反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題

1、反洗錢業(yè)務知識選拔競賽試題一、填空題：1、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。3、金融機構(gòu)應當將單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。4、了解客戶是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎工作。5、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且

2、交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。6、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。 7、金融機構(gòu)應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。 8、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。 9、對于同一自然人在一家銀行開立個人

3、銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關賬戶作為重點監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。 10、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。二、單項選擇題：1、我國新出臺中華人民共和國反洗錢法，在正式實施。（B）A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日 2、按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢

4、制度。設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內(nèi)部控制制度C、賬戶資料保存制度 D、可疑報告制度3、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的新憲法B、 修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定4、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。（ C ）A、實名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、假名賬戶 5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構(gòu)補充？（ B

5、 ）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件6、金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的賬簿等相關資料。（B）A、開戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證C、交易記錄、大額交易7、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應 （A）A、中止為客戶辦理業(yè)務 B、終止為客戶辦理業(yè)務C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務8、金融機構(gòu)應當根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，

6、并向（ C ）報備。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行 D、國務院9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自 D、銀行10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個人當天存款1萬美元B、個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元C、個人當天取款5萬港幣D、個人當天轉(zhuǎn)賬20萬元港幣11、金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。（ A ）A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易12、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分

7、析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的個工作日內(nèi)補正。（ C ）A、10 B、3 C、513、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（A）A、10個 B、5個C、2個D、20個14、以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，屬于大額交易報告的范圍？（ D ）A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、

8、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易15、按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確的是（ C ）A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付，金融機構(gòu)應當報告可疑B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應當報告可疑C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應當報告可疑D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應當報告可疑16、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證為真實身份證，并為這

9、些人開立了人民幣個人結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付17、金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗

10、位設立情況”發(fā)生變化時，（D）A、年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告B、金融機構(gòu)應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)，而不必等到上報年度年度報表時才報告C、年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D、金融機構(gòu)應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)18、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（C）批準后執(zhí)行。A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員B、被約見人C、單位負責人D、部門負責人19、按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的有關規(guī)定，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向當?shù)胤种C構(gòu)報告。（C）A、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、公安部C、中國

11、人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會20、按照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處以上以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ B ） A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元四、多選題1、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件2、我國金融機構(gòu)應當認真履

12、行反洗錢義務，建立健全（BCD）等制度。A、預防、監(jiān)控制度；B、客戶身份識別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監(jiān)測分析中心，其職責是（AB）。A、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析；B、按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果；C、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況；D、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交

13、易的實際受益人5、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（ABCD）A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼6、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權7、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責？（A

14、BD）A、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存8、對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）A、實地查訪B、要求客戶補充身份資料C、回訪客戶D、向公安機關核查9、查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機關10、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所B、匯款人的姓名、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位11、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息

15、 B、業(yè)務憑證 C、賬簿D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件等資料12、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責D、涉及可疑交易的，是否已上報13、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應

16、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存14、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（BD）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比

17、，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動16、金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當按規(guī)定提交可疑交易報告。A、 金額；B、頻率；C、流向；D、性質(zhì)17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材

18、料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑18、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分

19、別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該單位的交易符合以下哪些可疑點？（AD）A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C、

20、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為19金融機構(gòu)反洗錢培訓的目的是（ACD）A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢工作必備的技能20、現(xiàn)場檢查意見告知書內(nèi)容應包括（ABCD）A、檢查時間 B、檢查事項 C、檢查內(nèi)容D、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見五、判斷題：1、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）2、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表中的“其他機關”包括公安機關和中國人民銀行。（錯）3、金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（對）4、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5