招商銀行網(wǎng)上國內(nèi)保理業(yè)務(wù)用戶手冊(cè)

1、網(wǎng)上國內(nèi)保理用戶手冊(cè)目錄一歡迎使用招商銀行網(wǎng)上國內(nèi)保理產(chǎn)品1二網(wǎng)上國內(nèi)保理產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)2三網(wǎng)上票據(jù)系統(tǒng)客戶端操作指南31.概述32.應(yīng)收款信息查詢和維護(hù)33.應(yīng)付款信息查詢和維護(hù)94.供應(yīng)鏈客戶關(guān)系查詢和維護(hù)95.賣方融資經(jīng)辦106.賣方銷賬經(jīng)辦137.賣方融資（銷賬）經(jīng)辦撤銷168.買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)179.賣方融資業(yè)務(wù)查詢1710.賣方銷賬業(yè)務(wù)查詢1911.買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)查詢19四更多支持20一歡迎使用招商銀行網(wǎng)上國內(nèi)保理產(chǎn)品網(wǎng)上國內(nèi)保理業(yè)務(wù)是招商銀行在電子金融領(lǐng)域的又一創(chuàng)新產(chǎn)品。招商銀行網(wǎng)上國內(nèi)保理以其成熟的網(wǎng)上企業(yè)銀行為平臺(tái)，進(jìn)一步簡(jiǎn)化傳統(tǒng)保理業(yè)務(wù)復(fù)雜的操作流程，有助于優(yōu)化買賣雙方分

2、處兩地時(shí)的轉(zhuǎn)讓確認(rèn)問題，降低應(yīng)收應(yīng)付賬款管理難度，提供全面的電子化保理業(yè)務(wù)解決方案，將企業(yè)從大量的銷售賬款管理工作之中解脫出來，降低財(cái)務(wù)成本、加速資金周轉(zhuǎn)、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，全面增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。招商銀行在國內(nèi)推出和深化網(wǎng)上國內(nèi)保理這一現(xiàn)金管理產(chǎn)品，不僅再次表明了招商銀行在網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)方面的同業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，而且進(jìn)一步彰顯出招商銀行在現(xiàn)金管理領(lǐng)域?qū)I(yè)的業(yè)務(wù)探索和豐富的產(chǎn)品內(nèi)涵。二網(wǎng)上國內(nèi)保理產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)網(wǎng)上保理產(chǎn)品功能包括應(yīng)收應(yīng)付款管理和網(wǎng)上保理系統(tǒng)。1、應(yīng)收應(yīng)付款管理：可全面記錄貿(mào)易內(nèi)容并保存賬款發(fā)生日期、結(jié)算日期、發(fā)票號(hào)、合同編號(hào)等內(nèi)容；貿(mào)易雙方共同維護(hù)賬款數(shù)據(jù)，賣方將應(yīng)收賬款錄入后，自動(dòng)傳送至買

3、方，并轉(zhuǎn)變?yōu)閼?yīng)付賬款信息；便捷的支付手段，可直接根據(jù)應(yīng)付賬款導(dǎo)出支付指令，通過招商銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行付款，簡(jiǎn)化支付工作。2、網(wǎng)上保理系統(tǒng)：賣方網(wǎng)上發(fā)起保理申請(qǐng)，無須提交紙質(zhì)申請(qǐng)書，并可批量發(fā)起申請(qǐng)，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)操作；賣方網(wǎng)上發(fā)起銷賬申請(qǐng)，經(jīng)銀行審批后核銷相應(yīng)的保理業(yè)務(wù)。公開型保理網(wǎng)上確認(rèn)：賣方發(fā)起保理申請(qǐng)后，買方可直接在網(wǎng)上查詢?cè)摴P保理信息并進(jìn)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)；保理業(yè)務(wù)查詢，買賣雙方隨時(shí)查詢?nèi)谫Y、銷賬、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。 網(wǎng)上保理是一個(gè)針對(duì)性較強(qiáng)的現(xiàn)金管理領(lǐng)域特色產(chǎn)品，在它的幫助下，您可以：l 數(shù)據(jù)共享的賬款管理平臺(tái)，買賣雙方均可主動(dòng)發(fā)起應(yīng)收應(yīng)付款錄入，對(duì)方及時(shí)可見，節(jié)省信息傳遞成本和工作量；l

4、 詳細(xì)的應(yīng)收應(yīng)付款信息管理工具，完備的電子臺(tái)賬，全面記錄應(yīng)收應(yīng)付賬款信息；l 企業(yè)現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性大大提高，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)成本；l 賬款到期及逾期自動(dòng)提醒功能，有效協(xié)助企業(yè)財(cái)務(wù)管理；l 支持所有保理業(yè)務(wù)種類，包括有追索權(quán)、無追索權(quán)、公開型、隱蔽型、融資性及非融資性保理等；l 在沒有其他抵押、擔(dān)保的情況下獲得融資，節(jié)省開立銀行承兌匯票、信用證等的費(fèi)用，降低財(cái)務(wù)成本，加速資金周轉(zhuǎn)，優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表；l 支持不同到期日的應(yīng)收款打包轉(zhuǎn)讓，融資期限可以突破單筆應(yīng)收賬款金額和期限的局限，降低企業(yè)融通資金的難度；l 業(yè)務(wù)流程清晰，買賣雙方實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)進(jìn)程，公開型保理網(wǎng)上確認(rèn)，加快傳遞過程，幫助企業(yè)快速獲

5、得急需資金；l 網(wǎng)上申請(qǐng)傳遞速度更快，及時(shí)獲取資金，提高應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓效率。三網(wǎng)上保理系統(tǒng)客戶端操作指南1.概述*網(wǎng)上保理系統(tǒng)具備應(yīng)收款信息查詢和維護(hù)、應(yīng)付款信息查詢和維護(hù)、供應(yīng)鏈客戶關(guān)系查詢和維護(hù)、賣方融資經(jīng)辦、賣方銷賬經(jīng)辦、賣方融資（銷賬）經(jīng)辦撤銷、買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)、賣方融資業(yè)務(wù)查詢、賣方銷賬業(yè)務(wù)查詢、買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)查詢共十項(xiàng)功能，您可以借助這些功能辦理相應(yīng)的網(wǎng)上保理業(yè)務(wù)。*以上業(yè)務(wù)除查詢和撤銷外，必須經(jīng)過經(jīng)辦和審批處理才能發(fā)生。審批的原則和流程與其他網(wǎng)上企業(yè)銀行資金轉(zhuǎn)移類業(yè)務(wù)完全相同。*以上業(yè)務(wù)，系統(tǒng)都支持成批經(jīng)辦處理。*對(duì)以上業(yè)務(wù)中需要發(fā)送指令到銀行的，系統(tǒng)都支持傳送txt、doc、j

6、pg、gif格式的附件。2. 應(yīng)收款信息查詢和維護(hù)在向招商銀行申請(qǐng)開通網(wǎng)上保理業(yè)務(wù)并獲得國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信額度后，您可以通過網(wǎng)上企業(yè)銀行查詢并對(duì)應(yīng)收款信息進(jìn)行新增、修改、刪除、復(fù)核、銷賬等維護(hù)。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“應(yīng)收（付）帳款管理業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“應(yīng)收款信息查詢和維護(hù)”界面。*“查詢”：應(yīng)收款的詳細(xì)信息可通過“起始日期”、“結(jié)束日期”、“最小應(yīng)收款金融”、“最大應(yīng)收款金融”等條件進(jìn)行簡(jiǎn)單查詢。*“高級(jí)查詢”：除以上簡(jiǎn)單查詢的條件，您還可以通過“買方名稱”、“發(fā)票號(hào)”、“貿(mào)易合同號(hào)”、“查詢范圍”、“交易狀態(tài)”、“發(fā)票狀態(tài)”、“應(yīng)收款狀態(tài)”、“記錄狀態(tài)”等條件進(jìn)行進(jìn)一步更精確地查詢。查詢參

7、數(shù)的范圍如下，默認(rèn)為“全部”：查詢范圍：全部、復(fù)核；交易狀態(tài)：全部、銷賬辦理中、融資辦理中；發(fā)票狀態(tài)：全部、正常、逾期、結(jié)清；應(yīng)收款狀態(tài)：全部、已回購、為轉(zhuǎn)讓、已銷帳、已轉(zhuǎn)讓；記錄狀態(tài)：全部、正常、刪除、維護(hù)中、完成；查詢結(jié)果會(huì)顯示在應(yīng)收款信息概要中，并且會(huì)將筆數(shù)、應(yīng)收款金額、已結(jié)算金額、應(yīng)收款余額和抵扣金額自動(dòng)加總。選中應(yīng)收款信息概要中的應(yīng)收款，會(huì)顯示信息明細(xì)，包含：賬款編號(hào)、維護(hù)信息、應(yīng)收款、發(fā)票、交易和記錄的狀態(tài)、應(yīng)收款的基本信息。 您可以通過“保存”功能將應(yīng)收款信息保存為Xls文件。 您可以通過“打印”功能打印應(yīng)收款信息。*“增加”：您可以新增應(yīng)收款信息?！百u方客戶信息”：既您的客戶信

8、息,系統(tǒng)默認(rèn)顯示，你也可以通過下拉鍵選擇?！百I方名稱”：買方的名稱?！肮?yīng)鏈客戶外部編號(hào)”：買方在招商銀行辦理供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)時(shí)通過供應(yīng)鏈客戶關(guān)系交易產(chǎn)生的外部編號(hào)，填寫時(shí)需要買方提供?！皯?yīng)收賬款賬務(wù)日期”：您在真實(shí)貿(mào)易下產(chǎn)生應(yīng)收款的日期?！皯?yīng)收款結(jié)算日期”：真實(shí)貿(mào)易下應(yīng)收款結(jié)算的日期?！膀?yàn)收單號(hào)標(biāo)志”：是否有驗(yàn)收單，如有，可打鉤選擇?！百Q(mào)易合同號(hào)”：您和買方真實(shí)貿(mào)易的合同號(hào)?！皯?yīng)收款金額”：您在真實(shí)貿(mào)易下產(chǎn)生應(yīng)收款的金額?！暗挚劢痤~”：您予以買方的折扣金額?！耙呀Y(jié)算金額”：您和買方已經(jīng)結(jié)算的金額部分?！皯?yīng)收款余額”：扣除抵扣金額和已結(jié)算金額后的應(yīng)收款凈額。提示：應(yīng)收款金額=應(yīng)收款余額+抵扣金額+已

9、結(jié)算金額“附件”：您可以將申請(qǐng)所相關(guān)的貿(mào)易背景資料如貿(mào)易合同等通過附件上傳招行。點(diǎn)擊“確定”后,即可生成一筆新的應(yīng)收賬款，信息可在您的應(yīng)收款信息概要中查詢到，此時(shí)的記錄狀態(tài)為：“維護(hù)中”，應(yīng)收款狀態(tài)為：“未轉(zhuǎn)讓”，交易狀態(tài)為空，信息來源標(biāo)志為：“應(yīng)收款信息”。 *“復(fù)核”：您可以通過此功能對(duì)狀態(tài)為：“維護(hù)中”的應(yīng)收款進(jìn)行復(fù)核，“確定”即可保存復(fù)核后的信息，此時(shí)的記錄狀態(tài)為：“正?！薄?yīng)收款復(fù)核后，買家即可在應(yīng)付款信息中查詢到您錄入的應(yīng)收款信息。*“修改”：您可以通過此功能對(duì)狀態(tài)為：“維護(hù)中”的應(yīng)收款進(jìn)行修改，再點(diǎn)“確定”即可保存修改后的信息。*“刪除”: 您可以通過此功能刪除狀態(tài)為：“維護(hù)中”

10、的應(yīng)收款信息，刪除后記錄狀態(tài)為:“刪除”，系統(tǒng)支持Ctrl/Shift加鼠標(biāo)點(diǎn)擊方式選擇多條記錄，一次刪除。不能刪除記錄狀態(tài)為：“正常”、“完成”的應(yīng)收款信息。*“銷賬”：您可以通過此功能將不通過銀行辦理保理業(yè)務(wù)，買方已付款，記錄狀態(tài)為“正常”、交易狀態(tài)為空的應(yīng)收款進(jìn)行銷賬處理，達(dá)到臺(tái)帳登記的目的。銷賬后記錄狀態(tài)為：“已完成”,發(fā)票狀態(tài)為：“結(jié)清”3. 應(yīng)付款信息查詢和維護(hù) 用于買家通過網(wǎng)上企業(yè)銀行查詢并對(duì)應(yīng)付款信息進(jìn)行新增、修改、刪除、復(fù)核、銷賬等維護(hù)。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“應(yīng)收（付）帳款管理業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“應(yīng)付款信息查詢和維護(hù)”界面。應(yīng)付款信息的查詢和維護(hù)操作和應(yīng)收款信息操作相同，買

11、家可以通過該功能錄入應(yīng)付款信息，信息來源標(biāo)志為：“應(yīng)付款信息”，應(yīng)付款信息復(fù)核后，您可以在應(yīng)付款信息中查詢到。4. 供應(yīng)鏈客戶關(guān)系查詢和維護(hù)您可以在這里查詢及根據(jù)結(jié)算帳戶維護(hù)不同的供應(yīng)鏈客戶外部編號(hào)，然后根據(jù)需要將供應(yīng)鏈客戶外部編號(hào)提供給不同的買家，方便其錄入應(yīng)付款信息。買家也可以進(jìn)行相同的操作。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“應(yīng)收（付）帳款管理業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“供應(yīng)鏈客戶關(guān)系查詢和維護(hù)”界面。可以錄入的要素有：供應(yīng)鏈客戶外部編號(hào)、客戶名稱、結(jié)算賬號(hào)、開戶行名稱、開戶行地址、客戶信用評(píng)估、是否擔(dān)保、是否買方維護(hù)、擔(dān)保額度、其他描述。5. 賣方融資經(jīng)辦用于向招商銀行發(fā)送電子指令，對(duì)已登記的應(yīng)收（付）款

12、發(fā)起保理融資申請(qǐng)，系統(tǒng)支持一次性經(jīng)辦多筆應(yīng)收款的融資。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“賣方融資經(jīng)辦”界面。您可以通過選擇“查模式”查看業(yè)務(wù)的審批流程；選擇“查額度”查看您在系統(tǒng)中設(shè)置的辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的額度。“業(yè)務(wù)模式”：可選擇“國內(nèi)保理”、“國際保理”（該模式目前未開放）?！氨＠順I(yè)務(wù)類型”：可選擇“公開型”、“隱蔽型”。“可經(jīng)辦賬號(hào)”：您在“供應(yīng)鏈客戶關(guān)系查詢和維護(hù)”中維護(hù)的可以使用的結(jié)算賬號(hào)，點(diǎn)擊“查賬戶”可以查看該賬戶的明細(xì)。點(diǎn)擊“增加”可轉(zhuǎn)入“可經(jīng)辦的應(yīng)收款信息”，您可以通過“查詢”或者“高級(jí)查詢”選擇您想要申請(qǐng)融資的應(yīng)收款，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)篩選狀態(tài)為：“未轉(zhuǎn)讓”的應(yīng)

13、收款。您可以選擇其中一條記錄，系統(tǒng)也支持Ctrl/Shift加鼠標(biāo)點(diǎn)擊方式選擇多條記錄，選中的應(yīng)收款會(huì)進(jìn)入“待融資經(jīng)辦的應(yīng)收款信息”中。您可以選擇其中的一筆，也可以選擇用Ctrl+鼠標(biāo)點(diǎn)擊的方式多筆選擇多筆進(jìn)行經(jīng)辦。“交易行機(jī)構(gòu)及名稱”：您辦理保理融資的招行分行及經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。“保理額度編號(hào)”：您在招行申請(qǐng)保理額度時(shí)的編號(hào)“業(yè)務(wù)參考號(hào)”：由系統(tǒng)自動(dòng)生成。“描述”：您自行添加對(duì)應(yīng)收款狀況的說明。“附件”：您可以將申請(qǐng)所相關(guān)的貿(mào)易背景資料如貿(mào)易合同等通過附件上傳招行。經(jīng)辦成功后，應(yīng)收款的交易狀態(tài)變?yōu)椋骸叭谫Y辦理中”。有權(quán)限人員可以對(duì)該筆應(yīng)收款進(jìn)行復(fù)核:您可以通過“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“業(yè)務(wù)流程”、“附件”、“

14、應(yīng)收款信息”查看該筆應(yīng)收款的詳細(xì)信息，并可輸入同意或否決的意見，您的審批意見在同意或否決后經(jīng)辦人員可見。對(duì)公開型的保理，此時(shí)交易狀態(tài)變?yōu)椋骸暗却_認(rèn)”，需要買方通過“買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)”確認(rèn)后方能進(jìn)入銀行端審批。對(duì)隱蔽型的保理則無需買方確認(rèn)。6. 賣方銷賬經(jīng)辦用于買方歸還應(yīng)收賬款后，向招商銀行發(fā)送電子指令，對(duì)已融資的應(yīng)收款發(fā)起銷贓申請(qǐng)。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“賣方銷賬經(jīng)辦”界面。點(diǎn)擊“增加”可轉(zhuǎn)入“可經(jīng)辦的應(yīng)收款信息”，您可以通過“查詢”或者“高級(jí)查詢”選擇您想要申請(qǐng)銷贓的應(yīng)收款，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)篩選狀態(tài)為：“已轉(zhuǎn)讓”的應(yīng)收款。您可以選擇其中一條記錄，系統(tǒng)也支持Ctrl

15、/Shift加鼠標(biāo)點(diǎn)擊方式選擇多條記錄，選中的應(yīng)收款會(huì)進(jìn)入“待銷贓經(jīng)辦的應(yīng)收款信息”中。您可以選擇其中的一筆，也可以選擇用Ctrl+鼠標(biāo)點(diǎn)擊的方式多筆選擇多筆進(jìn)行經(jīng)辦。“交易行機(jī)構(gòu)及名稱”：您辦理保理融資的招行分行及經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。 “業(yè)務(wù)參考號(hào)”：由系統(tǒng)自動(dòng)生成?！懊枋觥保耗孕刑砑訉?duì)應(yīng)收款狀況的說明?！案郊保耗梢詫⑸暾?qǐng)所相關(guān)的貿(mào)易背景資料如貿(mào)易合同等通過附件上傳招行。經(jīng)辦成功后，應(yīng)收款的交易狀態(tài)變?yōu)椋骸颁N賬辦理中”。有權(quán)限人員可以對(duì)該筆應(yīng)收款進(jìn)行復(fù)核:您可以通過“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“業(yè)務(wù)流程”、“附件”、“應(yīng)收款信息”查看該筆應(yīng)收款的詳細(xì)信息，并可輸入同意或否決的意見，您的審批意見在同意或否決后經(jīng)

16、辦人員可見。復(fù)核通過后，交易狀態(tài)變?yōu)椋骸暗却_認(rèn)”，進(jìn)入銀行端審批。系統(tǒng)支持對(duì)打包申請(qǐng)融資的應(yīng)收款進(jìn)行分次銷賬處理。7. 賣方融資（銷賬）經(jīng)辦撤銷用于撤銷還未復(fù)核，融資經(jīng)辦或銷賬經(jīng)辦中的應(yīng)收款交易。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“賣方融資（銷賬）經(jīng)辦撤銷”界面。先通過“查詢”找到需要撤銷融資或銷賬的應(yīng)收款信息，可以點(diǎn)選“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“業(yè)務(wù)流程”、“應(yīng)收款明細(xì)”查看更詳細(xì)的信息。點(diǎn)擊“撤銷”即可將應(yīng)收款融資或銷賬經(jīng)辦撤銷。撤銷成功后，應(yīng)收款的交易狀態(tài)由“融資辦理中”變?yōu)榭铡?. 買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)用于在公開型保理模式下，買方對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓進(jìn)行網(wǎng)上確認(rèn)。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融

17、”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)”界面。買方通過“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“附件”、“應(yīng)收款信息”查看該筆應(yīng)收款的詳細(xì)信息，并可輸入同意或否決的意見。買方同意后應(yīng)收款交易狀態(tài)變?yōu)椋骸按y行確認(rèn)”。9. 賣方融資業(yè)務(wù)查詢用于賣方對(duì)發(fā)起的保理融資業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“賣方融資業(yè)務(wù)查詢”界面。通過“查詢”即可查出辦理過融資申請(qǐng)的業(yè)務(wù)信息，您還可以通過“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“業(yè)務(wù)流程”、“應(yīng)收款信息”查看更詳細(xì)的信息。對(duì)交易狀態(tài)為：“完成（成功）”的業(yè)務(wù)，您還可查到招行審批的“融資信息”：包含融資比例、總?cè)谫Y金額、保理費(fèi)、融資費(fèi)、融資利率等及“還款信息”。如招

18、行還未審批，交易狀態(tài)為：“待銀行確認(rèn)”；如招行審批通過，交易狀態(tài)為：“完成（成功）”；如招行否決審批，交易狀態(tài)為：“完成（否決）”；如發(fā)票已過結(jié)算日期，交易狀態(tài)為：“完成（過期）”；如您撤銷融資/銷贓，交易狀態(tài)為：“完成（撤銷）”；您還可以通過“打印融資信息”功能打印融資信息。10. 賣方銷賬業(yè)務(wù)查詢用于賣方對(duì)銷賬業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢。*在菜單中選擇“供應(yīng)鏈金融”“國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù)”，進(jìn)入“賣方銷賬業(yè)務(wù)查詢”界面。通過“查詢”即可查出辦理過銷賬申請(qǐng)的業(yè)務(wù)信息，您還可以通過“業(yè)務(wù)明細(xì)”、“業(yè)務(wù)流程”、“應(yīng)收款信息”查看更詳細(xì)的信息。您還可以通過“打印融資信息”功能打印銷賬信息。11. 買方債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)查詢用于公開型保理模式下，買方對(duì)