銀行業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)材料

1、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)材料尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓：大家好下面我介紹一下我行貴金屬和理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況一、基本情況XX年以來，我們*行成立于*年，位與*市*街號(hào)，現(xiàn)有干部員工*人，下轄*部*室*支行和*個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)。在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)聯(lián)社和各級(jí)監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)下，堅(jiān)持以人為本、科學(xué)發(fā)展，以科學(xué)發(fā)展為主線，深化體制改革、優(yōu)化流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)營銷、提高競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，各項(xiàng)指標(biāo)全面優(yōu)化，經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力明顯提升，圓滿完成了各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。截至XX年末，全行各項(xiàng)存款余額*億元，較去年年初增加*億元，增幅*%，增量占當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款增量的*%。各項(xiàng)貸款余額*億元，較年初增加*億元，增

2、幅*%，特別是在行領(lǐng)導(dǎo)及銀監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)心和支持下，貴金屬和理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展尤為明顯，貴金屬業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入*萬元，理財(cái)業(yè)務(wù)收入收入*萬元，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展勢(shì)頭，而且獨(dú)占鰲頭，我行此兩項(xiàng)業(yè)務(wù)填補(bǔ)了蘇中，蘇北的空白。二、密切合作，開展貴金屬代理業(yè)務(wù)開辦貴金屬代理業(yè)務(wù)，*等省市行啟動(dòng)較早，并且，經(jīng)過運(yùn)行取得了非常好的收益。我行經(jīng)過三個(gè)月的時(shí)間緊鑼密鼓的籌備，從尋找合作公司到實(shí)地考察，從向銀監(jiān)部門申請(qǐng)業(yè)務(wù)開辦、報(bào)備到正式開通，于XX年10月26日正式開通。為了做好這項(xiàng)新業(yè)務(wù)，我們采取了四個(gè)步驟來啟動(dòng)和發(fā)展的。一是尋找合作伙伴，老話說，生意好做，伙計(jì)難搭。由此可見，選擇合作伙伴非常重要，經(jīng)過綜合條件比較，我

3、們最終選定上海有金人家投資有限公司和國金黃金集團(tuán)有限公司這兩家企業(yè)，因?yàn)檫@兩個(gè)企業(yè)信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)、發(fā)展歷史悠久、產(chǎn)品和品牌比較過硬。也就是說，我行貴金屬代理業(yè)務(wù)，主要是代銷上海有金人家投資有限公司和國金黃金集團(tuán)有限公司研發(fā)的各類金銀幣類產(chǎn)品、國產(chǎn)及進(jìn)口投資金條、貴金屬藝術(shù)品。二是材料準(zhǔn)備，我們印制了大量的關(guān)于貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳材料，在該業(yè)務(wù)開展前期，我行通過各支行網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏24小時(shí)滾動(dòng)介紹以及發(fā)放畫冊(cè)等方法向廣大客戶宣傳該業(yè)務(wù)，同時(shí)，在金融網(wǎng)點(diǎn)門口設(shè)咨詢臺(tái)向過往群眾廣為散發(fā)，為代理貴金屬業(yè)務(wù)的全面開展奠定了基礎(chǔ)。三是業(yè)務(wù)培訓(xùn)上，先后兩次組織基層負(fù)責(zé)人進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。邀請(qǐng)國內(nèi)知名黃金公司的

4、專業(yè)講師對(duì)目前黃金市場(chǎng)的形勢(shì)、國內(nèi)黃金儲(chǔ)備的現(xiàn)狀、代理產(chǎn)品的介紹、營銷的技巧等進(jìn)行了專業(yè)的講解，使廣大干部職工對(duì)貴金屬市場(chǎng)有了更進(jìn)一步的了解。同時(shí)，組織會(huì)計(jì)主管、信貸員和部分前臺(tái)柜員進(jìn)行了集中培訓(xùn)，對(duì)代理貴金屬交接、銷售、價(jià)格公布、有關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)及報(bào)表管理等進(jìn)行了部署。四是銷售模式上，為保證銷售人員的積極性，我行制訂了相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)措施。同時(shí)，為保證代理貴金屬業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度辦法、操作流程操作，確定銷售價(jià)格，防范價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。制定了代理貴金屬業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，明確了崗位分工與職責(zé)，規(guī)范操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)過一段時(shí)間的拓展，截止XX年2月15日，我行銷售了50多件共計(jì)100

5、多萬元貴金屬三、情系客戶，當(dāng)好參謀，不斷拓展“匯富”理財(cái)業(yè)務(wù)1、準(zhǔn)確市場(chǎng)定位基于總行“十大工程”的基調(diào)，我們本著“搶占市場(chǎng)、留住客戶、服務(wù)支行”的理念，行長室要求我部在12月末前發(fā)行一期個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。在接到該項(xiàng)任務(wù)后，我部立馬著手準(zhǔn)備。9月到10月通過整理、學(xué)習(xí)從各家銀行帶回來的資料以及通過與行業(yè)內(nèi)專業(yè)人士的交流，結(jié)合實(shí)際情況，初步形成了我行理財(cái)產(chǎn)品的體系；10月底，對(duì)科技部提出了理財(cái)產(chǎn)品的系統(tǒng)要求；11月底，系統(tǒng)初稿形成，通過各部門觀摩討論，拿出了系統(tǒng)的改進(jìn)方案，同時(shí)理財(cái)產(chǎn)品名稱確定為“匯富”。根據(jù)不同的產(chǎn)品匹配相應(yīng)的客戶，精準(zhǔn)地確定市場(chǎng)定位。開展“理財(cái)大學(xué)堂”等活動(dòng)，積極主動(dòng)與客戶溝通，擴(kuò)

6、大基礎(chǔ)客戶群。2、強(qiáng)化部門協(xié)作打破傳統(tǒng)被動(dòng)銷售的模式，在證券市場(chǎng)震蕩的過程中抓住機(jī)會(huì)，主動(dòng)出擊，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力配置相應(yīng)的“匯富”產(chǎn)品，趁機(jī)積累一批風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的客戶，從而彌補(bǔ)了我行客戶群體老化、客戶以保守穩(wěn)健型為主導(dǎo)的結(jié)構(gòu)性不足。12月5日與民生銀行簽訂了資金托管合約。12月12日前系統(tǒng)測(cè)試成功。12月20日我行成功發(fā)行“匯富1期”理財(cái)產(chǎn)品保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，募集資金達(dá)1915.2萬元。XX年1月20日發(fā)行“匯富2期”理財(cái)產(chǎn)品募集資金10864.8萬元。本月23日將發(fā)行“匯富3期”理財(cái)產(chǎn)品3、業(yè)務(wù)發(fā)展方向XX年，希望能過通過借鑒他行經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，優(yōu)化理財(cái)產(chǎn)品資金投資結(jié)

7、構(gòu)，從而衍生出我行新的業(yè)務(wù)品種，比如代理基金，信托產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。同時(shí)，產(chǎn)品定位創(chuàng)新：XX年理財(cái)產(chǎn)品銷售的模式是面對(duì)全行客戶，XX年在分析市場(chǎng)，結(jié)合公司部大客戶系統(tǒng)，以及我部個(gè)人客戶，對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行分類，從而來設(shè)計(jì)出不同的理財(cái)產(chǎn)品，服務(wù)不同的客戶體。雖然，我們貴金屬和理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展上取得了一定的成績(jī)，但是離兄弟省市行同類業(yè)務(wù)發(fā)展還存在一定的差距。今后，我們將再接再厲，揚(yáng)長避短，全面宣傳現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種，通過科技等現(xiàn)代手段提升現(xiàn)有理財(cái)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力。在貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展上，通過加大宣傳力度,在全轄范圍內(nèi)逐步覆蓋推廣貴金屬代理業(yè)務(wù)。借鑒理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線經(jīng)驗(yàn)，探索開發(fā)黃金代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)。在理財(cái)產(chǎn)品營銷上，以多元化的思路豐富我行理財(cái)產(chǎn)品，以產(chǎn)品