農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)培訓(xùn)（DOC 47頁(yè)）

1、 目 錄一、自動(dòng)柜員機(jī)管理與操作培訓(xùn)第一部分 自動(dòng)柜員機(jī)的管理2第二部分 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔清機(jī)操作流程8第三部分 自動(dòng)柜員機(jī)DCP系統(tǒng)交易說(shuō)明101.多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約（128451）102.多媒體業(yè)務(wù)密碼重置（128453）113.裝鈔/清機(jī)（128403）124.設(shè)備柜員對(duì)照查詢（128329）125.設(shè)備尾箱余額查詢（128320）136.設(shè)備柜員流水查詢（128323）147.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢（128327）158.業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì)（128332）169.設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢（128336）1610.裝鈔清機(jī)登記簿查詢（128333）1711.多媒體簽約登記查詢（128337）18第四部分

2、自動(dòng)柜員機(jī)DCP系統(tǒng)操作流程191.多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約(128451)192.多媒體業(yè)務(wù)密碼重置(128453)193.裝鈔/清機(jī)(128403)194.設(shè)備柜員對(duì)照查詢（128329）195.設(shè)備尾箱余額查詢（128320）196.設(shè)備柜員流水查詢（128323）197.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢（128327）198.設(shè)備業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì)（128332）209.設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢（128336）2010.裝鈔清機(jī)登記簿查詢（128333）2011.多媒體簽約登記查詢（128337）20 第五部分 吉林省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)暫行管理辦法.21 第六部分 吉林省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理暫行辦法.3

3、0 第七部分 吉林省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)布設(shè)指導(dǎo)意見.38 第八部分 吉林省農(nóng)村信用社關(guān)于離行式自動(dòng)柜員機(jī)管理的補(bǔ)充意見.40 第九部分 附錄.44 二、東方通信技術(shù)管理培訓(xùn)自動(dòng)柜員機(jī)管理與操作培訓(xùn)第一部分 自動(dòng)柜員機(jī)的管理 第一節(jié) 自動(dòng)柜員機(jī)的分類及功能介紹一、自動(dòng)柜員機(jī)的分類按功能劃分 ：自助取款機(jī)（ATM）、自助存款機(jī)（CDM）、存取款一體機(jī)、多媒體查詢機(jī)；按安裝方式劃分：大堂式和穿墻式兩種；按放置地點(diǎn)劃分：在行式和離行式兩種。二、ATM是什么:是設(shè)備ATM是可以實(shí)現(xiàn)柜員功能的自助設(shè)備。是電子產(chǎn)品 ATM是集硬件、軟件、系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)管理和營(yíng)銷于一體的新興高端金融電子產(chǎn)品 。是渠道各行

4、已經(jīng)將ATM作為個(gè)人金融業(yè)務(wù)最主要的渠道之一進(jìn)行管理。是業(yè)務(wù)目前已將ATM作為離柜業(yè)務(wù)進(jìn)行大力發(fā)展，同時(shí) 還可開辦ATM特色業(yè)務(wù)等。三、自動(dòng)柜員機(jī)的功能:1自助取款；2自助存款；3自助轉(zhuǎn)賬；4自助查詢余額、賬戶明細(xì)、修改密碼；5打印賬戶對(duì)賬單、明細(xì)賬等；6代繳水、電、煤氣費(fèi)等；7代買債券、彩券等；8補(bǔ)登存折等.四、吉林農(nóng)信ATM機(jī)所具有的功能:1、客戶使用吉卡可以使用以下功能：取款查詢余額查詢明細(xì)更改密碼轉(zhuǎn)賬2、客戶使用他行銀聯(lián)標(biāo)識(shí)卡可以使用以下功能：取款查詢余額五、ATM機(jī)取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn):1.吉卡在吉林農(nóng)信ATM機(jī)上取款不收取任何費(fèi)用。2.吉卡在他行ATM機(jī)上取款：省內(nèi)按4元/筆；省外按2元+

5、交易金額的5，最低4元，最高50元。3.他行卡在吉林農(nóng)信ATM機(jī)上取款按他行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)，但每筆吉林農(nóng)信收入3元。六、基本知識(shí):1ATM機(jī)是所屬機(jī)構(gòu)的一個(gè)虛擬柜員。2ATM機(jī)有自己的尾箱和柜員號(hào)。3ATM機(jī)建立柜員時(shí)，ATM機(jī)柜員的所有操作權(quán)限均設(shè)為0。4為ATM機(jī)所發(fā)的柜員卡由縣聯(lián)社卡部統(tǒng)一管理 。5ATM機(jī)做為一個(gè)虛擬柜員，每天不用簽到、簽退，每日日終時(shí)不用結(jié)賬。 七、多媒體查詢機(jī)簡(jiǎn)介:（一）多媒體查詢機(jī)的概念多媒體查詢機(jī)是商業(yè)銀行電子自助服務(wù)系統(tǒng)的一個(gè)組成部分，為客戶提供金融信息查詢、存款業(yè)務(wù)查詢、企業(yè)賬戶查詢、補(bǔ)登存折、對(duì)賬單打印、電子轉(zhuǎn)賬、自助繳費(fèi)等功能。 （二）多媒體查詢機(jī)功

6、能:查詢賬戶余額；查詢賬戶明細(xì)、卡內(nèi)分戶信息；查詢利率、匯率、補(bǔ)登存折未打印項(xiàng)；修改密碼；播放和顯示個(gè)性化宣傳廣告；打印對(duì)賬單；支持單位賬戶、個(gè)人銀行卡戶和個(gè)人存折賬戶。（三）多媒體查詢機(jī)的注意事項(xiàng):支取方式為無(wú)印密的個(gè)人客戶不能夠使用；對(duì)公客戶使用多媒體查詢機(jī)需要到柜面進(jìn)行多媒體業(yè)務(wù)簽約。柜面簽約的操作流程:錄入數(shù)據(jù)啟動(dòng)交易選擇業(yè)務(wù)種類客戶填寫申請(qǐng)表打印申請(qǐng)表第二節(jié)自動(dòng)柜員機(jī)管理員的崗位職責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理，應(yīng)配備兩組自動(dòng)柜員機(jī)管理員（可兼職），每組不少于2人。自動(dòng)柜員機(jī)管理員須分為A(密碼)、B(鑰匙)崗，對(duì)于同一臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)，A、B崗人員要相對(duì)固定且不得混崗或交

7、叉作業(yè)。A崗崗位職責(zé)(管理密碼)1、管理自動(dòng)柜員機(jī)密碼，堅(jiān)持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機(jī)，認(rèn)真登記自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿；2、配合B崗選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款；3、負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證；4、負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理；5、堅(jiān)持巡檢制度，每天巡檢1次，認(rèn)真登記自動(dòng)柜員機(jī)巡檢登記簿；6、負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)。B崗崗位職責(zé)(管理鑰匙)

8、1、管理自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙，并堅(jiān)持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機(jī)，認(rèn)真登記自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿；2、與A崗配合選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款，認(rèn)真登記自動(dòng)柜員機(jī)配款登記簿；3、負(fù)責(zé)清點(diǎn)錢箱現(xiàn)金、軋出各錢箱的現(xiàn)金數(shù)額，并與自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金箱的現(xiàn)金核對(duì)；4、負(fù)責(zé)交易流水與交易明細(xì)的核對(duì)；5、負(fù)責(zé)登記差錯(cuò)事故登記簿，并做好交接工作； 6、負(fù)責(zé)被吞沒(méi)卡的客戶認(rèn)領(lǐng)工作，登記卡片沒(méi)收/歸還登記簿；7、負(fù)責(zé)向有關(guān)部門反映因通訊、程序及機(jī)器設(shè)備等原因造成的故障；8、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像設(shè)備的運(yùn)行管理；9、負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽取持卡

9、人的意見和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)。第三節(jié)自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理（一）自動(dòng)柜員機(jī)日常維護(hù)（二）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理（三）自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理（四）自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡管理（五）自動(dòng)柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)（六）自動(dòng)柜員機(jī)檔案管理（七）各部門巡檢工作（一）自動(dòng)柜員機(jī)日常維護(hù):檢查是否有被吞沒(méi)的卡片。檢查憑條紙及流水賬打印紙是否足夠。檢查流水打印機(jī)的色帶是否正常。檢查柜員機(jī)尾箱余額是否充足。檢查鍵盤及顯示器的清潔或異常情況。檢查憑條出口、磁卡入口、出鈔口是否有雜物或異常情況。檢查柜員機(jī)是否有被人為破壞的現(xiàn)象 檢查柜員機(jī)周圍是否安裝特殊裝置或異物檢查柜員機(jī)周邊是否有非法張貼物（二）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理:自動(dòng)柜

10、員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管。保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄。 保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每二個(gè)月至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，備用密碼由縣級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)部門入庫(kù)保管并登記備案，備用鑰匙由縣級(jí)聯(lián)社財(cái)會(huì)部門入庫(kù)保管并登記備案，

11、以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。自動(dòng)柜員機(jī)備用鑰匙和密碼啟用，必須由縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門負(fù)責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人同時(shí)報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，財(cái)會(huì)部門登記。如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確?？铐?xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。 （三）自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理:自動(dòng)柜員的現(xiàn)金管理由掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé),設(shè)備內(nèi)備付的現(xiàn)金,屬于該自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存的一部分。裝入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的挑選，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)作為所屬機(jī)構(gòu)的一個(gè)虛擬柜員，應(yīng)建立柜員

12、號(hào)和尾箱，以便進(jìn)行賬務(wù)核算。自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。 因特殊情況無(wú)法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。管理員要每日查看柜員機(jī)的庫(kù)存，確保備付金充足。（交易碼128320）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月檢查柜員機(jī)庫(kù)存一次。必須做到雙人操作、武裝守護(hù)、及時(shí)清點(diǎn)、交叉復(fù)核、不得中途換人；做到“同裝、同取、同點(diǎn)”、“同開、同閉、同鎖”。每次裝鈔前要進(jìn)行軋賬，裝鈔后要進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，無(wú)誤后方可投入使用

13、；自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營(yíng)業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)卡部負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款，必須立即報(bào)告上級(jí)管理部門，核實(shí)有關(guān)?。ù妫┛钊瞬僮饔涗洠它c(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。（四）自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡管理:吞沒(méi)卡登記ATM機(jī)所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒(méi)卡，記錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞沒(méi)卡數(shù)量和交易流水清單，登記自助設(shè)備卡片沒(méi)收/歸還登記簿。吞沒(méi)卡領(lǐng)取離行式自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)的銀行卡，ATM所屬機(jī)構(gòu)做好吞沒(méi)卡的交接和登記，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)

14、點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒(méi)卡的領(lǐng)取。持卡人可在吞卡后3個(gè)工作日內(nèi)到自動(dòng)柜員機(jī)所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。逾期未辦理領(lǐng)卡手續(xù)，則對(duì)卡片進(jìn)行剪角處理?？蛻纛I(lǐng)卡的條件：（1）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；（2）持本人身份證件且所領(lǐng)卡片通過(guò)個(gè)人密碼驗(yàn)證（此方式僅限中國(guó)境內(nèi)使用）；（3）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式（此方式僅限中國(guó)境內(nèi)使用）。三日內(nèi)客戶領(lǐng)卡過(guò)程： 符合領(lǐng)卡條件的，客戶領(lǐng)卡時(shí)，應(yīng)填制吉林省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)卡片沒(méi)收/歸還登記簿，注明已經(jīng)返還，由客戶簽名確認(rèn)。手續(xù)不全者不得返還銀行卡，客戶可到原開卡機(jī)構(gòu)做憑證掛失處理。吞沒(méi)卡銷毀吞沒(méi)卡為我行卡，吞卡后次

15、日起4個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的或按吞卡指令所吞的卡片，被吞卡片須剪角處理。吞沒(méi)卡為他行卡，凡超過(guò)日期無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒(méi)的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交銀行卡業(yè)務(wù)部門，由銀行卡業(yè)務(wù)部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。 （五）自動(dòng)柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù):自動(dòng)柜員機(jī)單筆最大允許支取金額3000元自動(dòng)柜員機(jī)單日累計(jì)允許支取金額20000元自動(dòng)柜員機(jī)不限制單日支取次數(shù)自動(dòng)柜員機(jī)單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額10萬(wàn)元（轉(zhuǎn)賬不需簽約）自動(dòng)柜員機(jī)上密碼當(dāng)日最多錯(cuò)誤次數(shù)3次，輸錯(cuò)3次后該卡將被鎖定（六）自動(dòng)柜員機(jī)檔案管理:（詳見附錄）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿自動(dòng)柜員機(jī)配款登記簿自動(dòng)柜員機(jī)故

16、障處理及日常維護(hù)登記簿自動(dòng)柜員機(jī)巡檢登記簿（網(wǎng)點(diǎn)及管理部門）自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接單自動(dòng)柜員機(jī)差錯(cuò)事故登記簿卡片沒(méi)收/歸還登記簿自動(dòng)柜員機(jī)管理員變更登記簿自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行監(jiān)測(cè)系統(tǒng)登記簿自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼管理登記簿（七）各部門巡檢工作:縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門、科技部門、安全保衛(wèi)部門、財(cái)務(wù)部門需定期或不定期的做好ATM機(jī)的巡檢，并認(rèn)真做好巡檢記錄。巡檢間隔不得超過(guò)1個(gè)月。第四節(jié)自動(dòng)柜員機(jī)安全防范基本要求：一、安裝監(jiān)控系統(tǒng)攝錄客戶面部的探頭攝錄出鈔口的探頭攝錄裝鈔清機(jī)部位的探頭攝錄外部周邊環(huán)境的探頭注：攝錄過(guò)程中不能將使用者的鍵盤操作攝入。如有攝錄，監(jiān)控需將此處進(jìn)行屏蔽。二、網(wǎng)點(diǎn)需安裝報(bào)警系統(tǒng)。三

17、、聯(lián)社需安裝24小時(shí)運(yùn)行監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。四、裝鈔清機(jī)時(shí)確保有安全保衛(wèi)人員在場(chǎng)。五、押運(yùn)、加鈔整個(gè)過(guò)程中必須嚴(yán)格按照保衛(wèi)部門的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)警戒，確保加鈔安全。ATM機(jī)是銀行卡使用最為頻繁之處，風(fēng)險(xiǎn)比較高，主要是在ATM上安裝卡陷(假吞卡)、攝像頭、假門禁、假鍵盤、利用張貼假通知、假告示、假服務(wù)等手段，以盜取持卡人銀行卡磁道信息及密碼來(lái)騙取持卡人存款。自動(dòng)柜員機(jī)的常用作案手法：竊取客戶的磁卡和操作密碼竊取客戶的提款鈔票偽冒銀行有關(guān)通告誘騙客戶做轉(zhuǎn)帳交易使用假鈔做存款交易動(dòng)用機(jī)械設(shè)備強(qiáng)行搬走柜員機(jī)使用爆破手段破壞柜員機(jī)第二部分 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔清機(jī)操作流程一、裝鈔清機(jī)基本要求：（一）鑰匙管理1倉(cāng)門鑰匙在日

18、常維護(hù)時(shí)方可帶出營(yíng)業(yè)室；2金柜鑰匙在進(jìn)行清機(jī)和裝鈔時(shí)方可帶出營(yíng)業(yè)室；3鈔箱鑰匙不可以帶出營(yíng)業(yè)室。（二）密碼管理1密碼必須定期更換；2關(guān)閉金柜門后密碼必須打亂；3禁止告訴他人或管理鑰匙管理員和管理密碼管理員進(jìn)行混崗操作。（三）人員要求1進(jìn)行維護(hù)必須雙人在場(chǎng)；2自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔、清機(jī)整個(gè)流程必須由網(wǎng)點(diǎn)主管、99尾箱柜員、AB崗管理員共同完成；3裝鈔清機(jī)過(guò)程必須有保衛(wèi)人員在場(chǎng)，確保管理員及資金安全。4 自動(dòng)柜員機(jī)所屬網(wǎng)點(diǎn)要配備最少兩組自助設(shè)備管理員；崗管理員必須同時(shí)在崗。（四）現(xiàn)金要求1縣聯(lián)社相關(guān)部門要根據(jù)自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金使用量進(jìn)行科學(xué)分析，制定合理裝鈔最高限額，并進(jìn)行備案。2自動(dòng)柜員機(jī)所屬網(wǎng)點(diǎn)要隨時(shí)

19、準(zhǔn)備好符合ATM機(jī)使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)鈔；3現(xiàn)鈔要同時(shí)由自助設(shè)備AB崗管理員和99尾箱柜員三人清點(diǎn)方可入99尾箱庫(kù)或鈔箱；4除AB崗管理員和99尾箱柜員外其他人一律不得接觸與自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)的現(xiàn)鈔；5ATM機(jī)的現(xiàn)金屬于ATM機(jī)所屬網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金的一部分。（五）操作要求1自助設(shè)備的操作分為：柜面操作和設(shè)備操作兩部分；2現(xiàn)金類柜面操作由99尾箱柜員負(fù)責(zé)；3查詢類柜面操作由自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)；4簽、解約類柜面操作由前臺(tái)柜員負(fù)責(zé)；5設(shè)備裝鈔清機(jī)操作由自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)；6在裝鈔、清機(jī)流程中柜面操作要與設(shè)備操作同步進(jìn)行；799尾箱柜員柜面裝鈔清機(jī)操作一定要先清機(jī)后裝鈔；設(shè)備清機(jī)裝鈔操作一定要先對(duì)設(shè)備進(jìn)行軋賬、打印清

20、單，再進(jìn)行清機(jī)裝鈔操作。二、以下情況發(fā)起裝鈔清機(jī)并做賬款核對(duì)：每日自動(dòng)柜員機(jī)批量軋賬前發(fā)生的業(yè)務(wù)作當(dāng)日賬務(wù)處理。前后清點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金的間隔時(shí)間不得超過(guò)7天。鈔箱中的備付金無(wú)須每日清點(diǎn)，但遇以下情況，必須當(dāng)日清點(diǎn)并做賬款核對(duì)：（一）軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時(shí)；（二）吐鈔不正常，開鈔箱檢查時(shí)；（三）鈔箱備付金不足；（四）客戶投訴吐鈔有誤；（五）7個(gè)工作日（含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的；（六）轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)驗(yàn)鈔模塊升級(jí)前。每天早上營(yíng)業(yè)時(shí)和營(yíng)業(yè)日終后，各網(wǎng)點(diǎn)柜員機(jī)管理員要在前臺(tái)電腦系統(tǒng)中查看自動(dòng)柜員機(jī)的庫(kù)存，確保柜員機(jī)有足夠的現(xiàn)金。三、為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金可采取兩種方法：（一）更換鈔箱法。將備付金不足

21、的原鈔箱撤下，打印設(shè)備軋賬清單，換上裝好備付金的新鈔箱，并記錄自動(dòng)柜機(jī)加鈔登記簿，同時(shí)回到營(yíng)業(yè)室內(nèi)再打開卸下的鈔箱清點(diǎn)余額，并同時(shí)完成賬款核對(duì)工作。（二）原鈔箱法。在自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱內(nèi)備付金不足時(shí)，在保證款項(xiàng)安全的條件下對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行即時(shí)結(jié)賬，打印軋賬清單，回到營(yíng)業(yè)室內(nèi)清點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額，賬款核對(duì)無(wú)誤后，取出鈔箱內(nèi)現(xiàn)金繳回現(xiàn)金尾箱，然后在原鈔箱中加裝備付金，并記錄自動(dòng)柜員機(jī)加鈔登記簿。四、裝鈔/清機(jī)操作流程簡(jiǎn)述：（1）在行式自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔/清機(jī)操作流程自動(dòng)柜員機(jī)管理員到營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)柜員機(jī)前，在沒(méi)有客戶辦理業(yè)務(wù)情況下，示意99尾箱柜員做ATM裝鈔/清機(jī)交易，99尾箱柜員需先做清機(jī)交易再做裝鈔交易，并打

22、印出ATM裝鈔/清機(jī)憑證，同時(shí)柜員機(jī)管理員在ATM機(jī)上扎賬，打印出扎賬流水清單，記錄清單中ATM機(jī)現(xiàn)金結(jié)存數(shù)。裝入新鈔箱，完成ATM機(jī)上加鈔操作?；氐綘I(yíng)業(yè)室后對(duì)原鈔箱中的現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，并將ATM裝鈔/清機(jī)憑證中ATM清機(jī)金額、ATM機(jī)流水清單中現(xiàn)金結(jié)存數(shù)、實(shí)際剩余現(xiàn)金數(shù)做核對(duì)，三賬合一時(shí)表明賬務(wù)平，否則要進(jìn)行查找不平原因。并將設(shè)備軋賬清單交99尾箱做清機(jī)憑證的附件隨當(dāng)日傳票裝訂。（2）離行式自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔/清機(jī)操作流程自動(dòng)柜員機(jī)管理員到達(dá)柜員機(jī)所在處，在沒(méi)有客戶辦理業(yè)務(wù)的情況下，打電話通知前臺(tái)柜員做ATM裝鈔/清機(jī)交易，其余部分同在行式自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔/清機(jī)操作流程相同。五、前臺(tái)99尾箱柜員機(jī)裝

23、鈔清機(jī)交易操作流程：清機(jī)（）99尾箱柜員啟動(dòng)“裝鈔清機(jī)交易”。（）輸入設(shè)備號(hào)碼，按鍵選擇“清機(jī)”，微機(jī)自動(dòng)反顯清機(jī)金額，打印清機(jī)憑證，交易完成。裝鈔（）99尾箱柜員啟動(dòng)“裝鈔清機(jī)交易”。（）輸入設(shè)備號(hào)碼，按鍵選擇“裝鈔”，手工輸入裝鈔金額，打印裝鈔憑證，交易完成。第三部分 自動(dòng)柜員機(jī)DCP系統(tǒng)交易說(shuō)明1.多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約（128451）交易說(shuō)明： 完成單位客戶通過(guò)多媒體辦理業(yè)務(wù)的簽約、解約。屏幕界面：界面：24.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約 終端號(hào) 功 能 :1 簽約 賬 號(hào) : 戶 名 : 證件類型 : 證件號(hào)碼 : 印鑒卡號(hào) : 經(jīng)辦人

24、名稱: 經(jīng)辦人證件類型:0 身份證 經(jīng)辦人證件號(hào)碼: 查詢密碼 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面24.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1功能Y1.簽約2.解約。默認(rèn)1簽約，可選項(xiàng)2賬號(hào)Y單位客戶賬號(hào)3戶名Y系統(tǒng)反顯4證件類型Y系統(tǒng)反顯5證件號(hào)碼Y系統(tǒng)反顯6印鑒卡號(hào)Y系統(tǒng)反顯7經(jīng)辦人名稱Y輸入經(jīng)辦人名稱8經(jīng)辦人身份證件類型Y默認(rèn)0身份證，可選項(xiàng)9經(jīng)辦人證件號(hào)碼Y必輸項(xiàng)10查詢密碼Y輸入預(yù)留的查詢密碼，需雙次輸入。交易輸出：?jiǎn)挝欢嗝襟w簽約申請(qǐng)書。注意事項(xiàng)： 1、此交易需授權(quán)2.多媒體業(yè)務(wù)密碼重置（128453）交易

25、說(shuō)明： 完成單位賬戶通過(guò)多媒辦理業(yè)務(wù)預(yù)留密碼的重置。屏幕界面：界面：25.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 多媒體業(yè)務(wù)密碼重置 終端號(hào) 賬 號(hào) : 戶 名 : 證件類型 : 證件號(hào)碼 : 印鑒卡號(hào) : 經(jīng)辦人名稱: 經(jīng)辦人證件類型:0 身份證 經(jīng)辦人證件號(hào)碼: 查詢密碼 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面25.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1賬號(hào)Y單位客戶賬號(hào)2戶名Y系統(tǒng)反顯3證件類型Y系統(tǒng)反顯4證件號(hào)碼Y系統(tǒng)反顯5印鑒卡號(hào)Y系統(tǒng)反顯6經(jīng)辦人名稱Y輸入經(jīng)辦人名稱7經(jīng)辦人身份證件類型Y默認(rèn)

26、0身份證，可選項(xiàng)8經(jīng)辦人證件號(hào)碼Y必輸項(xiàng)9查詢密碼Y輸入預(yù)留的查詢密碼。交易輸出：多媒體業(yè)務(wù)密碼重置申請(qǐng)書。注意事項(xiàng)： 1、此交易需授權(quán)3.裝鈔/清機(jī)（128403）交易說(shuō)明： 完成ATM、CDM自助設(shè)備的裝鈔、清機(jī)。屏幕界面：界面：25.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 裝鈔/清機(jī) 終端號(hào) 設(shè)備號(hào)碼 : 設(shè)備柜員 : 擺放地點(diǎn) : 操作標(biāo)志 :1 裝鈔 幣種 :01 人民幣 交易金額 : 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面25.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1設(shè)備號(hào)碼Y輸入設(shè)備號(hào)2設(shè)備柜員

27、Y系統(tǒng)反顯3擺放地點(diǎn)Y系統(tǒng)反顯4操作標(biāo)志Y1裝鈔2.清機(jī)，系統(tǒng)默認(rèn)1裝鈔?？蛇x項(xiàng)。5幣種Y默認(rèn)01人民幣?？蛇x項(xiàng)。6交易金額Y必輸項(xiàng)。交易輸出：ATM裝鈔/清機(jī)憑證。注意事項(xiàng)： 此交易需授權(quán)4.設(shè)備柜員對(duì)照查詢（128329）交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備代碼與柜員號(hào)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。屏幕界面：界面51.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備柜員對(duì)照查詢 終端號(hào) 設(shè)備柜員: 設(shè)備代碼： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面51.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1設(shè)備柜員Y輸入查詢?cè)O(shè)備柜員，可輸項(xiàng)。2設(shè)備代碼Y輸

28、入查詢?cè)O(shè)備代碼，可輸項(xiàng)。交易輸出：多頁(yè)式返回：設(shè)備代碼、設(shè)備類型、商戶代碼、設(shè)備柜員。注意事項(xiàng)： 無(wú)5.設(shè)備尾箱余額查詢（128320）交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備尾箱余額。屏幕界面：界面52.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備尾箱余額查詢 終端號(hào) 虛擬柜員： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面52.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1虛擬柜員Y必輸項(xiàng)交易輸出： 多頁(yè)式返回：柜員代碼、柜員名稱、設(shè)備類型、尾箱余額。注意事項(xiàng)： 無(wú)6.設(shè)備柜員流水查詢（128323）交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備柜員流水。屏幕界

29、面：界面53.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備柜員流水查詢 終端號(hào) 起始日期: 終止日期： 設(shè)備柜員： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面53.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3設(shè)備柜員Y輸入設(shè)備柜員號(hào)交易輸出：多頁(yè)式返回：交易日期、交易代碼、主機(jī)流水、會(huì)計(jì)科目、賬號(hào)、憑證種類、憑證號(hào)碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標(biāo)志、交易柜員。注意事項(xiàng)： 無(wú)7.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢（128327）交易說(shuō)明： 查詢各渠道存款、取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量。屏幕界面：界面55.1交易

30、碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢 終端號(hào) 統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)：起始日期: 終止日期： 渠道來(lái)源： 業(yè)務(wù)類型： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面55.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)Y輸入所要查詢的機(jī)構(gòu)，默認(rèn)本機(jī)構(gòu)。2起始日期Y輸入查詢起日，必輸。3終止日期Y輸入查詢止日，必輸。4渠道來(lái)源Y可輸項(xiàng)5業(yè)務(wù)類型Y可輸項(xiàng)交易輸出：多頁(yè)式返回：統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)日期、渠道來(lái)源、業(yè)務(wù)類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。注意事項(xiàng)： 無(wú)8.業(yè)務(wù)量隨

31、機(jī)統(tǒng)計(jì)（128332）交易說(shuō)明： 隨機(jī)對(duì)業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。屏幕界面：界面56.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì) 終端號(hào) 設(shè)備號(hào)碼: 起始日期： 終止日期： 業(yè)務(wù)類型： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面50.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1設(shè)備號(hào)碼Y輸入設(shè)備號(hào)碼2起始日期Y輸入查詢起日3終止日期Y輸入查詢止日4業(yè)務(wù)類型Y取現(xiàn)、存款、查詢、轉(zhuǎn)賬交易輸出：多頁(yè)式返回：設(shè)備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務(wù)類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金額。注意事項(xiàng)： 無(wú)9.設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢（128336）

32、交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備手續(xù)費(fèi)收入情況。屏幕界面：界面58.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢 終端號(hào) 起始日期: 終止日期： 渠道來(lái)源： 設(shè)備代碼： 商戶代榪： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面58.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3渠道來(lái)源Y默認(rèn)01自動(dòng)柜員機(jī)，可選項(xiàng)。4設(shè)備代碼Y渠道為ATM、CDM時(shí)，必輸。5商戶代碼Y渠道為POS時(shí)，必輸。交易輸出：多頁(yè)式返回：起始日期、終止日期、渠道來(lái)源、設(shè)備代碼、金額。注意事項(xiàng)： 無(wú)1

33、0.裝鈔清機(jī)登記簿查詢（128333）交易說(shuō)明： 查詢ATM設(shè)備裝鈔清機(jī)、CDM清機(jī)情況。屏幕界面：界面59.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 裝鈔清機(jī)登記簿查詢 終端號(hào) 設(shè)備代碼: 查詢類型： 起始日期： 終止日期： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面59.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1設(shè)備代碼Y必輸項(xiàng)2查詢類型Y列表：1.裝鈔 2.清機(jī)，可選項(xiàng)。3起始日期Y輸入查詢起日4終止日期Y輸入查詢止日交易輸出：多頁(yè)式返回：設(shè)備代碼、交易日期、交易流水、設(shè)備類型、操作類型、交易金額、交易柜員、授

34、權(quán)柜員。注意事項(xiàng)： 無(wú)11.多媒體簽約登記查詢（128337）交易說(shuō)明： 查詢單位賬戶在多媒體上簽約、解約情況。屏幕界面：界面60.1交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 多媒體簽約登記查詢 終端號(hào) 起始日期: 終止日期： 賬 號(hào)： 有效標(biāo)志： 信息行: 功能鍵: F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交欄位說(shuō)明：界面60.1序號(hào)欄位名稱輸入輸出欄位說(shuō)明1起始日期Y輸入查詢起日2終止日期Y輸入查詢止日3賬 號(hào)Y輸入需要查詢的賬號(hào)，可輸項(xiàng)。4有效標(biāo)志Y列表：0.簽約1.解約，可選項(xiàng)。交易輸出：多頁(yè)式返回：簽約日期、簽約賬號(hào)、簽約戶名、有效

35、標(biāo)志、經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、解約經(jīng)辦人名稱、解約經(jīng)辦人證件類型、解約經(jīng)辦人證件號(hào)碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機(jī)構(gòu)。注意事項(xiàng)： 無(wú)第四部分 自動(dòng)柜員機(jī)DCP系統(tǒng)操作流程1.多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約(128451)1.啟動(dòng)128451多媒體業(yè)務(wù)簽約/解約交易.2.選擇功能，輸入賬號(hào).3.系統(tǒng)反顯：戶名、證件類型、證件號(hào)碼、印鑒卡號(hào).4.輸入：經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼.5.由客戶輸入查詢密碼，提交后打印自助設(shè)備答約/解約申請(qǐng)表。2.多媒體業(yè)務(wù)密碼重置(128453)1.啟動(dòng)128453多媒體業(yè)務(wù)密碼重置交易.2.輸入賬號(hào)，系統(tǒng)反顯：戶名、證件類型、證件號(hào)

36、碼、印鑒卡號(hào).3.輸入：經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼.4.由客戶輸入查詢密碼，提交后打印自助設(shè)備變更申請(qǐng)表。3.裝鈔/清機(jī)(128403)1.啟動(dòng)128403裝鈔/清機(jī)交易.2.輸入設(shè)備號(hào)碼，系統(tǒng)反顯：設(shè)備柜員、擺放地點(diǎn).3.選擇操作標(biāo)志、幣種，輸入交易金額，提交后打印裝鈔/清機(jī)憑證。4.設(shè)備柜員對(duì)照查詢（128329）1.啟動(dòng)128329設(shè)備柜員對(duì)照查詢交易.2.輸入：設(shè)備柜員、設(shè)備代碼，提交后可查詢：設(shè)備代碼、設(shè)備類型、商戶代碼、設(shè)備柜員5.設(shè)備尾箱余額查詢（128320）1.啟動(dòng)128320設(shè)備尾箱余額查詢交易.2.輸入虛擬柜員，提交后可查詢：柜員代碼、柜員名稱、設(shè)備類型、

37、尾箱余額。6.設(shè)備柜員流水查詢（128323）1.啟動(dòng)128323設(shè)備柜員流水查詢交易.2.輸入：起始日期、終止日期、設(shè)備柜員，提交后可查詢：交易日期、交易代碼、主機(jī)流水、會(huì)計(jì)科目、賬號(hào)、憑證種類、憑證號(hào)碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標(biāo)志、交易柜員。7.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢（128327）省聯(lián)社、縣聯(lián)社的管理機(jī)構(gòu)用此交易統(tǒng)計(jì)柜面、ATM、CDM、POS業(yè)務(wù)量。1.啟動(dòng)128327業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)查詢交易. 2.輸入：統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、起始日期、終止日期、渠道來(lái)源，選擇業(yè)務(wù)類型，提交后可查詢：統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)日期、渠道來(lái)源、業(yè)務(wù)類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。8.設(shè)備

38、業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì)（128332） 1.啟動(dòng)128332設(shè)備業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì)交易.2.輸入設(shè)備號(hào)碼、起始日期、終止日期，選擇業(yè)務(wù)類型，提交后可查詢?cè)O(shè)備代碼、起始日期、終止日期、業(yè)務(wù)類型、發(fā)生筆數(shù)、發(fā)生金額。9.設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢（128336）1.啟動(dòng)128331設(shè)備手續(xù)費(fèi)收入查詢交易.2.輸入起始日期、終止日期，選擇渠道來(lái)源，輸入設(shè)備代碼、商戶代碼，提交后可查詢：起始日期、終止日期、渠道來(lái)源、設(shè)備代碼、金額。10.裝鈔清機(jī)登記簿查詢（128333）1.啟動(dòng)128333裝鈔清機(jī)登記簿查詢交易.2.輸入：設(shè)備代碼、查詢類型、起始日期、終止日期，提交后可查詢：設(shè)備代碼、交易日期、交易流水、設(shè)備類型、操作

39、類型、交易金額、交易柜員、授權(quán)柜員。11.多媒體簽約登記查詢（128337）1.啟動(dòng)128337多媒體簽約登記查詢交易.2.輸入：起始日期、終止日期、賬號(hào)、有效標(biāo)志，提交后可查詢：簽約日期、簽約賬號(hào)、簽約戶名、有效標(biāo)志、經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼、解約經(jīng)辦人名稱、解約經(jīng)辦人證件類型、解約經(jīng)辦人證件號(hào)碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機(jī)構(gòu)。第五部分 吉林省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)暫行管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自動(dòng)柜員機(jī)及相關(guān)設(shè)備管理，使其穩(wěn)定安全運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高使用效率，充分發(fā)揮功能，吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）制定本辦法。第二條 本辦法所稱的自動(dòng)柜

40、員機(jī)包括：自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、自動(dòng)存取款機(jī)、多媒體查詢機(jī)等自助性自動(dòng)化設(shè)備和相關(guān)輔助設(shè)備、通訊設(shè)備、軟件。第三條 各縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向省聯(lián)社銀行卡管理部門提出購(gòu)買、安裝自動(dòng)柜員機(jī)申請(qǐng)，由省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)“統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購(gòu)買，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一維護(hù)，統(tǒng)一監(jiān)控，統(tǒng)一考核”的原則進(jìn)行選型。第四條 各級(jí)聯(lián)社和經(jīng)營(yíng)單位的自動(dòng)柜員機(jī)規(guī)劃、布局、購(gòu)置、安裝、管理、使用、維護(hù)和考核過(guò)程都必須遵循本辦法。第二章 部門職責(zé)第五條 自動(dòng)柜員機(jī)實(shí)行集中管理與分散經(jīng)營(yíng)相結(jié)合的管理模式。集中管理是指自動(dòng)柜員機(jī)的各項(xiàng)管理性工作歸省聯(lián)社銀行卡管理部門；分散經(jīng)營(yíng)是指自

41、動(dòng)柜員機(jī)的日常管理由縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)由自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。第六條 省聯(lián)社銀行卡管理部門作為自動(dòng)柜員機(jī)的主管部門，負(fù)責(zé)全省自動(dòng)柜員機(jī)的統(tǒng)一管理、調(diào)撥布控、選型、布放、監(jiān)控、維護(hù)，與科技、業(yè)務(wù)、財(cái)會(huì)、保衛(wèi)、審計(jì)、融資結(jié)算中心等部門配合協(xié)作，認(rèn)真履行相關(guān)的管理職責(zé)。各部門職責(zé)：（一）省聯(lián)社銀行卡管理部門1、負(fù)責(zé)新增自動(dòng)柜員機(jī)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批和報(bào)備管理工作；2、負(fù)責(zé)全省自動(dòng)柜員機(jī)的組織管理、運(yùn)行管理及業(yè)務(wù)管理，制定全省自動(dòng)柜員機(jī)發(fā)展規(guī)劃、購(gòu)置計(jì)劃，協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)的管理工作；3、負(fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)管理規(guī)定、自動(dòng)柜員機(jī)操作規(guī)程和維護(hù)規(guī)程，組織對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)交易、運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)防范及制度執(zhí)行情

42、況的檢查和考核；4、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)外觀形象的規(guī)范管理，制定自動(dòng)柜員機(jī)配套宣傳方案；5、負(fù)責(zé)組織自動(dòng)柜員機(jī)管理及維修培訓(xùn)，對(duì)全省自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行管理情況進(jìn)行日常監(jiān)督和統(tǒng)計(jì)分析； 6、監(jiān)督自動(dòng)柜員機(jī)供貨商售后服務(wù)及保修服務(wù)等責(zé)任的履行情況，組織對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)應(yīng)用和廠家執(zhí)行合同情況的評(píng)價(jià)；7、負(fù)責(zé)向省聯(lián)社科技部門或相關(guān)公司提出自動(dòng)柜員機(jī)新增功能的業(yè)務(wù)需求；8、負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)系統(tǒng)升級(jí)、版本更新等業(yè)務(wù)測(cè)試，協(xié)助科技部門做好自動(dòng)柜員機(jī)的技術(shù)維護(hù)，督促各自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)將自動(dòng)柜員機(jī)的升級(jí)、更新程序及時(shí)調(diào)整到位；組織對(duì)新增設(shè)備進(jìn)行檢查、安裝和驗(yàn)收；9、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)管理，定期通報(bào)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行情

43、況；10、負(fù)責(zé)牽頭處理自動(dòng)柜員機(jī)的突發(fā)性意外事故；11、負(fù)責(zé)受理下級(jí)機(jī)構(gòu)有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的請(qǐng)示事項(xiàng)，受理客戶有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的投訴和糾紛；12、負(fù)責(zé)（授權(quán)）自動(dòng)柜員機(jī)跨省、跨行等異常交易的查詢、查復(fù)及錯(cuò)賬調(diào)整；13、負(fù)責(zé)牽頭完成省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)事項(xiàng)。（二）省聯(lián)社科技處1、負(fù)責(zé)制定全省自動(dòng)柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)和選型，參與招標(biāo)工作；2、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)后臺(tái)主機(jī)等相關(guān)軟件的開發(fā)、升級(jí)、維護(hù)和版本管理工作，對(duì)業(yè)務(wù)部門提供技術(shù)支持；3、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)通訊網(wǎng)絡(luò)的改造、升級(jí)和維護(hù)；4、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)設(shè)備（如路由器）的配置；5、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)軟、硬件的管理和維護(hù)；6、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)部門要求，對(duì)自動(dòng)

44、柜員機(jī)入網(wǎng)資料增加、修改和刪除等；7、負(fù)責(zé)銀行卡卡表更新工作。（三）省聯(lián)社其他部門財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)核定自動(dòng)柜員機(jī)固定資產(chǎn)指標(biāo)、固定資產(chǎn)管理、自動(dòng)柜員機(jī)的會(huì)計(jì)核算管理以及自動(dòng)柜員機(jī)專用憑證的印制和分發(fā)；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)配合銀行卡管理部門做好自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的管理，自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行的管理、檢查以及自動(dòng)柜員機(jī)的宣傳；保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)的安全防范制度并監(jiān)督落實(shí)，負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)及安裝場(chǎng)所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護(hù)并協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破與自動(dòng)柜員機(jī)有關(guān)的刑事案件；審計(jì)稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。第七條各地級(jí)聯(lián)社（辦事處）指定縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門為自動(dòng)柜員機(jī)主管部門，科技、財(cái)會(huì)、業(yè)務(wù)、保衛(wèi)、審計(jì)稽查等部門配合做好相關(guān)工作。各部門職責(zé)：（一）銀行卡負(fù)責(zé)人1、負(fù)責(zé)匯總本轄區(qū)內(nèi)各縣級(jí)聯(lián)社上報(bào)的自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)、使用等情況的統(tǒng)計(jì)；2、監(jiān)督轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行情況；3、根據(jù)上級(jí)聯(lián)社的工作安排，及時(shí)布置有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的相關(guān)工作；4、負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)省聯(lián)社交辦的有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的其他事項(xiàng)。 （二）科技部門1、負(fù)責(zé)監(jiān)督轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)通信線路的管理維護(hù)；2、配合銀行卡管理部門做好自動(dòng)柜員機(jī)的聯(lián)機(jī)調(diào)試工作。（三）其他部門財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督自動(dòng)柜員機(jī)的會(huì)計(jì)核算；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)配合銀行卡管理部門做好所屬機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行的管理、檢查及自動(dòng)柜