物流監(jiān)管業(yè)務(wù)突發(fā)事件培訓(xùn)材料

1、中國外運(yùn)長航集團(tuán)第三期物流監(jiān)管業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)班 物流監(jiān)管業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急方法培訓(xùn)材料一、突發(fā)事件的基本含義與特點(diǎn)突發(fā)事件含義：所謂物流監(jiān)管業(yè)務(wù)突發(fā)事件，是指監(jiān)管的質(zhì)物由于各種不可預(yù)見和不確定的因素，突然發(fā)生的強(qiáng)行提貨、哄搶、偷盜、轉(zhuǎn)移質(zhì)物、重復(fù)質(zhì)押、以次充好、以假充真、拒還貸款等行為和現(xiàn)象，可能或者已經(jīng)造成監(jiān)管貨物損失，危及銀行和外運(yùn)利益的緊急事件。突發(fā)事件的特點(diǎn)：第一， 突然發(fā)生，出乎意料；第二， 出質(zhì)人策劃和操縱；第三，嚴(yán)重侵害銀行及監(jiān)管人的利益。二、 突發(fā)事件準(zhǔn)備工作1、 制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案是指針對單個(gè)項(xiàng)目，在有緊急情況（如強(qiáng)行提貨、災(zāi)害、意外事故等）發(fā)生時(shí)，采取的措

2、施和聯(lián)系人。關(guān)鍵是指在遇到各種突發(fā)事件時(shí)，監(jiān)管員在現(xiàn)場的應(yīng)對措施，必須包括出質(zhì)人、銀行和監(jiān)管方上級負(fù)責(zé)人的聯(lián)系表。08年10月份，運(yùn)輸管理部正式下發(fā)了中國外運(yùn)集團(tuán)物流監(jiān)管業(yè)務(wù)客戶違約突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案編制指導(dǎo)書（試行）（以下簡稱指導(dǎo)書）。指導(dǎo)書要求，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案是各單位決策、管理和執(zhí)行層都要可操作的預(yù)備方案，內(nèi)容必須清晰、簡明、科學(xué)、合理，便于操作和執(zhí)行。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：（1）突發(fā)事件范圍；（2）應(yīng)急聯(lián)系人；（3）現(xiàn)場應(yīng)急指揮管理；（4）應(yīng)急措施；（5）后期處理。指導(dǎo)書還提出，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)外運(yùn)和銀行的組織架構(gòu)、聯(lián)絡(luò)人員、聯(lián)系方式的變化定期進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)根據(jù)客戶、貨物的變化

3、及客戶違約的特點(diǎn)，定期更新和完善。2、 進(jìn)行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)各公司要定期組織應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)宣傳工作，增強(qiáng)各級管理人員和操作人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，掌握突發(fā)事件的應(yīng)急處理措施。各單位應(yīng)對所有管理人員和監(jiān)管員組織應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)，新員工不經(jīng)培訓(xùn)不得上崗。3、 配備突發(fā)事件處理中必須的資料和相關(guān)設(shè)備1）資料：由于突發(fā)事件發(fā)生時(shí)現(xiàn)場只有監(jiān)管員，所以必須在監(jiān)管員辦公室或是隨身攜帶的監(jiān)管單證包中，備有能夠在突發(fā)事件中向哄搶質(zhì)物的人員出示宣傳，以及報(bào)警后向公安部門出具的質(zhì)物標(biāo)示、監(jiān)管標(biāo)志或是說明該質(zhì)物權(quán)屬及所有人的文件資料。 2）相關(guān)設(shè)備：現(xiàn)場監(jiān)管員盡量配備帶拍照功能的手機(jī)，各公司監(jiān)管部門必須配置錄音筆、數(shù)碼相

4、機(jī)等設(shè)備，以利于在突發(fā)事件現(xiàn)場采集相應(yīng)證據(jù)。4、 與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人進(jìn)行溝通和告知由于突發(fā)事件需要質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的大力配合，所以監(jiān)管方必須主動(dòng)與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人進(jìn)行溝通交流，以取得質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的理解和支持，在制定應(yīng)急預(yù)案共同應(yīng)對突發(fā)事件方面達(dá)成共識。按照總公司的要求，與所有的質(zhì)權(quán)人簽訂監(jiān)管協(xié)議時(shí)，就要與之共同制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或簽訂備忘錄。即使有的質(zhì)權(quán)人暫時(shí)不能做到，也需要把我們制定的應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容進(jìn)行告知，確定發(fā)生突發(fā)事件時(shí)的第一通知人，使合作伙伴清楚在發(fā)生突發(fā)事件時(shí)應(yīng)該采取的措施和應(yīng)盡的義務(wù)。對出質(zhì)人企業(yè)，同樣要把應(yīng)急預(yù)案的部分內(nèi)容告知對方，并確定發(fā)生突發(fā)事件后的聯(lián)系人。制定應(yīng)急預(yù)案的關(guān)鍵：

5、對出質(zhì)人企業(yè)（監(jiān)管場所）的全面了解，尤其是對出質(zhì)企業(yè)的物流環(huán)節(jié)要有充分的了解，包括：進(jìn)出庫流程（火車、船舶、汽車綜合或單一）、裝卸能力（裝卸機(jī)械品種、數(shù)量、）、裝卸貨位情況（數(shù)量、形式）、出庫能力（每小時(shí)出貨數(shù)量）。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該在考察監(jiān)管項(xiàng)目時(shí)，就要根據(jù)出質(zhì)企業(yè)物流環(huán)節(jié)的具體情況，設(shè)計(jì)不同的應(yīng)急預(yù)案。三、 突發(fā)事件報(bào)告制度1、報(bào)告的對象突發(fā)事件報(bào)告的對象涉及監(jiān)管公司、質(zhì)權(quán)銀行和出質(zhì)企業(yè)三方面，其中監(jiān)管公司接受報(bào)告的人員包括各公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的相關(guān)負(fù)責(zé)人、監(jiān)管項(xiàng)目經(jīng)理以及現(xiàn)場監(jiān)管員；合作銀行接受報(bào)告的人員包括各監(jiān)管項(xiàng)目客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)科科長或支行負(fù)責(zé)人；出質(zhì)企業(yè)接受報(bào)告的人員包括企業(yè)負(fù)責(zé)人、生產(chǎn)負(fù)

6、責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。各公司都要按照要求建立突發(fā)事件聯(lián)絡(luò)人的姓名、職務(wù)、電話等聯(lián)絡(luò)表，保證現(xiàn)場監(jiān)管人員可以在最快時(shí)間上報(bào)和通知。聯(lián)系人名單格式參見指導(dǎo)書附件1。2、報(bào)告的方法突發(fā)事件報(bào)告的方法可采取電話、傳真、郵件等多種形式，必須選用最方便、快捷的方法及時(shí)將信息傳達(dá)。（1）監(jiān)管員向各公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門報(bào)告監(jiān)管員在突發(fā)事件現(xiàn)場必須在第一時(shí)間里向所屬公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門電話報(bào)告情況，所有監(jiān)管業(yè)務(wù)人員按下列順序逐級或越級報(bào)告：監(jiān)管員片區(qū)經(jīng)理質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人公司總經(jīng)理，以上人員電話應(yīng)該在應(yīng)急預(yù)案中明示并經(jīng)常更新，讓每個(gè)監(jiān)管員都有最新的聯(lián)系電話。一旦發(fā)生突發(fā)事件，現(xiàn)場監(jiān)管員立即電話通知片區(qū)經(jīng)理，由

7、片區(qū)經(jīng)理第一時(shí)間電話上報(bào)各子公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門。如果按照以上順序報(bào)告的有關(guān)人員電話不通，必須立即越級向上一級匯報(bào)，直至向公司分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理電話匯報(bào)。除電話口頭匯報(bào)外，還必須對相關(guān)信息以書面形式進(jìn)行獨(dú)立記錄，有條件的可以采用傳真或郵件報(bào)告。（2）各公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門向質(zhì)權(quán)人銀行和出質(zhì)人企業(yè)報(bào)告各公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門在接到現(xiàn)場監(jiān)管員的報(bào)告后，必須立即在第一時(shí)間內(nèi)用電話通知質(zhì)權(quán)人銀行和出質(zhì)人企業(yè)負(fù)責(zé)人，同時(shí)按照指導(dǎo)書中附件3和附件4的標(biāo)準(zhǔn)格式通過傳真將突發(fā)事件的具體情況予以告知，要求對方在回執(zhí)上簽字確認(rèn)收到。如果對方在回執(zhí)簽收問題上不配合，要采取發(fā)送電子郵件（在電子郵件中要設(shè)置成“所有發(fā)送的郵

8、件都要求提供閱讀回執(zhí)”）和寄送郵件快遞（索要收件回執(zhí)）相結(jié)合的方式取得對方收到通知函的憑證。各公司在可能的情況下，盡量派專人將通知函送達(dá)對方，當(dāng)面索取回執(zhí)或進(jìn)行錄音。（3）各公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門向二級公司質(zhì)押監(jiān)管部報(bào)告一旦發(fā)生任何性質(zhì)的突發(fā)事件，各公司監(jiān)管業(yè)務(wù)部門都必須及時(shí)向二級公司質(zhì)押監(jiān)管部電話匯報(bào)突發(fā)事件情況，第一聯(lián)系人為質(zhì)押監(jiān)管部總經(jīng)理，然后由其向總經(jīng)理室匯報(bào)。同時(shí)，以指導(dǎo)書中附件2的形式采用傳真或電子郵件進(jìn)行書面報(bào)告，以獲得上級公司對突發(fā)事件的處理指導(dǎo)意見。3、報(bào)告的內(nèi)容 突發(fā)事件報(bào)告的具體內(nèi)容包括事件發(fā)生的監(jiān)管項(xiàng)目名稱，發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、相關(guān)人員、現(xiàn)場及質(zhì)物是否有損失等情況，事件原因

9、與后果的初步判斷，需要上級的幫助以及對銀行和客戶的要求等等。特別要關(guān)注是否造成質(zhì)物價(jià)值低于銀行最低控制線以及事態(tài)發(fā)展是否已經(jīng)得到控制。對突發(fā)事件的記錄、通知、匯報(bào)等書面材料，必須按照指導(dǎo)書中的的規(guī)范格式填寫上報(bào)。四、突發(fā)事件現(xiàn)場應(yīng)急處置方法面對突發(fā)事件時(shí)，監(jiān)管方應(yīng)采取一切可行的辦法阻止事態(tài)的擴(kuò)大，具體要做好以下幾項(xiàng)工作：1、制止現(xiàn)場監(jiān)管員在電話報(bào)告的同時(shí)，要在確保自身人身安全的情況下，盡可能要求出質(zhì)人或哄搶人員，立即停止強(qiáng)行出貨和哄搶質(zhì)物等違法行為，出具相關(guān)資料，說明該貨物已經(jīng)是屬于銀行的質(zhì)物。如果無法制止，要充分利用手機(jī)的攝像、拍照和錄音功能，做好現(xiàn)場證據(jù)的搜集工作。詳細(xì)記錄哄搶人員單位、裝

10、貨車輛牌照號以及哄搶質(zhì)物的數(shù)量等具體資料。2、溝通監(jiān)管員在現(xiàn)場進(jìn)行制止的同時(shí)，要首先和出質(zhì)人企業(yè)進(jìn)行溝通并了解情況。質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人在趕到現(xiàn)場后，要與出質(zhì)人及時(shí)溝通，了解查封或者哄搶質(zhì)物的原因和背景，同時(shí)將現(xiàn)場實(shí)際情況盡快告知銀行，與銀行溝通事件處理辦法。3、尋求幫助監(jiān)管員在現(xiàn)場進(jìn)行制止的同時(shí)，要盡快報(bào)警請警方維持現(xiàn)場治安，確保質(zhì)物安全；警察到達(dá)現(xiàn)場后，第一時(shí)間向警方出示監(jiān)管協(xié)議等文件并告知現(xiàn)場情況，同時(shí)進(jìn)行盜竊險(xiǎn)索賠的報(bào)案手續(xù)。同時(shí)，也可以向當(dāng)?shù)赝膺\(yùn)公司及其他合作伙伴等尋求幫助。4、收集證據(jù)突發(fā)事件處理過程中，各相關(guān)人員必須隨時(shí)記錄事件的發(fā)生、發(fā)展以及處理的詳細(xì)過程，記錄表格式參見指導(dǎo)

11、書附件5。同時(shí)要充分利用數(shù)碼相機(jī)、錄音機(jī)等設(shè)備收集各種有關(guān)證據(jù)。各公司突發(fā)事件應(yīng)急處理小組到達(dá)監(jiān)管現(xiàn)場后，要與質(zhì)權(quán)人銀行進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)；片區(qū)經(jīng)理到一線協(xié)助監(jiān)管員，落實(shí)現(xiàn)場安全管理措施，做好書面情況記錄資料的收集、匯總和撰寫工作；應(yīng)急處理小組的其他成員分別負(fù)責(zé)公安人員接待和質(zhì)押物的安全保衛(wèi)等工作；公司質(zhì)押監(jiān)管部文員負(fù)責(zé)向銀行負(fù)責(zé)人和省公司質(zhì)押監(jiān)管部傳送事件處理的書面信息。應(yīng)急處理小組人員在接到突發(fā)事件通知后，市區(qū)范圍項(xiàng)目60分鐘之內(nèi)必須趕到現(xiàn)場，縣區(qū)項(xiàng)目在90分鐘之內(nèi)趕到現(xiàn)場，跨地區(qū)監(jiān)管點(diǎn)3小時(shí)以內(nèi)必須到達(dá)現(xiàn)場。5、控制質(zhì)物在突發(fā)事件現(xiàn)場應(yīng)急工作結(jié)束之后，各公司要按照質(zhì)權(quán)人銀行的指令，積極配合質(zhì)

12、權(quán)人銀行，根據(jù)出質(zhì)人企業(yè)的實(shí)際情況做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控。如果出質(zhì)人企業(yè)能夠恢復(fù)正常生產(chǎn)，要繼續(xù)嚴(yán)格控制質(zhì)物的最低控貨量；如果出質(zhì)人企業(yè)破產(chǎn)、停產(chǎn)和負(fù)責(zé)人逃逸，為了防止質(zhì)權(quán)人利益受到損失，要立即提請質(zhì)權(quán)人銀行對質(zhì)物提出財(cái)產(chǎn)保全訴訟，由法院對質(zhì)物進(jìn)行查封。在可能的情況下，最好能夠轉(zhuǎn)移質(zhì)物。五、突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)評估 1、突發(fā)事件發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)評估突發(fā)事件發(fā)生后，各公司要按照指導(dǎo)書的規(guī)定和要求，對突發(fā)事件可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失作出初步評估，并按照附件7填寫上報(bào)。必須寫清楚監(jiān)管質(zhì)物的數(shù)量是否短少，如果短少是否會(huì)造成質(zhì)權(quán)人貸款損失，是否會(huì)造成監(jiān)管人的經(jīng)濟(jì)損失等初步評估金額。 2、突發(fā)事件現(xiàn)場應(yīng)急工作結(jié)束后的風(fēng)

13、險(xiǎn)評估各公司要根據(jù)本次突發(fā)事件現(xiàn)場應(yīng)急工作結(jié)束后的情況，對突發(fā)事件可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行充分評估，總結(jié)應(yīng)急經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，深刻分析事故原因，提出完善業(yè)務(wù)管理建議，形成監(jiān)管案例并上報(bào)省公司，在今后的工作中引以為戒?？偨Y(jié)報(bào)告格式見指導(dǎo)書附件6。六、突發(fā)事件的跟蹤處理在突發(fā)事件現(xiàn)場應(yīng)急工作結(jié)束后，要根據(jù)出質(zhì)人企業(yè)的情況，與質(zhì)權(quán)人銀行確定后續(xù)進(jìn)展階段的監(jiān)管方案。如果出質(zhì)人企業(yè)破產(chǎn)、停產(chǎn)和負(fù)責(zé)人逃逸，原有的三方監(jiān)管協(xié)議由于缺少了其中出質(zhì)人一方，監(jiān)管協(xié)議將自動(dòng)中止。因此，各公司應(yīng)爭取和質(zhì)權(quán)人銀行簽訂新的二方委托監(jiān)管協(xié)議，在新的監(jiān)管協(xié)議中，明確監(jiān)管責(zé)任、監(jiān)管期限、監(jiān)管費(fèi)用等具體問題。隨著突發(fā)事件監(jiān)

14、管項(xiàng)目后續(xù)階段的進(jìn)展，會(huì)出現(xiàn)法院開庭審理、質(zhì)物進(jìn)行處置或被拍賣等諸多重要事宜。各公司都要提前與公司的法律顧問進(jìn)行溝通，做好應(yīng)訴等準(zhǔn)備工作。突發(fā)事件監(jiān)管項(xiàng)目后續(xù)階段的進(jìn)展情況，必須及時(shí)向上級公司進(jìn)行匯報(bào)，集團(tuán)總公司也會(huì)派人參加法院開庭審理及質(zhì)物處置，根據(jù)案例總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)控系統(tǒng)。突發(fā)事件中還會(huì)碰到處理質(zhì)物的問題，各公司要有準(zhǔn)備，要了解相應(yīng)質(zhì)物處置的渠道和價(jià)格，盡可能自己處置不要拍賣。七、突發(fā)事件案例由于受宏觀經(jīng)濟(jì)的影響，從08年6月份開始，在江蘇公司物流監(jiān)管業(yè)務(wù)中，相繼發(fā)生了幾起不同類型的突發(fā)事件。江蘇公司立即制定了應(yīng)急預(yù)案并下發(fā)各公司。09年初，他們根據(jù)新的形勢，制訂了江蘇

15、公司處理物流監(jiān)管業(yè)務(wù)突發(fā)事件管理規(guī)定并下發(fā)，要求各公司對正確處理突發(fā)事件做好準(zhǔn)備。下面簡要介紹江蘇公司已經(jīng)發(fā)生的幾起突發(fā)事件，也希望其他兄弟公司有所借鑒，掌握應(yīng)對不同類型突發(fā)事件的有效方法。案例一 質(zhì)物被第三方銀行提請法院查封該事件由于質(zhì)物一開始就被法院查封，所以沒有造成監(jiān)管的質(zhì)物被哄搶和非法提貨，因此質(zhì)物數(shù)量和控貨值都能夠保證在原有的最低控貨值范圍內(nèi)。在解除查封后，由于和出質(zhì)人進(jìn)行了充分的溝通，取得出質(zhì)人的支持，才使哄搶質(zhì)物情況沒有擴(kuò)大。質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人都沒有任何經(jīng)濟(jì)損失發(fā)生。經(jīng)驗(yàn)：在出質(zhì)人企業(yè)沒有停產(chǎn)、倒閉及負(fù)責(zé)人逃逸時(shí)，發(fā)生外來的查封和哄搶質(zhì)物等突發(fā)事件，監(jiān)管人必須要和出質(zhì)人進(jìn)行充分的溝通

16、，取得出質(zhì)人的支持和配合，共同應(yīng)對突發(fā)事件。案例二 監(jiān)管方主動(dòng)要求質(zhì)權(quán)人銀行對質(zhì)物進(jìn)行查封該事件中，由于監(jiān)管方始終積極作為，主動(dòng)要求質(zhì)權(quán)銀行提請法院查封，完全履行了三方協(xié)議中要求的義務(wù)。最終，質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人均沒有發(fā)生任何經(jīng)濟(jì)損失，監(jiān)管方在這起突發(fā)事件中的表現(xiàn)贏得了合作銀行的高度認(rèn)可。經(jīng)驗(yàn)：各公司在發(fā)生突發(fā)事件時(shí)要按照總公司的規(guī)定，及時(shí)上報(bào)并取得上級公司的支持。同時(shí)要認(rèn)識到，是否能夠處理好突發(fā)事件，關(guān)鍵是要取得銀行的全力支持。這里既有銀行本身對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的管理水平和認(rèn)識程度，也體現(xiàn)了監(jiān)管人平時(shí)與銀行的溝通與交流的程度。案例三 出質(zhì)人逃逸引起勞資糾紛，政府出面查封質(zhì)物該事件中，由于處置質(zhì)物后的金

17、額不能覆蓋質(zhì)權(quán)人的貸款額度，盡管該項(xiàng)目發(fā)生質(zhì)物短少的原因全部是出質(zhì)人的責(zé)任，沒有監(jiān)管人的責(zé)任；但是，因?yàn)槌鲑|(zhì)人沒有賠償能力，銀行會(huì)面臨自行承擔(dān)損失或是向監(jiān)管人追償?shù)膬煞N選擇。而且由于造成哄搶以至于質(zhì)物短少，銀行已經(jīng)向外運(yùn)起訴。經(jīng)過法院一審、二審后，由于外運(yùn)公司沒有做好突發(fā)事件現(xiàn)場證據(jù)的采集工作，致使自己的主張缺乏證據(jù)的支持，最終導(dǎo)致敗訴，因此，及時(shí)取證，快速尋找目擊證人的工作是突發(fā)事件時(shí)首要工作。目前法院已經(jīng)向外運(yùn)執(zhí)行了賠償責(zé)任。經(jīng)驗(yàn)：這起突發(fā)事件是江蘇公司第一起由于質(zhì)物不足造成質(zhì)權(quán)人銀行不良貸款的案例。按照銀行核銷不良貸款的規(guī)定，必須有相應(yīng)的法律文件作為核銷證明。因此，質(zhì)權(quán)人銀行在無法起訴出

18、質(zhì)人的情況下，一定會(huì)起訴監(jiān)管人。所以，各公司一旦碰到突發(fā)事件，應(yīng)注意收集各方面的證據(jù)，做好訴訟的準(zhǔn)備工作。同時(shí)，在日常監(jiān)管工作中，嚴(yán)格按照三方監(jiān)管協(xié)議進(jìn)行操作，確保質(zhì)物數(shù)量，是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的前提和根本。案例四 出質(zhì)企業(yè)停產(chǎn)，質(zhì)權(quán)銀行主動(dòng)申請查封質(zhì)物該事件中，由于銀行采取措施得力，及時(shí)查封了質(zhì)物。監(jiān)管方積極配合銀行加強(qiáng)監(jiān)管，有效規(guī)避了因企業(yè)停產(chǎn)造成的不利影響，沒有造成質(zhì)物遭哄搶等惡性事故的發(fā)生。最終經(jīng)友好協(xié)商，外運(yùn)成功解除監(jiān)管責(zé)任。經(jīng)驗(yàn)：該突發(fā)事件由于銀行主動(dòng)查封了質(zhì)物，監(jiān)管方能夠主動(dòng)積極配合，所以沒有產(chǎn)生更多的副作用。由此可以看出，開展物流監(jiān)管業(yè)務(wù)也要正確選擇銀行合作伙伴，只有能夠認(rèn)識到監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)必

19、須是由雙方共同承擔(dān)的銀行，才是可靠長久的合作伙伴。因此，在簽署三方監(jiān)管協(xié)議時(shí)，必須要與合作銀行就發(fā)生突發(fā)事件后的處置預(yù)案進(jìn)行磋商和告知，最好是能夠簽署相應(yīng)的備忘錄。案例五 出質(zhì)企業(yè)強(qiáng)行出貨，監(jiān)管方配合銀行轉(zhuǎn)移質(zhì)物在該事件中，外運(yùn)公司由于平日與銀行建立了良好合作關(guān)系，通過對監(jiān)管企業(yè)的了解，已經(jīng)在積極尋求各種途徑將潛在風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。當(dāng)面對突發(fā)事件時(shí)，他們能夠做好出質(zhì)企業(yè)的溝通工作，同時(shí)認(rèn)真執(zhí)行銀行提出的要求，采取針對性的保護(hù)措施，避免了突發(fā)事件的惡性化發(fā)展，較為妥善地轉(zhuǎn)移了質(zhì)物。經(jīng)驗(yàn)：在經(jīng)濟(jì)形勢不明朗的背景下，由于出質(zhì)人停產(chǎn)、破產(chǎn)、倒閉、逃逸等原因造成的突發(fā)事件會(huì)不斷增加，一般都會(huì)造成質(zhì)物被債

20、權(quán)人或職工哄搶，其產(chǎn)生的后果是質(zhì)物的滅失、毀損和短少，直接影響質(zhì)權(quán)人的利益。而且，由于突發(fā)事件的突然性和監(jiān)管現(xiàn)場的復(fù)雜性，現(xiàn)場監(jiān)管人員往往難以采取有效的措施加以阻止。按照三方監(jiān)管協(xié)議的要求，監(jiān)管方對發(fā)生突發(fā)事件的首要責(zé)任是立即向質(zhì)權(quán)人銀行報(bào)告，同時(shí)根據(jù)突發(fā)事件產(chǎn)生的實(shí)際原因，采取相應(yīng)的步驟和方法，將直接損失減少到最小程度。最后，要根據(jù)質(zhì)權(quán)人的意見和要求，配合質(zhì)權(quán)人合理、安全地對質(zhì)物進(jìn)行處理，避免給質(zhì)權(quán)人造成更大的經(jīng)濟(jì)損失。案例六 出質(zhì)企業(yè)因拖欠職工工資而發(fā)生有組織的哄搶質(zhì)物事件該事件中，監(jiān)管方按照監(jiān)管協(xié)議的規(guī)定和要求，第一時(shí)間報(bào)告質(zhì)權(quán)銀行和省公司，并采取相應(yīng)措施，盡可能避免給質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人造成

21、更大的經(jīng)濟(jì)損失。由于監(jiān)管人員采取24小時(shí)駐廠監(jiān)管的方式，外運(yùn)公司在得到消息后，總經(jīng)理親自帶隊(duì)，公司總經(jīng)理室全體成員以及公司上下全體人員傾盡全力，分批日夜堅(jiān)守在監(jiān)管點(diǎn)，制定了詳細(xì)的計(jì)劃，并不斷與銀行溝通，提出了多個(gè)保護(hù)銀行權(quán)益的建議。在出質(zhì)人還款期限到達(dá)，且監(jiān)管費(fèi)無法收取的情況下，外運(yùn)公司仍然堅(jiān)守崗位，繼續(xù)履行著監(jiān)管方的職責(zé)，這些做法最終感化了銀行。銀行認(rèn)為外運(yùn)公司在這起突發(fā)事件中所做的大量工作，確實(shí)是盡職盡責(zé)了，通過雙方的溝通最終達(dá)成諒解。于是銀行僅起訴了出質(zhì)人，隨后又委托了法院拍賣剩余質(zhì)押物，雖然質(zhì)押物拍賣所得款項(xiàng)未能夠全額償還銀行貸款及利息，但是銀行仍然向外運(yùn)公司出具了提貨通知書，從而解除

22、了外運(yùn)公司的監(jiān)管責(zé)任。經(jīng)驗(yàn)：通過該案例，各公司要切實(shí)提高物流監(jiān)管從業(yè)人員的危機(jī)意識，從中吸取有益的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，規(guī)范操作、加強(qiáng)管理，做好以下幾個(gè)方面的工作：（1）密切關(guān)注出質(zhì)企業(yè)的經(jīng)營狀況，特別是外地人開辦的企業(yè)，發(fā)生經(jīng)營者逃逸的風(fēng)險(xiǎn)相對較大。因此，各公司要對監(jiān)管的所有企業(yè)進(jìn)行摸底，對于凡是由外地經(jīng)營者開辦的企業(yè)，必須作為重點(diǎn)監(jiān)管對象。（2）要嚴(yán)格排查近期出現(xiàn)過停產(chǎn)或者拖欠職工工資現(xiàn)象的監(jiān)管企業(yè)，同樣作為重點(diǎn)監(jiān)管對象。如果符合以上二條的監(jiān)管企業(yè)，應(yīng)作為重中之重的監(jiān)管對象，同時(shí)要立即向銀行質(zhì)權(quán)人進(jìn)行書面匯報(bào)。（3）突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，當(dāng)?shù)卣途降牟蛔鳛橹L了哄搶職工的囂張氣焰。為了能夠維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，

23、防止勞資雙方矛盾激化，政府甚至組織職工哄搶質(zhì)押物，這給監(jiān)管方阻止強(qiáng)行出貨造成了極大的困難。為了避免此類事件的發(fā)生，今后，各公司可以建立與當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門的對話機(jī)制，一旦發(fā)生此類事件，借助政府的力量可能會(huì)取得良好的效果。（4）出質(zhì)人銀行是物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的委托人，我們監(jiān)管公司是他們的代理人，因此，除了日常必須要維護(hù)好與銀行之間的關(guān)系外，在處理突發(fā)事件時(shí)，一定要讓銀行充分看到監(jiān)管方所做的努力，大量人員力量的投入以及不計(jì)個(gè)人得失的做法，都是取得銀行信任和理解的重要條件。所以，今后在各公司遇到突發(fā)事件時(shí)，必須由一把手親自帶隊(duì)，全力以赴的投入到協(xié)助銀行保全質(zhì)物的工作中去，積極配合銀行做好一切善后處理工作。（

24、5）一旦發(fā)生突發(fā)事件，各公司要嚴(yán)格按照集團(tuán)要求的規(guī)范格式進(jìn)行匯報(bào)。書面的信息往來必須留存資料，向銀行和客戶的報(bào)告函要求對方填寫回執(zhí)。如果對方不愿意出示回執(zhí)，現(xiàn)場采證要留下充分證據(jù)，可以使用錄音筆等工具。案例七 監(jiān)管方?jīng)]有認(rèn)真考察監(jiān)管環(huán)境導(dǎo)致質(zhì)物數(shù)量嚴(yán)重不足該事件中，企業(yè)一個(gè)倉庫最大倉儲(chǔ)量為800噸，但出質(zhì)人表示該倉庫能存儲(chǔ)2000噸。監(jiān)管方在沒有現(xiàn)場實(shí)際盤查的情況下，出具了2000噸小麥的質(zhì)物清單。后來出質(zhì)人因經(jīng)營不善倒閉，查庫發(fā)現(xiàn)小麥嚴(yán)重缺失。出質(zhì)人不能償還銀行貸款，也沒有其他資產(chǎn)抵債，造成銀行損失，銀行認(rèn)為外運(yùn)沒有履行監(jiān)管責(zé)任，直接將外運(yùn)作為第四被告，連同出質(zhì)人一同上訴法院，要求外運(yùn)承擔(dān)部

25、分賠償責(zé)任。經(jīng)驗(yàn)：物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的根本，就是確保質(zhì)物的數(shù)量；如果接收的質(zhì)物數(shù)量從開始階段就是不正確的，之后的日常管理階段又沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，一旦發(fā)生突發(fā)事件，只要質(zhì)物數(shù)量不足，監(jiān)管人將承擔(dān)全部法律責(zé)任。各公司在業(yè)務(wù)開展過程中必須把好“質(zhì)物接收關(guān)”，在接收質(zhì)物時(shí)必須明確具體的盤點(diǎn)負(fù)責(zé)人，對質(zhì)物數(shù)量進(jìn)行初始盤點(diǎn)后簽字，同時(shí)將該原始記錄作為項(xiàng)目附件在系統(tǒng)中上傳。（1）本案中質(zhì)權(quán)人在無法收回貸款的情況下，起訴出質(zhì)人的同時(shí)，直接將監(jiān)管方作為第四被告上訴法院。這種做法告訴我們：質(zhì)權(quán)人銀行在明確質(zhì)押物缺失的情況下，可以直接將監(jiān)管方作為連帶責(zé)任人訴訟，法院受理案件時(shí)，在某種意義上認(rèn)可了這種權(quán)責(zé)。 （2）出質(zhì)人存放質(zhì)押物的容器密閉在墻體內(nèi)，監(jiān)管方