銀行業(yè)務發(fā)展經驗材料

1、銀行業(yè)務發(fā)展經驗材料尊敬的各位領導、各位來賓：大家好下面我介紹一下我行貴金屬和理財業(yè)務的發(fā)展情況一、基本情況XX年以來，我們*行成立于*年，位與*市*街號，現(xiàn)有干部員工*人，下轄*部*室*支行和*個金融網點。在市委、市政府的正確領導下，在上級聯(lián)社和各級監(jiān)管部門的大力指導下，堅持以人為本、科學發(fā)展，以科學發(fā)展為主線，深化體制改革、優(yōu)化流程設計、加強業(yè)務營銷、提高競爭實力，各項指標全面優(yōu)化，經營管理水平和風險防范能力明顯提升，圓滿完成了各項業(yè)務指標。截至XX年末，全行各項存款余額*億元，較去年年初增加*億元，增幅*%，增量占當?shù)劂y行業(yè)金融機構存款增量的*%。各項貸款余額*億元，較年初增加*億元，增

2、幅*%，特別是在行領導及銀監(jiān)部門領導、關心和支持下，貴金屬和理財業(yè)務的發(fā)展尤為明顯，貴金屬業(yè)務實現(xiàn)收入*萬元，理財業(yè)務收入收入*萬元，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展勢頭，而且獨占鰲頭，我行此兩項業(yè)務填補了蘇中，蘇北的空白。二、密切合作，開展貴金屬代理業(yè)務開辦貴金屬代理業(yè)務，*等省市行啟動較早，并且，經過運行取得了非常好的收益。我行經過三個月的時間緊鑼密鼓的籌備，從尋找合作公司到實地考察，從向銀監(jiān)部門申請業(yè)務開辦、報備到正式開通，于XX年10月26日正式開通。為了做好這項新業(yè)務，我們采取了四個步驟來啟動和發(fā)展的。一是尋找合作伙伴，老話說，生意好做，伙計難搭。由此可見，選擇合作伙伴非常重要，經過綜合條件比較，我

3、們最終選定上海有金人家投資有限公司和國金黃金集團有限公司這兩家企業(yè)，因為這兩個企業(yè)信譽好、實力強、發(fā)展歷史悠久、產品和品牌比較過硬。也就是說，我行貴金屬代理業(yè)務，主要是代銷上海有金人家投資有限公司和國金黃金集團有限公司研發(fā)的各類金銀幣類產品、國產及進口投資金條、貴金屬藝術品。二是材料準備，我們印制了大量的關于貴金屬業(yè)務知識的宣傳材料，在該業(yè)務開展前期，我行通過各支行網點LED顯示屏24小時滾動介紹以及發(fā)放畫冊等方法向廣大客戶宣傳該業(yè)務，同時，在金融網點門口設咨詢臺向過往群眾廣為散發(fā)，為代理貴金屬業(yè)務的全面開展奠定了基礎。三是業(yè)務培訓上，先后兩次組織基層負責人進行業(yè)務培訓。邀請國內知名黃金公司的

4、專業(yè)講師對目前黃金市場的形勢、國內黃金儲備的現(xiàn)狀、代理產品的介紹、營銷的技巧等進行了專業(yè)的講解，使廣大干部職工對貴金屬市場有了更進一步的了解。同時，組織會計主管、信貸員和部分前臺柜員進行了集中培訓，對代理貴金屬交接、銷售、價格公布、有關獎勵及報表管理等進行了部署。四是銷售模式上，為保證銷售人員的積極性，我行制訂了相應的獎勵措施。同時，為保證代理貴金屬業(yè)務穩(wěn)健運行，防范操作風險，我行嚴格按照相關制度辦法、操作流程操作，確定銷售價格，防范價格波動風險。制定了代理貴金屬業(yè)務實施細則，明確了崗位分工與職責，規(guī)范操作流程，防范操作風險經過一段時間的拓展，截止XX年2月15日，我行銷售了50多件共計100

5、多萬元貴金屬三、情系客戶，當好參謀，不斷拓展“匯富”理財業(yè)務1、準確市場定位基于總行“十大工程”的基調，我們本著“搶占市場、留住客戶、服務支行”的理念，行長室要求我部在12月末前發(fā)行一期個人理財產品。在接到該項任務后，我部立馬著手準備。9月到10月通過整理、學習從各家銀行帶回來的資料以及通過與行業(yè)內專業(yè)人士的交流，結合實際情況，初步形成了我行理財產品的體系；10月底，對科技部提出了理財產品的系統(tǒng)要求；11月底，系統(tǒng)初稿形成，通過各部門觀摩討論，拿出了系統(tǒng)的改進方案，同時理財產品名稱確定為“匯富”。根據(jù)不同的產品匹配相應的客戶，精準地確定市場定位。開展“理財大學堂”等活動，積極主動與客戶溝通，擴

6、大基礎客戶群。2、強化部門協(xié)作打破傳統(tǒng)被動銷售的模式，在證券市場震蕩的過程中抓住機會，主動出擊，根據(jù)客戶的風險承受能力配置相應的“匯富”產品，趁機積累一批風險承受能力較強的客戶，從而彌補了我行客戶群體老化、客戶以保守穩(wěn)健型為主導的結構性不足。12月5日與民生銀行簽訂了資金托管合約。12月12日前系統(tǒng)測試成功。12月20日我行成功發(fā)行“匯富1期”理財產品保本浮動收益型理財產品，募集資金達1915.2萬元。XX年1月20日發(fā)行“匯富2期”理財產品募集資金10864.8萬元。本月23日將發(fā)行“匯富3期”理財產品3、業(yè)務發(fā)展方向XX年，希望能過通過借鑒他行經驗，結合我行實際情況，優(yōu)化理財產品資金投資結

7、構，從而衍生出我行新的業(yè)務品種，比如代理基金，信托產品等業(yè)務。同時，產品定位創(chuàng)新：XX年理財產品銷售的模式是面對全行客戶，XX年在分析市場，結合公司部大客戶系統(tǒng)，以及我部個人客戶，對現(xiàn)有客戶進行分類，從而來設計出不同的理財產品，服務不同的客戶體。雖然，我們貴金屬和理財業(yè)務發(fā)展上取得了一定的成績，但是離兄弟省市行同類業(yè)務發(fā)展還存在一定的差距。今后，我們將再接再厲，揚長避短，全面宣傳現(xiàn)有業(yè)務品種，通過科技等現(xiàn)代手段提升現(xiàn)有理財業(yè)務的競爭力。在貴金屬業(yè)務發(fā)展上，通過加大宣傳力度,在全轄范圍內逐步覆蓋推廣貴金屬代理業(yè)務。借鑒理財產品業(yè)務系統(tǒng)成功上線經驗，探索開發(fā)黃金代理業(yè)務系統(tǒng)。在理財產品營銷上，以多元化的思路豐富我行理財產品，以產品