有者權益時，個人有可能出現(xiàn)財務危機的風險D  個人現(xiàn)金流量表可以作為衡量個人是否合理使用其收入的工具正確答案： B5. 理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產(chǎn)的是()。 A  得到一筆財產(chǎn)贈與 B  分期付款買房C  自費出國旅游D  年終獎金增加正確答案： B多選題6. 下列各項中，屬于理財顧問服務特點的是(

4、)。  A  顧問性 B  專業(yè)性 C  綜合性 D  制度性 E  長期性正確答案： A B C D E7. 在客戶信息收集的方法中。屬于初級信息收集方法的有()。 A  建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累 B  和客戶交談 C  采用數(shù)據(jù)調查表D  收集政府部門公布的信息E  收集金融機構公布的信息正確答案：

5、0;B C8. 某客戶投資股票價值7萬元，投資借款3萬元，信用卡賬款余額2萬元，自用住宅價值60萬元，房貸余額30萬元，則下列說法正確的有()。  A  負債比率為522 B  凈資產(chǎn)32萬元C  固定資產(chǎn)30萬元D  總負債33萬元E  總資產(chǎn)64萬元正確答案： A B9. 李先生現(xiàn)年55歲，多年從事金融事業(yè)，年收入為10萬元，隨著退休年齡的到來，工作越來越輕松，子女已經(jīng)成家立業(yè)；最近股指期貨推出后，李先生想通過各種渠道參與其中的交易；不僅如此，李先生已有多年的權

6、證、轉債等證券投資經(jīng)驗，并樂在其中。對此，根據(jù)生命周期理論，下列評價恰當?shù)氖?)。  A  李先生的風險厭惡系數(shù)比較低 B  李先生正處于中年成熟期，承受風險的能力增加 C  為了在老年時期生活過得更美滿，李先生應當把更多的精力和資源用于養(yǎng)老規(guī)劃D  李先生不應該參與到期貨、權證等金融衍生工具的交易活動中 E  李先生應當適當?shù)貙⒁徊糠仲Y金轉移到風險較低的債券和存款當中正確答案： A B C E10. 張先生計劃3年后購買一輛價值16萬元的汽車，

7、因此他現(xiàn)在開始每年年初存人50000元的現(xiàn)金為定期存款，年利率為4，下列說法正確的有()。  A  以單利計算，第三年年底的本利和是162000元 B  以復利計算，第三年年底的本利和是162323元 C  張先生的理財規(guī)劃能夠實現(xiàn)D  張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于短期目標 E  張先生購買汽車的理財規(guī)劃屬于中期目標正確答案： A B C E判斷題11. 商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務的專業(yè)性特點。()  正確  錯誤正確答案： 錯誤12. 在商業(yè)銀行理財顧問服務中，客戶信息分析是指對客戶的財務信息進行分析。()  正確  錯誤正確答案： 錯誤13. 預測客戶未來的收入是指預測客戶未來正常情況下的收入。()  正確  錯誤正確答案： 錯誤14. 客戶的風險類型可以分為風險厭惡型、風險