淺析海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施

1、淺析海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施學(xué)號： 姓名：張瑜萍專業(yè)：國際貿(mào)易指導(dǎo)老師：鄭建軍完成日期：2010-8-25淺析海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施摘要：提單是海運(yùn)運(yùn)輸中的一種重要的單證形式，具有物權(quán)憑證，是買賣雙方據(jù)以收到貨款和交貨的重要單據(jù)。隨著國際貿(mào)易及EDI電子數(shù)據(jù)交換的發(fā)展，海運(yùn)提單逐漸產(chǎn)生多種不同的簽發(fā)方式，本文主要闡述不同簽發(fā)方式下承運(yùn)人放貨的依據(jù)及由此而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和可以采取的防范措施。關(guān)鍵詞：提單 簽發(fā)方式 放貨依據(jù) 風(fēng)險(xiǎn) 防范措施Abstract:Key words:目錄緒論一：海運(yùn)提單在國際貿(mào)易中的地位和性質(zhì)（一） 海運(yùn)提單的主要功能（二） 海運(yùn)提單的種類二：海運(yùn)提單不同簽發(fā)方式下放貨的

2、不同形式（一） 海運(yùn)提單簽發(fā)方式（二） 海運(yùn)提單的放貨三：海運(yùn)提單在實(shí)踐操作中的風(fēng)險(xiǎn)（一） 海運(yùn)提單實(shí)踐操作中的不同形式（二） 海運(yùn)提單不同形式下產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)四：海運(yùn)提單在進(jìn)口放貨中的風(fēng)險(xiǎn)防范（一） 采用電放的形式（二） 簽發(fā)SEA WABILL 海運(yùn)單的形式（三） MEMO BILL結(jié)論參考文獻(xiàn)緒論：中華人民共和國海商法(1993年7月1日施行)第71條規(guī)定：“提單，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證?！焙＿\(yùn)提單作為

3、海運(yùn)業(yè)中的一個(gè)重要的基本單證，在十幾年的海運(yùn)實(shí)踐中，隨著海運(yùn)業(yè)的發(fā)展及海運(yùn)單和電子EDI數(shù)據(jù)的誕生，逐漸發(fā)現(xiàn)其本身的問題及存在的風(fēng)險(xiǎn)，本文主要就使用海運(yùn)提單情況下船東及其代理在放貨方面的具體實(shí)踐及風(fēng)險(xiǎn)，談點(diǎn)租淺的看法，并試圖找出相應(yīng)的防范措施。一：海運(yùn)提單在國際貿(mào)易中的地位和性質(zhì)（一） 提單的性質(zhì)和作用1，從法律規(guī)定上看提單的性質(zhì)和作用提單是一種貨物所有權(quán)憑證，承運(yùn)人據(jù)以交付貨物。提單持有人可據(jù)以提取貨物，也可憑此向銀行押匯，還可以載貨船舶到達(dá)目的港交貨前轉(zhuǎn)讓。提單的主要功能有：（1）提單是證明承運(yùn)人已接管貨物和貨物已裝船的貨物收據(jù)對于將貨物交給承運(yùn)人運(yùn)輸?shù)耐羞\(yùn)人，提單具有貨物收據(jù)的功能。不僅

4、對于已裝船貨物，承運(yùn)人負(fù)有簽發(fā)提單的義務(wù)，而且根據(jù)托運(yùn)人的要求，即使貨物尚未裝船，只要貨物已在承運(yùn)人掌管之下，承運(yùn)人也有簽發(fā)一種被稱為“收貨待運(yùn)提單”的義務(wù)。所以，提單一經(jīng)承運(yùn)人簽發(fā)，即表明承運(yùn)人已將貨物裝上船舶或已確認(rèn)接管。將貨物裝船象征賣方將貨物交付給買方，于是裝船時(shí)間也就意味著賣方的交貨時(shí)間。而按時(shí)交貨是履行合同的必要條件，因此，用提單來證明貨物的裝船時(shí)間是非常重要的。（2）提單是承運(yùn)人保證憑以交付貨物和可以轉(zhuǎn)讓的物權(quán)憑證對于合法取得提單的持有人，提單具有物權(quán)憑證的功能。提單的合法持有人有權(quán)在目的港以提單來提取貨物，而承運(yùn)人只要出于善意，憑提單發(fā)貨，即使持有人不是真正貨主，承運(yùn)人也無責(zé)任

5、。除非在提單中指明，提單可以不經(jīng)承運(yùn)人的同意而轉(zhuǎn)讓給第三者，提單的轉(zhuǎn)移就意味著物權(quán)的轉(zhuǎn)移，連續(xù)背書可以連續(xù)轉(zhuǎn)讓。提單的合法受讓人或提單持有人就是提單上所記載貨物的合法持有人。提單所代表的物權(quán)可以隨提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移，提單中所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)也隨著提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移。即使貨物在運(yùn)輸過程中遭受損壞或滅失，也因貨物的風(fēng)險(xiǎn)已隨提單的轉(zhuǎn)移而由賣方轉(zhuǎn)移給買方，只能由買方向承運(yùn)人提出賠償要求。（3）提單是海上貨物運(yùn)輸合同成立的證明文件提單上印就的條款規(guī)定了承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的權(quán)利、義務(wù)，而且提單也是法律承認(rèn)的處理有關(guān)貨物運(yùn)輸?shù)囊罁?jù)，是運(yùn)輸合同的證明。如果在提單簽發(fā)之前，承托雙方之間已存在運(yùn)輸合同，則不論提單條款

6、如何規(guī)定，雙方都應(yīng)按原先簽訂的合同約定行事；如果事先沒有任何約定，托運(yùn)人接受提單時(shí)又未提出任何異議，這時(shí)提單就被視為合同本身。雖然由于海洋運(yùn)輸?shù)奶攸c(diǎn)，決定了托運(yùn)人并沒在提單上簽字，但因提單畢竟不同于一般合同，所以不論提單持有人是否在提單上簽字，提單條款對他們都具有約束力。2，從外貿(mào)業(yè)務(wù)和運(yùn)輸業(yè)角度看，提單的作用（）提單是承運(yùn)人有條件地為托運(yùn)人運(yùn)輸貨物的書面確認(rèn)。托運(yùn)人簽發(fā)托運(yùn)單與承運(yùn)人簽發(fā)提單，相互構(gòu)成運(yùn)輸契約，共同成為托運(yùn)人與承運(yùn)人之間關(guān)于責(zé)任、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)的劃分依據(jù)。（2）提單是銀行結(jié)匯文件中最重要的文件。買賣雙方的交貨收款和收貨付款，必須借助于能同時(shí)代表物權(quán)和債權(quán)的提單，借助于有資金信譽(yù)的

7、銀行機(jī)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)操作。（3）提單是貨主與貨代之間、貨代與承運(yùn)人之間或貨主與承運(yùn)人之間的支付或收取運(yùn)費(fèi)的憑證，也是互相在經(jīng)濟(jì)上制約的有效文件。付款交單就是利用提單實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)制約的一種手段。二：海運(yùn)提單不同簽發(fā)方式下放貨的不同形式（一） 海運(yùn)提單簽發(fā)方式提單按簽發(fā)人的不同有：1， 船公司提單（Master Bill）這是指由船公司直接簽發(fā)給托運(yùn)人的提單，托運(yùn)人有可能是實(shí)際的發(fā)貨人也有可能是貨代或是無船承運(yùn)人。本文所指的提單即是船公司提單。2， 無船承運(yùn)人提單（NVOCC Bill）這是指由無船承運(yùn)人簽發(fā)給實(shí)際貨主的提單，無船承運(yùn)人對貨方來說即是充當(dāng)承運(yùn)人的角色，對船方來說則是貨代的角色，因此其經(jīng)常具備

8、雙重身份，而其所承擔(dān)的權(quán)利義務(wù)也相應(yīng)是雙方面的。3， 貨代提單（House Bill）這是指貨運(yùn)代理人簽發(fā)給實(shí)際貨主的提單，一般情況下存在兩套單證，一套是船公司簽發(fā)給貸代的船公司提單，一套是貸代簽發(fā)給實(shí)際貨主的提單。即貨代提單，該提單沒有物權(quán)，不具備提貨的資格，因此不作為提貨的單證，其作用只限于貨代與貨主之間單據(jù)的流轉(zhuǎn)及費(fèi)用的結(jié)算。提單按收貨人一欄的填寫方式不同有：1、 記名提單（Straight Bill）這是指在提單上具體寫明收貨人名稱的提單。記名提單只能由該指定的收貨人憑此提貨，提單不能轉(zhuǎn)讓，可以避免轉(zhuǎn)讓過程中可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，一般用于貴重商品、展品及援外物資的運(yùn)輸。記名提單的收貨人可以是

9、買主、開證行或代收行，但銀行一般不愿接受以買主為收貨人的記名提單。因?yàn)橐恍﹪业膽T例（“美國1936年海上運(yùn)輸法”）是記名提單的收貨人可以不憑正本提單而僅憑“到貨通知”(Notice of arrival) 上的背書和收貨人的身份證明即可提貨，這樣銀行如墊款卻不能掌握貨權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)太大。根據(jù)中國海商法第17條規(guī)定，提單無論是記名或不記名都是物權(quán)憑證，承運(yùn)人必須憑正本提單放貨。2、指示提單(order B/L) 1X3H!p%!9l9k'W(N福步外貿(mào)論壇是中國最大的專業(yè)外貿(mào)論壇，致力于打造全球最具人氣、最實(shí)用的*y8K#/k*,m5i;V7V(s"J9r!wbbs.fobshan

10、gha這是在提單上的收貨人欄中有“To Order”(憑指示)字樣的提單。實(shí)務(wù)中常見的可轉(zhuǎn)讓提單是指示提單。指示提單必須經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓，可以是空白背書，也可以是記名背書。記名指示提單有四種抬頭：（1） 憑銀行指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of xx Bank”。（2） 憑收貨人指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of A.B.C. Co. Ltd”。（3） 憑發(fā)貨人指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of shipper”，并由托運(yùn)人在提單背面空白背書。這種提單亦可根據(jù)信用證的規(guī)定而作成記名背書。托收人也可不作背書，在這種情況下則只有托

11、運(yùn)人可以提貨，即是賣方保留貨物所有權(quán)。不記名指示。即提單收貨人欄填寫為“To the order”，并由托運(yùn)人在提單背面作空白背書。亦可根據(jù)信用證的規(guī)定而作成記名背書。指示提單又可分為兩種類型：記名指示提單和空白抬頭提單。A、B兩種是記名指示提單。A種提單稱為銀行指示提單，當(dāng)開證銀行為了防止進(jìn)口商無力償還貸款時(shí)，就會(huì)在信用證中規(guī)定提單抬頭做成憑銀行指示。對于這種銀行指示提單，從理論上說，托運(yùn)人本可以不加背書，但因?yàn)樘釂问且环N可以轉(zhuǎn)讓的憑證，在實(shí)務(wù)中，議付行往往都要求托運(yùn)人先作空白背書。如規(guī)定以議付行的指定人為抬頭，則應(yīng)由議付行背書轉(zhuǎn)讓給開證行，才能憑以向承運(yùn)人提貨。如規(guī)定以開證行的指定人為抬頭

12、，則還應(yīng)由開證行背書。銀行指示提單，應(yīng)按銀行指示交貨。一般在進(jìn)口商付款后，銀行在提單上背書，然后將提單轉(zhuǎn)交給進(jìn)口商。這種提單可做為向銀行貸款的抵押。 B種提單稱為收貨人指示提單，A.B.C.公司作為收貨人，可以收單后自行提貨，也可以背書轉(zhuǎn)讓。收貨人指示提單對銀行不利，因?yàn)槿糸_證銀行遇買方拒絕付款，想自行提貨處理，需先請收貨人背書轉(zhuǎn)讓提單，這對銀行是一種風(fēng)險(xiǎn)，所以開證行一般不愿意信用證規(guī)定提單做成這種收貨人指示抬頭。C、D兩種是空白抬頭提單?？瞻滋ь^提單在托運(yùn)人(即賣方)未指定收貨人或受讓人之前，貨物所有權(quán)仍屬于賣方。一般賣方都在空白抬頭提單背面作空白背書(Blank endorsed)，將提單

13、轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行即取得貨物所有權(quán)。若信用證規(guī)定是Endorsed in blank，或Blank endorsed，都是空白背書的意思，發(fā)貨人只需在提單背面簽章，不做任何記載。實(shí)務(wù)中最常用的就是這種空白抬頭和空白背書的提單?？瞻滋ь^提單也可以根據(jù)信用證要求而作記名背書，如果信用證規(guī)定是Endorsed to Co., Ltd.或Endorsed on favor of Co., Ltd. 都表示背書給某某公司。發(fā)貨人須在提單背書注明Please deliver to Co., Ltd. 或 Please deliver to Bank 或類似文字再簽章。對于托運(yùn)人指示提單，托運(yùn)人還可以不背書，

14、在這種情況下則只有托運(yùn)人可以提貨，即是賣方保留貨物所有權(quán)。3、來人提單 (Blank B/L or open B/L or bearer B/L)這是指在提單收貨人欄內(nèi)只填寫to Bearer (提單持有人)或?qū)⑦@一欄空出不寫的提單。來人提單不需要任何背書手續(xù)即可轉(zhuǎn)讓，或提取貨物，極為方便。但如果提單遺失或被竊，然后再轉(zhuǎn)讓給善意的第三者手中時(shí)，或者在無正本提單憑擔(dān)保提貨時(shí)，極易引起糾紛。所以在信用證結(jié)算方式下，較少使用這種提單。有些國家明文規(guī)定不準(zhǔn)使用這種來人提單。三：海運(yùn)提單在目的港放貨中的實(shí)踐操作及風(fēng)險(xiǎn)承運(yùn)人目的港代理在貨物到港前，即發(fā)送到貨通知給通知人通知其到貨并安排提貨事宜。而在很多情

15、況下，通知人并不是實(shí)際要去清關(guān)提貨的公司，他有可能是貨代，有可能是貿(mào)易的中間商。當(dāng)通知人收到通知時(shí)即會(huì)通知貨主到貨情況。而這時(shí)他們就會(huì)面臨提貨時(shí)所需單據(jù)問題。（-）通常情況下，如果承運(yùn)人簽發(fā)的是正本的海運(yùn)提單時(shí)，視提單收貨人簽發(fā)方式的不同主要有以下放貨形式：2、 正本記名提單。記名提單在收貨人一欄，由托運(yùn)人具體填明某一特定的人或是特定的公司，它只能由特定的收貨人提貨，不能背書轉(zhuǎn)讓。這種方式下收貨人只要能證明其身份并交出一張正本提單，即可提取貨物。在實(shí)踐中，承運(yùn)人一般收回一張經(jīng)收貨人背書的正本記名提單即可放貨給該consignee. 3、 正本指示提單。此類提單分為四種：（1） 憑指定提單。這是

16、一種不記名指示提單。即在提單收貨人一欄寫下憑指定（To order）并由發(fā)貨人在提單背面做空白背書，但不寫明按照誰的指示交貨。這種提單的發(fā)貨人能控制該提單上所載明貨物，而買方只有獲得發(fā)貨人的背書后的提單才能向承運(yùn)人提貨?！翱瞻妆硶币馕吨魏翁釂蔚暮戏ǔ钟腥硕伎梢蕴嶝洝?shí)踐操作中，承運(yùn)人一般需要審核正本提單背面有發(fā)貨人shipper的公章及實(shí)際需要來辦理清關(guān)提貨的公司的公章才可以放貨，而按照發(fā)貨人的空白背書指示，直接放貨給已背書的收貨公司。（2） 發(fā)貨人指示提單（To order of shipper）。發(fā)貨人指示提單根據(jù)信用證或合同的要求可以做記名背書，也可以做空白背書。這種提單是按照發(fā)貨人

17、的指示交貨，提單發(fā)貨人能控制該提單上所載明的貨物，而買方只有獲得發(fā)貨人的背書后才能向承運(yùn)人提貨，實(shí)踐操作中同上面所述的To order提單。（3） 憑銀行指示提單(To the oder of XXX Bank),則正本提單背面需要有XXX Bank的公章或接受指示的收貨公司的公章，有時(shí)候該銀行會(huì)記名指示，在公章上面寫明指示放貨給某一公司，則該公司可以是收貨人本身也可以是中間商，由其再指示轉(zhuǎn)讓給直接的收貨公司。如果是無記名指示，則拿到提單的持有人即有權(quán)提貨，由其直接在提單后背書公章；（4） 收貨人指示提單（To the order of XXX co.,ltd）.該種提單按提單上載明的收貨公司

18、的指示交貨，發(fā)貨人和銀行失去對貨物的控制，未經(jīng)收貨人背書承運(yùn)人不予交貨。收貨人可以背書后自行提貨，也可以背書轉(zhuǎn)讓，即由收貨人及接受他指示的第三方公司同時(shí)在提單背書。（5） 另外，在實(shí)踐操作中，對于收貨人為“To order”或是“To order of shipper”，如果發(fā)貨人沒有在正本提單背書，則承運(yùn)人可以接受全套正本提單背書實(shí)際收貨人的公章放貨（按海運(yùn)慣例全套正本提單有三份）。（二） 正本記名提單情況下，有時(shí)候提單上的收貨人并不是實(shí)際來要清關(guān)提貨的公司，因此收貨人經(jīng)常要求在目的港更改收貨人，指示承運(yùn)人將貨物放給第三方。這種情況下，因?yàn)槲餀?quán)在提單收貨人手中，如果承運(yùn)人直接憑收貨人的口頭指

19、示放給第三方，在法律上沒有任何的憑證和依據(jù)，將承擔(dān)很大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，承運(yùn)人一般會(huì)要求收回其全套三份正本提單，同時(shí)讓收貨人出具“保函”，并在“保函”中列明：我公司為XXX編號提單的合法提單持有人，現(xiàn)提交全套正本提單或其中一份向貴司主張?zhí)嶝?。請審核后向我們簽發(fā)收貨人為以下指定公司的提貨單并將貨物直接向其交付：XXX公司中英文名稱。同時(shí)在保函中要求其作出如下承諾：1、 貴司根據(jù)我們指示簽發(fā)上述提貨單并向我們指定的收貨人交付貨物的行為不影響貴司已憑提單向我們放貨的法律事實(shí)。2、 如果貴司因此遭受任何索賠和/或起訴，貴司為對抗索賠和/或起訴而發(fā)生的一切法律費(fèi)用（包括但不限于訴訟、律師、交通、通訊等費(fèi)用）

20、將由我們承擔(dān)。 3、 如果貴司因此向任何第三方承擔(dān)任何性質(zhì)的責(zé)任、遭受任何性質(zhì)的損失，我們無條件地保證給予貴司全額賠償。4、 本保函無論是否有效均不影響我們向貴司承諾承擔(dān)的上述責(zé)任。5、 本保函由中國法律解釋，因保函發(fā)生的糾紛交由XX海事法院管轄。（三） 無提單放貨1、憑銀行擔(dān)保放貨提單是物權(quán)憑證，代表貸物所有權(quán)，正常情況下，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然后在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況，特別是相對航程短的近洋地區(qū)的貿(mào)易中。由于收貨人手中沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場波動(dòng)一系列問題。為使收貨人能夠及時(shí)辦理

21、提貨，降低不必要的費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際業(yè)務(wù)中承運(yùn)人也接受實(shí)際收貨人憑銀行保函辦理提貨，即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行簽字蓋章的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨日后補(bǔ)交提單。但提單的這種非正常使用也會(huì)隱藏一定的風(fēng)險(xiǎn)。對承運(yùn)人而言，應(yīng)嚴(yán)格手續(xù)防止貨物被昌領(lǐng)。正常情況下，提單持有人應(yīng)該在提單上背書并在換單時(shí)加蓋公司公章提貨。在無提單放貨過程中，就可能發(fā)生實(shí)際提貨人不是貨物實(shí)際所有人的風(fēng)險(xiǎn)，貨物被昌領(lǐng)，提貨人往往不易查明。因此無提單交貨情況下，船務(wù)代理風(fēng)險(xiǎn)是很大的。2、憑“電放”放貨在國際貿(mào)易運(yùn)輸中，“電放”即托運(yùn)人將貨物裝船后將承運(yùn)人（或其代理）所簽發(fā)的全套正本提單交回承運(yùn)人（或其代理人）

22、，同時(shí)指定收貨人（非記名提單的情況下）；承運(yùn)人授權(quán)（通常是以電傳，電報(bào)或郵件等通訊方式通知）其在卸貨港的代理人，在收貨人不出具正本提單（已收回）的情況下交付貨物。因此，“電放”的原理是：在承運(yùn)人簽發(fā)提單的情況下，當(dāng)收回提單時(shí)即可交付貨物（或簽發(fā)提貨單）。由于承運(yùn)人收回提單的地點(diǎn)是在交付貨物（卸貨港）以外的地點(diǎn)（通常是在裝貨港），視其為特殊情況，所以收回全套正本提單。在目的港，收貨人只憑蓋有收貨人公章的電放通知單加上填寫實(shí)踐中通常使用的“保函”，換取提貨單即可清關(guān)提貨。電放通知單是承運(yùn)人或其代理簽發(fā)的載有“Surrendered” 或“Telex Release”的提單副本。 “電放”貨物實(shí)際上

23、是使用海運(yùn)提單的一種特殊情形，屬于一種無單放貨，這種做法使得提單可以通過交付，或背書后自由轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)完全消失。盡管這種做法在一定程序上方便了貿(mào)易商或承運(yùn)人，但目前并沒有相關(guān)的國際公約或國家法律對“電放”貨物予以規(guī)范，因此，它對承運(yùn)人都存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)。如果承運(yùn)人嚴(yán)格按照如上所述的“電放”的定義給予操作，可以避免一些不確定因素造成的影響。然而，實(shí)踐中的一些做法仍然給“電放”以后承運(yùn)人承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。主要有以下方面：（1） 托運(yùn)人（發(fā)貨人）申請“電放“時(shí)，承運(yùn)人一般情況下都不再簽發(fā)提單，此時(shí)，提單條款對當(dāng)事人是否具有法律約束力。（2） 托運(yùn)人錯(cuò)誤交付貨物情況下，船公司是否需要承擔(dān)交錯(cuò)貨物的責(zé)

24、任問題。（3） 船公司與船舶代理人之間授權(quán)不明現(xiàn)象的發(fā)生及其責(zé)任的承擔(dān)問題。四：海運(yùn)提單在進(jìn)口放貨中的風(fēng)險(xiǎn)防范（一） 憑正本提單放貨下的風(fēng)險(xiǎn)防范提單是物權(quán)憑證，是提取貨物的保證。承運(yùn)人如果簽發(fā)了正本提單，在卸貨港就必須收回提單后才能交付貨物，否則會(huì)承擔(dān)無單放貨的責(zé)任。憑正本提單交付貨物，是承運(yùn)人的法定責(zé)任，也是承運(yùn)人根據(jù)運(yùn)輸合同應(yīng)盡的義務(wù)。正本提單情況下，如果是記名提單，則風(fēng)險(xiǎn)不大，主要審核提單背書的公司公章是否為提單上的收貨人，只要確認(rèn)其身份即可憑此放貨。如果是指示提單，則需要審核提單背書的連續(xù)性，在不連續(xù)背書的情況下不能隨便放貨，如果要放貨，也要求收回全套三份正本提單才可憑此放貨。因?yàn)樘釂?/p>

25、是物權(quán)憑證，如果全套正本全數(shù)收回，則其他任何公司手中不可能取得該正本提單，也不可能憑此物權(quán)向承運(yùn)人申請交貨。但是此種情況只限于不記名指示，如TO ORDER提單，如果是記名指示，如憑銀行指示，則一般不會(huì)出現(xiàn)該種情況，因?yàn)樵谛庞米C方式下，銀行在放出提單前都需要先收回貨款后在提單背書公章，因此一般不會(huì)發(fā)生銀行未背書的情況。不過會(huì)存在銀行只背書其中一份正本提單的情況，這樣，承運(yùn)人就必須收回已接受銀行背書的那份提單才行。（二） 無提單放貨下的風(fēng)險(xiǎn)防范1、 憑銀行擔(dān)保放貨提單代表貨物所有權(quán)，正常情況下，收貨人應(yīng)憑正本提單向承運(yùn)人提取貨物。為使收貨人能夠及時(shí)辦理提貨，降低不必要的費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際業(yè)務(wù)中承

26、運(yùn)人也接受實(shí)際收貨人憑銀行保函辦理提貨。但提單的這種非正常使用也會(huì)隱藏一定的風(fēng)險(xiǎn)。 1.對承運(yùn)人而言，應(yīng)嚴(yán)格手續(xù)防止貨物冒領(lǐng)。正常情況下，提單持有人應(yīng)該在提單上背書并在換單時(shí)加蓋公司公章。但在沒有正本提單的情況下，就可能發(fā)生實(shí)際提貨人不是貨物實(shí)際所有人的風(fēng)險(xiǎn)。所以在無提單采用銀行保函辦理提貨的情況時(shí)： (1)首先銀行保函必須要由開證行或是信用證指定的付款行開立，并要求在銀行保函上指明提單的實(shí)際收貨人，同時(shí)有銀行的公章和實(shí)際提貨人的公章，這樣就可以防止不法者冒領(lǐng)貨物。 (2)作為承運(yùn)人或是承運(yùn)人委托的代理人在換單環(huán)節(jié)一定要嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審核銀行和收貨人所加蓋的公章是否相符與真實(shí)。在業(yè)務(wù)中曾發(fā)生過

27、提貨人手續(xù)不全,偽造印章的情況,有用業(yè)務(wù)章或是報(bào)關(guān)章遮去部分充當(dāng)公章的做法,結(jié)果給承運(yùn)人造成損失。 2.對發(fā)貨人而言，雖應(yīng)該配合收貨人辦理無提單放貨，但一定要嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對貨權(quán)即提單的控制。 (1)在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨時(shí)，要求銀行保函必須是開證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函。 (2)發(fā)貨人在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨的同時(shí)，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據(jù)到達(dá)銀行后不會(huì)因?yàn)椴环c(diǎn)或是其他原因而拒付貨款，才能由開證行開具銀行保函。 (3)開證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據(jù)到達(dá)后，無論有無不符點(diǎn)

28、都及時(shí)向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據(jù)后找出不符點(diǎn)拒付貨款，為發(fā)貨人帶來麻煩。 3.對收貨人而言，憑銀行保函提貨雖然可以及早提取貨物，投放市場，省去很多不必要的費(fèi)用，但同時(shí)也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。 (1)因?yàn)槭肇浫嗽谵k理銀行保函放貨的同時(shí)，也就放棄了對單據(jù)有不符點(diǎn)而拒付貨款的權(quán)利，因此存在數(shù)量和質(zhì)量上可能出現(xiàn)差異而遭受損失風(fēng)險(xiǎn)。 為防范風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下收貨人應(yīng)該首先審核全套單據(jù)的復(fù)印件，以確認(rèn)單據(jù)是否符合信用證或合同的要求，特別是貨物的質(zhì)量和數(shù)量的證書應(yīng)該要求由獨(dú)立檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)出具。在確定數(shù)量和質(zhì)量無誤后方可辦理銀行保函提貨手續(xù)。憑銀行擔(dān)保放貨情況下，承運(yùn)人需要收到比較有資信銀行的保函，同時(shí)比較安全的情況是要求客戶在換取提貨單的同時(shí)繳交相當(dāng)于貨款的押金。從為客戶著想的角度出發(fā)，這樣的條款可以接受。但是關(guān)于這個(gè)BANK GUARANTEE ，如果因?yàn)榇瑬|把關(guān)不好，出現(xiàn)保函本身存在漏洞或者是假保函，導(dǎo)致出口商錢貨兩空。責(zé)任如何明確呢？事實(shí)是出口商收到貨款之前，買方憑銀行保函已經(jīng)提到貨物，出口商的錢全指