集團公司財務(wù)信息化系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書

1、2019年某鋼鐵公司財務(wù)信息化系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書2019年1月1業(yè)務(wù)現(xiàn)狀111組織結(jié)構(gòu)112應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)狀12系統(tǒng)需求221系統(tǒng)架構(gòu)222系統(tǒng)集成223開發(fā)工具224報表工具225系統(tǒng)安全326數(shù)據(jù)遷移327歷史數(shù)據(jù)328工作流329自我服務(wù)33功能需求331總帳4311組織結(jié)構(gòu)定義4312科目定義4313帳套5314會計期間5315多幣種處理5316單據(jù)編號6317憑證錄入6318憑證處理6319內(nèi)部往來63110分攤處理63111關(guān)帳處理73112計提處理73113合并匯總73114報表查詢732應(yīng)收帳款8321客戶信息8322應(yīng)收發(fā)票8323客戶付款8324核銷應(yīng)收8325帳齡分析8326客戶

2、分析9327單位分析933應(yīng)付帳款9331供貨商9332應(yīng)付憑據(jù)9333付款處理9334帳齡分析10335供貨商分析10336記錄查詢1034固定資產(chǎn)10341資產(chǎn)信息10342資產(chǎn)帳簿11343資產(chǎn)折舊11344資產(chǎn)報廢11345資產(chǎn)重估11346其它業(yè)務(wù)11347查詢報告1135資金管理12351銀行業(yè)務(wù)12352現(xiàn)金管理12353報告信息1236預(yù)算管理13361預(yù)算編制13362預(yù)算控制13363專項預(yù)算1337備用金及費用管理1338內(nèi)部銀行14381授信管理14382信貸管理14383票據(jù)管理15384銀行帳戶管理15385擔(dān)保管理1531,業(yè)務(wù)現(xiàn)狀1.1組織結(jié)構(gòu)產(chǎn)財務(wù)八XX集團8

3、家專業(yè)公司的財務(wù)負責(zé)人均為集團資產(chǎn)財務(wù)部外派人員。其中綜合處是主要是境內(nèi)下屬單位的財務(wù)管理、報表合并等事務(wù)；海外處主要是海外單位的財務(wù)管理、報表合并等事務(wù)；資產(chǎn)處置中心主要承擔(dān)在下屬單位的關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)過程中對資產(chǎn)的處置事務(wù)。1.2應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)狀系統(tǒng)名稱使用部門操作系統(tǒng)與數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)開發(fā)語百啟用時間開發(fā)方式財務(wù)系統(tǒng)（總帳、工資、資產(chǎn)、報表）資產(chǎn)財務(wù)部SQLServerWindows2000VB1995/1外購（用友）財務(wù)遠程傳輸系統(tǒng)信息管理部/VB2003/11自主開發(fā)財務(wù)遠程傳輸監(jiān)控系統(tǒng)信息管理部/VB2004/6自主開發(fā)財務(wù)快報系統(tǒng)資產(chǎn)財務(wù)部SQLServer.Net2004/1自主開發(fā)Win

4、dows2000XX集團數(shù)據(jù)庫的備份措施為財務(wù)系統(tǒng)的每天的完全備份，每月數(shù)據(jù)完全備份，異地雙機備份。2.系統(tǒng)需求2.1系統(tǒng)架構(gòu)-完全支持B/S結(jié)構(gòu)；-系統(tǒng)支持大型的操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫環(huán)境。如WindowsNT,UNIX,linux等操作系統(tǒng)和Oracle,DB?Sybase,SQLServer等數(shù)據(jù)庫。2.2系統(tǒng)集成- 提供開發(fā)的接口開發(fā)平臺；- 與外部系統(tǒng)的集成可以通過各種開發(fā)方式進行，如基于數(shù)據(jù)文件的傳統(tǒng)的傳輸方式；- 與提供COM,COBRA,EJB,C+等API的第三方軟件實時集成或半實時集成，即通過HTTP以XML格式進行的基于Messaging方式的集成。2. 3開發(fā)工具-系統(tǒng)開放源

5、代碼，方便用戶進行客戶化。-系統(tǒng)提供完整的集成的開發(fā)工具和調(diào)試環(huán)境。2. 4報表工具-系統(tǒng)提供各種報表工具供用戶編制報表，報表的輸出格式應(yīng)該是不可更改的格式，如PDF-系統(tǒng)需要提供在線分析工具。2 5系統(tǒng)安全- 系統(tǒng)可以提供復(fù)雜的權(quán)限設(shè)置，如菜單和屏幕級別、行政級別控制、字段級別控制。- 對于通過B/S結(jié)構(gòu)訪問的用戶，應(yīng)提供更嚴密的權(quán)限控制，加密連接和系統(tǒng)日志。2 6數(shù)據(jù)遷移-數(shù)據(jù)可以方便地在不同平臺間轉(zhuǎn)移，如將安裝在SQL±的系統(tǒng)移植到Oracle上。2 7歷史數(shù)據(jù)- 系統(tǒng)可以保留客戶需要時間段的交易數(shù)據(jù)。- 對于重要的設(shè)置數(shù)據(jù)需要保留歷史更改記錄，如科目設(shè)置進行更改，可以不覆蓋原

6、來的設(shè)置。- 對于歷史數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供按數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)種類歸檔，并備份到海量存儲設(shè)備的能力。2 8工作流-工作流可以在系統(tǒng)內(nèi)部設(shè)置實現(xiàn)，需要與外部的LotusNotes和郵件系統(tǒng)等集成。2 9自我服務(wù)-提供面對一線經(jīng)理或內(nèi)部員工的通過WE/面的自我服務(wù)功能，如查詢余額、更改聯(lián)系人等。3 功能需求XX財務(wù)系統(tǒng)是本次實施中的重點需求，財務(wù)系統(tǒng)首先需要統(tǒng)一操作規(guī)范，重點解決財務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中合同簽訂、合同審核、合同執(zhí)行、倉儲入庫和發(fā)貨等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)之間的實時對接，滿足財務(wù)事前控制、事中監(jiān)督、事后分析的職能發(fā)揮要求；其次，財務(wù)系統(tǒng)需要實現(xiàn)在倉儲物資的進、出方面實現(xiàn)數(shù)據(jù)的動態(tài)更新，實物盤點、對帳等功能；第三，財

7、務(wù)系統(tǒng)需要考慮支持預(yù)算建立、對預(yù)算執(zhí)行過程的監(jiān)督和預(yù)算執(zhí)行情況分析的功能，強化預(yù)算的嚴肅性；第四，需要實現(xiàn)集團財務(wù)系統(tǒng)與下屬單位財務(wù)系統(tǒng)之間的動態(tài)數(shù)據(jù)共享；第五，需要實現(xiàn)整個集團內(nèi)部資金的統(tǒng)一管理，包括現(xiàn)金管理、金融產(chǎn)品的整體管理和統(tǒng)一使用；第六，財務(wù)系統(tǒng)需要支持對于不同類型的下屬單位設(shè)計不同的核算模式、核算模型，支持國內(nèi)、國際的財務(wù)制度和會計準則，支持多會計期間、多幣種結(jié)算、多語言處理。本次XX集團財務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)功能要求包含但不限于總帳、工資、應(yīng)收、應(yīng)付、資金、資產(chǎn)、項目、費用和報表功能。3 1總帳4 11組織結(jié)構(gòu)定義- 需要支持定義多公司組織結(jié)構(gòu)；- 通過簡單易用的工具定義各公司之間的關(guān)系

8、，以作為合并財務(wù)信息的依據(jù)，系統(tǒng)應(yīng)可以在任意層次上生成財務(wù)報告；- 公司組織結(jié)構(gòu)發(fā)生改變的時候，通過組織結(jié)構(gòu)定義工具可以直觀地反映變化；- 定義公司內(nèi)部部門等機構(gòu)信息，以作為分攤費用以及制定預(yù)算等工作的基礎(chǔ)，可以提供多維度靈活定義機構(gòu)，如建立一個臨時的責(zé)任中心；- 不同單位間的初始化配置可以靈活使用，既可以所有單位或幾個單位共有或所有特定的初始化配置，又可以各個單位分別使用各自的所有或特定的初始化設(shè)置。312科目定義- 系統(tǒng)可以定義并且核查各個科目段的組合關(guān)系。例如只有財務(wù)部門可以使用財務(wù)費用科目。如果用戶在處理憑證時輸入了其他部門使用該科目，則系統(tǒng)不允許通過，或者系統(tǒng)根本就不允許除財務(wù)部門以

9、外的用戶選擇該科目。- 系統(tǒng)提供簡單易用的工具定義科目間的層次關(guān)系，可以直觀地顯示一級、二級、三級等科目間的隸屬關(guān)系，系統(tǒng)使用此關(guān)系給出資產(chǎn)負債表等財務(wù)報表。- 對于備用金及（報銷）費用等科目，可以同員工標識等標記信息聯(lián)系起來，幫助財務(wù)人員查詢未清帳項。并且用戶可以任選系統(tǒng)多個字段作為標識。- 系統(tǒng)需要支持按照國家或/和XX集團統(tǒng)一規(guī)定，對于二級和二級以下科目設(shè)置，需3要實現(xiàn)以下各項任意組合查詢一級國家或/和XX集團統(tǒng)一規(guī)定二級和二級以下存貨類債權(quán)債務(wù)商品大類客戶商品大類品種部門品種規(guī)格處規(guī)格存放地點業(yè)務(wù)員部門部門項目處處合同業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員項目合同合同項目3.1.3帳套- 同一單位下的帳套可以設(shè)

10、置多本帳，如預(yù)算帳、實際發(fā)生帳、管理會計帳及外報帳;- 可以比較分析不同帳的信息。如比較預(yù)算帳及實際發(fā)生帳的金額和差異百分比；- 對于同一筆交易的憑證可以選擇同時過到設(shè)置的多本帳中，以減少財務(wù)人員的工作量。比如將一筆收入確認的憑證以相同的形式過到內(nèi)部管理帳以及外報帳中；- 對于涉及到納稅調(diào)整的會計信息，如資產(chǎn)的相關(guān)交易，可以針對一筆交易生成不同財務(wù)信息，然后過到不同的帳中。3. 1.4會計期間-可以任意指定會計期間的起始截止日期，如定義不同于日歷年的期間定義。3.1.5多幣種處理- 支持多幣種定義及匯率定義，并支持三角套算等間接匯率計算；- 在記錄業(yè)務(wù)信息及財務(wù)信息時，可選用任意定義的幣種；-

11、 系統(tǒng)可以處理匯兌損益，并且可以進行如外幣自動評估，暫估自動處理等。外幣評估將采用期末評估，期初沖回方式，年末重估不作沖回。316單據(jù)編號- 系統(tǒng)對于憑證等單據(jù)可以自動編號，而且用戶可以自定義編號規(guī)則，如前4位表示年份，然后各有2位和8位表示月份以及單據(jù)的流水號等；- 系統(tǒng)也允許用戶對于某些單據(jù)進行手工編號，即人為地在系統(tǒng)中指定編號。317憑證錄入- 針對一般交易系統(tǒng)應(yīng)自動生成憑證，對于年末調(diào)整等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)允許用戶直接輸入憑證；- 允許用戶離線輸入憑證，然后聯(lián)機時批量導(dǎo)入系統(tǒng)；- 對于定期等額相同業(yè)務(wù)，如租金的收取等，系統(tǒng)可以根據(jù)定義自動生成憑證；- 對于回轉(zhuǎn)性業(yè)務(wù)，系統(tǒng)能在下一會計期間設(shè)定用

12、戶定義的時點，自動生成相應(yīng)反向憑證。318憑證處理- 系統(tǒng)可自動對憑證進行核查校驗，如檢查憑證的借貸方金額是否相同等；- 可按照用戶需求打印憑證，這既包括單個憑證的及時在線打印，也包括按照指定的時間范圍等批量打印；- 提供憑證在線審核功能，并且用戶可以根據(jù)需求決定是否使用在線審核功能；- 提供批次憑證處理功能，如批次過帳等。319內(nèi)部往來- 系統(tǒng)可以記錄內(nèi)部往來帳；- 系統(tǒng)可定義內(nèi)部往來的抵消關(guān)系，以作為合并財務(wù)報表的依據(jù)。3110分攤處理- 系統(tǒng)支持對任何系統(tǒng)信息進行分攤，常規(guī)的有費用成本分攤以及預(yù)算的分攤等。- 系統(tǒng)支持按照多種方法進行分攤，用戶可以定義分攤規(guī)則，可進行多次分攤，如根據(jù)比例

13、，數(shù)量，模型等分攤。3111關(guān)帳處理- 年底關(guān)帳時，系統(tǒng)自動將損益科目清零并且將其余額轉(zhuǎn)入下一期間的資產(chǎn)負債表。- 在針對期間關(guān)帳后，可以選擇是否凍結(jié)本期間的憑證處理。3112計提處理- 支持減值準備的計提，如壞帳按照年限、比例處理等。3113合并匯總- 系統(tǒng)可以根據(jù)定義的組織結(jié)構(gòu)自動進行財務(wù)報表的簡單匯總；- 系統(tǒng)可以根據(jù)定義的組織結(jié)構(gòu)自動進行財務(wù)報表的合并；- 系統(tǒng)支持多層次的合并匯總；- 系統(tǒng)支持多角度的合并匯總，如既按照會計實體進行合并，同時也按照地區(qū)進行合并；- 合并后，用戶應(yīng)該在系統(tǒng)中既可以查詢各個單位自身的財務(wù)信息，也可以查詢合并的財務(wù)信息；- 系統(tǒng)提供溯源查詢的功能，即由綜合財

14、報表帳及憑證，然后到各個子模塊查詢原始交易信息。3114報表查詢- 系統(tǒng)提供常用報表，如資產(chǎn)負債及損益表；- 既可以提供一個單位單獨的報表，也可以提供合并后的財務(wù)報表；- 用戶可以在線閱讀報表或者下載后閱讀；- 系統(tǒng)提供多種報告輸出格式，如不可修改的PDF格式等；- 系統(tǒng)支持報表二次開發(fā)，并提供開發(fā)工具。73 2 應(yīng)收帳款321客戶信息- 維護全面的客戶信息，如名稱、地址、聯(lián)系人、開戶行等；- 客戶的信用控制：針對每個客戶定義信用限額，當(dāng)應(yīng)收帳款超出信用限額時，系統(tǒng)允許用戶選擇是凍結(jié)交易還是顯示警告信息。322應(yīng)收發(fā)票- 系統(tǒng)支持結(jié)算完畢后根據(jù)設(shè)置自動產(chǎn)生應(yīng)收帳款，但也需要支持按照需要生成憑證

15、，在財務(wù)未審核時不記帳，但仍保留憑證；- 系統(tǒng)支持用戶手工輸入應(yīng)收帳款；- 系統(tǒng)提供發(fā)票打印功能；- 應(yīng)收管理和合同管理模塊應(yīng)實現(xiàn)集成，用戶可以根據(jù)和客戶簽定的合同定義條件，然后按照時間間隔由系統(tǒng)自動生成應(yīng)收帳款。323客戶付款- 記錄客戶付款信息；- 記錄預(yù)付款及尾款的信息。324核銷應(yīng)收- 系統(tǒng)提供靈活的核銷處理，如一筆付款核銷一個或多個應(yīng)收帳款；- 系統(tǒng)可以處理預(yù)付款；- 應(yīng)收帳款核銷完畢后，系統(tǒng)應(yīng)自動更新應(yīng)收余額。325帳齡分析- 系統(tǒng)應(yīng)允許用戶根據(jù)需求自定義帳齡分析的時間間隔；- 系統(tǒng)提供帳齡分析在線查詢和分析報告；9- 帳齡分析需要同客戶信用等級管理實現(xiàn)信息共享。326客戶分析-

16、支持客戶應(yīng)收帳款余額分析；- 支持客戶應(yīng)收帳款帳齡分析；- 支持客戶付款歷史記錄分析；- 當(dāng)應(yīng)收帳款余額超出定義的限制時，系統(tǒng)自動通知相關(guān)人員，以提醒安排收款；- 系統(tǒng)根據(jù)客戶情況自動生成標準格式的催款單。327單位分析- 業(yè)務(wù)單位的應(yīng)收帳款余額分析；- 業(yè)務(wù)單位的應(yīng)收帳款帳齡分析；- 業(yè)務(wù)單位的應(yīng)收帳款歷史記錄分析。33應(yīng)付帳款331供貨商- 全面維護供貨商信息，如企業(yè)名稱、地址、聯(lián)系人等；- 可以調(diào)用客戶關(guān)系管理或業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的供貨商信息。332應(yīng)付憑據(jù)- 支持通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采購合同的執(zhí)行、入庫單和結(jié)算流程、供應(yīng)商發(fā)票等自動生成應(yīng)付帳款；- 支持手工錄入應(yīng)付帳款憑證；- 管理各種發(fā)票的審核、

17、調(diào)整、刪除等過程，系統(tǒng)記錄調(diào)整和刪除的操作。333付款處理- 系統(tǒng)中定義各種付款條件，并且基于此條件計算現(xiàn)金折扣以及應(yīng)付款凈額；- 付款的靈活處理，如一筆付款對應(yīng)多個發(fā)票，或一個發(fā)票對應(yīng)多筆付款（即分期付款）；- 系統(tǒng)可以處理預(yù)付款；- 可以根據(jù)系統(tǒng)定義自動安排付款或在系統(tǒng)中手工處理付款；- 付款前必須進行審批，系統(tǒng)中用戶可以暫時凍結(jié)付款；- 系統(tǒng)可以預(yù)測未來付款，以便于資金調(diào)整；- 可以處理多種付款方式，如支票、現(xiàn)金、信用證、匯票等。334帳齡分析-提供應(yīng)付帳款的帳齡分析。3 35供貨商分析- 供貨商應(yīng)付帳款余額分析；- 供貨商發(fā)貨歷史記錄分析。3 36記錄查詢- 支持多種形式查詢發(fā)票信息；

18、- 支持對付款信息的查詢；- 提供關(guān)于付款余額等信息的報表。3 4固定資產(chǎn)4 41資產(chǎn)信息- 資產(chǎn)信息可以按照不同類別進行維護，并且對于同類資產(chǎn)可以定義其共同特性，這樣在新建資產(chǎn)時同類資產(chǎn)就在系統(tǒng)中共享這些特性。同時，用戶可以根據(jù)需求在資產(chǎn)層次上覆蓋這些特性；- 系統(tǒng)支持設(shè)置單獨權(quán)限維護資產(chǎn)的實物信息；- 全面維護資產(chǎn)的實物信息，如歸屬部門、資產(chǎn)位置、購置日期、管理員等；- 全面維護資產(chǎn)的財務(wù)信息，如原值、使用壽命、預(yù)計殘值以及折舊方法等。113 4 2 資產(chǎn)帳簿- 基于會計處理和納稅管理的不同需求分別設(shè)置資產(chǎn)帳簿；- 每本帳簿中的資產(chǎn)定義以及資產(chǎn)折舊特性等有所不同；- 同一筆資產(chǎn)交易應(yīng)同時由

19、系統(tǒng)按照不同原則分別記入不同資產(chǎn)帳簿，并且這些帳簿同總帳帳簿一一對應(yīng)。343資產(chǎn)折舊- 允許用戶自定義折舊方法；- 按照中國會計制度要求進行折舊計算；- 提供虛擬折舊功能，用戶可以通過此功能試算折舊并且估算出折舊對財務(wù)狀況的影響；- 支持固定資產(chǎn)計提減值后的折舊計算。344資產(chǎn)報廢-支持資產(chǎn)的全額報廢。345資產(chǎn)重估- 在系統(tǒng)中記錄資產(chǎn)重估信息；- 在資產(chǎn)重估后，系統(tǒng)可設(shè)置由用戶選擇是否需要調(diào)整財務(wù)信息。346其它業(yè)務(wù)- 系統(tǒng)中維護資產(chǎn)修理計劃；- 系統(tǒng)中可以記錄資產(chǎn)維護信息；- 記錄資產(chǎn)盤點結(jié)果，根據(jù)盤店結(jié)果系統(tǒng)生成盤贏盤虧信息和相應(yīng)的財務(wù)憑證信息；- 記錄資產(chǎn)調(diào)撥轉(zhuǎn)移信息，包括集團內(nèi)部調(diào)撥

20、轉(zhuǎn)移和下屬單位間調(diào)撥轉(zhuǎn)移。347查詢報告- 提供多種方式查詢資產(chǎn)，如按照購置日期、資產(chǎn)原值、管理員等數(shù)據(jù)項；13- 提供資產(chǎn)卡片報告；- 提供資產(chǎn)折舊報告。35資金管理351銀行業(yè)務(wù)- 處理銀行轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)：既支持銀行帳戶間的轉(zhuǎn)帳，也支持內(nèi)部結(jié)算中心的內(nèi)部轉(zhuǎn)帳；- 銀行對帳：系統(tǒng)提供記錄的銀行業(yè)務(wù)相關(guān)信息供手工對帳使用，同時系統(tǒng)還應(yīng)提供自動對帳的功能，在銀行可以提供電子對帳單時可以由系統(tǒng)自動對帳；- 系統(tǒng)需要支持用戶選擇對帳標識或修改對帳標識；- 系統(tǒng)自動處理銀行存款的利息；- 應(yīng)收與應(yīng)付款的匯票管理。352現(xiàn)金管理- 根據(jù)業(yè)務(wù)情況預(yù)測現(xiàn)金流入、流出以及頭寸情況；- 支持現(xiàn)金頭寸預(yù)測與實際值之間差

21、距比較。353報告信息- 現(xiàn)金日報表：反應(yīng)現(xiàn)金科目及銀行存款科目的狀態(tài)，并考慮銀行未達帳，可分別按照各獨立法人公司獨自產(chǎn)生報表；- 現(xiàn)金頭寸表：反應(yīng)最近時期現(xiàn)金及銀行存款的流量，包括初始總額流出量及結(jié)存金額,可分公司或組合產(chǎn)生報表；- 現(xiàn)金流量預(yù)測表：根據(jù)設(shè)置的條件，如往來款項、未達帳項等對未來的資金頭寸進行預(yù)測；- 金融產(chǎn)品使用日報表：根據(jù)設(shè)置的條件，對整體的銀行金融產(chǎn)品的使用情況進行統(tǒng)一匯總產(chǎn)生。反映各銀行、各類金融產(chǎn)品的使用情況，如授信額度、信用證等方面。153 8 內(nèi)部銀行361預(yù)算編制- 系統(tǒng)提供工具輔助預(yù)算編制，如利用工作流提高預(yù)算編制效率。設(shè)置預(yù)算審核與審批環(huán)節(jié)等；- 系統(tǒng)支持用

22、戶設(shè)置預(yù)算設(shè)計模型和按照模型完成預(yù)算試算；- 系統(tǒng)支持預(yù)算指標按照部門、獨立法人機構(gòu)等單位的定義進行分解；- 預(yù)算編制的角色控制，如一個部門的經(jīng)理只可以在系統(tǒng)中查詢到本部門的預(yù)算信息；- 系統(tǒng)支持預(yù)算執(zhí)行過程中的調(diào)整與修改功能，對于修改與調(diào)整需要有記錄。362預(yù)算控制- 提供預(yù)算與實際執(zhí)行情況的對比分析報告；- 當(dāng)實際發(fā)生值超過預(yù)算設(shè)定值時，系統(tǒng)可以自動預(yù)警或凍結(jié)相關(guān)交易；- 預(yù)警控制：用戶可以自定義預(yù)警線，如實際支出達到總預(yù)算的75%，當(dāng)實際發(fā)生額累計達到預(yù)警線時，系統(tǒng)自動報警，提醒用戶。363專項預(yù)算- 系統(tǒng)需要提供資產(chǎn)的專項預(yù)算。即提供資產(chǎn)購置的計劃和預(yù)計支出。- 系統(tǒng)需要提供項目的專項

23、預(yù)算。37備用金及費用管理- 可以在系統(tǒng)中定義出差報銷的標準，并且系統(tǒng)可依據(jù)此標準自動進行核查；- 系統(tǒng)提供備用金和費用報銷的在線申請與處理；- 員工可以在線查詢費用報銷情況；- 用戶可以設(shè)置報銷審批限額和審批流程，實現(xiàn)在線審批。XX集團資產(chǎn)財務(wù)部將承擔(dān)為強化集團資本經(jīng)營，調(diào)劑內(nèi)部資金；加強內(nèi)部監(jiān)控風(fēng)險防范；減少貸款規(guī)模，降低財務(wù)費用；提高企業(yè)整體信貸信用等級，擴大信用的功能。因此，將重點關(guān)注授信管理、信貸管理、票據(jù)管理、銀行帳戶管理和對外擔(dān)保管理方面的功能，這部分功能需要與財務(wù)日常管理、預(yù)算管理緊密結(jié)合。3 81授信管理- 需要支持用戶設(shè)置模版記錄所獲得的基本授信信息，如授信單位、金融品種等

24、；- 需要支持按照法人單位、銀行、金融品種等信息進行單項查詢或多項綜合查詢；- 需要支持授信分配的審核流程，允許用戶自主調(diào)整流程和審核權(quán)限；- 需要支持按照法人單位、銀行、金融品種分配授信；- 需要支持多授信使用狀態(tài)的記錄，并根據(jù)記錄設(shè)置使用期限；- 需要支持按照使用狀態(tài)系統(tǒng)自動計算已使用授信和結(jié)余授信，支持用戶設(shè)置報表模版，系統(tǒng)自動按照用戶設(shè)置的統(tǒng)計周期，生成統(tǒng)計報表。3 82信貸管理- 支持用戶設(shè)置模版記錄貸款合同，系統(tǒng)自動按照規(guī)則生成貸款合同編號，允許手工錄入編號；系統(tǒng)自動校驗重復(fù)編號，對異常編號進行自動提示；- 支持用戶設(shè)置貸款合同類別，如內(nèi)部貸款合同、外部貸款合同；- 支持用戶記錄貸款合同的基本信息，如貸款人、貸款金額、貸款期限、貸款利率等；- 支持用戶設(shè)置貸款審核流程，允許用戶根據(jù)實際情況調(diào)整流程或?qū)徍藱?quán)限；- 支持用戶跟蹤貸款審核狀態(tài)，如審核中、審核完成等；允許用戶設(shè)置審核期限，對超時操作系統(tǒng)自動提示；- 審核確認后的貸款合同進入不可更改狀態(tài)，系統(tǒng)自動將貸款合同內(nèi)容凍結(jié)；- 支持用戶根據(jù)貸款合同設(shè)置提示項目，如貸款期限提示等；系統(tǒng)按照設(shè)置，自動執(zhí)行提示；- 支持設(shè)置計算公式，自動實現(xiàn)利率計算等功能；- 系統(tǒng)支持用戶設(shè)置還貸流程，允許用戶根據(jù)實際情況調(diào)整流