電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱接入機(jī)構(gòu)）、通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被代理機(jī)構(gòu)）、金融機(jī)構(gòu)以外的法人及其他組織。由于接入機(jī)構(gòu)和被代理機(jī)構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司的權(quán)利和義務(wù)有所不同，且中國人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，所以電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別可以細(xì)分為：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱接入行）；（二）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財(cái)務(wù)公司（以下簡稱接入財(cái)務(wù)公司）； （三）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以

2、下簡稱被代理行）；（四）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司（以下簡稱被代理財(cái)務(wù)公司）；（五）中國人民銀行；（六）除前五項(xiàng)以外的法人及其他組織（以下簡稱企業(yè)）。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）以外的法人及其他組織應(yīng)通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或在接入財(cái)務(wù)公司開立賬戶；被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司應(yīng)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱開戶金融機(jī)構(gòu)）簽訂協(xié)議，由開戶金融機(jī)構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理簽章：（一）提示收票申請的回復(fù)； （二）轉(zhuǎn)讓背書申請的回復(fù)；（三）提示付款、逾期提

3、示付款的申請。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時(shí)回復(fù)提示付款申請時(shí)，其開戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)則代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人（接入財(cái)務(wù)公司或通過接入財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外）收款時(shí)，入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號(hào)、賬號(hào)（貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息）、名稱向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下狀態(tài)：(一) 出票已登記；(二) 提示承兌待簽收；(三) 提示承兌已簽收；(四) 提示收票待簽收；(五) 提示收票已簽收；(六) 票據(jù)已作廢；(七) 背書待簽收；(八) 背書已簽收；(九) 買斷

4、式貼現(xiàn)待簽收；(十) 買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十一) 買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；(十二) 買斷式貼現(xiàn)已簽收；(十三) 回購式貼現(xiàn)待簽收；(十四) 回購式貼現(xiàn)已簽收待清算；(十五) 回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；(十六) 回購式貼現(xiàn)已簽收；(十七) 回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日；(十八) 回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(十九) 回購式貼現(xiàn)贖回待簽收；(二十) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(二十一) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì)；(二十二) 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收；(二十三) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十四) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十五) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；(二十六) 買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(二十七)

5、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收；(二十八) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算；(二十九) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；(三十) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；(三十一) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日；(三十二) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(三十三) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收；(三十四) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(三十五) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì)；(三十六) 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；(三十七) 買斷式再貼現(xiàn)待簽收；(三十八) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(三十九) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)；(四十) 買斷式再貼現(xiàn)已簽收；(四十一) 回購式再貼現(xiàn)待簽收；(四十二) 回購式再貼現(xiàn)已簽收待清算；(四十三) 回購式再貼現(xiàn)已簽收

6、已排隊(duì)；(四十四) 回購式再貼現(xiàn)已簽收；(四十五) 回購式再貼現(xiàn)已至贖回開放日；(四十六) 回購式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；(四十七) 回購式再貼現(xiàn)贖回待簽收；(四十八) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算；(四十九) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊(duì)；(五十) 回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收；(五十一) 質(zhì)押待簽收；(五十二) 質(zhì)押已簽收；(五十三) 質(zhì)押已至票據(jù)到期日；(五十四) 質(zhì)押解除待簽收；(五十五) 質(zhì)押解除已簽收；(五十六) 保證待簽收；(五十七) 提示付款待簽收；(五十八) 提示付款已簽收待清算；(五十九) 提示付款已簽收已排隊(duì)；(六十) 票據(jù)已結(jié)清；(六十一) 提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出

7、票人，承兌人及其保證人）；(六十二) 提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）；(六十三) 提示付款已拒付（不可進(jìn)行拒付追索）；(六十四) 逾期提示付款待簽收；(六十五) 逾期提示付款已簽收待清算；(六十六) 逾期提示付款已簽收已排隊(duì)；(六十七) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人）；(六十八) 逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可以追索所有人）；(六十九) 拒付追索待清償；(七十) 拒付追索同意清償待簽收；(七十一) 拒付追索同意清償已簽收；(七十二) 非拒付追索待清償；(七十三) 非拒付追索已撤銷；(七十四) 非拒付追索同意清償待簽收；(七十五) 非拒付追索同意

8、清償已簽收；(七十六) 央行賣票待簽收；(七十七) 央行賣票已簽收待清算；(七十八) 央行賣票已簽收已排隊(duì)；(七十九) 央行賣票已簽收；(八十) 已逾票據(jù)權(quán)利失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2、附3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6，票樣說明見附7。第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則： 出票人類別必須為企業(yè)；l 出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個(gè)業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、承兌人提

9、示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個(gè)業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用；l 承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；l 出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理。出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的出票申請信息。出票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)種類；（） 票據(jù)金額；（） 出票人名稱；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開戶行行號(hào)；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 承兌人名稱；（） 承兌人賬號(hào)；

10、（） 承兌人開戶行行號(hào)；（） 收款人名稱；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人開戶行行號(hào)；（） 出票日期；（） 票據(jù)到期日；（） 出票人電子簽名。第（5）、（11）和（14）項(xiàng)中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司。如企業(yè)通過接入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記，則出票申請信息的（4）、（5）項(xiàng)應(yīng)填寫為企業(yè)在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)；如收款人通過接入財(cái)務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則出票申請信息的（13）、（14）項(xiàng)應(yīng)填寫為收款人在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，電子商業(yè)匯票信息中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)公司，如發(fā)起方或接收方也通過接入財(cái)

11、務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理，賬號(hào)及開戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、接入財(cái)務(wù)公司，則出票申請信息的第（9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財(cái)務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號(hào)”應(yīng)填寫一個(gè)“0”；第（11）項(xiàng)“承兌人開戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為接入行、接入財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司，則出票申請信息的第（9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號(hào)”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司在開戶銀行的真實(shí)賬號(hào)或在開戶財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)；第（11）項(xiàng)“承兌人開戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行

12、、被代理財(cái)務(wù)公司開戶銀行或開戶財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，名稱、賬號(hào)及開戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項(xiàng)和“出票人評級信息”項(xiàng)。出票人評級信息包括：信用等級、評級機(jī)構(gòu)、評級到期日。出票人接入點(diǎn)依據(jù)出票人申請信息，組成“出票信息登記申請報(bào)文（001）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對出票信息登記申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“出票信息登記申請報(bào)文（001）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)號(hào)碼，將出票登記信息入庫，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時(shí)向出票人接入點(diǎn)下發(fā)“出票信息登記

13、確認(rèn)報(bào)文（005）”。檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。 （三）出票人接入點(diǎn)接收出票信息登記的處理。若出票人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“出票信息登記確認(rèn)報(bào)文（005）”，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號(hào)碼通知出票人。若出票人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理（一）出票人發(fā)出提示承兌的處理。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理。出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時(shí)，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商

14、業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付委托；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開戶行行號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填寫交易合同編號(hào)、發(fā)票號(hào)碼。若無交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，可選擇填寫“批次號(hào)”和“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請報(bào)文（002）”向電子

15、商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點(diǎn)收到提示承兌申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示承兌申請報(bào)文（002）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示承兌信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向出票人接入

16、點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（三）承兌人接入點(diǎn)接收提示承兌的處理。承兌人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的承兌人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向承兌人展示該提示承兌申請報(bào)文并通知承兌人回復(fù)。若因行號(hào)、賬號(hào)、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）承兌人回復(fù)提示承兌

17、的處理。1.承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處理。承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)交易背景審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無條件支付承諾；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號(hào)；（） 承兌人賬號(hào)；（） 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人簽收提示承兌申請的，第（11）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上

18、選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)、“承兌協(xié)議編號(hào)”項(xiàng)和“承兌人評級信息”項(xiàng)。承兌人評級信息包括信用等級、評級機(jī)構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 承兌人類別；（） 承兌人開戶行行號(hào)；（） 承兌人賬號(hào)；（） 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 承兌人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人駁回提示承兌申請的，第（10）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回

19、復(fù)人備注”項(xiàng)。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：承兌人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，在收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回

20、的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”后，以此報(bào)文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù)，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌回復(fù)的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。2.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將

21、通用回復(fù)信息入庫，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：承兌人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”。同時(shí)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示承兌回復(fù)的處理。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為

22、“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點(diǎn)將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)出提示收票申請的處理。1.出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時(shí)，可向收款人發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。提示收票申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開戶行行

23、號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。 出票人在填寫提示收票信息時(shí)，可選擇填寫“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示收票申請信息，組成“提示收票申請報(bào)文（003）”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點(diǎn)收到提示收票申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請的處理。電子商業(yè)

24、匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示收票申請報(bào)文（003）”后，對報(bào)文進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示收票信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，同時(shí)向收款人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。 （三）收款人接入點(diǎn)接收提示收票申請的處理。收款人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的收款人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向收款人展示該提示收票申請并通知收

25、款人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）收款人回復(fù)提示收票申請的處理。1.收款人回復(fù)提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人類別；（） 收款人開戶行行號(hào)；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章

26、”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人簽收提示收票申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人駁回提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人開戶行行號(hào)；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人類別；（） 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)

27、事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人駁回提示收票申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人接入點(diǎn)根據(jù)收款人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。收款人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）” 作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，根據(jù)收款人回復(fù)為“簽收”或

28、“駁回”作不同處理：收款人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請回復(fù)的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。2.若

29、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：收款人簽收，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人駁回，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。同時(shí)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示收票申請回復(fù)的處理。若出票人接入點(diǎn)

30、收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。出票人接入點(diǎn)將提示收票申請回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后，收款人對提示收票申請進(jìn)行回復(fù)前，可以對票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子商業(yè)匯票作未用退回處理（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票）。（一）出票人發(fā)出撤票申請的處理。出票人選擇需要辦理未用退回的電

31、子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開戶行行號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人電子簽名。出票人接入點(diǎn)根據(jù)撤票申請信息，組成“撤票申請報(bào)文（004）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對撤票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“撤票申請報(bào)文（004）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”，同時(shí)向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，如之前已

32、作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)、保證人接入點(diǎn)發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文（041）”。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（三）出票人接收撤票結(jié)果的處理。若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“成功”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“失敗”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點(diǎn)將撤票結(jié)果通知出票人。（四）出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)接收撤票結(jié)果的處理。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)收到“

33、通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文（041）”后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則：l 背書人和被背書人必須是企業(yè)；l 票據(jù)在提示付款期后，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時(shí)，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3.質(zhì)押解除已簽收；4.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行

34、填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。轉(zhuǎn)讓背書申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 轉(zhuǎn)讓背書申請日期；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 背書人名稱；（） 背書人類別；（） 背書人開戶行行號(hào)；（） 背書人賬號(hào)；（） 背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 被背書人名稱；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人開戶行行號(hào)；（） 背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時(shí)，還可選擇填寫“背書人備注”項(xiàng)。背書人接入點(diǎn)根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報(bào)文（010）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）背書人接入點(diǎn)收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。背書人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用

35、確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請報(bào)文（010）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將轉(zhuǎn)讓背書申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，則向背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“

36、通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。三、被背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的被背書人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背書人回復(fù)。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)

37、構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號(hào)；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請

38、，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開戶行行號(hào)；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人電子簽名；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備

39、注”項(xiàng)。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。（二）被背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：被背書人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；被背書人回復(fù)為“駁回”的，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理（一）電子商業(yè)

40、匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點(diǎn)，并向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：若被背書人簽收，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若被背書人駁回，則電子商業(yè)

41、匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。同時(shí)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過的，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。六、背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理若背書人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，

42、 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點(diǎn)將轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則：l 貼出人必須為企業(yè)，貼入人必須為接入行、接入財(cái)務(wù)公司、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司；l 貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；l 票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理（一）貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理。1.貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理。當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時(shí)，可向金融機(jī)構(gòu)申請貼現(xiàn)：（1）提示收票已簽收；（2）轉(zhuǎn)讓背書已簽收；（3）質(zhì)押解除已簽收；（4）回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)申

43、請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)種類；（） 貼現(xiàn)申請日期；（） 貼現(xiàn)利率；（） 貼現(xiàn)實(shí)付金額；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 線上清算標(biāo)記；（） 貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)、賬號(hào)；（） 貼出人類別；（） 貼出人名稱；（） 貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼出人電子簽名；（） 貼出人賬號(hào)；（） 貼出人開戶行行號(hào)；（） 貼入人名稱；（） 貼入人賬號(hào)；（） 貼入人開戶行行號(hào)。其中第（9）項(xiàng)貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)和賬號(hào)必須為貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號(hào)和對應(yīng)的賬號(hào)，貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號(hào)可為第（15）項(xiàng)“貼出人開戶行行號(hào)”或第（18）項(xiàng)“貼入人開戶行行號(hào)”。若第（9）項(xiàng)和第（18）項(xiàng)開戶

44、行行號(hào)一致，則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請時(shí)，貼出人還需填寫交易合同編號(hào)和發(fā)票號(hào)碼。若無交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“貼出人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。若貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請信息還包括：（） 貼現(xiàn)贖回開放日；（） 貼現(xiàn)贖回截止日；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第（1）、（2）項(xiàng)為必填項(xiàng)，第（3）、（4）項(xiàng)為選填項(xiàng)。貼出人可選擇填寫“批次號(hào)”和“貼出人備注”項(xiàng)。各個(gè)日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請日<貼現(xiàn)贖回開放日<=貼現(xiàn)贖回截止日<票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)貼出人的

45、貼現(xiàn)申請，組成“貼現(xiàn)申請報(bào)文（011）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼出人接入點(diǎn)收到貼現(xiàn)申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點(diǎn)發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請報(bào)文（011）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申請

46、信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時(shí)向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，并向貼入人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)”。檢查未通過的，則向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）貼入人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請的處理。貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則根據(jù)報(bào)文中的貼入人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時(shí)修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買

47、斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送，然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理。1.貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理。貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請，應(yīng)對交易背景的真實(shí)性進(jìn)行審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機(jī)構(gòu)代

48、碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號(hào)；（） 貼入人開戶行行號(hào)；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號(hào)”和“回復(fù)人備注”項(xiàng)。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號(hào)；（） 貼入人開戶行行號(hào)；（） “

49、開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.貼入人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的不同報(bào)文進(jìn)行相應(yīng)處理，并通知貼入人。（）貼入人簽收貼現(xiàn)申請的：線上清算。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買

50、斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”，則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”

51、。若貼入人接入點(diǎn)收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（）貼入人駁回貼現(xiàn)申請的：貼入人接入點(diǎn)根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼入人貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理結(jié)果，并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。（五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理。1.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點(diǎn)，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用

52、確認(rèn)報(bào)文（033）”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2.若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則進(jìn)行檢查。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判斷回復(fù)標(biāo)記。（1）回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的，則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算。a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬支付報(bào)文(CMT2

53、31)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時(shí)轉(zhuǎn)賬借貸通知報(bào)文(CMT232)”，并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文處理碼為“已清算”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(CMT253)”，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊(duì)處理，大額

54、支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文(CMT233)”，同時(shí)向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文處理碼為“排隊(duì)”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(CMT253)”， 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷通知報(bào)文(CMT234)”，并

55、向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文處理碼為“拒絕”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(CMT253)”。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)CMT253報(bào)文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。線下清算的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（2）回復(fù)標(biāo)記為“ 駁回”的，則向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回